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プライベートカンパニー（マイクロ法人）の利益が出すぎるため、規模を小さくしました！
皆さん、こんにちは！さて、プライベートカンパニー（マイクロ法人）の利益が出すぎるため、規模を小さくしました。これは、法人税を少なくするためです。＊まず、下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです。 ↓ ↓ ↓・・・？？？1．プライベートカンパニーの利益が出すぎる理由は、次の2点です。①ETFの分配金と、会社の経費（給与、税理士費用、その他）がバランスしなくなった。これは、岡山にUターンして、計画していたその他経費を使いきれなくなったためです。②米国株インデックス、日本高配当ETFの含み益が大きくなり、ポートフォリオのリバランスの際に売却益が出すぎる。2．そのため、3月から4月に…
基本的に税金ではポイントが貯まらないんだけど、調べたらあった。 バーコード決済。 今回は東京都の納付方法の中で、一番ポイントが貯まる方法をご紹介します。 …
「マイクロ法人」という言葉を最近よく耳にしませんか？ 特にフリーランスや副業をしている人の間で、マイクロ法人を設立することで節税や社会保険料の負担を減らせる…
こんにちは、bambiです！みなさん、「働いても手取りが少ない」と感じたことはありませんか？税金の負担が大きいと、せっかく稼いだお金も思うように使えず、家計に余裕が生まれませんよね。でも実は、サラリーマンでも知っておくだけで活用できる賢い節...
【節税の新常識！】知らなきゃ損するセルフメディケーション税制とは
セルフメディケーション税制は、医療費控除を使わない方にとっても重要な節税手段です。この制度を活用すれば、医療費負担を軽減できるだけでなく、健康の維持促進にもつながります。ぜひこの機会に、どのような医薬品が対象なのか調べて、賢く節税しましょう！
収入の低い方へ年少扶養を入れると住民税が非課税になる場合もあるよ
年少扶養者を年収の低い方の扶養を入れると条件によっては住民税が非課税になったり、均等割のみで安くなる場合もある。該当していたら1度チェックがおすすめ。
40代でフリーランス開業なんて無謀？AIと投資を武器に、ゼロから仕事を作り出す挑戦。節税で支出を抑えながら、生活を立て直せるのか。
地域おこし協力隊の開業届と青色申告（個人事業主・フリーランス）
移住後は開業届を提出する。雇用契約のない地域おこし協力隊は副業可能。節税するなら青色申告が必要になる。最大65万円控除できるから開業届が必要だ。開業届は開業フリーで出して、青色申告はマネーフォワードでする。雇用なしの地域おこし協力隊ならやっておこう。
ふるさと納税で腕時計を購入するってアリ？腕時計マニアが徹底解説
ふるさと納税の返礼品の種類はどんどん多様化しており、中には腕時計も返礼品になっている自治体も出てきています。今回は腕時計をふるさと納税で購入するのはアリなのかについて解説していこうと思います。腕時計を目的としてふるさと納税を行うのはお得なのか、どんな注意点があるのかを徹底解説していきます。
税金は、独身者でも収入に応じた適切な方法を選ぶことで、効果的に税負担を軽減できます。本記事では、年収300万円以下、400万円前後、500万円以上といった収入別に活用できる節税術を解説します。それぞれの収入帯に適した控除や投資方法を理解し、無駄なく賢く節税するためのヒントをお届けします。自分 ...
ふるさと納税とは？ふるさと納税は、個人が応援したい自治体に寄付を行うことで、その金額が所得税や住民税から控除される仕組みです。寄付者は自治体から地域特産品などの返礼品を受け取ることができるため、節税しながら地域貢献ができる制度として注目されています。 自営業者にとっても、ふるさと納税は税金対策として活用できる大きなメリットがありますが、特有の注意点もあります。 自営業者がふるさと納税を...
