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iDeCo（イデコ）の節税効果を計算！どれくらいお得になる？ iDeCo（個人型確定拠出年金）は、掛金が全額所得控除されるため、節税効果が非常に高い制度です。本記事では、iDeCoの具体的な節税効果の計算方法をわかりやすく解説します。 1. iDeCoの節税効果とは？ iDeCoに加入すると、以下の3つの節税メリットがあります。 掛金が全額所得控除される（住民税・所得税の負担が軽減） 運用益が非課税（通常は約20.315%の税金がかかるが、iDeCoでは0%） 受取時に控除が適用される（退職所得控除または公的年金等控除が使える） 今回は、特に「掛金の所得控除による節税額」の計算方法を詳しく見て…
こんにちは！りらくです。多くの人にとって、良くも悪くも税金は毎年必ず関わる身近な存在です。会社員の方はもちろんのこと、自営業者やフリーランス、主婦や学生の方でも、税金の基本を理解しておくことで、手取りを増やす工夫や節税対策につながります。 ...
節税効果の計算方法をわかりやすく解説！ 節税を考える上で、具体的にどのくらいの節税効果があるのかを計算できると、より効果的な対策ができます。本記事では、個人・法人それぞれの節税効果の計算方法をわかりやすく解説します。 1. 個人の節税効果の計算方法 個人の場合、主に所得控除や税額控除を活用することで節税が可能です。 （1）所得控除による節税効果 所得控除は課税所得を減らすため、所得税・住民税の負担が軽くなります。節税額は以下の計算式で求められます。 節税額 = 控除額 × 所得税率 ＋ 控除額 × 住民税率（10%） 📌 例：ふるさと納税（所得控除）を5万円行った場合所得税率が20%の人なら、…
こんにちは！りらくです。物価が上昇している中、賃金はあまり増えずに税金も取られていく現在の状況は大変だと思います。ただ、物価上昇や税金については、個人レベルでどうにかできる問題ではありません（もちろん、この状況を変えるために選挙に行くのは大...
ふるさと納税の節税効果を計算！いくらお得になる？ ふるさと納税は、自己負担2,000円で自治体に寄付でき、寄付額の大部分が翌年の住民税・所得税から控除されるお得な制度です。本記事では、ふるさと納税の具体的な節税効果の計算方法をわかりやすく解説します。 1. ふるさと納税の節税効果とは？ ふるさと納税をすると、寄付額のうち2,000円を超える部分が所得税と住民税から控除されます。控除の内訳は以下の2つです。 ✅ 所得税の控除：寄付をした年の所得税が減額✅ 住民税の控除：翌年度の住民税が減額 ふるさと納税の最大のメリットは、自己負担額2,000円で寄付額のほぼ全額が税金から控除されることです。 2…
iDeCoの本届きました。 早速読んでみましたが、 すぐにiDeCoには入らないと決めました。 54ページまで読み進めると、 (私にとってはですが)驚愕の事実が判明しました。 この、iDeCoという制度 必ずかかる費用として、 口座開設時：2,839円 毎月：171円(基金連合105円、信託銀行66円) かかるのです。 『だったらやーめた。NISAだけでいいや』 となりました。 NISAで積み立てて、取り崩さなければよ...
