ハッシュタグ記事一覧

ファンドラップよりまず新NISAでしょ（長期投資はコスト重視で）

新NISA開始を前にして、以下のグラフの通り、ラップ口座の残高・契約件数が大きく伸びてきています。 （出所：新NISA前にラップ口座が売れた？～2023年10月の投信動向～ ニッセイ基礎研究所） ラップとは、投資一任契約による資産運用サービスのことで、お客さまに合った運用プランで、お任せ運用してくれるサービスです。 運用にかかる投資判断や売買、管理などを全て金融機関に委託します。 ラップの中でも、今残高が伸びているのは、ファンドラップという商品で、お客さまの運用方針などにより、タイプ分けをし、バランスファンドで運用する商品です。 スーツに例えると、ラップがフルオーダーなら、ファンドラップはイ…

2023/12/12 05:34

NISAとか、髪のこと etc…

私は楽天証券でNISA口座を開設しています。 楽天カードをメインに使っているので […]

2023/12/11 21:44

【運用5年目】 資産運用実績と今後の投資計画【2023年11月】

素人が資産運用して本当に計画通りうまくいくの？実際の運用実績はどうなんだろう？ といった方や、 資産運用始めたけどTwitterとかSNSを見ると凄い成績が良い人が多い、、、 うまくいってないのはひょっとして私だけ、、、？ と不安になってい

2023/12/11 20:50

「りんり流」金融セールトークへの心得

こんにちは、「AERA dot」に「新NISAでありがちなセールストーク『うまい断り方8選』余計な投信・外貨・保険を避けよ」と題した記事が掲載されました。私とX（旧ツイッター）で恐れ多くも相互フォローさせていただいている超人気かつ良心的な投

2023/12/11 12:27

日本国債ファンド選びのポイント

今回は、日本国債のファンドを購入するのなら、どんなファンドを購入をしたら良いか、日本国債のファンドを選ぶ際のポイントをお伝えします。 日本国債のファンドには、大きく分けて2つあります。 利付国債に投資するファンド・・・① 物価連動国債に投資するファンド・・・② この2つのファンドの違いを見てみましょう。 ①利付国債に投資するファンド 利付国債は固定と変動があるが、変動は個人向けなので、ファンドは固定利付国債に投資します。 この固定利付国債は、満期が決められており、満期が終わると、元本が100%で償還します。 利率は発行時に設定された金利で一定なので、利息も変わりません。 市場金利の影響としては…

2023/12/11 04:27

ずるい？【母子家庭】大学無償化の目的は少子化対策じゃない？

​ずるい？【母子家庭】大学無償化の目的を推理してみた 大学無償化はずるい？不公平？本当の目的は少子化じゃない？いろんな意見があるので、大学無償化の本当の目的を…

2023/12/10 19:08

「個人向け国債」と「投資信託（日本国債）」のどっちがお得？

日本の長期金利が上がってきて、これまで見向きもされなかった「個人向け国債」の金利も預金と比較しても購入しても良い水準までになってきた。 有名なインフルエンサーのてっペいさんも以下のとおり紹介している。 銀行は儲からないから絶対に勧めてこないけど「個人向け国債」は銀行より安全で金利も高い。3つのメリット「金利0.46%」「元本保証」「1年たてばいつでもおろせる」についてまとめました。楽天証券やSBI証券ならネットで買うこともできる。私もすぐに使わないお金は、あおぞら銀行から… pic.twitter.com/AU9X9Nlrno — てっぺい (@teppei_free) 2023年12月7日 …

2023/12/10 18:28

【つみたて】投資全体の2023年11月末報告【レバレッジ】

​​爆益月間です！！​​ 投資全体の2023年11月末現在の報告です 積立額   8,112,863円 評価額     11,076,060円 損益   2,963,197円​​​​​ 前月比 ​ 1,965,077円 2023年7月末に1

2023/12/10 02:41

投資と自己投資

不穏な投稿、大変失礼しました。 特にケンカになったわけではないのですが 無事和解しました というより、寝たら機嫌なおりました！ うん、寝不足だったのね、自分 でも待って、旦那氏が買ってきた

2023/12/10 01:53

我が家の資産運用成績公開(～2023年12月8日)

