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『ひふみワールド+』全世界株式および米国株式(S&P500)インデックスファンドと実績比較・評価 世界の成長企業に投資するアクティブファンドの実力は?
世界の成長企業に投資する『ひふみワールド+』の特徴や運用実績を『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』や『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』と比較・評価
『楽天・全世界株式』『楽天・インデックス・バランス(株式重視型)(均等型)(債券重視型)』『楽天・全世界債券』株式と債券の比率による値動きの違いを比較・評価
コロナ禍の『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種、『楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド』の運用実績を比較・評価
『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』ベンチマークからの乖離(かいり)が大きめ? ライバルとの差は縮小中
楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドのベンチマークとの乖離(かいり)を評価
長い道のりでした。上の子のジュニアNISA口座が開設されましたので、早速買い付けを行いました。年内に80万円の枠を使い切る覚悟です。 数か月が経過 買付方針 まだ手続きは続く ジュニアNISAは冒険しない 数か月が経過 ジュニアNISA口座を作ろうと思ってから何か月かかったことやら。 shiawase-investor.hateblo.jp shiawase-investor.hateblo.jp shiawase-investor.hateblo.jp 単純に銀行口座開設からスタートしたため、手続きの待ち期間も相応にありつつ、自分が手元で書類を止めていたりなどの期間もあるため、思い立ってから…
全世界株式インデックスファンドが前年末比でプラスに浮上 市場に居続ける長期投資のメリットとは/リバランスの効用/ふるさと納税(自転車・フィットネス)
長期投資のメリット、リバランスのメリット・デメリット、ふるさと納税の人気返礼品(電動自転車・フィットネスバイク・ルームランナー)
「長期投資だから」に甘えず、「丁寧に」向き合って株式を買うこと
私もズブもズブの素人なので、個別株投資が素晴らしい投資にはなかなかなっていません。何とかポートフォリオ全体ではプラスなので、やらなければよかったというほどではないのですが、正直成長余地しか存在しないくらいには下手くそです。 「長期投資」なら何でも許されるのか インデックス投資ならアリ 個別株ならナシ? 丁寧に向き合う事 「長期投資」なら何でも許されるのか 自分自身に対して感じることですが、「長期投資だから」の枕詞を付ければ、どんなに都合が悪いことでも正当化できるのではないかと感じることがあります。 目先大きな含み損を抱えても「長期投資だから大丈夫」、今買うべきか根拠はないけど「長期投資だから大…
株式投資の世界で最も有名な指数の1つがS&P500です。ざっくりと言えば、アメリカのNY証券取引所、Nasdaqなどに上場している代表的な500銘柄を時価総額で加重平均して数値化したものです。 ・アメリカ企業であること ・時価総額が53億ドル異常 ・浮動株が50%以上 ・4四半期連続で黒字利益を出していること S&P500に組み込まれる銘柄の採用基準として、このようなことが言われていますが、該当しない銘柄も少なからず含まれています。これは、セクター比率によるものですね。S&P500はアメリカ株式市場全体と同じようなセクター比率になるように意図的に調整されています。 日本のTOPIXに組み込まれる銘柄(東京証券取引所に上場)の時価総額が250億円ほどなので、S&P500の企業はいかにスケールが大きいかわかります。 そして、S&P500は株式投資における資産投下先として非常に人気が人気があります。その中でやや極端な意見も見受けられることがあります。
動揺する株式市場を乗り越える 投資を継続した場合と様子見した場合のリターン比較/インデックス投資 iDeCo・NISAの評価額と米国株(S&P500)、先進国株、オルカン、8資産均等型ほか実績
マーケットの投資タイミングを見計らおうとするのは難易度の高い戦略、景気後退もささやかれるがリスク資産の投げ売りは行き過ぎか