💼 サラリーマンのための賢い節税術 会社員として働くサラリーマンでも、工夫次第で節税することが可能です！ 「節税って自営業者や経営者だけの話では？」と思われがちですが、 実はサラリーマンにも活用できる節税制度がたくさんあります。 本記事では、会社員が合法的に節税できる方法を紹介します。 🌟 1. ふるさと納税でお得に節税 「実質2,000円」で地方の特産品がもらえる ふるさと納税 は、 サラリーマンでも活用しやすい節税制度です！ 🌟 ふるさと納税のメリット✅ 所得税・住民税が控除される✅ 豪華な返礼品（お肉・海産物・お米・旅行券 など）✅ 控除の手続きは「ワンストップ特例制度」で簡単！ まずは…
🏢 不動産投資で実現する賢い節税術 不動産投資は、資産形成だけでなく節税にも大きなメリットがある手法です。 「サラリーマンだから関係ない」と思っている方も、 不動産を活用すれば所得税や住民税を抑えることが可能です！ 本記事では、不動産投資を活用した節税方法を紹介します。 🏦 1. 減価償却を活用して所得税を軽減 不動産投資の大きな節税メリットのひとつが 減価償却費の計上 です。 🌟 減価償却のメリット✅ 物件の購入費用を数年に分けて経費計上できる✅ 節税しながらキャッシュフローを確保できる✅ 所得税・住民税の負担を軽減 特に 築古の木造アパート などは減価償却期間が短いため、 早い段階で節税効…
明治30年代に生まれた父には二号さんがいました。昭和20年代、私が小学生のころには、近所に何軒も普通に「二号さんの家」「お妾さんの家」と呼ばれる家がありました。父は長い間区議会議員をしていて、事業にもそこそこ成功して、経済的に余裕があり、そういう男に二号
贈与税って何？タダでもらったら税金!? 贈与税は、他人からタダで財産をもらった人が払う税金。もらった額で税率が変わるから、例えば1000万円もらったら約2…
「マイクロ法人」という言葉を最近よく耳にしませんか？ 特にフリーランスや副業をしている人の間で、マイクロ法人を設立することで節税や社会保険料の負担を減らせる…
💰 個人事業主ができる節税対策！おすすめの方法を徹底解説 「売上が増えたのに、税金が高すぎる…😢」「できるだけ節税して手元にお金を残したい！」 個人事業主にとって 税金対策 はとても重要です💡正しく節税すれば、事業を成長させながら 無駄な税金を減らせます！ この記事では、個人事業主におすすめの節税方法 をわかりやすく解説します✨ 📌 1. 個人事業主の税金の仕組みを理解しよう！ 個人事業主が支払う税金は、主に以下の5つ👇 1️⃣ 所得税（所得に応じて課税）2️⃣ 住民税（所得の約10%）3️⃣ 個人事業税（業種によって課税される）4️⃣ 消費税（売上1,000万円超で課税）5️⃣ 国民健康保険…
皆さん、こんにちは！さて、私はプライベートカンパニーからの給与に加え、今年から本来支給の老齢厚生年金を貰えるようになるので、税金が大きく増える懸念があります。そのため、所得税、住民税をいかに少なくするか？の検討を開始しました。下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです ↓ ↓ ↓・・・？？？ 1．最初に検討したのは与党案 年収160万円の壁ですが、これはほとんど効果がありません！昨年の減税（4万円／人）と比較すると、約2万円の実質増税になっています！！ ↓ ↓ ↓＜参考＞ 2．小規模企業共済の掛金を増やすと効果はあります。しかし、それなりの老齢厚生年金を貰えそうなので効果は十分…
倍巻きトイレットペーパーの魅力倍巻きトイレットペーパー🧻価格を比較してみたら高く感じたのでふるさと納税で頼んでみたよ✨実際に使ってみたらメリットがいっぱいあっ…
MONEY PLUSの記事からです。 iDeCoの受け取り方で税金は大きく変わる！ 税負担を軽減する3つの方法 – MONEY PLUS定年を間近に控えた方の…
今日は 確定申告が終わるまで ブログを書かないと決めて先ほどようやく 確定申告、終わりました！ 青色申告を始めて 数年経ちますが まだまだ時間がかかります・・ 青色申告だと 個人事業主として受けている仕事の分は 交通費や光熱費など 経費として計上できるので節税に関しては 大いに恩恵を受けています。 今年はちゃちゃっと 終わるかなと思いきや新しく入力が必要な項目も あったりして入力する箇所を間違えていて 計算が合わず結局、すべてを終えるのに 数日かかりましたが‥ 無事提出できたので あとは還付金の入金を 待つだけです♪ 私はマイナンバーカードを 作っていないのでIDパスワード方式で 電子送信して…
💰 サラリーマンの副業で節税！おすすめの方法を徹底解説 「副業で収入が増えたのに、税金が高くなって損した…😢」そんな悩みを持つサラリーマンは意外と多いです。 でも、正しい節税方法 を知っていれば、無駄な税金を減らし、手元にお金を残せます！ この記事では、サラリーマンが副業で活用できる節税対策 をわかりやすく解説します✨ 📌 1. 副業の税金はどう決まる？ サラリーマンが副業をすると、本業の給与所得 + 副業の所得 に対して税金がかかります💰 税金の計算は👇 課税所得（本業＋副業） × 所得税率 ＝ 支払う税金 つまり、副業の所得が増えるほど 税金も増える 仕組みです💦 🔹 副業で年間20万円以…
こんにちは、bambiです！みなさん、「働いても手取りが少ない」と感じたことはありませんか？税金の負担が大きいと、せっかく稼いだお金も思うように使えず、家計に余裕が生まれませんよね。でも実は、サラリーマンでも知っておくだけで活用できる賢い節...
