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ブログタイトル
米国株とJリートでFIRE
ブログURL
https://dojozan.com/
ブログ紹介文
米国株とJリートで資産を蓄え、2022年2月末にFIREします。資産運用を本格的に始めてから、Blogの情報がとても役に立ちました。このBlogでは、ご恩返しの意味も込めて、今まで蓄えた資産運用のノウハウを公開していきたいと思います。
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34回 / 28日(平均8.5回/週)

ブログ村参加:2021/08/21

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至誠さん
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米国株とJリートでFIRE
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米国株とJリートでFIRE

至誠さんの新着記事

1件〜30件

  • 資産運用:普通のサラリーマンが億り人になるために重要なこと(投資をする前に聞いてほしい話1)

    人間はお金が絡むと、善悪の判断がつかなくなる時があります。私は歳を取ってきた分、他人の失敗も多く見てきました。みなさんには、他人の失敗事例を知って、自分が同じ轍を踏まないように特に注意してほしいと思います。

  • インフラファンド:カナディアン・ソーラーから配当金受領。隠れた優良銘柄。

    FIREまで、あと165日。私が会社で担当している全社DX推進プロジェクトは至って順調、7月にラインの長を部下に譲り、今は悠々自適の会社生活を送っています!? 2年前の地獄のような日々が懐かしいですね~(笑) さて、報告が1日遅れましたが、今回、カナディアン・ソーラー・インフラ投資法人(9284、以下 カナディアン・ソーラーと略)から分配金を頂きました。私の資産運用会社宛ですが、その分配金利回りはなんと! 分配金利回り:2.97%/半年!分配金:3,700円/口*60口=222,000円(税引き前) カナディアン・ソーラーは、国が定めた「固定価格買取制度(FIT)」の恩恵がある太陽光発電システ…

  • 資産運用:米国ETF時価総額TOP 20

    ヤフーファイナンス(米国版)に、米国ETF時価総額TOP 20の記事が出ていたので、表.1に示します。また、参考のために、楽天証券に掲示されていた、米国ETF売買ランキング(TOP 10)も、表.2に示します。 この2つの表を見比べると内容が大きく異なることが分かりますね! 1.同じところ。 投資の王道である①SPY、IVV、VOO(S&P500)、②VTI(全米株)、③QQQ(NASDAQ100)は、お互いに上位を占めています。 ・・・やはり、投資の王道は強いですね!2.異なるところ。①日本は、レバレッジETF(SPXL、TECL、SOXL、SOXS、CWEB)が異常に多いですね! 海外では…

  • Jリート:マリモ・リートから分配金受領、資産運用報告書に驚くべき記載が!?

    Jリート(不動産投資信託)は、多数の物件からの賃料などを原資として成り立っており、制度上、その収益の大半を分配金(株式でいう配当金)として投資家に還元しなければなりません。Jリートの平均分配金利回りは3~4%なので、日本の金融商品の中でいかに利回りが突出して高いかが分かります。 私は、メインがJリートの分配金再投資でインカムゲインを狙い、サブが米国ETF(VOOなど)でキャピタルゲインを狙っています。 今回、マリモ地方創生リート投資法人(以下、マリモRと略)から分配金を受領したので報告します。 マリモRは、①資産を地方に分散しており、②時価総額も小さいため、人気がありませんが(笑)、分配金利回…

  • 資産運用:普通のサラリーマンが億り人になるために三番目に重要なこと(続き)

    いつもブログを見ていただいてありがとうございます。ようやく、憧れの日本ブログ村「米国株」カテゴリーで、TOP50に入ることができました。これも皆様のご支援の賜物と感謝しています。また、これだけのご支援が頂けたのは、私のブログが理論だけでなく実体験を元に作成しており、これが皆様の琴線に触れたのでは?と考えています。引き続き、実体験を交えながらブログを作成していきますので、よろしくご支援お願いします。 さて、これからは前回の続きで、米国株投資の本の中で、私のお勧めの3冊を紹介したいと思います。2015年~2016年に購入したものなので、内容が改定されている可能性がありますが、その点はご容赦ください…

