最近、こんな声を耳にすることが増えました。 「やっぱり、あのとき全期間固定にしておけばよかったかな…」「変動金利、これから上がったらどうしよう」 SNSや雑談のなかでも、こうしたつぶやきが増えてきた印象です。「あの時の判 […]
お金の健康を守るFPふくちゃん ラジオ番組にレギュラーコーナーを持つファイナンシャルプランナーがお金に関する情報をお伝えします
金利が上がってきた今、住宅ローンをどうする？これからの選択を考えよう
最近、こんな声を耳にすることが増えました。 「やっぱり、あのとき全期間固定にしておけばよかったかな…」「変動金利、これから上がったらどうしよう」 SNSや雑談のなかでも、こうしたつぶやきが増えてきた印象です。「あの時の判 […]
結局、NISAとiDeCoのどっちがいいの？ケース別でみてみよう。
「そろそろ投資、始めたほうがいいのかな？」 そんな風に思いながら、NISAやiDeCoという言葉だけが先に目に入って、「結局どっちがいいの？」「なんとなく難しそう」とモヤモヤしたままの方も多いのではないでしょうか。 実は […]
未来がぼんやりしているって悪いこと？見えてないから描けるものもある
将来のこと、きちんと考えないとな・・・そう思いながらも、なかなか一歩が踏み出せない。そんな気持ちになること、ありませんか？将来のことでなくとも、仕事やプライベートでも、忘れてるわけではないけど、なかなか手を付けられないこ […]
選べない私にモヤモヤするあなたへ 〜選択のパラドクスと、その乗り越え方〜
つい先日、ふと思い出したご相談がありました。数年前、ご夫婦で新築住宅をご検討されていた方からのご相談です。 結婚して賃貸に住んでいましたが、子どもの小学校入学前に新築住宅を建てることにしました。一世一代の買い物ですから […]
家計簿より「未来簿」が大事かも？未来が見えると、お金の不安が変わる
毎月ちゃんと家計簿をつけてるのに、なんだか将来のお金のことを考えるとモヤモヤ・・・・「このままで大丈夫かな？」と感じたこと、ありませんか？ 実はそれ、あなたのせいじゃないんです。 家計簿って、どうしてもお金の記録になり […]
6月はお金の中間決算月。家計と心を整えて、次の半年を軽やかに
気づけば2025年も、もう折り返し地点。6月がやってきましたね。 気候的には梅雨でジメジメしやすい時期に突入していきますが、お金のことに関しては、実はとても大事なタイミング。 今日はそんな6月にぴったりの「中間決算」とい […]
なぜ人は将来の自分を後回しにしてしまうのか？行動経済学から考える
突然ですが、「5年後のあなた自身」って、はっきり思い浮かびますか？ 仕事は変わっていませんか？同じところに住んでいるでしょうか？今と何も変わらないでしょうか？もしかしたら、イメージするのが難しいでしょうか？ そして、 […]
「このままでいい」は本当に大丈夫？未来を止める“現状維持バイアス”の罠
「不安はあるけれど、特に何もしていないんです…」 ライフプランの相談をしていると、よくこんなお声を耳にします。 「将来が不安なのは分かっているんです。でも、何から手をつければいいか分からなくて…」「つみたてNISAやiD […]
シニア向け「プラチナNISA」は、本当にプラチナの輝きはあるのか？
2026年の税制改正に向けて、岸田前首相が会長である資産運用立国議員連盟が、65歳以上のシニア向け「プラチナNISA」の制度創設を令和7年4月に提言しました。 現行のNISAでは不採用となった毎月分配型の投資信託が解 […]
長年頑張ってこられたシニア世代の皆様、心からの敬意を表します。ゆっくりとご自身の時間を楽しめるセカンドライフは、楽しい期間になるでしょう。私ももう少しでシニア世代です。しかし、一方で、これからの生活にかかるお金のことは […]
FPに相談しなくても生きていける。それでも、FPに相談する『価値』とは？
日々の生活は過ぎていくけれど、ふと将来のお金のことが不安になることはありませんか？ 「老後の生活費は大丈夫かな？」 「子どもたちの進学費用は、ちゃんと準備できるだろうか？」 「もしもの時に、家族を守れるだけの備えはある […]
相続準備はまだ早いと思いますか？普通の家庭こそ「今」始める理由
「うちには財産なんてないし、相続なんて関係ない」そう思っている方が多いのではないでしょうか。そのような状況ですから、相続の対策が必要だ！と気が付くのが手遅れになるの割合が高いと感じます。 親が元気なうちに少し話をしておけ […]
