ハッシュタグ記事一覧

iDeCo（個人型確定拠出年金）の節税効果

iDeCo（個人型確定拠出年金）の節税効果 iDeCoは、老後資金を確保する手段として注目されています。この制度では、所得税などの税金負担を軽減できる節税効果があります。以下に詳細を解説します。 所得控除による節税効果: iDeCoの掛金は全額所得控除の対象になります。つまり、所得税と住民税が軽減されます。 所得税は、給与などで得られた所得金額から必要経費などを引いた金額に対してかかる税金です。所得控除に該当する金額も引くことで、課税所得が減り、結果的に所得税が軽減されます。住民税も同様です。 運用益の節税効果: iDeCoを利用して得られた利益（運用益）は、非課税です。通常、投資によって得た…

2024/07/27 15:12

法人の節税対策と投資

法人の節税対策と投資 法人が節税対策を行う際、投資を活用する方法は非常に有効です。以下に、法人向けの節税対策としての投資方法をいくつか紹介します。 1. 不動産投資 事業用不動産の取得: 取得費用を減価償却費として計上することで、法人税の負担を軽減できます。不動産の売却額が取得費を上回る場合は課税対象となりますが、安定した家賃収入を得られる点がメリットです。 2. 設備投資 特別償却と税額控除: 設備投資には税制優遇措置があり、特別償却や税額控除を活用することで、法人税の負担を軽減できます。特別償却は初年度の節税効果が高く、税額控除は法人税額から直接控除できるため、資金繰りの状況に応じて選択が…

2024/07/22 20:54

個人事業主のための車を利用した節税方法

個人事業主が車を購入する際、適切に経費計上することで節税効果を得ることができます。以下に、車を利用した節税方法について詳しく解説します。 1. 車の購入費用を経費にする方法 仕事のみで使用する場合: 業務目的で使用する車の購入費用は、全額を経費として計上できます。例えば、取引先への訪問や配達などが該当します。 プライベートと兼用する場合: 仕事とプライベートで兼用する場合は、使用割合に応じて経費を按分します。例えば、月間走行距離のうち業務で使用した割合を計算し、その分を経費として計上します。 2. 減価償却の活用 車の購入費用は一度に全額を経費にするのではなく、耐用年数に応じて減価償却を行いま…

2024/07/20 10:41

グレーゾーンの節税とそのリスク

サラリーマンの節税には様々な方法がありますが、いわゆる「グレーゾーン」を利用した節税方法には注意が必要です。グレーゾーンとは、法律で明確に定められていないため、解釈に幅がある節税手法を指します。以下に、グレーゾーン節税の一例を挙げ、その利用に際しての注意点を述べます。 在宅ワーカーの家賃控除 在宅ワーカーが自宅の一部をオフィスとして使用している場合、その部分の家賃を経費として計上することができます。しかし、この経費計上は税務署によって否認される可能性があるため、適切な計上方法を理解し、適正な範囲で利用することが重要です。 副業における経費計上 副業で発生した経費は、雑所得として確定申告する際に…

2024/07/04 11:03

【2024】おすすめ新NISA・iDeCo・ふるさと納税の本☆

こんにちは♪ さて今日は、私のおすすめの新NISA・iDeCo・ふるさと納税の本をご紹介します(^^) 新NISAやiDeCo、ふるさと納税について「気になるけどよくわからなくてなかなかはじめられない」という方や、｢はじめたけどよくわかっていない｣という方にオススメなのがこちらの本です！ 私は後者ですが、こちらの本は漫画と会話形式で、とてもわかりやすい解説本です。 文字ばかりの堅い文章だと途中で断念しそうになりますが、読み進めやすく、最後までストレスなく読むことが出来ました(^^) 例えば ”リスク別ポートフォリオ”の例や、"投資戦略"など、役立つ情報が盛り沢山♪ 気になる方はぜひご参考にして…

