ハッシュタグ記事一覧

【初心者向け】年金制度を徹底解説！ 2階建て＋iDeCoで老後の生活を守る方法とは？

こんにちは！りらくです。今回は年金やiDeCoについてです。年金って言葉はよく耳にするけど、実際の仕組みはよくわからない…iDeCo（イデコ）って最近よく聞くけど、どんな制度なの？こんな疑問を抱いている方、多いのではないでしょうか？年金制度...

2025/05/09 10:16

会社員5人に1人は企業型DC

こんにちは、全国で会社員がおおよそ4,000万人以上いますが、企業型確定拠出年金（DC）の加入者は約830万人とされています。つまり、会社員の20％が企業型DC制度の加入者となっており、今後も割合は増加するとみられています。フィナンシャル・...

2025/04/12 08:24

企業型DC運用の考え方

こんにちは、新社会人となった皆様、おめでとうございます。新たな生活が始まり不安と期待が織り交じっていると予想します。心と体の健康をまず第一にして無理せず、一つ一つ仕事を覚えていけば大抵は大丈夫です。皆様のこれからの人生が良きものであることを...

2025/04/02 12:05

eMAXIS Slim 読売333 26日運用開始

こんにちは、三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）は3月26日、eMAXIS Slim 国内株式（スリム読売333）の運用を開始します。三菱AMが発表しました。三菱AMによると、スリム読売333は日本の大型株式333銘柄を均等に保有する...

2025/03/20 08:48

企業型DCにオルカンがない時は？

こんにちは、フィナシーのウェブサイトに「オルカンを買うつもりが、企業型確定拠出年金のラインナップに見当たらない⁉ その時とれる対策は…」「会社によって異なる企業型確定拠出年金のラインナップ。希望する商品が見当たらない時にとれる「効果的な方法...

2025/02/07 12:20

年初からの損益 2025年1月（＋3.83％）

年初からの損益をまとめました。 2025年1月1日2025年1月31日損益企業型DC631万円634万円＋3万円持株会687万円744万円＋57万円NISA299万円301万円＋2万円合計1,617万円1,679万円＋62万円 年初から62

2025/02/01 22:14

企業型DCのマッチング拠出も改正

こんにちは、個人型確定拠出年金（iDeCo）だけでなく、企業型確定拠出年金（DC）でも掛金拠出に関する改正があります。事業主掛金（会社側掛金）に加えて自分で掛金を上乗せする「マッチング拠出」に関し、会社側掛金を上限とする要件を撤廃すると20...

2025/01/08 08:21

投資状況 2025年1月1週目（▲26万円）

今週の状況です。 12月4週目1月1週目損益企業型DC638万円631万円▲7万円持株会703万円687万円▲16万円NISA302万円299万円▲3万円合計1,643万円1,617万円▲26万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含み

2025/01/04 21:51

2024年の資産まとめ（1,619万円）

2024年は資産を多く増やすことができました。記録のために詳細をまとめています。 2024年の資産 2024年は658万円ほど資産を増やすことができています。増加額は、わたしの年収を超えています‥！ 2023年12月末2024年12月末増加

2025/01/02 18:17

年初からの損益 2024年12月（＋68.61％）

年初からの損益をまとめました。 2024年1月1日2024年12月損益企業型DC404万円631万円＋227万円持株会366万円687万円＋321万円NISA189万円299万円＋110万円合計959万円1,617万円＋658万円 年初から

2025/01/01 20:01

2024年12月の分配金

積み立てをしてるETFの2024年12月の分配金が確定したのでまとめます。 VYM分配金 分配金（1株）：0.868USD 数量：10株 合計：8.68USD 入金日：12月26日 SPYD分配金 分配金（1株）：0.492USD 数量：1

2024/12/29 18:13

投資状況 2024年12月4週目（+62万円）

今週の状況です。 12月3週目12月4週目損益企業型DC615万円638万円＋23万円持株会672万円703万円＋31万円NISA294万円302万円＋8万円合計1,581万円1,643万円+62万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を

2024/12/28 20:33

その他204（iDeCoとっとと一括受取書類送った）

11月の誕生日で60歳、iDeCo受け取れるので書類待ってた。以前書いたが、機関に電話で事前に聞いたら加入者宛に1 カ月くらいで書類が行くのでとのことだったから。 来た書類の送付日は12/16になってたが、届いたのは1週間後の12/23。郵政がさ、普通郵便のサービスレベルを落としてるから、時間かかるんだよね。もう年末年始やん。 私は、iDeCo加入、約17年。その間も転職人生だったから、企業型→個人型→企業型→個人型→企業型→個人型とポータブルした。ベンチャー企業とか中堅企業には、企業型ないから個人型に移るしかない、そうしないとなんちゃらってとこに行っちゃて、管理料とられるんよ。移る度に手数料…