こんばんは。(#^.^#) 大体の月次のデータ入力が終わったら、試算表を確認します。 12月終了時点より、今頃の時期が良いかと思います。 「ナビゲータ」→「集計」タブ→「残高試算表（年間推移）」で開いていただけましたね。 今頃が良い理由は先にも書かせていただきましたが、利益が出ていそうなら、30万円未満の償却資産を購入するなど、節税対策ができるからです。 私は利益が出ていそうなら、全額、お教室様に還元させていただこうと思っていましたが、やはり、テキストは今期も無理でした。 まあ、書籍1冊の原価が仮に500円値上がりしたとして、売価を値上げしなかったのですから、限界まで経費を落としてみましたが、無理なお話でした。(;^_^A 車を手放したから、減価償却費0 建物の賃貸（家人からの賃貸）をやめたので建物賃貸料0→法人は良いけど個人はダメ 逆に、利益が出ている方は、事業組織を法人形態に変更すれば、個人の建物（例：我が家の別棟）を借り受けている形にして、経費として落とせる。 固定電話解約で固定電話の通信費0 事務所も全く入らなくなったから事務所の水道光熱費0 人件費も、ささやかな外注費に代わったので、かなり節減 箇条書きは極端な節減ですが、経費を節減されたい方の参考になれば…。 話を元に戻します。 試算表の本来の意味は以前ご説明したとおりですが、「やよいの青色申告」の場合は、試算表が「貸借対照表（資産・負債・純資産）」と「損益計算書（費用・収益）」に分かれており、確認がしやすくなっています。 貸借対照表（以下、バランスシートの略でB/Sと記載）は、昨日のテキストP.57のように、 現金の手許残高や銀行の預金残高と一致しているかどうか 売掛金・買掛金・未払金等の計上漏れがないか？年間を通して極端に多かったり少なかったりはしないか？ などを確認することになります。 下の画像は私どもの「貸借対照表」です。 より実務的で分かりやすいかと…。(;^_^A 現金：元々持たない主義なので0で正しい 普通預金：事業用口座を全て解約したので、11月以降0で正しい 仮払金：支払時は内容や金額が未確定で、取り敢えず、使用する科目 決算までには該当の科目に振り替える必要があります。 未収入金：マイナスというのは明らかに変受領した際に未収分以外もあったのかも知れないので、チェックが必要です。 画面上では確認できませんが、 仮受金：仮払金同様に受取
ネット配信が流行ったことで自営業者がたくさん増えてきてると思います。 白色・青色どちらでもかまいません。 海外FX口座の利益は同じ雑所得なので経理が簡単！そして損失が出たなら経費扱いで差し引けます。 これが国内FX口座だとFXが雑所得になら
節税目的 タワマン購入の話場所は港区白金 そこに屹立するタワーマンションタワマンではない別の物件の件で不動産営業マンと商談していましたその雑談の中で出てきた話です恐らく、今ではそのような営業スタイルは封じ込められ営業マンも異動して別の店舗で働いていると思いますわずか、数年前はこんな節税スキームが花盛りでした今日はそんなお話 この前、あのタワーマンションを売ったんですよお客様から相続税対策を相談されま...
【女王の教室】社会のからくりが見えると「FIRE」がひとつの選択肢となる
まいど、あーくんです。 一応このブログはFIRE系なので、何でもFIREに結び付けて話すようにしています（笑）…
ふるさと納税っていつまでに買えばいい？12月に駆け込みで申し込む時の注意点
2024年のふるさと納税申込みは12月末まで間に合います。この記事では、ふるさと納税はいつまでに手続きを完了したら申し込み期限に間に合うのか、12月にぎりぎりで駆け込み申込する時の注意点やさらにお得にふるさと納税を活用する方法について紹介。