2024/06/30 18:02

【2025年最新版】顧問税理士の探し方入門

「税理士を変更したい 」中小オーナー経営者・後継者の方からよく受ける相談です。今回は新しい税理士の探し方について解説します。

2024/06/27 22:58

マンション投資を活用した節税対策

マンション投資は、資産運用の一環として行われることが多く、その過程で節税効果も期待できます。不動産投資を通じて得られる収益はもちろんのこと、税負担を軽減するための具体的な方法について解説します。 1. 減価償却による節税 マンションなどの不動産は、減価償却資産として扱われます。減価償却を活用することで、物件購入費用を毎年少しずつ経費として計上することができます。これにより、毎年の所得税および住民税の負担を軽減することが可能です。 減価償却費の計上：マンションの建物部分の費用を一定期間にわたって経費として計上します。土地部分は減価償却の対象外ですが、建物部分は法定耐用年数に基づいて減価償却できま…

2024/06/26 20:19

サラリーマン向けの節税投資術

サラリーマンとして働く方々にとって、給与所得に対する税負担は避けられません。しかし、適切な節税対策を講じることで、手取り収入を増やし、将来のための資産形成を効率的に行うことができます。この記事では、サラリーマンが活用できる節税効果の高い投資方法について詳しく解説します。 1. NISA（少額投資非課税制度）の活用 NISAは、日本政府が推進する少額投資非課税制度で、年間120万円までの投資に対する利益が非課税となります。NISA口座を開設し、株式や投資信託を購入することで、以下のメリットが得られます。 利益が非課税：通常、投資利益には約20%の税金がかかりますが、NISAでは非課税となります1…

2024/06/21 10:54

節税対策

節税対策の重要性と具体的な方法 節税対策は、個人や企業が手元に残る資金を最大化し、財務状況を健全に保つための重要な手段です。適切な節税対策を講じることで、税負担を軽減し、その分の資金を事業拡大や新たな投資、貯蓄に回すことができます。以下では、個人と企業の両方に向けた具体的な節税対策について解説します。 個人向けの節税対策 ふるさと納税の活用 ふるさと納税は、自己負担額2,000円で寄付金の全額が所得税と住民税から控除される制度です。寄付先の自治体からは返礼品として特産品が送られてくることもあり、節税しながら地域貢献ができます。 医療費控除 年間の医療費が一定額を超えた場合、その超えた分を所得控…

2024/06/21 10:54

節税 法人

法人にとって節税は、事業の健全な運営と利益の最大化を図るための重要な戦略です。適切な節税対策を講じることで、税負担を軽減し、得られた資金を事業拡大や新規投資に充てることができます。以下では、法人が活用できる具体的な最新の節税対策について詳しく解説します。 1. 経費の適切な計上 法人が支出する事業関連の費用は、経費として計上することで課税所得を減らすことができます。適切な経費計上は、法人の税負担を軽減するための基本的な対策です。 事務所費用：賃料、光熱費、通信費など 給与・賞与：従業員に支払う給与や賞与 接待交際費：取引先との会食費や贈答品費用（一定の制限あり） 広告宣伝費：広告やマーケティン…

2024/06/21 10:53

節税ブログ

節税ブログの魅力と活用法（2024年6月版） 節税は、個人や企業が財務管理を効率的に行い、手元に残る資金を最大限に活用するための重要な手段です。 節税に関する知識や情報を共有するブログは、多くの人にとって非常に有益な情報源となります。 この記事では、節税ブログの魅力と活用法について詳しく解説します。 節税ブログの魅力 1. 最新情報の提供 税制は頻繁に変更されるため、最新の情報をキャッチアップすることが重要です。 節税ブログでは、税制改正や新しい控除制度、節税テクニックなど、最新の情報をタイムリーに提供することができます。 2. 具体的な節税対策の紹介 節税ブログでは、具体的な節税対策について…

