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ヴァンガードの研究論文「コスト平均法：今すぐ投資するか、一時的に現金を保持するか？」（2023年2月）は、一括投資戦略とコスト平均戦略の効果について書かれています。 結論から話すと、一括投資の方がコスト平均法と比較して、約2/3の確率で優れ
毎日最新版の記事…を公開しています。月曜日から金曜日までの平日更新。 現在共有している積立は、3種類のポートフォリオなのですが、基本的に日本に偏ってます。 SBIラップは日本ではないのですが、積立の割合が少ないためです。この辺りの見直しが必
こんにちは、楽天証券は26日から運用管理費（信託報酬）が国内最低水準で安い時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンド楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（らくカン）と、超低コストの楽天・S&P500指数インデック
皆さん、こんにちは！さて、新NISA 成長投資枠を手配しました。全くのベタですが、①eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）、120万円②eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）、120万円 です。 ↓ ↓ ↓ ＜参考＞新NISA 成長投資枠 ＊下記のバナーをクリックして、応援していただけると嬉しいです。 ↓ ↓ ↓・・・？？？なぜこれらを購入したか？現在の私達夫婦のポートフォリオは、キャッシュフロー（配当、分配金、利金）重視になっています。昨年、大津のマンションを売却したお金で、米国債、米ドル建て社債を購入した結果、生活に困らない十分なキャッシュフローが得られるようになりました…
こんにちは、少額投資非課税制度（NISA）のおおむねシンプルかつ合理的な活用法は、「長期、分散、低コスト」を基本に、連動株価指数との乖離（かいり）率が小さく、純資産総額が一定以上で資金流入が安定している全世界株式インデックスファンド1本を選
今朝のモーニングサテライトに堀古英司氏が出演されて以下の様なことをおっしゃっていました。 家賃相場がCPIに反映されるのは7か月の遅延がある。 家賃相場は昨年9月以降下がらなくなってきている。 したがって、今年の4月以降はコアCPIは下がり
【投資のきっかけを与えてくれた】経済評論家・山崎元さんに感謝の意を表す
経済評論家で、元楽天証券経済学研究所の山崎元（やまざき・はじめ）さんが2024年1月1日に食道がんで亡くなられました。（享年65歳） 筆者は山崎元さん、水瀬ケンイチさんの共著「ほったらかし投資術（インデックス運用実践ガイド）」がきっかけで証
こんにちは、非課税期間無期限の少額投資非課税制度（NISA）導入直前の2023年末、「新NISA、投資初心者でもわかる投資信託選びのポイント」と題した記事が日経電子版に掲載されました。初心者を念頭に「最初は幅広い銘柄に分散投資できるインデッ
新NISAでオルカンやS＆P500ではなく先進国株を選択するが王道は…／全世界株、先進国株、国内株、米国株、新興国株 各インデックスファンドの成績
国際分散投資というオルカンのメリットについて、全世界株・先進国株・米国株・国内株・新興国株のチャートと騰落率
こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2024年12月版が公表されました。公開しているトップ10の11本うち6本は少額投資非課税制度（NIS
こんにちは、1日に死去した経済評論家山崎元氏を追悼し、山崎氏の金融業界に一切忖度（そんたく）せずに一貫して個人投資家に寄り添い続けた発信内容の一部を紹介していきたいと思います。新型コロナショックで世界中の株式市場が暴落していた時期の2020
昨日の株価は雇用統計は市場を上回りましたが、ISM非製造業景気指数が市場を下回ったため、乱高下する形になりました。 12月の雇用統計ですが、注目が集まる以下3つの数字はいずれも予想を上回る結果になりました。 非農業部門雇用者数：+21.6万
訃報：経済評論家の山崎元さんが死去 ご冥福をお祈り申し上げます
馴染みのブログで知ったのですが、経済評論家の山崎元さんが死去されました。 楽天トウシルより 経済評論家で元・楽天証券経済研究所の山崎元（やまざき・はじめ）さんが1月1日、死去した。65歳だった。通夜・葬儀は行わず、近親者のみにて見送った。
こんにちは、経済評論家で元楽天証券経済研究所の山崎元（やまざき・はじめ）氏が1日午前11時44分、食道癌（がん）のため東京都内の自宅で死去しました。65歳でした。楽天証券が5日夕、発表し、日経電子版が報じました。通夜・葬儀は行わず、近親者の
こんにちは、東証は4日、大発会で今年の営業を開始しました。少額投資非課税制度（NISA）で運用できる投資信託の実質的な最初の注文日でです。交流サイト（SNS）には「360万円ほぼ投資注文完了」「成長投資枠で240万円分を一括購入」などと言っ
