ハッシュタグ記事一覧

ドルコスト平均法とは？わかりやすく簡単に説明してみた

退職金を守るために知っておくべきポイントの記事でもお話ししましたが、 「ドルコスト平均法（DCA：Dollar

2025/04/30 16:28

【FIREへの道 2025春まとめ】 FIRE達成に向けて全力で検討した結論 - ゆるーくFIREを目指すブログ

こんばんは、 FIRE目指して三千里、 不肖ブログ主ですさて今日は、FIRE達成へ向けて昨年末から検討してきた「FIREへの道」の総まとめをしていこうと思います手元にある限りの情報を整理して、将来の資産予測を行った結果、いま現時点でどう判断したのか？ このあたりを振り返っていきます 【FIREへの道1 2024年の資産運用成績】 まずは今の資産状況ですね。 この金融資産を基にした2024年の株の配当と分配金の額は160万円程度となりましたこの不労所得だけだと普段の生活とFIRE後にやりたいことを全部カバーできそうにないので、この後に続く退職金と年金も考慮して、資産取り崩しながらお金を使っていこ…

2025/03/13 22:05

不安の正体はわかっている

今週は穏やかな天気。 冬は晴れる日が少ないけれど、昨日は快晴。 庭の雪もどんどん溶けて土が見えてきている。 天気がいいからと、予定を変更して昨日買い物に出かけたので、今日はノー買い物デー。 家計簿の項目を分けるようにしてから食費がぐんと減って、その他の果物やおやつ代が増えた。 予想していたことなので、しょうがない。 本当はわかっている 退職後、少ししてから、何となく不安を感じるようになっていた。 特に就寝前、ベッドに入ったり、夜中、トイレに起きた後、暗い部屋で目を閉じると不安が襲ってくる。 先行きの不安が一番大きい。 投資経験は17年あるけれど、利益を継続して上げるようになったのはこの5年くら…

2025/01/14 17:09

『はしご』1段目完了 早期退職して、1年と3か月と29日

退職金プランの1段目（といっても2段しか考えてないのだけど）がやっと完了した。オンラインだけど、面談が2回必要だった。。店舗に行ってもいいかもな～と思ったり。。茶ぐらいでるだろう・・か？？金融商品との抱き合わせ商品が多いが、ポートフォリオのリスク資産の割合をこれ以上増やしたくない（減らさないとな～と思っている）身としては、単純な円定期プランとした。1.3%で3か月。。。 台湾へのチケットぐらいは買えそ...

2024/11/29 17:07

59歳 貯蓄なし 残債2000万円

三拍子そろってるAll About マネー の家計診断企画「1億円あるけど、将来が不安です」などネタかよと思うような相談が多い企画ですが今朝、観てみたら相談内容が動画にしてありましたきみりんさんを模した声も BGM もなんだか笑えました声の主は女性だろうと思うのですがくたびれて、少し卑屈になったように演じていてそれがなんだかいい感じでした「くたびれたで卑屈になった感じで頼むよ」って指示されてレコーディングしたのか...

2024/11/03 07:32

おひとりさま・買える家の探し方

2024/10/28 23:43

我が家式 ぶっちゃけママの退職金

ママそれなりの大手に勤めていましたえぇ…みんな知ってる業界第一位の日本企業に15年間…(ΦωΦ)ﾌﾌﾌ…売上金

2024/10/19 09:01

そういえばと思い出したこと

予報通り朝は小雨がぱらついたけれど、9時くらいから晴れてきた。 車庫に洗濯物を干しているけれど、数日の雨で乾きが悪くて、今朝は干す場所がなかった。 タオル類は外干しできたので、大分、空きができて安心。 今日も起床後からのルーティンをこなして、9時から30分だけ自室の整理と掃除。 本棚は整理して棚の上のほこりも取ったので、最近はクローゼットに手をつけた。 キャスターが壊れた衣装ケースを処分することにして、ホームセンターでFit'sの衣装ケースを購入。 かなり昔、すのこの裏にキャスターを取り付けて、上に衣装ケースを乗せて掃除の時や衣替えの時に動かしていた。 20年くらい前に自作した物だけど、なかな…

