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大事な退職金を悪徳営業マンに言われるがまま投資してしまった結果・・・ざまあw
こんにちわ、リョウスケです。 最近は日経平均株価が過去最高値を更新するくらい、日本の株式市場は好調となっています。 先日、私がよくいく本屋さんに行ったら、普段人っ子一人いない空間なのですが、その日は数人のおじさんたちが株式投資関連の本を見ていました。 もしかすると、株式投資に興味を持つ人が増えて生きているのかもしれませんね。 もちろん、投資を始めたからと言って、必ず儲かるわけではなく、むしろ損をする人の方が圧倒的に多いわけですが、トライアンドエラーを繰り返しながら、継続していけば必ず自分なりの投資法を見つけ、利益を出すことができると思います。 多くの人は考えるのをやめて、楽して儲けようとするか…
新NISA除外の米国超高配当ETFを特定口座で運用するメリット
Contents配当利回り10%前後の米国超高配当ETFXYLDQYLDJEPIJEPQ新NISAから除外された米国超高配当ETFを特定口座で運用するメリット・デメリット米国超高配当ETFの配当利回り
こんにちは。 休職中のこのタイミングで、 実家の家計管理を一緒にやることになった、田んぼです。 先月から月1回、実家に帰省するようになりました。 奮闘記①はこちら。 実家に帰るきっかけになった、 通信費の見直しのため、 docomoからイオンモバイルに変更し、 通信費 2人で月8,000円▷▷▷ 月4,000円以下に。 次にやったのが、証券口座の開設でした。 目的は退職金の運用です。 (老後後期、年金だけで足りない場合の生活費の足しに) 楽天証券か、SBI証券のどちらかで考えていたのですが、 父はSBI証券でNISAも申し込み。 母は楽天証券でNISAも申し込み。 PCを使って仕事をしているた…
投資目的、目標及び運用方針 私は50代半ばで、早めに退職しました。 退職金をどのように運用しようか考えていたところ、新NISAが始まることになりました。 そこで、新NISAでは退職金を運用して、退職後の生活費(住宅ローン)に充当するキャッシ
新NISAは投資信託とETFどっち?|インデックスと高配当で使い分け
投資信託とは 投資信託は、個々の投資家から集めた資金をプールし、その資金を株式、債券、不動産など多様な資産に投資する金融商品です。 運用はプロのファンドマネージャーが行い、投資家はその投資信託の「口」と呼ばれる単位で資金を出資します。 通常
新NISAと併用|米国超高配当ETFを特定口座の外国税額控除で節税運用
新NISAから除外されたJEPI、PFFD等を特定口座で運用 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETFを購入することにしました。
【新NISAで高配当】ADR銘柄の利回り比較(2024.1)
新NISAでADR銘柄に投資する理由 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETF・ADR銘柄を購入することにしました。
退職金を高利回り投資信託にぶちこんだ老人の末路!営業マンなんて信用するな!
こんにちわ、リョウスケです。 現在のように、増税や社会保険料の負担アップが続いていると、将来のことが不安になりますよね。 少し前のニュースでは、現行の年金支払いは60歳までですが、これを65歳まで延長する、という議論が開始されましたし、近い将来年金制度は改悪するに違いありません。 こういった老後不安の高まりを受けて、最近は若い年齢の方でも「資産運用」に興味を持ち、実際に始めている人が増えています。 こういった「資産運用」が脚光を浴びているのは2019年前半に大きく報道された金融庁による「老後2000万円問題」で、これは国民に大きなバッシングを浴びましたが、一方で老後不安が高まり投資に興味を持っ…
💰備忘録も兼ねた運用実績公開💰23.12.19 退職金運用を見直すゾ🤔
ここ2か月くらい、米国金利低下を見込んだ債券の買いが激しくなっているようで、債券系のETFも徐々に値を戻していますね。。。ワタクシがTMFを売り払ったのは11/27、その日は併合後換算で約$51。12/18時点では約$64でしたので、ザックリですが+25%上昇したことになります。ちなみに同時進行で円高も進んでいましたが、その点を考慮してもワタクシの売却時から+20%くらいの上昇は得られていた模様。・・・自分が売ると何故上がる...