なぜ人は変われないのか？お金の決断を邪魔する「現状維持バイアス」とは
「NISA、気にはなっているけど…結局まだ何もしていない。」そんなふうに思っている方、多いのではないでしょうか。 2024年から制度が大幅に拡充された新NISA（少額投資非課税制度）は、長期的な資産形成の大きな味方です […]
「振り込め詐欺」や「還付金詐欺」などの特殊詐欺。年々手口は巧妙化し、まじめに暮らしている高齢者ほど狙われてしまう現状があります。 「親が詐欺に遭ったらどうしよう」「一緒に住んでいないから心配」 そんな不安を抱えるご家 […]
【従業員視点】ひとり1万円 賃上げか企業型DCか、どちらを選ぶ？
「うちの会社、月1万円の賃上げがあるらしいよ」「でも、代わりに企業型DCに1万円拠出する選択肢もあるって」 こんな会話が職場で交わされたら、あなたはどちらを選びますか？ 1万円の賃上げなら、毎月の生活に少しゆとりが生まれ […]
【会社側視点】ひとり1万円 賃上げVS企業型DC どちらが有利か
2025年4月から、賃上げを検討されている企業は多いでしょうか？賃上げか企業型DCか、従業員への投資にはどちらが会社の成長に繋がるのか考えてみたいと思います。 企業の成長を支えるのは、他でもない従業員の力です。優秀な […]
祖父母から孫への贈与、ちょっと待って！贈与税のかからない方法あります
祖父母からお孫さんへの贈与を検討しているご家庭はありますか？ 県外の大学へ進学するお孫さんへ応援をするために、学費などを考えて500万円を贈与しようとしている人は、ちょっと待ってください。そのまま渡すと贈与税がかかりま […]
「終活」というと、家族がいる人が行うものと思われがちですが、「おひとりさま」こそ、早めに準備をしておくことが大切です。 もしもの時に頼れる家族がいない場合、財産の管理や葬儀の手配、住まいの整理などを誰がどのように行うの […]
皆さんは、5年後の自分の生活を想像したことはありますか？ 「毎日忙しくて、そんな先のことまで考えられない」「とりあえず貯蓄はしているけど、具体的にどうなるかは分からない」こうした声をよく聞きます。でも、未来を考えずに […]
日本は病院で入院や治療を受けた場合に、実際の治療費ではなく、そのうちの3割を負担すれば良いことになっています。また、医療費が高額になる場合は月ごとの限度額が設置されており、それを超える医療費の負担はありません。これが高 […]
「うちは大丈夫」こんな話を聞いたことはありませんか？相続の話題になると、このような会話があります。 「家族だから話し合えば解決する」という気持ちは理解できます。私の家族もそうだと思っています。ただ、相続トラブルは、他 […]
「老後資金は2，000万円不足する」という話は聞いたことがあるかもしれません。しかし、この数字はすべての人に当てはまる訳ではなく、実際にどれくらい必要なのかは人によって異なります。 そのため、老後資金について考える際 […]
新NISAがスタートしてから1年が経ちました。昨年2024年から投資を始めた方も多いのではないでしょうか？ 「とりあえずNISAを始めたけど、このままで大丈夫？」「2年目も続けるべき？」「今持っている投資信託を見直した […]
ライフスタイルプラスでは、情報提供型のブログを毎週更新しています。今回は投資信託について書こうと思いましたが、久しぶりにクイズをしてみようと思います。 前回は初級編でしたから、今回は中級編とします。ちなみに初級編はコ […]
新しい年が始まる一月、家計や資産形成の見直しをする絶好のタイミングです。特に、2024年に大きく制度改正が行われたNISA（少額投資非課税制度）は、2025年から本格的に活用したい制度の一つです。NISA制度の改正ポイ […]
親からの相続における認知症対策としての家族信託をFPが解説します
親の相続について考えるとき、多くの人が直面する可能性がある課題の一つが、認知症対策です。 高齢化社会が進む日本では、親が認知症を発症するリスクが高まっており、その結果、財産管理や相続においてさまざまな問題が生じる可能 […]
新しい年が始まりました。今年こそ何かを変えたい、そう思っている方も多いのではないでしょうか？ 私の友人Aさんもその一人でした。 2023年11月頃、彼はふとした瞬間に「このままで本当に大丈夫なのかな？」と不安に襲われ […]
