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（2025/2/1UPデート！）「資産推移」＆「アセットアロケーション」＆「ポートフォリオ」を公開！
こんにちは、ごんべ＠資産推移＆アセットアロケーション＆PFを公開！です。（1月末時点のデータでUPデートしました🫠）「ごんべ家（夫婦合算）」の「資産推移」と「アセットアロケーション」と「ポートフォリオ（PF）」を ブログTOPに固定表示しています！（不定期になっていますがUPデートしています😓）※ 私（ごんべ）の資産は「証券口座＋銀行口座」ですが、妻資産は「証券口座」のみで計算しています！ 妻の銀行口座にいくらあるのか？私にとってはブラックボ
アセアン株ファンドの手数料見直し → ファンドを自分で組成できるか？
ポートフォリオアセアン株ファンドが組み入れています。これについて、手数料節約のために自分で組成できないかを検討してみました。
（2025/2/1UPデート！）「資産推移」＆「アセットアロケーション」＆「ポートフォリオ」を公開！
こんにちは、ごんべ＠資産推移＆アセットアロケーション＆PFを公開！です。（1月末時点のデータでUPデートしました🫠）「ごんべ家（夫婦合算）」の「資産推移」と「アセットアロケーション」と「ポートフォリオ（PF）」を ブログTOPに固定表示しています！（不定期になっていますがUPデートしています😓）※ 私（ごんべ）の資産は「証券口座＋銀行口座」ですが、妻資産は「証券口座」のみで計算しています！ 妻の銀行口座にいくらあるのか？私にとってはブラックボ
日本株は出遅れ？ インド株は売り？ そんな仮説を確認するために、主要株価指数を1年前を基準に指数化してみました。そこから見えてきたのは？
日本株ETFにおける暴落と復元期間を利用した投資戦略【2025年1/31まで反映】
日本株ETFの暴落ってどのぐらいの下げを言うのだろう？ そこからの回復期間はどのぐらいかかる？ 概ねの必要な回復日数を知れば投資戦略に活かせるのでは？ そんなお話です。
2024年も終わり、資産の棚卸をしました。 トレーダーでなくインヴェスターなので長期保有が基本なのですが、どこにどれだけ投資しているのか、3か月に一度ぐらい集計しないと、さっぱりわからなくなってしまいます。 たとえば、SP500指数に連動するインデックスファンド、eMAXIS Slim SP500 だと、円で買っていますが、投資対象では株、通貨別では USD に分類しています。 一旦ポートフォリオを作り、そこから分類してアセットアロケーションを作成しました。 まず、投資対象の割合です。 株 64% 債券 23% オルタナティブ 9%です。 通貨別では 日本円 31% USD 46% インド 9…
アセットアロケーションの振り返りと反省【2024年9～11月分】
3か月に1回の割合でアセットアロケーションの比率を見直しています。今回は終わった期（9～11月期）について検証をしていきます。
アセットアロケーションの見直し（2024/12月～2025/2月適用分）
資産運用の手法であるアセットアロケーション。今回は、その見直し作業について。2024年12月からの投資戦略について。ご覧頂きコメント欄にご意見を頂けると幸いです。
1577 野村日本株高配当70ETFを使った売買戦略（2024/12/4更新）
1577 野村日本株高配当70ETF。過去数年を見る限り、4月の配当落ち日前に下落を起こしその後、ゆっくりと価格を回復している。それを利用した投資戦略を考えてみた。
日本株ETFにおける暴落と復元期間を利用した投資戦略【2024年11/25まで反映】
日本株ETFの暴落ってどのぐらいの下げを言うのだろう？ そこからの回復期間はどのぐらいかかる？ 概ねの必要な回復日数を知れば投資戦略に活かせるのでは？ そんなお話です。
まーた性懲りも無く、投資界の「通説」に突っ込みつつ、数字をいじくりまわしながら記事を書いてますんでね。かなり読みにくいと思いますが、まぁ備忘録ってことで！乖離型リバランスってなんだよ！はい。今回のターゲットは「リバランス方法」ですね。これ
【2024年10月】月間の収支報告 ＆ アセットアロケーション公開！
