メインカテゴリーを選択しなおす
オルカン、S&P500以外に新NISAで積立てるべき投資信託の選び方 後悔しないための3つのポイント
2024年から新NISAが始まります。 新NISAの開始に当たり、オルカンvsS&P500論争なども起こっています。 新NISAではオルカンやS&P500以外にも多くの投資信託あり、他の投資信託などを購入を考えている人もいる
新NISA「S&P500VS全世界株式（オルカン）」どっちを選ぶ？
インデックスファンドで人気の「S&P500」と「全世界株式（オルカン）」。 新NISAではどちらを選ぶべきかポイントを解説します。 クレカ積み立て設定を行い長期で投資を。
おはようでやんす お越し頂きまして感謝2xでありんすね♪(/・ω・)/ ♪お気楽＆目先投資家Himari陽葵でありんすよ 💗💙💛今年、6月よりSBI証券でS&P500とオルカンを新NISAの為に毎月積立TESTでこんな感じになりました。銘柄さん eMaxis slim S&P500とオルカンですね金額 25，000円×7カ月 175，000円づつ騰落率 S&P500 7，44％ オルカン 6，64％期間 202日や...
一昨日の夜、なんとなく保有している投資信託を眺めていたら、表題のようなことを実感する数値でしたというお話。 一般NISA口座で保有しているeMAXIS Sl…
こんにちは、低コストインデックスファンドシリーズeMAXIS Slimなどを含むeMAXISシリーズは19日、合計純資産総額が7兆円を突破しました。20日開かれたeMAXISブロガーミーティングの席上、運用会社の三菱UFJ国際投信（三菱AM
新ニーサにおすすめ!クレカ月10万円積み立てにマネックス証券が参戦
一般的になってきたクレカ決済での投信積立ですが、大手ネット証券では月5万円までが上限でした。（楽天証券は回避ルートとしてクレカ＋楽天キャッシュで月10万円コースを作成。） クレカ決済で金融商品を買うのは原則禁止。しかし投信積立については緩和
私が新NISAを米国株で行う8つの理由 個人的に日本株より米国株が長期投資に向くと思う
米国株を日本株と比較した場合、市場の構造や成長性などに大きな違いがあります。 今回は長期的に8つの観点から見た米国株の強さを解説したいと思います。 理由1：米国人は「株式」で増やす 日米の2000年と20年の1人当たりの金融資産を比較すると
こんにちは、「世界株投信、積み立てが軸」と題した記事が9日付日経朝刊「マネーのまなび How To NISA」に掲載されました。新少額投資非課税制度（新NISA）に関し、ファイナンシャルプランナー（FP）10人に取材した結果を基に記事にして
こんにちは、新少額投資非課税制度（新NISA）のつみたて枠と成長投資枠の投資信託の過去10年のリスクとリターンを分析すると、成長投資枠の投資信託は全体的につみたて枠と比べて高リスク・低リターンのケースが多い結果が出ました。日経電子版が12日
【楽天オルカン】eMAXIS Slim(オルカン)との違いは？
2023年12月1日から楽天投信投資顧問は「楽天オルカン」の信託報酬を年0.0561％に引き下げ。 楽天オルカンとeMAXIS Slim(オルカン)の違いを解説します。
こんにちは。 ↓↓↓ポチっと押して頂けると、励みになります(∩´∀｀)∩ にほんブログ村 今日、コーストFIREという言葉を知りました(*'ω'*) まさに、私が新NISAでやろうとしていたの、つまり、これでした！！！ www.youtube.com スポンサーリンク (adsbygoogle = window.adsbygoogle []).push({}); 子供たちの教育資金はなんとか貯めたので、問題は二人の老後資金。 トレードは好きなので趣味で一生続けたいんですが、脳裏に老後のためにお金を増やしたいという銭ゲバ思考がどうしてもあります。 今日見た「コーストFIRE」という言葉。 …
アメリカの金融政策を決める会議であるFOMCが12月も行われました。 朝起きてびっくり！ ドル円が145円台から142円台に急速に円高になっていました。 なんでかな～と調べていたら、FOMCで2023～2025年末の予想FFレートを修正した
オルカンとS&P500どっちがいいの？個人的にはS&P500がいいと思います。
結論 2024年も差し迫り、新NISAの開始が近づいてきました。 投資初心者の方は積立投資を考えていると思います。 年の瀬になり「オルカン」か「S&P500」か、どっちのインデックスファンドが新ニーサに適しているか論争が激しくなって
オルカンを持ってるだけで3150ポイント！SBI証券の投信マイレージを確認してみた！
12月分の投信マイレージを獲得したので、確認してみました。 今月は1194ポイント獲得です。 投信マイレージはSBI証券のポイントサービスで、投資信託を保有しているだけで毎月ポイントが獲得できます。 SBI証券をメインとしている私が、新NI
