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ブログタイトル
私の投資履歴書~インデックスを添えて~
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https://shiawase-investor.hateblo.jp/
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インデックスを中心に、運用期間50年を見据えた超長期投資の運用記。個別REITでお遊び中。
更新頻度(1年)

68回 / 143日(平均3.3回/週)

ブログ村参加:2018/09/08

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さいとうし郎さん
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私の投資履歴書~インデックスを添えて~
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さいとうし郎さんの新着記事

1件〜30件

  • 【2020年8月】教育ファンド運用実績

    息子の教育費確保を目的とした教育ファンドの運用実績です。※投資は自己責任となります。 アセットアロケーション 保有銘柄(太字は積み立て中) 日本株 先進国株 新興国株 日本債券 運用成績 先月の振り返り アセットアロケーション メインはインデックスファンドによる全世界投資です。 単一銘柄のみの投資になっている超シンプルなポートフォリオで、運用手間を0にしている状態です。 メインファンドとは別証券会社(楽天証券)で確保しており、会計も別管理としています。 保有銘柄(太字は積み立て中) 日本株 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の日本株部分 先進国株 eMAXIS Slim …

  • 【2020年8月】メインファンド運用実績

    夫婦の老後資金を目的としたメインファンドの運用実績です。※投資は自己責任となります。 アセットアロケーション 保有銘柄(太字は積み立て中) 日本株 先進国株 新興国株 日本債券 先進国債券 国内REIT ソーシャルレンディング 運用成績 先月の振り返り アセットアロケーション メインはインデックスファンドによる全世界投資です。 つみたてNISA、iDecoでの積み立てで投資しており、特に決めた比率はありませんが、国債・現金を除くリスク資産を割合高く持つ方針です。 ソーシャルレンディング(SL)は撤退中です。 保有銘柄(太字は積み立て中) 日本株 SMT TOPIXインデックス・オープン eMA…

  • 【小話】教育費の確保が予想以上に進みそう

    複利シミュレーションを回してみた所、息子の教育費確保用のファンドが結構積みあがることが判明しました。 教育費はいくら必要か 今後の投資戦術 教育費はいくら必要か ものによって異なりますし、国公立か私立かでどういった組み合わせになるかによっても天と地ほど違うという恐怖の支出項目。 特にお受験させてどうのこうのを考えてないので、適当に大学受験頑張って良い所いって遊んでくれればなー、なんて思っていますが・・・。 一応、現段階の想定としては、私立四大が可能性的にも高いですからそう設定しています。文系か理系かでも、これまたかかる費用が違いますが、最低限文系の私立四大は確保しておかないといけないですね。 …

  • 【日本株】商社の変化力に期待

    日本独自のビジネスモデルである商社には個人的に期待をしています。 商社とは何か 投資会社としての商社と人材の質 時代を作るか、自ら変わるか 商社とは何か 株の話でいうと、万年割安な謎の銘柄、ということになります。 まぁ半分冗談、半分真実ですが、投資の面から言うと、そのビジネスや企業価値が算出しにくいという話のようです。単一ビジネスでないことは当然ですが、ある意味コングロマリット的なディスカウントも働いていることでしょう。 一旦教科書的なビジネスモデルのご紹介はGoogle先生に譲るとして、商社のビジネスは日本にしかないと言われています。 今の実態としては資源権益へ投資する会社、でしょうか。(会…

  • 【インデックス投資】回帰?個別株のリスクが上昇中か

    インデックス投資へのシフトが進んでいるように思います。翻って、個別株のリスク意識が高まっている可能性があると考えたり。 インデックス投資への回帰? 個別株のリスクを意識か モメンタム投資に疲弊感 高値掴みのリスク 個別株は疲れる インデックス投資への回帰? ふと当ブログの検索クエリを眺めていると、「eMAXIS」に関連する検索履歴が多くなっていることに気づきました。(有益な情報がなく申し訳ないですが・・・) また、Twitterなどでもインデックス投資の話題が増えてきたと感じており、全体的な流れとしてインデックスシフトが一定起こっているように感じています。 個別株のリスクを意識か 素人考えです…

  • 【日本株】メディカル・データ・ビジョンが年初来高値を更新中

    私の唯一の日本個別株であるメディカル・データ・ビジョン(3902)が、ひたすらに年初来高値を更新中です。 株価は絶好調 次回決算は8月11日 継続保有 株価は絶好調 ここ直近で株価は絶好調と言えるでしょう。 コロナショックの時をボトムに上げ続けています。 底値の418円(年初来安値)で買っています、と言いたいところですが、全然高いところで買っているのが残念なところ。 逆に底値で拾って、今も保有してればすでに3倍以上にはなっていることになります。世の中にはいるでしょうから、うらやましい限り。 一時期、連日年初来を更新したりしていたので、出来高見ても資金が集まっている感じはありますね。 正直なとこ…

