ハッシュタグ記事一覧

節税 法人設立タイミング

🗓【保存版】法人の設立タイミングはいつがベスト？不動産節税を狙うならココに注目！ 「法人化って、いつするのが一番おトク？」「節税したいけど、焦って設立しても意味ないよね？」 こんな疑問を持つ方向けに、法人設立の最適なタイミングとその理由を、節税目線で解説していきます📘 ✅ 結論：節税目的なら“利益が出そうな直前”がベスト！ 法人を設立する大きな目的が「節税」なら、ポイントはこの2つ！ 収益が出始める直前 費用を先に計上したいとき つまり、「個人事業で大きな利益が見込まれるタイミング」で法人に切り替えることで、課税対象の利益を法人に移す＝税率を抑えられるんです！ 📊 法人化の前後で何が違う？（簡…

2025/05/27 22:13

外国税額控除シミュレーター5つの節税効果 (米国ETF投資で損しない！)

米国ETFへの投資で配当収入を得ている皆さん、外国税額控除を正しく活用できていますか？ 多くの投資家が知らないうちに年間数万円の節税機会を逃している現実があります。 この記事では、誰でも簡単に使える外国税額控除シミュレーターを使って、あなた

2025/05/27 10:00

節税商品とは

💰 節税商品とは？かんたん解説＆おすすめ紹介【初心者向け】 「節税商品ってよく聞くけど、何を買えばいいの？」「どんな商品が本当に節税になるの？」そんな疑問をスッキリ解決！この記事では、節税商品の意味と代表例をやさしく解説します😊 ✅ そもそも「節税商品」とは？ 節税商品（せつぜいしょうひん）とは、購入・契約・利用することで税金の負担を減らす効果がある商品やサービスのことです。 ✔️ 使ったお金が「控除」される（＝税金の計算から引かれる）✔️ お金を将来のために積み立てながら節税もできる というメリットがあります！ 🏆 代表的な節税商品【個人向け】 商品名 節税ポイント 🏠 ふるさと納税 実質2…

2025/05/21 09:38

節税対策とは 簡単に

💡【初心者向け】節税対策とは？簡単にわかりやすく解説！ 「節税ってよく聞くけど、難しそう…」そんなあなたのために、節税対策の基本をやさしく紹介します😊 📌 そもそも「節税」とは？ 節税（せつぜい）とは、法律のルールの中で税金を減らす工夫のことです💰 たとえば… 「経費」としてお金を使えば、その分だけ利益が少なくなり、税金も少なくなる 国が用意している「控除（こうじょ）」という制度を使えば、払う税金が少なくなる つまり、ムダに多く税金を払わないようにする知恵のことなんです✨ 🔍 「節税対策」ってなに？ 「節税対策」とは、あらかじめ税金が減らせるように計画したり、工夫したりすることです。 会社員で…

2025/05/13 11:30

節税 法人 裏ワザ 不動産

🏢【2025年版】法人の節税に効く！不動産活用の裏ワザ7選【合法テクで賢く資産を守る】 「法人化したけど、利益が出ると税金が重い…」「不動産を使って節税できるって聞くけど、どういうこと？」 そんなお悩みを持つ経営者・フリーランス・投資家の方へ。この記事では、法人×不動産による節税テクニック（合法的な“裏ワザ”）を、初心者でもわかるように徹底解説します！ 📌 そもそも「法人で不動産を持つ」となぜ節税になるの？ 法人は、個人よりも経費として認められる範囲が広いため、不動産を活用することでさまざまな形で利益圧縮＝節税が可能になります💡 🧩 法人の不動産節税テクニック7選 ① 法人名義で不動産を購入し…