2024/10/05 16:59

No.30 退職金全額投資信託→プラス◯◯万円に復活

こんにちはやまカツ年金生活者・旅CHです株価暴落以降2回目のタラレバシリーズです前回は8月10日現在でしたそこからどれくらい復活したか？退職金の入金があった4月19日に2,500万円投資したら、8月31日の朝にはどうなっていたかというタラレバ計算沢山の方から支持されている日経、TOPIX、S＆P500、オルカン、NASDAQの損益を表にしています※↓前回、前々回の結果を載せておきます7月は素晴らしすぎていましたほぼ全ファ...

2024/08/31 09:03

No.24 退職金を全額投資→マイナス◯◯◯万円

こんにちはやまカツ年金生活者・旅CHです本日は1か月ぶりのタラレバシリーズです前回は7月3日現在退職金の入金があった4月19日に2,500万円投資したら、7月4日の朝にはどうなっていたかというタラレバ計算沢山の方から支持されている日経、TOPIX、S＆P500、オルカン、NASDAQの損益を表にしていました※↓結果を載せておきます素晴らしすぎる🙌ほぼ全ファンドプラスでニコニコの毎日であったと思いますそして今回、引き続き...

2024/08/12 10:50

寝不足で不調 / 不安が押し寄せる

朝から暑い。 夜中も寝苦しさで目が覚め、わんこと寝ているので、時々、エアコンを入れる。 寝室のエアコンは12年モノで、音もうるさく涼しくもない。 今年は買い換えを決めていたけど、最近の円高株安で損切りもしたしどうしようか迷っている。 急に弱気になってしまった。 先週は前半は涼しくて良く眠れたけど、ここ3日くらいガーミンの睡眠スコアは60くらいで睡眠悪化。 23時くらいに寝て、夜中に何度も目が覚め、朝から体が重くて疲れている。 睡眠不足のせいだ。 頭も重く、頭痛薬のお世話になっている。 暑くて活動する気もなく、座ってばかりで体力もかなり落ちたかも。何より座り過ぎてお尻も痛い。 geoオンラインか…

2024/08/04 15:49

No.15 退職者の投資 失敗する人はこういう人

こんにちはやまカツ年金生活者・投資CHです退職金、どのように運用されていますか？あるいは、どのように運用しようと考えておられますか？私の周りの方皆さん手堅い運用されているようで退職金の行き先は①預貯金（0.15％）②企業私的年金への追加払込み（1.25％）③保険料、税金等の支払いとされている方が多くいおられますそして、再就職稼働💪老後、間違いはありません絶対に失敗はあり得ません私①ほぼほぼインデックスファンド投...

2024/07/21 08:34

No.8 金持神社のご利益を検証する

こんにちはやまカツ年金生活者・旅CHです宝塚記念翌週の深夜放送、うまんちゅをご覧になられたでしょうか？ミサイルマン西代さんの宝塚記念必勝祈願の様子場所は金持神社おお！結果的には、春G1成績不振の恋さんとお兄ちゃんの言ったとおりになったという芸人さんとしては満点の結末でしたTVで取り上げる神社？どこだ？↓ここです鳥取県の南西部岡山県境↓地図の右下金運上昇お参りすると宝くじが当たるという神社近くには、金持テ...

2024/07/08 17:36

No.23 退職金を全額運用→プラス◯◯◯万円

こんにちはやまカツ年金生活者・旅CHです1か月前に投稿していましたタラレバ運用益タラレバシリーズは好評です私を含めてみんなお金が好きなんだと思っています👍前回お伝えしたのは、退職金の入金があった4月19日に2,500万円投資したら、5月29日の朝にはどうなっていたかというタラレバ計算沢山の方から支持されている日経、TOPIX、S＆P500、オルカンの損益を表にしていました※↓結果を載せておきます全てプラス👍三菱UFJ...