2024/06/19 09:27

節税 効果

節税の効果とその重要性 節税は、個人や企業が資金を効率的に活用し、財務状況を健全に保つための重要な戦略です。適切な節税対策を講じることで、税負担を軽減し、得られた資金を他の重要な目的に振り向けることができます。 以下では、節税の効果とその重要性について、最新の情報をもとに詳しく解説します。 1. 資金の確保と運用 節税を行うことで、支払う税金の額を減らすことができます。その結果、手元に残る資金が増え、この資金を事業の拡大や新しい投資、緊急時の備えなどに活用することができます。 例えば、個人事業主が経費を適切に計上し節税を行えば、その分を広告費や新しい設備の購入に充てることができます。 2. キ…

2024/06/19 09:27

節税 サラリーマン

サラリーマン向けの最新節税対策 サラリーマンでも、適切な節税対策を講じることで手取り収入を増やすことができます。以下では、サラリーマンが活用できる具体的な節税対策を紹介します。 1. ふるさと納税の活用 ふるさと納税は、自己負担額2,000円で寄付金の全額が所得税と住民税から控除される制度です。寄付先の自治体からは返礼品として特産品が送られてくることも多く、節税しながら地元の特産品を楽しむことができます。具体的な手順は以下の通りです 寄付先の自治体を選び、寄付を行う。 寄付金の受領証明書を受け取り、確定申告またはワンストップ特例制度を利用して申告する。 2. 医療費控除の活用 年間の医療費が一…

2024/06/19 09:26

節税 おすすめ

最新の節税対策 節税は、収入や利益を最大限に保つ一方で、法的に認められた方法で税負担を軽減するための重要な戦略です。以下に、個人事業主、フリーランス、そして中小企業の経営者に向けて、最新の節税対策を紹介します。 1. 経費の最大限の活用 経費を適切に計上することで、課税所得を減らすことができます。以下のような費用を経費として計上することが可能です。 事業に関連する交通費：バスや電車の交通費、タクシー代など 通信費：事業用の電話代、インターネット料金 広告宣伝費：ウェブ広告、チラシの印刷費用 事務用品費：文具やプリンターのインクなど 2. 青色申告の活用 青色申告を行うことで、様々な税制優遇を受…

2024/06/19 09:26

節税 投資

節税と投資の関係：最新の視点 節税と投資は、財務管理における重要な要素です。節税を効果的に行うことで、手元に残る資金を増やし、その資金を投資に回すことで、資産形成を促進することができます。以下では、節税と投資の関係性、および具体的な節税型投資商品について、最新の情報をもとに解説します。 節税と投資の基本的な考え方 税負担の軽減: 投資から得られる収益には、通常、税金が課されます。しかし、特定の投資商品や制度を利用することで、税負担を軽減し、手元に残るリターンを最大化することが可能です。 資産の有効活用: 節税によって得られた資金を単に貯蓄するのではなく、投資に回すことで、資産を効率的に増やすこ…

2024/06/19 09:25

節税対策とは

節税対策とは 節税対策とは、法的に認められた方法を使って、支払う税金の額を減らすための計画や手段を講じることを指します。 節税は、個人事業主やフリーランス、中小企業の経営者にとって重要なテーマであり、正しい知識と方法を身につけることで、資金繰りを改善し、ビジネスの成長を促進することができます。 この記事では、節税対策の基本的な考え方と具体的な方法について解説します。 節税対策の基本原則 1. 合法であること 節税対策は、法律の範囲内で行われなければなりません。 不正な手段で税金を逃れることは脱税となり、法的な罰則が科される可能性があります。 したがって、節税の際には常に法令を遵守することが重要…

2024/06/19 09:25

損しないために押さえておきたい自動車税の仕組み

特に自動車税は納付期限が5月31日と時間もあまりないのが余計そうさせるのでしょう。今回は自動車税についてみていきます

2024/05/03 09:21

うちの節税対策

住宅ローン減税、最初は確定申告が必要、ということで、確定申告、今回はスマホでしました。今まで紙でやってきたので、簡単でした！ うちは4つ、節税対策をしているので、紹介します。 住宅ローン減税 住宅ローン減税は、年末時点での住宅ローン残金の0

2024/03/18 22:27

iDeCoも頑張ってます

新NISAに押されて（？）最近影が薄めなiDeCoですが 我が家にとっては節税面で大きなメリットがあり重要な投資です ただ、投資先の選択肢が少ないことと掛金に上限があるので 掛金を設定した時点で既にやり切った感があり あとはiDeCoさんに