2024年10月度の「ごんべPF（日本株＋投資信託）」の月間収支は +710,589円(+7.1％）になりました。昨年末比で+2,487,194円（+24.8%）です！（ 源泉徴収あり、配当込み）2024年10月の「ごんべPF（日本株）」の月間の収支はプラスで引けました👍終わってみれば「アノマリー通り」の堅調な月間パフォーマンスですが、ボラティリティが大きな相場が続いていますね😓自民党総裁選で暴落を覚悟していたのですが、予想外に海外の買い戻し？で相
衆議院選挙は与党、特に自民党の大幅な議席減で終了と。 先行きに不透明感が出てきたので、これは月曜から株価も大幅な下落かなと思ったんですが、蓋を開けてみれば………
「資産推移」＆「アセットアロケーション」＆「ポートフォリオ」を公開！
こんにちは、ごんべ＠資産推移＆アセットアロケーション＆PFを公開！です。とりあえず「ごんべ家（夫婦合算）」の資産推移とアセットアロケーションとPFを ブログTOPに固定してみます！（今後、定期的にUPデートする予定です・・・たぶん😓）2024年10月17日にデータをUPデートしました！アセットアロケーション！↓2024年10月17日時点の「アセットアロケーション」です！「米ドル建て資産（米株＋米債券＋米ドル）」の比率が
田渕直也 ファイナンス理論全史 デリバティブ ポートフォリオ アセットアロケーション ウォール街のランダムウォーカー エドワード・ソープ ディーラーをやっつけろ! LTCM ファスト＆スロー あなたの意思はどのように決まるか？
こんにちは、ごんべ＠資産推移について！です。このブログはコロナ禍に「ごんべ個人」の日本株の投資ブログで始めました！当初は「短期～スイングトレード」で取引していたのですが、現在は出口戦略を見据えて「中期～長期」で「配当＋優待重視」の投資スタイルになっています。コロナ禍から始めた「妻口座の米株投資」の資産比率が大きくなりすぎた（？）ので、出口戦略を考慮するとどうしても「ごんべ家（夫婦合算）」としての資産運用の記事が多くなってきました😓ちょっと「ごんべ家（
新NISAの年間利用可能額は積立投資枠120万円と成長投資枠240万円、合計360万円あります。 新NISAは投資方法よりも資産配分を決めることが重要です。 今回はアセットアロケーションと新NISAの枠の個人的な使い方を紹介します。 結論として リスク許容範囲内で株式の比率を上げ、新NISAの枠を積極的に使っていくことが重要です。 積立投資枠は積立投資でポイント獲得 成長投資枠は一括投資が合理的 アセットアロケーションが最重要 まとめ 積立投資枠は積立投資でポイント獲得 積立投資枠はボーナス設定をする事で一括投資が可能です。 しかし、月額5-10万円まではクレジットカード決済可能であり、ポイン…
おはようございます！蒼バンバンです。 本日は日本円と米国ドルのアセットアロケーションについて記事にしていきたいと思います。 蒼バンバンは、資産が日本円：米国ドル＝1：1となることを理想だと考えています。 日本人である以上、そして海外移住は考
資産形成期からFIRE移行時のアセットアロケーションの見直しは重要
不動産や副業などのように定期的なキャッシュフローがあれば考え方が異なるのかもしれませんが、私は株式や投資信託などの金融資産だけでFIREをしたため今後はリスクを抑えた資産運用が重要となってきます。 資産形成期は手持ちの現金を最低限の生活防衛
まいど、あーくんです。 最近はあまりニーズが無いのでブログではほとんど公表していませんが、現在も毎月1度（月末…
おはようございます。蒼バンバンです！ 先日、FIREまでのスケジュール案を記事にしましたが、 そこからの改訂版をアップします。 FIRE条件：2億円目標（修正無し） ◆目標・資産運用（株式などリスク資産） ：1.5億円・無リスク資産（生活防
おはようございます！蒼バンバンです。 先日はFIRE理想形を検討しましたが、 本日はFIREまでのスケジュール(案)を記事にしていきたいと思います。 FIRE条件：2億円目標 2億円到達をもって、RE(退職)し、労働市場から退場します。 先
資産運用の成果はアセットアロケーション(資産割合)でほとんど決まると言われています。 資産クラスによって、期待リターンやリスクが異なるためです。 一般的にはリスクとリターンは連動します。 ローリスク、ハイリターンなどは基本的にはあり得ないということです。 今回はアセットアロケーションを考える上で、知っておくべき各資産クラスの資産価値の推移と私のアセットアロケーションを紹介します。 結論として 長期では株式を多く取り入れることが資産価値が増加する可能性が高い反面、短期では変動が大きくなる点には注意が必要です。 各資産クラスの資産価値推移 30代FPのアセットアロケーション 株式優位のアセットアロ…
