資産価格が上昇することは個人消費を増減させるのか。資産効果を知り、コントロールすることは重要な意味を持つことを知っておきたい。
香港在住、金融当局認可のアドバイザーが、皆さんのライフプランに関する悩みを解決すべく奮闘しています。お問い合わせ等 → https://linktr.ee/miyawakitakeru
独立系FP/プライベートバンカー | 香港の現地金融機関でジャパンデスクを設立🌱 | 30歳で海外転職&移住 | 国際分散投資派 | 元機関投資家勤務 | 海外渡航歴40か国以上✈️ | 普段は香港🇭🇰で富裕層ファミリーを中心に資産運用のお手伝い。
海外駐在がきっかけで資産形成が止まる人も多い。意識的に取り組むことで将来へのアドバンテージになることを知っておきたい。
資産運用の王道は米国株投資だと言う人もいるが本当か。米国株が注目されやすい理由と、投資バイアスの存在を知り、安心できるポートフォリオを目指そう。
資産を倍増させるのにどのくらいの時間を想定するのが妥当なのか。72の法則を通じて得られる時間に対する考え方、ファイナンシャルプランニングの重要性を知る。
資産運用をどのくらいやったらいいのかを考えるときに大切なのは無理のない範囲について理解すること。金額的、時間的、経験的なバランスを取りたい。
相続対策の一つとして生命保険を考える人は多いが保険料を安く済ませる方法として夫婦で共同の保険に加入するニーズは根強い。
投資の時間軸を正しく理解し、行動している投資家は少ない。ぶれない投資スタイルを決めることにも繋がる重要な要素であることを知っておこう。
魅力的な利回りを提供することで知られる香港の保険商品。目的に合わせ、資産分散として利用することが可能なことは多い。
金利上昇により債券でも十分な利回りが見込めるように。現物社債とプライベートクレジットの比較を通じて債券投資のトレンドを知ろう。
アジアや中東地域でも独立系のウェルスマネージャーに勢いが出始めている。その背景にある業界の課題とは何か。
仕組債に対する規制が強化される中でも、それでも残り続ける理由はどこにあるのか。仕組債の仕組みとリスクを理解したい。
プライベートバンクに憧れて口座開設しても上手く利用できるとは限らない。実際に利用する人が困りがちなことは何か。
資産運用での「失敗」を正しく理解できていない人は多い。中長期で資産運用を継続していくにあたって最初に考えるべきこととは。
人生経験もそれなりに積んで生活も余裕があるが老後に向けて不安を感じる50代。これから資産運用を始める人が意識すべきこととは。
高配当の株式、高利回りの債券など、高いリターンは投資家を惹きつけるが、果たして最終的に利益を上げているのだろうか。こだわることで見失うものとは。
投資・資産運用に関する情報は世の中に溢れているが、果たしてどのように付き合っていくべきか。選別し、生かしていく能力とはどのようなものか。
余剰資金ができたらまずは定期預金を考える人が多い。果たして定期預金のメリットとデメリットは何か。上手く金融機関と付き合う必要がある。
有事がつきまとう時代に安心して資産運用を続けるにはどうしたらいいか。地政学的リスクへの備えとアクションプランとは。
海外で生活し、資産を保有するようになると資産ポータビリティの重要性に気付く。求めるサービスに辿り着くために意識すべきことはあるのか。
日銀の金融政策がにわかに注目を集めている。ポスト黒田を担うのは誰か、政策変更は見られるのか、目が離せない。
子どもに対するお金の教育に関心が高まりつつあるが、果たしていつから始めるべきか、そして何をやるべきなのか。是非親子で学んでもらいたい。
様々なの人が参加する為替市場だが、同時に振り回される人も多い。為替相場の予想が当たらないことにやきもきする人もいるがなぜなのか。
2022年はロシアとウクライナの戦争もきっかけに資産価格が総崩れ。急速な金利上昇という荒波は結果的に良い投資機会をもらたらしているのかもしれない。
海外資産を持つ上でCRS(共通報告基準)の理解は避けて通れない。仕組みを正しく知り、金融機関に適切な情報開示を行いたい。
レバレッジ投資は資産を急速に伸ばすための王道でもあったが、金利上昇局面でも成功法則は未だに有効なのだろうか。
インフレと金利がある世界が定着するであろう2023年の金融市場の見通しは。メインシナリオやブラックスワンをおさえておこう。
ファイナンシャルアドバイザーとしての2022年を振り返る。様々な発信を通じてより多くの人に知ってもらい、成長していく必要性を実感した一年。
海外生命保険を解約したいと思ったときに気を付けるべきこととは。事前の確認をよく行った上で、慎重な意思決定をしたい。