【新NISA】日本高配当ETFの利回り・増配率(2023.12)
新NISAの成長投資枠で日本高配当ETFを運用 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETF・ADR銘柄を購入することにしました。(関連記事「新NI
【新NISA】米国高配当・米国債券ETFの比較(2023.12)
新NISAで米国高配当ETFと米国債券ETFを運用 新NISAの投資方針を検討した結果、つみたて投信枠ではS&P500連動の投資信託、成長投資枠で日本高配当ETF・米国高配当ETF・米国債券ETF・ADR銘柄を購入することにしました
投資目的、目標及び運用方針 新NISAでは退職金を運用して住宅ローン返済を賄うようライフプランニングしました。これが投資目的となります。 この目的を達成するため、新NISAでは年利4%を長期安定的に確保するポートフォリオを作成・運用すること
投資目的、目標及び運用方針 新NISAでは退職金を運用して住宅ローン返済を賄うようライフプランニングしました。これが投資目的となります。 この目的を達成するため、新NISAでは年利4%を長期安定的に確保するポートフォリオを作成・運用すること
投資目的、目標及び運用方針 新NISAでは退職金を運用して住宅ローン返済を賄うようライフプランニングしました。これが投資目的となります。 この目的を達成するため、新NISAでは年利4%を長期安定的に確保するポートフォリオを作成・運用すること
投資詐欺で大金を奪われたというニュース、ときどき耳にします。詐欺でなくても、退職金を投資して大損したなんて話も。投資経験のほとんどなかった方ほどそうした被害にあいやすい気がするのですが、どうなのでしょう。私の場合、損したわけではありませんが、危なかったー
楽天VYMとは 楽天VYMとは、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンドの愛称であり、主として「バンガード・米国高配当株式ETF」(ティッカーコード:VYM)に投資するインデックスファンドです。投資対象がVYMという米国の高配当ETFであ
ベトナム・ロータス・ファンドとは ベトナム・ロータス・ファンドとは、ベトナム関連企業(ベトナムで営業を行う企業、もしくはベトナム経済動向を強く受けるビジネスを行う企業)の株式を主要な投資対象としています。銘柄選定は、企業収益の成長性・財務健
USA360とは USA360とは、楽天・米国レバレッジバランス・ファンドの愛称で、米国株式(VTI)と米国債券(5年国債と10年国債)を1:3の割合で保有するバランス型ファンドです。 一般的にバランス型ファンド、それも債券を含むとなると「
レバナスとは 米国のNASDAQ市場の株式指数にレバレッジを掛けた投資信託等は、通称レバナスと呼ばれています。(レバレッジとは、値動きを2倍3倍と大きくする仕組み) NASDAQ市場は、ハイテク企業や新興企業といった景気敏感な企業が数多く上
以前のブログに、退職金の一部についてどのように資産運用したら良いか取引銀行や証券会社に相談しに行った話を書いた。資産の一部について外貨(ドル)で運用することを勧められ、とりあえず退職金の一部を優遇レートで3ヶ月間の外貨定期にしたところまで進行していた。今日は、その外貨預金の満期が近づいてきたので、満期後にどう運用するかの話をしてきた。 今日はA証券会社とリモートで外国債券の説明を受けた。外国債券とは、海外市場で取引される外貨建ての債券であり、いわば個人が会社に対してお金を貸してその金利を得るという投資の一つになる。 A証券会社からは、アメリカ国債の他、インテル、デイズニー、トヨタなどの超優良企…
新NISAの投資戦略|S&P500投資信託と日米高配当ETFの組合せ
※ 2023年9月4日に公開した記事ですが、追記・修正して2024年1月21日に再度公開しました。 投資目的と投資方針 私は50代半ばで、長年勤めてきた会社を少し早めに退職しました。 新NISAでは、手元にある退職金を投資して、できるだけ退
【新NISA】成長投資枠で運用する日本高配当ETFの銘柄比較
新NISAの成長投資枠に日本高配当ETF 新NISAでは、つみたて投信枠でeMAXIS slim S&P500、成長投資枠で日米の高配当ETFを購入する計画です。 定年退職後の資産運用というステージですので、これから増やすのではなく