本当に全世界株式（オルカン）はおすすめか？全世界株式は2024年以降暫くは冴えないかもしれない
結論 先日、「eMAXISSlim全世界株式（オルカン）」が米国株式（S&P500）を抑えて流入額が初のトップになりました。 また、X(旧TWITTER)を見ると、来年の新ニーサでオルカンを積立投資する人が多そうです。 確かに、オル
ここ数年で円安が急激に進んでいます。 円安が進んでいる影響で 円建ての資産と外貨建ての資産での運用利回りの差が生じています。 以下のブログでeMASIS Slim全世界株式(オルカン)の 円建てとドル建ての差を比較、紹介されています。 freetonsha.com 今回は為替の影響をどう捉えるかについて考えていきます。 結論として 個人での為替対策はできないため 円建てと外貨建ての2つの資産を持つことが重要です。 円建てオルカンと外貨建てオルカンの運用成績 為替は個人のコントロール範囲外 円建て、外貨建て資産を持つことはリスク管理として重要 まとめ 円建てオルカンと外貨建てオルカンの運用成績 …
早期退職して2年目に突入したセミリタイア生活を地元県に戻って過ごしている私です。 さてさて巷で話題の新NISAですが、「つみたて投資枠」の設定をしたことを先日記事にしました。 関連過去記事↓ 当初「つみたて投資枠」については三菱UFJーeMAXIS SIim全世界株式（オール・カントリー）を毎月クレカ5万円払いで10年かけて上限の600万円を埋めようと設定しました。 が、新規入力資金はあるし元本を早く増やしておくために月5万円の現金払いを追加設定しました。 これで「つみたて投資枠」については月10万円の年120万円投下で最速5年で上限600万円分をオルカンで埋められます。 年初に一括投資しない…
新NISAでオルカンを購入したら、次は何する？何もしない！（後輩からの相談ごと⑤）
職場の後輩に資産運用について指南しています。 あわせて読みたい 後輩からの相談ごと 新NISAに間に合う！資産運用の始め方 マネーフォワードがおすすめ！資産運用の第1歩。家計把握と生活防衛資金 やっぱりオルカン？それともSP500？新NIS
新NISAの積立設定が無事終わりました。つみたて投資枠と成長投資枠のそれぞれについて設定した銘柄と投資額をまとめましたので良かったらお付き合いください ♪
こんにちは、「AERA dot」に「新NISAでありがちなセールストーク『うまい断り方8選』余計な投信・外貨・保険を避けよ」と題した記事が掲載されました。私とX（旧ツイッター）で恐れ多くも相互フォローさせていただいている超人気かつ良心的な投
こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2023年11月版が公表されました。公開しているトップ10のうち8本は積み立て型少額投資非課税制度（つ
2024年から始まる新NISAをどのように活用すべきか、筆者なりの考え方をまとめました。 結論としては、 持っている資産は出来るだけ早く売却し、新NISAに乗り換える。 これから...
うっしーの全力資産運用ポートフォリオ【2023年12月9日時点】
【知らなきゃ損する】資産運用でクルーズ船旅行を目指す方法にお越しいただきありがとうございます。うっしーです。 前回の記事ではショッピングと癒し！「国際通りドン・キホーテ」＆「美ら海水族館」について、お伝えいたしました。 前回の記事詳細についてご覧になりたい方は↓↓↓ https://ussyfireandcruise.hatenablog.com/entry/20231207/1701927207 今回は、うっしーの全力資産運用ポートフォリオ【12月9日時点】についてお伝えします。 それでは、行ってみよう！ うっしーのポートフォリオ(2023年12月9日時点) 2023年12月9日時点のポート…
11月6日のブログにて、楽天証券からSBI証券への切り替え手続きを完了したと書いたところだが、その後、『いつになったら新NISA口座がSBI証券に開設されるのか』と、気をもんでいたところだった。 というのも、クレジット支払いによる積み立てNISAの設定は、11月中に行ったほうがいいという記事をどこかで見たことがあり、1月からの積立なのにそんなに前から設定する必要があるのか！？と気になっていたのである。11月はいろいろと遊びに出かける計画があり、ゆっくりとパソコンと向き合っている暇がないのだ。 四国旅行の最中にSBI証券から重要なお知らせが届く。件名には、「金融機関変更による「NISA」の口座開…
日本株の過去を紡いできた株価指数として日経平均株価があります。しかし、古い履歴データーを無料で収集できるサイトは非常に少ないです。そんな過去データーを収集する方法を書き記しました...
こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2023年11月末時点の純資産総額ランキングトップ20の投資信託で、低コストインデックス型は前月に続き7本がランクインしました。トップ5にも前月に続き、積み立て型少額投資非
オールカントリーとS＆P500両方につみたてNISA。1年半（18カ月）続けた結果。
邪道と言われるオールカントリーとS＆P500両方をつみたて続けて1年半（18カ月）。つみたてNISAの結果はどうなってるのかまとめています。暴落を乗り越えた先にあるのは、マイナスかプラスか。
投資初心者が将来のためにつみたてNISAを1年続けてみた結果を公開。①つみたてNISAを始める前にすること、お金を貯める、証券口座を開設する、投資先を選ぶ②20年後のシュミレーションをしてみる③つみたてNISAを1年（12カ月）続けた結果
こんにちは、個人的に少し前所用があり、新幹線を使って遠出をしました。予定よりも所要の電話が長引いて時間が少しおして少し焦り気味に家を出たものの、予定通りの時間に新幹線に乗り、予定通りに動き出してしばらくしてバッグの中からパソコンと携帯電話の
新NISA制度の開始時期が近づいています。 様々なメディアで大きく取り上げられており 全世界株がおすすめされています。 全世界株式は文字通り世界中に広く分散された インデックス投資の王道です。 全世界株式ではほったらかし運用が可能ですが いくつか注意点があります。 今回は新NISAで全世界株式を検討している方向けに 全世界株式の注意点を考えていきます。 結論として 新NISAでは全世界株式のメジャーな投資信託を選ぶことで長期のほったらかし投資が可能です。 新NISAの本命は全世界株式 全世界株式は純資産額を確認することが必要 全世界株式でもリスクは0にならない まとめ 新NISAの本命は全世界…
こんにちは、日本のインデックス投資を取り巻く環境は、とてもいい時代になったと思います。日本円で100円から時価総額加重平均型の低コスト全世界株式インデックスファンドを手軽に購入できます。最安クラスになると、運用管理費（信託報酬）は、なんと本
10、11月と寝込んでしまって、来年から始まる「新NISA」制度を考えるゆとりもなかった。 やっと考えることができるようになったら、もうこんな時期。 シニアは持ち時間が少ない。 だから、長期投資には向かないことはわかっている。 物価上昇がな
こんにちは、企業年金に精通している1級DCプランナー山崎俊輔氏が「投資を学ぶことは現実世界を学ぶこと！理屈通りにならない結果も」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載していました。山崎氏は記事の中で、個人投資家が投資を学ぶ時「
今年も残す所、あと1か月となりました。年を重ねるごとに1年が過ぎるのは早いものです。子供の成長を振り返るとより一層その早さを感じるようになりました。今年の投資もあとわずかです。 色々あった2023年も終わり 新NISAの2024年へ 色々あった2023年も終わり この1か月何が起こるか分かりませんが、このまま凪で進むようであれば資産の増えやすい1年になりそうです。金利との戦いが殆どを占めたような印象ですが、今年もこうやって投資を続けることができ、また資産も（入金のお陰で）順調に増えて穏やかな年末年始を迎えられそうな予感がしています。 2023年も色々ありましたが、毎年色々なことが起きるので、そ…
うっしーの全力資産運用ポートフォリオ【2023年12月1日時点】
いつもありがとうございます。うっしーです。 先週、3日間沖縄旅行にいっており、更新の間があいてしまいました。 旅行については、別途記事を投稿したいと思います。 前回の記事では【うっしーの全力資産運用ポートフォリオ【2023年11月24日時点】について、お伝えいたしました。 前回の記事詳細についてご覧になりたい方は↓↓↓ https://ussyfireandcruise.hatenablog.com/entry/20231125/1700872694 今回は、うっしーの全力資産運用ポートフォリオ【12月1日時点】についてお伝えします。 それでは、行ってみよう！ うっしーのポートフォリオ(202…
こんにちは、今年の株式市場は好調です。2023年に円換算でMSCI ACWI（全世界株式）やS&P500指数などは最高値を幾度となく更新しています。東証株価指数（TOPIX）や日経平均もバブル崩壊後の高値を何度も超えました。新少額投
我が家が買い続けているeMAXISSlim 全世界株式（オール・カントリー）の国構成比率ってどのような感じなのか
我が家が買い続けているeMAXISSlim 全世界株式（オール・カントリー）の国構成比率ってどのような感じなのか調べてみました。
全世界株式の投資信託で最も人気のある eMAXIS Slim全世界株式(以下オルカン)を 証券会社によって保有しているだけでポイントを もらえるサービスが始まっています。 dot.asahi.com 運用利回りとは関係のない確実なプラス利益なので 無視はできないです。 しかし、証券会社を乗り換えてまで 行う程ではないと考えます。 今回はオルカンの投資信託保有ポイントの概要と 重要視すべきではない理由を考えていきます。 結論として ポイントはおまけであり、重要視するほどの大きな差はないと考えます。 オルカンの投資信託保有ポイントについて 投資信託保有ポイントの年間の獲得ポイント ポイント還元サー…
