あなたは将来に備えるため、どのようなシナリオを想定しているだろうか。望むような最善の未来でなかったときにどうなるのかを知り、適切に対処したい
香港在住、金融当局認可のアドバイザーが、皆さんのライフプランに関する悩みを解決すべく奮闘しています。お問い合わせ等 → https://linktr.ee/miyawakitakeru
独立系FP/プライベートバンカー | 香港の現地金融機関でジャパンデスクを設立🌱 | 30歳で海外転職&移住 | 国際分散投資派 | 元機関投資家勤務 | 海外渡航歴40か国以上✈️ | 普段は香港🇭🇰で富裕層ファミリーを中心に資産運用のお手伝い。
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香港において信用情報はどのように記録されているのか。仕組みを理解し、場合によっては自分でクレジットレポートを取得してみてもいいかもしれない。
プライベートバンクに関するバイブルをご提供。ご自身のステージにあった手法でプライベートバンクを存分に使い倒してみてはいかがだろうか。
香港の生命保険にはどのようなものがあるのか。全体像を知り、ライフステージ毎に適切な保障を得るようにしたい。
全く新しい金融市場のサイクルに入ったという見方をどう消化するか。過去にない根本的な変化がそもそも存在するのか。
新しく香港へ来る、行きたいと思っている人へのチェックリスト!手際良く進めて楽しい香港生活をスタートさせてもらいたい。
遺産関係書類を包括的でかつ最新の状態に保つことと同時に、原本保管に気を配ることが非常に重要。残される家族の負担を軽くできるかどうか。
香港を離れる人の多さが目立つこの数年。その印象はどこから来るのか、それぞれの人の実際の声を振り返ってみよう。
TARAとは他の合理的な選択肢がある投資環境である。相場の変遷が物語る投資家マインドの変化を理解し、気持ちを切り替えていくことが大切。
リセッション(景気後退)を心配する声があるが、果たして考えることに意味があるのか。きちんと向き合い、事実を正しく捉えられるかどうか。
相場が下落すると、弱気相場となるベア・マーケットに突入する。損失回避のために様々な策を思案するが、そもそもサバイバルを成功させるために必要なこととは。
海外だからこそ提供される魅力的な保険の代名詞たる香港保険。優位性の裏側に落とし穴は本当にないのかしっかり検討しておきたい。
ファイナンシャルアドバイザーの仕事は属人的な面が強い。会社やチーム、個人、それぞれをどのように受け止めるべきなのか。
今の若い世代はファイナンシャルアドバイスを得られているのだろうか。一昔前の世代よりもずっと早い段階で課題認識を持っているのかもしれない。
円安の進行は本当に悪いことなのか。円安を理由に何か衝動的に行動することは避けるべき。資産運用における外国為替の意味を考える。
パンデミック以降、特に政治の方向感を見失っている人は多い。その一つの背景としてグレート・リセットのイニシアティブがあることは知っておきたい。
投資にあたってはリスク許容度判定が重要であるが、一方で誤解をしていることも多い。リスク許容度は単一で不変なものではない、ことを知っておこう。
税率の低い香港でも所得税の支払は忘れないようにしたい。確定申告についてタイムラインを押さえておこう。特に初年度は要注意。
オーストラリアでの税務上の居住性判定について。渡航や移住を検討している人はこれまでと同じではならないことに注意したい。
日本人も比較的多く住む台湾ではあるが、現地でどの程度金融サービスを利用すべきなのか。台湾在住者・駐在員が行うべき資産運用とは。
海外への現金の持ち出し、持ち込みに関するルールが整ってきている。申告義務を怠らないこと、お金の履歴を残すことが大切。
富裕層の独特の悩みである相続。プライベートバンクはどのような相続対策を顧客に提案しているのだろうか。