【退職金運用へ向けた準備】投資信託の値動きとメンタル耐性を検証してみた
退職金運用へ向けた準備を始めた理由 「定年退職後は、時間拘束されず自由に生きたい!」「お金不足が理由で、再就職して社畜道を歩み続ける後半生は断じて避けたい」という切なる願いを実現するため、退職金運用へ向けた準備を始めました。 もちろん、退職
これまで何度か早期退職して得た退職金の資産運用を銀行や証券会社に相談したことをブログに書いてきたが、これまで自分なりに理解したことをまとめてみた。 1 外貨で運用することのリスク分散機能 例えば200万円の資産(ドル換算2万ドル)を日本円だけで持っていると仮定する。一ドル100円の相場が将来200円になった場合(円安になった場合)日本円だけで持っていると、実質的に見て(ドル建で資産価値を見る)円資産が2万ドルから1万ドルに減少するリスクがある。 次に半分ずつ1万ドル(円換算100万円)と円100万円(ドル換算1万ドル)で持っていると仮定する。一ドル100円の相場が将来200円になった場合(円安…
今日は取引銀行へ2回目の資産運用相談に行った。 以前のブログにも書いたが、1回目の相談では、早期退職して普通預金に入れっぱなしにしていた退職金をどう運用するかを相談し、その際に一部を外貨で運用することを勧められた。具体的にはラップ信託(金融機関との間で投資判断を一任する契約を締結し、金融機関に組み入れるファンドの選択などをして運用してもらう契約)と優遇レートの外貨預金(ただし期間3か月)をセットで申し込み、外貨預金が満期になった3か月後に次の運用を考える。その際に取引銀行の系列の証券会社からも話しを聞くというもの。 外貨預金には為替リスクないしコストの問題はあるが、保有資産全体で見ると円安リス…
退職金をあてにはしていなくても、受け取るお金としては比較的大きい。無駄遣いをせず、効果的な使い道を探すことが老後を充実させるカギとなる。
ご覧いただきありがとうございます。年々、稼ぎが減っていきそうな個人事業主、あじふらいです。(いいね!からのポチ活仲間募集中) はじめましてのかた アラフィフ…
【もう大丈夫!】退職したいなら ネルサポ 退職代行 口コミ2023年
ネルサポ 退職代行 流れ 1.無料相談 2.ご依頼・申し込み 3.退職代行サービス実行 4.退職完了! 退職代行の詳細と問い合わせはコチラ⇒ネルサポ ネルサポ 退職代行が選ばれる理由 1.秘密厳守の回数無制限の無料相談 …
2019年1月にサラリーマン生活を終えた私ですが、2月ごろから虎の子の「退職金」を投資に回すようになりました。(参考:【Semi-Retired】退職金の投入が進んでいます。)最初は、非常に多くの銘柄に分散投資したり、一時J-REITにも投
こんにちは、クラです。投資について、不動産投資や、株、仮想通貨、など。あまり勉強もせずに、一気に虎の子であるお金をつぎ込んでしまうと、失敗したら大変ですよね。よくあるのは、退職金。一度に、何百万、何千万のお金が普通預金口座にあると、気が気でなくなり、さらに、銀行や証券会社、いろんな投資話がくると、よしっ、というばかり一気につぎ込んでしまう、そして失敗してしまう…ありがちなパターンです。 何事も新しいことに貪欲なことは結構ですが、大きく始めずに、 小さくお試し。これがよろしいかと思います。まずは自分で試しながらほんの少し入ってみる。そして、小さな失敗や成功を重ねて、これは自分には合っていないと思…
母名義で個人年金に入っていて毎年1回 20万円くらい入ってくるのです。 それだけでも貯めておいてくれていたらと 思いますが、何に使っていたのでしょうか? かなり謎ですが、どうやら 固定資産税を1年分まとめて払っていたり (年間5万円しないです) 友人への借金の返済、車の車検代 孫へのお年玉などなどに消えていたのでは無いかと。 母はこの年金に入っていたのはすごい手柄だ!! といつもアピールしてきま…
今日は、夫が在宅勤務で、時間を自由にできたので退職金特別プランの最終着地としてA銀行に手続きに行きました。 どうする?退職金運用プランが終わった先は? 詳しくはこちらをご覧ください Contents銀行でノベルティを頂き ...