生命保険が必要な局面とは何か、そしていくら保障が必要なのか、ということを正しく理解することは多くの人ができていない。
日本人にはなじみの薄い、海外信託(トラスト)の制度が資産承継という文脈でどのように利用されているか、基本的なところを押さえたい。
効率的に資産運用に取り組む上で、短期投資家と長期投資家のどちらのタイプを目指しているのかをはっきりさせておくことは重要である。
富裕層の海外移住が加速しているが、移住によって資産のあり方は変わるのか。オフショア地域やコンシェルジュを活用した効率的な資産運用を。
相場に不安を感じて投資から離脱する人が増えるのが景気後退局面。恐怖心があまりに行動することで長期的な目標から遠ざかっている。
生命保険契約の終了は被保険者の死亡時であるが、被保険者を複数人にした場合はどうか。可能なのかを含めて考察してみる。
海外にいると国を跨いでお金を自由に動かすのは難しいのだろうか。海外送金サービスを使いことで生活の選択肢の幅を広げたい。
富裕層の資産運用はどう変化?ポートフォリオのコアとサテライト
富裕層は資産運用を時代とともに変化させているのか。投資ポートフォリオをどのように組んでいるのか見てみよう。
ウェルスマネージャーに共有される顧客情報は非常に幅広いが、その程度は顧客によりまちまちである。円滑なコミュニケーションに必要な要素とは。
健全な企業経営のため流動性は不可欠なツールである。重要なステークホルダーの喪失というリスクに前向きに対応するために備えられているか。
金利のある外貨建て保険を選びたいが、かたや急激な円安の進行も気にはなる。客観的にみて取り組むべきものなのかどうか考えるヒントにしてもらいたい。
海外駐在員と現地採用はしばしば対比されるが、そもそも何が違うのか。経験を踏まえながらポイントをまとめてみたい。
中長期の投資を取り組む上での王道と言えるオルタナティブ投資。その投資家の代表例としてハーバード大学基金を取りあげてみたい。
ロイヤルロンドン(RL360°)の紹介を受ける人が多いのはなぜか
オフショア投資商品を紹介されたとして、事実関係の把握に苦労する人も多いはず。RL360°に出会ったとしてどう対処すべきか、ヒントになれば幸いである。
円安が進むことで、海外に住みながら日本の不動産に投資をする選択肢が出てきた、という人向けに、実際の課題についてざっくりまとめてみたい。
外国為替が大きく動くと、潜在的なリスクの存在に気づく人は多い。外国為替リスクをどのようにマネジメントすべきか、考えてみたい。
資産運用の代表格として出てくる不動産投資と株式投資。どのような違いに基づいて選択をしていけばいいのか考えてみたい。
キャピタルフライト(資産フライト)は発展途上国だけの現象なのか。海外投資の拡大と一線を画す現象として本格化するリスクについて考えたい。
インフレに強いと言われる資産でインフレ対策をしても資産運用が上手くいかないと感じる理由とは。目先のことと将来のことを分けて考えてみたい。
ブログサイトとして節目の300記事を達成。収益を求めずにやり切ったことの成果はどこにあるのか、振り返ってみたい。
合理的でなくても周囲と同じ行動をしてしまうハーディング効果ではあるが、投資においても意識すべき心理的バイアスであることを知っておきたい。
海外在住者が海外旅行保険の加入を拒否されるケースは多いが、なぜなのか。保険のコンセプトを知り、適切な保険プランを検討したい。
外国為替の変動が激しいときに意識されがちだが、円安で得する人、損する人がいるが、どのような場合なのだろうか。
FIREという言葉が社会で定着し始めた。ただの絵空事に終わらせないために、FIREの実現にはいくら資産が必要か、という話をしてみたい。
金融は小難しく感じやすく、営業はそもそも嫌われやすい。そんな中で金融営業はどのようなジレンマを抱えているのでしょうか。
収入が一定以上のミドルアッパー層はすぐにお金に困るわけではない。一方で取り組むべきことに気づかない人も多いので要注意である。
投資には未来の不確実性がつきまとうが、向き合い方として予測・願望・心配がよく見られる。投資家として分別を身に付けることができるだろうか。
金利が上昇し、社債が投資家の目に止まりやすくなった。投資ポートフォリオの中で債券が果たすべき役割とは何であろうか。
ブログを書くことと独立・開業をすることは遠いようで実は共通点が多い。将来のことを考えて早くブログをスタートするのはどうか。
資産運用を投資のプロに任せ、自動運転を実現する方法とは。ストレスから解放され、生活における安心感が増すことを知っておきたい。
海外オフショア投資には国内にはない優れた商品が多いという意見がある一方で、失敗談が溢れかえるのは一体なぜなのか。
IFA移管や解約を考える人に実際の相談事例を踏まえて回答。費用や目的を踏まえて、安心できる形を見つけたい。
