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新たなNISA制度がスタートして、ネットニュース界隈でもまだ「これからどうする」的な話が花盛りですが、そのあたりはすでに昨年後半に自分なりに考えて方針も決めて…
新年からNISAでやらかす50代子なし専業主婦の欲に溺れる生活•贅沢系リーンFIREの日常2024/1/4
早起きして昼寝するのって年配の人の定番だけど、やってみるとめちゃくちゃ気持ちいい。新年から欲に溺れてたら、NISA口座に個別株をお引越しする時、さっくりケアレスミス。売買画面で口座区分変更を忘れちゃった。このミス3回繰り返した50代子なし専業主婦は私です。
新NISAと併用｜米国超高配当ETFを特定口座の外国税額控除で節税運用
新NISAから除外されたJEPI、PFFD等を特定口座で運用 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETFを購入することにしました。
ご訪問頂きありがとうございます。 新NISAが始まりましたね。前回の特定口座からNISAへの買い替えを考えた記事は削除しました。100万円以上の含み益があるところで100万円売却しても、全額が売却益になる訳ではない事に気が付いたからです。誤った記事を投稿して申し訳ありませんでした。 さて、この度買い替えたくなったのは、配当も無税に出来ないかなと思い付いたからです。Wealthnaviでは投資信託ではなくETFでの買い付けを行います。分配金を再投資する訳ですが、投資信託と異なり特定口座の分配金は課税対象になります。やっぱり特定口座分を売却しNISAで買いなおした方がいいんじゃね？そうすれば分配金…
タイトル通りの内容です。 一部先行して来年からのNISA枠への投資信託等の移動（売却⇒購入）とか高配当系ETF2本の購入したりは既に実行したり、実行予定だっ…
現在NISA口座を開設している楽天証券と、来年からNISA口座を開設するSBI証券、それぞれで今までも投資信託の積立ては行ってきたので、来年の新しいNISAス…
新NISA ニーサ Nippon Individual Savings Account 一般NISAとつみたてNISAの併用が可能に、年間投資上限額が最大360万円に、最大1,800万円の生涯非課税限度額、非課税保有期間の無期限化、2023年の制度が恒久化
12月になりましたので、新しいNISA制度に向けて設定の変更や追加を実施しました。 すでにクレジットカードでの積立て（NISAつみたて投資枠分）については設定…
配当金でeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）を購入
保有資産全体の中でヴォリューム的に偏り過ぎて保有していた勤務先の株式。持株会も継続しています（大人の事情）が、一部は個人名義になっており、それについては今年の…
来年の投資資金と投資先の計画（どうやって金を調達して何を買うか）
2020年から今年までNISA口座を開設していた楽天証券から、来年はSBI証券にNISA口座をお引越し。その楽天証券でのつみたて投資枠に関連する設定（積立てと…
いいねボタンクリニックしていただいてありがとうございます。励みになります。おはようございます。新NISAが始まるにあたり、今の特定口座の投資信託をどうしようかなと思い始めました。投資信託は長期で積み立てるのがいいのですが。毎月500〜1,000円で積み立てているものでも、非課税の枠があるようなら、非課税にした方がいいと思います。しかし、特定口座の投資信託の積み立てをやめたり、調子がいい投資信託をすべて売却してしまうと、これまで積み立てたものが無駄になるような気がします。名前は忘れましたがS&P500のアメリカETFのようなものを毎月500ドル積み立てていて、それを来年以降、課税と非課税で両方積み立てるのは額がけっこう多くなり厳しいです。いったん全部売ってしまい、来年度から心機一転やり直すのもいいです。比較...特定口座の投資信託をどうするか
投稿日：2023-12-15 ＜LINE証券に見切りをつけたのは今年の6月＞ ＜LINE証券：口座閉鎖に関する仕様確認＞ ＜徐走人が感じた口座閉鎖に関するLINE証券の方針＞ ＜結論＞ ＜参考資料＞ ＜LINE証券に見切りをつけたのは今年の6月＞ LINE証券に見切りをつけ、2023年6月14日に口座閉鎖申請を行った。 https://slowjogger.hatenablog.jp/entry/2023/06/14/160855 今までいくつかの証券会社の特定口座を開設し、投資信託などを経験してきたので、口座閉鎖をしたら年間取引報告書が送られてくるものと思っていた。しかし、LINE証券はそう…
