ハッシュタグ記事一覧

ミニマル派の「ゆるゆる投資」。

少しずついつもの調子が戻ってきた感じ。麦茶を飲んで寝る、は心身に効くなー。収納しない系お片付けブロガーの優多（ゆた）です。 新NISAのスタートが約3ヶ月後に迫り、書店に入門書が並んだり、関連ニュースの配信が増えたりと賑やかになって来ましたね。 私のところには先日、現在つみたてNISAの口座がある「セゾン投信」から、「新NISA入門ガイド」なる冊子が送られて来ました。 イラスト付き＆大きな文字サイズで分かりやすく新制度の説明をしてくれています。ありがたき。 現行のNISA口座は特段の手続きをすることなく、2024年の新制度移行と同時に新NISA口座が開設されます。 実は、新NISAのスタートに…

2023/09/29 23:07

NISAとiDeCoの投信乗り換えの考え方

こんにちは、1級DCプランナーで確定拠出年金（DC）に精通している山崎俊輔氏が「投資信託の手数料引き下げ、乗り換えるべき？NISAとiDeCoの場合はどうする？」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」で掲載しました。山崎氏は乗り換え

2023/09/29 10:42

日本株に投資するならバリュー株 or グロース株

前回は消去法の日本株投資という話をしました。 今回は、もし、日本株投資をするのなら、どのようなタイプの株式に投資したら良いか考えて見いましょう。 株式のタイプは、バリュー株（割安株） と グロース株（成長株）に大別されます。 バリュー株とは、対象企業の株価が本来の価値と比較して割安と市場から評価されている株式のことです。 株価判断のモノサシとして、PER、PBR、ROEなどがあります。 知名度が低かったり、注目を集めていなかったりすることで株価が低い状態にある点が特徴です。 一般的に成熟した歴史のある企業などがバリュー株に該当する場合が多いです。 グロース株とは、将来大きく株価が上昇すると期待…

2023/09/29 04:42

最近話題のつみたてNISA でも罠に気をつけて【口座開設時の注意点】

最近テレビやネット、街を歩いても「つみたてNISA」の文字を見かけます。 これってやった方が良いの？ 儲かるの？ もちろん儲かります。（長期投資なら99%） つみたてNISAを始めるのは僕は賛成です。 でも始めるにあたって罠もあるので注意してください。 NISA口座開設する際の罠 銀行やATMに行くと「つみたてNISA始めませんか？」 と広告が貼られてたりします。 おっどうせ口座開設するなら銀行で作った方が安心じゃん。 銀行とかでは作らない方が良いと言われてます。 その理由が 手数料が高い 銀行が儲かる投資商品を勧められる 短期的には少し多めに取られるだけとしても、長期で運用すればするほどガッ…

2023/09/28 12:25

消去法の日本株投資

2023年4月に投資の神様 ウォーレン・バフェット氏が日本に来日した。 2011年から12年ぶり2回目の久々の来日となった。 彼は2022年8月から日本の大手商社株に投資、来日してさらに追加投資をしていく旨、言及していた。 この出来事をきっかけに、海外投資家がこぞって日本への投資を増やしているようだ。 これまでの世界経済の牽引役は、米国と中国であった。 近年の米中対立により、米国が中国に対し、さまざまな経済制裁を加えるようになった途端、中国の景気も傾き、中国に進出していた日本企業をはじめ、世界の多くの製造業が中国から撤退するようになった。 これがさらに中国の経済成長を鈍化させている。 一方で、…

2023/09/28 04:41

タダはタダではない＆新NISA＆ステマ規制

無料って言葉を聞くと 本当にそうなの？ 事柄にもよりますが、一応疑います。 &n […]

2023/09/27 22:06

💰備忘録も兼ねた運用実績公開💰23.09.27 いつの間にかプラテンした日⤴⤴

昨晩のNYダウは引けで$388、一時は$400超えの下げとなりました。東証も流れを引き摺るわな・・・と思って9：00からアプリで見ていれば案の定、\300近い下げからスタート⤵⤵ワタクシの保有する個別株も一時は¥25,000近い下げとなっておりましたが、引けでは僅かにプラテンしておりましたとさ(笑)・・・・・何で？？(笑)こういうことがあるから、短期的な売買は損するだけなんですね。。。平日の業務中にスマホをイジって売買なんてで...