個人型確定拠出年金は「iDeCo」の愛称が決まった2016年から認知度が上昇し、加入者数も増加しています。2017年には公務員、専業主婦(夫)にも開放され、20歳～60歳未満のほぼ全員が加入できるようになりました。 […]
もうすぐお正月ですね。お正月といえば、おせち料理にお年玉のイメージがあります。私の家族では、おせち料理は相当に簡素化されていますが、お年玉は健在です。 そんなお年玉について話をしてみたいと思います。 お年玉は「餅」だ […]
新NISAで貯蓄から投資へが加速、2025年は資産形成が必須の時代へ
資産形成に興味があっても、なかなかスタートできない人もいらっしゃると思います。「将来のことなんて、まだ考えたくない」「少額投資じゃ意味がない」そう思っていませんか？ しかし、経済状況やライフステージの変化は、誰もが経 […]
退職金は大きな収入となります。退職一時金制度、企業型DCなど、制度はいくつかありますが、まとまった資金を受け取ることになります。 大きな資金であるがために、その使い道次第で老後生活の質が変わる可能性が高いため、慎重に […]
2024年12月、iDeCoが改正により、ますます使いやすく、始めやすくなりました。 そして、今回、iDeCoを強力に後押しするプランが提案されています。iDeCoの月掛け金限度額10万円への引き上げが、岸田前首相が会 […]
ますます始めやすくなるiDeCo、12月改正についてFPが解説
掛け金が所得控除となり節税できる仕組みで、老後資金を準備できる制度として人気があるiDeCo。しかも、運用益も非課税ということがあり、年々加入者が増加しています。2024年には300万人を超えました。過去データは下 […]
2025年の資産形成は家計の見直しから始めたい。FPが解説。
2024年も11月です。今年も残り45日となりましたね。早いですね～とともに、怖いですね～という感想が出ます。2024年の目標を立てていたと思いますが、もう11月。怖いです。 それはさておき、新NISAの情報が多く出 […]
終活のはじめの一歩 「終活」という言葉が広く知られるようになり、多くの人が人生の最終段階をより意識するような環境になっています。情報もいろいろと目にすることもありますし、終活に関する事業者も多く存在します。 いわゆる […]
これから投資を始めようと考えて、いろいろと情報を見ていると、iDeCoとNISAを見つけると思います。同じ？似てる？違う？と理解できるようなできないような・・・と感じる人もいるかもしれません。 iDeCoを始めたけど […]
老老介護からつながる老老相続の問題点は？安心する解決策とは？
老老介護が増えている現状 日本では、医療技術の進歩や健康志向もあり、平均寿命が延びており高齢者が増えています。これに伴い、避けて通れないのが「老老介護」の問題です。高齢者である自分がもっと高齢の親の介護をする 、または […]
家計を見直そうと考えるとき、多くの人は変動費に注目しがちです。毎月自動的に口座から引き去られる固定費より、財布から出ていく、クレカで支払うなど、日々の生活に直結する変動費の方に意識が向くからです。食費や娯楽費といった毎 […]
NISA口座の証券会社変更を検討していますか？変更の流れと注意点を解説
2024年から新NISAがスタート、このタイミングで資産形成を始めた人も多いのではないでしょうか。実際に口座数、流入資金ともに増加しています。 NISA口座の開設している人はどれくらいいると思いますか？金融庁のデータ […]
今年から投資を始めた、これから積み立て投資を始めようと考えている人もいると思います。「儲かればなんでもいいわ」「どれがリターンが大きくなるかな」というスタンスだと、即撤退となるかもしれません。マイナスに気持ちが耐えきれ […]
メンタルアカウンティング（心の会計）の落とし穴と活用法をFPが解説
「ボーナスが入ったら、旅行に行こう！」と楽しみしている人や、「食費の節約をしているけど、休日の外食は別」と考えている人も多いでしょうか。同じ金額でも、その使い道や出どころによって感じ方や使い方が変わることがあります。こ […]
教育資金で大きく準備したいのは大学進学費用です。大学授業料無償化になりますが、まずは多子世帯から始まるということで、全世帯が対象ではありません。大学授業料無償化の対象になったとしても生活費の仕送りは必要なケースもありま […]