海外における遺言と後見人は必要だと思っていないか、あるいは作成に時間がかかる複雑なプロセスだと思っている人が多い。チェックリストを提供しよう。
棚ぼた式に手に入るお金に対する心理は労働で得た収入に対するものとは少し異なる。同じお金なのになぜ違いが生まれるのか、意識してみよう。
グローバルな時代において、国籍や居住国の選択はニーズの高まりが見られる。多様なライフスタイルを実現するための選択肢として本当に有用なのか。
情報収集は投資家にとって必要な作業に見えるが果たして本当か。アドバイスを生業にしているなかで、情報だけ欲しいという投資家にどう接するか。
海外資産の取り扱いにおいて遺言が果たす役割は大きい。海外在住者だからこそ注意すべきポイントがいくつかある。
ファイナンシャルプランニングは一人あるいは夫婦だけで行うべきものであろうか。家族を巻き込むことが本人にとっても家族にとってもプラスに働くことはある。
投資や資産運用に対して躊躇をする人がいるのはなぜなのか。なかなか行動に移せないのはあなただけなのだろうか。
金融市場には調整、すなわち下落の局面は必ず来る。なのに実際に来ると慌てる人は多い。世の中の様々なプレーヤーを眺めて、調整局面を好きになろう。
HSBC香港の口座開設に関する情報は溢れているが、実際のところはどうなのか。ウソとホントについてコメントしてみる。
日本円の下落が止まらない。円安とインフレを通じて、通貨という血液の流れが変わりつつあるとき、どのように対処すべきか。
手軽に資産運用ができる時代だからこそ、そのやり方に悩む。IFAで投資一任スキームが良しとされる理由について掘り下げてみる。
安全だと思っていた債券投資で含み損を抱えやすい利上げ局面。ポートフォリオにおける債券の役割を実感する良いタイミングであると言える。
香港で始動したバーチャル銀行たち。既存の巨大な銀行セクターに新風を巻き起こせるかどうか、チャレンジは始まったばかりである。
スタグフレーションのリスクが再び意識され始めた。家計や資産への影響と取り得る対策について考えてみる必要はあるか。
香港の医療水準と費用、そして医療保険(健康保険)のあり方に関する基礎知識。いざというときに利用できるものは何か。
ファイナンシャルアドバイザーの隠れた価値とは何だろうか。香港という土地だからこそ描く人生のゴールへの道筋が正しいことを確認したい。
外貨保有の意味はどこにあるのか。目的を間違えなければ、正しく外貨のマネジメントを学ぶことで人生に活かすことができそうだ。
女性ならではのお金に関する悩みとは。仕事と家庭、そして自らの人生をより充実させるために、スマートな意思決定を心がけたい。
残される家族により多く、より長い期間にわたって財産を承継したい場合、家族信託が利用される。どのようなメリットや注意点があるのか。
所得税率の低い香港でさらに税控除を受けられる資産運用について考えてみたい。ご自身のライフプランに照らしてメリットとデメリットは変わってくる。
仮想通貨市場が大きく発展してきたなかで、投資家として乗り遅れたと感じる必要はあるのか。過去や未来に対してフェアな見方をしていたい。
高齢期における資産の適切な管理・運用は大きな課題であり、金融ジェロントロジーという分野まで登場している。実践面でのポイントは何か。
人生には様々なライフプランがあり、お金の意思決定もつきまとう。マネープランをしっかり組むことでスマートな意思決定を心がけたい。
香港を脱出して、帰国する場合も焦った決断は禁物。チェックリストを通じて、香港にいる間にやっておくべき手続きを把握したい。
長生きすることをリスクと思うなら終身保険の検討は欠かせない。保険に加入できないリスクや、解約する前に考えるべきことをおさらい。
全ての人にファイナンシャルアドバイザーが必要なわけではない。ボタンの掛け違いをしないように、自分自身の現状と考え方を整理したい。
