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新NISAを損切りする民が続出している件について【株価大幅下落】
バブル期の最高値を更新し40000円も突破した日経平均があれよあれよと37000円台に大幅下落。 米国株価指数であるS&P500も最高値を付けた3月28日の5254ポイントから4月19日の4967ポイントまでわずか22日で-5.5%
最近、個人的に株式以外への資産分散を検討することが多いです。 株式での分散は全世界株式や米国株式など投資信託やETFを利用することで簡単に実践できます。 株式以外にも分散する候補としては債券や不動産、金、現金などが挙げられます。 株式以外にも分散する際にバランスファンドを選択する方もいます。 個人的にはバランスファンドについては疑問を持っています。 今回はバランスファンドの利点と欠点について検討していきます。 結論として リスクとリターンはトレードオフであることに加え、株式と債券やリートの相関係数をみるとバランスファンドは分散効果が乏しい可能性が考えられます。 バランスファンドのメリットとデメ…
資産形成には分散が重要とされています。 分散には3つあります。 銘柄分散、時間分散、資産分散です。 株式投資における分散としては銘柄と時間分散は多く取り入れられています。 資産分散は株式以外の不動産や債券などの資産クラスを取り入れることで可能です。 今回は資産形成における3つの分散について、効果的な実践方法について検討します。 結論として 3つの分散を実践することでリスク減らし、長期投資が可能になります。 銘柄分散 時間分散 資産分散 私の考えと実践方法 まとめ 銘柄分散 個別株投資とインデックス投資での最大の違いは銘柄分散です。 個別株投資は1つの企業であり、集中投資 インデックス投資はイン…
こんにちは、年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）の2023年度の運用状況が公開され、収益率は22.67％（複合ベンチマーク比プラス0.04％）で収益額は過去最高となる45兆4,153億円でした。2001年度の自主運用開始以降の23年間
2024/7/6 現在の各種資産状況です。日経平均は先週終値から3.36%の上昇。S&P500は1.95%のプラス、ビットコインは6.94%のマイナス、米10年債利回りは4.278%(-0.114%)、ドル円は0.07%の円高で1ド
総資産評価額：1,104,072円 とろ 毎日500円投資は5週連続の増益！ NISA(楽天証券) 株式投資(NISA成長投資枠) 保有している株は国内株式 基本長期投資ですが、たまにデイトレもします 資産評価額：314,700円投
新NISAは、投資から得られる利益が非課税になる新しい制度です。これを活用することで、将来の資産形成を効率的に進めることができます。新NISAのメリットと注意点を分かりやすく解説します。
オルカンの中身は世界経済や株式市場の状況により変化する／全世界株、先進国株、国内株、米国株（S＆P500）、新興国株 各インデックスファンドの成績
世界株式を投資対象にしたインデックスファンドがベンチマークにしている「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」について、全世界株・先進国株・米国株・国内株・新興国株のチャートと騰落率
オルカンは円高が怖い？なら今こそ分散投資を始めよう！【リバランス】
2022年の1ドル110円台から急激に円安方向に動き、2024年までで一時160円付近まで円が下落。 記事執筆時点で150円台前半～後半をうろちょろする相場が続いていますが、 この状況が続いているうちに資産運用における円高シフト懸念の声が大
新NISAは資産形成に対して利点が多く、資産形成期の方は利用すべき優れた制度です。 一方で新NISAにも欠点があります。 新NISA口座では損益通算ができないことです。 損益通算ができないことはどんな欠点になるのか、 また対策について検討していきます。 結論として 新NISA口座は出口時点での利益がプラスでは利点、マイナスでは欠点となり、長期投資や分散投資が重要となります。 新NISAは損益通算できない 損益通算できないため、出口では利益プラスが必要 新NISAでは長期•分散投資が重要 私の考えと実践方法 まとめ 新NISAは損益通算できない NISA口座は新旧ともに損益通算ができないという欠…
低迷するJ-REITに投資！そして、世界株式の一部を利益確定
今年の投資は全ての資産が強いので、何もしなくてもお金が増えていく状況。ただし、例外の資産もあります。その一つが、私の（不動産投資信託）。J-REITは「プロが不動産に投資して、物件から得られる賃料や売買益を投資家に配当する金融商品」です。.