投資信託について解説していこうと思いましたが、教科書的な文章ではわかりにくい可能性があるなと思い至り、クイズにしてみました。選択式にしましたので、サラッとチャレンジできると思います。 15問を準備しましたが、いくつ正 […]
大学授業料無償化でも安心できない！？教育費の準備についてFPが解説
大学授業料の無償化になるらしいという情報を耳にして、安心してお子さまの進学を考えている方もいらっしゃるかもしれません。しかし、実際には無償化の対象は多子世帯であり、すべての家庭がその恩恵を受けられるわけではありません。 […]
セールや特別割引に惹かれて商品を手に取ることは誰にでもありますが、それが本当に必要なものだったでしょうか？私たちの購買行動には、行動経済学でいうところの「アンカリング効果」という心理的トリックが潜んでいます。この効果に […]
50代に差し掛かり、老後資金の準備が不十分であることに不安を感じる方も多いのではないでしょうか。年金だけでは安心できない現実を前に、今からでもできる対策を講じることが大切です。本記事では、50代からでも間に合う老後資金 […]
誰もが直面する現実。 相続と空き家問題、あなたはどう乗り越える？
老親の介護、そして相続。誰もが避けて通れない現実が、そこにあります。特に、都市部から離れた実家の空き家問題を抱える方は少なくないはず。固定資産税の負担や、倒壊の危険性など、問題は山積しています。 この問題に、あなたは […]
新NISAから撤退した方が良いのか？反対の立場でFPが解説します
NISAから撤退を検討されている人は多くいるのでしょうか？撤退してもいい人、しない方がいい人がいます。立ち止まるのはOKとして、撤退は時期尚早と思います。あなたはいかがでしょうか？これは完全に個別案件です。
種類の多い投資信託から、自分好みのひとつを選択する楽しさがあります。それも、基本的な情報があってのことです。毎月分配型の投資信託のように特徴的なものはしっかり精査して、選択するようにしましょう。
投資を始めると、プラスなのかマイナスなのか気になりますよね。毎日確認したい人もいますし、あまり見ないという人もいます。どちらにしても、マイナスになる場合の対応がありますので、少し考えてみましょう。ヤバいといって慌てて売却、撤退はあまり良いことないような気がします。
なぜ？怪しい？マネーセミナーが無料の理由を福井のFPが解説します
無料のマネーセミナーが増えているように感じます。投資ブームの影響もあると思います。この「無料」には注意が必要です。無料マネーセミナー界隈の情報をまとめていますので、参考にしてください
ボーナスがある人は積極的に投資に取り組みましょう。NISA口座をフル活用して、お金を働かせることをお勧めします
2040年問題は日本の構造的な問題で、そのこと自体を個人で解決する方法はありません。しかし、2040年問題を個人の手が届く範囲での解決策は存在します。自分の周囲での対策を考えてみます
相続で揉めたくない！FPが教える遺産分割、相続税対策、認知症対策 3/3
相続対策は認知症対策でもあります。長生きのリスクの代表的なものは認知症です。ご自身の介護費用を準備しても認知症対策してなかったら、準備してきた老後資金も使えません。子どもに負担をかけないよう認知症対策をしていきましょう。解決策あります。
相続で揉めたくない！FPが教える遺産分割、相続税対策、認知症対策 2/3
相続については専門性が高く、誰に相談しても同じということはありません。誰に相談するかで結果が変わります。相続に強いチームに相談してください。
相続で揉めたくない！FPが教える遺産分割、相続税対策、認知症対策 1/3
相続は必ず発生します。皆さま何回も経験することがないので、経験値が低くくなり問題に発展する可能性があります。すんなりいくかもしれないし、揉めに揉めるかもしれません。できる限りの情報を集めて、できる範囲で準備できるとトラブル回避できそうです。
iDeCoの制度変更は、ライフプランにも影響があります。積極的に活用できる方法もあります
つみたて投資で、どこまでたどり着けるのか。1億円は夢なのか？現実なのか？計算してみます
お金の相談相手に「ファイナンシャルプランナー」というのは正解か？
