ハッシュタグ記事一覧

万人向けバランスファンドは？

こんにちは、株式と債券など複数の資産にまとめて投資できるバランスファンドを扱った記事が27日付日経朝刊「マネーのまなび」に掲載されました。バランスファンドの特徴や種類、メリット、デメリットなどがQ＆A形式で紹介されています。記事では国内と

2023/05/30 05:39

確定拠出年金のマッチング拠出最大化で、将来（年金）と今（節税）の二兎を追う

年金のその制度や仕組みを理解することはそう簡単なことではない。筆者自身に直接的に関係するところでは、「国民年金」「厚生年金保険」に加え、「企業年金基金」「規約型企業年金」「確定拠出年金」とあり、意識的に理解しようと努めなければ到底理解しての定年退職を迎えることも望めない。本稿では、その中の「確定拠出年金」について取り上げたい。

2023/05/27 21:34

選択制の企業型確定拠出年金とは？【iDeCoへ仕方なく加入した話】

企業型DCを導入して入れば、将来その会社は「選択制の企業型DC」を導入するかもしれません。もしかしたら、この「選択制の企業型DC」をすべて理解していなければ、会社からiDeCoへ強制加入を勧められるかもしれません。本ページでは、その際の注意点と実際に私が体験した実体験を紹介しました。

2023/05/27 15:55

iDeCoの特別法人税が撤廃される？企業年金連合会から強めの意見が提出

iDeCo（個人型確定拠出年金）の最大の懸念と言われていたのが特別法人税です。それが撤廃される可能性が出てきた気がします。社会保障審議会企業年金・個人年金部会の第22回に企業年金連合会から特別法人税について強めの意見が提出されたのです。

2023/05/23 10:33

iDeCo年単位拠出額の設定(加入年の支払い)

iDeCoでは、毎月一定額を拠出する他、年単位で掛金額を設定できます。

2023/05/19 13:04

確定拠出年金の状況を毎週 進捗共有 2023/5/18 5% 久々に確認したら4%も利益が増えていた

投資先の構成日本株、日本債券、外国株、外国債券、REITの組み合わせで運用をしています。SBIラップのように情勢に応じて割合を変化させることができず、自分で運用方法を変える必要があると思うのですが、変更の手数料もおそらくそこそこするのだと思

2023/05/19 04:33

投資先変更

ここのところ、日経平均が上がり続けてますね。こういう局面では上がると見込んで買う人がいるからさらに上がっていくのだと思いますが、私はこの高値圏で買うのは怖いと…

2023/05/18 15:03

あなたの財産を守る！iDeCoの意外な法的保護

iDeCo（個人型確定拠出年金）の魅力は、退職後の安定した生活だけではありません。実は、法律によって保護された特性があり、資産が債務から守られるという特別な性質があるのです。この記事では、iDeCoの特性とそのメリットについて詳しく解説します。

2023/05/18 14:45

運用報告 確定拠出年金 2023年4月(増）

会社で積み立てている企業型確定拠出年金の2023年4月の運用状況です。 今月は『増』です。初めて評価額が300万を超えました。

2023/05/04 10:41

【iDeCo】資産状況2023年5月

こんばんは、yukiです(*'ω'*) 今日は私の老後資金【iDeCo】の状況を見てみます。 まだ700万円台から抜け出せない＿ ￣ ○ でも、損益率は1か月前より良くなっている！ 1か月前のブログ↓ yuki2022.hatenablog.com 内訳はこんな感じです↓ SBIベネフィット・システムズのサイトから。 相変わらず新興国がマイナス・・・ しかも前回より悪い(;´Д｀) 4月に配分割合を変えて、 買う量を減らしたのですが、 もっと減らすか、やめた方が良いのかな？！ よくわからないので、 もうちょっと様子をみてみます。 ランキング参加中【公式】2022年開設ブログ ランキング参加中株…

2023/05/03 00:34

企業型DC企業退職時に注意！

こんにちは、企業型確定拠出年金（DC）のある企業を退職し、一定期間以内に個人型確定拠出年金（iDeCo）への移管などの必要な手続きをしないと利子や利息のつかない現金のまま放置され、手数料を延々と取られ続ける地獄が待ち受けています。企業型D

2023/04/25 07:05

総運用資産報告 2023年3月（減）

米国株と確定拠出年金を合算したトータルの運用報告（預金は除く）です。 今回は2023年3月です。

2023/04/04 23:35

運用報告 確定拠出年金 2023年3月(減）

会社で積み立てている企業型確定拠出年金の2023年3月の運用状況です。 今月は『減』です。

2023/04/03 22:24

2023年3月度 確定拠出年金運用成績

2023年3月度の確定拠出年金の運用成績です。私は企業型の確定拠出年金(401K)に加入しています。以前は会社拠出のみで積み立てを行っていましたが、マッチング拠出制度も活用しています。個人拠出としても若干ですが上乗せして運用を行うことで早い