医療費控除で還付金1万1,000円！e-Taxを使った手続き
医療費控除を初めて申請した話 e-Taxなら簡単！手続きの流れ 19日後に還付金が振り込まれた 医療費控除はやるべき？私の考え こんにちは、迷走主婦です！😃 医療費控除を初めて申請した話 2024年に支払った医療費は 13万3,000円。年間の医療費が 10万円を超えたら確定申告をしたほうがいい とは聞いていたものの、実際に申請するのは今回が初めてだった。 「なんとなく面倒くさそう」「手続きが難しそう」そんな理由でずっと後回しにしていたけど、いざやってみると意外と簡単だった。 e-Taxなら簡単！手続きの流れ 今回の確定申告は e-Tax を利用。しかも マイナ保険証 を使っていたので、医療費…
【節税の新常識！】知らなきゃ損するセルフメディケーション税制とは
セルフメディケーション税制は、医療費控除を使わない方にとっても重要な節税手段です。この制度を活用すれば、医療費負担を軽減できるだけでなく、健康の維持促進にもつながります。ぜひこの機会に、どのような医薬品が対象なのか調べて、賢く節税しましょう！
✅ 生命保険料控除を活用した節税術！おすすめの方法を解説 💰 「節税したい！」 そんな方におすすめなのが 生命保険料控除 です！年末調整や確定申告で申請するだけ で、税金が軽くなります✨ この記事では、生命保険料控除の仕組みや 最大限に活用する方法 をわかりやすく解説します！ 📌 1. 生命保険料控除って何？ 💡 生命保険料控除とは？→ 生命保険や個人年金保険の保険料 を支払うことで、所得税や住民税の負担を軽くできる制度です！ 🔍 対象となる保険の種類は3つ1️⃣ 一般生命保険（死亡保険・養老保険 など）2️⃣ 介護医療保険（がん保険・医療保険 など）3️⃣ 個人年金保険（老後の備えに！） 🎯…
収入の低い方へ年少扶養を入れると住民税が非課税になる場合もあるよ
年少扶養者を年収の低い方の扶養を入れると条件によっては住民税が非課税になったり、均等割のみで安くなる場合もある。該当していたら1度チェックがおすすめ。
12月に優待廃止のニュースで びっくりしたくら寿司。 potap.hatenablog.com なんと 今度は約2ヶ月で優待再開さらに割引券から金券へ 優待拡充だそうです。 優待を廃止して 株価が大幅に下がったから 慌てて再開、にしては ものすごくスピーディだなと思ったら優待廃止の5日後 株価が大暴落している最中に副社長（創業者の長男）の 資産管理会社が 副社長から株式を買い付けて いたんだそうです。 創業者一族としては うまく節税できた というところなのでしょうが一株主としては また買いたい！とは ならないかなあ・・ そもそもくら寿司の株を 保有したことはないのですが。 株を買うなら 株主を…
iDeCoはノーリスクハイリターン？（瞬間的にはそう見ることもできるよね）
タイトル通りの話なんですが… 昨今、ロマンス詐欺とか有名人の名前・画像を無断使用したSNSでの広告経由した詐欺とか、投資を絡めた詐欺案件に関する注意喚起もされ…
損益通算で節税効果を最大化する方法 損益通算は、税負担を軽減するための効果的な手法です。特に、不動産投資や株式取引、FXなどの収益がある場合、損益通算を活用することで所得税や住民税を節約できる可能性があります。本記事では、損益通算の基本から、その節税効果を最大化する方法、そして注意点までを詳しく解説します。 損益通算とは？ 損益通算とは、異なる所得区分に属する「利益」と「損失」を相殺することで、課税対象となる所得を減らす仕組みです。これにより、所得税や住民税の節税が可能になります。 損益通算が適用される代表的な所得は以下の4種類です： 不動産所得（不動産賃貸などから得た収入） 事業所得（事業活…