2024/02/25 12:45

今年初のふるさと納税返礼品が届きました

ちょうど1週間前に申し込んだふるさと納税の返礼品がもう届きました もっとかかるかと思っていましたが、早くていいですね！ 届いたお品はこちら 何とも可愛らしいパッケージでテンション上がります✨ これなら実家へのギフトなんかにも良さそうです ち

2024/02/24 12:48

子育て終えた50代夫婦・令和6年の投資&貯蓄目標額と基本生活費

子育て終えた50代夫婦・令和6年の投資&貯蓄目標額と基本生活費

2024/01/23 14:10

還付金申告

年始の恒例行事「還付金申告の書類作り」が、今年も無事終了しました。（ウチが該当するのは、医療費控除と住宅ローン減税です） e-TAXとかではなくて、書類を印刷して税務署に持ち込んでいます。 確定申告の時期になると、税務署が混むし、還付自体も遅くなってしまうので。 いつも1月中旬には申告するようにしています。 去年は次女ぬーぴーが、学校から”嚙み合わせ”の指摘があって。歯科に連れていったら、”永久歯欠損”という診断からの抜歯しての矯正となってしまい(;´Д｀) 今もまだ治療中です。。 還付金申告をすると、税金が多少戻ってくるのもあるんですが。 所得額が低くなる分、実は市県民税も下がります。 でも…

2024/01/15 20:03

不動産投資で節税は詐欺って本当？他に良い節税方法は何？節税してどう得するの？

  不動産投資を通じて節税が詐欺だとは言えませんが、法的かつ倫理的に正当な手段で節税を行うことが重要です。不動産投資においては、法律で認められた節税手法が存在し、それを利用することは合法です。以下は、一般的な節税手法とそのメリットについての情報です。 減価償却 : 不動産投資物件...

2024/01/04 09:46

インドの個人所得税 vol.3『動物保護施設への寄付による節税 編』

以前ここの記事で、Friendicoes SECAへの寄付は、インドの個人所得税法で一定額が免税対象になることについて少し触れた。今回は、インド在住者が動物保護施設への寄付を個人所得税法上で免税対象とする方法についてシェアしたい。 免税とな

2023/12/17 19:50

法人準備 コレは日本の良いところなのか？

Xin chao！昨年FIREし、自由な生き方を実践中の銭1です。不動産投資に伴い、現在法人設立を準備中です。会社登記に必要なものの一つに、印鑑が有ります...

2023/12/13 22:20

投資成績を試算すると、何故か、ウクライナ戦争の終結を祈ってしまう件

Xin chao！昨年FIREし、自由な生き方を実践中の銭1です。ここに来てようやく、今年の株取引の損益の概要が見えてきました。日本株はほぼ寝かせっぱなし...

2023/12/11 07:18

会社設立を模索中

Xin chao！昨年FIREし、自由な生き方を実践中の銭1です。コンドテルを5室と半ば衝動買いしてしまったことは、既報のとおりです。不動産屋さんからの、...

2023/12/10 00:30

【節税】ふるさと納税をやっていなかったことに気づいた日

こんにちは、まあ子です。 退職に向けてお金のことを調べまくっています〜(^_^;) まあ子 無職の生活って、今の正規フルタイム勤務とは大違いだった！ 特にお金のことは、「あのときこうしておけば・・・」の後悔しがちランキング上位に入りそうな項

2023/12/07 21:17

嗚呼！ 究極の節税対策 が

Xin chao！昨年FIREし、自由な生き方を実践中の銭1です。本日、東証上場の天然ガスETFが最終売買日となります。一週間後、大幅な株式併合で売買が再...