2024/07/04 10:11

2024年6月の利益

休日。 昨日は日勤で帰宅して、食事して入浴して野菜の苗に水やりしてたら、もう20時近く。 丸一日の勤務は正直、かなり疲れる。昨日は体調が悪いと半休で帰った人もいたし。 今日明日は連休だし、これからは連勤もなくなるので割り切って仕事したけど、これが今後も続いていくとなれば・・・。 2024年6月の利益 98,312円 CFD 53,486円（日経225） FX 44,826円（松井証券自動売買） ※ユーロ円、ポン円、ドル円・・・ドル円のみ300通貨、他は400通貨 新NISAもコツコツ積み立てていて、こちらはほったらかし。 今月は10万円に2千円届かなかったけれど大満足。 退職後は資金をプラスし…

2024/06/30 16:16

No.17 退職金は運用せよ 投資信託を楽しむ

こんにちはやまカツ年金生活者・旅CHです今回もタラレバですけど、結構タラレバシリーズは好評なので、私を含めてみんなお金が好きなんだと思っています👍私、年金生活者と言いながら、これは自称で請求はしているものの未だ年金収入なし無職、無収入者です生活は大丈夫なのか？と気になりますでしょうか？一体どっちだ？答え今のところ困っていません👍ちゃんと、奈良、大阪、島根、山口ほかプロ野球観戦その他に出かけており、人生...

2024/05/30 12:30

退職金プラン定期預金

先日退職金が振り込まれたので定期預金にしようと銀行へ行ってきました。 退職金プランという特別定期で退職金を預け入れる場合に利率が高くなっているやつです。 まあ、高い利率が適用されるのは3カ月だけなんですけどね😅 普通預金や通常の定期預金ではほとんど利息がつかないのでとりあえず・・ 銀行側としては、この利率を餌にまず定期預金を獲得して、NISA口座開設や投資信託などの販売へと繋げていくのが目的なん...

2024/05/08 21:19

投資メディアの取材を受けました

2024年3月末日、投資メディア「ゴクラクJOURNAL」様よりインタビューをうけました！ 資産形成のことからブログ運営のことまで、たくさんインタビューされました！ 気になるインタビューの内容はコチラから！ 👇👇👇 ht ...

2024/04/27 10:33

退職金のギモン｜支払われる理由から計算方法・活用例まで徹底解説！

そもそも「退職金」ってなぜもらえるの？「退職金」の金額ってどうやって決めているの？退職金が口座に入金されたら銀行からの電話が増えた？効果的な退職金の使い方はどのようなもの？...

2024/04/22 06:49

JEPI・JEPQ・XYLD・QYLDは特定口座で節税運用

Contents新NISAから除外されたJEPI、JEPQ、XYLD、QYLDは税額控除制度が充実した特定口座で運用配当利回り10％前後の米国超高配当ETFXYLDQYLDJEPIJEPQ新NISAか

2024/02/08 22:12

＜実家の家計管理②＞証券口座開設と新NISA申込み

こんにちは。 休職中のこのタイミングで、 実家の家計管理を一緒にやることになった、田んぼです。 先月から月1回、実家に帰省するようになりました。 奮闘記①はこちら。 実家に帰るきっかけになった、 通信費の見直しのため、 docomoからイオンモバイルに変更し、 通信費 2人で月8,000円▷▷▷ 月4,000円以下に。 次にやったのが、証券口座の開設でした。 目的は退職金の運用です。 （老後後期、年金だけで足りない場合の生活費の足しに） 楽天証券か、SBI証券のどちらかで考えていたのですが、 父はSBI証券でNISAも申し込み。 母は楽天証券でNISAも申し込み。 PCを使って仕事をしているた…

