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2040年問題とは？個人で準備できることはあるか
2040年問題は日本の構造的な問題で、そのこと自体を個人で解決する方法はありません。しかし、2040年問題を個人の手が届く範囲での解決策は存在します。自分の周囲での対策を考えてみます
2024/07/06 08:02
相続で揉めたくない！FPが教える遺産分割、相続税対策、認知症対策 3/3
相続対策は認知症対策でもあります。長生きのリスクの代表的なものは認知症です。ご自身の介護費用を準備しても認知症対策してなかったら、準備してきた老後資金も使えません。子どもに負担をかけないよう認知症対策をしていきましょう。解決策あります。
2024/06/29 10:23
相続で揉めたくない！FPが教える遺産分割、相続税対策、認知症対策 2/3
相続については専門性が高く、誰に相談しても同じということはありません。誰に相談するかで結果が変わります。相続に強いチームに相談してください。
2024/06/22 10:54
相続で揉めたくない！FPが教える遺産分割、相続税対策、認知症対策 1/3
相続は必ず発生します。皆さま何回も経験することがないので、経験値が低くくなり問題に発展する可能性があります。すんなりいくかもしれないし、揉めに揉めるかもしれません。できる限りの情報を集めて、できる範囲で準備できるとトラブル回避できそうです。
2024/06/15 14:22
iDeCoの加入年齢が引き上げに？課題とともに整理してみる
iDeCoの制度変更は、ライフプランにも影響があります。積極的に活用できる方法もあります
2024/06/08 13:02
毎月5万円の積み立てで、1億円にたどり着く
つみたて投資で、どこまでたどり着けるのか。1億円は夢なのか？現実なのか？計算してみます
2024/06/01 14:53
お金の相談相手に「ファイナンシャルプランナー」というのは正解か？
FP相談は、範囲が広くなることが多く、そのFPの力量が問われます。また、相性もあると思います。お試し無料相談ができるFPだと、その後の有料相談に進むか、今後も長い付き合いをしていくか、判断することができます。ライフスタイルプラスとしては、そうすることがお互いに幸せだと考えて、初回相談は無料としています。
2024/05/25 07:30
2024年のiDeCo改正を見てみよう
iDeCoが改正されて、上限額が増額されることになります。物足りないと感じていた人も、これならやる気出るでしょうか
2024/05/18 08:00
奨学金がマイナーチェンジしています※令和6年
日本学生支援機構の奨学金は多くの学生に利用されています。まだまだ改善できる部分はあると思いますが、小さな変更がされました。
2024/05/11 11:22
移住相談の相談員で見えてきた現状と課題をFPが解説します
福井県への移住相談できます。気になる仕事や住まいの情報を提供します。地方への移住で心も生活も豊かになります（おそらく・・・）
2024/05/04 14:39
賃上げか？企業型確定拠出年金の導入か？従業員はどっちがうれしい？
賃上げするのは大歓迎ではありますが、それ一択ではありません。ほかにも効果的な仕組みがあります。それは企業型確定拠出年金です。直接的な効果はもちろん、副産物的な効果も期待できます。むしろ副産物の効果の方が大きいかもしれませんね。
2024/04/27 16:34
投資とギャンブルは違う？同じ？
投資とギャンブルは明確に違います。しっかり投資、資産形成の話ができるFP、IFAに相談しましょう。
2024/04/20 08:59
債権投資は「あり」か「なし」か 債権について福井のFPが解説します
資産形成の重要な柱である債券投資について、解説していきたいと思います。債券投資は、リスクを抑えながら安定した利回りを期待できる魅力的な投資方法です。 新NISAが始まったことで投資に関する情報が多く出ていると思います。私が見ている中では
2024/04/13 17:11
子ども3人以上で「大学無償化」は単純な話ではなかった件
