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このポートフォリオ、自己資金で買うのは 4資産均等バランスファンド1本だけ なので、投資余力として現金は保有していません。入金したらすぐに全額4資産均等バランスファンド行きです。 次の運用状況の記録は6月です。
私の保有するリスク資産は、投資信託と個別株です。個別株は最近売買し始めており、それほどボリュームもなく、投資信託が大部分を占めています。 投資信託は、海外株式等を資産構成とするオルカン、インド投信が大半を占め、残りはTOPIX連動の国内
昨日約定で、＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)135万円分と、SBI・iシェアーズ・ゴールドファンド（為替ヘッジなし）1,316円分を、それぞれ買いました。 ニッセイ4均の原資は、投資余力として楽天銀行（マネーブリッジ）で保有していた現...
まずはオルカンのチャートから。 昨日の基準価額は25,683円で前日比+547円（+2.18％）と大きく値を戻しましたが、直近の高値は1/24の28,060…
ちまちま株式投資をするどろしーと申します今日は投資信託のお話自己紹介はここをクリック▼人気記事はこちら2024年の利益公開好酸球性副鼻腔炎▼アメトピ掲載買って…
最近、日本では新NISAを利用した資産運用が話題になっています。以前に比べて金融商品の選択肢が増え、オンラインのみで簡単に投資を始められるようになりました。 実は、イギリスにも日本のNISAと同様の非課税枠を活用した資産運用制度があります。それが ISA（Individual Savings Account） です。本記事では、ISAと新NISAを比較し、それぞれの特徴やメリットについて解説します。 ISAとは？ ISA（個人貯蓄口座）は、イギリスに居住する個人が税制優遇を受けながら資産運用を行える制度です。年間の投資上限額が設定されており、配当・利息・キャピタルゲインが非課税 になるのが最大…
まだ間に合う！2024年度のISAを使い切るべき理由と賢い活用法
2024年度のISA枠、もう使いましたか？ イギリスに住んでいるなら、ISA（Individual Savings Account） を活用しない手はありません！ISAは、投資利益や利息が非課税になる強力な資産運用ツールですが、毎年4月5日でリセットされ、未使用分の枠を翌年に持ち越すことはできません。 「まだ使い切れていない…」という方も、今ならまだ間に合います！この記事では、ISAを最大限活用すべき理由と、賢い使い方を解説します。 ① なぜISA枠を使い切るべき？ 1. 利益がすべて非課税！ ISAの最大のメリットは、投資で得た利益がすべて非課税になること。通常、イギリスでは投資の利益に**…
「S&P500が急落中！今こそ“お買い得”チャンス？積立投資のベストタイミングとは」
S&P500が4%急落！今こそ積立投資を始めるチャンス？ 今週に入り、S&P500が4%以上の下落を記録しました。株価が大きく下がると不安になる人も多いですが、長期投資を考えている人にとっては、むしろ「買い時」がやってきたとも言えます。 私のリアルな投資体験：買った瞬間に大暴落…でも長期目線で継続！ 実は、私も先月から少額でアメリカのテクノロジーAI株ETFやNVIDIAなどの個別株を購入しました。 しかし、買った直後に中国が「DeepSeek」の発表を行い、AI関連株が軒並み大暴落…！💥一度はなんとなく回復したものの、今週に入りさらに大きく下落し、S&P500全体でも4.3%の下げ幅になって…
「預金だけじゃもったいない！お金に働いてもらおう」 私は、息子たちがまだ小さかった頃、毎日の生活に必死で「お金を貯めること」なんて考えられませんでした。当時、イギリスの金融商品なんて全く知らなかったので、将来のための投資なんて、どこか遠い世界の話のように感じていました。 でも今振り返ると、「本当にもっと早く知っていればよかった」と思うのです。ちなみに、私が7年前に始めたファンドは、今回の株価下落の影響を最小限に抑え、赤字にはなっていません。むしろ、買った当時の価格と比べると、今は上がっています。一方で、今年に入って少額で始めたアメリカのAI関連株は、先週から大赤字…。やっぱり投資は「長期・分散…
投資信託クリニックのカン・チュンドさんのブログ記事です。 固定の市場全体ではなく、変化の市場全体を買うのがインデックス投資の本質です 投資信託クリニックこ…
2025年2月末日の運用状況（円） 銘柄 評価額 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む) 18,538,232 MXS全世界株式...