2024/12/25 09:31

投資状況 2024年12月3週目（▲13万円）

今週の状況です。 12月2週目12月3週目損益企業型DC615万円615万円±0万円持株会685万円672万円▲13万円NISA294万円294万円±0万円合計1,594万円1,581万円▲13万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含

2024/12/22 14:07

投資状況 2024年12月2週目（▲8万円）

今週の状況です。 12月1週目12月2週目損益企業型DC606万円615万円＋9万円持株会706万円685万円▲21万円NISA290万円294万円＋4万円合計1,602万円1,594万円▲8万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含み

2024/12/14 20:09

投資状況 2024年12月1週目（▲25万円）

今週の状況です。 11月5週目12月1週目損益企業型DC600万円606万円＋6万円持株会742万円706万円▲36万円NISA285万円290万円＋5万円合計1,627万円1,602万円▲25万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含

2024/12/08 21:32

年初からの損益 2024年11月（＋69.65％）

年初からの損益をまとめました。 2024年1月1日2024年11月損益企業型DC404万円600万円＋196万円持株会366万円742万円＋376万円NISA189万円285万円＋96万円合計959万円1,627万円＋668万円 年初から6

2024/12/01 15:38

投資状況 2024年11月5週目（＋1万円）

今週の状況です。 11月4週目11月5週目損益企業型DC610万円600万円▲10万円持株会726万円742万円＋16万円NISA290万円285万円▲5万円合計1,626万円1,627万円＋1万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含

2024/11/30 19:51

投資：iDeCo 個人型確定拠出年金

確定拠出年金法に基づいて実施されている私的年金の制度。加入は任意。掛金、運用益、給付を受け取るときに、税制上の優遇措置がある。企業型DCは、企業型確定拠出年金。DBは、確定給付企業年金（DB）、厚生年金基金、石炭鉱業年金基金、私立学校教職員共済。iDeCoの受取方法、出口戦略が大事。掛金が全額所得控除。運用益が非課税で再投資。60歳未満で引き出せない。

2024/11/24 23:23

投資状況 2024年11月4週目（▲9万円）

今週の状況です。 11月3週目11月4週目損益企業型DC613万円610万円▲3万円持株会729万円726万円▲3万円NISA293万円290万円▲3万円合計1,635万円1,626万円▲9万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含みま

2024/11/24 00:17

投資状況 2024年11月3週目（16万円）

今週の状況です。 11月2週目11月3週目損益企業型DC602万円613万円＋11万円持株会729万円729万円±0万円NISA288万円293万円＋5万円合計1,619万円1,635万円＋16万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含

2024/11/16 17:43

投資状況 2024年11月2週目（＋46万円）

今週の状況です。 11月1週目11月2週目損益企業型DC572万円602万円＋30万円持株会726万円729万円＋3万円NISA275万円288万円＋13万円合計1,573万円1,619万円＋46万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を

2024/11/09 21:04

年初からの損益 2024年10月

年初からの損益をまとめました。 2024年1月2024年10月損益企業型DC436万円589万円＋153万円持株会399万円731万円＋332万円NISA204万円272万円＋68万円合計1,039万円1,592万円＋553万円 年初から5

2024/11/03 21:24

投資状況 2024年11月1週目（＋35万円）

今週の状況です。 10月4週目11月1週目損益企業型DC583万円572万円▲11万円持株会679万円726万円＋47万円NISA276万円275万円▲1万円合計1,538万円1,573万円＋35万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を

2024/11/02 18:59

投資状況 2024年10月4週目（＋33万円）

今週の状況です。 10月3週目10月4週目損益企業型DC573万円583万円＋10万円持株会657万円679万円＋22万円NISA275万円276万円＋1万円合計1,505万円1,538万円＋33万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を

2024/10/26 14:59

投資状況 2024年10月3週目（＋36万円）

今週の状況です。 10月2週目10月3週目損益企業型DC562万円573万円＋11万円持株会637万円657万円＋20万円NISA270万円275万円＋5万円合計1,469万円1,505万円＋36万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を