  • 【米国株】製薬株を全て売却しました

    先日、米国個別株を整理したばかりですが、売りあぐねていた製薬株について、今回すべて売却しました。 売りあぐねていた製薬株 売却後の保有銘柄 売却 投資目的は何だったのか それは必要か 今後の米国株 売りあぐねていた製薬株 先日、米国個別株を整理したばかりです。 shiawase-investor.hateblo.jp 通信株など、配当目当てで保有していた銘柄を売却していました。 一方で、製薬株についても売却の俎上に挙げながら、コロナ関連で保有メリットがあるのではないかと考えて売りあぐねてました。 その後もしばらく悩んでいましたが、この度腹を括って売却した次第です。 売却後の保有銘柄 ウォルト・…

  • 【2020年7月】教育ファンド運用実績

    息子の教育費確保を目的とした教育ファンドの運用実績です。※投資は自己責任となります。 アセットアロケーション 保有銘柄(太字は積み立て中) 日本株 先進国株 新興国株 日本債券 運用成績 先月の振り返り アセットアロケーション メインはインデックスファンドによる全世界投資です。 単一銘柄のみの投資になっている超シンプルなポートフォリオで、運用手間を0にしている状態です。 メインファンドとは別証券会社(楽天証券)で確保しており、会計も別管理としています。 保有銘柄(太字は積み立て中) 日本株 eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の日本株部分 先進国株 eMAXIS Slim …

  • 【2020年7月】メインファンド運用実績

    夫婦の老後資金を目的としたメインファンドの運用実績です。※投資は自己責任となります。 アセットアロケーション 保有銘柄(太字は積み立て中) 日本株 先進国株 新興国株 日本債券 先進国債券 国内REIT ソーシャルレンディング 運用成績 先月の振り返り アセットアロケーション メインはインデックスファンドによる全世界投資です。 つみたてNISA、iDecoでの積み立てで投資しており、特に決めた比率はありませんが、国債・現金を除くリスク資産を割合高く持つ方針です。 ソーシャルレンディング(SL)は撤退中です。 保有銘柄(太字は積み立て中) 日本株 SMT TOPIXインデックス・オープン eMA…

  • 【米国株】高配当株を売却して再整理

    未だ定まらぬ米国個別株の投資スタイルです。思うところがあり、個別株を再度整理しました。 整えたはずのオートフォリオ 高配当株を中心に再整理 継続保有 売却 新規購入 成長株か高配当株か 整えたはずのオートフォリオ 先日、一旦のポートフォリオを組み終えていました。 shiawase-investor.hateblo.jp ところが、その後悶々と色々考え続け、米国個別株の再整理を実施しました。 自分は何に投資がしたいのか。 成長株が良いのか。 高配当株が良いのか。 はたまた相場の波に乗るのか。 未だ確たる投資スタイルがありません。もうしばらく自信を持てるまでには時間がかかりそうです。 高配当株を中…

  • 【日本株】メガバンク投資の魅力ってあるのか

    最近メガバンクへ投資するのが流行りらしいのですが、私は特に魅力を感じません。 ※批判ではありません 魅力を感じない理由 日本株だから 安全志向 融資の価値 半沢直樹で感動している場合じゃない 戦う姿勢を見せろ 魅力を感じない理由 日本株だから 元も子もありませんが、日本の大型株に魅力が足りません。 これ米国株の個別投資をし始めて感じたことですが、日本株の魅力って何よ、と言う感じです。 グローバル展開もできてない、株主還元姿勢も弱い、市場自体が買わせようとしていない、個人的には挙げればきりがない状況です。 一部、将来的に日本株が有望、みたいな流派もあるっぽいですが。 安全志向 リーマンショックの…

  • 【J-REIT】オワコンな?J-REITでまだ買える銘柄はあるか

    個人的には既に注目される相場は過ぎ去ったと考えているJ-REITですが、まだこれから買うに値する銘柄はあるのでしょうか。 もはやオワコン?J-REIT 取り残され銘柄はどこか コロナとの闘い もはやオワコン?J-REIT J-REITの相場としての旬は過ぎてしまった感があります。 私は既に目星をつけていた銘柄を買い揃えてしまい、今は米国株に関心が移っているため、新規投資も追加投資も予定はありません。 ただ日々、保有銘柄の値動きを見る中で、これから買おうとしたらどこに旨味があるのだろうかとふと考えました。 単純に頭の体操+失敗の経験から考察してみます。 shiawase-investor.hat…