2023/04/02 20:54

確定拠出年金の運用割合を議論！設定する上で大事なこと【リコ投資vol.8】

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2023/04/02 18:58

企業型DCはインデックス型株式投信で

こんにちは、新社会人となられた皆様、おめでとうございます。新たな生活が始まり不安と期待が織り交じっていると推察されます。心身の健康を第一に無理せず、こつこつと一つ一つ仕事を覚えていけば大抵大丈夫です。皆様の前途を期待しています。さて、公的

2023/04/02 06:11

【iDeCo】資産状況2023年4月

こんばんは、yukiです(*'ω'*) おとといのブログで書いた Google AdSenseの本人確認の件。 無事に「本人確認ができた」というメールが届きました。 まぁ、振り込まれるようになるのは何年も先の話のようですが(^^;) さて、今日は毎月恒例 【iDeCo】の資産状況をみてみたいと思います。 良かった、プラスです！ なかなか700万円台から増えず、 もどかしさはありますが、 とりあえずプラスなのでOKです。 内訳はコチラ↓ いつも新興国が足を引っ張っています・・・ 失敗したかな・・・・ 他のものに変更しようかな？！ でも、どれが良いのか・・・ と、ブログを書いている途中で 掛け金の…

2023/04/01 22:02

確定拠出年金って一体なに？仕組みを解説！【リコ投資】

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2023/04/01 17:24

トライオートETFの実現損益（2022/8/8週）

今週のトライオートETFの実現損益 2022年8月8日の週の実現損益は、17,646円でした！ こんにちは、しゅうく（@syuukuETF）です。 2020年10月から、ナスダック100トリプル（TQQQ）で、トライオートETFを運用してい

2023/03/25 22:29

確定拠出年金の状況を毎週 進捗共有 2023/3/13 0% 前週比 -1% アメリカ SVB破綻 クレディスイスショックなどの株価下落の影響を大きく受ける

投資先の構成日本株、日本債券、外国株、外国債券、REITの組み合わせで運用をしています。SBIラップのように情勢に応じて割合を変化させることができず、自分で運用方法を変える必要があると思うのですが、変更の手数料もおそらくそこそこするのだと思

2023/03/20 08:21

確定拠出年金と貸株

確定拠出年金の運用利回りが下がっている。

2023/03/19 20:54

500万ってどうなんだろう。

こんにちは。NNSです。 今日も雑談で申し訳ありません。 ただ、一応、今回はお金の話をしますので、 少しは読んで意味のある記事になる可能性もありますので、 どうぞよろしくお願い致します。 えー、今日のネタですが【年収500万ってどうよ！？】という話です。 いやはや、そのままストレートにそういったタイトルにしようと思ったのですが、 さすがに何だか全世界に年収500万行くか行かないかですよと宣言するのも恥ずかしく （ってかここで普通に書いちゃってますけども笑） ちょっとボカした感じのタイトルにしました。 何度か書いている通り、私は4月から新しいところにお世話になります。 どうなるかは正直よく分かり…

2023/03/19 16:38

確定拠出年金の状況を毎週 進捗共有 2023/3/13 +1% 前週比 -1% アメリカ SVB破綻 株価下落の影響を大きく受ける

投資先の構成日本株、日本債券、外国株、外国債券、REITの組み合わせで運用をしています。SBIラップのように情勢に応じて割合を変化させることができず、自分で運用方法を変える必要があると思うのですが、変更の手数料もおそらくそこそこするのだと思

2023/03/13 06:16

株売買 2023年3月

2023年3月の買い付けです。 今月は高配当ETF「VYM」を購入しました。

2023/03/11 02:02

総運用資産報告 2023年2月（増）

米国株と確定拠出年金を合算したトータルの運用報告（預金は除く）です。 今回は2023年2月です。

2023/03/09 00:43

確定拠出年金の状況を毎週 進捗共有 +2%

確定拠出年金を初めて1年が経過したので、状況を確認して見ました。投資先の構成日本株、日本債券、外国株、外国債券、REITの組み合わせで運用をしています。SBIラップのように情勢に応じて割合を変化させることができず、自分で運用方法を変える必要

2023/03/07 06:38

運用報告 確定拠出年金 2023年2月(増)