老後のための資金づくりにおいて大切なことは何か。しっかり働いて稼ぎ、長期で着実に資産を伸ばすためにはどのようにすればよいか。
気づかないうちに乱れるのがお金の習慣。プロと一緒にチェックアップをすることで正しい現状把握と将来分析をしてみてはいかが。
米国の金融政策を決める重要な会合であるFOMCに市場参加者が注目するのはなぜか。金利と景気の先行きを知る一つの材料としては有用か。
日本企業も多く進出するタイではあるが、現地でどの程度金融サービスを利用すべきなのか。タイ在住者・駐在員が行うべき資産運用とは。
グローバルな時代、国際相続に絡む事案が増えてきた。まさか自分がとは思わずに該当可能性がある場合は早めに専門家に相談を。
クライアントがアドバイザーに解決をして欲しいこととは何か。他人である以上、両者の認識ギャップを埋める努力を怠らないことが肝心。
かつては口座開設ツアーが行われたほど人気だった香港の銀行口座だが、今はどのようにして開設できるのだろうか。新しいサービスにも注目したい。
オルタナティブ資産への投資を検討する人が増えてきたが、果たしてオルタナティブ投資比率はどのようにして決めたらいいのか。伝統的資産とのバランスを考える。
少しずつ利用者が増えてきたロボアドバイザーだが、香港の状況を探る。チェックすべきポイントと利用すべき人とは。
金融緩和の終わりは利上げであり、米金利の上昇が与える影響に注目が集まる。とりわけ利上げが債券投資家にとって悪夢となり得るか、考えてみる。
香港での資産運用について書くブログは多いが、果たして有効活用できるのか。貴重な海外の情報だが、バイアスなくしっかりと判断できるようにしておきたい。
華潤ビール(チャイナ・リソーシズ・ビア)は華潤創業がビール事業に集約された際に誕生。現在は世界最大のビール市場である中国で最大手のビールメーカー。
香港でのファイナンシャルプランナー相談で注意すべき5つの事項
近年ファイナンシャルプランナーを利用する人が増えているが、海外で適切なファイナンシャルプランニングは提供されているのだろうか。注意点をあげてみる。
長期分散投資は合言葉のようになってきたが、頭のいい人ほど否定をする傾向があるともされる。そもそも長期分散投資とは何を意図したものなのか。
無料で資産運用ができる時代に、わざわざコストをかけてIFAを利用する人がいるのはなぜか。どのようなサービスを期待しているのだろうか。
2022年、各国の金融政策が出口に向かうことが想定されるなか、金融市場の見通しは。そしてメインシナリオやブラックスワンをおさえておこう。
李寧(リーニン)は1990年に設立された中国の大手スポーツウェア、スポーツ用品メーカー。ナショナルブランドとしての急成長を遂げている。
一般の人は一年間でどのくらいの時間を資産運用に割いているのであろうか。そしてそれに見合った成果はあるのか。金融アドバイザーの立場から解説してみる。
投資や資産運用においては情報収集は欠かせない。情報が溢れる現代において情報収集を効率的に行うためのコツとは。
子育ては忙しいが、お金は出ていく一方である。子どもの成長に合わせて対策すべきことと、資産運用を行う合理性はどこにあるのか。
金融アドバイザーとしての2021年を振り返る。個人での発信の拡充と、デジタル化への必要性を実感してアクションした一年。
2021年は引き続きウィズコロナという不透明感を抱えつつ、金融市場としてはボラティリティが高かったものの、悲観的な環境ではなかったと言える。
経済発展を遂げた中国でも資本移動規制は未だに厳しく人民元の取り扱いには苦慮する。中国本土在住者・駐在員が行うべき資産運用とは。
人間の幸福感についてヘドニック・トレッドミルという現象が起こるとされる。お金と幸せは分けて考えることができるのだろうか。
オフショア投資(海外積立投資)を通じて資産形成を図る人は少なくないが、一定の期間が過ぎれば結果はそれなりに出てくる。折を見て再考したい。