  • 【小話】不労の前に勤労所得を蔑ろにするな

    私の投資哲学です。 投資は入金力が命 入金力=収入-支出 支出管理の罠 投資は本業のレバレッジ 投資は入金力が命 投資をしていると、どんな銘柄にするか、いかにパフォーマンスを高めるか以前に、入金力や資産額が大事になってくると痛感します。 パフォーマンスを10%上げたとして、投資額が1万円では1,000円にしかなりません。 投資額が1,000万円なら10万円になります。 結局、投資効率の1%、2%のこだわりは資産が積みあがってから目に見えて効いてくるわけで、資産額の規模が大きくならないと大したインパクトにならないということだと私は思っています。 やはり資産「形成」と資産「運用」は明確に異なるフェ…

  • 【小話】日本で人気あるETFが悲惨

    SBI証券のETF週間人気ランキングを見て、中々に悲惨だなと感じた閑話休題。 SBI証券のETF週間人気ランキング(2020年7月13日~2020年7月17日) 相応の初心者が含まれている可能性 健闘を祈る SBI証券のETF週間人気ランキング(2020年7月13日~2020年7月17日) ふとランキングに目をやったところ、レバレッジとコモディティばっかです。私は現物派かつ非コモディティ派なので、このランキングは気持ち悪くて仕方ありません。 何をもって人気としているかはあるのですが、まぁまぁ取引が増えてるのでしょうね、という感じ。 手練れの投資家が多いと信じたいところですが、得てして参加人数も…

  • 【J-REIT】旬を過ぎたREITという商品

    J-REITを買い揃えてしばらく経ちますが、すっかりJ-REITの相場としての旬は去った様に思っています。 J-REITを買い揃えて静観する日々 J-REITの旬は去った 失敗したホテルREIT投資 今後どうする J-REITを買い揃えて静観する日々 先月ボーナスも使って、J-REITを買い揃えました。 shiawase-investor.hateblo.jp その後、日々静観する日々を過ごしており、私の関心も今は米国株という感じ。 完全に気絶して保有するフェーズに入っています。 J-REITの旬は去った 相場を見ていると、一時期の盛り上がりはないように思います。 投資対象としては物流が強いで…

  • 【米国株】ポートフォリオが一旦完成

    米国個別株に進出して、1週間ですべて売却した私ですが、結局耐え切れずに再度買ってしまいました。 shiawase-investor.hateblo.jp 意志薄弱な私は米国個別株に再進出 購入方針 現時点の保有銘柄 今後どうする 意志薄弱な私は米国個別株に再進出 個別株進出から、あっという間に撤退をしていました。 しかしその後、米国株の魅力に取りつかれた私は、再度個別株投資をしてしまった次第です。実に意志薄弱。 ただ、前回購入時はセクターも見ながら、米国株ポートフォリオ単独で分散投資できるように銘柄を選んでいました。 今回は全く違う視点から買うことにして、気の向くままに買い漁った結果の保有銘柄…

  • 【米国株】ロイヤルティファーマはつまらん投資になるかも

    6月末だったかと思いますが、大型IPO!ギャーギャー!みたいな鳴り物入りで上場した会社です。こちらへの投資はイメージと違ってつまらん投資になるかも、と思ったりしています。 ロイヤルティファーマ(RPRX) ビジネスモデル ロイヤルティファーマの爆上がりの可能性 今後どうするか ロイヤルティファーマ(RPRX) 英語が読める方はこちら。IPOの目論見書ですかね。 www.sec.gov 日本語でざっくり確認する場合はこちら。適当にネット検索しました。 https://media.rakuten-sec.net/common/dld/pdf/e32a40db2a4a96fad08559da7f2f…

  • 【書評】江副浩正という男

    最近読書量が落ちてきていますが、心地良かった本をご紹介します。 『江副浩正』は良書 昭和と平成を駆け抜けた「リクルート」というベンチャー リクルートに投資したくなる 『江副浩正』は良書 江副浩正 作者:馬場 マコト,土屋 洋 発売日: 2017/12/19 メディア: Kindle版 本日はこちらです。非常に良書でした。 タイトル通り、リクルートを創業した江副浩正氏の伝記ですね。 幼少時代から、リクルート創業の契機となる東大新聞社での才能発揮、創業から急成長、そしてリクルート事件まで、江副浩正という男を知るには網羅性のある素晴らしい本だと思いました。 昭和と平成を駆け抜けた「リクルート」という…

  • 【日本株】国内個別株への投資開始!