株式投資で最もシンプルな投資手法として言われているのが、全世界株式インデックスファンドと現金のみで構成されたポートフォリオです。 ・VT 50% ・現金 50% 実例を挙げるとこのようなポートフォリオですね。実際には年齢など様々な要因でリスクマネジメントしますが、資産クラスとして保有するのはこの2つだけだということです。 ・リスクが取れる状態である時 VT 80% 現金 20% ・リスクを取らなくてもよい時 VT 30% 現金 70% このような形でリスクマネジメントすることには様々なメリットがあります。 ・継続しやすい ・手間がかからない ・経済情報などに常に気を張っておく必要が無い メリットとしてはこのようなものが挙げられます。共通していることは、楽に構えて資産運用をすることができるということです。
日本の個別株だけでポートフォリオを組む必要性がどこまであるか
一時期、日本の個別株投資に向けてネオモバの口座を開設しようとしていた時があります。結局申し込みだけで開設することはなかったのですが、今の投資環境やテクノロジーを考えると日本株とどう向き合ったら良いのかを考えます。 日本株にインデックス投資するのはイケてない 投資環境とテクノロジー 投資環境 テクノロジー 母国語を日本語とする日本人としての優位性 日本人としての優位性は米国株に勝るか ストレスのない投資をしよう 日本株にインデックス投資するのはイケてない 日経平均株価、TOPIXは指数としてイケてないと感じることがあります。 日経平均株価は”株価平均”の指数であり、よく言われるように値嵩株の影響…
投資方針 広く分散された時価総額加重平均型の低コストインデックス投資信託に一括投資で長期間にわたって投資を続けること。 これを説明するために家族や仲の良い友人に以下の質問に答えたような内容です。 投資を始めてみたいけど… ...
インデックス投資 米国株、全世界株、8資産均等型バランスのつみたてNISAの評価額は?(月3.3万円強、4年7ヵ月)/過去35年弱の全世界株などの年率平均リターン/ふるさと納税(空気清浄機、マスク)
つみたてNISAで米国株、全世界株、バランス(8資産均等型)に毎月3.3万円強ずつ積み立てた成果は?、長期積立投資と全世界株・先進国株・新興国株の過去35年弱の年率平均リターン、ふるさと納税の人気返礼品(空気清浄機、マスク)
全世界株式(オール・カントリー)をバランス(株式重視・均等・債券重視)と比較・評価 リバランスが難しいならバランスファンドもあり?
『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』の設定来の運用実績をSMT 世界経済インデックス・オープン(株式シフト型)や楽天・インデックス・バランス・ファンド3種と比較・評価 自動でリバランスしてくれるバランスファンドも悪くない?
『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』4資産および8資産均等型バランスファンドや世界経済インデックスファンドと比較 リスク・リターン特性も評価
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の特徴と運用実績をバランスファンドと比較・評価。対象は<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンド。
米国株(S&P500)の保有期間別リターン 長期投資なら弱気相場も怖くない?/【インデックス投資】iDeCo・つみたてNISAの評価額と米国株(S&P500)、先進国株、全世界株、8資産均等型ほか実績
米国株(S&P500、配当込、円ベース)を1年、3年、5年、10年保有した場合のトータルリターン(最大・最小・平均)は?、iDeCo・つみたてNISAの損益、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、同 全世界株式(オール・カントリー)ほかインデックスファンドの運用実績
楽天証券の新サービス紹介、定期的なリバランスならともかく安直にスポット購入を繰り返すと本当の暴落がやってくる前に資金が枯渇してしまう恐れも
我が家は共働き家庭です。私と妻それぞれが家計費として決まった額を共同の口座に入金しています。それ以外のお金は各自で管理するといった運営です。私の担当は家賃+生活費になります。家賃は給料から天引きされるようになっておりますのでそれ以外の生活費として10万円共同の口座に入金しています。妻は共同の口座に10万円入金しています。これらが家計費ですが、それぞれの月給の割合で生活費の負担割合を決めているといった感じです。家賃負担が10万円くらいなので、私と妻で凡そ2:1の負担割合にしております。生活費を入金した後の残りのお金は自由に使える身ですが毎月こつこつと積み立てしております。 marunosuke1…
【iDeCoで節税】SBI証券「全世界株式」評価 SBI・全世界株式、eMAXIS Slim 全世界株式、EXE-i グローバル中小型株式、セゾン資産形成の達人 月1万円の積立投資の成果も確認
SBI証券の個人型確定拠出年金(iDeCo)のセレクトプランで投資可能な全世界株式を対象にした投資信託の特徴と運用実績を比較・評価。対象はSBI・全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)、EXE-i グローバル中小型株式ファンド、セゾン資産形成の達人ファンド。