こんにちは、新築注文住宅を現在進行形で進めている我が家。 我が家も然りですが、住宅ローンを抱える多くの人々にとって、繰り上げ返済をすべきか、その資金を投資に回すべきかはとても悩む部分かと思います。 どちらの選択が賢明かは、個々の状況や目標に
ごんべ＠債券ETF（BNDX）について！です。先日の雇用統計発表で米国金利が上昇しました😓今後にどうなるのか？は分かりませんが、長期での米金利は低下に向かう確率は高いと思っています。「金利低下≒債券価格上昇」となるので、債券ETFの購入チャンスと考えます👍（何度も書いていて既視感がありますが・・・原油価格の低下でCPI低下となり債券購入のラストチャンスだと思っているw）現状の「ごんべPF」で、債券ETFは「EDV」と「VCLT」を保有しています。この
【資産形成_No.11】「分散投資」は心の安心⁉️実践してみて感じたこと☝️
ホイップ この記事は5分で読めますよ〜！ ホイップ こんにちは！ミニマリストホイップです。今回は【💰資産形成_No.11】「分散投資」は心の安心⁉️実践してみて感じたこと☝️です。 ホイップ マシュマロさん「金価格」また上昇したね〜。 マシ
こんにちは、6日から28日まで募集される2024年7月16日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.69％（税引後年0.5498265%）と設定され、前回発行から0.12ポイント上昇しました。算定基準となる10年国債金利（長期
こんにちは、リーズンです。 囚われたわたしです。 会社の人間関係に辟易してセミリタイアを考えています。 今は仕事をダウンシフトして働いています。 わたしは少し早目のリタイアを目指して資産運用をしています。 投資について 分散が大切だ タマゴはひとつの籠に盛るな というようなことを聞いたことがあります。 わたしの資産運用は長期に保有して利益を確保するというものですので このような場合に上記のことが安全策になるのだろうと思います。 ですが 短期で利益を確定していく 決まった期間で最大のリターンを狙っていく こうなってくると話は違うのかもしれません。 投資対象を分散させずに 最もリターンの高い対象へ…
こんにちは、15日付日経電子版に「新NISA成長投資枠で買える『分散が効くREIT型投信』」という記事がアップされました。全世界株式インデックスファンドなどで運用額が一定程度超えたら、海外株式以外に分散してリスクを低減するために国内不動産投
オルカンの年初来リターンは＋20％！私は完全に負けています。
現在、投資信託で圧倒的な人気となっているのが、全世界株式を対象とする「オールカントリー（通称：オルカン）」です。その中でも人気が高いのが「eMAXIS Slim全世界株式」。年初来リターンは＋20％ という素晴らしい成績です。※基準:24年
俺の経験からすると、 保有銘柄で株価ゼロと言うか、 上場廃止で取引できなくなった銘柄は、 Kマート メトリコム ワシントン・ミューチュアル 位かな。 あと、買収されたりで、 結局、保有維持（結局、価値ゼロ）できなくなった銘柄もある。 ノベル サン・マイクロシステムズ ルーセント ...
6月からは株価下落を想定！貴重な仕込み期間と考えれば問題なし
24年も気が付けば5月後半です。日米株式は堅調に推移、為替（円安）も追い風となっているので資産が大幅に増えていると思います。株式以外の資産（金・不動産等）も上昇！ほとんどの投資家が儲かっている状態です。私は分散投資なので緩やかな上昇が普..
完全リタイア後の日々を心から楽しむには、自分の資産に「明るい未来」があることが大事です。 50代で完全リタイアをした僕は労働に戻るという選択肢はないゆえ、やはり「安定した収入源」が何より大事です。 そのために「金融資産の74%は元本保証で安全運用」をしています。 でも最近、そんな...
