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新NISA さあどっち？S&P500VSオルカン

おはようでやんす お越し頂きまして感謝2xでありんすね(*^_^*)お気楽＆目先投資家Himari陽葵でありんすよ エヘ💗💙💛もう直ぐ始まる新NISA 積立はあなたならどちら？この二つよね人気なので あたし 少し前からS証券さんでテスト？を実施中です では今年の6月2日より 月々 25，000円づつですやはりリターンはS&P500に軍配しかし、儲かりませんね(笑)ご参考までにお気楽＆目先投資家Himari陽葵でした...

2023/10/21 08:12

新NISA、約1名がド直球な見解（賛辞）

こんにちは、週刊東洋経済10月21日号で、新少額投資非課税制度（新NISA）を扱った特集記事「新NISA革命」が掲載されました。ファンドアナリストやファイナンシャルプランナー（FP）、経済評論家ら投信に詳しい10人が「今、注目したいファンド

2023/10/20 06:54

ニッセイから低コスト米国株式投信爆誕へ

こんにちは、ニッセイアセットマネジメント（AM）は11月から超低コストで米国株式500銘柄に時価総額通りに投資するインデックスファンド「ニッセイ・S米国株式500インデックスファンド」（ニッセイ米国株式）の運用を開始します。運用管理費（信託

2023/10/18 08:46

トップは不動だが、一部異変

こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2023年9月版が公表されました。公開しているトップ11のうち7本は積み立て型少額投資非課税制度（つみ

2023/10/17 13:02

「長期分散低コスト」が重要

こんにちは、新少額投資非課税制度（新NISA）、現行のNISA、個人型確定拠出年金（iDeCo）、企業型確定拠出年金（DC）、通常の課税口座を問わず、株式や債券で資産運用していく上で大切な考え方は「長期・分散・低コスト」だと思います。長期間

2023/10/16 05:45

周囲と世界中の企業に感謝

こんにちは、最近気温の急激な変化で少し体調を崩しました。諸般の事情でやらなくてはいけないことが非常に多く、精神的にいっぱいいっぱいの中で追い打ちをかけられました。しかし、周囲の人の支えと励ましで何とか一つ一つすべきことをクリアしています。「

2023/10/15 12:41

精神的に売れない！？

こんにちは、「インデックスファンドは確かに効率的かもしれないが、精神的に売りにくい」という「説？」を唱え、定期的に配当金や分配金を払い出す投資信託や上場投資信託（ETF）、高配当株式をやたらと推してくる人がいます。有名な金融系インフルエンサ

2023/10/14 15:28

「新NISA狂騒曲」に注意

こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）を前に、新聞やテレビ、雑誌、ネット、動画といった様々な媒体で新NISA特集を見かけるようになりました。恐らく、新聞やテレビの年末年始特集でも数多く取り上げられると推察していま

2023/10/13 05:02

生活防衛資金が役に立った(笑)

こんにちは、先日想定よりも早くまとまったお金が必要になりました。いつも通り、運用している投資信託を売ろうとしたら支払い期限に間に合うか微妙なタイミングであるのに気づきました。念のために先方に待ってもらうことは可能でしたが、ある意味いい機会だ

2023/10/12 06:28

低コストインデックス型上位に

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2023年9月末時点の純資産総額ランキングトップ20の投資信託で、低コストインデックス型は前月に続き7本がランクインしました。トップも前月に続き、積み立て型少額投資非課税制

2023/10/11 02:00

【歓喜】社内に株クラが潜んでいました

こんにちは、不燃ごみ(@hunenkanengomi)です。 先日会社の先輩たちと話をしているとき、思わぬワードが飛び出

2023/10/08 19:42

「楽天版オルカン」誕生へ

こんにちは、楽天投信投資顧問（楽天AM）は27日、「楽天版オルカン」といえる楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（らくカン）の運用を開始します。楽天AMが6日、発表しました。同日に運用を開始する楽天・S&P500インデッ

2023/10/07 06:47

5ヶ月目 eMAXIS SLim S&P500 VS オルカン 比較ですね

おはようでやんす お越し頂きまして感謝2xでありんすね(^∇^)ﾉお気楽＆目先投資家Himari陽葵ありんすね ヤッホ～💘ここ数日 超絶 コテンパンに打ちのめされてますね もうヤメテ(笑)でもこれが株式投資よね リスクも覚悟 少し待てばいい日和が来ますと言い聞かせ 頑張りましょう 先日、R証券からS証券さんへこの2コ変更し5カ月が経過致しました こんな 感じですどひゃ～ マイナスやんけ 不敗神話は どこへ？？？？(...