全世界株式とも比較! バランスファンドをつみたてNISAで毎月3.3万円強ずつ積み立てたら今いくら? 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
バランスファンドにつみたてNISAで毎月3.3万円強ずつ積立投資をしたら今いくらか評価額を確認。取り上げるのは<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)、同(6資産均等型)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンド。
GDPと株価の関係は【毎週更新】『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』同(除く日本)、楽天・全世界株式インデックス・ファンド、8資産均等型バランスと比較・評価
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の特徴と運用実績を競合と比較・評価。対象は同(除く日本)、楽天・全世界株式インデックス・ファンド、同 バランス(8資産均等型)。
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)、同 先進国株式インデックス、同 新興国株式インデックスの組み合わせを同 全世界株式(オール・カントリー)と実績比較・評価
『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)/(除く日本)/(3地域均等型)』実質コストや運用実績を比較 リスク・リターン特性も評価
『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』、『eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)』、『eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)』の実質コストや運用実績、リスク・リターン特性を比較・評価
選挙を挟み、大きな出来事が起きる中で溢れる情報に心を痛めておりました。 まだ自分の中でもわだかまりはありますが、日常を取り戻すべく、ブログも更新していきたいと思います。 選挙は日本を考える機会 無くなって気づくもの 投資で人生にブーストをかける 選挙は日本を考える機会 今回の参院選は安倍さんのこともあり、良くも悪くも注目はあったように思います。選挙結果は周知の通りですが、自民が圧勝、立民が減少、維新が飛躍、新興勢力も登場、そんな感じだと認識しています。 選挙は一種のお祭りであり、私もTwitterで様々つぶやいていましたが、日本のこれからを改めて考える機会であるように思います。一人ひとりの考え…
チートな投資信託【eMAXIS Slim 全世界株式】 - https://okanelevel1.com/2022/07/10/emaxisslimallcountry/
太陽光発電! 投資としてどうなのか? メリットデメリット から考えてみる!
電力不足が叫ばれる昨今。 円安の影響で海外の輸入品の値上げによるエネルギー高騰により、電気代や食料品の価格も上昇傾向で『
2021年8月中旬に申し込み 9月末から 引き落としスタート 詳細 掛け金 月々23000円 証券会社 楽天証券 商品 楽天全世界株式インデックスファンド【楽天VT】 ポートフォリオ 楽天VT100%
使わないと損をする!?『ジュニアNISA』2023年まで - - https://okanelevel1.com/2022/07/02/juniornisa/
ニッセイ世界株式ファンド(GDP型バスケット)設定から2年。いったいどうなった?を400字で。
ニッセイ世界株式ファンド(GDP型バスケット)は資産配分をGDP比率に基づかせた低コストインデックスファンド。全世界株式インデックスファンド流行りの中、設定から2年でどんな状況になったのか確認したところ、2022/05時点で純資産総額が10億円前後。これは運用会社のアピール不足が招いた事態に思えます。
この質問をされる方の多くは、これから投資を始めようかなと思い、始めるなら非課税で運用したい!という方でしょう。調べると「iDeCo」と「つみたてNISA」があり、どちらも将来に向けてお金を増やすために適した制度なので、どちらを活用すればいい
iDeCoをうまく使えば2,000万円の老後資金を準備することは、決して不可能ではありません。しかし、老後資金の救世主となるiDeCoですが、受け取り方を間違えると、税金をがっぽり徴収され、大きく損してしまいます。
みなさんジュニアNISAはじめたいけど、やり方が分からないからそのままにしている人も多いのではないでしょうか。そんな方のために今回は、楽天銀行×楽天証券のジュニアNISA口座開設講座を行います!