会社で積み立てている企業型確定拠出年金の2023年2月の運用状況です。 今月は『増』です。

2023/03/03 23:42

【iDeCo】資産状況2023年3月

こんばんは、yukiです(*'ω'*) 今日も目の調子が悪いです。 おまけに、くしゃみも出たし、 今まさに鼻水が・・・＿ ￣ ○ 昔から、季節の変わり目は 風邪をひきやすいので、 風邪かもしれないけれど、 今年は花粉が多いらしいので、 花粉症の可能性も否定できない・・・ やだなー(T_T) さて、今日は私の老後資金【iDeCo】の 資産状況を見ていきたいと思います。 おぉ、増えている！ 1か月前の0.3％から大幅アップだ☆ 内訳はこんな感じ↓ またもや新興国がマイナス。 プラスになる日は来るのだろうか？！ 管理サイトをみていたら、 資産残高の推移という項目を見つけました。 拠出金の青ラインを大…

2023/03/01 20:59

まさに、ほったらかし 1年前に始めた確定拠出年金の状況を振り返る

確定拠出年金を初めて1年が経過したので、状況を確認して見ました。投資先の構成日本株、日本債券、外国株、外国債券、REITの組み合わせで運用をしています。SBIラップのように情勢に応じて割合を変化させることができず、自分で運用方法を変える必要

2023/02/28 05:53

アラフォーの転職活動18 退職金のはなし

ここから始まった 私の自分軸発見 https://nigemichi-to-serotonin.com/archives

2023/02/27 18:56

金融リテラシーの有無による資産形成の格差

2022年4月にFIREを達成し、現在セミリタイア中です。 一般サラリーマンの私がFIREをするにあたり、家計の最適化と投資は絶対に必要なものでした。 給与体系が同じである自分の会社の中で見渡しても、厳密な資産の差は計れませんがそれでもかなり差を感じることはありました。 わかりやすい差でいえば、確定拠出DC。 約10年前くらいに私の会社でも導入された制度でしたが、当時のわたしは何も触らず放置でした。 その後、8年前くらいにその時はましそうな投資信託に変更しました。 ましそうなってのがポイントで、当時の確定拠出DCは本当にゴミみたいな商品しかありませんでした。 投資成績は悪いのに手数料はかなり高…

2023/02/13 07:36

運用報告 確定拠出年金 2023年1月(増)

会社で積み立てている企業型確定拠出年金の、2023年1月の運用状況です。 今月は『増』です。

2023/02/03 07:51

iDeCoと新NISAのどっちを優先するべき（自営業編）

こんにちは、みかん🍊です(・ω・)ノ 2023年のお正月に弟夫婦と新年のあいさつをしました。 弟夫婦は、数年間様々な場所で修業を重ね、2021年（36歳）についに念願のお店を立ち上げました。 その行動力に感心しているばかりの私たち夫婦です。

2023/02/03 07:12

【iDeCo】資産状況2023年2月

こんばんは、yukiです(*'ω'*) あっという間に2月が始まりました！ 今日は私の老後資金【iDeCo】の 資産状況を見ていきたいと思います。 わずかにプラス。 ここのところ、見るたびにマイナスだったから まぁ、良しとします。 内訳はこんな感じ↓ 新興国がいつもダメですね・・・ 気になるので、チェックはしますが、 放ったらかしが基本。 結局どれが良いのか、よくわからないし・・・(^^;) 増えることを願って、毎月積み立てるのみです。 それでは、また('ω')ノ

2023/02/01 22:03

仕込み時期はいつですか

こんにちは、リーズンです。 自分で決めた方へ進みたいわたしです。 会社の人間関係に辟易して労働からの半脱出を検討しています。 今は仕事をダウンシフトして働いています。 リタイア資金を獲得するために 節約＋投資の両輪で資産構築に務めています。 当然ながら株価の変動により上昇したり下降したりしながら進んでいますが 今のところは年単位で見るとほぼ一定な感じで増えている感じです。 当初のイメージでは運用金額が増えてくると複利が効いてきて グワーッと増えたよ！ということが起きるのかと思っていましたが 現実はそう甘くないようです。 新型コロナが流行ったり 米国のインフレが進んだり ロシアがウクライナへ攻め…

2023/01/31 18:31

日本の年金制度の歩み

日本の公的年金制度は昭和17※1942年の労働者年金保険の創設に始まり、昭和36※1961年に国民皆年金制度が整いました。その後、国民皆年金制度は何度も見直され今日の制度に至っています。2022 令和4年 在職中の年金受給の在り方などの見直し・ 繰り下げ受給の上限年齢を70歳から75歳に引き上げ・ 在職定時改定の導入※65歳以降は在職していても年1回年金額が再計算される・ 60歳代前半の年金の在職中における給付調整の基準の緩和...