市場分散の重要性：グロース集中の影響 業種、業態、テーマで分散していたはずがグロース市場に集中、下落直撃
最近、保有している投資信託の日本株はそれほど下がっていませんが、個別株のポートフォリオは下落が続いており、状況を確認しました。 2023年から2024年5月16日までの株価をグロース250指数を基準に調査しました。 チャートを見ると、グロー
「SBI・J-REIT（分配）ファンド（年4回決算型）」当初設定額は26億円！やや期待ハズレの金額でした。
「SBI・J-REIT（分配）ファンド（年4回決算型）」が、24年5月8日からスタート（設定）しました。このJ-REITファンドが注目された理由は、コストが最安水準であること。信託報酬は年0.099%（税込）約160ある国内REIT（追加型
こんにちは、10日から31日まで募集される2024年6月17日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.57％（税引後年0.4542045%）と設定され、前回発行から0.07ポイント上昇しました。算定基準となる10年国債金利（長
個別株投資と投資信託 活用 メリットとデメリット ポートフォリオ分散や時間分散によるリスク分散のアイデア
投資には様々な方法がありますが、特に個別株投資と投資信託投資は人気があります。 それぞれのメリットとデメリットを理解することで、自分に合った投資方法を選択できるようになります。 個別株投資のメリットについて 個別株投資のメリットは、大きな利
今後の相場は株式だけでは苦しい？やっぱり分散投資がいいと思う
近年は投資情報の入手が容易になりました。数年前であればプロ・専門家しか知らなかったような情報が、WEB等を通して簡単に集めることができます。ただし、この弊害もあります。投機筋を中心に、予想とは反対の取引でマーケットを出し抜こうとする動きが増
金（ゴールド）の投資信託買った！ ふぅん ちょっと金も気になるんだよネ いつも一生懸命なあなたへ。ヒヨッコ投資家 こか（@cocablog）です。 金（ゴールド）がいいって聞くけど、ホンマなん？今から買っても大丈夫なん？？ ず〜っと様子を見
「なかの日本成長ファンド」を買う！クオリティ・グロースに拘る投資信託
国際分散投資の積立をメインにして15年以上が経過。その多くの大部分は、中野晴啓氏が設立したセゾン投信（世界分散）です。ただし、積立スタートからの1年は相場停滞で、まったく増えませんでした。正確には買うたびに資産が目減り・・。当時は投資に対し
インフレや将来的な人口減少、賃金の停滞などにより資産運用の必要性が年々増しています。 こういった状況からも新NISAでの資産運用の必要性が増していると言えます。 freefppt.com 新NISAは生涯で1800万円、夫婦で利用した場合3600万円まで利用できます。 資産規模が大きくなるとその分変動幅が大きくなってきます。 資産規模により運用方法を変える必要性が生じる可能性があります。 今回は資産規模による分散投資と集中投資の必要性について検討していきます。 結論として 新NISA枠を全て利用するまでは株式への集中投資、それ以降は他資産への分散投資を検討する必要性が高まります。 資産規模によ…
【長期投資】世界経済は今後も堅調！心配なのは長引く中国の低迷
日米の株式は年初から上昇していますが、足元は下落等もありモタモタ状態。もっとも、株式がジグザグに動くのはいつも通りのことです。下がったといっても、年初来リターンは余裕のプラス。慌てるような状況ではありませんね。さて、私の主力投資は国際分散投
投資の現実！本気で選んだ銘柄は停滞、考えず買った株が大幅上昇
投資を長く続けていたおかげで、資産が1億円（5年前）を突破しました。予想以上に早く到達できたのは、運用期間中の相場が強い状況だったことが大きいですね。ラッキーだったと思います。積立投資をコツコツと続けたこと、米国株への投資を10年前からスタ
24年度 Jリートの見通しは強気！年後半に東証REIT指数は大幅上昇？
多くの資産が好調に推移する中、近年1人負けを続けているのがJ-REIT。しかし、3月中旬に日銀マイナス金利政策解除のタイミングで急反発しました。年明けからの下落は、「日銀の利上げへの不安」「地方銀行による決算対策を目的した売り」が重なったこ
CPIが上振れして、私のポートフォリオこんな感じです 米国株：ドル高＆株安で日本株：主力の銀行株がのため全体でもドル預金：円安で米国債：CPIが通過するまで様…
クレカ積立の上限引き上げ！私が選択したのはゴールド（金）です
24年3月、内閣府令の改正によりクレジットカードによる積立投資の上限額が5万円から10万円への引き上げられました。これに呼応するように、大手ネット証券（楽天証券・SBI証券・マネックス証券・auカブコム証券）は、10万円への引き上げを発表！
世界的な資産運用会社のバンガードが今後10年の運用成績の予想をしています。 その中で米国株よりも世界株式の方が運用成績が良くなると予想しています。 今回はこの点について検討していきます。 結論として 近年は米国株の好調が目立ちますが、今後も継続するかは不明であり、集中投資と分散投資はリスクとリターンを加味して考えていく必要があります。 バンガードの予想 米国、全世界、新興国の近況 過去の各資産クラスの傾向 私の考えと実践方法 まとめ バンガードの予想 出所 https://corporate.vanguard.com/content/corporatesite/us/en/corp/artic…