2023/11/29 16:28

不動産投資の税金節約に関する詐欺的な嘘と真実

節税は嘘？ 不動産投資会社や税理士などが、不動産投資で節税効果があると宣伝しています。本当に節税効果があるので

2023/10/30 02:48

サラリーマンの「ふるさと納税」

「ふるさと納税」は、やらないと損をすると言われたことがありませんか？ そんな人のための記事です。 実質2,000円の負担で、応援したい市町村に寄付をし、市町村から返礼品を受け取る方法です。 自分が応援したい都道府県、市区 ...

2023/10/05 18:38

【税金でこれ以上損をしない方法 40歳で資産1億円を達成した税理士がやった「手取りを増やす」全テクニック】感想・レビュー

はじめまして、はるパパです。 さて本日は、コチラの本をご紹介します。 『税金でこれ以上損をしない方法 40歳で資産1億円

2023/10/04 18:59

翌年度の経費で節税する

今回は、翌年度の経費を一括で損金として節税する際の注意点について解説します（短期前払費用の特例）。

2023/09/29 21:46

莫大な遺産を相続しても50％以上の相続税

司法書士・行政書士の山口です。 一定の財産を相続すると、相続税が課税されます。 3000万円＋（600万円×法定相続人の数）・これ以下の財産でおさまれば相続税…

2023/09/12 17:43

インボイス、事務所家賃に注意！

2023年10月1日からインボイス制度が始まります。事務所家賃の支払先にインボイス番号を確認する際の注意点をまとめました。

2023/09/12 10:27

お墓に相続税はかからない！節税を考えるなら生前に購入しておくこと

相続税は亡くなった人の財産を対象に課される税金ですが、お墓は相続税の対象にならない非課税財産です。 生前にお墓

2023/09/06 18:09

無駄遣いは納税の機会になる！？節税を意識した節約を考える！

税金はとにかくあらゆる場面で課税されます。特に消費税は隙あらば課税されます。我が家でできる節税対策は「できるだけ買わないこと」「安くて良いものを買うこと」です。今後の節税対策を考えます！

2023/08/28 08:55

今からインデックス投資を始める場合、iDeCoに加入するべきか？

自分自身で将来の年金を作るために用意されているiDeCo(個人型確定拠出年金)という制度。 国も将来、年金の実質的な減額が避けられないのがわかっているため、節税メリット(所得控除)や加入対象者の拡大などで制度の普及に努めてます。 私自身も加

2023/08/27 20:05

プライベートカンパニーは節税になるか？（5）・・・小規模企業共済（続き）。

皆さん、こんにちは！「プライベートカンパニーは節税になるか？（1～4）」の高評価ありがとうございました。今回は、実際に小規模企業共済の申請に行ってきたので報告します。 ↓ ↓ ↓ ＜参考＞ 前回記事。 ・・・？？？ 1．小規模企業共済制度とは。 小規模企業の個人事業主または会社等の役員の方が事業をためたり、退職した場合に、生活の安定や事業の再建を図るための資金をあらかじめ準備しておく共済制度で、いわば経営者の退職金制度といえるものです。特徴として、税制面で大きなメリットがあります。・掛金は･･･全額所得控除。・共済金は･･･退職所得扱い（一括受取り）。2．加入手続きは、「独立行政法人 中小企業…

2023/08/15 23:14

ふるさと納税やってる！？

サラリーマンでも断然やったらお得なふるさと納税✨ ルールが10月から見直されるので、早めに買っておくのがおすすめです‼️ ふるさと納税というと高価なフルーツや高級なお肉のイメージがありますが、物価高な今、やはり家計が助かるおかずが経済的で嬉しい❣️ 飯塚市のデミソースハンバーグはご飯がはかどり、お子様にも大人気✨ 温めるだけの簡単調理で夏休みにあると便利そう‼️柔らかいのでお年寄りにもおすすめです💞 【ふるさと納税】【累計2600万個突破！】鉄板焼ハンバーグ デミソース 20個 温めるだけ 福岡 飯塚 冷凍 小分け 大容量 ハンバーグ 肉 牛 簡単調理 デミグラスソース 特製 湯煎 人気 子供…