2023/09/27 18:34

【50代からのお金の不安】ねんきん定期便いつ来る？いくらもらえる？

毎年誕生月に届く、ねんきん定期便見てますか？ねんきん定期便とは？公的年金の受給見込額や加入期間などを通知する書類ともふんねんきん定期便を見れば老後に受け取れる年金額がわかります！ただし今後の加入状況や経済動向などによって年金額が変わることも...

2023/09/27 16:16

【保存版】新NISAとは！？従来のNISAとの違いを解説！

こんにちは！ 今回は2024年から始まる新しいNISAに関しての基本情報です その中でこんな疑問を感じる方もいるでしょう。 NISAって今もあるけど、新しいNISAってどんなの？今までもNISAなどは一体どうなってしまうの？ という内容で疑

2023/09/27 12:24

忘れるぐらいでいい

こんにちは、最近ブログで時折ぼやいている通り、スケジュールがびっちりかつ時間がかつかつです。心身を休める時間を少しでも確保しつつ、ブログ執筆（ぼやき）を含めたリフレッシュ時間を意図的につくるようにしています。株式市場の値動きや金融ニュース

2023/09/27 10:33

投信の保有コストは総経費率で見よう

ファンドの「総経費率」に対する注目度が高まりつつある。 総経費率とは実際の運用でかかったコストのことで、運用管理費用である「信託報酬」と「その他費用」の大きく2つに区分される。 「その他費用」には、主に監査法人に支払われるファンドの監査費用などが含まれるが、ここに連動指数のライセンス費用など含む場合もあれば、「信託報酬」で計上する場合もある。 通常、ファンドのコストを比較する場合、「信託報酬」で比較する場合が多いが、ファンドによって定義がまちまちなので、比較するなら「総経費率」で見た方が良いということだ。 ちなみに、以下が2023年8月末時点の総経費率の小さいファンドランキングである（つみたて…

2023/09/27 04:41

【積立NISA】115週目 先週の爆上がりから一転

積立NISAを始めて115週目。今週の投資結果を振り返っていきます。

2023/09/26 20:50

個別株へのリスク許容度は極めて低く

こんにちは、株式などリスク資産への投資を始めてから、しばらく経ちました。まだまだ投信ブロガーの大先輩たちの年数や境地には達していないと自覚しております。広く銘柄や地域、通貨が分散された全世界株式インデックスファンドなどへのリスク許容度は投

2023/09/26 09:23

インデックス投資がありがたい時ほど…

こんにちは、恐らく過去最高レベルにインデックス投資がありがたくて仕方ありません。円安かつ最高値圏とかそういうことではなく、仕事や用事、その他やらなくてはいけないことがものすごく重なっているからです。しばらくは休日が休日でなく、用事があって

2023/09/26 09:22

純資金流入額ファンドTOP10（2023年9月19日〜9月22日）

（出所：ウエルスアドバイザー） 国内公募追加型株式投信の先週（2023年9月19日－9月22日）の純資金流入額上位10ファンドに、新規設定の以下の2ファンドがランクインした。 「世界半導体関連フォーカスファンド」（岡三アセット） 「SBI・iシェアーズ・インド株式インデックス・ファンド」（SBIアセット） この2ファンドについて、内容を確認していくことにしよう。 【世界半導体関連フォーカスファンド】 一言でいうと、日本を含む世界の半導体関連企業の中から、成長性や株価の割安感などを踏まえて絞り込んだ35～65社の株式に投資するアクティブファンド。 運用プロセス：半導体関連700銘柄から高成長が期…

2023/09/26 04:59

【かねはたエッセイ】お金の退職（取り崩し）について【第9回】

​​買いは簡単、売りは難しい​​ 投資を行うことで お金に働いてもらうことは必須でありますが そのお金にもいずれかはリタイア（←フルリタイアではない）してもらう時期が やがてやってきます 遠い未来のこ

2023/09/26 00:48

【投資信託】1600万円運用状況（2023/09/22）

投資信託で1600万円運用中の状況を書いていきたいと思います。

2023/09/25 20:20

インデックス投資家必見！｜NISA＆iDeCoフル活用後の「次の投資」を紹介！

NISAやiDeCoで満額投資しているけど、次はどんな投資がいいの？インデックス投資以外の投資方法を知りたい！こんな疑問をお持ちの方も多いのではないでしょうか。NISAやiDeCoなどの非課税口座は、老後資金などの強い味方になってく...