資産ができたら保険は不要であるというのは本当か。資産額に合わせて保険の目的が変わってくるというのは確かなようである。
働く世代にとって資産形成を続けることは重要。海外勤務者にとってどのような資産形成の方法が選択肢し得るのか、状況を整理し、新しい方法を模索したい。
ウェルスマネジメント業界のトレンドはどこに向かっているのか。富裕層とウェルスマネージャーとの関係が変わってきている面はあるだろう。
富裕層や資産家ほど適切なファイナンシャルプランニングは必要になる。世代を超えて通用するソリューションは絶え間ない努力のもとに成り立つ。
投資を始めるタイミングを悩む人がいるが、そもそもいつ投資を始めるべきなのか、答えはあるのだろうか。心理的なハードルを下げるためのステップとは。
興味のあるセミナーへの参加は情報収集の大切なプロセスである。果たしてどのようなメリットやデメリットがあるのであろうか。
金融商品に詳しくないので誰かに勧めてもらいたいという人は多い。勧めてもらうものが自分に合っている確率を高めるにはどうしたらいいのか。
円安が進むことで資産の海外逃避は進むのか。根底に潜むニーズはここ数十年何一つ変わっていない。
プライベートバンクに関するバイブルをご提供。ご自身のステージにあった手法でプライベートバンクを存分に使い倒してみてはいかがだろうか。
全く新しい金融市場のサイクルに入ったという見方をどう消化するか。過去にない根本的な変化がそもそも存在するのか。
遺産関係書類を包括的でかつ最新の状態に保つことと同時に、原本保管に気を配ることが非常に重要。残される家族の負担を軽くできるかどうか。
TARAとは他の合理的な選択肢がある投資環境である。相場の変遷が物語る投資家マインドの変化を理解し、気持ちを切り替えていくことが大切。
リセッション(景気後退)を心配する声があるが、果たして考えることに意味があるのか。きちんと向き合い、事実を正しく捉えられるかどうか。
相場が下落すると、弱気相場となるベア・マーケットに突入する。損失回避のために様々な策を思案するが、そもそもサバイバルを成功させるために必要なこととは。
ファイナンシャルアドバイザーの仕事は属人的な面が強い。会社やチーム、個人、それぞれをどのように受け止めるべきなのか。
今の若い世代はファイナンシャルアドバイスを得られているのだろうか。一昔前の世代よりもずっと早い段階で課題認識を持っているのかもしれない。
円安の進行は本当に悪いことなのか。円安を理由に何か衝動的に行動することは避けるべき。資産運用における外国為替の意味を考える。
パンデミック以降、特に政治の方向感を見失っている人は多い。その一つの背景としてグレート・リセットのイニシアティブがあることは知っておきたい。
投資にあたってはリスク許容度判定が重要であるが、一方で誤解をしていることも多い。リスク許容度は単一で不変なものではない、ことを知っておこう。
オーストラリアでの税務上の居住性判定について。渡航や移住を検討している人はこれまでと同じではならないことに注意したい。
日本人も比較的多く住む台湾ではあるが、現地でどの程度金融サービスを利用すべきなのか。台湾在住者・駐在員が行うべき資産運用とは。
海外への現金の持ち出し、持ち込みに関するルールが整ってきている。申告義務を怠らないこと、お金の履歴を残すことが大切。
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資産価格が上昇することは個人消費を増減させるのか。資産効果を知り、コントロールすることは重要な意味を持つことを知っておきたい。
ブログ投稿を続けること400記事。意識して取り組んだことと、その結果どうなったか。難しさや限界点も知っておきたい。
借入(レバレッジ)は投資のスピードを加速させるが、果たしてリスクはあるのか。正しい借入とは何かについて考えておきたい。
資産運用に興味はあるがずっと続けられてはいない、あるいは、始める時期を見計らっているという人は多いはず。そもそも続ける前提とは何なのか考えて欲しい。
日銀がいよいよ利上げに踏み切る局面に。生活その他でどのような変化が訪れるものなのかを知り、影響を分析しておきたい。
貯蓄は足りなくても多すぎてもダメですが、そもそも貯蓄習慣がない場合どうしたらいいのか。貯蓄と投資にはステップが存在することを理解したい。
何も考えずに続けた持株会が結果的には大きな財産になることは少なくありません。一方でリスクヘッジのための個人投資も欠かせません。
日本円で投資をするのに限界を感じるのはなぜなのか。海外投資をするにしても為替リスクに適切に向き合うために考え方を整理しておきたい。