2023/10/05 08:08

「老後2,000万円問題」山崎氏が明快解説

こんにちは、経済評論家山崎元氏が「『賢い人は恐れない！老後2,000万円問題』を正しく理解する7つのポイント」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に再掲しました。2019年6月に掲載された話ですが、山崎氏は「当時何が問題で、当時と

2023/10/05 02:57

eMaxisシリーズ実効利回り計算例

先日、実効利回りの計算ロジックを考え、実効利回り計算機を開発し発表しました。ここでは、実際にいくつか実例で実効利回りを計算し、検証を行いたいと思います。2023/09/14最新の情報に更新。eMaxisシリーズ株クラのみなさんも購入されてい

2023/10/04 17:46

「積立王子」の新NISA戦略

こんにちは、「積立王子」の愛称で知られ、日本の投資信託への投資環境向上に多大な貢献をした元セゾン投信会長の中野晴啓氏が日経電子版のインタビューで新少額投資非課税制度（新NISA）のポイントや運用の考え方を述べました。日経電子版によると、中野

2023/10/02 14:32

2020年代の世界経済は2010年代より成長が鈍化する？／オール・カントリー、先進国株、国内株、米国株（S＆P500）、新興国株の成績

世界経済の成長は鈍化する？、全世界株・先進国株・米国株・国内株・新興国株のチャートと騰落率

2023/09/30 13:40

リスク許容度を見詰め直す

こんにちは、最近テレビで株式投資に関する番組をよく見かけるようになったと思います。2024年から新少額投資非課税制度（新NISA）を控えているためだとは思いますが、歴史的大暴落に見舞われたリーマン・ショック前の最高値圏でもテレビでよく株式投

2023/09/30 12:07

オールドエコノミー企業が優勢の時代

毎朝モーサテは見るともなしに見ている これは一長一短があって、まともに見ても有益だったりそうでなかったり、適当に見ると自己に都合の良い情報だけが入りがちになる 私には後者で十分 投資というのは軸ができたらドンと構えて取り組むのがベスト 今日の「プロの眼」でマネックス証券の広...

2023/09/28 07:39

忘れるぐらいでいい

こんにちは、最近ブログで時折ぼやいている通り、スケジュールがびっちりかつ時間がかつかつです。心身を休める時間を少しでも確保しつつ、ブログ執筆（ぼやき）を含めたリフレッシュ時間を意図的につくるようにしています。株式市場の値動きや金融ニュース

2023/09/27 10:33

個別株へのリスク許容度は極めて低く

こんにちは、株式などリスク資産への投資を始めてから、しばらく経ちました。まだまだ投信ブロガーの大先輩たちの年数や境地には達していないと自覚しております。広く銘柄や地域、通貨が分散された全世界株式インデックスファンドなどへのリスク許容度は投

2023/09/26 09:23

インデックス投資がありがたい時ほど…

こんにちは、恐らく過去最高レベルにインデックス投資がありがたくて仕方ありません。円安かつ最高値圏とかそういうことではなく、仕事や用事、その他やらなくてはいけないことがものすごく重なっているからです。しばらくは休日が休日でなく、用事があって

2023/09/26 09:22

これは押さえておきたい！手数料最安の投資信託「eMAXIS Slimシリーズ」 まとめ

eMAXISSlimまとめ手数料最安クラス、購入時手数料無料の優良な投資信託メジャーなインデックスに連動初めて買うのに悩んだら、手数料・純資産額ともに超優秀なeMAXISSlim全世界株式（オール・カントリー）がオススメeMAXISSlim

2023/09/26 07:40

新NISAと株式市場の行方

インデックスファンドと日本の個別株を持ち続けており、比率的には3：5程度になる 来年から始まる新NISAにはオルカン1本で行くと思う オルカンが信託報酬を下げるまではslimS&P500も検討していたが今や（これからは）オルカン1本で決まりだな ちなみに、ノムカンもトレカン...

