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ニッセイ4資産均等を約5万円分買いました。(2024年4月2回目)
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を50,400円分、NISAつみたて投資枠で買いました。原資は証券口座の現金(マネーブリッジ)です。 これで2024年NISAつみたて投資枠は使い切りました。成長投資枠に少し空きがあります。
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を490,100円分、NISAつみたて投資枠で買いました。 原資は証券口座の現金(マネーブリッジ)と、先日退職した消防からの給料です。
2024年3月末日の運用状況(円) 銘柄 評価額 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む) 15,787,554 MXS全世界株式...
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を599,500円分、 NISAつみたて投資枠 で買いました。原資は証券口座の現金(マネーブリッジ)です。
自営業ということで、現金の重要さは身に染みています。余剰資金と言えども自分の大事な経営資金です。 最近の「余剰資金は全額S&P500に突っ込んで寝てればいい」とか、「オールカントリーを買って放置しておけばいい」といった風潮には疑問を感じます。 家業の余剰資金の一部をバランスファン...
世界分散投資を淡々と継続!私の保有資産は低迷中がいっぱいです
世界分散投資の積立を約15年継続しました。長く続けて分かったのは「投資は大負けしなければ大丈夫」という事です。大きなリターンを狙うと失敗する可能性も高くなるので、堅い運用を淡々と続けていこうと思います。
2024年2月末日の運用状況(アセットアロケーションの円グラフを追加)
2024年2月末日の運用状況(円) 銘柄 評価額 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む) 15,197,911 MXS全世界株式...
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を140.000円分、NISA成長投資枠で買いました。原資は証券口座の現金(マネーブリッジ)です。
こんにちは、三菱UFJフィナンシャル・グループ(三菱UFJ)は投資一任サービスを繰り広げるロボットアドバイザー(ロボアド)再大手のウェルスナビに150億円出資します。14日付日経朝刊で報じられました。ウェルスナビの運用商品が米国バンガード社
新NISAで成功するためのカウチポテトポートフォリオとバランスファンドの活用法
この記事で解決できるお悩み カウチポテトポートフォリオってなに? 新NISAとの親和性は? 簡単にできる方法ってない? こんな悩みを解決できる記事になっています! 新NISAを調べていくと、ポートフォ
新NISA対応商品登場!!ぜんぞうシリーズの評判とおすすめつみたて銘柄は?
この記事で解決できるお悩み ぜんぞうシリーズの新NISA対応商品が気になる メリットデメリットが知りたい! 人気のバランス投信と比較したい こんな悩みを解決できる記事になっています! 40代が選ぶ新N
インデックス投資を行う場合 長期、分散、低コスト の3つが重要になります。 分散というと世界株や米国株という印象がありますね。 では、株式以外にも分散する効果はどうでしょうか? 投資信託ではバランスファンドが該当します。 今回は株式以外の資産クラスへの分散の有効性について検討します。 結論として 資産形成期は株式での分散でOK、資産形成終了期で 資産が多い方は他資産へも分散が望ましいです。 分散のメリットとデメリット バランスファンドVS全世界株式 大半の方は株式の分散のみでOK まとめ 分散のメリットとデメリット 分散のメリットはリスクの軽減です。 投資の世界の格言に 卵を1つのカゴに盛るな…
家業の余剰資金の一部をバランスファンドに投資することにしてから、2回目の集計です。 投資している投資信託は「ニッセイ・インデックスバランス4資産均等型」で変わりません。 ~4資産均等の理由~ ・普通預金口座に置いておくよりは良い利回りになると思っています。 ・私はこのファンドをリ...
ファンドオブザイヤー2023の投票先にはオルカンを外したこの2本
とうとう、今年もこんな時期。 ファンドオブザイヤーの季節がやってきました。 ファンドオブザイヤーってのは、ブログやSNSなどを通して支持してる投資信託に投票することで、みんなが期待してる投資信託を選ぼうというもの。 それまでは「投信ブロガー
こんにちは、筆者個人はリスク許容度に応じ時価総額加重平均型の低コスト全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年(変動10)に分散投資をするのがシンプルかつ低コストでおおむね合理的に思っています。この意見や立場は何ら変わりません。
スクリーンショットは上から、入金、注文、約定、本日の保有銘柄一覧の順です。 家業の事業用口座にある余剰資金の一部から9/26に70,000円入金し、その流れですぐに <購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型) を特定口座で全額注文しました。 2...