こんばんは。(#^.^#) 今日は、自宅→養老町→大垣市→養老町→大垣市→自宅と移動をしてきまして、かなり疲れてしまいました。 何時間、車に乗ったのかな？（年齢には勝てませんね。っていうか、身体弱過ぎ＞自分） ついでに実家の掃除を少しでもと頑張ったので余計に疲れたのですが…。 でも、養老町（3つの出張所が合併して養老町へ移転したらしい）の「大垣共立銀行」の方が、とても親切にご対応くださったので、嬉しかったです。 父が本来の事業（後半は趣味？＆母の世話）をしている時もメインバンクにしていたし、私も法人時代はメインバンクにしていて、支店長にもとても良くしていただきました。 帰宅の車中で、「ヤッパリ、大垣共立銀行って、どこの支店も親切だよね～」とか話しつつ、野村支店長のことも思い出していたのですが、帰宅したら、支店長にお世話になった個人年金の支払通知が届いていて、偶然でビックリしました。 10年以上前にFP2級を取得したお陰で、投資の真似事を始めたキッカケになりました。 （支店長はFP1級をお持ちでしたので、説明も分かりやすかったです） それが、今の年齢になって、驚くほど増えて返って来るのでありがたい限りです。 ほんと、個人年金（iDeCo）は、おススメですよ。(#^.^#)
「保険 退職金 節税」について 1. 退職金と節税の関係退職金は、多くの企業で長年勤務した従業員に支払われる一時金であり、老後の生活資金として重要な役割を果たします。しかし、退職金は一定額以上を超えると税金の対象となるため、受け取る際にどのように節税するかを考慮することが重要です。 退職金を受け取る際に適用される税制度として、退職所得控除や分離課税の制度が存在し、これらを利用することで税負担を軽減できます。また、保険を活用した退職金準備も節税対策として有効です。 2. 保険を活用した退職金の準備退職金を効率的に準備する方法として、企業型保険や個人年金保険を利用することが考えられます。これにより…
1人法人の節税に関する解説 1人法人とは、社長1人だけで運営される法人のことを指し、特に中小企業やフリーランス、個人事業主が法人成りして設立するケースが多いです。1人法人には、節税をはじめとするいくつかのメリットがあります。今回は、1人法人が活用できる節税方法について解説します。 1. 給与所得控除の活用1人法人では、社長である自分に給与を支払う形で節税が可能です。給与として支払われた金額は法人の経費として計上できるため、法人の利益を圧縮し、法人税を軽減できます。 さらに、給与所得控除という個人の税制優遇措置を受けることができ、所得税を節税する効果があります。個人事業主の場合はこの控除を利用で…
資産運用貯蓄長期積立投資財形貯蓄は、給与やボーナスから設定した金額が天引きされ、自動的にお金を貯めることができるしくみです。向いている人、やめたほうがいい人がいることをご存じでしょうか。今回は、それぞれどんなタイプの人かをご説明します。2024/10/2219:30(AllAbout)財形貯蓄（ざいけいちょちく）という言葉を聞いたことがある方は多いのではないでしょうか。財形貯蓄とは、主に会社員や公務員が利用できる貯蓄制度のことです。財形貯蓄を導入している勤務先が金融機関と提携して、従業員の給与やボーナスから自動的に一定額を天引きしてお金を貯めるしくみです。今回は、財形貯蓄の特徴を説明し、どんな人に向いているのか、そしてやめたほうがいい人はどんな場合があるのかを解説します。■財形貯蓄とは？財形貯蓄は、会社員...財形貯蓄の活用方法
近年、個人の節税対策として「マイクロ法人」を活用する事例が増えています。マイクロ法人は、小規模な法人を設立し、個人の収入の一部を法人に移すことで税負担を軽減する手法です。この記事では、マイクロ法人の仕組みとその節税効果、メリットや注意点について解説します。 1. マイクロ法人とは？ マイクロ法人とは、少人数または個人で運営される小規模な法人を指します。通常、役員は1人か2人程度で、従業員もいないかごく少数に留まります。個人事業主やフリーランス、資産運用を行う個人が、法人を設立して事業を行うことで、個人で得る収入の一部を法人に移し、法人税の低税率を活用して税金を節約することが目的です。 2. マ…
中小企業共済は、経営者や個人事業主が事業のリスクに備え、将来的な退職金や経営安定のために積み立てる共済制度です。中小企業の経営者にとっては、節税効果が期待できる非常に有利な制度として知られています。以下では、中小企業共済を活用した節税について詳しく解説します。 1. 中小企業共済とは？ 中小企業共済は、独立行政法人中小企業基盤整備機構が運営する制度で、経営者や個人事業主が将来の退職金や事業清算に備えて毎月積み立てを行います。加入者が引退や廃業などの事態に直面した際に、積み立てた金額に応じて共済金が支給される仕組みです。 この制度の特徴として、掛金が全額所得控除となる点があり、節税対策としても非…