2024/10/20 13:56

資産1,500万円に到達しました

年内に1,500万円到達を目指していましたが、2024年10月17日に達成しました！ 投資を始めてから7年10か月500万円から1年10か月1,000万円から9か月での達成です。 入金力も年々増やしていますし、それにより資産が増えるとさらに

2024/10/18 23:21

投資状況 2024年10月2週目（＋39万円）

今週の状況です。 10月1週目10月2週目損益企業型DC548万円562万円＋14万円持株会615万円637万円＋22万円NISA267万円270万円＋3万円合計1,430万円1,469万円＋39万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を

2024/10/12 22:12

投資状況 2024年10月1週目（＋48万円）

今週の状況です。 9月4週目10月1週目損益企業型DC549万円548万円▲1万円持株会604万円615万円＋11万円NISA259万円267万円＋8万円合計1,412万円1,430万円＋18万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含み

2024/10/05 19:26

年初からの損益 2024年9月

年初からの損益をまとめました。 2024年1月2024年9月損益企業型DC436万円537万円＋101万円持株会399万円602万円＋203万円NISA204万円258万円＋54万円合計1,039万円1,397万円＋358万円 年初から35

2024/10/01 22:43

投資状況 2024年9月4週目（＋48万円）

今週の状況です。 9月2週目9月4週目損益企業型DC514万円549万円＋35万円持株会605万円604万円▲1万円NISA245万円259万円＋14万円合計1,364万円1,412万円＋48万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含み

2024/09/28 21:48

投資状況 2024年9月2週目（＋23万円）

今週の状況です。 9月1週目9月2週目損益企業型DC512万円514万円＋2万円持株会585万円605万円＋20万円NISA244万円245万円＋1万円合計1,341万円1,341万円＋23万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含みま

2024/09/15 14:25

投資状況 2024年9月1週目（▲61万円）

今週の状況です。 8月5週目9月1週目損益企業型DC526万円512万円▲14万円持株会627万円585万円▲42万円NISA249万円244万円▲5万円合計1,402万円1,341万円▲61万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含み

2024/09/08 22:29

年初からの損益 2024年8月

年初からの損益をまとめました。 2024年1月2024年8月損益企業型DC436万円526万円＋90万円持株会399万円627万円＋228万円NISA204万円249万円＋45万円合計1,039万円1,402万円＋363万円 年初から363

2024/09/02 21:26

投資状況 2024年8月5週目

今週の状況です。 8月4週目8月5週目損益企業型DC530万円526万円▲4万円持株会630万円627万円▲3万円NISA250万円249万円▲1万円合計1,410万円1,402万円▲8万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含みます。

2024/08/31 22:08

投資状況 2024年8月4週目

今週の状況です。 8月3週目8月4週目損益企業型DC530万円530万円±0持株会560万円630万円＋70万円NISA250万円250万円±0合計1,340万円1,410万円+70万円 上記のNISAには投資信託と米国株式を含みます。 持

2024/08/25 18:54

節税方法その4 小規模企業共済等掛金控除

   小規模企業共済等掛金控除     パート勤務の妻と共働きで小学生と幼稚園生の子育てをしています お得が大好きで節税方法などの節約情報を配信中です気軽に遊…

2024/08/22 21:40

投資状況 2024年8月3週目

今週の状況です。 8月2週目8月3週目損益企業型DC500万円530万円＋30万円持株会570万円610万円＋40万円NISA（投資信託＋米国株式）240万円250万円＋10万円合計1,310万円1,390万円+80万円 多少は戻ってきたの

2024/08/18 16:59

投資状況 2024年8月2週目

日に日に資産が減少していくので、考えたことをメモします。 6日のニューヨーク株式市場で、ダウ平均株価（30種）の終値は前日比294・39ドル高の3万8997・66ドルだった。前日までの3営業日で計約2100ドル下げた反動から、値下がりした株

2024/08/12 00:51

企業年金、共同で運用会社監視へ

こんにちは、NECやJCBなど100の企業年金基金は共同で運用会社を監視する仕組みをつくります。退職者の年金を集めて運用する企業年金連合会が月内に協議会を立ち上げます。7月30日付日経朝刊1面トップで報じられました。日経によると、運用会社に