【これを読めば大丈夫！】初心者でも理解できる投資信託の仕組み解説！
「投資信託ってよく聞くけど、仕組みがよくわからない…」と感じている投資初心者の方へ。 このブログでは、投資信託の仕組みをわかりやすく解説します。 専門用語をなるべく使わずに説明するので、初めての方でも安心です。 投資信託の種類や選び方、メリ
NISAを楽天証券からSBI証券に変更し、特定からNISAへ投信を入れ替えました。
楽天証券特定からSBI証券NISAに入れ替えです。 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、1/18～2/20の間で5回に分けて売買し、2025年分のNISA枠360万円分、全部使い切りました。 元々SBI証券を使っていましたが、何年か前の楽天証券のポイントが急...
時間かかりましたが口座開設できました 応援よろしくお願いいたしますワン <a href="https://blogmura.com/ranking/in?p_cid=11185541" target="_blank"><img src="https://b.blogmura...
新NISA制度1年目は、非常に堅調に推移してくれました。その結果を反映させてみると、未来は非常に明るいように見えます。しかし、先のことは誰もわかりません。いろんなシミュレーションをしながら、明るい未来を掴み取りたいものです。
インデックス投資は、特定の市場指数（例: S&P 500、日経平均株価など）に連動する投資を行う方法であり、その特性には以下のようなメリットとデメリットがあります。 ### メリット: 1. **低コスト**: インデックスファンドやETF（上場投資信託）は、運用にかかるコストが比較的低いです。これは、ファンドマネージャーが指数の動きに合わせてポートフォリオを調整する必要がないため、運用コストが抑えられるためです。 …
外国株の指数はトランプ大統領の関税発言による混乱からとりあえず立ち直って回復傾向かなと思いますが、今度は為替が結構急速に円高になってきていて、外国資産を対象と…
2024年の目標は「証券口座から出金しない」でした。達成できたので良かったです。 公務員を40代半ばで辞めたことで当初は資金繰りが心配でしたが、自営業で当初の目標を上回ることができたのが良かったと思います。 事業規模の拡大はしていませんが、経営で変更したことで一番大きかったのは ...
はじめに はじめまして。私はイギリス在20年以上50代のバツイチ主婦dです。現在は、毎日の仕事の傍ら投資などでの資金運用をしながらコツコツと老後資金を貯めています。日本では銀行に勤務していたので多少の金融知識はあるものの、投資に関しては全くの素人。ましてや英語だと余計に意味が分からず、理解できるまでにかなりの時間を要しました。 でもそんな私が離婚をきっかけに50代で一念発起！最近では勢い余って個別株も購入！このブログでは、そんな私の経験を活かし、イギリスでの金融商品や資産運用に興味を持っている方の参考になればと思っています。 投資は危険？安全性について 投資と聞くと、多くの人が「危ない」「損を…
おはようございます、ふぇにっくすです。 早いもので、2025年も1月が経過しました。 そして、やはり人生というのは思い通りにならないことが多いなと、トランプ関税、ディープシーク、仕事などなど・・・改めて思ったりもしています。 さて恒例の1月の配当状況の確認と今日は2月1日ということですので、1月末の資産状況の確認も行いました。 1月の配当は対前年比で8.3％増となりま...
2025年1月末日の運用状況（円） 銘柄 評価額 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む) 19,471,377 MXS全世界株式...
インデックス的だけど絞ったのとかアクティブなのとか 投資信託の流行り？について雑感
さて、トランプ大統領ですが……あ無事に就任式も終えました。 BBCニュース- 「アメリカの黄金期が始まる」、「アメリカ湾に改称する」 トランプ大統領の就任演…
iDeCoでeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、拠出額は30万円、約定日は1/22でした。 公務員のころは12,000円/月で当時のMAX年間144,000円でした。 自営業になってから年1回拠出（1月）300,000円にして拠出金額を約二倍にしました。 そ...
【配当金・分配金】MAXISのETF（S&P500と全世界）から分配金がキターーー！
こんばんは、ふぇにっくすです。 今回は、私が保有するETFのMAXIS（S&P500と全世界）2558と2559から分配金を頂きました。 eMAXIS Slimを積み立てている方は多いと思いますが、ETFで投資するのもありかと思います。ETFのメリットは、指値で購入できるということと分配金が出るというのが大きいかと思います。 裏返しとして、指値で購入するとなるとつい欲張って低い指値をしていつまで...