昔から喜怒哀楽が激しかった母ですが ここのところ1週間に1度か2度は急に 怒り出して手がつけられないそうです。 私が20万円渡した時も、「帰れ」「出ていけ」と怒鳴る顔が 恐ろしく、違う人みたいでした。 毎週そんな母と向き…
母が使っていたクレジットカードの引き落としが毎月 10日、年金の支給日が偶数月15日なのですが2ヶ月に1度の その日は10日に引き落とされる金額が銀行に入っていないので?! クレジットカード会社に電話して5日遅れますと 言っているとのこと。 そんなことやっていて大丈夫なの?と聞いたことがある のですが、ちゃんと電話してるから大丈夫よーと 平気な顔で言うのです。 ブラックとかにもなってなさそうだし?! …
母に帰れと怒鳴られて、20万円置いて出ましたが そのあと1度も母と話していません。 お墓の件はどうするつもりなのでしょうか。 来月にはまた1年分の管理費の請求が来ます。 それを払って後回しにするつもりだと思います。 実家のことを考えると憂鬱になり、動悸がしてくるので あまり深く考えないようにしていますが お墓のことは私もそろそろ母と話して 夫に言わなくてはならないのです。 クレジットカードをや…
サラリーマンの退職金を余すことなく安全に増やしてみました。退職金特別プランが満期を迎えます。その先、その退職金をどうしますか?我が家のプランを紹介しました。
実家は田舎の一軒家です。 すでに建ててから30年以上経っていて 外壁の塗り替えやリフォームなどはしておらず、 ボロボロです。 子どもに残すお金がなくても 家と土地を残せばよいと軽く考えていたようですが、 家はボロボロですし、土地は市街化調整区域なので 売れたとしても二束三文 リバースモーゲージローンなどは出来ない…
父親は企業の技術者として長年勤め定年退職をしました。 退職金も2000万円はもらったようです。 年金は厚生年金で月18万円以上もらっていて、 母は国民年金を月35000円はもらっています。 父の40代後半の時に家を建て替えていて 退職金の半分を残りのローンに当てました。 残り半分1000万円の退職金はなんと! 10年にわたり年金型のような形で 月にすると8万円もらっていて、それを 母が生活費として使い込んで…
退職金の運用方法を考えていたら目につくのが、銀行の退職金運用プランです。でも、こういうサービスって本当に利用する価値があるのでしょうか。検証してみました。
退職金を投資信託にぶち込んだ老人の悲劇・・・銀行マンなんて信用するな!
こんにちわ、リョウスケです。 最近のこのブログでも何度か書いているのですが、私の周りで株式投資に興味を持っている人が増えているんですよ。 やっぱここ最近の物価高や戦争、疫病の拡大、将来を不安に思わせるような出来事が山ほどある中で、なんとか自分と家族を守るためにせめて経済力は高めておくべし、も考えているようです。 まあ、どこまでこの気持ちを維持できるかわかりませんけどね。 実際、過去に大きく報道された金融庁による「老後2000万円問題」で、老後不安が高まり投資に興味を持った人が増えましたが、今どれくらいの人が継続して続けているか怪しいですからね。 「分配金」の利回りが高い投資信託に投資し続けた素…
小規模企業共済は20年未満で元本割れ?⇒回避方法があります!
前回『小規模企業共済等掛金控除』について書かせていただきました! https://www.tax-cpa-fu
小規模企業共済等掛金控除とは?個人事業主でも節税しながら退職金を準備
個人事業主や小規模企業でも退職金制度がつくれるのを知ってますか? しかも、その上その掛金も所得控除になり節税ができる! それが「小規模企業共済等掛金控除」。 今では利用者が増えたiDeCo(イデコ)なんかもその対象ですね。 今回はそんな「小規模企業共済等掛金控除」についてみていきましょう。
86でいこう青春PartⅡ・・・資金調達・・・うまくいくとそのまま老後資金
1、車購入資金は、退職金運用で賄えるか? 今の予定ですと、退職金が800万円位運用に回せそうですので その金額を基準に配当などのお金で車代を支払うことにしたいです。 購入資金をためてからだと何時になるか分からないので、ローンで購入し そのローンを運用で支払っていこうと考えています。
Contents夫は、60才で定年退職金を受け取りました退職金特別プランにチャレンジ退職金持参で銀行窓口、カモ葱ですが無傷です退職金特別プランは2種類 「3か月定期預金コース」を必ず選ぶこと!なぜ投資信託と定期預金のセッ ...