大手金融機関の勤め人であること以外にも、独立系の金融サービスを目指す道がある。近年はプライベートバンキングの世界でもEAMという形態が普及してきている。その基本的な背景をまとめてみ...
香港在住、金融当局認可のアドバイザーが、皆さんのライフプランに関する悩みを解決すべく奮闘しています。お問い合わせ等 → https://linktr.ee/miyawakitakeru
独立系FP／プライベートバンカー | 香港の現地金融機関でジャパンデスクを設立🌱 | 30歳で海外転職＆移住 | 国際分散投資派 | 元機関投資家勤務 | 海外渡航歴40か国以上✈️ | 普段は香港🇭🇰で富裕層ファミリーを中心に資産運用のお手伝い。
大手金融機関の勤め人であること以外にも、独立系の金融サービスを目指す道がある。近年はプライベートバンキングの世界でもEAMという形態が普及してきている。その基本的な背景をまとめてみ...
海外のプライベートバンク口座を持つことが富裕層のステータスである時代は終わったのか。何に不満を持つ人が多いのかまとめてみたい。
国債は安全だと考えて投資すると想像と違った結果になるのかも。金融商品としての特性を理解しておくことは重要か。
トランプ大統領による相互関税が引き起こした世界同時株安。不透明感は一時的なものなのか、長期的なものなのか、判別に迷う投資家が多そうである。
親の財産管理ができている人はどのくらいいるでしょう。むしろ把握すらしていない人の方が多いはずです。いつか来るその日に向けて着手すべきこととは。
トランプ政権下において、マールアラーゴ合意が成立し、米ドルの過大評価が是正される可能性がある、と噂される。現実味とその影響について論点をまとめてみたい。
地域タグ：アメリカ
投資にはリスクがつきものです。皆が投資をする株式市場には数年に一度、下落局面がやってきます。数十年に一度は暴落するかもしれません。今上手く上昇局面に乗って利益を上げた自分はそろそろ...
ファイナンシャルアドバイザーとしての2024年を振り返る。経験の蓄積とともに、「すぐにどうにもならない課題」との向き合い方を考えた一年。
老後にお金が足りなくなる事態を防ぎつつ、十分な生活費を工面するためにできることとは。年金資産を取り崩さない方法があるかを検証してみよう。
インフレや金利に振り回されて迎える2025年の金融市場の見通しは。メインシナリオやブラックスワンをおさえておこう。
2024年はインフレ沈静化による利下げを緩やかに進めた年。その中で政治外交分野で転換を迎えた国が多い。結果的には辛抱強く取り組んだ投資家を始め多くが報われた形。
年の瀬には各社の市場予測が整う。知識や経験のない投資家にとって貴重な情報源であると同時に、期待に沿うものにならないことを賢明な投資家は知っている。
せっかく作った海外銀行口座も凍結・閉鎖される事態になるまで放置してしまうと、大変な作業が待っています。普段遣いしないからこそ気をつけて見ていく必要があります。
高金利環境で初めて債券投資に興味を持った人も多いはず。金利の見通しが不確実な中で投資に失敗しないために知っておくべき、債券投資の勘どころについて話そう。
日本の不動産は日本の法律に基づき取引されるが、海外から購入することもできる。そして保有し、いずれは売却を行うことになるが、出口を見据えた対応とはどのようなものか。
投資の目標について考えたことはあるだろうか。目標を定めるとしてそれはどのようなものなのか、案外そこに投資の成功への近道があるのかもしれない。
香港在住者は定期預金を使いこなすべし。金利がある世界で銀行が考えていることを理解し、適切に対応すれば案外差が出ることに気付くだろう。
お金を増やす方法を考える前に失う方法を学んでみてはいかがだろうか。真似はしなくていいが、お金を失う行動がどのようなものか理解できるだろう。
投資家が悪いわけではありませんが、投資活動にはホームカントリーバイアスが発生する。自然体で発生するものに、どのように対処するのが適切なのか。
オフショア投資は知っている人は知っている。正しい情報を収集し、メリットやデメリットを理解し、いかに判断して活かしていくかが大事。
プライベートバンクが信託ビジネスから距離を置き始めたのはなぜか
プライベートバンクと信託（トラスト）は親和性は高い。ただ、親和性が高いからといって抱き合わせ続けるのは苦しくなってくる、ということらしい。 信託＋プライベートバンクの組み合わせ 以...