最近テレビのニュースやSNSで株価や仮想通貨の暴落が話題になっています。この波に乗り遅れないように飛び込もうとしている方、少し待ってください!ただ、この暴落ののチャンスを逃さないようにしっかりと勉強して投資を始めましょう。
あらゆる資産が調子が悪く、上がっては下げ、下げては上げての中で全体的な傾向は下にあるように思います。 そんな中、新たに投資する場所にも困る感じで日々やることもなく、いつまで続くのかも分からないためにただ暇になっているかもしれません。 こういう時期だからこそ、次の飛躍に向けた準備をしていきたいと思います。 株もダメ、債券もダメ、仮想通貨もダメ S&P500 債券 ビットコイン 次の飛躍に向けた準備 キャッシュの確保(ポートフォリオの整備) 岩盤の整備 学習 今だから効果のあることをやる 株もダメ、債券もダメ、仮想通貨もダメ 個別の銘柄に目をやれば好調なものもあると思いますが、全体傾向としてはどれ…
既に支給されている方も多いようですが、夏と言えばボーナスの時期です。 1年の中でも比較的まとまった現金が手に入る時期ですが、年初来の株の動きからポートフォリオが荒れてしまった方も多いのかもしれません。 私もその一人ですが、まとまった現金が入るからこそ、ポートフォリオの点検タイミングとして良い時期なのかもと思います。 サラリーマンならではの恒例行事 キャッシュを活かしたポートフォリオの立て直し 今期の私の使い方 サラリーマンならではの恒例行事 コロナの影響もあり、ボーナスが出ない方も多いかもしれませんが、一般的に夏冬2回のボーナスはサラリーマンの特権のように思います。 まとまった現金が手に入る1…
【初心者必見!】「全世界株」と「米国株」どちらに投資すべきか?
いざ証券口座を開設したけど実際、何に投資すればいいかわからないという人や、インデックスファンドに投資するのは分かったけど結局米国株か全世界株式どっちに投資すればいいのという人、そういったみなさんに少しでも選ぶ手助けになると思います!
長らく逡巡していましたが、この度制度の廃止を目前にジュニアNISA口座を開設することにしました。 投資界隈から見れば何を今更という感じはありつつ、これまで考えていなかった切り口からジュニアNISAを考えてみたところ、実現性に不安はありつつ有意義な行動になるのではないかと思い至った次第です。 ジュニアNISA口座を2口座開設することにした 来年の制度廃止までに残された枠は320万円 相続としてのジュニアNISA 教育費別建ての高いハードルを越えたい ジュニアNISA口座を2口座開設することにした 2人の子供がいますので、この度2口座開設することに決めました。 銀行口座すら作っておらずだったため、…
【つみたてNISA】【実質コストまとめ】全世界株式インデックス・ファンド一覧
つみたてNISA対象の投資信託を「実質コスト」の観点から比較するシリーズ。今回は全世界株式インデックス編です。 対象とな
これまで自分なりの考えがあり、ジュニアNISA口座は開設していませんでした。 世間的にも廃止が決まってから口座開設が増えたとの情報を見たこともありますが、私も例にもれず、ジュニアNISAの口座開設を改めて考えています。 現在教育費は別途形成している最中ですが、教育費の観点はありつつ、残す資産・遺産としてのジュニアNISAの活用は有意義でないかと考え始めました。 ジュニアNISAは残り2年間 ジュニアNISAを活用してお金を残す 160万円が生む将来の金額 子供も私も若いうちにお金を残すこと 投資の世界を知る入り口としての役割を果たせるのではないか ジュニアNISAは残り2年間 ジュニアNISA…
私がiDeCoでSBI全世界株式雪だるまを選んだ理由【セレクトプラン】
SBI全世界株式ってどうなん?良いファンドだろう。私は好きだな!どうも!社会福祉士・精神保健福祉士のぱーぱすです。超ドケチ人間です。この記事は下記のような方に役立つでしょう。 SBIのセレクトプランでiDeCoを開いた...