長期投資に適した投資先として全世界株式とS&P500に人気があります。 長期投資の王道は全世界株式だと思いますが、 近年の米国の好成績をみるとS&P500も捨て難いですね。 S&P500を選ぶことで世界中に分散できると言う考え方があります。 今回はS&P500で本当に世界分散投資が可能かについて検討していきます。 結論として S&P500の売上金の約4割は米国外ですが、厳密には世界分散投資とは言えません。 S&P500で世界分散投資が可能？ S&P500と全世界株式(オルカン)の運用成績 私の考えと実践方法 まとめ S&P500で世界分散投資が可能？ S&P500は米国企業で占められた指数です…
こんにちは、4日から30日まで募集される2024年5月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.50％（税引後年0.3984250%）と設定され、前回発行から0.03ポイント上昇しました。算定基準となる10年国債金利（長期
【3年債：想定 年1.70％】24年も社債が熱い！GMOフィナンシャルホールディングス株式会社第4回無担保社債
年初から日経平均株価が大きく上昇！保有株が上昇しているのは嬉しいのですが、ちょっとスピード違反気味の勢いなので調整が入りそうな気がします。2024年は世界70以上の国・地域で国政選挙や地方選挙が実施される選挙イヤー。不確定要素が多々あるので
にほんブログ村 株式ランキング 公開されている企業の中で、最もビットコインを多く保有している企業はどこでしょうか？ テスラは世界中の大企業の中でも特に知名度が高いですが、他のいくつかの企業はテスラよりもはるかに多くのビットコインを集めており、昨年にはそれに伴い株価が大幅に上昇しました。 ほとんどの企 […]
あ〜〜〜どんどん月日が経つのが早くなっていく… 結果発表！ 資産残高 2,113,025円 拠出金累計 1,450,000
【J-REIT投資】300万円分を買付！投資銘柄と購入に決めた理由
保有していたインフラファンドを売却して、その資金でJ-REITを買付しました。インフラファンドを売却した理由については、少し前の記事にまとめていますので興味がある人は覗いてみてください。東証REIT指数（J-REIT）は3月に一時1600ポ
株価上昇はそろそろ限界！日経平均株価は4千円程度の下落を想定
年初らか日経平均株価が大きく上昇しています。バブル絶頂の1989年につけた38,957円を突破！その勢いは続き、ついに4万円台に乗せました。ここから、さらなる株価上昇が期待されています。私は4月から日本株（連続増配）の積立をスタート！★関連
インフラファンドから撤退！私の考えが「浅はかだった」と反省中
長く低迷が続いていたJ-REIT（不動産投資信託）ですが、マイナス金利政策の解除で反転上昇しました。さて、REITと似た仕組みの資産としては、再生エネルギーに投資するインフラファンドもありますね。分配金利回りが6%～7％もあるので注目してい
2024年の米国株は今が最高値？来年以降を見据えて投資をする
年初から好調が続く日米の株式市場！少し前にも「日本株に強気姿勢」という記事を書きました。日経平均株価は4万円を超えましたが、調整を挟みながら今後も上昇すると考えています。一方で、今回の主題である米国株については、日本株とは違う見方をしていま
最近、年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）のツイッターアカウントがあることに気づいて（アカウント自体は2015年に開設されていますので、単に僕が気づいて…
株式投資における資産形成には分散投資が重要です。 株式投資の分散は企業や業種、国、時間があげられます。 資産全体の分散としては現金や預金、債券や不動産などがあげられます。 分散投資をすることでリスクを減らせる可能性が上がります。 今回は、株式投資の初心者の方がするべき分散投資について検討します。 結論として 投資初心者ほど時間、企業、国の3つの分散が重要と考えます。 時間の分散 企業の分散 国の分散 私の考えと実践方法 まとめ 時間の分散 株式投資の方法はおおまかには一括投資と積立投資の2つです。 一括投資と積立投資にはメリットとデメリットがあります。 投資初心者ほど積立投資のメリットが大きく…
日銀がマイナス金利を解除するという報道が多々あります。 www.nikkei.com 日本のマイナス金利は2016年1月から開始されており、金利がプラスになった場合8年ぶりとなります。 今回は金利がプラスになった場合の生活への影響と対策について検討します。 結論として 政策金利がプラスになっても大半の方の生活には大きな影響は出ない可能性が高く、特別な対策は不要と考えます。 金利がプラスになるメリットとデメリット 生活への影響 私の考えと実践方法 まとめ 金利がプラスになるメリットとデメリット 金利がプラスになる大きなメリットは預金などの金利上昇です。 預金の金利が上がることで元本保証でお金が増…
もう3月中旬… 今月は歯の矯正を始めました〜お金かかる〜 急遽海外に行くことにもなったので、お金がヤヴァイ。 2024年2月資産状況 資産の推移 現在値 ￥22,192,497 前月比 +¥715,434 2月入金
今のアップルのiPhoneは、 MicrosoftのWindowsが辿ってきた道と すごく似ている感じがする。 WindowsOSが一番ヒットしたのはWindows95。 それ以降は現在のWindows11に至るまで続いているが、 もうWindowsリリースで、かつてのような華や...