退職後の生活費（その5）～生活費を日経平均インデックスファンドで確保するには
前回、余裕資産の運用による増加をもって、生活費の資産取り崩し分を捻出する（＝総資産評価額を維持する）ことを目標として設定したが、この10年でどうであったかを…
ポートフォリオ計算をしました。「myINDEX」で計算すると、過去30年間の実績に基づくリスク（σ）は9.7%とのことです。これはつまり、このポートフォリオの期待リターン（r）をざっくり年5%と仮定した場合、1年後には、約95.4%の確率で+24.4%～-14.4%の範囲（正規分布のr±2σ）で、約99.7%の確率で+34.1%～-24.1%の範囲（同r±3σ）で変動しているだろうということです。株高と円安傾向が続いていましたのでリスクが肥大化していないか気になっていましたが、思ったほどではありませんでした。とはいえ約95.4%の確率で1年後には-14.4%まで下落しているかもしれないというの…
楽天証券ユーザーの方は、もうお気づきになっている方も多いと思いますが、同証券のサイトに「投資信託の管理費用（信託報酬等）概算額のご連絡」が「お知らせ一覧」に載っていました。投資信託には、その運用や管理などのために信託報酬などの一定の管理費用...
MXS全世界株式(2559)から4回目の分配金を受け取りました。
MAXIS全世界株式（オール・カントリー）上場投信、特定・各NISAで 100口保有から、税引後13,495円 の分配金を受け取りました。 特定口座分の分配金を計算してみると 13%ほどの税率 なので、ちゃんと二重課税が調整されているのだと改めて思いました。
松井証券ポイント投資でslim先進国株式インデックス約定2回目
約定は昨日1/9です。eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、123松井ポイントで123円分、37口、特定口座です。 今のところ、3か月くらいでポイント投資できる感じです。
2024年12月末日の運用状況（円） 銘柄 評価額 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む) 19,496,399 MXS全世界株...
このポートフォリオは現金（余力）なしです。自己資金で買うのは ニッセイ4資産均等バランスファンド一本のみ。eMAXIS Slim 先進国株式インデックスは松井証券ポイント投資なので元手0円です。 自営業の資金置き場という位置づけなので必要な時は必要な分を解約しますが、今のところそ...
米国市場は絶好調で、今年も残す所1か月ではありますが、非常に良い年だったと言える可能性が高いです。今年もドラマはありません。 投資にドラマなく 退場することもなく 投資にドラマなく Xでトレンドになったりバズったりするような投資は今年もありませんでした。個別銘柄では多少ドラマもありそうですが、資産に大きい影響を与えるほどの割合で投資もしておらず、運が良かった以上のことは無さそうです。 年末が近づき、改めて我が家の資産を眺めています。100万円の壁、1,000万円の壁などなど、資産増加には壁があるとの話はよくありますし、実際そうだと思いますが、総じて気づいたらここまで来ていたという感覚が正直な所…
『インフレ局面ではアクティブファンドがインデックスファンドより有利』と言える根拠はなし
最近、「今後のインフレ局面では、アクティブファンドの方がインデックスファンドより有利」というアクティブファンド運用側からの主張を見かけました。違和感を感じつつも、その主張の裏付けとなる過去データがあるのだろうと思っていました。そんな時、以下の記事「「インフレ局面ではアクティブファンドが有利」は本当？」を見つけたので紹介します。...
2024年11月末日の運用状況（円） 銘柄 評価額 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む) 18,594,177 MXS全世界株...
個人投資家が選ぶ！Fund Of the Year2024に投票しました
こんにちは、Sayaです。 あっという間に2024年も残り1ヶ月になりましたね😃 さて、師走を前に毎年恒例の行事がありましたので、やってみました。 それが個人投資家が選ぶ！Fund Of the Year2024です。 かつては投信ブロガーが個人投資家にとって良さげな投資...