FP相談は、範囲が広くなることが多く、そのFPの力量が問われます。また、相性もあると思います。お試し無料相談ができるFPだと、その後の有料相談に進むか、今後も長い付き合いをしていくか、判断することができます。ライフスタイルプラスとしては、そうすることがお互いに幸せだと考えて、初回相談は無料としています。
iDeCoが改正されて、上限額が増額されることになります。物足りないと感じていた人も、これならやる気出るでしょうか
日本学生支援機構の奨学金は多くの学生に利用されています。まだまだ改善できる部分はあると思いますが、小さな変更がされました。
福井県への移住相談できます。気になる仕事や住まいの情報を提供します。地方への移住で心も生活も豊かになります（おそらく・・・）
賃上げか？企業型確定拠出年金の導入か？従業員はどっちがうれしい？
賃上げするのは大歓迎ではありますが、それ一択ではありません。ほかにも効果的な仕組みがあります。それは企業型確定拠出年金です。直接的な効果はもちろん、副産物的な効果も期待できます。むしろ副産物の効果の方が大きいかもしれませんね。
投資とギャンブルは明確に違います。しっかり投資、資産形成の話ができるFP、IFAに相談しましょう。
債権投資は「あり」か「なし」か 債権について福井のFPが解説します
資産形成の重要な柱である債券投資について、解説していきたいと思います。債券投資は、リスクを抑えながら安定した利回りを期待できる魅力的な投資方法です。 新NISAが始まったことで投資に関する情報が多く出ていると思います。私が見ている中では
令和5年10月に多子世帯の大学無償化の話題が出ました。当時、「待ってました！」という思いもあり、すぐにブログで情報を出しました そこから、条件が後出し的に出てきましたので、あらためて解説していきたいと思います。 目次 1 子ども3人以上で扶
素人時代の過去から、知識を持った現在の私の投資先をふんわりと紹介します。
投資信託の「基準価額」がイマイチ分からん、株価と同じ見方でいいのか？
投資信託で資産形成する人が増加しています。少々の理解で楽しく資産形成できるかも。
お金はなかなか貯まらないですか？順調に貯まっていきますか？ご家庭によってさまざまだと思いますが、みんなはどれくらい持っているのでしょうか？気になりますね～ 金融広報中央委員会が実施したアンケートの集計データを見ていきます。みんなの状況を
家族信託の情報が少しずつ広がっています。地方でも出来るようになってきました。認知症の心配で検討を始める加須港信託。どれくらいの期間が必要なのか確認してみましょう。
家族信託の情報が少しずつ広がっています。地方でも出来るようになってきました。認知症の心配で検討を始める加須港信託。どれくらいの期間が必要なのか確認してみましょう。
2023年より、住宅ローン金利が上昇するかも？という空気感が漂っています。漂っているだけでなく、固定金利は上昇傾向にあります。全期間固定金利のフラット35は9割超融資で約2％となっています。 2024年3月は、金融機関でも判断が分かれて
【保存版】生命保険の見直しで失敗しないための注意点をFPが解説
生命保険は加入してからも、見直しが必要になります。ずっと同じ環境ではないからです。また、生命保険料は家計においてコストですから、出来るだけ保険料負担を抑えたいと考えています
投資の成功率を高めよう！リスクとリターンの関係性を解説します
リスクとリターンは関係性が深いです。このバランスを気にするだけで安心して投資をすることができます。その考え方をお伝えします
「ゴールベース・プランニング」を実践するためのステップを紹介
以前、ブログでゴールベースプランニングの概要を解説しました。 今回は、概要からもう一段深く解説していこうと思います。 目次 1 ゴール設定はSMARTに2 資産形成プランを考える2.1 具体的にどう決めていくか2.2 妥協するか、無理をする
「奨学金」と「教育ローン」は何が違うのか？福井のFPが解説します
2024年2月、大学受験シーズンに突入します。近年は推薦での進学が増加していますが、これからが入試本番という学生も多いと思います。落ち着いて実力を発揮していただきたいと思います。 さて、大学に進学するといろいろと費用が必要となります。「
資産形成には分散投資をお勧めしています。そのひとつに全世界株式インデックスファンドがあります。この投資信託はぢおのようなものなのか解説しています。これからの資産形成の参考にしてください