企業価値を高める節税効果の活用方法 企業にとって節税は、単なるコスト削減だけでなく、企業価値を増加させる重要な戦略です。税負担を効率的に管理することで、収益性やキャッシュフローが向上し、結果として企業の将来価値を高めることが可能になります。本記事では、節税による企業価値増加の仕組みや具体的な手法、そして注意点について詳しく解説します。 節税が企業価値に与える影響 企業価値は一般的に、将来のキャッシュフローを現在価値に割り引いたもので評価されます。節税は次のような形で企業価値の増加に寄与します。 キャッシュフローの増加節税により税金支出が減ると、手元資金が増加します。これにより、新規投資や借入金…
節税・相続に効果的！「リファスタ：金地金節税相続の精錬分割加工サービス」
節税・相続に効果的！金地金の精錬分割加工サービス【リファスタ】 説明・徴使い方・効果・口コミ ①説明 金地金の精錬分割加工サービスである「リファスタ」は、節税や 相続対策に効果的なサービスとして注目されています。 このサービスの説明、徴使い方、効果、そして口コミについて、 以下で詳細に解説します。 リファスタとは？ リファスタは、金地金を精錬し、分割加工するサービスです。 金地金は、金貨や金バーとして一括で所有するよりも、 精錬し小口化することで節税や相続対策に有利になる場合があります。 このサービスは、そのようなニーズに応えるために提供されています。 ②リファスタの特徴 1.節税効果: 金地…
ふるさと納税で腕時計を購入するってアリ？腕時計マニアが徹底解説
ふるさと納税の返礼品の種類はどんどん多様化しており、中には腕時計も返礼品になっている自治体も出てきています。今回は腕時計をふるさと納税で購入するのはアリなのかについて解説していこうと思います。腕時計を目的としてふるさと納税を行うのはお得なのか、どんな注意点があるのかを徹底解説していきます。
家電のふるさと納税：おすすめ返礼品と選び方のポイント ふるさと納税では、自治体が提供する多彩な返礼品を選ぶ楽しみがあります。その中でも、家電製品は人気のジャンルのひとつです。高機能な家電から便利なガジェットまで、日常生活を快適にする製品が多数ラインアップされています。この記事では、家電のふるさと納税におけるおすすめ返礼品や選び方のポイントを紹介します。 家電のふるさと納税：注目のジャン...
脱サラ民が小規模企業共済を始めたら、5年間は廃業せずに耐えるべし！？
「脱サラ」は死語らしいですが、どーも適切な表現がみつからなかったので今回はこれでゆきます。つまるところ、「早期退職」と「開業」を組み合わせた転職のようなものでしょうか。自分のような、人生後半からのフリーランス1年生は色々なお金問題に遭遇しました。今回も、新たに出会った「開業後5年間は頑張らなくちゃ問題」ついて勉強してみます。少々長いですがおつきあいください。 早期退職で減るお金を踏まえる 退職金は、もう一度作ることができる iDeCoとあわせた最大控除額は「年間165.6万円」 折角作った退職金を「受取時課税の罠」から守る！ iDeCoは年金で受け取ろうかな…。 (adsbygoogle = …
節税・相続に効果的！金地金の精錬分割加工サービス【リファスタ】 説明・特徴・使い方・効果・口コミ ①説明 金地金の精錬分割加工サービス「リファスタ」は、 節税や相続対策に効果的なサービスとして注目されています。 本サービスは、金地金を分割加工することで、 資産価値の最大化や税金の節約を図ることができる画期的なサービスです。 以下では、「リファスタ」の説明、特徴、使い方、効果、 口コミについて詳しく解説していきます。 「リファスタ」の説明 「リファスタ」は、金地金を分割加工することで資産価値を最大化する サービスです。一般的に、金地金は大きな塊として保有されることが多く、 そのままでは査定や相続…
【日本版FIRE】普通の会社員でもできる日本版FIRE超入門を紹介！
こんにちは！りらくです。皆さんはFIREという言葉は聞いたことがありますか？簡単に言うと、十分なお金をもとに投資で運用し、その利益で生活することで仕事を早期にリタイアすることです。憧れはするけど、現実的には無理だと思う上記のように感じられる...