新NISA開始まであと1ヶ月を切りましたね。効率的に新NISAを活用するために戦略をいろいろ練っています。 新NISAへの投資資金を捻出するために、今やっているiDeCoの積立を停止する手続きを実際にしました。
簿記3級（25）手形取引2／インボイス導入後／投資口座開設時のポイント
こんばんは。 今日は、「手形取引」の残りです。 【問題9-3】 読んだだけずつ、仕訳をしていただければ、特に難しい問題はないのではないかと思います。 （1）解説省略 （2）解説省略 （3）「〇〇商店から受け取った小切手」をどういう科目で処理したか？ （4）解説省略 （5）「同社＝名古屋商店振出小切手」ということは？ （6）「当社振出の小切手」ということは？ 学生で、理解に苦しむような人には、「当（店）」は「当（座預金）」って言っていました。 当店が振り出した小切手は、どこまで行っても「当座預金」って感じ。(;^_^A 渡した時に、シャープペンだったら、周り回って、また、自分に戻って来ても、ヤッパリ、 シャープペンな訳で、突然、消しゴムには変わらないでしょう？みたいな…。（笑） 何となく、受け取ると「現金」っていうイメージを持ってしまうようで…。(;^_^A 以前も書いたように、振出時に「当座預金」減少の処理をしているから、戻ってきたら、減少しなかったわけだから、元に戻すために、「当座預金」増加の処理をするんですけどね。
新NISA戦略ー2023年中に旧NISAを売却したほうが良い場合
もうすぐ2023年も終わりが近づきいろいろと忙しくなりますね。2024年から新NISAが始まるにあたり情報を集め、知識を蓄えております。今回はその一つを紹介します。（あくまでも、私個人の場合で人によって状況が違うので何がお得かは一概にいえま
たわら男爵さんのブログ記事からです。 【入門講座⑧】タイミング投資は有効か？チャールズ・シュワブが興味深い記事を公開しています。 ●Does Market T…
どこから・何から新しいNISAに移していくのか、現状の整理もしつつ考える その4
まとまらない思考を垂れ流すシリーズです。 『どこから・何から新しいNISAに移していくのか、現状の整理もしつつ考える その1』このタイトルでブログ書き始めたら…
どこから・何から新しいNISAに移していくのか、現状の整理もしつつ考える その3
11月になりましたねぇ……というのとは全く無関係に、先月から続いている一連の記事 『どこから・何から新しいNISAに移していくのか、現状の整理もしつつ考える …
どこから・何から新しいNISAに移していくのか、現状の整理もしつつ考える その1
このタイトルでブログ書き始めたら、とんでもなく長い記事になってしまった（なお、今時点では未完です）ので、何回かの記事に分けてアップします。たぶん3回くらいで終…
WealthNaviのNISAへの買いなおし機能に心が揺れた
ご訪問頂きありがとうございます。 私はWealthNaviで積み立て投資しています。（手数料が安くはないのでお勧めしませんが）特定口座で積み立て開始して、一昨年ぐらいからおまかせNISAを開始しました。そのため大半が特定口座に収まっています。 最近になって特定口座分を売却してNISA口座で買いなおすサービスがある事を知りました。来年からは新NISAも始まり、そちらで購入した分を売却する時は永年無課税になるんですよね？それなら来年から買いなおし機能で特定口座分の売却を開始すればいいんじゃね？と考え付いたのです。 気になるのは、特定口座で売却する時に20.315％の税金が取られる事です。でも今取ら…
【S&P500】東証上場米国ETFは、投資信託や米国上場ETFより良い選択肢か？
東証上場米国ETFとは 東京上場米国ETFとは、東京証券取引所に上場されている米国株等を投資対象としたETFのことです。 2024年から始まる新NISAを機会に米国のS&P500指数に連動するインデックスファンドに投資する予定の方も
魔術師です。 昨日、気が付きました。 マネックス証券の口座なんですけど 投資信託をする時に一般口座しか選べず、あれ？って思ってはいたのですよ。 マネックス証券口座は一般口座のままで税金の源泉徴収さ
みなさま こんばんは今日も、ネタがないのでネットでネタ探し。すると、こんなのを見つけました。『【新NISA攻略法】いま課税口座で保有している銘柄は新NISA口座で買い直したほうが得なのか？』⇒元ネタ記事私も、特定口座にたくさんの投資信託を保