現在やっている資産運用は3つ。 株式投資(SBI証券) つみたてNISA(楽天証券) 毎日500円投資(松井証券 ) 総評価額：65万2889円 とろ 先週よりも投資金額は増。株式投資は再度プラスへと転換。 株式投資(SBI証券

2023/12/09 22:46

【投資信託】1700万円運用状況（2023/12/08）

投資信託で1700万円運用中の状況を書いていきたいと思います。

2023/12/09 20:29

【新NISA】Stay the coursee～ベストではないが最もベターな投資を継続～

こんにちは。今回は珍しく投資の話です。さすがに、新NISAについてどうしようか、ということは投資家（資産形成家）のはしくれとして考えます。つみたて枠だけであれば、eMAXIS Slimのオルカン一本に決まりで既に設定済みです。悩むのが成長投資枠ですね。若いうちは、おそらく積立投資枠だけでもすぐに埋めるのは難しいので悩む必要はないかと思います。埋められたとしても、若いうちはオルカンでいいような気もします。私が気に...

2023/12/09 15:20

お父さん なぜ投資を開始？【新NISAの説明】

お父さんがなぜ新NISAを開始したのか？新NISAの説明と目標や計画を書きました。

2023/12/09 13:09

息子の投資結果【期間：3年4ヶ月】ジュニアNISA【制度終了で入金は完了】

息子のジュニアNISA投資結果（3年4ヶ月経過）をまとめました。

2023/12/09 13:09

💰備忘録も兼ねた運用実績公開💰23.12.09 久しぶりにレバレッジポートフォリオ報告会📋

今週は日銀総裁が何かコメントしたらしく急速に円高が進んだようで、全体資産が下がった週末です。そんな中でも高配当株の一角になれば・・・と購入していたpfizerがマイ転してしまいました💧pfizerはコロナ前から購入していてワクチンによる株価上昇の時期もありましたが、ダウからも除外され、コロナも落ち着いた今ではパッとしませんね。実は1～2か月ほど前からpfizerの株価はマイナス圏に沈んでいましたが、購入レートが¥113／$...

2023/12/09 12:48

アラフィフだって積み立てNISA！＋290,166円

前回までのあらすじ 手数料無料という魔結界が放たれ～ しょぼトレの武器を手に入れた 自称～勇者おばさん。 すんげー片手剣ゲットして 「ガンガンぽじろうぜ」モードになったが 防具がお粗末なことに気が

2023/12/09 09:37

新NISA 投資

今年は投資の知識を得ようと たくさん見聞きしてきた そしていよいよ来年から始まる新NISA つみたて投資枠は決まって 来月からの積立予約は完了した 問題は成長投資枠 個別株は買う気は無いので投資信託一択

2023/12/09 09:19

一般NISAの投資信託を新NISAの「つみたて投資枠」へ移行する方法

一般NISAで積立している投資信託を新NISAでは「つみたて投資枠」で積立したい。その移行方法。

2023/12/09 07:17

【初心者向け】人気の「オルカン」って何？（主な特徴4つ）

大人気のインデックスファンドといえば、「S&P500」と「オルカン」が有名です。 「S&P500」については、よくマーケットニュースなどにも出てくる言葉なので、知っている人も多いと思いますが、「オルカン」については、聞きなれない言葉ではないでしょうか。 「オルカン」とは、投資信託の「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」のことを言います。 今回は、この「オルカン」の特徴などについて初心者むけに解説していきたいと思います。。 オルカンの特徴などをまとめると以下の通りです。 MSCI ACWI（配当込み、円換算ベース）に連動したインデックスファンド 世界各国の取引所に上場してい…

2023/12/09 07:05

新NISAがもうすぐ始まる

ブツブツ独り言。 結局、証券会社も変更せず、来年からの新NISAも楽天証券なんですが、カード引き落としや楽天キャッシュの関係で12日までに予約設定しなきゃ1月から始まらないそう。 【重要】新NISA積立予約のクレカ・楽天キャッシュ決済締め日（12月12日）が近づいて参りました って、楽天証券開いたら出てきました。 ikanoring.hatenablog.com とりあえずで設定してるけど、どうしよう。 その後、積立の日を1日と15だか16日だかに分けた気がする。 商品を変更しようかなと迷ってる。 つみたて投資枠の方は10万円で行きたいけど、成長投資枠の方はどうだろう。 何か投資信託以外に買う…