  • 資産運用:普通のサラリーマンが億り人になるために三番目に重要なこと

    親の遺産もない、当然贈与もない、お医者さん・弁護士さんのように高給取りでもない、そんな普通のサラリーマンが億り人になるために次のことが重要と説明しました。1.一番重要なこと給料(、ボーナス)の1/4を、強制的に、簡単に引き出せない金融商品に貯めていくこと! 2.二番目に重要なこと収入(アップ)> 支出(ダウン)+ 貯蓄(アップ)を地道に実行し、投資をするためのタネ銭(余裕資金)を貯めること。 それでは、三番目に重要なことは何でしょうか? ・・・・・? それは、投資の勉強をすることです。 ・・・・・? 私の同期で会社の役員にまで上り詰めた人がいますが、彼は、証券会社の営業パーソンの言われるままに…

  • FIRE:台湾エリートの思い出と週休3日制

    FIREまで、170日です。さて、週休3日制について、三鬼商事のWebマガジンにコラムが掲載されていました。内容が良くまとまっているので、週休3日制の概要の部分のみ転記させていただきます。 1.週休3日制の概要。 政府は来年度の予算編成に向けた財政運営の基本方針の中に、「選択的週休3日制の普及」を盛り込んだそうです。「選択的週休3日制」とは、従業員が希望すれば、1週間に3日休日を取得できるという何とも羨ましいワークスタイルのことで、すでに実験的に導入している企業もあります。とはいえ、働く日数が減るわけですから、給与については無条件に「現状維持」というわけにはいきません。導入企業の給与形態を見て…

  • 資産運用:普通のサラリーマンが億り人になるために二番目に重要なこと

    親の遺産もない、当然贈与もない、お医者さん・弁護士さんのように高給取りでもない、そんな普通のサラリーマンが億り人になるために一番重要なことは何か?ということで、 給料(、ボーナス)の1/4を、強制的に、簡単に引き出せない金融商品に貯めていくこと!という投稿を行いました。 dojozan.com それでは、2番目に重要なことは何でしょうか? ・・・・・? 私の経験では、投資をするための「タネ銭」を貯めることです。 収入(アップ)> 支出(ダウン)+ 貯蓄(アップ) ということを地道に実行していくことです。ここでは、皆さんの参考になるように、私が実際にやってきたことを公開したいと思います。 1.私…

  • FIRE:プライベート・カンパニーを作ってよかったこと

    FIREまで、あと172日です。 私は2020年5月にプライベート・カンパニー(資産運用会社)を立ち上げましたが、そのきっかけとなったのは、以下の2冊の本です! ざっくり内容を説明すると、①節税対策で法人は有利、②自分で努力した結果が自分の会社に残る、③特に合同会社の設立は簡単、というものです。私は、まだ、サラリーマンを続けていますが、①過去に新事業で合同会社を立ち上げたという経験があり、会社設立のハードルが低かったこと(実務は部下にやってもらいましたが (^^; )、そして、②経験をするなら頭が柔らかいうちで、「ダメだったら直ぐに撤退すればいいや」という軽い気持ちで合同会社を立ち上げました。…

  • 資産運用:普通のサラリーマンが億り人になるために一番重要なこと

    親の遺産もない、当然贈与もない、お医者さん・弁護士さんのように高給取りでもない、そんな普通のサラリーマンが億り人になるために一番重要なことは何でしょうか? ・・・? 私の経験からですが、結論から言います。 給料(、ボーナス)の1/4を、強制的に、簡単に引き出せない金融商品に貯めていくことです。 私も、最初は、家計のやりくりをして、余ったお金を貯めようとしましたが、貯まりませんでした。理由は、外食、飲み会、趣味(当時は魚釣り)などの多くの誘惑に負けてしまったからです(笑)・・・相当強い意志を持った人でなければ難しいですね! そこで、私がどうしたかというと、簡単には引き出せない金融商品に、給料(、…

  • FIREまで174日。日本ブログ村「米国株」で起こった嬉しいこと。

    にほんブログ村「米国株」の投稿は、内容が米国株に限らず幅広いネタが集まっており、とてもユニークなものばかりでほぼ毎日見ていました。(今も見ています!)そして、いつかはこの中に入って、「ぶち子さんと絡んでみたいな~(^^♪ 」などと夢見ていたものです。 さて、最近、この「米国村」で嬉しいことが2件ありました。一つ目は、不良中年正直人(なおびと)さんで、一時期投稿が途絶えていましたが、また積極的に投稿を再開されたことです。私が仕事で左遷され、閑職についていた頃、正直人さんも同様で窓際の記事を投稿されており、とても勇気づけられました。最近、「再雇用は希望しません」という投稿をあげられていましたが、わ…