突然ですが、おこづかい用の貯金が底を尽きました。先日私のおこづかい事情をお話ししましたが、残り半年あるのに・・・専業主婦で稼ぎはないし、一年分まとめてもらう方式のためこれから年末まで増えることはありません。でもまだまだ今年中に使う予定はある
特定口座の簿価といえば、こういうのもありました。 4月11日に、6月末にドルのええのがあるからどうか、という話しに、ほいほい乗った私、即ドルを買いました。その時のレートが 133.10円です。1カ月定期に預けておき、6月下旬に実際に買ったのですが、その時のレートが 141.27円になってました。 私としては 133.10円で買ったつもりなのですが、特定口座上は、141.27円で買ったことになってます。 円安になった分だけ、簿価が高く登録されました。 どういうことかというと、わかりやすい金額で説明します。 6月末に発行される 1000ドルの債券を買う予定で、4月にドルを1000ドルを買いました。…
ランドの債券が満期になったのでその相談に証券会社に行きました。 ランドの下げが止まりません。いつかは上がるだろうと塩漬けになってます。 ここ最近は円安の影響で少しは上がったのですが、焼け石に水です。 ランドの債券が満期になって、円に両替せず、そのままランドで置いておいて、ランドの債券を買うと、特定口座的にはマイナスになるそうです。何度聞いてもわかるけど、わからん。 たとえば、 債券が100万ランド満期になりました。 1ランドが7.7円として。日本円で770万円になります。でも、損失を確定したくないのでランドのまま口座に置いておきます。（円には替えてない） 特定口座上はどうなるでしょうか。 ラン…
今では特定口座対応が「当たり前」になりましたが、以前は米国株投資をする際のネックの一つに税金の問題がありました。具体的には、特定口座ではなく「一般口座」でしか米国株にネット証券では取引できなかったのです。（私の記憶では、確か野村證券は昔から
家計簿ブログ更新ついでに、現在の積立投資とiDeCoの状況を確認しておく。 つみたてNISAと特定口座。今年から始めて、約半年。少しずつ着実に積立ていく。下がっても気にしない(ようにする)。 先月からようやく始めてたiDeCo。60歳まで頑
積立投資の記録を残しておく。 まずは投資信託。今年から始めて含み損の時期もあったけど現在は順調。 一番上のが特別口座でのVTI。その下のがつみたてNISAのVTI。同じVTIなのに利回りが違うのが不思議。 今は楽天VTIとS＆P500の全米
昨年後半から徐々にマイナスになっていった投資信託が、ようやくここ最近プラスになってきた。 毎日チェックはしてなかったけど、マネーフォワードを開くたびにどうなってるかな？とチラ見。そうれはまぁ酷くて…いくら買い付けの量が増えると言っても自分の
非課税枠を使い切れないなら、特定口座から新NISAに乗り換えた方がお得です。
非課税枠を使い切れないなら、特定口座から新NISAに乗り換えた方がお得です。 - つみたて投資、止めるのやめましょう！
今年、とっても後悔していることがあります。 昨年末に手続きを漏らして、自分の口座を「源泉徴収なし」のまま置いてしまったことです…。 正しくは、12月の権利日以降に売買してしまい、口座種類を変更できなくなったという。あーあ…。もう年明けが憂鬱でたまらんです。 源泉徴収なしは勉強に役立った…けど 外国株確定申告の面倒さ 投資法人確定申告の面倒さ 住民税申告不要のチェックができない 来年こそは源泉徴収ありにする！ (adsbygoogle = window.adsbygoogle []).push({}); 源泉徴収なしは勉強に役立った…けど証券口座を持ったのは、まだ Web申告も e-Tax…
こんにちは。佐藤あいすです。 毎日、早く仕事を辞めるとか仕事をさらに短時間にするとか、一人暮らし無職レベルに憧れまくっている者です。 経験あります。 一人暮らし無職って独身の頃に3ヶ月くらいやったことありますけど最高でした。 とりあえず仕事をしたくないとか、たまに就活しても【お祈り】だとかで結局3ヶ月。 その3ヶ月に主に何をしていたかというと、映画や海外ドラマを見まくり、読書しまくり、色んなブログを読みまくりました。 そんな生活が… 全然全然少しも飽きない。 とはいえ、まー、さすがに飽き始めてはきましたけどね。 とかも全然ありませんでした。 ずっとこの生活されているわ。 と強く思いましたね。 …