2023/07/31 12:35

プライベートカンパニーは節税になるか？（3）・・・Q＆Aです。

皆さん、こんにちは！さて、「プライベートカンパニーは節税になるか？（その2）」も高評価ありがとうございます。第1回、第2回のブログにていろいろな質問を頂き、皆さんのプライベートカンパニーに関する関心の高さを感じることができました。今回は、Q＆Aという形で、ブログにまとめて回答したいと思います。＜参考＞1．2のブログはこちらです。 ↓ ↓ ↓ ・・・？？？今回の回答は、私の経験に基づくものです。実行段階では、専門家（私の場合は税理士さん）に相談することをお勧めします。1．社長から法人への貸し付け。・契約書無し、無利子で貸し付けています。＊税理士さんに相談した結果、中小企業では常識だそうです。2．…

2023/07/27 03:00

プライベートカンパニーは節税になるか？（有料級！）

皆さん、こんにちは！さて、私の読者のTさんから、次の質問を受けました。＜ 増税回避のため、「起業」「株式会社」設立って有効なのでしょうか？ いろんな噂話は聞くのですが、（経費や赤字の計上などなど）実際はどうなのか知りたいです。。。＞プライベートカンパニー（PC）の設立のメリット・デメリットなどをブログ、YouTubeなどでよく見かけますが、どれも教科書的なことしか説明していないので、実際にどうなのかがよくわかりません。そのため、実際にPCを設立して、3期を経験した私としては、一度まとめて報告したいと思っていたところです。Tさん、背中を押してくれてありがとうございます。・・・？？？1．プライベー…

2023/07/25 03:16

2023年10月ふるさと納税改悪！？新ルール適用前にやっておこう

ふるさと納税の返礼品ルールの変更により我々消費者にとって改悪となります。内容的にはやむを得ないのですが残念ですね。ふるさと納税の仕組みについては下記記事でもふれていますのでご参照ください。ふるさと納税の仕組みは簡単にまとめますと、自分の住民

2023/07/24 10:11

株式交付とは？

今回は、2021年3月に施行された株式交付制度について、株式交換、現物出資との違い、2023年度税制改正について解説します。

2023/07/23 22:34

【タワマン節税見直し】大金持ちは大ダメージ？！

2023/06/29 22:37

2023年度ふるさと納税で手に入るキャンプギア【アウトドアテーブル編】

今年もいろいろなふるさと納税で手に入るキャンプギアを紹介してきましたが、今回は、ふるさと納税で手に入るアウトドアテーブルをまとめてみました。

2023/06/25 07:21

iDecoしている人必見！退職金控除改悪！？

iDecoしている人必見！退職金控除改悪！？ こんにちは！ムッシュです！ みなさんは退職金控除が変わるかもしれ

2023/06/20 18:25

私も「ふるさと納税」をしてみよう / ランチをあきらめました

今年、市民県民税を払うことになって…まあ、想定外でしたが、来年もちょっと超えることもあるかもしれません。夫は、「ちょっとくらい収入が増えてもいいんじゃない」と言っていました。確かに収入が多い分は自分のモノになるし、確定申告したら多少は税金も戻ってきて、その上での市民県民税が1万2000だったので、最初から想定していたら、たいしたことないのかも。もし来年もちょっと102万円を超える感じで働くとすれば、「ふる...

2023/06/20 03:15

【重要】経済的自立を目指すために極力税金を払わないようにする

経済的自立を目指すために大事なのは「収入を増やすこと」と「支出を減らすこと」です。 お金持ちの方程式で(収入ー支出)＋(資産×運用利回り)とあるように収入と支出の差を増やすことが大事なポイントです。 そして2つを比べると支出を減らすことの方

2023/06/16 13:13

相続税対策には腕時計がベスト！子供への腕時計プレゼントにおすすめのブランド3選

国民の義務となっている納税ですが、できるだけ払う金額は抑えたいですよね。腕時計を息子や娘、あるいは孫といった相続人にプレゼントすることで相続時の相続税を節税できることをご存知でしょうか。今回の記事では腕時計の生前贈与についての説明と、初心者に向けてプレゼントにおすすめのブランドを紹介しようと思います。

2023/06/09 23:17