2023/09/25 06:10

2023年9月の貯金額＋投資額（残り737日）

こんにちは、山茶花です。この1か月くらいかなり忙しくて貯金額＋投資額の記事が遅れてしまいました。実は漫画を描いていて、完成した作品を新人賞に応募したりしていました。漫画を描き終わった後は羽を伸ばそうと

2023/09/24 16:39

我が家の資産運用成績公開(～2023年9月22日)

我が家の今現在やっている資産運用は3つ。株式投資(SBI証券)つみたてNISA(楽天証券)毎日500円投資(松井証券) 総評価額：56万7443円 とろ先週比よりも5,000ほど増。株式投資(SBI証券)総評価額：34万6814円投資金額：

2023/09/24 12:10

【雑感】小市民ほど時間をかけて資産形成ですかね

おはようございます。ずいぶんと涼しくなってきました。久しぶりにエアコンを使わない夜を過ごしました。最近は投資ネタも少なくなってきました。さすがに15年以上積立を続けていると不感症になるということですかね。というのもありますが、ここ3年ほどは大きな調整もなく順調に上昇しているということもあるんですかね。やはり始めたころのリーマンショックが大きすぎて、それ以降ブレグジットやらチャイナショック、コロナシ...

2023/09/24 09:49

【長期投資】FOMCなんかよりもずっと大切なこと【真理】

​ ​長期目線で見れば、すべては小さなこと！！​ 人は、目先の出来事に心を囚われる生き物です 20年後にどうだと言われてもピンときませんが 20分後の出勤が嫌だとか 20日後の試験が嫌だとか そちらに目が

2023/09/24 04:25

💰備忘録も兼ねた運用実績公開💰23.09.23 レバレッジポートフォリオ報告会📋 もうダメだ・・・😱

いやはや全体的に下がった週末です💦このブログを書き始めてからは初かな？？久しぶりに楽天米国レバレッジもマイナス圏に転落⤵⤵テキトーにネット記事を見て回ると、長期的には下がると見込んでいた米国政策金利の下げ予想がハズレてハイテクが売られたとか、いろんな記事が出回っておりますが・・・末端投資家からすれば、勝手にそんな予想をするなよと。。。巻き込むなよと。。。まあ、個人投資家は長期的な時間を味方にできるこ...

2023/09/23 12:05

アラフィフだって積み立てNISA！＋263,302円

年金定期便が来ました 旦那さんと私は同い年 年金受け取るのも、同じ年から でも、旦那さんは、60歳からもらいたいらしい。 それは、断じて反対する私。。。。。 旦那さんの「60歳で仕事辞めるで～問題」

2023/09/23 08:43

お父さんの投資結果【期間：3年7ヶ月】つみたてNISA

お父さんのつみたてNISA投資結果（3年7ヶ月経過）をまとめました。

2023/09/23 07:31

新NISAを利用して日本株で毎月の不労所得を作ろう

今日は、「新NISAを利用して日本株で毎月の不労所得を作ろう」というのがをテーマです。 新NISAでは積立投資での資産形成がテーマになることが圧倒的に多いが、特に資産形成が一段落した退職層、シニア層にとっては、毎月定期的にインカム収入を得たいというニーズも強い。 そんな方に、新NISAで日本株を利用して、手間をかけず、毎月のインカム収入（不動所得）を得る方法を紹介したい。 通常インカム収入を作る場合、配当利回りの高い個別株を購入する方が多い。 配当利回りは簡単に計算できるので、個別銘柄の分析までする必要がなく、手間はあまりかからない。 ただし、配当利回りも4半期毎に変更になったりするので、一定…

2023/09/22 05:26

SBI証券と楽天証券比較で意外と見落とすところは？

つみたてNISAについて正直よくわかっていないの。 SBI証券か楽天証券がいいと聞くけれどどういう点がいいの？ 雑記 温泉好き夫と英語教室運営の妻の旅ほか つみたてNISAについて正直よくわかっていないの。 SBI証券か楽天証券がいいと聞くけれどどういう点がいいの？ #

2023/09/21 19:06

50代 生温かい目で見る 「つみたてNISA 」と「iDeCo」の運用状況 2023年9月時点

▼ 私のYouTube チャンネル、宜しかったらご覧下さい 🎀www.youtube.com (adsbygoogle = window.adsbygoogle []).push({}); 月に1回 運用状況を書いている このシリーズ。8月に比べると、さらに好調です。つみたてNISAとiDeCoの損益を合わせると+25万円目前となってきました。どちらも積立をやめる時にも好調であってほしいものです。 つみたて NISA 年別損益 (adsbygoogle = window.adsbygoogle []).push({}); iDeCo ところで、皆様はふるさと納税はやっていますか？今…