早期退職して2年目に突入しているセミリタイア生活を地元県に戻って過ごしている私です。 さてさて年も明けて「新NISA」利用開始となりましたね。 年初に一括投資って方も多いのでは。 「つみたて投資枠」については、 三菱UFJーeMAXIS Slime全世界株式（オール・カントリー） を毎月10万円積み立てて最速の5年で上限600万円を埋める設定をしてます。 関連過去記事↓ 「成長投資枠」についてはのんびり利用しようかなと思いつつも、とりあえずオルカンを月額3万円追加しました（為替リスクあるしオルカン買っておけば安心って訳には行かないですけどね・・・）。 その他として、 三菱UFJーeMAXIS …
新たなNISA制度がスタートして、ネットニュース界隈でもまだ「これからどうする」的な話が花盛りですが、そのあたりはすでに昨年後半に自分なりに考えて方針も決めて…
新NISAを有効活用するための基本投資戦略の考察 おまけつき（2024/02/07更新）
新NISAの投資先の考察と、はてなブログに実装された「AIタイトルアシスト」を使ってみた感想を書きました。
こんにちは、確定拠出年金（DC）の運用商品のうち、株式を含む投資信託の割合が純資産総額（運用残高）ベースで初めて50％を超えました。企業型DCの運用を受託している信託銀行や生命保険会社など58社が加盟する運営管理機関連絡協議会が2023年3
こんにちは、2024年の正月3が日が明け、非課税期間無期限、年間・生涯投資上限額が大幅拡充されたNISAの取引がスタートしました。「年間投資上限額（にほぼ近い）360万円注文」なんていう交流サイト（SNS）の書き込みも見かけるかもしれません
こんにちは、ステート・ストリート・グローバル・アドバイザーズは2024年1月11日から低コストインデックス型の株式や債券の投資信託の運用開始をすると発表しました。S&P500指数連動や全世界株価指数、先進国株価指数連動の投資信託はま
一足お先に新NISAでオルカン購入。資産状況はどうなった？？（2023年12月末）
明けましておめでとうございます。本年もよろしくお願いします。 みなさんにとって素晴らしい資産運用の年になりますように！ さて、新年最初の投稿は2023年12月末現在の資産確認からです。 新NISAの開始され、私の資産はどうなったでしょうか？
いよいよ12月31日。2023年も終わりです。 年々1年が短く感じるようになってきましたが、それだけ歳をとったということなのでしょうね(^^;; さてもう明日から2024年ですが、 年明け早々に始まるのが新NISA制度です。 私は楽天証券で積立NISAを利用していますが、2024年からの新NISA制度に向けて、少し整理をしてみました。 ちなみに、TOP画像は「AIいらすとや」で、『楽天証券』と入力し自動生成したものです。 なんとも言えない画像ですが、もう少しプロンプト（命令文）を細かく設定した方が良かったなと反省しています。 AIいらすとや https://aisozai.com/irasut…
あけましておめでとうございます。新年とともに、非課税運用期間が無期限化され、年間及び生涯投資上限が大きく拡充された少額投資非課税制度（NISA）がスタートしました。なお、NISAで買い付けや事前設定した投資信託の積み立て投資が約定するのは新
こんにちは、非課税運用期間が無期限化され、年間及び生涯投資上限額が大幅に拡充される新少額投資非課税制度（新NISA）がいよいよ明日元日を迎える2024年にスタートします。インデックス投資家をはじめとする投資家の中には、既に新NISAで積み立
30代投資家の配当金生活：毎月の投資結果を公開！（2023年12月）
2023年12月の投資結果を公開します。 今月は今年最後の配当金が振り込まれる月です。 去年に比べどれくらい配当金が増えたのかが分かるので、一年で一番楽しみにしている月でもあります。 また、来年から始まる新NISAに向け日本株の銘柄整理も行
激動の2023年を振り返る 株価に影響のあった社会情勢はこんなことがあった！！
年の瀬になったので2023年を振り返ってみました。 全て、円建ての騰落率で表示しています。 ドル建てではないので、円安分上昇率が加算されています。 主要指標 S&P500DOWNASDAQNASDAQ100日経225TOPIXACW
こんにちは、2023年の世界の株式時価総額は28日現在、米ドル換算で2021年11月につけたピーク120兆ドルの9割水準にまで回復しました。30日付日経朝刊1面トップで報じられました。日経によると、米国市場がけん引役になったとみています。市
こんにちは、新少額投資非課税制度（新NISA）に関する10問のクイズが楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載されました。ファンドマネジャーの経験が豊富な楽天証券経済研究所のチーフ・ストラテジストの窪田真之氏が執筆した記事です。新NISA開始
ぽん太 どうもこんにちわ！！ぽん太です。 新NISAで大量購入。 今日は新NISAの成長枠投資が解放されていたのでがっつり株を購入しました。正直株価は高いのでこのタイミングで購入して良いのかは謎ですが一括投資が基本なのでおくさずに購入してい
アノマリー検証！2024年の米国大統領選挙年の株価はどうなるか？