夫婦でのお金に関する意思決定を改善することで、一人では実現できないことができるようになることも。お互いを尊重し、どういう情報を共有していくべきか話し合ってみてはいかが。
お金の使い方に普段意識を向ける人は少ないですが、人生を豊かにするためにどのような使い方をするのが自分にとってよいのかを考えるのは有意義だと考えられます。
海外移住を実現させるために全ての人が必要なことは、生活していくための資金があることです。とりわけ、移住先で収入を得ていくことが求められます。本稿では、海外移住を志す人がまず考えるべ...
株価の暴落予想が出てくると、本当なのかを考えるが実際にそうなるとは限らない。予想が当たらないことを知っているが、かといって無視していいものなのか。
資産運用のリターンが好調なときほどポートフォリオの状況を冷静に見渡しておきたい。米ドル建て社債投資に対する理解は十分だろうか。
BRICSが新しい展開を迎えている。成り立ちと世界経済における立ち位置を理解することで、投資活動に活かすことができるだろうか。
家庭でお金の問題に悩まされていないか、もっと改善できる余地があるのではないか、そう思う人にはパーソナルCFOが役に立つかもしれない。
香港の金融業者が儲かっていると思いきや、かつてはそこに紹介する人が儲かる仕組みもあった。規制強化の中で、香港保険業界が目指すものとは。
不動産投資は果たして堅実な投資なのか。なかなか収益に繋がらないと呟く人も多い中で、成功に導くために必要なことは何か考えてみたい。
家族が住む家、それは居住用不動産だが、果たして資産と呼ぶべきものなのか議論は分かれる。大切な視点がいくつかあるので押さえておきたい。
高額生命保険の代表格であるIULやVULにまつわるリスクを正しく理解できているだろうか。安易な加入が取り返しのつかない結果になる前に。
円建ての保険に比べて外貨建て保険は条件がよく見えるのはなぜか。どのようなリスクが潜んでいるのか、理解した上で契約に進んでいるだろうか。
円安ドル高が進むにつれてプラザ合意を思い出す人が増えてきた。当時の状況や合意の影響を知り、どのような教訓を得ておくべきか。
資産価格が上昇することは個人消費を増減させるのか。資産効果を知り、コントロールすることは重要な意味を持つことを知っておきたい。
ブログ投稿を続けること400記事。意識して取り組んだことと、その結果どうなったか。難しさや限界点も知っておきたい。
借入（レバレッジ）は投資のスピードを加速させるが、果たしてリスクはあるのか。正しい借入とは何かについて考えておきたい。
資産運用に興味はあるがずっと続けられてはいない、あるいは、始める時期を見計らっているという人は多いはず。そもそも続ける前提とは何なのか考えて欲しい。
日銀がいよいよ利上げに踏み切る局面に。生活その他でどのような変化が訪れるものなのかを知り、影響を分析しておきたい。
貯蓄は足りなくても多すぎてもダメですが、そもそも貯蓄習慣がない場合どうしたらいいのか。貯蓄と投資にはステップが存在することを理解したい。
何も考えずに続けた持株会が結果的には大きな財産になることは少なくありません。一方でリスクヘッジのための個人投資も欠かせません。
日本円で投資をするのに限界を感じるのはなぜなのか。海外投資をするにしても為替リスクに適切に向き合うために考え方を整理しておきたい。
金融教育がスタートしたが、果たして狙い通りになるのか。家庭でもできる金融教育とは何か、親世代は考えねばならない時代に来ている。
具体的な資産運用や保険プランの購入など、実際のアクションの前にライフプランをやっておきたい。何にどう取り組むべきかはっきりと見えてこよう。
ファイナンシャルアドバイザーがいるといないとで何が違うのか。人生は後戻りできないからこそ、どのようなところに価値があるのかを理解しておきたい。
ファイナンシャルアドバイザーとしての2023年を振り返る。駆け回って様々な人のお手伝いをするとともに、「見え方」を模索した一年。
米ドル金利が上昇し、ゼロクーポン債の話を聞く人が増えたよう。果たしてメリットやデメリットはどこにあるのか、少しまとめてみたい。