    とうとう日本の個別株まで手を出してしまいました。たまたまどんと下がっているタイミングで指値が刺さった形ですが、中長期保有していこうと思います。 MDV(3902)を購入 直近業績と2020年業績予測 医療データ事業は隆盛するか 成長株と中長期保有戦略 MDV(3902)を購入 今回購入したのはMDV:メディカルデータビジョン(3902)です。 遠隔医療銘柄というか、医療用データ銘柄というか、今この瞬間ではHOTな領域の銘柄になると思います。 様々に取り上げられている企業ではあるので、実際に割安か割高かはわかりません。 投資記事で目にしたわけではなく、別でスクリーニングをしていて数か月見ていた銘…

  • 【2020年6月】教育費ポートフォリオ紹介

    現時点の教育費ポートフォリオです。※投資は自己責任となります。 アセットアロケーション 保有銘柄 日本株 先進国株 新興国株 日本債券 アセットアロケーション インデックスファンドによる全世界投資と、現金同等物の比較的固いポートフォリオです。 この資金とは別に、学資保険に相当する保険に加入しています。 教育費においては、「お金がないから学校に行かせられない」とは言えず、大学入学を見据えると運用期間も18年と決まりますので、株式のリスクにすべて晒すわけにはいきません。 教育費の性質上、敢えて現金の確保でまとまった金額にする安定的なポートフォリオとしています。 これまでスポットでの投信買付としてい…

  • 【2020年6月】マイポートフォリオ紹介

    現時点のポートフォリオです。※投資は自己責任となります。 アセットアロケーション 保有銘柄(太字は積み立て中) 日本株 先進国株 新興国株 日本債券 先進国債券 国内REIT 先進国REIT ソーシャルレンディング 先月の振り返り アセットアロケーション メインはインデックスファンドによる全世界投資です。 つみたてNISA、iDecoでの積み立てで投資しており、特に決めた比率はありませんが、国債・現金を除くリスク資産を割合高く持つ方針です。 ソーシャルレンディング(SL)は撤退中です。 保有銘柄(太字は積み立て中) 日本株 SMT TOPIXインデックス・オープン eMAXIS Slim 国内…

  • 【インデックス投資】つみたてNISAの積み立て銘柄をオール・カントリーに変更

    来月から、つみたてNISAではeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を積み立てることにしました。 個別アセットの積み立て オール・カントリーに一本化 自動化にシンプル化を付加 個別アセットの積み立て これまで、夫婦の老後資金用のファンドでは、eMAXIS Slimの個別アセットを組み合わせて積み立て投資をしていました。 eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) eMAXIS Slim 先進国株式 eMAXIS Slim 新興国株式 自分なりにアセット割合を変えたり、出口戦略でどのアセットを解約するか自由度がありそうということで個別に割合を決めて投資していました。 あとは…

  • 【J-REIT】ホテルリートとホテル株を考える

    本業で疲弊していてブログが書けませんでしたが、ぼんやり考えたのがホテルREITよりホテル株の方がいいのではないかと思った件です。 ホテルREITを狙っている(た)件 米国株を見ていて思ったホテル株 ホテルREITとホテル株 「ホテル」の収益に対するアプローチ 不動産かオペレーターか 不動産ならミクロ視点 オペレーターならマクロ視点 ホテルの収益をどう取り込むか ホテルREITを狙っている(た)件 ホテルREITを長らく狙っています。 shiawase-investor.hateblo.jp ただ狙っていたREIT銘柄を一通り揃えた結果、若干REITへの追加投資熱が冷めています。。。 shiaw…

  • 【運用実績】事件 単月の入金が100万円を超過

    2020年6月の運用は継続中ですが、入金ベースで追加投資金額がとんでもないことになっていることに気づきました。 単月の入金が100万円を超える 入金できた要因 要因の総括 何に投資したか 持続可能性 単月の入金が100万円を超える タイトル通り、今月の入金額が100万円を超えました。人生過去最大の投資となり、世間的にはギャンブル中毒と言っていただいても差し支えないと思います。 入金できた要因 今月は一時収入が膨れ上がり、入金力環境としては実力以上となっています。 影響の大きい順では以下の要因が考えられます ボーナス 特別定額給付金 給与 児童手当 つみたてNISA iDeCo やはり夏のボーナ…