令和5年10月に多子世帯の大学無償化の話題が出ました。当時、「待ってました！」という思いもあり、すぐにブログで情報を出しました そこから、条件が後出し的に出てきましたので、あらためて解説していきたいと思います。 目次 1 子ども3人以上で扶
2024/04/06 09:00
FP福田の投資先をふんわりと紹介します※過去の反省を含む
素人時代の過去から、知識を持った現在の私の投資先をふんわりと紹介します。
2024/03/30 13:59
投資信託の「基準価額」がイマイチ分からん、株価と同じ見方でいいのか？
投資信託で資産形成する人が増加しています。少々の理解で楽しく資産形成できるかも。
2024/03/23 11:27
みんないくら持ってるの？2023年版
お金はなかなか貯まらないですか？順調に貯まっていきますか？ご家庭によってさまざまだと思いますが、みんなはどれくらい持っているのでしょうか？気になりますね～ 金融広報中央委員会が実施したアンケートの集計データを見ていきます。みんなの状況を
2024/03/16 11:07
家族信託はどれくらいの期間で手続きが完了するのか？
家族信託の情報が少しずつ広がっています。地方でも出来るようになってきました。認知症の心配で検討を始める加須港信託。どれくらいの期間が必要なのか確認してみましょう。
2024/03/09 08:15
住宅ローン金利が1％上昇したら？計算してみた
2023年より、住宅ローン金利が上昇するかも？という空気感が漂っています。漂っているだけでなく、固定金利は上昇傾向にあります。全期間固定金利のフラット35は9割超融資で約2％となっています。 2024年3月は、金融機関でも判断が分かれて
2024/03/02 15:07
【保存版】生命保険の見直しで失敗しないための注意点をFPが解説
生命保険は加入してからも、見直しが必要になります。ずっと同じ環境ではないからです。また、生命保険料は家計においてコストですから、出来るだけ保険料負担を抑えたいと考えています
2024/02/24 11:23
投資の成功率を高めよう！リスクとリターンの関係性を解説します
リスクとリターンは関係性が深いです。このバランスを気にするだけで安心して投資をすることができます。その考え方をお伝えします
2024/02/17 14:23
「ゴールベース・プランニング」を実践するためのステップを紹介
以前、ブログでゴールベースプランニングの概要を解説しました。 今回は、概要からもう一段深く解説していこうと思います。 目次 1 ゴール設定はSMARTに2 資産形成プランを考える2.1 具体的にどう決めていくか2.2 妥協するか、無理をする
2024/02/10 17:30
「奨学金」と「教育ローン」は何が違うのか？福井のFPが解説します
2024年2月、大学受験シーズンに突入します。近年は推薦での進学が増加していますが、これからが入試本番という学生も多いと思います。落ち着いて実力を発揮していただきたいと思います。 さて、大学に進学するといろいろと費用が必要となります。「
2024/02/03 21:18
全世界株式インデックスファンドって、どういうものですか？
資産形成には分散投資をお勧めしています。そのひとつに全世界株式インデックスファンドがあります。この投資信託はぢおのようなものなのか解説しています。これからの資産形成の参考にしてください
2024/01/27 11:10
選択制企業型DCは福利厚生を超えた人事制度だ
選択制企業型DCの導入のサポートはワンストップで対応できるライフスタイルプラスにお任せください。直接面談はもちろんZOOMでも対応できますので、いつでもお声掛けください。しっかり相談できる体制が整っています。
2024/01/20 14:50
退職金の投資で失敗する人の特徴は？福井のFPが解説します
老後に退職金を活用して投資をしようと考える人も多いと思います。そんな営業をかけられることも多いと思います。そんなときに失敗する人が多いような気がしています。失敗する人の特徴、失敗しないための方法をまとめました
2024/01/13 16:56
相続税の追徴課税はどのように起きるのか？福井のFPが解説します