利下げが意識されながら迎える2024年の金融市場の見通しは。メインシナリオやブラックスワンをおさえておこう。
2023年はインフレと金利上昇で積極的な投資活動を控えた投資家も多かったかもしれないが、結果的には辛抱強く望んだ投資家が報われた形。
お金が貯まっても投資ができていない人はいる。貯蓄を離れるとはどういうことか、貯蓄ができる人と投資ができる人という観点から考えてみる。
ワンルームマンション投資の是非が様々なところで語られるが、結局のところどうなのか。海外投資家も増える中での現状整理をしておきたい。
国際金融のトリレンマを知れば、各国の通貨政策の方向性と転換点が見えてくるかもしれない。不可能な三位一体にどのように取り組んでいるか。
金利が上昇したときにインカム戦略を取る必要があるか。インカムとグロースにまつわる、投資家の根本的な勘違いについて考えてみる。
投資を始める上で自分が初心者だという認識は非常に重要。一方で、何から始めるのがよいか、知識や経験のなさをどのように補うべきか、考えてみたい。
投資の知識や経験は投資の成否のカギであるが、とても主観的な要素がある。知識や経験を測るための手がかりとはは一体どこにあるのか。
資産運用を難しい、時間がかかる作業だと思ったならアドバイザーを持つことを検討してみては。中長期で伴走してくれることだろう。
インフレの時代に突入すると今まで通りの投資戦略ではいけないのだろうか。現金が多い人はインフレの意味を理解して、適切に行動する必要がある。
国際金融取引において納税者番号（TIN）を聞かれる例は多い。正しく理解し、正確な情報の提供に努めることが必要とされている。
オフショア銀行に口座を持つにあたってどのような課題があるのか。国際間の規制が厳しくなる中で、フィンテックが課題解決に動く。
海外赴任はお金が貯まる、というのは今も同じなのでしょうか。実際の声を踏まえながら、海外生活において意識すべきことを挙げてみます。
海外投資家が日本の投資機会に注目しているというのは本当なのだろうか。海外での実際の声を踏まえながらコメントしてみる。
突然手に入った資産は自分や家族にさまざまな影響を与える。典型的なものを理解し、時間をかけてバランスを取っていく術を身に付けてもらいたい。
やたらに目にするオルカン投資とはどういうものなのか。流行り物で終わらない、投資のエッセンスをここから得ることが重要。
プライベートバンキング独特のワードに心躍らせる人もいるかもしれないが、ロンバード貸出は諸刃の剣であることを理解し、正しく利用したい。
お付き合いのあったIFAと連絡が取れない、という状況に陥る人は少なからずいる。現状を正しく把握し、冷静に慌てず対処したい。
金利が上昇し始めると住宅ローンへの懸念が増す。どのようなことを考えれば不安が払拭できるのか、またどのような対策が打てるのか考えてみたい。
投資を成功させるためには現金の管理が重要。現金の管理が立派な投資スキルなのに、実は多くの投資家の頭の中にはない。
金融機関と仲良くしておいた方がいいのか悩む人も多いはず。何をどうコミュニケーションするのがベストなのか、金融機関が求めているものから考えてみる。
投資は怖いと思っている人はそれなりにいる。大切なお金を失わないために、投資の恐怖を出どころを知り、正しく対処したい。
利益は欲しいけれど、損失を出したくない、一見矛盾した感情ではあるが、実際に損失が出たときに正しく向き合えるように知っておくべきこととは。
リタイアメントプランニングを始めるにあたって知っておくべきこととは。老後のことを考えないままに行動したり、考えすぎて不安になったりしないように。
節約、無駄遣い、贅沢といった基準以外で、消費支出行動がコントロールされていると必要なものに支出をできる状態になる。そのための習慣とは。
資産を守りたい、というニーズにどれだけ寄り添えるか。担当者との認識ギャップが起こらないようプライベートバンクやその他のサービスは入念に検討したい
教育資金をどう確保するかは優先順位が高い人が多い。資産運用を通じてどのようなリスクにさらされるのかは理解しておきたい。