概要 1950年以降の米国大統領選挙年に上昇する確率は83％の確率で、年率平均7.26％上昇してきた。 そのため、上昇する可能性は高いと考えている。 ただ、気になる点が2点。 ロシアのウクライナ進行とイスラエルのガザ侵攻である。 戦争が拡大
ぽん太 どうもこんにちわ！！ぽん太です。 オルカン、S&P500を売却 同じような銘柄を別の商品で、時間分散して購入するメリットがあります。売却する際に含み益が時間によって異なるので一番含み益が少ないものを売ることで税金が安くなりま
新NISA SBI証券でどのオルカン、S&P500を選ぶべきか？
今回、マネックス証券の主なオルカンとS&P500の信託報酬とポイントを纏めてみました。 項目売買手数料信託報酬（年率）ポイント（年率）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 0円 0.05775％以内0.0175％
新NISA マネックス証券でどのオルカン、S&P500を選ぶべきか？
今回、マネックス証券の主なオルカンとS&P500の信託報酬とポイントを纏めてみました。 項目売買手数料信託報酬（年率）ポイント（年率）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 0円 0.05775％以内0.0175％
橘玲氏の「人生も、新NISAも攻略できる。普通の人こそ、コスパ・タイパ・リスパを最大化すべし」という記事が要点が纏まってて良い記事
Business Insider Japanの中のマネーに特化したサイト「MONEY INSIDE」で、橘玲さんの【新NISA、私ならこう使う】人生も、新NISAも攻略できる。普通の人こそ、コスパ・タイパ・リスパを最大化すべしという記事が公
新NISAで全世界株式（オルカン）・S&P500は投資信託とETFはどっちを選んだらいい？
新NISAで全世界株式（オルカン）、S&P500を積み立てようと考えている人は多いと思います。 他のホームページを見ると、ほとんどが投資信託を前提に書かれていると思いますが、ETF（上場投資信託）にもオルカン、S&P500は
配当金でeMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）を購入
保有資産全体の中でヴォリューム的に偏り過ぎて保有していた勤務先の株式。持株会も継続しています（大人の事情）が、一部は個人名義になっており、それについては今年の…
こんにちは、経済評論家山崎元氏は「アクティブファンドに関する事実の確認」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に再掲しました。2009年4月に寄稿した記事で、初回掲載日の数日前付の日経朝刊に掲載された田村正之氏の署名記事を紹介した上
こんにちは、投資信託協会は19日、新少額投資非課税制度（新NISA）の成長投資枠対象投資信託が2,092本になったと発表しました。そのうち、つみたて枠の条件も満たした投資信託は252本です。より厳しい新NISA投資対象上位条件であるつみたて
直近の株価の動きが気になる。不安が出てきて夜眠れなくなる。損失が出ていて気持ちが休まらない。 そんな時は、週足グラフを眺めることで意識を長期（ずっと先）に向けることをお勧めします...
【実録】インデックス投資では、株価暴落を待たずにフルインベストメント！タイミング投資の愚策と稲妻が輝く瞬間
コロナショック時に、暴落した安値を買いに行く「バーゲンハント」について記事にしました。 コロナショックが終結して、その時のことを見返してみるとあることに気が付きました。 バーゲンハントになっていない？！ ↑S＆P500指数の2016年1月～
こんにちは、2024年1月から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）で、主要インターネット証券5社の毎月定額積み立て設定事前予約額が月約2,300億円に上ると24日付日経朝刊1面で報じられました。日経によると、首位はeMAXIS Slim
個人的にはS&P500がオルカンより有利と思っています。 ただ、週刊ダイヤモンドの【完全保存版】新NISA徹底活用術に書いてあった記事になるほどなーと思ったのでシェアします。 山崎流新NISAの賢い利用法4原則 【原則1 大きく使う
こんにちはタナヤスです。今回は私の新NISAの開始に伴う、積立銘柄を発表します。なぜその銘柄なのか等の選択理由も合わせて発表します。リアルな40代サラリーマンの積立銘柄を確認して、皆さんの新NISAにおける投資活動の一助になれば幸いです。新
オルカン（MSCI ACWI INDEX）の長期チャートの取得方法
最近、オルカンとS&P500の長期チャートの比較動画やブログを見るので、どこからオルカンの長期チャートを取得してるのかな～ オルカンは2018年に誕生。オルカンと連動しているMSCI ACWI Indexも2008年頃からしかヒスト
オルカン、S&P500以外に新NISAで積立てるべき投資信託の選び方 後悔しないための3つのポイント
2024年から新NISAが始まります。 新NISAの開始に当たり、オルカンvsS&P500論争なども起こっています。 新NISAではオルカンやS&P500以外にも多くの投資信託あり、他の投資信託などを購入を考えている人もいる