2025/05/06 19:39

節税とは 子供向け

🌟 子どもでもわかる！「節税（せつぜい）」ってなに？🌈 こんにちは！今日は、ちょっとおとなの言葉「節税（せつぜい）」について、わかりやすくおしえるよ😊お金のことを少し知っておくと、将来とっても役に立つよ！ 💰 そもそも「税金（ぜいきん）」ってなに？ おうちの人がおしごとでお金をもらうと、国や町にお金（税金）をはらうんだ。このお金は、学校・こうえん・病院・道路など、みんなのくらしに使われているよ🚗🏫 たとえばこんなことに使われるよ👇 🚒 火事のときにかけつけてくれる消防車 🛝 たのしい遊具がある公園 📚 図書館や学校の先生のお給料 ✨ じゃあ「節税（せつぜい）」ってなに？ 「節税」はね、むだにた…

2025/04/29 21:29

ideco 節税 効果 計算

iDeCo（イデコ）の節税効果を計算！どれくらいお得になる？ iDeCo（個人型確定拠出年金）は、掛金が全額所得控除されるため、節税効果が非常に高い制度です。本記事では、iDeCoの具体的な節税効果の計算方法をわかりやすく解説します。 1. iDeCoの節税効果とは？ iDeCoに加入すると、以下の3つの節税メリットがあります。 掛金が全額所得控除される（住民税・所得税の負担が軽減） 運用益が非課税（通常は約20.315%の税金がかかるが、iDeCoでは0%） 受取時に控除が適用される（退職所得控除または公的年金等控除が使える） 今回は、特に「掛金の所得控除による節税額」の計算方法を詳しく見て…

2025/04/21 15:42

住むだけで節税？社宅制度の賢い使い方

今回は、役員や従業員の福利厚生として、会社の社宅を利用した節税手法について、ざっくりと解説します。

2025/04/18 11:49

節税 効果 計算

節税効果の計算方法をわかりやすく解説！ 節税を考える上で、具体的にどのくらいの節税効果があるのかを計算できると、より効果的な対策ができます。本記事では、個人・法人それぞれの節税効果の計算方法をわかりやすく解説します。 1. 個人の節税効果の計算方法 個人の場合、主に所得控除や税額控除を活用することで節税が可能です。 （1）所得控除による節税効果 所得控除は課税所得を減らすため、所得税・住民税の負担が軽くなります。節税額は以下の計算式で求められます。 節税額 = 控除額 × 所得税率 ＋ 控除額 × 住民税率（10%） 📌 例：ふるさと納税（所得控除）を5万円行った場合所得税率が20%の人なら、…

2025/04/14 15:17

土地の価格差が相続税を減らす？不動産活用の節税ポイント

土地の価格は目的によって異なり、この価格差を利用して行うのが不動産活用の相続税の節税策です。今回は地価の種類について解説します。

2025/03/21 12:24

ワンルーム投資は儲からない？ 節税も売却益も(-。-)・・実際の数字で検証

不動産投資の中でワンルーム投資ならハードル低いし万一の時も一棟モノより怖くないと考える方が多いです。よく言う「節税」「資産形成」「売却益」について、実際の数値で検証してみました。これ、、儲からないと思いませんか(笑)

2024/08/21 18:35

芸能人やスポーツ選手が個人事務所を作る理由とは。会社員でも可能な個人事務所設立（法人）のメリット・デメリットを解説

最近、人気お笑い芸人さんの脱税の問題、よしもと興行のギャラの配分問題などで取り上げられるのが芸能人の個人事務所の話です。なぜ大手芸能事務所に所属しながら個人事務所を設立するのでしょうか？これはズバリ節税対策。今回は個人事務所を作る節税対策について考えてみたいと思います。

2024/08/21 10:20

iDeCo（個人型確定拠出年金）の節税効果

iDeCo（個人型確定拠出年金）の節税効果 iDeCoは、老後資金を確保する手段として注目されています。この制度では、所得税などの税金負担を軽減できる節税効果があります。以下に詳細を解説します。 所得控除による節税効果: iDeCoの掛金は全額所得控除の対象になります。つまり、所得税と住民税が軽減されます。 所得税は、給与などで得られた所得金額から必要経費などを引いた金額に対してかかる税金です。所得控除に該当する金額も引くことで、課税所得が減り、結果的に所得税が軽減されます。住民税も同様です。 運用益の節税効果: iDeCoを利用して得られた利益（運用益）は、非課税です。通常、投資によって得た…