株価が暴落したり暴騰したり。荒れた相場でダメージ受けた時こそポートフォリオの現状を確認！保有銘柄の比率を確認して，目標の比率に向かってどう動くか考えてみました。コツコツ投資の振り返りによろしければお付き合い下さい！
2024年6月のアセットアロケーションを出しました。 いろいろな証券会社に分散しているので、一つにまとめるのがとってもめんどくさくて、半期に一度か四半期に一度ぐらいしか作ってません。 ま、割合って、そんなに大きく変動するものでもないので、これぐらいのペースでいいかなと思ってます。 分類の方法ですが、eMAXIS slim S&P500 為替ヘッジなしだと、通貨は米ドル、資産は株に分類しています。 なので、投資信託はほとんどが株式に分類しています。 アセットアロケーション 資産割合はこうなってます。 株 2／3 債券 1／4 その他 です。 通貨別で見るとこうです。 日本円 3割 アメリカドル …
皆さん、こんにちは！さて、8月5日の東京株式市場で日経平均株価は前週末比ｰ4,451円と過去最大の下落を記録。米景気の後退懸念と為替相場の急速な円高進行を受け、日本株を売り急ぐ動きが広がり、市場は売り一色となりました。 ↓ ↓ ↓（日経新聞） 下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです ↓ ↓ ↓・・・？？？ 我が家の金融資産は、8月5日だけで－1千万円程度、6月末からではー2千万円程度（約－9％）が減少しています。しかし、まだ、我慢できます（笑）それは、分散したアセットアロケーションを採っており、年間で5百万円以上の配当、分配金、利金（＋年金）が入ってくるからです。 ↓ ↓ …
皆さん、こんにちは！さて、7月15日のブログで、「資産運用はつまらない」と発言しました。それでは、現在の日米の株価が急落している状況ではどうでしょうか？ ↓ ↓ ↓ 下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです ↓ ↓ ↓・・・？？？ 結論から言います。我が家の金融資産は、7月～8月に1千万円程度が毀損しましたが、全体に占める割合は4％以下です。大騒ぎするほどのことではありません（笑）毀損の割合が小さいのは、分散したアセットアロケーションを採っているからです。 ↓ ↓ ↓＜我が家のアセットアロケーション＞ また、年間で5百万円以上の配当、分配金、利金（＋年金）が入ってくることもあ…
皆さん、こんにちは！さて、米国大統領選挙でトランプ氏が当選する確率が高くなるにつれ、日米の株価のボラティリティが増加すると共に、円高が進んでいます。ネット界隈では、1日○○万円の損失を出したなどの書き込みが多く見られるようになりましたが、私の金融資産の変動は微々たるものです。ハッキリ言って、つまらないです（笑）下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです ↓ ↓ ↓・・・？？？ 金融資産の変動が小さい理由は、分散を効かせたアセットアロケーションをとっているため！つまらなくなった理由は、上記に加え、個別株を売却しETFに切り替えているためです。＊ただし、金融資産は毎月2～3百万円程…
年金機構の運用益が、また過去最高を更新しました。そこで今回は、彼らが行なっている技術について学んでいきます。
こんにちは、ごんべ＠アセット・アロケーションについて考える！です。先日、GPIFの2023年度のパフォーマンスがニュース↓になっていました。公的年金GPIF、23年度運用45兆円プラス 最高を更新https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB04ABZ0U4A700C2000000資産ごとの収益は外国株式が19兆円、国内株式が19兆円、外国債券が7兆円のプラスだった。内外の株高が収益を押し上げた。円安の進行で外
こんにちは、ごんべ＠投資方針を考える！です。今年（2024年）も半分が経過しました。点検の意味も込めて、投資方針を考えてみたいと思います！ちなみに、年始に書いた投資方針（追記した）は↓下記になります。https://kabutrip.com/investment/policy※ 直近の大きな変化点は「社会保険料への金融所得の反映」というニュースがあったので、NISA枠のPFを「分配金あり」に変更していくことかな。「ごんべPF（日本