リスキリングという言葉を最近目にするようになったが、果たして何をすべきなのか。ファイナンシャルアドバイザーという立場で考えてみる。
投資アドバイザーの選定にあたって、信頼できるかどうかを掲げる人は少なくない。一方で、どういう人が信頼できるのかを明確にすることは意外と大事。
老後に必要なお金について考えるとき、実は資産額を意識する人と、収入を意識する人がいるんです。自分に合った目標を設定するのが良いでしょう。
世界中から人が集まるドバイではあるが、現地でどの程度金融サービスを利用すべきなのか。ドバイ在住者・駐在員が行うべき資産運用とは。
リスクイベントそのものを解説するより、リスクイベントを通じて投資家行動がどのように変容するのかを知っておいた方がいい。
60歳は生命保険の見直しをするのにはいいタイミングである。人生の節目としてだけでなく、契約を見直すポイントとしても利用したい。
退職金をあてにはしていなくても、受け取るお金としては比較的大きい。無駄遣いをせず、効果的な使い道を探すことが老後を充実させるカギとなる。
海外駐在がきっかけで資産形成が止まる人も多い。意識的に取り組むことで将来へのアドバンテージになることを知っておきたい。
資産運用の王道は米国株投資だと言う人もいるが本当か。米国株が注目されやすい理由と、投資バイアスの存在を知り、安心できるポートフォリオを目指そう。
資産を倍増させるのにどのくらいの時間を想定するのが妥当なのか。72の法則を通じて得られる時間に対する考え方、ファイナンシャルプランニングの重要性を知る。
資産運用をどのくらいやったらいいのかを考えるときに大切なのは無理のない範囲について理解すること。金額的、時間的、経験的なバランスを取りたい。
相続対策の一つとして生命保険を考える人は多いが保険料を安く済ませる方法として夫婦で共同の保険に加入するニーズは根強い。
投資の時間軸を正しく理解し、行動している投資家は少ない。ぶれない投資スタイルを決めることにも繋がる重要な要素であることを知っておこう。
魅力的な利回りを提供することで知られる香港の保険商品。目的に合わせ、資産分散として利用することが可能なことは多い。
金利上昇により債券でも十分な利回りが見込めるように。現物社債とプライベートクレジットの比較を通じて債券投資のトレンドを知ろう。
アジアや中東地域でも独立系のウェルスマネージャーに勢いが出始めている。その背景にある業界の課題とは何か。
仕組債に対する規制が強化される中でも、それでも残り続ける理由はどこにあるのか。仕組債の仕組みとリスクを理解したい。
プライベートバンクに憧れて口座開設しても上手く利用できるとは限らない。実際に利用する人が困りがちなことは何か。
資産運用での「失敗」を正しく理解できていない人は多い。中長期で資産運用を継続していくにあたって最初に考えるべきこととは。
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大手金融機関の勤め人であること以外にも、独立系の金融サービスを目指す道がある。近年はプライベートバンキングの世界でもEAMという形態が普及してきている。その基本的な背景をまとめてみ...
海外のプライベートバンク口座を持つことが富裕層のステータスである時代は終わったのか。何に不満を持つ人が多いのかまとめてみたい。
国債は安全だと考えて投資すると想像と違った結果になるのかも。金融商品としての特性を理解しておくことは重要か。
トランプ大統領による相互関税が引き起こした世界同時株安。不透明感は一時的なものなのか、長期的なものなのか、判別に迷う投資家が多そうである。
親の財産管理ができている人はどのくらいいるでしょう。むしろ把握すらしていない人の方が多いはずです。いつか来るその日に向けて着手すべきこととは。
トランプ政権下において、マールアラーゴ合意が成立し、米ドルの過大評価が是正される可能性がある、と噂される。現実味とその影響について論点をまとめてみたい。
投資にはリスクがつきものです。皆が投資をする株式市場には数年に一度、下落局面がやってきます。数十年に一度は暴落するかもしれません。今上手く上昇局面に乗って利益を上げた自分はそろそろ...