選択制企業型DCの導入のサポートはワンストップで対応できるライフスタイルプラスにお任せください。直接面談はもちろんZOOMでも対応できますので、いつでもお声掛けください。しっかり相談できる体制が整っています。
老後に退職金を活用して投資をしようと考える人も多いと思います。そんな営業をかけられることも多いと思います。そんなときに失敗する人が多いような気がしています。失敗する人の特徴、失敗しないための方法をまとめました
相続税の追徴課税はどのように起きるのか？福井のFPが解説します
相続税を納税するご家庭は資産家ではありますが、しっかり準備されているかというと、そうでもありません。慌てないよう、生前からご家族で会話ができるといいですね。
あなたは大丈夫？企業型DCを放置するとヤバいです。福井のFPが解説
企業型確定拠出年金（以下、企業型DC）を採用している企業は、大企業だけでなく中小企業にも増加しています。これからも、加入者は増加していくと予想しています。 企業型DCは、企業が従業員に私的年金制度を提供するものです。従業員は、企業の掛金
知っておきたい! 遺留分侵害のリスクと対策を福井のFPが解説
多くの人は相続を経験することは、そう何度もありません。相続経験値が低くても相続のタイミングは到来します。それは、家族や財産に関わる問題は重大であり、遺留分侵害が引き起こす潜在的なリスクを理解することは、これらの問題を未然に防ぐために不可欠
外貨建て投資信託は価額の変動も重要ですが、為替変動にも気を付けないといけません。円高円安、基準価額の上昇下落で、大きく動く可能性があります。知らずにビックリするのは大変なので、理解しておいてほしい情報です
多子世帯の「大学授業料無償化」へ 福井のファイナンシャルプランナーが解説します
政府は、大学授業料無償化の方針を固めました。子どもが3人以上いる多子世帯が対象となります。大学、短大、専門学校、高専（4，5年生）、さらに学部を問わずということになるようです。これは、国公立大学だけでなく、私立大学も含みますので、インパク
リスクを取りながら、リターンを目指すミドルリスク・ミドルリターンがちょうどいい。今の環境はミドルリスク・ミドルリターンに向いていると考えています
突然、勤務先の会社が倒産、病気やケガでの長期入院による退職など、不測の事態はいつでも起きる可能性があります。 仕事が無い＝収入が無い＝生活費が無い このような状況になったとしても、当面の生活費は大丈夫ですか？ そんな緊急事態に備える資金を「
積み立て投資で1000万円の資産を作りたい！私もできますか？
積み立て投資で資産形成をお勧めしています。具体的な手順、金融商品選びをアドバイスしております
新NISAが始まることもあり、金融機関のCMが過熱しています。業界としては起爆剤のひとつになるので、「これを機会に・・・」「みんな取り組んでますよ・・・」など、こんなトークがありそうです 投資対象の金融商品のひとつに「ETF」があります。
老後資金をしっかり準備したとしても、認知症が発症してしまったらどうなるのでしょうか？何を気にすればよいのかFPが解説します
退職金で資産運用をするときの注意点 営業される前に知っておいて欲しいこと
退職金で投資をする話はよくあります。資産寿命を延命させるためにも取り組むのは大賛成です。ただし、注意点がありますので、解説していきます
夫婦で住宅ローンを組むと、大きな予算で理想の住宅を検討することができますが、メリット、デメリットあります。収入合算とペアローンの二つを解説しています。参考にしてください。
ここ数年、多くの人が活用しているNISA。あなたが元気なうちは問題ありませんが、将来的にはいかがでしょうか？いつか来る閉じるタイミング。家族に共有しておいた方が迷惑がかかりません。
今年になってから、東京証券取引所が東証1部上場企業に対して、PBR1倍割れの企業は1倍以上になるよう改善を求めました。 これは何を言っているのでしょうか？投資する側の私たちに関係があるのでしょうか？段階を追って解説していきたいと思います。
何か欲しいもの、必要なものがあれば、ネット通販ですぐに購入できます。カスタマレビュー、口コミなどを参考にすることもできるので、ネットで大きな失敗もなく買い物ができます。通販サイトで価格が違うこともあり、いろいろと比較をしながら、自分の欲しい