2024年6月度の「ごんべPF（日本株）」の収支は +526,492円(+5.2％）になりました。昨年末比で+1,922,456円（+19.2%）です！2024年6月の日本株の収支は、+5.2％ で引けました！※「ごんべPF（日本株）」のパフォーマンスは「税込み・配当金含む」で計算しているので、配当金が多い6月のパフォーマンスは良くなります。日本市場は方向感が無かったのですが、6月4週にチャートでは上抜けしたように見えます。7月は「夏枯れ相場」と考えていまし
株式投資の成果の大半はアセットアロケーションで決まると言われています。 アセットアロケーションは資産配分のことです。 主要なアセットとした 株式、債券、不動産、金、通貨(ドルや円) などがあります。 長期投資にはあなたのリスク許容度や目標に応じてアセットアロケーションを調整することが必要です。 今回はアセットアロケーションについて検討していきます。 結論として リスク許容範囲内で株式の比率を上げることが最適な資産配分になると考えます。 リターンからではなくリスクから資産配分を決める 株式を資産配分に取り入れる理由 私の考えと実践方法 まとめ リターンからではなくリスクから資産配分を決める 資産…
今後、日経平均株価・東証リート指数などは低迷するかもしれない！？
皆さん、こんにちは！さて、5月以降、日経平均株価、東証リート指数共にパッとしませんね！この点に関して、安部元首相のブレインであった高橋洋一教授が明確に理由を説明しています。 ↓ ↓ ↓ 図．1 日経平均株価 図．2 東証リート指数 下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです ↓ ↓ ↓・・・？？？ 高橋洋一教授が説明している内容をまとめると、以下のとおりです。①日銀が国債の買い入れ減額を発表したが、これによりマネタリーベース（お金の量）が減少する。②そうすると短期金利は上昇する。③日銀は、イールドカーブコントロールを止めるので、長期金利も上昇する。（すなわち、日銀はステルスで利…
ポートフォリオの攻めの部分の株式について前回話しましたが、今回は守りの部分の債券の話です。債券も奥深いテーマですので、じっくりと腰を据えましょう。
以前の記事で日欧米の金融資産の割合を見ると日本では現金や預金の比率の高さが目立っています。 freefppt.com 欧米では日本と比べ現金や預金の比率が下がり、その分株式や投資信託の比率が上がっています。 一方、保険や年金は日欧米で大きな差がありません。 日本の健康保険は欧米よりも優れていると言われています。 日欧米の健康保険の差を紹介し、金融資産の内訳として保険の割合を下げ、株式や投資信託の割合を増やすことが可能かを考察していきます。 結論として 日本の健康保険は優れており、保険の割合を下げ、リスク資産の割合を増やす余地はあると考えます。 日本の健康保険は世界的にみても優秀 欧米と日本の保…
皆さん、こんにちは！さて、先日、法人口座の投資方針変更について報告したのですが、読者の方から「もう、米ドル建て社債は売却したのですか？」との質問を受けました。 いつも言葉足らずですいません！こちらはブレずに、米ドル建て社債は個人口座でしっかり保有しています。 ↓ ↓ ↓ ＊下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです。 ↓ ↓ ↓・・・？？？前回の法人口座の保有資産の変更により、我が家のアセットアロケーションは、米国株インデックスの割合が増え、Jリート、インフラファンドの割合が減っています。米国債、米ドル建て社債の割合は変わっていません。＜変更前＞ ↓ ↓ ↓ ＜変更後＞ ↓ ↓…
日本人の金融資産、現金比率の高さに注意！新NISA活用は必須
日本人の平均的な資産割合を見ると現金や預金の比率が欧米よりも高い状況が続いています。 出所 https://www.nli-research.co.jp/report/detail/id=77050?site=nli 新NISAは資産形成に有効な制度ですが利用率は約40%前後と言われています。 このことから今後も現金や預金比率の高い状況が続くと考えられます。 しかし、現金や預金の長期保有は資産を減らすリスクがあることを意識すべきです。 2024年現在の日本では株式や不動産などの資産運用をしている方は少数派に該当しますが、少数派であっても資産形成をすべきと考えます。 今回は現金や預金の長期保有が…