2023/09/21 05:56

「Cash is loser」 現金最弱時代に備えよ

www.nikkei.com 23年6月末時点の日本の家計の金融資産は前年同期比4.6%増の2115兆円で過去最高を大幅に更新しました。 この内訳が興味深いです。 現預金の増加率より、株式等、投資信託の増加率が大きくなっています。 これは、預金から株式、投資信託への資産の振替もあるが、日本株の株高等で株式や投資信託等の評価が高くなった要因も大きいと思います。 （日経平均株価3月末約28,000円→6月末約33,000円へ約20%高） 現預金：前年同期比1.4%増の1117兆円 株式等：前年同期比26%増の268兆円 投資信託：前年同期比15.9%増の100兆円 ここで、日本の金融資産の構成比率…

2023/09/21 04:49

【基本】収入の10%は投資にまわそう【節約】

​​まだ投資をしていない人はいませんか？​​ 私の周りには、投資には興味があるものの始めていない と言う方々がたくさんいます 私が当たり前のようにやっている投資が 世間の当り前ではないことを痛感してい

2023/09/21 02:17

💰備忘録も兼ねた運用実績公開💰23.09.20 株の流れに身を任せ～🎵

全体的にちょっと下がりましたね💦まあ、こんな日もあるでしょう。FOMCは日本時間の午前3時🕘。。。とてもとても起きていられる時間ではありませんが、株の流れに身を任せます。【Investment Achievements】2023/09/20にほんブログ村にほんブログ村...

2023/09/20 19:13

NISAと新NISAって何が違うの？？新NISAについて解説

はじめに 前回の記事で、現行NISA（一般NISA、つみたてNISA）について、紹介しました。 asset-formation.kuzupati.com 今回の記事では、2024年1月から制度が開始する新NISAについて、紹介します。 (adsbygoogle = window.adsbygoogle []).push({}); はじめに 新NISAとは 新NISAのポイント 非課税保有期間の無期限化 つみたて投資枠と成長投資枠が併用出来るようになった 年間投資枠が最大360万円になった 非課税保有限度額が最大1800万円になった 売却で投資枠が翌年以降復活 最後に 新NISAとは 20…

2023/09/20 10:59

2024年世界経済成長率2.7%に下方修正

www.bloomberg.co.jp OECDという機関が発表した予測によると、2024年世界経済の成長率は2.7%に下方修正して、世界経済が鈍化に向かっているとの見方を示した。 新型コロナのパンデミック（世界的大流行）が始まった20年を除けば、24年は世界的な金融危機以後で最も低い年間成長率となるようだ。 下の表の（ ）内の数値は、前回6月からの修正幅であるが、見ての通り、米国のみ+1.3%と上方修正しているが、その他の地域はどこも下方修正（マイナス）となっている。 特に中国とヨーロッパ（特にドイツ）の影響が大きい。 （出所：2023年9月20日、日経新聞） インフレ（物価上昇）で世界の中…

2023/09/20 05:02

NISAとiDeCoの積立。順調に増えています。

こんにちわ～！来年から、新NISA制度がスタートしますね！私は投資信託はかれこれ15年間続けているのですが、NISAとiDeCoに参入するのは遅かったのです。（ただただ手続きが面倒だったのです・・実際は大した手間はかかりませんが、心理的なも

2023/09/19 21:09

激務の極み…

こんにちは、最近激務の極みです。近いうちにやらなくてはならないことがあまりも多すぎて、正直心身ともに全く追いつかない時があります。やっと一息付けると思った時に、思わぬタイミングで面倒かつ手間の掛かる話を持ち掛けられた時には正直いらっとした

2023/09/19 10:03

【購入】運用きろく✿2023/06/14（水）

こんにちは。主婦投資家のYUICOです。 2023/06/14（水）の取引を記録します✿ （少し時間が経ってしまいました＾＾；） 購入日 2023/06/14（水） 購入金額 499,433円 銘柄 （1459）楽天225ダブルベア 平均取得価額 901.5円 日経平均株価 33,502.42円（終値）