2023/09/25 12:12

新NISA対象投信一覧

こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）は2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）の対象投資信託一覧の掲載を自身のホームページで始めました。基本設定が運用管理費（信託報酬）が低い順になっており、検索対象をつみた

2023/09/24 06:04

新NISAでも「山元流」積立投資の心得

こんにちは、経済評論家山崎元氏は「個人投資家が知るべき、積立投資11の心得」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に再掲しました。2022年3月に一度公開された記事ですが、山崎氏は「内容的に修正すべき点はない」としています。投資一

2023/09/20 10:27

激務の極み…

こんにちは、最近激務の極みです。近いうちにやらなくてはならないことがあまりも多すぎて、正直心身ともに全く追いつかない時があります。やっと一息付けると思った時に、思わぬタイミングで面倒かつ手間の掛かる話を持ち掛けられた時には正直いらっとした

2023/09/19 10:03

【投資初心者向け】インデックス投資はいつから始めるのがお得？買うタイミングは？を解説

まとめインデックス投資を始めるのはなる早 今日 今すぐが最適株価、為替の未来はわからない「経済成長する」と想定するのがインデックス投資インデックスファンドって？［インデックス＝株の指数］に連動するよう運用される投資信託のことをインデックスフ

2023/09/18 14:01

新NISAセミナーが増えてきました…

こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）を前に、新NISA制度を紹介する金融機関のセミナーが開催されるのをちらほら見聞きするようになりました。事実、筆者の勤務先でも地元金融機関による希望者を対象とした新NISA講

2023/09/18 12:42

全世界株式投信が一番低コスト！

こんにちは、今の日本のインデックス投資環境はものすごく良くなってきています。特に低コストの全世界株式インデックスファンドは顕著です。投資信託の本場・米国の上場投資信託（ETF）のバンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）の運用

2023/09/17 06:18

最高の売り時近づく！？

こんにちは、筆者は低コストかつ時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年などを自分のリスク許容度に応じて運用していますが、運用資産の最高の売り時が訪れるとみられます。今の運用資産が円換算で最高値圏とか、株価

2023/09/16 06:47

ブログを続けて良かった…

こんにちは、今回の記事で1,025本目の公開記事となります。特にきりのいい節目ではないですが、2020年12月にインデックス投資をテーマとしたブログを始めてから毎日記事を更新し続けてきました。時には心身の疲労でただぼやいているだけの内容の

2023/09/16 01:45

物価上昇に強い株式

こんにちは、企業年金に精通している1級DCプランナー山崎俊輔氏が「インフレに強い資産って？預金・国債・株式投資をどう持つか考える」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載しました。記事では、物価上昇を考慮した上での株式、預貯金

2023/09/14 05:39

新NISA、どの金融機関で！？

こんにちは、制度が恒久化され、非課税保有期間が無期限化された新少額投資非課税制度（新NISA）は証券会社、銀行、信用金庫などから開設する金融機関を一つに決めなくてはなりません。NTTデータエービックが2月に実施した調査によると、NISA未

2023/09/13 11:25

インデックス投資の目的

こんにちは、筆者は低コストかつ時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドや個人向け国債変動10年などに投資をしています。全世界株式などのインデックスファンドは分配金を出さずに配当金をファンド内で再投資して効率的な複利運用を実現して

2023/09/12 10:42

「山元流」お金のライフプランニング

こんにちは、経済評論家山崎元氏が「『お金のライフプランニング』の勘所」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載しました。機会費用を見落とさず、埋没費用（サンクコスト）にこだわらない、平均値ではなく自分の数字で考える、金融機関の

2023/09/11 09:09

オルカン含むeMAXIS Slimシリーズ4ファンドが信託報酬を最安に引下げ

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（オルカン）を含むeMAXIS Slimシリーズの中の4ファンドの信託報酬が最安に引下げられます。...