2024/01/21 16:56

新NISAで退職金運用｜50代早期退職者の資産運用ポートフォリオ

Contents投資目的、目標及び運用方針つみたて投信枠：楽天・S&P500成長投資枠の日本高配当ETF：1489と25641489（NEXT FUNDS 日経平均高配当株50指数連動型上場投

2024/01/08 17:04

新NISAは投資信託とETFどっち？｜インデックスと高配当で使い分け

投資信託とは 投資信託は、個々の投資家から集めた資金をプールし、その資金を株式、債券、不動産など多様な資産に投資する金融商品です。 運用はプロのファンドマネージャーが行い、投資家はその投資信託の「口」と呼ばれる単位で資金を出資します。 通常

2024/01/06 20:08

新NISAと併用｜米国超高配当ETFを特定口座の外国税額控除で節税運用

新NISAから除外されたJEPI、PFFD等を特定口座で運用 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETFを購入することにしました。  

2024/01/04 16:42

【新NISAで高配当】ADR銘柄の利回り比較（2024.1）

新NISAでADR銘柄に投資する理由 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETF・ADR銘柄を購入することにしました。    

2024/01/02 09:48

💰備忘録も兼ねた運用実績公開💰23.12.19 退職金運用を見直すゾ🤔

ここ2か月くらい、米国金利低下を見込んだ債券の買いが激しくなっているようで、債券系のETFも徐々に値を戻していますね。。。ワタクシがTMFを売り払ったのは11/27、その日は併合後換算で約$51。12/18時点では約$64でしたので、ザックリですが+25％上昇したことになります。ちなみに同時進行で円高も進んでいましたが、その点を考慮してもワタクシの売却時から+20％くらいの上昇は得られていた模様。・・・自分が売ると何故上がる...

2023/12/20 22:44

【新NISA】日本高配当ETFの利回り・増配率（2023.12）

新NISAの成長投資枠で日本高配当ETFを運用 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETF・ADR銘柄を購入することにしました。（関連記事「新NI

2023/12/12 22:24

【新NISA】米国高配当・米国債券ETFの比較（2023.12）

新NISAで米国高配当ETFと米国債券ETFを運用 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETF・米国債券ETF・ADR銘柄を購入することにしました

2023/12/06 23:32

【新NISA】退職金運用のポートフォリオ（2023.12）

投資目的、目標及び運用方針 新NISAでは退職金を運用して住宅ローン返済を賄うようライフプランニングしました。これが投資目的となります。 この目的を達成するため、新NISAでは年利4%を長期安定的に確保するポートフォリオを作成・運用すること

2023/12/04 22:13

【新NISA】退職金運用のポートフォリオ（2023.11）

投資目的、目標及び運用方針 新NISAでは退職金を運用して住宅ローン返済を賄うようライフプランニングしました。これが投資目的となります。 この目的を達成するため、新NISAでは年利4%を長期安定的に確保するポートフォリオを作成・運用すること

2023/11/02 20:53

【新NISA】退職金運用のポートフォリオ（2023.10）

投資目的、目標及び運用方針 新NISAでは退職金を運用して住宅ローン返済を賄うようライフプランニングしました。これが投資目的となります。 この目的を達成するため、新NISAでは年利4%を長期安定的に確保するポートフォリオを作成・運用すること

2023/10/04 08:37

投資をはじめるなら退職金を手にする前に

投資詐欺で大金を奪われたというニュース、ときどき耳にします。詐欺でなくても、退職金を投資して大損したなんて話も。投資経験のほとんどなかった方ほどそうした被害にあいやすい気がするのですが、どうなのでしょう。私の場合、損したわけではありませんが、危なかったー

2023/10/02 00:04

【新NISA】米国利上げショックに動じなかった楽天VYM

楽天VYMとは 楽天VYMとは、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの愛称であり、主として「バンガード・米国高配当株式ETF」（ティッカーコード：VYM）に投資するインデックスファンドです。投資対象がVYMという米国の高配当ETFであ