相続税を納税するご家庭は資産家ではありますが、しっかり準備されているかというと、そうでもありません。慌てないよう、生前からご家族で会話ができるといいですね。
2024/01/06 16:13
あなたは大丈夫？企業型DCを放置するとヤバいです。福井のFPが解説
企業型確定拠出年金（以下、企業型DC）を採用している企業は、大企業だけでなく中小企業にも増加しています。これからも、加入者は増加していくと予想しています。 企業型DCは、企業が従業員に私的年金制度を提供するものです。従業員は、企業の掛金
2023/12/30 11:16
知っておきたい! 遺留分侵害のリスクと対策を福井のFPが解説
多くの人は相続を経験することは、そう何度もありません。相続経験値が低くても相続のタイミングは到来します。それは、家族や財産に関わる問題は重大であり、遺留分侵害が引き起こす潜在的なリスクを理解することは、これらの問題を未然に防ぐために不可欠
2023/12/23 09:48
外貨建て投資信託のリスクを教えて！福井のFPが解説します
外貨建て投資信託は価額の変動も重要ですが、為替変動にも気を付けないといけません。円高円安、基準価額の上昇下落で、大きく動く可能性があります。知らずにビックリするのは大変なので、理解しておいてほしい情報です
2023/12/16 20:31
多子世帯の「大学授業料無償化」へ 福井のファイナンシャルプランナーが解説します
政府は、大学授業料無償化の方針を固めました。子どもが3人以上いる多子世帯が対象となります。大学、短大、専門学校、高専（4，5年生）、さらに学部を問わずということになるようです。これは、国公立大学だけでなく、私立大学も含みますので、インパク
2023/12/09 11:10
ミドルリスク・ミドルリターンの投資はちょうどいいですか？
リスクを取りながら、リターンを目指すミドルリスク・ミドルリターンがちょうどいい。今の環境はミドルリスク・ミドルリターンに向いていると考えています
2023/12/02 08:00
エマージェンシー・ファンドの準備はできていますか？
突然、勤務先の会社が倒産、病気やケガでの長期入院による退職など、不測の事態はいつでも起きる可能性があります。 仕事が無い＝収入が無い＝生活費が無い このような状況になったとしても、当面の生活費は大丈夫ですか？ そんな緊急事態に備える資金を「
2023/11/25 10:48
積み立て投資で1000万円の資産を作りたい！私もできますか？
積み立て投資で資産形成をお勧めしています。具体的な手順、金融商品選びをアドバイスしております
2023/11/18 16:53
ETFってなんですか？これからの資産形成に超おすすめしたい
新NISAが始まることもあり、金融機関のCMが過熱しています。業界としては起爆剤のひとつになるので、「これを機会に・・・」「みんな取り組んでますよ・・・」など、こんなトークがありそうです 投資対象の金融商品のひとつに「ETF」があります。
2023/11/11 21:09
認知症は老後資金に影響するのか？福井のFPが解説します
老後資金をしっかり準備したとしても、認知症が発症してしまったらどうなるのでしょうか？何を気にすればよいのかFPが解説します
2023/11/04 21:41
退職金で資産運用をするときの注意点 営業される前に知っておいて欲しいこと
退職金で投資をする話はよくあります。資産寿命を延命させるためにも取り組むのは大賛成です。ただし、注意点がありますので、解説していきます
2023/10/28 09:00
夫婦で住宅ローン 収入合算とペアローンのどちらがいいか？
夫婦で住宅ローンを組むと、大きな予算で理想の住宅を検討することができますが、メリット、デメリットあります。収入合算とペアローンの二つを解説しています。参考にしてください。
2023/10/21 08:30
NISAの資産は亡くなったらどうなる？福井のFPが解説
ここ数年、多くの人が活用しているNISA。あなたが元気なうちは問題ありませんが、将来的にはいかがでしょうか？いつか来る閉じるタイミング。家族に共有しておいた方が迷惑がかかりません。
2023/10/14 08:00
PBR1倍割れとは？投資のチャンスになるのか解説します