実は株なども少ししてる。たまには投資の話でも。 投資は20年近く前から趣味程度にやってて、当初は無茶して結構痛い目にあったけど、ここ10年位は落ち着いて少しづつ利益があるかな。 「分散投資、焦らない、長期で、積立」を守れば、小遣い程度の金額でシニアも投資に手を出して良いと思う。その程度ならボケ防止・趣味にもなりうると思う。 現在の状況（シニアにお勧めなのは） 積立中のインテックスファンド 結論 NISA超概要 まとめ 現在の状況（シニアにお勧めなのは） FXはほぼ辞めた。スワップ狙いで少額でZAR（南アフリカ）を積み立ててる程度。個別の売り買いはしてない。 ⇒ FXはハイリスク・ハイリターンな…
バランスファンド1本だけ保有も魅力的ですがなかなか踏ん切りつかず。 現在、頻繁なリバランスはかえってパフォーマンスが悪くなると思いながら、 株式：個人向け国債＋現金(投資余力)＝80：20 くらいです。 個人的に悪くないと思っているので維持しようかと思います。 来年どうしようかな...
著者 チャールズ・エリスタイトル 敗者のゲーム［原著第8版］発行年 2022発行元 日経BP 「『市場に勝つ』ことを目指して『敗者の…
【書籍紹介】『ウォール街のランダムウォーカー』バートン・マルキール
著者 バートン・マルキールタイトル ウォール街のランダムウォーカー発行年 1999年発行元 日本経済新聞社 1999年発行の第7版を…
2024年にリニューアルされた新しい「NISA（少額投資非課税制度）」は、個人の資産形成を支援するために投資枠を拡充し、成長投資枠と積立投資枠の2つで構成されています。このうち「成長投資枠」では、年間240万円まで株式やETF（上場投資信託）などへの投資が非課税となり、資産成長を目的とした幅広い投資商品を利用することが可能です。特に、リスクを分散しつつ市場平均のリターンを目指す「インデックスファンド」を成長投…
【イベント】Fund of the Year 2024に投票しました！
おはようございます、ふぇにっくすです。今回は、毎年恒例のFund of the yearに投票しましたので、その記事になります。今回からは、投信ブロガーが選ぶ！から個人投資家が選ぶ！に変わったのと、インデックスファンドだけでなく、アクティブファンとも投票の対象となるなど、これまでのFund of the yearとは大きく変わりました。ブロガーではなくても投票できます。せっかくの機会ですから、NISAを始めた方、自分が投資しているフ...
2024年10月末日の運用状況（円） 銘柄 評価額 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(iDeCo含む) 18,620,054 MXS全世界株...
1日億り人になって以来、ついに2度目のビッグウェ～ブが来ています。 7／15に一瞬だけ1億円にタッチしたと思ったら、 3週間で一気にー1，500万円の下落。 意識がファラウェーしてしまった事もありましたが、今となってはよく覚えていません。 怖くて何も出来なかった気もしますし、もがいていた気もします。 現在9，940万円。最近の円安、株高、金高の調子ではもしかしたら明日の朝に2度目の1億円にタッチするかもしれませんね。そしたら、、、、、、 コンビニで募金をしよう。そしてエビスを買って乾杯だ。 目標のポートフォリオ 下表の保有率を目標に調整中です。何が最適かは人それぞれです。 取り敢えず今の私には…
2024年9月末日の全金融資産の内訳「自営業やってよかった！」
自分で自由にできる(と思われる)金融資産の半年ごとの記録です。 (※個人事業分は含まず。) 記録をつけ始めてから資産の減少がない状態が続いているのは変わりませんが、少々株式資産の割合が多めです。そして、半年前比で急に資産が増えていますが、これは地方公務員(消防吏員)の退職金です。...
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を約12万円分買いました。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を、特定口座で122,493円分買いました。 この約定で、投資余力用現金を0円にしました。
松井証券ポイント投資でslim先進国株式インデックス約定(2024.10)
2024年6月8日、松井証券のポイント残高が52ポイントのときに設定 したポイント投資、9月末で100ポイントを超えて157ポイントになり、設定したeMAXIS Slim 先進国株式インデックス、157円分、52口で買い注文が約定しました。特定口座です。
eMAXIS Slim 先進国債券インデックスを全部売りました。2024.10
昨日の約定です。受渡金額は約53万円、税引前で約1.9万円の利益確定になりました。売った理由は保有資産の見直しです。