2023/09/18 12:24

【新NISA】ベトナム・ロータス・ファンドの詳細分析と魅力

ベトナム・ロータス・ファンドとは ベトナム・ロータス・ファンドとは、ベトナム関連企業（ベトナムで営業を行う企業、もしくはベトナム経済動向を強く受けるビジネスを行う企業）の株式を主要な投資対象としています。銘柄選定は、企業収益の成長性・財務健

2023/09/17 10:56

楽天USA360検証！レバレッジ債券のリスクと可能性

ContentsUSA360とは少額購入して値動き検証：株式と債券の組み合わせによるポートフォリオ安定化に期待検証結果：利上げショック時には株式とUSA360は共倒れでしたレバレッジファンド特有の逓減

2023/09/09 09:35

【ツミレバ】レバナスとドルコスト平均法の相乗効果を検証

レバナスとは 米国のNASDAQ市場の株式指数にレバレッジを掛けた投資信託等は、通称レバナスと呼ばれています。（レバレッジとは、値動きを2倍3倍と大きくする仕組み） NASDAQ市場は、ハイテク企業や新興企業といった景気敏感な企業が数多く上

2023/09/06 11:33

退職金の運用の相談

以前のブログに、退職金の一部についてどのように資産運用したら良いか取引銀行や証券会社に相談しに行った話を書いた。資産の一部について外貨(ドル)で運用することを勧められ、とりあえず退職金の一部を優遇レートで3ヶ月間の外貨定期にしたところまで進行していた。今日は、その外貨預金の満期が近づいてきたので、満期後にどう運用するかの話をしてきた。 今日はA証券会社とリモートで外国債券の説明を受けた。外国債券とは、海外市場で取引される外貨建ての債券であり、いわば個人が会社に対してお金を貸してその金利を得るという投資の一つになる。 A証券会社からは、アメリカ国債の他、インテル、デイズニー、トヨタなどの超優良企…

2023/09/05 08:31

新NISAの投資戦略｜S&P500投資信託と日米高配当ETFの組合せ

※ 2023年9月4日に公開した記事ですが、追記・修正して2024年1月21日に再度公開しました。 投資目的と投資方針 私は50代半ばで、長年勤めてきた会社を少し早めに退職しました。 新NISAでは、手元にある退職金を投資して、できるだけ退

2023/09/04 09:59

【新NISA】成長投資枠で運用する日本高配当ETFの銘柄比較

新NISAの成長投資枠に日本高配当ETF 新NISAでは、つみたて投信枠でeMAXIS slim S&P500、成長投資枠で日米の高配当ETFを購入する計画です。 定年退職後の資産運用というステージですので、これから増やすのではなく

2023/09/03 09:28

【退職金運用へ向けた準備】投資信託の値動きとメンタル耐性を検証してみた

退職金運用へ向けた準備を始めた理由 「定年退職後は、時間拘束されず自由に生きたい！」「お金不足が理由で、再就職して社畜道を歩み続ける後半生は断じて避けたい」という切なる願いを実現するため、退職金運用へ向けた準備を始めました。 もちろん、退職

2023/08/31 07:35

外貨で資産運用する意義のまとめ

これまで何度か早期退職して得た退職金の資産運用を銀行や証券会社に相談したことをブログに書いてきたが、これまで自分なりに理解したことをまとめてみた。 1 外貨で運用することのリスク分散機能 例えば200万円の資産(ドル換算2万ドル)を日本円だけで持っていると仮定する。一ドル100円の相場が将来200円になった場合(円安になった場合)日本円だけで持っていると、実質的に見て(ドル建で資産価値を見る)円資産が2万ドルから1万ドルに減少するリスクがある。 次に半分ずつ1万ドル(円換算100万円)と円100万円(ドル換算1万ドル)で持っていると仮定する。一ドル100円の相場が将来200円になった場合(円安…