Contents楽天みらいファンドとは楽天みらいファンドの組入銘柄楽天みらいファンドの値動きを評価新NISAの投資信託にはインデックスファンドを採用信託報酬成功報酬と信託財産留保額 楽天みらいファンド
<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)を、特定口座で130,000円分買いました。 1回目の購入です。 原資は家業の事業用口座にある余剰資金です。
家業の余剰資金の一部をバランスファンドで保有することにして1回目の集計です。 2023/7/25に13万円分の「ニッセイ・インデックスバランス4資産均等型」を買って2か月しかたってませんがマイナスではないし、普通預金口座に置いておくよりは良い利回りになると思っています。 私はこの...
大人気バランス型投信(Fund of the Year 2022⑰)
こんにちは、「投信ブロガーが選ぶ!FundoftheYear2022」でランクインしたトップ20の投資信託や上場投資信託(ETF)を今年も不定期連載で紹介しています。第17回目はeMAXISSlimバランス(スリム8資産)です。先進国、新
長期投資の基本は分散投資です。何でもかんでも分散させればよいというのではなく、リスクが同じならより分散されているものに資産投下するということです。 ・個別銘柄10銘柄で利回り4% ・国際分散投資で利回り4% この場合、長期投資で考えるのであれば国際分散投資を選択する必要があるということです。短期的な視点で見れば資産増加の期待ができるのは「個別銘柄10銘柄」の方ですが、そこは考えないということです。長期的な目線で見れば個別銘柄10銘柄というのは長期的な右肩上がりになるのかがわからないからですね。 ・10銘柄のうち、1銘柄が上場廃止になった ・10銘柄のうち、5銘柄は順調に成長を続けていたが、5銘柄はマイナス成長 このようになるとパフォーマンスに大きく影響するということです。しかし、広く分散された指数に資産投下していれば、1つの銘柄の落ち込みは他の銘柄で十分にカバーできるということです。 そして、この分散投資は株式だけだと不十分と考える投資家はすくなくありません。他の金融商品を組み合わせることによって、さらに分散性を高めるということです。 しかし、特性の異なる金融商品を複数所有することは非常に手間がかかります。
こんにちは、企業型確定拠出年金(企業型DC)と個人型確定拠出年金(iDeCo)には、新たに加入後に運用指図(投資商品選定)をしないまま一定期間放置したままでいると、指定運用方法対象商品(初期設定商品、デフォルト商品)に自動で投資されます。
日米株式の上昇相場に乗り遅れた?私の投資方針は今まで通りです
年初から株式市場は好調!6月になっても上昇が続いています。しかし、私はこのトレンドに乗ることができませんでした。年後半に向けて今後の投資方針を再確認、その結論は従来通りコツコツ投資を淡々と継続していくというものです。
こんにちは、投資信託運用会社セゾン投信の創業者で会長を退任見通しとなっている中野晴啓氏は日経編集委員の田村正之氏の取材に対し、セゾン投信の事業買い取りや新会社設立を検討していると明かしました。「(引用者注:中野氏が訴え続けた)長期分散積立
セゾン投信の積立を中止した理由!ホッタラカシ投資に黄色信号?