今年になってから、東京証券取引所が東証1部上場企業に対して、PBR1倍割れの企業は1倍以上になるよう改善を求めました。 これは何を言っているのでしょうか？投資する側の私たちに関係があるのでしょうか？段階を追って解説していきたいと思います。
2023/10/07 09:30
良い投資信託教えて？にどう答えるか 福井のFPが解説
何か欲しいもの、必要なものがあれば、ネット通販ですぐに購入できます。カスタマレビュー、口コミなどを参考にすることもできるので、ネットで大きな失敗もなく買い物ができます。通販サイトで価格が違うこともあり、いろいろと比較をしながら、自分の欲しい
2023/09/30 08:00
資産凍結は困る！認知症対策に「家族信託が有効」は本当か？
人生100年、長生きは喜ばしいことだと思いますが、いつからか「長生きのリスク」と言われています。 喜ばしいはずの長生きが「リスク」であるという現実。多くの人は認知症に対する心配があると思います。 認知症になると、預金口座から現金が引き出せな
2023/09/23 14:17
FPの選び方とは？良いファイナンシャルプランナーの見分け方
ファイナンシャルプランナーに相談してみようと思ったとしても、さて、どこにファイナンシャルプランナーがいるのやら？となるかもしれません。 ネットで検索して見つける、周囲の人に聞いてみるなど、探す方法をいくつかありますが、そのFPが信頼できるの
2023/09/16 08:34
地震の補償を100％に？これで地震保険の考え方が変わる
9月1日は防災の日です。1923年9月1日、関東大震災が発生しました。今年で100年です。 地震などの災害について、考える時間はなかなか取れないと思います。日常生活ではどうしても優先順位が下がります。この防災の日がある9月に、せめて一年に一
2023/09/09 12:27
成年後見制度とは？「法定」と「任意」があります
成年後見制度とはなんでしょうか？言葉は聞いたことがあるという程度でしょうか？ Q 成年後見制度とは？A 認知症、知的障害、精神障害などの理由で判断能力の不十分な方々は、不動産や預貯金などの財産を管理したり、身のまわりの世話のために介護などの
2023/09/02 16:36
126の法則とは？積み立て投資を考えるときに出番です
積み立て投資の効果をイメージできる126の法則があります。ライフプランニングに積み立て投資を組み入れていきましょう。
2023/08/26 21:54
WPP理論とは？安心できる老後を考える
老後資金の考え方に、WPP理論があります。内容を聴いてみると、「なるほど」となると思います。なぜなら、たしかにその通りとなるような話であって、奇抜なアイデアではないからです。
2023/08/19 15:00
自宅をどうしよう？子ども独立後の世界線をどう考えるか
子どもが独立して、自宅で夫婦で生活していくうえで考えるポイントがいくつかあります。問題点とアイデアをご紹介します。
2023/08/12 14:30
資産寿命の延命とは？福井のFPが解説します
豊かな老後のためにも、資産寿命を延命させる必要があります。考え方をまとめました。参考にしてください
2023/08/05 11:17
ラップ口座とは？資産形成をすべて任せる口座
投資に取り組むには、いろいろな方法があります。NISA口座もいいですが、ラップ口座はいかがでしょうか？私個人的には一考の価値ありと思います。
2023/07/29 09:17
FX・暗号資産に興味あります！注意することはありますか？
投資、資産運用など、さまざまな情報があふれています。ネット上には、おいしそうな話が多くありますし、成功しているように見える人もいます。 それなら、私もやってみたいと思いますよね。「絶対もうかる」ように見えますからね。 そもそも、FXや暗号資
2023/07/22 16:14
あなたはサードプレイスがありますか
サードプレイスがあることで、自分のバランスが取れることに繋がります。そんなサードプレイスを解説していきます。自分のサードプレイスを見つけましょう
2023/07/15 12:28
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