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こんにちは、日本のインデックス投資を取り巻く環境は、とてもいい時代になったと思います。日本円で100円から時価総額加重平均型の低コスト全世界株式インデックスファンドを手軽に購入できます。最安クラスになると、運用管理費（信託報酬）は、なんと本
こんにちは、私個人は時価総額加重平均型かつ低コストの全世界株式（日本含む）、全世界株式（日本除く）、先進国株式（日本除く）、全米株式、S&P500の各指数に連動するインデックスファンドならば、正直どれを選んでもいいと思っている面もあ
こんばんは。 今日は、「手形取引」について学習します。 3級の学習範囲は、「約束手形」になります。 約束手形は、文字どおり、いついつになったら払いますねと約束して、発行（振出）します。 振り出した人：後日手形代金を支払う義務があるから「支払手形」（負債） 受け取った人：後日手形代金を受け取る権利があるから「受取手形」（資産） という勘定科目で処理します。 【問題9-1】 （仙台商店） 5/1 手形を振り出した際の処理です。 「商品を仕入れ」で、（借方）仕入 「代金は約束手形を振り出して支払った」で、（貸方）支払手形 5/31 手形の支払期日が到来して、無事に決済された際の処理です。 ※ 余談ですが、「無事に」って書いたのは、無事に決済されない場合もあるからです。 いわゆる、手形の不渡りのことです。 「満期日となり当座預金から引き落とされた」ということで、 （借方）支払手形（負債の減少）→支払ったので義務がなくなった。 （貸方）当座預金（資産の減少） になりますね。 群馬商店は、この逆の立場なので、考えてみてください。 【問題9-2】 一旦、掛仕入（掛け売り上げ）しているだけで、流れ的には変わらないですね。 解説は不要かと思います。 余談ですが、 手形には「約束手形」の他に「為替（かわせ）手形」というのもあるのですが、これが、3級で学生を一番悩ませたといってもいいくらい簿記初心者には理解が大変だったようです。 図を描いて、学生の名前を振り当ててイメージしやすくやったんですけどね。（笑） その「為替手形」が3級の試験範囲から外れていますので、安心してください。 平成28年（7年前）からは、3級だけではなく2級にも出題されなくなったようです。 まあ、実務でも「為替手形」って見かけたことないし…。(;^_^A 雑学程度に、どんなものかっていうと、 Aさんが、Bさんに向かって、あなたに10,000円貸してあるよね？ その分で、Cさんに10,000円払っておいてほしいんだけど…。 みたいな感じです。 BさんとCさんは、知り合いじゃないかも知れないし、普通はこんなことしませんよね？(;^_^
こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2023年10月版が公表されました。公開しているトップ11のうち8本は積み立て型少額投資非課税制度（つ
【新NISA】eMAXISSlim全世界株式(オールカントリー)のみを買い続けるのは分散投資になるのか
我が家は新NISAでeMAXISSlim全世界株式(オールカントリー)のみを買い続けようと計画しています。これは分散投資になるのかというお話です。
【新NISA】SBI証券で積立設定をしました(クレカ＋現金)
今回は新NISAの積立設定完了の報告記事です。 11月19日からいよいよSBI証券でも積立設定が行えるようになりました。 私も早速積立設定を完了させました。 ちなみに新NISAでは・つみたて投資枠…120万円・成長投資枠…240万円の年間3
もうすぐ新NISAが始まりますね。私は楽天証券を使っていて、現在も積立NISAで運用中です。ぼちぼち新NISAの銘柄や金額をどうするか決める時期かと思います。ちなみに現NISAは、定番「eMAXIS Slim」シリーズでいくつか楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・VTI)年金積
SBI証券で新NISAのつみたて投資枠を設定！ 成長投資枠使い方のプランを3通り考えてみた。
タイトル通り「SBI証券で新NISAのつみたて投資枠を設定し、成長投資枠使い方のプランを3通り考えてみた」という記事です。
こんにちは、経済評論家山崎元氏が①お金の本質とは何か②金利とは何か③会社とは何か―を定義し、理由や論点を紹介する記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載しました。それぞれの定義を①お金とは「人を動かす力」を数量化したシンボル②金利とはお
新NISA我が家は積み立て枠でも成長投資枠でもeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)