香港保険の代名詞とも言われる、配当付き保険。非保証であるにも関わらず、保険会社による運営に一定の安心感があると捉える人も多い。
日本の借金は増え続けるが、果たして国家財政は破綻するのか。現状を踏まえて、アクションできるうちにリスクシナリオに備えるべきか考えたい。
資産は増えて欲しいが減って欲しくない。ミドルリスク・ミドルリターンの投資として年利5パーセントを意識する人がいるが果たして現実的な目線なのか。
海外資産を捕捉する仕組みとしてCRSが導入された。富裕層はどのようなCRS対策に取り組むことが今求められているのだろうか。
招商銀行(CMB)は深圳市に本社を置く、中国で初の株式会社商業銀行。個人金融サービスに注力し、30年で全国レベルのリテール銀行へ成長。
駐在生活では外貨が余る傾向があるが、適切な対応に悩む人も多い。一つのソリューションとして海外駐在員が香港の保険を選ぶ理由は何か。
超富裕層が増税にたえるために選択するPPLIというニッチ戦略とは。海外生命保険会社を利用した柔軟な資産管理と財産承継ソリューションを解説。
香港で実践できる海外投資・金融資産運用のバイブルをご提供。ご自身のステージにあった手法で香港を存分に使い倒してみてはいかがだろうか。
オフショア積立投資を勢いで始めた人もいずれは出口戦略に意識が向かう。海外ゆえのトラブルも多いので早い段階で対策を立てておきたい。
資産運用をしていると、投資熱の高まる瞬間と冷める瞬間に必ず出会う。上手くタイミングが合えばいいがそうでないからこそアドバイザーを上手く活用したい。
香港の重大疾病保険は実は非常に手厚い。メリットとデメリットを踏まえながら、生涯のサポートについて考えてみるのは大事。
オンラインでのリモート会議を通じて個別株式のポートフォリオを検証。個別株式ならではのメリットやデメリットに触れつつ、今後の運用戦略に役立てたい
海外在住者が資産に関して勘違いしがちなポイントとは。知識や理屈に頼れば自分に都合のよい解釈になりやすい。第三者としてのアドバイザーの意味。
オンラインでのリモート会議を通じて債券ポートフォリオへのセカンドオピニオンを提供。現物社債で思ったとおりの投資を実現できているかチェック。
亡くなった後にできる社会貢献として遺贈寄付が注目を浴びている。少しだけ関心を持ち、老後の資金の使い途として有効に活用してみてはどうだろうか。
網易 (ネットイース)は中国広州市に本社をおく、オンラインゲーム業界最大手企業。オンライン教育分野のほか、仮想空間メタバースでの地位確立も目指す。
インデックス投資は初心者でもできる、あるいは最強の投資手法であるとも言われるが、一方でインデックス投資で失敗する人が多い理由とは。
上手くいっているときこそ姿勢を崩さない投資家は市場の乱高下にも強い。相場が荒れても資産運用を継続するために大切なことは何か。
香港で長く住む人でも、老後を香港で過ごすかどうか悩む人も多い。仮に老後を過ごすとして重要になってくる、香港での年金の選択肢とは。
資産家なら一度は海外のプライベートバンクを利用することを考える。果たしてそこに利用するメリットがあるのか、はたまたデメリットが上回るのか
海外駐在・海外在住の立場で香港の保険を購入する人は少なくないが、日本人ゆえに遠慮して聞きづらい疑問もあるようだ。いくつかの典型的な疑問に答えてみたい。
百度 (バイドゥ)は中国北京市に本社をおく、中国最大のインターネット検索エンジンの提供会社。全世界ではGoogleに次いで第二位。EVやAI事業で成功なるか。
資産運用においては予め防げる損失もある。誰しもが経験する資産運用の失敗原因について知り、対策をとって臨みたい
中小企業経営者にはどのような資産運用アドバイスができるか。独断でリスクの高い投資に会社の資金を投下しないために
投資の世界には、過去の価格推移を表すチャートがある。チャートは情報の宝庫だが、追いかけすぎると忘れてしまう、いくつかの投資の基礎がある