55からの資産運用 1Y5Mの結果 ～50代 女性投資初心者ブログ～
お久しぶりです。 ほったらかしにしておりました。 ただ、皆さんNISAの手続きしましたか？ はい。積み立てる方の手続きいたしました。 来年度は頃合いを見て、特別口座のものを、少しずつNISAの口座に移そうと思います。 1Y5M 定期報告 何
こんにちは、2日付日経朝刊で「マネーのまなび HOW TO NISA 投信、指数連動型を見極め コスト・対象資産で成績に差」と題した記事が掲載されました。編集員の田村正之氏の署名記事で、新少額投資非課税制度（新NISA）でつみたて枠、成長投
iDeCo 投資信託 eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
iDeCo 投資信託 eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） iDeCoとは iDeCo 投資信託 iDeCoの成績です eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） 全世界株式 俗にいうオルカン（オールカントリー） 263円のプラス このまま 受け取る時まで 着々と資産が増えていけばいいな eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） S＆P500も 今のところ わずかながらプラスです 163円 米国株がこれからどうなっていくか わかりませんが 受け取る時に 大きく育ってくれればと思っています iDeCoとは iDeCo（イデコ…
米国の利上げサイクル終了後の株式リターン／オール・カントリー、先進国株、国内株、米国株（S＆P500）、新興国株 各インデックスファンドの成績
米国の利上げサイクル終了後の株式のリターン、全世界株・先進国株・米国株・国内株・新興国株のチャートと騰落率
後輩に資産運用を教えるシリーズです。 後輩はとっても真面目なので、熱心にこちらの話を聞いてくれます。 こちらも気合を入れて教えなければ（ウザくない程度に）。 過去記事はこちら↓ あわせて読みたい 後輩からの相談ごと①（はじめに） 後輩からの
新しいNISAの設定（SBI証券／クレカ積立分のみ）完了と楽天証券の設定変更と
先日、SBI証券で新たに開設手続きが完了した来年からのNISA口座 この時点ではまだ積立の手続きはできなかったんですが、18日から受付開始予定でしたが………
こんにちは、独立系ファイナンシャルプランナー（FP）の横田健一氏が「新NISA、積立投資と一括投資ではどちらの方が利回りは高くなる？」と題した記事が掲載されました。横山氏は、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）が連動し時価総額加重
こんにちは、「AERA dоt」に「預貯金より国債『金利上昇0.6％元本割れなし』新NISAでのうまい使い方も」と題した記事が掲載されました。定期預金のみの人にも、新少額投資非課税制度（新NISA）のリスク管理にもぴったりの個人向け国債が今
こんにちは、経済評論家山崎元氏が「一コマで、一生役立つマネーリテラシー講座」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載していました。山崎氏は構成案として「お金の選択ダメなもの3つ」として①リボ払い②がん保険③お任せ運用－を挙げ、「
こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）を前に、SBI証券は11月19日から投資信託積み立て設定の受け付けを始めています。当初は18日を予定していましたが、18日夕方から実施した臨時メンテナンス終了後の19日からに
早期退職して2年目に突入したセミリタイア生活を地方の小都市で過ごしている私です。 さてさて巷では新NISAをどーすると云う話で盛り上がっていますが、とりあえず自分も「つみたて投資枠」の設定をしました。 結局eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）にww 自分はSBI証券を利用していますので、利用できる三井住友クレカ決済マックスの月5万円で。 分散が効いて信託報酬が安く純資産額が高いことからやはり人気のこの銘柄にしました。 月5万円積み立ての年60万円を10年続けて「つみたて投資枠」の600万円は埋めようかと。 取り崩し時に少しでも利益が出てれば良いなくらいに考えてますw 新NI…
こんにちは、経済評論家山崎元氏が「新NISAで腹落ちできる『絶対的に正しい運用方法』 複数の投資信託は不要、『たった1本』で十分だ」と題した記事を18日付東洋経済オンラインに掲載しました。新少額投資非課税制度（新NISA）口座での正しい運用