新NISAの積み立て予約が始まりましたね。我が家は積み立て枠でも成長投資枠でもeMAXIS Slim全世界株式(オール・カントリー)をえらびました。その理由をお話します。
SBI証券では19日から新NISAの積み立て設定が始まるようです。楽天証券では既に始まっていたかと思いますが、11月も後半になり、いよいよ来年の新NISAに向けた本格的な準備期間に入った模様です。 新NISAの準備が始まった 来年は分水嶺 明るい未来に向けて 新NISAの準備が始まった SBI証券では明日から新NISAの積み立て設定が開始されるようです。来年1月の積み立てに間に合わせるための期限もあるようなので、早々に設定して来年を迎えたい所ですね。 クレカの10万円設定は法改正がまだ？だと思うので現金との併用になりそうですが、その内対応するだろうと思うのでしばらく気持ち悪い感じで進行しそうで…
こんにちは、11月15日付日経夕刊コラム「十字路」で、「新NISAは『棚ぼた』にあらず」と題した署名記事が掲載されました。記事をかいつまむと、新少額投資非課税制度（新NISA）は個人の金融資産構築を税制面から支援するもので、日本株を押し上げ
こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）の楽天証券の投資信託積み立て設定は13日午前8時から受け付けを開始しています。楽天証券でのつみたてNISAの積み立て設定は投資商品、金額ともに新NISAのつみたて投資枠に、一
こんにちは、三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）が運用する低コストインデックスファンドシリーズ「eMAXIS Slim」は13日、シリーズ全体の純資産総額が6兆616円となり、6兆円の大台を突破しました。三菱AMが明らかにしました。e
うっしーの全力資産運用ポートフォリオ【2023年11月14日時点】
こんにちは、うっしーです。 前回の記事では新NISAの楽天ポイントビットコインを使った運用の戦略について、お伝えいたしました。私は昨日、無事に楽天証券で積立予約の設定が完了しました。 https://x.com/ussyfirecruise/status/1723863348591136783?s=20 運用戦略の詳細についてご覧になりたい方は↓↓↓ https://ussyfireandcruise.hatenablog.com/entry/2023/11/11/182300 今回は本日11月14日時点のポートフォリオをご紹介します。 それでは、行ってみよう！ うっしーの黄金ポートフォリオ（…
______________________________[今日のポジション] ナシ______________________________ 来年から…
こんにちは、少し前にプライベートで「同時多発トラブル」が発生しました。仕事が多忙かつ体がきつかった時だったのも重なり、複数かつ同時の対応に苦慮しました。恐らくですが、トラブルは解消かついい方向に向かっていると思います。思うようにいかず、イラ
こんにちは、楽天投信投資顧問（楽天AM）は、全世界株価指数に連動する楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（らくカン）の運用管理費（信託報酬）を年0.0561％に引き下げ単独に最安値にすると8日、正式に発表しました。らくカンに加え
『うっしーのFIREに向けての新NISA戦略』 楽天ポイントビットコイン編
今日は、もう間もなく2024年1月から始まる新NISAで、楽天証券の残高ポイントプログラムを使ってポイントビットコインと連携し、BTCの今後の価格上昇に乗っかって、＋αの大きな運用益を目指す手法について説明していきたいと思います。 それでは、行ってみよう！ 新NISAとは 本ブログをご覧になる読者の皆さんはご存じの方が多いかとは思いますが、NISAは個人の資産形成を応援する国の税制優遇制度ですが、そのバージョンアップ版です。 新NISAでは、5つのポイントがあります。 ①年間投資上限額の引き上げ (つみたて投資枠が年間120万円、成長投資枠が年間240万円まで) ②つみたて投資枠と成長投資枠の…
もっと早く教えたかった！ うっしーの全力資産運用ポートフォリオ
うっしーの黄金ポートフォリオ（になる予定） 2023年11月8日時点のポートフォリオです。10年以内に黄金を生み出すポートフォリオになる予定です(笑) ポートフォリオ 現金・・・20％ 来年新NISAが始まったら比率は10％まで下げる予定です iDeCo/NISA・・・49% 現時点のメインの構成、商品はeMAXIS Slim米国株式(S&P500)と全世界株式(オール･カントリー) 仮想通貨・・・19% 保有銘柄はビットコイン、イーサリアム、STEPNのGMT 投信・・・7% eMAXIS Slim全世界株式(オール･カントリー) 国内株式・・・5% 九州フィナンシャルグループ(7180) …
