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https://www.cmegroup.com/markets/interest-rates/cme-fedwatch-tool.html www.youtube.com ◆強めの製造業PMIと雇用統計でFED利下げ軌道がさらに後倒しされ、年内利下げも3回以下に。◆次に市場センチメントを変えうるのは、この強い景気が賃金/インフレの再加速につながる可能性。これまでは強い景気とインフレ低下が共存していたが、そのバランスが崩れると危うい。◆但し、今のところインフレが再加速するという兆しはないし、大統領選前に「次は利上げ」となるまでのハードルはかなり高い。これまで3回分利下げを吐き出したが、さらに追…
youtu.be ◆ややハト的だったパウエル議長発言で、市場は7月までスタートで年内計3.4回の利下げを織り込み。◆株式市場は利下げが2回か3回かにはあまり拘っておらず、AIにサポートされた企業業績改善への期待で堅調を維持している。◆GDPとインフレ予想が上方修正、失業率が下方修正されているが、足元の金利水準がかなり引き締め的であることが確実な中、インフレが遅行指標であること、金融政策が効き始めるのに1〜2年はかかること、さらには大統領選挙年であることを考えると早めに利下げに動くことは十分に正当化されうる。◆株は上昇トレンドの中でしっかり、金利は相応に魅力的(実質金利が2%確保できる)、かつ両…
youtu.be ◆パウエル議長証言と米雇用統計(新規雇用と賃金が気持ち弱目)により、政策金利を中立水準に向けて微調整する利下げがいよいよ6月あたりに始まるという現実味/手応えが出てきた一週間。◆問題はその後の利下げペース。市場が織り込む年内計3.8回という点についてはまだ確信が持ちづらい。3月20日FOMCでのドット(12月は年内3回利下げを示唆していた)の変化には要注意。◆利下げ開始の確信が高まったため、高利回りの手元流動性をそろそろ本格的に中長期債にシフトしようと考える投資家が増えてもおかしくない局面。◆今後注目すべきはやはり消費者の動向。米国の過剰貯蓄は既に使い果たされており、予想外の…
youtu.be ◆FED高官は軒並み「早すぎる利下げ」に警鐘。「Slower to lower」。◆2年物米国債利回りは今年のボトムから約50bp上昇し、利下げ期待は6月スタート/年内3.4回(ほぼ12月時点でのFED予想)にまで後退。◆6月に実際にFED利下げに踏み切るには、サービスインフレ減速の確信が必要。◆逆に市場が「次は利上げもありうる」と怖れ始めるには、インフレ反転上昇の確信が必要。◆これまでのところ、「(多少遅れるかも知れないが)次は利下げ」という確信があるので、債券の大量発行も根強い投資家の「押し目買い」でうまく消化されているが、その確信が揺らぐと消化が困難になりうる。◆企業業…
www.youtube.com ◆単月データ(特に年初は季調がトリッキー)の過大評価は禁物ながら、CPI・PPI揃っての上ブレは、早期利下げ期待を大きく押し返す(5月3割、年内4回)に十分だった。◆イールドカーブは大きくベアフラット化。債券インデックは昨年12月FOMC(次は利上げから次は利下げというPivotにシフトした会合)以降のゲインを全部吐き出した。◆但しインフレ再加速までにはかなりの距離がある(サービスがサベ渋っているだけな)上、すでに金利水準は十分高いので、多くの投資家にとって時価評価上多少のボラを容認するのは難しくない。◆誰にも最後までなってみないとわからない利下げの回数より、次…
youtu.be ◆早期利下げに慎重だったパウエル議長をサポートするかのような激強の雇用統計が出て金曜は金利大幅上昇。◆米商業用不動産と引締め累積効果起因の米地銀不安が再び台頭し、地銀株下落/銀行債スプレッド拡大。◆フォワードカーブはまだまだかなりの利下げ(5月スタート年内5回)を織り込んでいるが、高利回りのMMFやTBから慌てて中長期債にシフトするニーズはかなり減ったのではないか。◆海外経済が弱い中での米経済のこの強さは異常。コロナ後のサプライサイド正常化によるディスインフレ圧力が今年も続くとは限らず、インフレ上振れリスクをそろそろ意識しないといけないかも知れない。◆QTはFEDのバランスシ…
週末のこの二つ(Real YieldとWall Street Week)はマーケット理解と英語学習の2面から見て最良の素材だと思っています。youtu.be ◆景気は予想以上に強く、インフレは予想以上に低下しているので、過去に例のない予想外のソフトランディング(ゴルディロックス)シナリオ実現の可能性がさらに高まっている(株には最高)。◆市場は5月開始&5回プラスαのFED利下げを織り込んでおり、依然先走り感が根強いが、今くらいの指標の出方が続くなら、実際に5月や6月にスキップされないと修正されないのではないか。◆インフレ低下で実質金利はかなり上昇しており、過去の大幅急速な利上げの累積効果や、今…
youtu.be ◆市場の利下げ織り込みは、3月40%、年内5.3回まで大きく後退。 ◆今週は米大手銀・地銀が起債ラッシュ。S&P500は新高値更新。 ◆景気や雇用はまだまだ強いが、インフレは相応に落ち着いており、ペイントレードは10年金利(足元4.13%とまあまあの高利回り)が先に3%まで低下してしまう方。 ◆QTのスローダウンも近づいてきており、債券の押し目買い意欲はかなり強い(一方、利下げ期待で債券ロングがかなり溜まっているという反対の見方もある)。 ◆3月の織り込みは完全に剥げ落ちるかもしれないが、年内3回(FEDプロジェクション)まで利下げ期待が後退することはなさそう。 ◆金利の絶対…
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新しいアイホンを頼んでから 1 か月くらい経つので そろそろ届くかなと思っていたら アップルストアから連絡があって なんか問題が起きているらしい 注文するときに正確にクレジット番号などを 記入したはずなのにどうしたんだろう。 問題が解決しない場合に...