2023/12/08 22:08

日本電信電話（9432）新NISAで気軽に買える安定株

日本電信電話（9432）新NISAで気軽に買える安定株の紹介です。

2023/12/08 18:52

オルカン、月別資金流入額初の首位！

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2023年11月末時点の純資産総額ランキングトップ20の投資信託で、低コストインデックス型は前月に続き7本がランクインしました。トップ5にも前月に続き、積み立て型少額投資非

2023/12/08 12:05

円急伸、一時141円台、どう動いたら良いか

（出所：みんかぶ） www.bloomberg.co.jp ドル円が一時141円台まで急落した。 その後、143.50円まで戻している。 この急激な動きは、当初1月以降を予想していた日銀の政策変更（マイナス金利解除）が12月18日、19日の金融政策決定会合時に早まりそうだという観測が出たからだ。 このような激しい値動きだと、海外株式、海外債券に投資しようと思っていた人にとっては、どのタイミングで投資したら良いか迷うところだ。 海外投資は、投資した後に円高ドル安になればなるほど、為替差損が出てしまうから、円高に振れそうなこのタイミングは心理的に投資しにくい状況である。 よくFXで財を為しただの、…

2023/12/08 04:45

【新NISA】月5万円のクレカ積立に変更してみた

こんにちは、まあ子です。 いよいよ新NISAが近づいてきました。 私は新NISAでは積立額を増やしたいので、これまでの設定から変更しなくてはなりません。 SBI証券からもメールが来ていた・・・けど読み飛ばしていました(^_^;) 前のブログ

2023/12/07 21:12

【どうする？50代の新NISA】FP主婦が考え始める出口戦略

こんな方向けの記事です 新NISAを始めようと思っている 50代なので「売り」をどうするかも、おおまかに考えておきたい 金融機関側ではない普通の人の考えを知りたい PR目的ではない記事が読みたい ワタベ 50代だと、新NISA始めるにあたっ

2023/12/07 15:28

ポイント投資はやるべき！貯まったポイントでつみたてNISAを1年やった結果

悩むブルポイント投資ってお金が貯まるのか？りーぬ流行りのポイント投資ね。実際にやった結果を紹介するよ！「お金を増やしたいけど、投資は怖い。」そんなアナタに朗報です。ポイント投資ならポイントを使って投資するので、現金が減る不安がなく始められる

2023/12/07 11:53

つみたてNISAやってみた1年（12カ月）の結果公開

投資初心者が将来のためにつみたてNISAを1年続けてみた結果を公開。①つみたてNISAを始める前にすること、お金を貯める、証券口座を開設する、投資先を選ぶ②20年後のシュミレーションをしてみる③つみたてNISAを1年（12カ月）続けた結果

2023/12/07 11:51

痛い忘れ物！？

こんにちは、個人的に少し前所用があり、新幹線を使って遠出をしました。予定よりも所要の電話が長引いて時間が少しおして少し焦り気味に家を出たものの、予定通りの時間に新幹線に乗り、予定通りに動き出してしばらくしてバッグの中からパソコンと携帯電話の

2023/12/07 06:42

世界の工場の受け皿で成長するベトナム

www.wealthadvisor.co.jp 現在、中国の次の成長国はインドということで、インド株に投資が集中している。 インド株に資金が集中していることもあって、インド株は特に割安という状況ではな区なってきた。 では、インドの次に成長を狙える国があるのだろうか。 その一つの候補が、ベトナムである。 ベトナムの株式市場の時価総額は約38兆円とインド約580兆円の15分の1とまだ資金がそれほど流入していない。 ベトナムの株式市場のPERは約10倍とインド約20倍の半分であり、インドに比べれば割安感がある。 では、ベトナムは今後どういう成長を描けるのだろうか。 昔、日本が世界の工場であったが、人…