人生100年、長生きは喜ばしいことだと思いますが、いつからか「長生きのリスク」と言われています。 喜ばしいはずの長生きが「リスク」であるという現実。多くの人は認知症に対する心配があると思います。 認知症になると、預金口座から現金が引き出せな
ファイナンシャルプランナーに相談してみようと思ったとしても、さて、どこにファイナンシャルプランナーがいるのやら？となるかもしれません。 ネットで検索して見つける、周囲の人に聞いてみるなど、探す方法をいくつかありますが、そのFPが信頼できるの
9月1日は防災の日です。1923年9月1日、関東大震災が発生しました。今年で100年です。 地震などの災害について、考える時間はなかなか取れないと思います。日常生活ではどうしても優先順位が下がります。この防災の日がある9月に、せめて一年に一
成年後見制度とはなんでしょうか？言葉は聞いたことがあるという程度でしょうか？ Q 成年後見制度とは？A 認知症、知的障害、精神障害などの理由で判断能力の不十分な方々は、不動産や預貯金などの財産を管理したり、身のまわりの世話のために介護などの
積み立て投資の効果をイメージできる126の法則があります。ライフプランニングに積み立て投資を組み入れていきましょう。
老後資金の考え方に、WPP理論があります。内容を聴いてみると、「なるほど」となると思います。なぜなら、たしかにその通りとなるような話であって、奇抜なアイデアではないからです。
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最近、こんな声を耳にすることが増えました。 「やっぱり、あのとき全期間固定にしておけばよかったかな…」「変動金利、これから上がったらどうしよう」 SNSや雑談のなかでも、こうしたつぶやきが増えてきた印象です。「あの時の判 […]
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2026年の税制改正に向けて、岸田前首相が会長である資産運用立国議員連盟が、65歳以上のシニア向け「プラチナNISA」の制度創設を令和7年4月に提言しました。 現行のNISAでは不採用となった毎月分配型の投資信託が解 […]
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日々の生活は過ぎていくけれど、ふと将来のお金のことが不安になることはありませんか？ 「老後の生活費は大丈夫かな？」 「子どもたちの進学費用は、ちゃんと準備できるだろうか？」 「もしもの時に、家族を守れるだけの備えはある […]
「うちには財産なんてないし、相続なんて関係ない」そう思っている方が多いのではないでしょうか。そのような状況ですから、相続の対策が必要だ！と気が付くのが手遅れになるの割合が高いと感じます。 親が元気なうちに少し話をしておけ […]
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「振り込め詐欺」や「還付金詐欺」などの特殊詐欺。年々手口は巧妙化し、まじめに暮らしている高齢者ほど狙われてしまう現状があります。 「親が詐欺に遭ったらどうしよう」「一緒に住んでいないから心配」 そんな不安を抱えるご家 […]
「うちの会社、月1万円の賃上げがあるらしいよ」「でも、代わりに企業型DCに1万円拠出する選択肢もあるって」 こんな会話が職場で交わされたら、あなたはどちらを選びますか？ 1万円の賃上げなら、毎月の生活に少しゆとりが生まれ […]
2025年4月から、賃上げを検討されている企業は多いでしょうか？賃上げか企業型DCか、従業員への投資にはどちらが会社の成長に繋がるのか考えてみたいと思います。 企業の成長を支えるのは、他でもない従業員の力です。優秀な […]
祖父母からお孫さんへの贈与を検討しているご家庭はありますか？ 県外の大学へ進学するお孫さんへ応援をするために、学費などを考えて500万円を贈与しようとしている人は、ちょっと待ってください。そのまま渡すと贈与税がかかりま […]
「終活」というと、家族がいる人が行うものと思われがちですが、「おひとりさま」こそ、早めに準備をしておくことが大切です。 もしもの時に頼れる家族がいない場合、財産の管理や葬儀の手配、住まいの整理などを誰がどのように行うの […]