おはようございます！ムッシュです！ 今回は「もしかしたら損してる？セルフメディケーション税制って何？」というテ
土地の価格は目的によって異なり、この価格差を利用して行うのが不動産活用の相続税の節税策です。今回は地価の種類について解説します。
ボーナスは多くの従業員にとって嬉しい収入源ですが、所得税や住民税が課されるため、そのままでは税金負担が大きくなってしまいます。以下では、ボーナスを受け取る際に節税を考慮したポイントを紹介します。 1. ボーナスにかかる税金の仕組み ボーナスは給与所得の一部として、通常の給与と同様に課税されます。具体的には、所得税、住民税、そして場合によっては社会保険料が差し引かれます。ボーナスは特に大きな金額になることが多く、税金もそれに伴って高額になるため、あらかじめ節税対策を考えることが重要です。 2. 節税対策の基本 ボーナスに対する節税の基本は、課税所得を減らすことです。以下のような方法で、課税所得を…
住宅手当は、会社が従業員に支給する住宅関連の補助金として、家賃や住宅ローンの支払いをサポートしてくれる非常にありがたい制度です。さらに、正しく利用することで節税効果も期待できるため、給与所得者にとって非常に有利な手段となります。この記事では、住宅手当を活用した節税のポイントについて詳しく解説します。 1. 住宅手当とは？ 住宅手当とは、会社が従業員の住居費を補助するために支給する手当のことです。通常は家賃の一部や住宅ローンの返済の一部が補助対象となりますが、会社ごとに制度内容や金額は異なります。特に都市部で家賃が高い地域に住む従業員にとって、大きなメリットがある手当の一つです。 2. 住宅手当…
1. 親を扶養に入れるとは？親を扶養に入れるとは、収入の少ない親を「扶養親族」として申告することで、所得税や住民税の控除を受けることができる制度です。親を扶養に入れることで、扶養控除を利用し、税金の負担を軽減することが可能です。 日本の税制では、配偶者や子供だけでなく、収入の要件を満たす親や祖父母も扶養親族として認められています。これによって、税負担を軽減しながら親をサポートすることができます。 2. 親を扶養に入れるための条件親を扶養に入れるためには、いくつかの条件を満たす必要があります。主な要件は以下の通りです。 ・親の年間所得：親の年間所得が48万円以下であること。これは、給与所得控除な…
サーファー必見！ふるさと納税で節税しながらサーフィン用品をお得に購入
サーフィンを愛する人にとって、サーフボードやウエットスーツは欠かせない道具ですが、サーフィンスクールの体験やウェーブプールの利用も充実したサーフィンライフを送るために非常に魅力的です。ふるさと納税を活用することで、これらの商品やサービスをお
「エンジェル税制」は、スタートアップ企業やベンチャー企業に投資を行う個人投資家（エンジェル投資家）を支援するための日本の税制優遇措置です。この税制は、投資家がスタートアップに資金を提供しやすくし、同時にリスクを軽減することを目的としています。この記事では、「エンジェル税制」がどのような制度か、具体的な節税効果、対象となる投資や企業の条件について詳しく説明します。 エンジェル税制とは？ エンジェル税制は、日本政府が1997年に導入した税制優遇措置で、個人投資家がベンチャー企業に投資する際の税負担を軽減することを目的としています。この制度は、資金調達に苦しむスタートアップ企業の成長を支援し、経済の…
「節税」と「脱税」はどちらも税金に関する行為ですが、その意味と法的な扱いは大きく異なります。節税は合法的に税負担を軽減する方法を指し、一方で脱税は違法に税金の支払いを回避する行為です。この記事では、「節税」と「脱税」の違いについて詳しく説明し、それぞれの特徴や影響について解説します。 節税とは？節税とは、法律の範囲内で適法に税金を減らす行為です。税制に定められた控除や減税制度、免除制度などを活用して、納税者が正当に税負担を軽減することを指します。政府が意図的に設定したルールに従うものであるため、節税は合法的で推奨される行為です。 節税の具体例・経費の計上: 事業活動に関連する費用を経費として適…
想像以上にインパクトがある！？FIRE生活の住民税と国民健康保険について考える。