2023/06/25 08:29

銀行へ2回目の資産運用相談に行った

今日は取引銀行へ2回目の資産運用相談に行った。 以前のブログにも書いたが、1回目の相談では、早期退職して普通預金に入れっぱなしにしていた退職金をどう運用するかを相談し、その際に一部を外貨で運用することを勧められた。具体的にはラップ信託(金融機関との間で投資判断を一任する契約を締結し、金融機関に組み入れるファンドの選択などをして運用してもらう契約)と優遇レートの外貨預金(ただし期間3か月)をセットで申し込み、外貨預金が満期になった3か月後に次の運用を考える。その際に取引銀行の系列の証券会社からも話しを聞くというもの。 外貨預金には為替リスクないしコストの問題はあるが、保有資産全体で見ると円安リス…

2023/06/21 08:33

リタイア後の投資デビューはアリかナシか？

投資未経験者がリタイア後に投資デビューするのは絶対NGなのか。筆者自身の経験をもとに考えます。

2023/05/09 19:33

退職金の使い道をどうするべきか

退職金をあてにはしていなくても、受け取るお金としては比較的大きい。無駄遣いをせず、効果的な使い道を探すことが老後を充実させるカギとなる。

2023/04/25 10:03

我が家の退職金事情…

ご覧いただきありがとうございます。年々、稼ぎが減っていきそうな個人事業主、あじふらいです。(いいね！からのポチ活仲間募集中）  はじめましてのかた アラフィフ…

2023/03/29 09:39

【もう大丈夫！】退職したいなら ネルサポ 退職代行 口コミ2023年

ネルサポ 退職代行 流れ 1.無料相談 2.ご依頼・申し込み 3.退職代行サービス実行 4.退職完了! 退職代行の詳細と問い合わせはコチラ⇒ネルサポ ネルサポ 退職代行が選ばれる理由 1.秘密厳守の回数無制限の無料相談 …

2023/03/23 11:03

退職金を全部投資につぎ込んで大丈夫？

2019年1月にサラリーマン生活を終えた私ですが、2月ごろから虎の子の「退職金」を投資に回すようになりました。（参考：【Semi-Retired】退職金の投入が進んでいます。）最初は、非常に多くの銘柄に分散投資したり、一時J-REITにも投

2023/02/28 14:35

新しいことは、ちょっとだけお試しを。

こんにちは、クラです。投資について、不動産投資や、株、仮想通貨、など。あまり勉強もせずに、一気に虎の子であるお金をつぎ込んでしまうと、失敗したら大変ですよね。よくあるのは、退職金。一度に、何百万、何千万のお金が普通預金口座にあると、気が気でなくなり、さらに、銀行や証券会社、いろんな投資話がくると、よしっ、というばかり一気につぎ込んでしまう、そして失敗してしまう…ありがちなパターンです。 何事も新しいことに貪欲なことは結構ですが、大きく始めずに、 小さくお試し。これがよろしいかと思います。まずは自分で試しながらほんの少し入ってみる。そして、小さな失敗や成功を重ねて、これは自分には合っていないと思…

2023/02/24 20:35

年に1回入ってくる個人年金

母名義で個人年金に入っていて毎年1回 20万円くらい入ってくるのです。 それだけでも貯めておいてくれていたらと 思いますが、何に使っていたのでしょうか？ かなり謎ですが、どうやら 固定資産税を1年分まとめて払っていたり （年間5万円しないです） 友人への借金の返済、車の車検代 孫へのお年玉などなどに消えていたのでは無いかと。 母はこの年金に入っていたのはすごい手柄だ！！ といつもアピールしてきま…

2023/02/05 01:47

生パスタは退職金運用の思い出となる

今日は、夫が在宅勤務で、時間を自由にできたので退職金特別プランの最終着地としてA銀行に手続きに行きました。 どうする？退職金運用プランが終わった先は？ 詳しくはこちらをご覧ください Contents銀行でノベルティを頂き ...

2023/01/27 16:37