  • 【J-REIT】毎月分配金が来ることになってた

    先日揃え終えたJ-REITのポートフォリオですが、よく見ると意図せず毎月分配金が入る陣容となっていました。 shiawase-investor.hateblo.jp 毎月分配金型ポートフォリオ 意図はしていない 銘柄別の決算月整理 分配金支払い月別の銘柄整理 可もなく不可もなく 毎月分配金型ポートフォリオ 計8銘柄を揃えましたが、よく見てみると分配金支払い月がきれいに分散し、結果的に毎月分配の形になっていました。 意図はしていない J-REITへ投資する際には、この状態を意識するような考え方もあるようですが、今回に関しては全くの偶然で意図していません。 ただ8銘柄も揃えれば、基本的にはある程度…

  • 【米国株】個別株を1週間で放棄してQQQを買った

    激動の1週間でした。米国株に個別で投資しようとポートフォリオを組み、これから運用と思った矢先に悩み、結局QQQに乗り換えたのです。 (結果的に個別株は、超短期売買となりました。) 米国個別株の充実を決意 個別株のポートフォリオを組む そして悩む 13銘柄を1週間で買い、売り切る 高配当株投資 QQQへの投資 全世界インデックス投資との兼ね合い 米国個別株の充実を決意 夏のボーナスが入金され、狙っていたREITをすべて買い切った私は、意気揚々と米国株式市場に乗り込みました。 個別株に投資をしようとドルへ換金。まとまったドルを手に入れた私は、あれよあれよと銘柄を選択してきます。 個別株のポートフォ…

  • 【FIRE】70歳定年とユルいFIREを考える

    私は特段FIREを考えていないのですが、ふと70歳定年を考えた時にある意味FIREしようとしているのではないかと自問自答した次第です。 shiawase-investor.hateblo.jp 70歳定年は間近 70歳で働く自分を想像できるか FIREのイメージを変える 何のための投資か 70歳定年は間近 今は65歳までの就業が定年延長もしくは再雇用制度の拡充により対応中なのですが、すでに70歳定年までは既定路線となっているように思います。 https://www.mhlw.go.jp/stf/seisakunitsuite/bunya/koyou_roudou/koyou/koureisha…

  • 【J-REIT】REITを買い漁った結果のポートフォリオ構成

    今回、コロナショックを契機にREITの個別銘柄への投資を開始しました。銘柄を選定し、虎視眈々と買うタイミングを探っておりましたが、夏のボーナスで一気にポートフォリオが完成したため、買い入れ銘柄をご紹介します。 買い入れの観点 キャピタルゲイン インカムゲイン 投資物件の種類 買い入れ銘柄一覧 エスコンジャパンリート投資法人(2971) GLP投資法人(3281) イオンリート投資法人(3292) インベスコ・オフィス・ジェイリート投資法人(3298) ケネディクス商業リート投資法人(3453) インヴィンシブル投資法人(8963) 平和不動産リート投資法人(8966) 福岡リート投資法人(89…

  • 【iDeCo】iDeCoの資金拘束リスクはリスクじゃない

    iDeCoは60歳まで引き出せないので資金拘束リスクがあるという意見がありますが、私はそもそも資金拘束リスクは全くリスクだと考えていません。 iDeCoは60歳まで引き出せない 資金拘束リスクとは 資金拘束リスクの無効化策 私にとってのiDeCo iDeCoは60歳まで引き出せない iDeCoは基本的に60歳になるまで資金を引き出すことができません。その代わりに各種税制上のメリットが存在する制度です。 資金拘束リスクとはこの60歳まで資金を引き出せないことを指すと思います。 しかし、私はこのリスクを全くリスクだとは考えていません。iDeCoを始めて2年ほどですが、1回も引き出したいと思ったこと…

  • 【日本株】ネオモバ証券で個別株積み立てる?

    話題のネオモバです。ちなみに、このブログにはアフィ等貼ってませんので、純粋にどうしようかなぁと思っているだけの話です。 口座開設が途中で止まっている ネオモバでの個別株積み立ては有効か ポートフォリオが小さいうちは仕方なしか 口座開設が途中で止まっている 実は口座開設の申し込みまでしてログインもできるのですが、各種書類を申請しておらず取引できないところで止まっています。 個別株の積み立てについて未だ踏み切れていない感じです。 ネオモバでの個別株積み立ては有効か 現状の資産規模では個別株を柔軟に買うのは難しそう。1回買うことはできても、次の100株を投資できるのがいつになるか全くわからないという…

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