FIRE後の生活を考える際、会社員時代にはあまり意識していなかった健康保険料や住民税などの費用を考慮することが非常に重要です。これらの費用は日本に住んでいる限りFIREを達成した後も毎年発生するものであり、会社員時代は給与から天引きされていたため、その負担感が希薄だったかもしれません。
相続したボロボロの建物がまさかの4000万円超え！相続税評価のカラクリを徹底解説
こんにちは、ほたるです！ 今回は、「相続で受け取った古い建物が思いのほか高額な評価額になった…」という実例を紹介しつつ、相続税評価の仕組みや節税対策や80%も相続税評価を下げることができた成功事例を詳しく解説していきます。 「こんなボロボロ
生前贈与とは、個人が生きているうちに財産を贈与することを指します。これは相続税の負担を軽減するための有効な手段の一つとして、多くの人々に利用されています。特に、日本では高額な相続税が課されることがあり、早めに対策を講じることが重要です。 生前贈与のメリット 1. 相続税の軽減: 生前に財産を贈与することで、相続時の財産総額が減少し、結果として相続税が軽減される可能性があります。これは特に、高額な財産を持つ方にとって有効な節税対策です。 2. 年間贈与非課税枠の活用: 日本では、年間110万円までの贈与については非課税となります。この非課税枠を毎年利用することで、相続財産を計画的に減らしていくこ…
1. 節税目的のアパート購入が招くリスク節税を目的としてアパートを購入するケースが増えていますが、その結果、思わぬリスクや悲惨な結末に直面することがあります。これは、節税の効果だけに目を向け、物件の本質的な価値や将来的な運用リスクを見落とすことが原因です。 2. 節税効果が薄れる要因アパート購入による節税は、主に減価償却やローン利息の経費計上によるものですが、以下の要因で効果が薄れることがあります。 ・空室リスク: 購入したアパートが思うように入居者を確保できない場合、賃料収入が減少し、ローン返済に苦しむことになります。空室率が高いと、収入が想定よりも大幅に減少し、結果として節税効果も意味を持…
はじめに 個人事業主として働くことには、自由や自己管理の利点がありますが、その一方で税金の負担が大きく、税金貧乏に陥るリスクも少なくありません。この記事では、個人事業主が直面する税金の問題点と、その対策について解説します。 1. 税金貧乏の原因 個人事業主が税金貧乏になる主な原因は以下の通りです： ・税金の理解不足: 個人事業主として事業を始める際、所得税や消費税、社会保険料の支払い義務が生じます。しかし、多くの人がこれらの税金やその計算方法に十分な知識を持っていないため、予想以上の税負担に驚くことがあります。 ・経費の計上不足: 経費を適切に計上することは、課税所得を減らすために重要です。し…
芸能人やスポーツ選手が個人事務所を作る理由とは。会社員でも可能な個人事務所設立（法人）のメリット・デメリットを解説
最近、人気お笑い芸人さんの脱税の問題、よしもと興行のギャラの配分問題などで取り上げられるのが芸能人の個人事務所の話です。なぜ大手芸能事務所に所属しながら個人事務所を設立するのでしょうか？これはズバリ節税対策。今回は個人事務所を作る節税対策について考えてみたいと思います。
旅行ブログは、趣味をビジネスに昇華させる素晴らしい方法の一つです。旅行先の情報を発信し、読者を増やすことで、広告収入やアフィリエイトを通じた収益を得ることができます。しかし、収入が増えると、当然ながら税金の負担も増えてきます。そこで、旅行ブログを運営する際に考慮すべき節税のポイントをいくつか紹介します。 1. 経費として計上できるものを把握する ブログ運営に関わる費用のうち、必要経費として計上できるものは多岐にわたります。経費にできるものを適切に計上することで、課税所得を減少させ、節税につなげることができます。 ・旅行費用: ブログのコンテンツを作成するために必要な取材や現地調査の費用は、経費…
利用率は37.6％！？優秀なのに意外と使われていないふるさと納税を活用しよう
資産形成期において、収入の大部分は投資や貯蓄に回されるため、贅沢品や趣味に使えるお金は限られています。しかし、全く娯楽を楽しまずに資産形成に専念するのはストレスがたまり、長続きしません。贅沢を楽しみながらも資産形成を妨げない方法があることを知っているでしょうか？