「FIRE後にマイクロ法人は本当に必要？」FIRE達成後の生活をシンプルにするため、何度もシミュレーションした結果、私の結論は「不要」でした。法人維持の手間やコスト、社会保険のメリットを考慮すると、個人事業やアルバイトの方が合理的。頑張らずに自由に生きるために、マイクロ法人の実態を解説します！
【貯金テク】手取り10万円台でも、ずぼらでもお金がみるみる貯まる本を紹介！
こんにちは！りらくです。将来のために貯金はしないといけない、だけどどうすれば良いのか迷っている方もいらっしゃると思います。生活を我慢してまで節約するは嫌だなーそもそも給料が少ないから貯金なんてできないそこで今回は、手取りが10万円台でも貯金...
サラリーマンが確定申告で節税する方法 サラリーマンは、通常勤務先で年末調整が行われるため「確定申告は必要ない」と考える人も多いかもしれません。しかし、確定申告を行うことで税金が還付されたり、節税につながるケースがあります。本記事では、サラリーマンが確定申告を活用して節税する方法を具体的に解説します。 1. サラリーマンが確定申告をするべきケース (1) 医療費控除 年間の医療費（自分や家族分）が一定額を超える場合、確定申告を行うことで所得控除を受けられます。 控除額の計算: （実際に支払った医療費−保険金等で補填された金額）−10万円（または総所得の5％のうち低い方）（実際に支払った医療費 -…
朝の日課Yahooニュースチェック📰 がっかり発言に、ほんとあきれてます… news.yahoo.co.jp 税収は過去最高だけど、国民には還元できませーん！ だってさ😢 最近政治とか経済の内容ばかり読んでいるせいか Yahooのトップにでてくるのが 『政治』『経済』『増税』『失われた30年』ばかり😢 ネガティブ記事がおおくて、ほんと凹む。 昨年あたりから、とくに経済には関心が高くなって 30年間増えない給与 増える税金、社会保険料 など、自分のお金がドンドン目減りしていくのを ニュースからも実感しています。 20代の自分からは考えられないほど 自分の資産について真剣に考えるようになりました。…
今日は、雪が降るという予報があったのに朝起きたらただの雨…。雪でも雨でも練習はできないので同じだけどね…。（泣） 午前中は、練習もできないので確定申告の作業をして過ごした。節税できないものかといろいろ考えたが特に有効な手は無くこれ以上は無理かと・・・・。 まだ提出していないがこれが限界かもと諦めて提出しようかなぁ・・・。(^_^;) 午後か…
税金・社会保険料も含めて、自分の人生は自分でコントロールしたい！
皆さん、こんにちは！さて、引退して年収は下がりましたが、「豊かな生活を送っているな！」と感じることが増えてきました。（これは、精神的なものではありません！）私は、大手企業に勤めていたため、ハッキリ言って給料は高かったのですが、年収の割には豊かな生活を送ったという感覚はありませんでした。 ＊まず、下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです。 ↓ ↓ ↓・・・？？？引退して、自由な時間ができ、いろいろ調べて分かったことは、会社員時代に豊かさを実感できなかった理由は、「国民負担率」の高さでした！国民負担率とは、所得に占める税金と社会保障費の負担の割合です。会社負担分の社会保険料を含め…
iDeCoの節税効果って具体的にどれくらいなのでしょうか？FP3級の勉強がてら計算してみました。iDeCoの節税効果年収 400万の独身サラリーマンがiDeCoに年間24万積み立てた場合、年36,000円の節税効果ステップ1.給与所得控除給...