2024/08/04 13:04

確定拠出年金（iDeCo、企業型DC）の日本証券業協会と投資信託協会の提言、要望をまとめてみた

確定拠出年金制度（iDeCo、企業型DC）へ日本証券業協会と投資信託協会が提言をしています。資産所得倍増プランについての提言については新NISAの部分がかなり取り入れられていますので、今後の改正の参考になりそうな感じもありますね。

2024/07/30 09:40

【運用成績】確定拠出年金の成績公開［2024年6月］ 含み益は417万円に大幅増加！！

2007年から17年4か月の期間における確定拠出年金（企業型DC）の運用成績を紹介します。リーマンショックとその後の株価低迷時代の後、2012年からのアベノミクス相場に乗って損益がプラスに転じてからは、チャイナショック、トランプラリー、ブラッククリスマス、コロナショック、ウクライナ侵攻、生成AIブームなど株式相場の騰落を経ても順調に運用益を伸ばしてきました。

2024/07/20 12:25

企業型確定拠出年金への加入とiDeCoの拠出額減額

今回は選択不可 去年まで働いていたところは企業型確定拠出年金の加入は選択制でした。 選択しない場合はボーナスに6か月分がプラスして払われます 私が正社員になったときは（派遣→契約社員→正社員へなってます）その会社のプランの中で選べる投信が魅力的なものが1つもなかったこともあり、企業型確定拠出年金には入らず、ボーナスへの加算を選びました。 今回もそれを選べるのかな？と思ったら今回のところは選択制ではなく、 加入が必須。iDeCoはそのまま入れますが、減額が必要。 いままでiDeCoは満額の23,000円でしたが、それを20,000円へ減額が必要でした。 企業型確定拠出年金の額が大きければもっとな…

2024/07/07 08:22

FIRE目指しても確定拠出年金(iDeCo,企業型DC)をした方が良いのか

自分の老後資金は自分で作らなければならない時代。 確定拠出年金は老後資金形成の強い味方になってくれますが、デメリットは一定以上の年齢まで現金として引き出せないことです。 一方FIREとは早期退職をし、生活費には投資による利益を充てるという考

2024/06/23 19:03

確定拠出年金(iDeCo、企業型DC)は純金融資産に含めるべき理由【FIREでも】

SNSで密やかかつ頻繁に意見が飛び交うのが確定拠出年金を純金融資産に含めるべきかそうでないか論。 含めるべき派の私の理由をお話しします。 含めない派の理由は確定拠出年金のリスク そもそも確定拠出年金はすでにお金がそこに存在しているのになぜ純

2024/06/23 19:02

運用口座管理は「全体」で見る（山崎元氏追悼）

こんにちは、経済評論家で日本のインデックス投資環境や個人投資家、運用会社、販売会社意識改革に多大な功績を残した山崎元氏は生前、様々な切り口や角度で合理的かつ明快な運用の考え方を様々な媒体を通じて発信してきました。2022年9月27日付の楽天

2024/05/30 03:28

賃上げか？企業型確定拠出年金の導入か？従業員はどっちがうれしい？

賃上げするのは大歓迎ではありますが、それ一択ではありません。ほかにも効果的な仕組みがあります。それは企業型確定拠出年金です。直接的な効果はもちろん、副産物的な効果も期待できます。むしろ副産物の効果の方が大きいかもしれませんね。

2024/05/16 11:50

企業型DC、金融庁が注視

こんにちは、金融庁が企業型確定拠出年金（DC）の運営管理機関のモニタリングに乗り出す方針を固めました。東洋経済オンラインが8日、報じました。報道によると、企業型DC運営管理機関に対するモニタリングで、加入者の最善の利益を損なう不誠実な業務運

2024/05/13 05:38

【💰資産形成_No.9】運用しないと勿体無い⁉️企業型DCを上手に運用して退職金UPを目指そう☝️

ホイップ この記事は5分で読めますよ〜 あなたのお勤め先に企業型DC(企業型確定拠出年金)はありますか？ もしお有りなら運用しておられますか？ 退職金UPのために運用してみませんか？ 今回は私たちの老後のため退職金を1円でも多くの資産を残す

2024/04/25 08:37

【💰資産形成_No.9】運用しないと勿体無い⁉️企業型DCを上手に運用して退職金UPを目指そう☝️

ホイップ この記事は5分で読めますよ〜 あなたのお勤め先に企業型確定拠出年金(企業型DC)はありますか？ もしお有りなら運用しておられますか？ 退職金UPのために運用してみませんか？ 今回は私たちの老後のため退職金を1円でも多くの資産を残す

2024/04/21 17:03