2024/07/27 15:12

■

節税対策として検討できる商品や方法をご紹介します。 絵画: 絵画の購入は、1点あたり100万円未満であれば経費として落とすことが可能です。これにより減価償却資産として処理し、節税効果を得られます。また、高価なアート作品は資産価値の向上が期待できる投資対象となり得ます。 投資: 物価上昇や低金利を考慮すると、現金を銀行に預けるだけでは資産価値が目減りする可能性があります。株式や投資信託などの金融商品は、価値の上昇による利益の他、損失が出た場合にも税制上の優遇を受けることができます。 生前贈与: 年間110万円以下の贈与であれば贈与税が免除されるため、数年にわたって分割して贈与することで節税が可能…

2024/07/09 08:12

グレーゾーンの節税とそのリスク

サラリーマンの節税には様々な方法がありますが、いわゆる「グレーゾーン」を利用した節税方法には注意が必要です。グレーゾーンとは、法律で明確に定められていないため、解釈に幅がある節税手法を指します。以下に、グレーゾーン節税の一例を挙げ、その利用に際しての注意点を述べます。 在宅ワーカーの家賃控除 在宅ワーカーが自宅の一部をオフィスとして使用している場合、その部分の家賃を経費として計上することができます。しかし、この経費計上は税務署によって否認される可能性があるため、適切な計上方法を理解し、適正な範囲で利用することが重要です。 副業における経費計上 副業で発生した経費は、雑所得として確定申告する際に…

2024/07/04 11:03

生命保険が節税にならないケースと注意点

生命保険を活用して節税対策を行う際には、いくつかのポイントに注意する必要があります。以下に、生命保険が節税にならないケースとその理由、そして注意点をわかりやすく解説します。 生命保険料控除の上限を超える場合 生命保険料控除には所得税と住民税の上限が設定されています。 一般生命保険料控除、介護医療保険料控除、個人年金保険料控除の上限を超える保険料は控除対象外です。 所得控除対象外の保険商品 一部の生命保険商品は所得控除の対象外です。外貨建て保険や高額な一時払い保険などが該当します。 契約前に保険会社に確認しましょう。 保険料の過大支払い 過剰な保険料は経済的な負担になり、節税効果以上にキャッシュ…

2024/07/02 10:53

節税対策

節税対策の重要性と具体的な方法 節税対策は、個人や企業が手元に残る資金を最大化し、財務状況を健全に保つための重要な手段です。適切な節税対策を講じることで、税負担を軽減し、その分の資金を事業拡大や新たな投資、貯蓄に回すことができます。以下では、個人と企業の両方に向けた具体的な節税対策について解説します。 個人向けの節税対策 ふるさと納税の活用 ふるさと納税は、自己負担額2,000円で寄付金の全額が所得税と住民税から控除される制度です。寄付先の自治体からは返礼品として特産品が送られてくることもあり、節税しながら地域貢献ができます。 医療費控除 年間の医療費が一定額を超えた場合、その超えた分を所得控…

2024/06/21 10:54

節税 法人

法人にとって節税は、事業の健全な運営と利益の最大化を図るための重要な戦略です。適切な節税対策を講じることで、税負担を軽減し、得られた資金を事業拡大や新規投資に充てることができます。以下では、法人が活用できる具体的な最新の節税対策について詳しく解説します。 1. 経費の適切な計上 法人が支出する事業関連の費用は、経費として計上することで課税所得を減らすことができます。適切な経費計上は、法人の税負担を軽減するための基本的な対策です。 事務所費用：賃料、光熱費、通信費など 給与・賞与：従業員に支払う給与や賞与 接待交際費：取引先との会食費や贈答品費用（一定の制限あり） 広告宣伝費：広告やマーケティン…