ファイナンシャルアドバイザーとしての2024年を振り返る。経験の蓄積とともに、「すぐにどうにもならない課題」との向き合い方を考えた一年。
老後にお金が足りなくなる事態を防ぎつつ、十分な生活費を工面するためにできることとは。年金資産を取り崩さない方法があるかを検証してみよう。
インフレや金利に振り回されて迎える2025年の金融市場の見通しは。メインシナリオやブラックスワンをおさえておこう。
2024年はインフレ沈静化による利下げを緩やかに進めた年。その中で政治外交分野で転換を迎えた国が多い。結果的には辛抱強く取り組んだ投資家を始め多くが報われた形。
年の瀬には各社の市場予測が整う。知識や経験のない投資家にとって貴重な情報源であると同時に、期待に沿うものにならないことを賢明な投資家は知っている。
せっかく作った海外銀行口座も凍結・閉鎖される事態になるまで放置してしまうと、大変な作業が待っています。普段遣いしないからこそ気をつけて見ていく必要があります。
高金利環境で初めて債券投資に興味を持った人も多いはず。金利の見通しが不確実な中で投資に失敗しないために知っておくべき、債券投資の勘どころについて話そう。
日本の不動産は日本の法律に基づき取引されるが、海外から購入することもできる。そして保有し、いずれは売却を行うことになるが、出口を見据えた対応とはどのようなものか。
投資の目標について考えたことはあるだろうか。目標を定めるとしてそれはどのようなものなのか、案外そこに投資の成功への近道があるのかもしれない。
李行政長官による3度目の施政方針演説。香港はどのような課題を克服し、近未来にどのような変化を見通しているのだろうか。
香港在住者は定期預金を使いこなすべし。金利がある世界で銀行が考えていることを理解し、適切に対応すれば案外差が出ることに気付くだろう。
お金を増やす方法を考える前に失う方法を学んでみてはいかがだろうか。真似はしなくていいが、お金を失う行動がどのようなものか理解できるだろう。
投資家が悪いわけではありませんが、投資活動にはホームカントリーバイアスが発生する。自然体で発生するものに、どのように対処するのが適切なのか。
高額生命保険の代表格であるIULやVULにまつわるリスクを正しく理解できているだろうか。安易な加入が取り返しのつかない結果になる前に。
円建ての保険に比べて外貨建て保険は条件がよく見えるのはなぜか。どのようなリスクが潜んでいるのか、理解した上で契約に進んでいるだろうか。
円安ドル高が進むにつれてプラザ合意を思い出す人が増えてきた。当時の状況や合意の影響を知り、どのような教訓を得ておくべきか。
資産価格が上昇することは個人消費を増減させるのか。資産効果を知り、コントロールすることは重要な意味を持つことを知っておきたい。
ブログ投稿を続けること400記事。意識して取り組んだことと、その結果どうなったか。難しさや限界点も知っておきたい。
借入（レバレッジ）は投資のスピードを加速させるが、果たしてリスクはあるのか。正しい借入とは何かについて考えておきたい。
資産運用に興味はあるがずっと続けられてはいない、あるいは、始める時期を見計らっているという人は多いはず。そもそも続ける前提とは何なのか考えて欲しい。
日銀がいよいよ利上げに踏み切る局面に。生活その他でどのような変化が訪れるものなのかを知り、影響を分析しておきたい。
貯蓄は足りなくても多すぎてもダメですが、そもそも貯蓄習慣がない場合どうしたらいいのか。貯蓄と投資にはステップが存在することを理解したい。
何も考えずに続けた持株会が結果的には大きな財産になることは少なくありません。一方でリスクヘッジのための個人投資も欠かせません。
日本円で投資をするのに限界を感じるのはなぜなのか。海外投資をするにしても為替リスクに適切に向き合うために考え方を整理しておきたい。
金融教育がスタートしたが、果たして狙い通りになるのか。家庭でもできる金融教育とは何か、親世代は考えねばならない時代に来ている。
具体的な資産運用や保険プランの購入など、実際のアクションの前にライフプランをやっておきたい。何にどう取り組むべきかはっきりと見えてこよう。
ファイナンシャルアドバイザーがいるといないとで何が違うのか。人生は後戻りできないからこそ、どのようなところに価値があるのかを理解しておきたい。
オフショア銀行口座を持つことにどのような意味があるのか。各国での口座開設のハードルは如何なるものなのだろうか。
ファイナンシャルアドバイザーとしての2023年を振り返る。駆け回って様々な人のお手伝いをするとともに、「見え方」を模索した一年。
米ドル金利が上昇し、ゼロクーポン債の話を聞く人が増えたよう。果たしてメリットやデメリットはどこにあるのか、少しまとめてみたい。
利下げが意識されながら迎える2024年の金融市場の見通しは。メインシナリオやブラックスワンをおさえておこう。
2023年はインフレと金利上昇で積極的な投資活動を控えた投資家も多かったかもしれないが、結果的には辛抱強く望んだ投資家が報われた形。
かつて人気を誇った香港による投資移民ビザが再開されるとの発表。やや厳格化されたものの概要をまとめてみる。