みなさま こんばんは私は、2021年7月末で早期退職したので、現在無収入。貯金は、減っていくばかりです。で、最近使えるお金（銀行預金）が少なくなってきたので、投資信託を100万円分部分解約したのですが。。。解約したのは、売買手数料がかからな
一般口座と特定口座 源泉徴収あり口座のメリット キャッシュフローの効率化 源泉徴収無し口座のデメリット 特定口座みなし廃止制度 保有銘柄の口座移動 源泉徴収無し口座の配当 株式口座は必ず特定口座を使おう あまりいないとは思いますが、あみどは株取引で特定口座だけではなく一般口座も使っているため、ややこしい点を整理しました。なお、特定口座でも源泉徴収無しにしている場合には同じ問題があります。 一般口座と特定口座 株式取引のために証券会社で口座を開くと、何もしていなければ一般口座という区分の口座が開設されます。しかし、便利なのは圧倒的に特定口座のため、特定口座を申し込んでから株式取引をすることをお勧…
【証券会社】特定口座・一般口座の選び方【メリット・デメリット】
初回投稿日：2022/10/14こんにちは。思考停止三郎です。今回、証券会社口座開設の際に悩みがちな「特定口座・一般口座の選び方」についてメリットデメリットをまとめました。目次口座種類毎のメリットデメリットまとめ結論関連記事 口座種類毎の
こんにちは。佐藤あいすです。 円が安いですね。そのせい？なのか利益が上がってます。 前回資産は4/13(水)＋306,989円で16.05％でした。わわわ、上がってますね。 私のお金の勉強レベルがこの資産の増減を語れるようなレベルではないので、 うわっ増えてる。ってただそれだけですね。 何があっても必要な時以外は売らない。それだけは変わりません。 ウチのインデックス投信の積立状況 現在、ウチは私名義で積立NISAと特定口座、ダンナ名義で積立NISA、iDeCo、特定口座をやっています。 現在のところ投資額だけで420万ぐらいです まだセミリタイアまでは遠いですね。 この額には運用益も入っていて…
口座開設数№1の人気証券「SBI証券」の口座開設方法・手順を紹介しています。特定口座の選び方やNISAやiDeCoについても解説しているのでこれから投資を始める方は必見です。
こんにちは。佐藤あいすです。 もっとずっと下がり続けるのかと思っていましたが、盛り返していますね。 これからもわかりませんけども。 前回資産は3/21(月)＋202,156円で11.09％でした。 とても上がってますね。 これは、私の積立NISAと特定口座の合計です。この口座では毎月9万ほど積立してます。 他にも、ダンナ名義で同じようにしているプラスiDeCo（節税目的）をしています。 私自身は節税メリットが無いのでiDeCoはしていません。 現在、投信を初めてだいたい1年7か月ぐらいが経過しました。 まだまだ、ぺーペーですね。 10年ぐらい経過すると、先輩風が吹き始めそうなので、調子に乗らな…
【証券投資関連】外貨建てMMF／外債の売買で気付いた節税対策（特定口座［源泉徴収あり］の落とし穴）！
米国の利上げ政策や、ロシアのウクライナ侵攻などの影響のためか、このところ、円安が進んでますね。 そこで、妻が、証券会社で購入していた「外貨建てMMF」の一部を売却しました。その取引情報を確認すると、なぜか予想以上に課税（源泉徴収）されていました。ちょっと疑問を感じたので、過去の「取引履歴」や「特定口座年間取引報告書」を見直したところ、今回の課税が多かった原因とその対応策に気付きました。 節税に役立つ情報と思い、以下にまとめてみました。 今回売却した米ドルMMFは、購入時と売却時の為替はほとんど差がなかったのに、売却金額の20％程度が譲渡益（為替利益）とされていて、その譲渡益の20％が税金として…
初めて証券口座を開設する際によくわからない単語が並んでいて困っていませんか？本記事では口座開設時に選択を迫られる「一般口座」「特定口座」の内容について解説いたします。お得に投資を始めたい方は必見です。
インデックス投資の出口戦略。取り崩し本当にできますか？定期売却がおすすめの理由
インデックス投資って何？どんな商品？ 出口戦略って何？なんで必要なの？ 定期売却って何？結局何をしたらいいの？ 定期売却もおすすめ設定方法 出口戦略の注意点！！積立投資の設定解除忘れると危険！？
私が使用している証券会社はSBI証券のみです。そのSBI証券から、特定口座年間取引報告書が届きました。株式投資を始めたのが昨年からのため、受け取るのは初めてです。 額面は配当のみであり僅かなものですが、書類として見るとまた感慨深いものがあります。