2024/06/21 10:53

節税ブログ

節税ブログの魅力と活用法（2024年6月版） 節税は、個人や企業が財務管理を効率的に行い、手元に残る資金を最大限に活用するための重要な手段です。 節税に関する知識や情報を共有するブログは、多くの人にとって非常に有益な情報源となります。 この記事では、節税ブログの魅力と活用法について詳しく解説します。 節税ブログの魅力 1. 最新情報の提供 税制は頻繁に変更されるため、最新の情報をキャッチアップすることが重要です。 節税ブログでは、税制改正や新しい控除制度、節税テクニックなど、最新の情報をタイムリーに提供することができます。 2. 具体的な節税対策の紹介 節税ブログでは、具体的な節税対策について…

2024/06/19 09:27

節税 効果

節税の効果とその重要性 節税は、個人や企業が資金を効率的に活用し、財務状況を健全に保つための重要な戦略です。適切な節税対策を講じることで、税負担を軽減し、得られた資金を他の重要な目的に振り向けることができます。 以下では、節税の効果とその重要性について、最新の情報をもとに詳しく解説します。 1. 資金の確保と運用 節税を行うことで、支払う税金の額を減らすことができます。その結果、手元に残る資金が増え、この資金を事業の拡大や新しい投資、緊急時の備えなどに活用することができます。 例えば、個人事業主が経費を適切に計上し節税を行えば、その分を広告費や新しい設備の購入に充てることができます。 2. キ…

2024/06/19 09:27

節税 個人事業主

個人事業主向けの節税対策 個人事業主として事業を運営する際、税負担を軽減することは重要な経営戦略の一部です。適切な節税対策を行うことで、資金繰りを改善し、事業の成長を支援することが可能です。以下では、個人事業主が活用できる具体的な節税対策について解説します。 1. 青色申告の活用 青色申告を行うことで、税制上のさまざまな優遇措置を受けることができます。特に、以下のような特典があります。 青色申告特別控除：最大65万円の控除を受けることができます。複式簿記で記帳し、決算書を提出する必要がありますが、その手間をかける価値があります。 専従者給与：家族に事業を手伝ってもらう場合、その給与を経費として…

2024/06/19 09:27

節税 保険

保険を活用した節税対策（2023年最新版） 保険は、将来のリスクに備えるだけでなく、節税対策としても非常に有効な手段です。生命保険や介護保険、個人年金保険など、さまざまな保険商品が存在し、それぞれに節税効果があります。以下では、保険を活用した節税対策について詳しく解説します。 1. 生命保険料控除 生命保険料控除は、生命保険や介護医療保険、個人年金保険の保険料を支払った際に、その一部を所得控除として申告できる制度です。この控除を活用することで、所得税と住民税の負担を軽減することができます。 生命保険料控除の種類と限度額 一般生命保険料控除: 生命保険契約に支払った保険料が対象。所得税は最大4万…

2024/06/19 09:26

節税 サラリーマン

サラリーマン向けの最新節税対策 サラリーマンでも、適切な節税対策を講じることで手取り収入を増やすことができます。以下では、サラリーマンが活用できる具体的な節税対策を紹介します。 1. ふるさと納税の活用 ふるさと納税は、自己負担額2,000円で寄付金の全額が所得税と住民税から控除される制度です。寄付先の自治体からは返礼品として特産品が送られてくることも多く、節税しながら地元の特産品を楽しむことができます。具体的な手順は以下の通りです 寄付先の自治体を選び、寄付を行う。 寄付金の受領証明書を受け取り、確定申告またはワンストップ特例制度を利用して申告する。 2. 医療費控除の活用 年間の医療費が一…