2023/09/10 22:07

【オルカン】投資を今から始める場合はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）1本にしたい

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（オルカン）は、eMAXIS Slimシリーズの1つで、日本を含む先進国、新興国の株式とリート計約2650銘柄に1本で丸ごと投資できる全世界株式インデックスファンドです。自分が今から投資を始めるのであればこれ1本でいいと思い、実際にオルカンをメインに積立投資をしています。 ＜新規作成日： 2019年1月20日。 最終更新日：2024年12月15日＞情報を追記＆最新のものに更新しました。...

2023/09/10 00:31

スリム米国株式、首位キープ

こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2023年8月版が公表されました。公開しているトップ11のうち9本は積み立て型少額投資非課税制度（つ

2023/09/09 09:01

トップ20に低コストインデックス型が7本

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2023年8月末時点の純資産総額ランキングトップ20の投資信託で、低コストインデックス型は前月よりも1本増えて7本がランクインしました。新たに20位にランクインしたのは、

2023/09/08 14:21

オルカン投資のエッセンスを探る

やたらに目にするオルカン投資とはどういうものなのか。流行り物で終わらない、投資のエッセンスをここから得ることが重要。

2023/09/08 13:20

個人向け国債変動10、金利年0.43％に！

こんにちは、7日から29日まで募集される2023年10月16日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.43％（税引後年0.3426455%）と設定され、前回発行から0.04ポイント上昇しました。9年ぶりの高水準となった前回の

2023/09/07 06:26

新NISA（つみたて投資枠）再考

新NISAの積立投資枠の使い方を変更。 eMAXIS Slim全世界株式の信託報酬が半分に。 こうなれば、オルカン一択でしょ。

2023/09/06 17:28

S&P500月間ベースマイナスながら投資来+32.5%超「2023年9月の投資信託の状況」(4年1か月目)

わが家の資産運用を紹介しています。投資スタンスなどご参考までにご覧ください。

2023/09/05 06:30

楽天証券無料本、今月も継続

こんにちは、楽天証券会員（口座開設者）を対象に無料で電子書籍を読めるサービスは9月も継続しています。電子書籍を扱う「楽天Kobo」とのコラボ企画で、通常の口座開設者が5冊読めます。少額投資非課税制度（NISA）または個人型確定拠出年金（i

2023/09/05 05:42

成績が苦しいアクティブ投信

こんにちは、2日付日経朝刊マネーのまなびで「アクティブ投信 実力を知る」と題した記事が掲載されました。2024年からの新少額投資非課税制度（新NISA）の投資対象の大半を占めるアクティブファンドの実態と注意点を記しています。市場平均を上回

2023/09/04 06:01

【月々10万円】インデックス投資（投資信託）に月10万円を積み立て（資産1,900万円達成♪）

資産1,900万円を達成しました！現在、毎月10万円積立しておりますマイペースOLですが、月10万円を積み立てた場合のシミュレーション等、実体験を含めながらブログにしていきたいと思いま～す(^^)/ お金持ちになる秘訣は、焦らず毎月コツコツをいかに継続できるか、長期投資と忍耐が大事ですね！！！

2023/09/03 14:06

S＆Pがプラス47％超え、都民18歳以下は月5千円貰えるらしい

9月になってしまいました 今年の夏は思いっきりゲーム三昧とカラッと気持ち良く乾く洗濯の思い出 洗濯槽のカビを一掃できたのが嬉しい！！ 近所のドライブくらいで、どこにも行きませんでした ピクミン4、2周目〜 朝にパッチョのCMを見ると幸せな気分になる お尻プリプリ🩷 このポイント...

2023/09/02 02:24

公的年金の運用に見る長期分散投資の効果／オルカン、先進国株、国内株、米国株（S＆P500）、新興国株の成績

長期分散投資の意義、全世界株・先進国株・米国株・国内株・新興国株のチャートと騰落率

2023/09/01 16:17

複利効果を合理的かつ効率よく得るには

こんにちは、28日付日経朝刊で「日本株、複利効果の光明」と題した記事が掲載されました。記事によると、配当金再投資を考慮した日経平均トータルリターン・インデックスは1979年末時点を6,569として算出していますが、今年8月25日時点で5万

2023/09/01 06:10