我が家では夫婦の老後資金等のファンドと子供の教育費のためのファンド2本立てで資産形成をしています。 shiawase-investor.hateblo.jp 今回は教育費ファンドの運用結果記録になります。 運用期間は15年程度と想定しています。 資産ポートフォリオ アセットアロケーション 保有資産 運用結果と資産推移 今後の方針 資産ポートフォリオ アセットアロケーション シンプル設計で現金と株式のみの構成としており、株式部分は投資信託のクレジットカード自動買い付けで、投資活動には一切手間をかけていません。 株式の比率が高いように思っているため、時間をかけて現金比率を上げようと考えています。(…
日本除く全世界で1強(Fund of the Year 2021⑯)
こんにちは、でんです。個人投資家が証券会社の宣伝やうたい文句に惑わされず、自分たちにとって本当によいと思える投資信託を投票で選ぶ「投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2021(FoY)」でランキング入りした投資信託や上
第35回 FOMCって何?株価に与える影響絶大!!FOMCをわかりやすく徹底解説
どうも、ブログ『マネサピ』を運営しています株式投資大好き『ゆーきっちゃん』です。2022年はFOMCの利上げで揺れている株式相場ですが、そもそもFOMCって何?と思っている方もいると思いますので簡単にご説明したいと思います。FOMC FO
昨年の8月、9月ころから、入金すれど資産は増えずの状態が続いています。株価下落が主たる要因ですが、それなりに入金しても資産が一向に増えないのは苦しい展開ですね。 入金は継続するも総資産は一進一退 下落局面だが我慢あるのみ 入金は継続するも総資産は一進一退 インデックス投資はもちろんですが、個別株や仮想通貨にも毎月資金を入れていますが、それ以上の価格下落があり、なかなか資産全体が増えていかない期間が続いています。夏を過ぎたあたりで1年続くことになりますので、それなりに長い期間、一進一退を繰り返していることになります。 【メインファンドの資産推移】 shiawase-investor.hatebl…
第47回 「量的引き締め=QT」とは何か?仕組みと株価に与える影響を簡単解説!
いつもありがとうございます。ブログ「マネサピ」を運営してます。「ゆーきっちゃん」です♪今日は最近何かと話題のQT(量的引締め)について説明していきたいと思います。 米国の中央銀行にあたるFRBの使命は「雇用の最大化」と「物価の安定」になり
第48回 iDeCoメリット・デメリットを分かりやすく完全解説!
個人型確定拠出年金「iDeCo(イデコ)」とは?iDeCo(個人型確定拠出年金)とは、自分で老後資金をつくるための年金制度です。ゆーきっちゃん日本の年金制度を見てみましょう♪①1階部分の「国民年金」:日本国内に住んでいる20歳以上60歳未満
全世界株式・S&P500の30年検証('ω') ITバブル崩壊との類似点
ここ最近の下落相場で、いったいどこまで株が下がってしまうのか心配になる方はかなり多いのではないでしょうか? そんな中で気になる記事を読みましたので、私の経験を踏まえて当時との類似点などを検証したいと思います。 我が家では、つみたてNISA・イデコ・ジュニアNISAでインデックス投資の毎月積み立てを行っていますが、円安バリアのおかげで今のところプラスにはなっています。 ただ、過去に起きたITバブル崩壊やリーマンショック並みの暴落となれば、あっという間に含み損に転じることでしょう。 ここ30年間では、ITバブル崩壊・リーマンショック・コロナッショクと3つの大きな下落がありました。 コロナショックは…
全世界インデックス投資 のはじめ時は?いつ? 始めるのが一番いいのか?
投資を始めようとしている初心者の方。 投資に興味を持って色々調べて『インデックス投資が良いらしい!』という所まで勉強はし