2024/06/19 09:26

節税 おすすめ

最新の節税対策 節税は、収入や利益を最大限に保つ一方で、法的に認められた方法で税負担を軽減するための重要な戦略です。以下に、個人事業主、フリーランス、そして中小企業の経営者に向けて、最新の節税対策を紹介します。 1. 経費の最大限の活用 経費を適切に計上することで、課税所得を減らすことができます。以下のような費用を経費として計上することが可能です。 事業に関連する交通費：バスや電車の交通費、タクシー代など 通信費：事業用の電話代、インターネット料金 広告宣伝費：ウェブ広告、チラシの印刷費用 事務用品費：文具やプリンターのインクなど 2. 青色申告の活用 青色申告を行うことで、様々な税制優遇を受…

2024/06/19 09:26

節税 投資

節税と投資の関係：最新の視点 節税と投資は、財務管理における重要な要素です。節税を効果的に行うことで、手元に残る資金を増やし、その資金を投資に回すことで、資産形成を促進することができます。以下では、節税と投資の関係性、および具体的な節税型投資商品について、最新の情報をもとに解説します。 節税と投資の基本的な考え方 税負担の軽減: 投資から得られる収益には、通常、税金が課されます。しかし、特定の投資商品や制度を利用することで、税負担を軽減し、手元に残るリターンを最大化することが可能です。 資産の有効活用: 節税によって得られた資金を単に貯蓄するのではなく、投資に回すことで、資産を効率的に増やすこ…

2024/06/19 09:25

節税対策とは

節税対策とは 節税対策とは、法的に認められた方法を使って、支払う税金の額を減らすための計画や手段を講じることを指します。 節税は、個人事業主やフリーランス、中小企業の経営者にとって重要なテーマであり、正しい知識と方法を身につけることで、資金繰りを改善し、ビジネスの成長を促進することができます。 この記事では、節税対策の基本的な考え方と具体的な方法について解説します。 節税対策の基本原則 1. 合法であること 節税対策は、法律の範囲内で行われなければなりません。 不正な手段で税金を逃れることは脱税となり、法的な罰則が科される可能性があります。 したがって、節税の際には常に法令を遵守することが重要…

2024/06/19 09:25

新NISA vs iDeCo vs 小規模企業共済！収入に応じて選ぶ最適な制度は？

2024年から始まる新NISAに注目が集まっています。 しかし、人によってはiDeCoや小規模企業共済などの方が有利な方もいるかと思います。 先日、フリーランスの友人から新NISAとiDeCoと小規模企業共済のどれが良いか？ と質問を受けました。 今回はその質問について考えていきます。 結論として 業績が良く収入が多いほどiDeCoや小規模企業共済が有利であり、それ以外であれば新NISAがベターと考えます。 iDeCoと小規模企業共済のメリット iDeCoと小規模企業共済の違い 新NISAとiDeCo、小規模企業共済どれが良い? まとめ iDeCoと小規模企業共済のメリット iDeCoと小規模…

2024/01/04 08:23

【税金でこれ以上損をしない方法 40歳で資産1億円を達成した税理士がやった「手取りを増やす」全テクニック】感想・レビュー

はじめまして、はるパパです。 さて本日は、コチラの本をご紹介します。 『税金でこれ以上損をしない方法 40歳で資産1億円

2023/10/04 18:59

翌年度の経費で節税する

今回は、翌年度の経費を一括で損金として節税する際の注意点について解説します（短期前払費用の特例）。

2023/09/29 21:46

お墓に相続税はかからない！節税を考えるなら生前に購入しておくこと

相続税は亡くなった人の財産を対象に課される税金ですが、お墓は相続税の対象にならない非課税財産です。 生前にお墓

2023/09/06 18:09

間違いの税理士、頼りにならない国税局

8月3日「法人化の節税効果は誤り？」という記事(http://blog.livedoor.jp/y_name/archives/21068474.html )を書きました。ここで、2つの問題を指摘しました。この回答が、昨日と本日来ました。 1点目は、法人化すれば約117万円の節税効果があるというが、同じ条件で比