皆さんは、5年後の自分の生活を想像したことはありますか？ 「毎日忙しくて、そんな先のことまで考えられない」「とりあえず貯蓄はしているけど、具体的にどうなるかは分からない」こうした声をよく聞きます。でも、未来を考えずに […]
日本は病院で入院や治療を受けた場合に、実際の治療費ではなく、そのうちの3割を負担すれば良いことになっています。また、医療費が高額になる場合は月ごとの限度額が設置されており、それを超える医療費の負担はありません。これが高 […]
2040年問題は日本の構造的な問題で、そのこと自体を個人で解決する方法はありません。しかし、2040年問題を個人の手が届く範囲での解決策は存在します。自分の周囲での対策を考えてみます
相続対策は認知症対策でもあります。長生きのリスクの代表的なものは認知症です。ご自身の介護費用を準備しても認知症対策してなかったら、準備してきた老後資金も使えません。子どもに負担をかけないよう認知症対策をしていきましょう。解決策あります。
相続については専門性が高く、誰に相談しても同じということはありません。誰に相談するかで結果が変わります。相続に強いチームに相談してください。
相続は必ず発生します。皆さま何回も経験することがないので、経験値が低くくなり問題に発展する可能性があります。すんなりいくかもしれないし、揉めに揉めるかもしれません。できる限りの情報を集めて、できる範囲で準備できるとトラブル回避できそうです。
iDeCoの制度変更は、ライフプランにも影響があります。積極的に活用できる方法もあります
つみたて投資で、どこまでたどり着けるのか。1億円は夢なのか？現実なのか？計算してみます
FP相談は、範囲が広くなることが多く、そのFPの力量が問われます。また、相性もあると思います。お試し無料相談ができるFPだと、その後の有料相談に進むか、今後も長い付き合いをしていくか、判断することができます。ライフスタイルプラスとしては、そうすることがお互いに幸せだと考えて、初回相談は無料としています。
iDeCoが改正されて、上限額が増額されることになります。物足りないと感じていた人も、これならやる気出るでしょうか
日本学生支援機構の奨学金は多くの学生に利用されています。まだまだ改善できる部分はあると思いますが、小さな変更がされました。
福井県への移住相談できます。気になる仕事や住まいの情報を提供します。地方への移住で心も生活も豊かになります（おそらく・・・）
賃上げするのは大歓迎ではありますが、それ一択ではありません。ほかにも効果的な仕組みがあります。それは企業型確定拠出年金です。直接的な効果はもちろん、副産物的な効果も期待できます。むしろ副産物の効果の方が大きいかもしれませんね。
投資とギャンブルは明確に違います。しっかり投資、資産形成の話ができるFP、IFAに相談しましょう。
資産形成の重要な柱である債券投資について、解説していきたいと思います。債券投資は、リスクを抑えながら安定した利回りを期待できる魅力的な投資方法です。 新NISAが始まったことで投資に関する情報が多く出ていると思います。私が見ている中では
令和5年10月に多子世帯の大学無償化の話題が出ました。当時、「待ってました！」という思いもあり、すぐにブログで情報を出しました そこから、条件が後出し的に出てきましたので、あらためて解説していきたいと思います。 目次 1 子ども3人以上で扶
素人時代の過去から、知識を持った現在の私の投資先をふんわりと紹介します。
投資信託で資産形成する人が増加しています。少々の理解で楽しく資産形成できるかも。
お金はなかなか貯まらないですか？順調に貯まっていきますか？ご家庭によってさまざまだと思いますが、みんなはどれくらい持っているのでしょうか？気になりますね～ 金融広報中央委員会が実施したアンケートの集計データを見ていきます。みんなの状況を
家族信託の情報が少しずつ広がっています。地方でも出来るようになってきました。認知症の心配で検討を始める加須港信託。どれくらいの期間が必要なのか確認してみましょう。
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2023年より、住宅ローン金利が上昇するかも？という空気感が漂っています。漂っているだけでなく、固定金利は上昇傾向にあります。全期間固定金利のフラット35は9割超融資で約2％となっています。 2024年3月は、金融機関でも判断が分かれて