  • 資産運用:敵対的TOBは儲けるチャンスがいっぱい!(準有料級)

    アメリカの資産運用会社スターウッド・キャピタル・グループは2021年4月2日、東京証券取引所に上場するインベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人の全投資口(株式)を取得すると発表しました。Jリート(不動産投資信託)史上初となる、敵対的TOB(株式公開買い付け)の始まりでした。今回は、私がこの敵対的TOBにどのように対応し、利益を得たかを紹介します。 1.TOBの経緯と対応。 ・2021/4/7スターウッド・キャピタル・グループ(以下、スターウッドG)がインベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人(以下、インベスコJ)の投資口公開買付を正式発表。公開買付価格は20,000円。 ・・・私は過去にアコ…

  • 資産運用:Jリート市場にクジラの影

    2021年9月3日 日経新聞に、クジラ(年金積立金管理運用独立行政法人(略称、GPIF))がJリートを買い増しているようだとの記事が掲載されました。これについて、今後の予測と私はどうするか?を説明していきたいと思います。毎回、「私は魔法の水晶玉を持っていないので、将来は分かりません・・・」という内容では、読者の皆様に飽きられますので(笑) 1.将来の予測 (1)Jリート価格が上昇 時価総額が16兆円から17.5兆円に増加することから、大変乱暴な計算ですが、投資口価格は17.5/16≒109.4%となる(9.4%上昇)。実際は、流動性のある投資口が限られている上に、GPIFの動きを知ったイナゴ投…

  • FIRE:働かないで好きなことだけして生きていく。好きなこととは?

    FIRE(経済的に独立し、早期退職)後、働かないで好きなことだけして生きていくと決めています。それでは、私のやりたいこととは何でしょうか? ・・・以下、私の心の中・・・ 「来年(2022年2月)、FIREすることに決めたけど、何をしようかな? 好きなことと言っても、いい歳なので、人様の役に立つことがやりたいな。やはり、社会貢献かな?? 私に、何ができる???」 ・・・・? 「いい歳をしてボランティア活動は大変だしな~。やるなら、できるだけ多くの人のためになることをやりたいし・・・。そうだ、ブログを通じて、自分が今まで経験した有益な情報を流していけばいいんじゃないかな。そうすれば、広義の社会貢献…

  • 資産運用:Jリートの場合、個別銘柄にしか投資しない理由

    Jリート(不動産投資信託)は、多数の物件からの賃料などを原資として成り立っており、制度上、その収益の大半を分配金(株式でいう配当金)として投資家に還元しなければなりません。Jリートの平均分配金利回りは3~4%なので、日本の金融商品の中でいかに利回りが突出して高いかが分かります。 Jリートに投資する方法としては、①個別銘柄、または、②ETF(上場投資信託)を推奨しますが、現在、私が保有しているのは①個別銘柄だけです。それぞれのメリット・デメリットを示しながら、理由を説明します。 1.JリートETF (1)メリット・個別株と比較し、少額で毎月分配金が得られる「お金のなる木」を作ることができる。(詳…

  • 資産運用の王道6:債券の代わりにインフラファンドに投資(有料級)

    インフラファンドは信じられないくらい分配金が高く(5~7%)、かつ、投資口価格も安定している(リスクが小さい)というお花畑のようなファンドです。そのため、インフラファンドは、私の資産運用会社のポートフォリオの20%近くを占めています。私は、10年程前までその業界にいましたが、それが無ければ、「胡散臭いファンドだな」と思ったことでしょう(笑)それでは、インフラファンドについて、メリット・デメリットを中心に説明していきます。1.インフラファンドとは? インフラファンドは、太陽光発電システムなどに投資を行うファンドです。太陽光発電システムまたはその土地からの賃料を原資として成り立っており、Jリートと…

  • Jリート:タカラレーベン不動産投資法人がー3.76%の急落

    タカラレーベン不動産投資法人(3492) が、9月2日に終値でー3.76%と急落しました(図.1参照)。この原因は、同日に公募増資に伴う売出し価格が112,417円/口と発表されたため。 インカムゲイン投資家である私にとっては、タカラレーベン不動産投資法人が公募増資を8月13日に発表し、価格がどんどん下がっていたことから、このようになることは想定の範囲内。何もアクションは取りません!理由は、①公募増資に伴う下落は何時ものことであり、数か月もすれば価格は回復する、②公募増資に伴い、分配金の増加が期待できること。 したがって、タカラレーベン不動産投資法人については、引き続き、価格の上下に一喜一憂す…