こんにちは、11月1日に投票受け付けを開始した「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2023（ファンドオブザイヤー）」に先日投票しました。筆者は投信ブロガー部門(投信ユーチューバーも可)で投票しました。詳しい投票先は結果
こんにちは、経済評論家の山崎元氏が「最晩年期の資産管理法 6つのポイント（序説）」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」で再掲載しました※1。山崎氏によると、6つのポイントは①晩年だからと言って、運用に歳を取らせる必要はない②インカ
こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2023年10月末時点の純資産総額ランキングトップ20の投資信託で、低コストインデックス型は前月に続き7本がランクインしました。トップ5にも前月に続き、積み立て型少額投資非
楽天S&P500と楽天オルカンはiDeCo対象商品に追加されるか
楽天S&P500と楽天オルカンが新登場 2023年10月27日に「楽天・S&P500インデックス・ファンド」（楽天S&P500）と「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」（楽天オルカン）の2商品が設定され
こんにちは、楽天投信投資顧問は12月から全世界株価指数に連動する楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（らくカン）の運用管理費（信託報酬）を年0.0561％に引き下げ単独に最安値にすると日経電子版が7日夜報じました。報道によると、
こんにちは、7日から30日まで募集される2023年12月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.60％（税引後年0.4781100%）と設定され、前回発行から0.09ポイント上昇しました。算定基準となる10年国債金利（長
こんにちは、2024年1月から新少額投資非課税制度（新NISA）が始まりますが、開設先の金融機関によっては、つみたて枠の対象商品を扱わない、あるいはつみたて投資未対応の金融機関はありえるといいます。金融庁が朝日新聞出版の雑誌「AERA（アエ
こんにちは、当ブログ管理人は少し前に体調が悪くなり、せっかくの2連休も寝込んで過ごしていました。体に倦怠感がある日も続きました。最小限のやらなくてはいけないことにとどめていました。本当に「ほったらかし投資」できるインデックス投資家で良かった
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 設定から5周年の生誕祭動画の紹介
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（オルカン）が先月10月31日に運用開始から5周年を迎えました。三菱UFJアセットマネジメントがオルカン生誕祭として動画をアップしています。...
投資信託の積み立て設定を変えました NISA→レバナス、FANG+ iDeCo→S＆P500、オルカン
投資信託 投資信託の積み立て設定を変えました 今までは毎日S＆P500を積み立てしていたのですけど それをやめて iDeCoでS＆P500とオルカンを NISAでレバナスとFANG＋を積み立てることに FANG＋はレバレッジ型を選ぼうかなとも思ったのですが 新NISAのつみたて投資枠で買っていこうと思ったので とりあえず今のところは 一般NISAでやろうかなと そして 今までは 現金で積み立てていたのですけど 三井住友ナンバーレスで買おうかなと ほんのささやかながらですが 100円につき0.5ポイントかな 200円につき1ポイントか 知らないですけど それぐらいささやかなポイントがつくみたいな…
「投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2023」に投票しました
今年も投信ブロガーが選ぶ！Fund of the Year 2023の投票がスタートしました。 私も投信ブロガーの端くれとして投票しました。 なりすましを防ぐために、投票したことを公表する必要があります。そこで今回は投票したファンドとその理
マネックス証券が楽天証券に対抗？オルカンが投信保有ポイントの対象に
2024年から始まる新しいNISAに向けて証券会社間の争いが激しくなっています。先日お伝えした楽天証券の投信残高ポイントプログラム復活に対抗したのか、マネックス証券も今までが投信保有ポイントの対象外だった全世界株式インデックスファンド（オルカン）を対象にすると発表しました。