2023/09/19 00:27

【つみたてNISA】28ヶ月目

お疲れ様です。 つみたてNISA、28ヶ月目の記録 (2023/8/31時点) 評価額：1,318,693円 投資額：1,066,000円 損益：252,693円(23.70%) 先月同様大きくプラスをキープしています。 いつまで続くのかな？プラスなのは嬉しいのですがね。 この間、投資用口座に来年分の40万円を入れてきました。 この先どうなっていくのか楽しみです。 では〜☆ ランキングに参加しています。もしよければクリックお願いします☆

2023/09/18 22:30

【投資信託】1600万円運用状況（2023/09/15）

投資信託で1600万円運用中の状況を書いていきたいと思います。

2023/09/18 20:46

新NISAセミナーが増えてきました…

こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）を前に、新NISA制度を紹介する金融機関のセミナーが開催されるのをちらほら見聞きするようになりました。事実、筆者の勤務先でも地元金融機関による希望者を対象とした新NISA講

2023/09/18 12:42

お母さんの投資結果【期間：3年5ヶ月】つみたてNISA

お母さんのつみたてNISA投資結果（3年5ヶ月経過）をまとめました。

2023/09/18 12:21

「答えは20年後」長期投資を過信する発言が危険なわけ

投資にまつわるSNS界隈の発言シリーズです。今回は下記のような発言にスポットを当てます。長期投資で8資産均等型を持ってたけど米国株式に変えてしまった。これがイイか悪いかの答えは20年後にわかる。色々形を変えては定型文のように様々な方に使用さ

2023/09/18 09:52

つみたてNISAの複利効果とは？単利とどんな違いがある？

つみたてNISAについて話を聞いていると、「複利効果」という言葉をよく耳にします。 この記事では、複利と単利について分かりやすく解説します。それと、つみたてNISAで複利効果を高める方法もご紹介します

2023/09/18 07:50

NISAのロールオーバーを分かりやすく解説！メリットやデメリットを紹介

つい最近まで、こんな状態でしたが、ロールオーバーについてしっかり理解できたのでご紹介します！！ 現在、ロールオーバーが分からなくて悩んでいる方は、分かりやすく丁寧にロールオーバーの解説をしますので、最

2023/09/18 07:49

金利上昇で銀行株復活か？

x.com 長期に渡って低迷してきた銀行株が復活し始めた。 下記のグラフの通り、長期金利（10年国債）の動きと銀行株の動きは連動している。 ではなぜ、長期金利の動きと銀行株は連動するのだろうか。 銀行は普通預金など短期の金利で預金を集めて、短期（1年未満）から長期（住宅ローン35年など）まで様々な期間で貸出をしています。 銀行が集めている預金の金利コストは、例えば普通預金だと0.001%で、一方で、貸出金利は0.774%（2023年7月現在銀行平均）になるので、銀行の利鞘は以下の通りとなる。 0.774%（貸出）ー0.001%（調達）= 0.773%（利鞘） 銀行の収益の源泉はこの利鞘なので、…

2023/09/18 05:07

【積立NISA】114週目 投資結果

積立NISAを始めて114週目。今週の投資結果を公表しています。

2023/09/17 12:39

我が家の資産運用成績公開(～2023年9月15日)

我が家の今現在やっている資産運用は3つ。株式投資(SBI証券)つみたてNISA(楽天証券)毎日500円投資(松井証券) 総評価額：56万2410円 とろ先週比よりも約1万円ほど増えました。株式投資(SBI証券)総評価額：34万5314円投資

2023/09/17 10:16

つみたてNISA54か月目。9月前半に資産が増えた理由は？

どうも。『毎日が祝日。』いわいです。 9月も後半戦に入りました。 というわけで今月も恒例のつみたてNISAをはじめとした投資の進捗報告です。 9月前半は株価上昇せず 9月は株価が...

2023/09/17 08:39

全世界株式投信が一番低コスト！

こんにちは、今の日本のインデックス投資環境はものすごく良くなってきています。特に低コストの全世界株式インデックスファンドは顕著です。投資信託の本場・米国の上場投資信託（ETF）のバンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）の運用

2023/09/17 06:19

【100万円修行達成】100万円の内訳｜三井住友カードゴールドNL

100万円修行、8ヶ月で達成の内訳。家電買い替えの破壊力。

2023/09/16 19:04

【運用5年目】 資産運用実績と今後の投資計画【2023年8月】

素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？といった方や、資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？と不安になっている方に読

2023/09/16 16:14