セゾン投信の積立を中止したので、その理由について説明しています。創業者の中野会長の退任が発表されたことで、今後の運用に対して不安要素が出てきたのが理由です。記事では具体的に今後の注目点も明示しています。
こんにちは、株式と債券など複数の資産にまとめて投資できるバランスファンドを扱った記事が27日付日経朝刊「マネーのまなび」に掲載されました。バランスファンドの特徴や種類、メリット、デメリットなどがQ&A形式で紹介されています。記事では国内と
投資家に寄り添う会社(Fund of the Year 2022⑥)
こんにちは、「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2022」でランクインしたトップ20の投資信託や上場投資信託(ETF)を今年も不定期連載で紹介しています。第6回目は世界中の株式と債券に分散投資をするアクティブ型バラン
【投信の取説】Tracersグローバル3分法「おとなのバランス」とはどんなファンドか?
free or free~自由を手にするために~ https://tokaneo.com/2023/02/12/post-2786/ 【投信の取説】Tracersグローバル3分法「おとなのバランス」とはどんなファンドか? 2023年2月12日 2023 2月 12 - 資産運用 お金と歩む一期一会。
信託報酬最安値のバランスファンド【Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)】登場
日興アセットマネジメント株式会社から興味深い投資信託が登場します。「Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)」です。このファンドは3資産以上に分散するバランスファンドで信託報酬が最も低いんですよ。
【REITの影響を受やすい】eMAXISSlim バランス(8資産均等型)ファンド購入時の注意点
資産運用ファンドとして人気のあるファンドのひとつがバランスファンドです。 バランスファンドというのは、ざっくりと言ってしまえば、多くの金融商品を混ぜ合わせたファンドです。 ・債券 ・株式 ・不動産 このような金融資産クラスに一括で資産投下できるということです。バランスファンドの中でも特に人気のあるのが、eMAXISSlim バランス(8資産均等型)ですね。 ・株式以外の金融資産クラスを保有しておきたい ・株式一本に資産投下するのはリスクが高い このような要望をひとつのファンドを購入するだけで叶えてくれるということから人気があるということです。
低コストな方が本当に好成績?『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』『つみたて8資産均等バランス』『eMAXIS バランス(8資産均等型)』SlimとFatの評価額の差は?
100万円を投資した場合、コストによって評価額にどれくらい差がつく?信託報酬(運用管理費用)の低廉な投資信託のほうが本当に好成績なのか、運用成績にどれくらいの差があるものなのか、三菱UFJ国際投信の8資産均等型バランスファンド3種を比較・評価
こんにちは、バランスファンドは株式や債券などの複数の資産を一つの投資信託で保有できるのがメリットです。配分固定型ならば、自動でリバランスもしてくれ、本当の意味でのほったらかし投資も可能です。今回は筆者がバランスファンドで特にいいと考えてい
米国の株式と債券に分散投資『SBI・iシェアーズ・米国バランス(2資産均等型)』米国株式(S&P500)インデックスファンドやバランスファンド(4資産/8資産均等型)と実績比較・評価
米国の株式(S&P500)と債券に分散投資する『SBI・iシェアーズ・米国バランス(2資産均等型)』(愛称:まるっと米国)の特徴や出足の成績を米国株式インデックスファンドやバランスファンドと比較・評価
【最新版】セゾン投信のカード積立を4年続けた結果!ホッタラカシでOKと判明
世界分散や積立投資の先駆け的な存在として有名なのがセゾン投信。開始当初から私の運用では中心的な存在となっています。ただし、直接販売がメインの独立系投信なので、一般的な証券会社では取扱いがありません。大手ネット証券でも、取扱いはiDeCoだけ
積立投資を増額中!投資することへの不安は小さくなってきました
不透明相場が続く中での資産運用について書いています。株式に関する情報では数年にわたって低迷が続くという話もありますが、私は分散投資をいつもどおり続けていく方針です。下落よりも買い逃しの方がマイナスだと考えています。
つみたてNISA 2022年9月末時点の運用状況とバランスファンドの効果は?
今日から10月です。毎月恒例のつみたてNISAの運用状況をチェックしたいと思います。アメリカの金利引き上げが継続的に続いていますので、アメリカ株の下落が続いております。しかも為替も1ドル140円代が続いていますので、今まで円安で評価額が上がっていましたがそれも落ち着いたよです。
こんにちは、低コストでS&P500指数と金に投資ができるレバレッジバランス型投資信託が8月31日に誕生しました。日興アセットマネジメント(AM)のTracers S&P500ゴールドプラス(日興レバ米国バランス)です。株式
【アクティブファンド】あおぞら投信の「ぜんぞう」シリーズは超安定運用?5年でプラス15%
【アクティブファンド】あおぞら投信の「ぜんぞう」シリーズは超安定運用?5年でプラス15% free or free~自由を手にするために~ https://tokaneo.com/2022/09/17/post-2387/ 2022年9月17日 2022 17 9月 - 資産運用 お金と歩む一期一会。
【投資信託】つみたてNISAで買い付ける投信に迷った時は、コレを買えば問題なし!