2023/01/22 09:37

2022年のまとめ

2022年の投資状況のまとめです。

2023/01/04 11:58

総運用資産報告 2022年12月（大減）

米国株と確定拠出年金を合算したトータルの運用報告（預金は除く）です。 今回は2022年12月です。

2023/01/03 23:59

運用報告 確定拠出年金 2022年12月(大減)

会社で積み立てている企業型確定拠出年金の、2022年12月の運用状況です。 今月は減です。

2023/01/03 04:22

【iDeCo】資産状況2023年1月

こんばんは、yukiです(*'ω'*) 今年はあまり欲しい福袋がなかったのですが、 時間があったので、急遽、福袋争奪戦に参加してきました。 初めて行くところだったので、 何時くらいに行けば良いのか不明だったのですが、 10時開店のところ、9時20分頃に到着。 私の前には50人前後ならんでいらっしゃいました。 自分のうしろにも続々と人が・・・ 前倒しされることなく、10時ちょうどに開店。 ショッピングセンターの入り口があいて、 お目当てのお店に直行したのですが、 5分もしないうちに福袋が売り切れていました。 用意されていた数が少なかったのかな。 残念ながら私は買えませんでした(T_T) あー、く…

2023/01/02 18:11

2022年12月度 確定拠出年金運用成績

2022年12月度の確定拠出年金の運用成績です。私は企業型の確定拠出年金(401K)に加入しています。以前は会社拠出のみで積み立てを行っていましたが、マッチング拠出制度も活用しています。個人拠出としても若干ですが上乗せして運用を行うことで早

2023/01/02 05:52

年金運用、企業にも責任

こんにちは、金融庁は企業年金の運用について企業自身も責任を負うように初めて法律で義務付ける方針を固めました。年金加入者の利益を最優先するよう企業を含め運用の受託者としての責任を明確にし、民事上や行政上の責任を負わせます。2023年の通常国

2022/12/22 05:21

iDeCo新規加入急増

こんにちは、国民年金基金連合会が1日に発表した個人型確定拠出年金（iDeCo）の業務状況で、10月の新規加入者数は5万1,582人で加入者総数は269万14人になりました。新規加入者数は前年同月比22.8%増となり、月間新規加入者5万人の

2022/12/16 06:33

FIRE後もiDeCoに掛金を払うべきか問題

FIREを達成したリタイア生活者がiDeCoとどう付き合っていくかは悩ましい問題です。税負担の観点から、掛金を積み立て続けるべきかどうかを考察しました。

2022/12/09 12:27

早期退職したら企業型DCの資産はどうなる

サラリーマンが早期退職すると、現役時代に積み立てた企業型確定拠出年金を個人型確定拠出年金（iDeCo）に切り替える必要があります。その際の注意点を解説します。

2022/12/06 22:28

【iDeCo】資産状況2022年12月

こんばんは、yukiです(*'ω'*) 今日は月に1度のiDeCo確認の日です。 先月より減っている＿ ￣ ○ でもプラスだから・・・ うん、大丈夫。。。 前月よりマシだけど、 やっぱり新興国が足を引っ張っています。 失敗だったかなぁと不安になりますが、 お金を受け取れるのは20年近く先の話だから どうなるか、まだまだわかりません。 もうちょっと様子を見たいと思います。 そういえば、先日購入したニトリの 【毛布にもなる掛け布団カバー】が心地よすぎて、 くるまって、まったりしていると寝てしまう・・・(^^;) 毛布にもなる掛け布団カバー シングル(Nグリップ NWSP 22A S) ニトリ 【玄…

2022/12/01 22:14

【確定拠出年金】2022年11月11日時点のiDeCo保有状況報告

2022年11月11日時点のiDeCo保有状況の報告です。今回の記事を通じてインデックスなどの指数を長期保有した場合の運用成績について考えていきたいと思います。保有している商品は楽天・全米株式インデックスファンドです。

2022/11/14 22:41

【5分で読める投資のキホン】転職した貴方、一つ忘れてませんか？退職後の企業型確定拠出年金はiDeCoにお引越し

5分で読める投資のキホン サイトマップこの記事読んでほしい人最近転職した方前の職場に「企業型確定拠出年金」があったiDeCoやってない方退職後の企業型確定拠出年金はiDeCoにお引越し先日、このような記事が上がりました企業が掛け金を支払..

2022/11/12 13:17

2022年10月度 確定拠出年金運用成績

2022年10月度の確定拠出年金の運用成績です。私は企業型の確定拠出年金(401K)に加入しています。会社拠出のみで積み立てを行っていますので、毎月少額の拠出ですがコツコツと積み立てを行ってきています。私の会社ではマッチング拠出制度を導入し

2022/11/11 16:04

総運用資産報告 2022年10月（激増）

米国株と確定拠出年金を合算したトータルの運用報告です。 今回は2022年10月です。

2022/11/05 00:29