金融教育がスタートしたが、果たして狙い通りになるのか。家庭でもできる金融教育とは何か、親世代は考えねばならない時代に来ている。
具体的な資産運用や保険プランの購入など、実際のアクションの前にライフプランをやっておきたい。何にどう取り組むべきかはっきりと見えてこよう。
ファイナンシャルアドバイザーがいるといないとで何が違うのか。人生は後戻りできないからこそ、どのようなところに価値があるのかを理解しておきたい。
オフショア銀行口座を持つことにどのような意味があるのか。各国での口座開設のハードルは如何なるものなのだろうか。
ファイナンシャルアドバイザーとしての2023年を振り返る。駆け回って様々な人のお手伝いをするとともに、「見え方」を模索した一年。
米ドル金利が上昇し、ゼロクーポン債の話を聞く人が増えたよう。果たしてメリットやデメリットはどこにあるのか、少しまとめてみたい。
利下げが意識されながら迎える2024年の金融市場の見通しは。メインシナリオやブラックスワンをおさえておこう。
2023年はインフレと金利上昇で積極的な投資活動を控えた投資家も多かったかもしれないが、結果的には辛抱強く望んだ投資家が報われた形。
かつて人気を誇った香港による投資移民ビザが再開されるとの発表。やや厳格化されたものの概要をまとめてみる。
お金が貯まっても投資ができていない人はいる。貯蓄を離れるとはどういうことか、貯蓄ができる人と投資ができる人という観点から考えてみる。
ワンルームマンション投資の是非が様々なところで語られるが、結局のところどうなのか。海外投資家も増える中での現状整理をしておきたい。
国際金融のトリレンマを知れば、各国の通貨政策の方向性と転換点が見えてくるかもしれない。不可能な三位一体にどのように取り組んでいるか。
海外駐在がきっかけで資産形成が止まる人も多い。意識的に取り組むことで将来へのアドバンテージになることを知っておきたい。
資産運用の王道は米国株投資だと言う人もいるが本当か。米国株が注目されやすい理由と、投資バイアスの存在を知り、安心できるポートフォリオを目指そう。
資産を倍増させるのにどのくらいの時間を想定するのが妥当なのか。72の法則を通じて得られる時間に対する考え方、ファイナンシャルプランニングの重要性を知る。
資産運用をどのくらいやったらいいのかを考えるときに大切なのは無理のない範囲について理解すること。金額的、時間的、経験的なバランスを取りたい。
相続対策の一つとして生命保険を考える人は多いが保険料を安く済ませる方法として夫婦で共同の保険に加入するニーズは根強い。
投資の時間軸を正しく理解し、行動している投資家は少ない。ぶれない投資スタイルを決めることにも繋がる重要な要素であることを知っておこう。
魅力的な利回りを提供することで知られる香港の保険商品。目的に合わせ、資産分散として利用することが可能なことは多い。
金利上昇により債券でも十分な利回りが見込めるように。現物社債とプライベートクレジットの比較を通じて債券投資のトレンドを知ろう。
アジアや中東地域でも独立系のウェルスマネージャーに勢いが出始めている。その背景にある業界の課題とは何か。
仕組債に対する規制が強化される中でも、それでも残り続ける理由はどこにあるのか。仕組債の仕組みとリスクを理解したい。
プライベートバンクに憧れて口座開設しても上手く利用できるとは限らない。実際に利用する人が困りがちなことは何か。
資産運用での「失敗」を正しく理解できていない人は多い。中長期で資産運用を継続していくにあたって最初に考えるべきこととは。
人生経験もそれなりに積んで生活も余裕があるが老後に向けて不安を感じる50代。これから資産運用を始める人が意識すべきこととは。
高配当の株式、高利回りの債券など、高いリターンは投資家を惹きつけるが、果たして最終的に利益を上げているのだろうか。こだわることで見失うものとは。
投資・資産運用に関する情報は世の中に溢れているが、果たしてどのように付き合っていくべきか。選別し、生かしていく能力とはどのようなものか。
余剰資金ができたらまずは定期預金を考える人が多い。果たして定期預金のメリットとデメリットは何か。上手く金融機関と付き合う必要がある。
有事がつきまとう時代に安心して資産運用を続けるにはどうしたらいいか。地政学的リスクへの備えとアクションプランとは。
海外で生活し、資産を保有するようになると資産ポータビリティの重要性に気付く。求めるサービスに辿り着くために意識すべきことはあるのか。
日銀の金融政策がにわかに注目を集めている。ポスト黒田を担うのは誰か、政策変更は見られるのか、目が離せない。
子どもに対するお金の教育に関心が高まりつつあるが、果たしていつから始めるべきか、そして何をやるべきなのか。是非親子で学んでもらいたい。