サラリーマンにとって、節税は重要な課題の一つです。特に、給与所得者として安定した収入を得ている場合、効果的な節税対策を講じることで、手取りの増加を図ることができます。その中で、保険を活用した節税は非常に有効な手段の一つです。以下では、サラリーマンが知っておくべき保険を利用した節税方法について解説します。 1. 生命保険料控除 生命保険料控除は、所得税および住民税の控除対象となる制度です。サラリーマンが生命保険に加入し、その保険料を支払うことで、一定額を所得から控除することが可能です。この控除額は年間支払額に応じて決まり、所得税と住民税の両方で控除が適用されます。 たとえば、一般生命保険、介護医…
iDeCo（個人型確定拠出年金）の節税効果 iDeCoは、老後資金を確保する手段として注目されています。この制度では、所得税などの税金負担を軽減できる節税効果があります。以下に詳細を解説します。 所得控除による節税効果: iDeCoの掛金は全額所得控除の対象になります。つまり、所得税と住民税が軽減されます。 所得税は、給与などで得られた所得金額から必要経費などを引いた金額に対してかかる税金です。所得控除に該当する金額も引くことで、課税所得が減り、結果的に所得税が軽減されます。住民税も同様です。 運用益の節税効果: iDeCoを利用して得られた利益（運用益）は、非課税です。通常、投資によって得た…
法人の節税対策と投資 法人が節税対策を行う際、投資を活用する方法は非常に有効です。以下に、法人向けの節税対策としての投資方法をいくつか紹介します。 1. 不動産投資 事業用不動産の取得: 取得費用を減価償却費として計上することで、法人税の負担を軽減できます。不動産の売却額が取得費を上回る場合は課税対象となりますが、安定した家賃収入を得られる点がメリットです。 2. 設備投資 特別償却と税額控除: 設備投資には税制優遇措置があり、特別償却や税額控除を活用することで、法人税の負担を軽減できます。特別償却は初年度の節税効果が高く、税額控除は法人税額から直接控除できるため、資金繰りの状況に応じて選択が…
個人事業主が車を購入する際、適切に経費計上することで節税効果を得ることができます。以下に、車を利用した節税方法について詳しく解説します。 1. 車の購入費用を経費にする方法 仕事のみで使用する場合: 業務目的で使用する車の購入費用は、全額を経費として計上できます。例えば、取引先への訪問や配達などが該当します。 プライベートと兼用する場合: 仕事とプライベートで兼用する場合は、使用割合に応じて経費を按分します。例えば、月間走行距離のうち業務で使用した割合を計算し、その分を経費として計上します。 2. 減価償却の活用 車の購入費用は一度に全額を経費にするのではなく、耐用年数に応じて減価償却を行いま…
サラリーマンの節税には様々な方法がありますが、いわゆる「グレーゾーン」を利用した節税方法には注意が必要です。グレーゾーンとは、法律で明確に定められていないため、解釈に幅がある節税手法を指します。以下に、グレーゾーン節税の一例を挙げ、その利用に際しての注意点を述べます。 在宅ワーカーの家賃控除 在宅ワーカーが自宅の一部をオフィスとして使用している場合、その部分の家賃を経費として計上することができます。しかし、この経費計上は税務署によって否認される可能性があるため、適切な計上方法を理解し、適正な範囲で利用することが重要です。 副業における経費計上 副業で発生した経費は、雑所得として確定申告する際に…
【2024】おすすめ新NISA・iDeCo・ふるさと納税の本☆
こんにちは♪ さて今日は、私のおすすめの新NISA・iDeCo・ふるさと納税の本をご紹介します(^^) 新NISAやiDeCo、ふるさと納税について「気になるけどよくわからなくてなかなかはじめられない」という方や、｢はじめたけどよくわかっていない｣という方にオススメなのがこちらの本です！ 私は後者ですが、こちらの本は漫画と会話形式で、とてもわかりやすい解説本です。 文字ばかりの堅い文章だと途中で断念しそうになりますが、読み進めやすく、最後までストレスなく読むことが出来ました(^^) 例えば ”リスク別ポートフォリオ”の例や、"投資戦略"など、役立つ情報が盛り沢山♪ 気になる方はぜひご参考にして…