  • お詫び:DNSトラブルによる閲覧困難について

    誠に申し訳ありません。DNSトラブルにより、9月2日22時~9月3日11時の間、ブログの閲覧が困難な状態になっていました。投稿を楽しみにされていた方、興味を持って投稿を覗いていただこうとしていた方、本当にすいませんでした。 トラブルの原因は、DNSが「Registry Hold」となり、利用制限がかかっていたためです。メーカから見解が来ましたが、還暦を過ぎて、初めてブログにチャレンジした私の理解を超えていました(説明できません)。救いは、以後は発生しないとのこと。私自身としては、ようやく軌道に乗ってきたと思っていた矢先のトラブルなので、相当ショックを受けています(涙) 今後は、皆様に更に有益な…

  • 資産運用:米国株のインデックス投資は万人に最良の方法なのか?

    資産運用の王道は、S&P500、NASDAQ100などのインデックスに対応する米国ETF(VOO、QQQ)に投資することだと言われています。 私の場合も、いろいろな投資方法を試してみましたが、①Jリートでインカムゲインを稼ぎ(こちらがメイン)②米国株のインデックス投資でキャピタルゲインを稼ぐ(こちらはサブ)という方法に落ち着きました。そして、自分の投資方法がかたまり、ブレが無くなると資産も順調に増加するようになってきました。それでは、米国株のインデックス投資は万人に共通した最良の方法でしょうか?・・・? 私の経験から言うと答えは、NO!です。それでは、まず、米国株のインデックス投資のメリット/…

  • FIRE:4%ルールとは? 日本人には難しいかも?知らんけど

    FIREとは「働かないで、自分の好きなことだけして生きていく」ということです。FIREを実現するために4%ルールという方法が有効です。

  • 資産運用:JリートのETFで毎月分配金を得る方法

    Jリート(不動産投資信託)は、多数の物件からの賃料などを原資として成り立っており、制度上、その収益の大半を分配金(株式でいう配当金)として投資家に還元しなければなりません。そのため、相対的に高く安定した分配金利回りが期待できます。現在、東証には62銘柄のJリートが上場していますが、ほとんどのJリートでは年2回の決算期があります。 私の経験ですが、運用資産が小さい時に、Jリートの個別株に投資しても長続きしません。理由は、Jリートを1~2種類買っても、分配金以上の価格変動があり、特に価格が下がった場合は怖くなって手放すことが多いからです。米国株のように分配金が出る頻度が多ければ、まだ我慢ができるの…

  • 資産運用:私がお金の心配をしなくなった理由

    私は億り人になっていますが、最初はそれでもお金の心配をしていました。理由は、以下のとおり、いろいろな不安要素があり、いくらお金を貯めれば安心して生活していくことができるか分かっていなかったためです。これは普通のサラリーマンの方であれば同様ではないか?と思います。1.不安要素。①公的年金の約20万円/月では暮らしていけない。②〇〇企業年金は、75歳までしかもらえない。③DC年金も、15~20年の間しかもらえない。④少子高齢化となり、税金等の公的負担が増加する。⑤インフレが進むと資産の価値が下がる。⑥病気、けが、災害等で、急に大きな出費が必要になる。等々。・・・!2.お金の心配をしていた時の思考法…

  • 資産運用の王道5:DC年金は海外株式50%と海外債券50%が勝利の方程式

    確定拠出年金(DC年金)とは、企業が掛金を毎月積み立て(拠出)し、従業員の方(加入者)が自ら年金資産の運用を行う制度です。従業員の方は掛金をもとに、金融商品の選択や資産配分の決定など、さまざまな運用を行います。そして定年退職を迎える60歳以降に、積み立ててきた年金資産を一時金(退職金)、もしくは年金の形式で受け取ることができます。ただし、積み立てた年金資産は原則60歳まで引き出すことはできません。ここで重要なのは、掛金は企業が負担してくれますが、運用の結果はあくまで従業員の方の自己責任ということです。運用成績によって将来受け取れる退職金・年金の額が変動します。将来の老後資金を増やせるかどうかは…