【投資信託】つみたてNISAで買い付ける投信に迷った時は、コレを買えば問題なし! free or free~自由を手にするために~ https://tokaneo.com/2022/09/18/post-2402/ 2022年9月18日 9月 18 2022 - 資産運用 お金と歩む一期一会。
「8資産均等型」一括投資と積立投資の評価額を5年、10年、20年弱で比較 積立投資のメリットとデメリットとは?
8資産均等型の一括投資と積立投資の評価額を5年、10年、20年弱で比較
悪夢が再びよみがえる積立投資信託!? 9/1㈭の日経平均株価は、前日比430.06円安の2万7661.47円と続落し取引を終了した。東証プライムの値上がり銘柄数は195、値下がりは1606、変わらずは35銘柄。 積立投資信託 前日比 -6,398円 現在の保有トータル損益 +173,580円 悪夢が再びよみがえる積立投資信託!? 積立投資信託 前日比 -6,398円 現在の保有トータル損益 +173,580円 <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 楽天・バンガード・ファンド(全米株式) eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 2022年損益推移 前月比 前々月…
楽天・全世界株式、楽天・全米株式を『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種と比較・評価 あれこれ悩むくらいならバランスファンド1本でいい?
楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドの特徴と運用実績を楽天・インデックス・バランス・ファンド3種と比較・評価
『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)』米国株式(S&P500/NASDAQ100/FANG+)インデックスファンドと実績比較・評価
『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(愛称:USA360)』の運用実績を定番の『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』や最近人気の『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』および『iFreeNEXT FANG+インデックス』と比較・評価
【初心者向けではない?】バランスファンドに関する山崎さんの考え方
こんばんは、くろいずです。 つみたてnisaやiDecoを始めると、投資信託を選んで投資を行うわけですが、初心
『楽天・全世界株式』『楽天・インデックス・バランス(株式重視型)(均等型)(債券重視型)』『楽天・全世界債券』株式と債券の比率による値動きの違いを比較・評価
コロナ禍の『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種、『楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド』の運用実績を比較・評価
GPIFのポートフォリオを真似してつみたてNISAの中からバランスファンドを選んでみる
分散投資を考えた時にどんなポートフォリオがよいのか考えた時、大きなお金を運用しているモデルとなる年金積立金管理運用独立法人(GPIF)のポートフォリオを参考にバランスファンドを選んでみました。
8資産均等型と比較・評価『楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)』『同(均等型)』『同(債券重視型)』
eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)と『楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)』『同(均等型)』『同(債券重視型)』の実質コストや運用実績を比較・評価
全世界株式とも比較! バランスファンドをつみたてNISAで毎月3.3万円強ずつ積み立てたら今いくら? 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
バランスファンドにつみたてNISAで毎月3.3万円強ずつ積立投資をしたら今いくらか評価額を確認。取り上げるのは<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)、同(6資産均等型)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンド。
【iDeCoで節税】SBI証券「バランスファンド」評価 8資産均等型、年金バランス、SBIグローバル・バランス、セゾン・バンガードGB 月1万円の積立投資の成果も確認
SBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)のセレクトプランで投資可能なバランスファンドの特徴と運用実績を比較・評価。対象はeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、iFree 年金バランス、SBIグローバル・バランス・ファンド、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド。
たわらノーロードバランスの積極型と8資産均等型はどちらのリターンが上回るか
たわらノーロードバランスにラインナップされている8資産均等型と積極型。いざ積み立てるとなるとリターンが高いのはどちらになるのか、両者を比較してみました。結果は・・・20か月後のお楽しみということで。