資産運用をするにあたって、ポートフォリオをどのように組むか考えることはとても大事なことです。本書でも特に学ぶべきところ、グレアムが提唱するポートフォリオ戦略についてみていきましょう。
みんなどのくらい投資しているの？そんなことがわかるデータご用意しました！えっ？貯金しかしていない？ヤバイです、それ
こんにちは、ごんべ＠米ドル／円を考える！です。ドル円が週末158．2円になりました！このまま為替介入が無ければ160円、170円と止まらない可能性もあります。通貨の強弱は、長期的には「経済が弱い国の通貨は売られる！」と思っていますが、短期では「金利」に反応しやすいですね。結局は「時間軸」によってが重要度が変わるで議論がかみ合わないのかな？基本的な考え方としては「日本経済が強い」と考えていれば円高にbetして、「日本経済が弱い」と考えていれば円安にbe
こんにちは、ごんべ＠GPIFのアセット・アロケーション！です。本日発表の投資主体別売買状況↓で、外国人の巨額の買い越し（1兆1821億円）がニュースになっています。しかし私が注目しているのは、信託銀行の「日本株売り」が13週も連続していることです！信託銀行の売買は「GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）」の売買が入っているという噂なのですが、何故に13週連続で売り越しになっているのか？GPIFのHPで成績（アセット・アロケーション）がどう
はじめに資産運用のリターン変動要因の約9割が資産配分によって決定するという分析は有名です資産配分の比率は非常に難しいです特性の異なる複数の資産に分散してリスクを回避（回避は無理なので低減です）させることが大切ですというのが教科書ですが人間なので欲が入るんですみんな損はしたくない得をしたいアセットアロケーションには頭を抱えますでは、年金の運用はどうなってるのか確認です（出典：年金積立金管理運用独立法...
資産のアセットアロケーション公開 2023年度最終と昨年度の振り返り
自分の資産をどこの国の何に投資しているのか、アセットアロケーションを作成しました。 例えば・・・ eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）だと、対象資産は「株」投資対象国は「USA」に分類しています。 トヨタのドル建て債券だと「債券」「USA]、 トヨタの豪ドル建て債券だと「債券」「豪」に分類しています。 昨年のアセットアロケーションです。 2023年度の株や債券の資産別です。 このグラフではわかりませんが、トータルで26.53%増えてます。 2022年度の資産別と比べると、豪・NZ・カナダの債券を減らしてオルタナティブを増やしたことです。 不動産、債券、PEなどのオルタナを買ってみま…
【3年債：想定 年1.70％】24年も社債が熱い！GMOフィナンシャルホールディングス株式会社第4回無担保社債
年初から日経平均株価が大きく上昇！保有株が上昇しているのは嬉しいのですが、ちょっとスピード違反気味の勢いなので調整が入りそうな気がします。2024年は世界70以上の国・地域で国政選挙や地方選挙が実施される選挙イヤー。不確定要素が多々あるので
こんにちは、ごんべ＠アセット・アロケーション公開！です。今年に入って、2月、3月と米株を利益確定したので、アセット・アロケーションの「米ドル株式」の比率が少し下がりました。2024年に入ってからのアセット・アロケーションの変遷は下図↓になります！2024年1月のアセット・アロケーション↓2024年1月（過去最高の資産残高）2024年2月のアセット・アロケーション↓2024年2月（米ドル株式を利確）202
「長期・積立・分散」は、資産運用の王道と言われています。「分散投資」は本当に必要なのでしょうか？答えは「必要です」。私の目指す長期投資には、「分散投資」は欠かせない考え方だと思います。今回は、大切な「分散投資」について考えていきたいと思いま
「長期・積立・分散」は、資産運用の王道と言われています。その中でも、計画通りに「長期投資」を行うことが1番難しいと言われています。新米投資家（2024年1月より投資スタート）である私も、この「長期投資」つまり長く投資を続けることに1番不安を