2023/08/23 19:32

減税だけを考えiDeCoを申し込んでしまった

現在59歳 扶養家族がいなくなり跳ね上がった税金 iDeCoは所得税が掛金に対し全額控除住民税は減税になる事を考え軽い気持ちで申し込んでみた 楽天証券からポチっと申し込み後から解約すればいいか・・と・・ 甘い考えでしたパスワードが送られてき

2023/08/20 19:43

法人化の節税効果は誤り？

 アパートのオーナー向けに、大東建託から2ヶ月ごとに「ゆとリッチ」という小冊子が送られてきます。「2023年7月号VOL 31」の6頁から9頁に、「知っておきたい法人化のベストタイミング」(画像)という記事がありました。その8頁に「法人化を利用して所得を分散した場合の節

2023/08/03 21:41

2023年10月ふるさと納税改悪！？新ルール適用前にやっておこう

ふるさと納税の返礼品ルールの変更により我々消費者にとって改悪となります。内容的にはやむを得ないのですが残念ですね。ふるさと納税の仕組みについては下記記事でもふれていますのでご参照ください。ふるさと納税の仕組みは簡単にまとめますと、自分の住民

2023/07/24 10:11

【手取りを増やす】同居していない年金受給の母親を扶養に入れて30万円還付と手取りアップだったこと

サラリーマン時代、「手取りが増える方法がないか？」といろいろ節税方法を調べるなかで、 実行した1つが“同居していない母親”を税務上の扶養にいれることです。 扶養といえば、家庭を持つ人は、一定収入以下の配偶者や子供といった範囲だけとか、同居に限るのでは、と誤解しがちです。同居してい...

2023/01/12 21:03

NISAとつみたてNISA

にほんブログ村にほんブログ村皆様こんにちはさてとと申します。介護職員をしてます。本日はNISAについてお話したいと思います。このブログはあくまでもにーさ？？なんそれ！！ってくらいの投資のトの字もわかりませんよ。という方に向けにザックリ輪郭だ

2023/01/02 21:04

2023年度税制改正大綱～相続税と贈与税の一体化～

12月16日に2023年度税制改正大綱が公表されました。今回は、「相続税と贈与税の一体化」について解説します。

2022/12/28 11:01

iDeCo掛金払込証明書

小規模共済等掛金払込証明書が自宅に届きます。この書類は、年末調整や確定申告で所得控除を受けるために必要になります。

2022/12/27 13:55

【アノマリー】サンタクロースラリー

ファンダメンタルでもテクニカルでもない、しかしよく当たるといわれるアノマリー。 気づけばもう年末が近づいてきました。今回は年末にふさわしい、サンタクロースラリーについて触れていきます。主に米国株に投資されている方は、参考にしてみてください。

2022/12/11 09:53

経営セーフティ共済を活用した節税対策とは

今回は、国の制度でもある経営セーフティ共済（中小企業倒産防止共済制度）を使った節税対策についてまとめました。

2022/12/02 10:13

投資する人

こんにちは、リーズンです。 いつ頃からお金の心配ばかりするようになったんだろうと思うわたしです。 嫌なヤツにあれこれ指示されたくなくてリタイア資金を貯めています。 あまり株価に一喜一憂するのも精神に悪いので、心を無にしてコツコツ積立で購入しています。 わたしは投資を始めてまだそんなに経っていないのですが、最近では投資される人も増えてきている・・のでしょうかね？ リタイアを目指して投資情報にアンテナを張っている方々ならたぶん自らが色々な情報を取りに行っていると思うのですが、一般の？人はどうなのでしょうかね。 なんとなく 「貯蓄から投資へ」 とか言ってるなーとは思うかもしれませんが、そこですぐに行…

2022/08/04 18:14