香港のIFAという職業に興味を持つ人はいるが、分かりにくさも付きまとう。業界の構造をよく知り、IFAとしてのサクセスストーリーを思い描きたい
香港に長く住むと永住権に相当する、香港永久居民(パーマネントビザ)の選択肢が開かれる。香港における位置付けを知り、ライフスタイルに照らして検討したい
海外移住においては生活のセットアップに重きが置かれがちだが、資産運用における設計をしっかりしておかなければ生活そのものが破綻しかねない
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あなたは将来に備えるため、どのようなシナリオを想定しているだろうか。望むような最善の未来でなかったときにどうなるのかを知り、適切に対処したい
香港はカレンシーボード制という独自の通貨管理制度を採用している。米ドルと人民元の狭間にあって、将来の通貨制度に関する議論も多い
女性は男性と比べて投資家には向いているのだろうか。男女の協力は資産運用の成功への近道か。傾向を知ることで適切に対処できることもある
信義光能(シンイー・ソーラー)は中国の太陽光発電用ガラスメーカー。再生可能エネルギー分野に力を入れる中国が後押しするなか、業績を大きく伸ばす
ファイナンシャルプランニングとは、人生の夢や目標を叶えるための総合的な資金計画だが、取り組んだことのない人は多い。本質的な問いに向き合うことは重要かもしれない
海外在住中にどのような保険を通じて自分や家族を守ればいいのか、に関する情報は必ずしも十分ではない。考慮すべきことをまとめてみる
比亜迪(BYD)は中国の電池メーカーから自動車メーカーへと飛躍した企業。ウォーレン・バフェットの出資でも話題となり、今やEV事業における牽引役
碧桂園服務(カントリー・ガーデン・サービシズ)は中国を拠点とする、不動産管理サービスを提供する会社。不動産開発会社から分離され、さらなる発展を目指す
ベストな生命保険を求め、契約途中で見直しや解約をする人は少なくない。安易な意思決定を避けるために必要なチェックポイントをまとめてみたい
資産運用において、ポートフォリオ運営という観点を意識する人は多くない。投資家として求めるものは何かに立ち返ってみてもらいたい
華潤置地(チャイナ・リソーシズ・ランド)は華潤集団傘下の不動産投資持株会社で、中国で最も影響力のある会社の一つ。中国国内大都市で不動産事業を行う
プライベートバンク選びに失敗をして、転々としたり、後悔をしたりする人は少なくない。どのようなポイントを気にすればいいのか、まとめてみたい
申洲国際集団控股 (シェンジョウ・インターナショナル)は中国のニット衣料品最大手企業。垂直統合モデルで大手ブランド向けのOEMを担う
碧桂園控股 (カントリー・ガーデン・ホールディングス)は中国大手不動産開発会社であり、マレーシアやオーストラリアなど海外でのプロジェクトも進める
日本では見ないユニバーサル生命保険という種類の生命保険に出会ったとき、どのように考えるべきか。メリットやデメリットを踏まえて適切な選択をしたい
投資で成功を収めるために、やっていけないことは何か。投資をする前に、投資の心得を振り返り、失敗しないための危機回避行動をとろう
万洲国際(WH・グループ)は豚肉生産・食肉加工で世界最大手の企業である。米国のスミスフィールド・フーズなどの買収を繰り返し、大きく成長した
外資系投資ファンド会社に勤める方は、社内でのコンプライアンス制約も大きい。投資アドバイザーを上手く活用することでリターンの向上を目指したい
瑞声科技控股 (AACテクノロジーズ・ホールディングス)は中国の音響関連部品メーカーで、海外にも複数の研究開発センターを持つ
海外の財産に関しては信託制度を利用することで解決する問題も多い。信託の目的を定め、生前に適切なプランニングを行っておきたい
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