こんにちは、楽天証券は10月31日、楽天証券個人型確定拠出年金（iDeCo）で扱う商品に、投資信託2商品をラインナップしました。農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね（おおぶね）、キャピタル世界株式ファンドDC年金つみたて専用（キャピ
積立投資が真価を発揮するのに必要なこと／オール・カントリー、先進国株、国内株、米国株（S＆P500）、新興国株、各インデックスファンドの成績
積立投資が真価を発揮するのに必要なこと、全世界株・先進国株・米国株・国内株・新興国株のチャートと騰落率
こんにちは、日銀は10月31日に開いた金融政策決定会合で、長期金利操作（イールド・カーブ・コントロール、YCC）の再修正を決め、10年物国債（長期金利）の公開市場操作（指値オペ）の運用を見直して長期金利の事実上の上限だった1％を「めど」とし
新NISAの積立枠、成長投資枠、それぞれどんな投資をされるでしょうか。私はオルカン単品です。 オルカンかS&P500か JAPAN as No.1 インデックスに頭を使うな オルカンかS&P500か 新NISAが始まるとまた始まるであろう論争の一つに「オルカンか？S&P500か？」があると思います。多分この先永遠あるだろうと思います。これまでもありました。 個人的にはこの新しくて古い論争には食傷気味ではあります。正直どちらでもよく、自分の好きにやったら良いとしか思えない今日この頃です。 私は新NISAをオルカンで埋め尽くす予定です。私の口座の成長投資枠を除き、妻の口座も含めて残りは全てオルカン…
こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）で、SBI証券は11月18日から投資信託積み立て設定の受け付けを開始します。①現行のつみたてNISAや一般NISA口座がSBI証券にあれば自動で新NISA口座に引き継ぎ②現行
こんにちは、当ブログではリスク資産に投資をするのが必要だと感じたのならば、リスク許容度に応じた資産配分になるように低コストかつ時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンド（代表的な投資信託はeMAXIS Slim 全世界株式＜オルカン
Portfolio Visualizer を使って、オルカンがインフレに勝てたかバックテストしてみた
Portfolio Visualizer を使って、オルカン（eMAXIS Slim 全世界株式）が、アメリカのインフレの影響以上の利益が出せたかバックテストしました。
こんにちは、楽天証券は2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）の投資信託積み立て設定は11月13日午前8時から開始します。楽天証券によると、つみたてNISAの積み立て設定は投資商品、金額ともに新NISAのつみたて投資枠に、一般
こんにちは、楽天投信投資顧問（楽天AM）が27日に運用を開始する「楽天版オルカン」といえる楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（らくカン）と、楽天・S&P500インデックス・ファンドが26日、正式に積み立て型少額投資非課
こんにちは、2024年1月から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）の1月当たりのつみたて枠上限額拡大に対応するため、クレジットカードでの投資信託積み立て上限額を現行の実質5万円から10万円に倍増します。日経電子版が25日夜に報じ、26日
こんにちは、投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2023（ファンドオブザイヤー）の投票受け付けが11月1日に始まります。締め切りは11月30日です。運営委員会が開催と概要を発表し、投信ブロガー（投信ユーチューバーも可）部
こんにちは、新少額投資非課税制度（新NISA）の開始まであと2カ月余りに迫っています。日経電子版が「新NISA、今年あと10週間で整える準備」と題した記事の中で、現行のNISA口座を金融機関に開設したものの、運用をしていない「不稼働口座」状
こんにちは、「高収入や高年齢になったらインデックスファンドに高配当株式や分配金の出る上場投資信託（ETF）を追加」「退職後はインデックスファンドから高配当株式に投資対象を切り替え」「資産の少ない内は銘柄や地域、業種を絞って集中投資し、資産が
こんにちは、新少額投資非課税制度（新NISA）の積み立て枠対象（＝つみたてNISA対象）の純資産総額上位10銘柄のうち、9月現在で9銘柄が基軸となる全世界株式、全米株式、S&P500、先進国株式の各指数連動型でした。AERAが10月
今年も終わりがどんどん近くなりました。 2023年は資産運用に関しては、大きく「インデックス運用」の比率を高めた。これに尽きると思います。 そんな私が「今」、将来に向けて、どんなことを考えているか。ご披露しましょう。 インデックス化はそろそ