こんにちは！りらくです。皆さんは「バビロン大富豪の教え」という本はご存知でしょうか？本屋では見かけたことがあるかもこちらは1962年にアメリカで出版された本が翻訳されたものとなりますが、読まれたことがない方もいらっしゃるかと思います。お金に...
フリーランスにとって、収入を効率的に管理しながら節税対策を行うことは、将来の経済的安定を支える上で非常に重要です。ここでは、フリーランスが活用できるおすすめの節税対策について詳しく解説します。 1.青色申告の活用 フリーランスとして事業を行うなら、**青色申告**を活用することが大きな節税対策になります。青色申告には様々な特典があり、正しい記帳を行い、税務署に承認を得ることで以下のメリットを享受できます。 ・青色申告特別控除 青色申告を行うと、最大65万円の特別控除を受けることができます。これは収入から差し引くことができるため、課税対象の所得が減少し、結果として税負担が軽減されます。 ・赤字の…
サラリーマンが借金を活用して節税する方法 「借金」と聞くとネガティブなイメージを抱く方もいるかもしれませんが、正しく活用すれば節税や資産形成につながる場合があります。特に、サラリーマンが節税対策として借金を利用する方法にはさまざまな手段があります。本記事では、サラリーマンが借金を活用して節税する仕組みやメリット、注意点について解説します。 1. 借金を活用した節税の仕組み (1) 住宅ローン控除 住宅ローンを利用してマイホームを購入した場合、一定の条件を満たせば所得税や住民税が控除されます。 控除額: 年末の住宅ローン残高の1%が10年間（条件によっては13年）控除される。 条件: 住宅の床面…
クラウドファンディング型ふるさと納税とは？地域課題解決に直接貢献できる新しい仕組み
クラウドファンディング型ふるさと納税とは？クラウドファンディング型ふるさと納税は、自治体が具体的な地域課題を解決するためのプロジェクトを立ち上げ、その支援者を募る仕組みです。従来のふるさと納税が自治体全体への寄付であるのに対し、この形式では、寄付者がプロジェクト単位で支援先を選べます。 例えば、学校の図書館整備、特産品のブランド化、伝統文化の保存、災害復興など、具体的な目的を持つプロジェクト...
「マイナビふるさと納税：多彩な返礼品と使いやすいサイトで地域を応援！」
マイナビふるさと納税 説明・特徴・使い方・効果・口コミ ①説明 マイナビふるさと納税についての詳細解説 ふるさと納税とは ふるさと納税は、日本国内の任意の地方自治体に対して寄付を行うことで、 その寄付金の一部が住民税や所得税から控除される制度です。 この制度は2008年に導入され、地方自治体の財政を支援する目的と、 納税者が自分の意思で応援したい地域を選び、その地域に貢献できるという利点があります。 マイナビふるさと納税の概要 マイナビふるさと納税は、株式会社マイナビが運営するふるさと納税の ポータルサイトです。数多くの地方自治体と提携しており、 納税者が多彩な返礼品から選ぶことができるように…
節税対策税理士とは？選び方やメリットを徹底解説 節税対策税理士とは？ 節税対策税理士とは、企業や個人事業主の税負担を合法的に軽減するためのアドバイスや支援を行う専門家です。通常の税務申告業務だけでなく、節税のための具体的なプランニングや、将来的な税負担を見据えた戦略的な提案を行います。 特に利益が出やすい中小企業や、高額所得者の自営業者にとって、節税対策税理士は事業運営や資産形成において欠かせない存在となっています。 節税対策税理士が提供する主なサービス 1. 税務申告と節税アドバイス 税金に関する基本的な手続きだけでなく、節税のために適用できる控除や特例を最大限に活用する提案を行います。 2…