  • 資産運用:分配金再投資としてトーセイ・リート投資法人を5株購入しました

    今月は、Jリートの分配金再投資として、トーセイ・リート投資法人(3451)を5株購入しました。

  • 小ネタ:大谷翔平選手の思い出

    乳がんを患った家内が、「私はいつまで生きられるか分からない。生きているうちに、アメリカまで行って、生の大谷翔平選手を応援したい」と言われ、会社を休んでアメリカまで大谷翔平選手の追っかけに行きました(2019年)

  • 小ネタ:子供、孫への資産贈与

    相続税対策として、非課税となる毎年110万円以下のお金を子供に贈与する方法が流行っていますが、子供がそのお金をそのまま使ってしまう可能性があり、子供の育成には良くないとも聞いています。 そこで我が家では、息子に少しでもお金の勉強をしてもらえればと思い、息子に資産運用の王道である米国株ETFを贈与しています。今まで贈与したのは2回で、1回目はVIG、2回目はVOOです。どちらも年平均で7%程度の成長が見込めるので、息子がリタイアーする30年後(?)には株価は8倍になる見込みです。あと数年、同様の贈与を継続すれば、息子の老後は安泰!・・・たぶん!息子には「ほっとけ投資をするのが一番いいよ」と一度ア…

  • 小ネタ:日本赤十字銀色有功章

    私は資産が大きく増えた場合、増加した資産の1%以下ですが寄付をするようにしています。昨年は、コロナの関係で医療従事者の方々が大変なご苦労をされていることを日赤の友人から聞いたので、日赤に寄付をすることにしました。その結果、今年の初めに、日赤から立派な楯、襟章、表札が送られて来ました。例年であれば、県知事から直に手渡しされるそうですが、コロナの関係で郵送になったということです。このようなことをBlogにアップするのは私の主義に反するのですが、医療従事者の方々への支援が少しでも拡がればと思いアップしています。ご参考まで。 *今回の投稿は投資とは関係ありませんが、投資は自己責任でお願いします。 *モ…

  • 資産運用:東証REIT指数、2カ月半ぶり安値 増資で需給悪化懸念・・・で、どうする?

    2021年8月23日21:24 日経新聞Web版に以下の記事が掲載されていました。 「 不動産投資信託(REIT)の値動きが軟調だ。23日の東京市場で総合的な値動きを示す東証REIT指数は前週末比29ポイント(1%)安の2094.86と、約2か月半ぶりの安値を付けた。海外ではインフレ下で価格上昇が見込める資産として資金流入が続くが、国内では公募増資の増加による需給悪化を嫌気した売りが出ている。 この日は東証に上場するREIT62銘柄のうち61銘柄が下落するほぼ全面安の展開となった。下落率の大きい銘柄を見ると、ヘルスケア&メディカル投資法人が4%安、森トラスト・ホテルリート投資法人や平和不動産リ…

  • 資産運用:2021年8月の税引き後の分配金は、346,713円

    法人口座の2021年8月の税引き後の分配金(配当金)は、346,713円でした。詳細は以下のとおりです。 ・大和証券オフィス投資法人 51,199円 ・API投資法人 63,690円 ・ユナイテッド・アーバン投資法人 51,199円 ・タカラレーベンインフラ投資法人 184,400円 /小計 346,713円また、2021年度の分配金(配当金)の累計は、図.1のとおりです。目標とする360万円/年に向かって、順調に積みあがっているのが分かります。 図.1 分配金(配当金)の推移 2021年8月 (目標値は360万円/年)注)法人口座なので、約15%の税金が引かれた後に入金されます。 私は会社員…

  • 資産運用:ポートフォリオと投資方針(2021年8月)

    私の場合、いろいろな投資方法を試してみましたが、①Jリートでインカムゲインを稼ぎ(こちらがメイン)②アメリカ株のインデックス投資でキャピタルゲインを稼ぐ(こちらはサブ)という方法に落ち着きました。そして、自分の投資方法がかたまり、ブレが無くなると資産も順調に増加するようになってきました。・・・資産運用をされている皆さんも同じだと思いますが、特に2019年からの資産の増加はすごいものがありますね。私の場合、コロナショックの下げ相場で果敢に買い向かった結果もありますが、トータルの資産が1.5倍になりました(嬉し涙) ここでは、2021年5月に設立した個人の資産運用会社の法人口座のポートフォリオを公…

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