目が覚めたら 肌寒い朝 ちょっと雨模様の一日になりそうな感じですね。そんな中でも 元気いっぱいのひまわりや た […]
暑い日が続きますね。 夏の元気なご挨拶 花国の特選お中元のお花です。 このあつさですから 暑さを吹き飛ばすよう
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PayPay クレジットカード決済が 禁止される!?PayPayで2023年8月1日からクレジットカード決済が原則禁止となります。(「PayPayカード」「PayPayカード ゴールド」以外のクレジットカードを利用した決済はできなくなるとの
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予備校の手続きを始めました。 パパの時代は紙で申込みでしたが、 すべてネット手続きです。 保護者と子供それぞれのIDとパスワードを、 ネットに登録。それぞれの…
国民年金を口座振替で2年前納する申し込みをしました。 支払方法はクレジットにしようと思っていましたが、dカードではポイントが付かないので割引額の多い口座振替にしました。 15,790円(R4年度)割引になりお得です。
一人暮らしのクレジットカードの使いすぎ防止方法について書きます。 実家生活の時は物で自分の心を満たしていました。 大好きな韓国コスメを気になれば、即購入。 そして、韓国コスメの消費に追いつかなくモノだけが溜まっていく悪循環な環境に陥りました。気づいたらクレジットカードの請求も10万越えになっていたこともありました。
雪が解け、水浸し / lunch / 晩御飯のお支度 / 面倒な作業でお疲れ
ランキングに参加しています。 応援して頂ければ嬉しいです。 にほんブログ村 午後2時 お天気がいいので部屋にいると外も暖かそうに見える。 起床時 真っ白だったバルコニーの雪は解け、、、水浸し(笑) 起床時間が遅かったのでお昼は簡単に卵サンドで、、( いつも簡単では、、、そう...
最初はちょっととっつきにくかったです。アメリカが舞台だったので。カタカナ苦手…でも、だんだん引き込まれてページをめくる手が早く早くと。CGやアニメの技術的なところはすっ飛ばし気味に。作家さんが時間と労力をかけているところだとはわかっているのですが、説明よりもストーリーを追いかけたくて。ラストはもうちょっと知りたい気持ちがありますが、映画も絡んでるし、これでいいのかもとひと晩たったらそう思えるようにな...
ぼくに書留が来た。ぼくが玄関を出たとき郵便局員さんがぼくの家の前にいた。viento様に書留です。と。 封筒を見るとぼくのいつも使っているクレジット会社のものだった。ぼくのクレジットカードの有効期限は23年なのに。なぜ?と思ったぼくは郵便局員さんにクレジット会社に戻してほしい。ぼくは受け取らない。と言った。郵便局員さんはご不在連絡票をぼくにくれ受け取りたかったら連絡が欲しいと帰った。 クレジット会社に電話をしたぼく。ICチップ入りのものにカードを変えていただいております。と。ぼくは郵便の不在者票をもっていつもの郵便局に書留を取りに行った。 よくわからないものは受け取らないでほしい。と郵便局員さ…
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こんばんは。どん底君です。僕にはギャンブル以外に一応趣味がある。それはオーディオ機器の収集です。オーディオ機器を買う際は、ヤフオクをよく利用している。オーディオ機器のことなんだが、今日は本題ではないので、また別の機会でブログに書いていきす。落札金額はクレジットで払っており、月末にクレジット明細を確認するようにしている。本日、仕事に行く前に毎月恒例のクレジット明細を確認した。そこには光熱費の引き落と...
クレジット決済完了後のキャンセル昨夜遅くに注文していたソファーのキャンセル申請をしていました。今朝、無事に受理され、返金手続きが完了したことがメールで届いていました。やれやれです。ググりまくってようやく見つけたお気に入りのハイバックソファだ