2023/12/07 04:55

新NISA：つみたて予約完了

先日、新NISAの投資予定内容を記事にしました。 新NISAの攻略方針2 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com) そのうち、つみたてNISA分について、予定通りの内容で予約をしました。 予約は年末までにやればいいのかと高をくくっていたら、どうやら12日までにやらないと1月から積立開始できないと知り、あわててやりました。 ちょっと誤算だったのは、クレジットカード分の積立は毎月8日と決められてしまっていて、動かせないこと。 一方、楽天キャッシュ分は何日でも設定できたので、自分は毎月3日にしました。 毎月1日にすると、なんか高値掴みしそうな気がして、少しずらし…

2023/12/07 00:40

💰備忘録も兼ねた運用実績公開💰23.12.06 第⑤回やり直し！：どうする？新NISAでの投資戦略🤔

さてさて、前回まで新NISAの投資戦略を書いてきたわけですが、その後、いろいろ見ていたら・・・新NISAにAGGないじゃん😱あちゃー・・・どこかで成長投資枠の対象商品になっていると見た気がしたけど・・・ワタクシが使っているSBI、楽天どちらの証券会社の㏋を見ても対象になっておらず。。。まさに「ネットを信じるな」状態で大変お恥ずかしい💦と言うことで、成長投資枠で買えるETFである、iシェアーズ ⽶国債20年超 ETF（為替H有...

2023/12/06 21:06

【つみたてNISA】6年間の積立が完了しました(現在の含み益公開)

12月の積立投資が完了したことで、今年分のつみたてNISAも無事満額の積立を達成しました。 私は初年度からつみたてNISA利用しています。そのため40万円×6年分フルに使い切ってます。 今回そんなつみたてNISAで、・新NISAが誕生したこ

2023/12/06 20:05

インデックス投資は、いい時代に…

こんにちは、日本のインデックス投資を取り巻く環境は、とてもいい時代になったと思います。日本円で100円から時価総額加重平均型の低コスト全世界株式インデックスファンドを手軽に購入できます。最安クラスになると、運用管理費（信託報酬）は、なんと本

2023/12/06 11:30

めざせ老後資金あと600万円！11月はいくら増えたか公開

2023/12/06 09:04

シングルマザーがする積み立てNISA。いまの損益額はどうなってる？画像付きで紹介！第3弾！

ん？第三弾であってるかな？？笑 毎月、毎月、金額の上り幅に一喜一憂させてもらってます(；ﾟДﾟ) さて、そんな

2023/12/06 07:18

日本版「ダウの犬」戦略とは？

www.nikkei.com 新NISAの投資として、やはり身近な日本株に投資したいという人も多いであろう。 でも何の銘柄にどれだけ投資したら良いかなかなか決めきれないと思う。 その時は、日本版「ダウの犬」戦略というのもあるので、参考にしてほしい。 そもそも「ダウの犬」戦略とはどんな戦略なのか。 この戦略は、オヒギンズアセットマネジメントの代表兼運用最高責任者を務めるマイケル・オヒギンズ（Michael B. O‘Higgins）が、1991年に出版した著書「Beating the Dow（ダウ平均を打ち負かす）」の中で紹介した手法で、シンプルに高配当利回り銘柄に投資するという戦略です。 投資…

2023/12/06 04:43

2023年11月のポイ活・投資のお話。

2023年11月のポイ活などなどの結果です。カード系は割愛です。  ポイントサイト フルーツメール…11月は14,944pt,でした。（1p=0.5円）11月…

2023/12/05 23:28

理屈と結果

こんにちは、企業年金に精通している1級DCプランナー山崎俊輔氏が「投資を学ぶことは現実世界を学ぶこと！理屈通りにならない結果も」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載していました。山崎氏は記事の中で、個人投資家が投資を学ぶ時「

2023/12/05 12:31

【つみたてNISA結果公開ブログ】主婦が6年ほったらかし運用してみたら

こんな方向けの記事です 新NISAに向けて他の人の実績を参考にしたい 他の50代がどんな感じで投資しているのか知りたい NISAやらなかったが新NISAはやるべきかどうか知りたい PR目的ではない記事が読みたい ワタベ NISA当初はあまり

2023/12/05 11:56

現行つみたてNISA3年10ヶ月、2,248,242円含み益は＋715,257円、来年からの新NISAもこんな感じだと思います。

もうすぐ新NISAですね、証券会社や運用銘柄など盛り上がっております、含み益が非課税などお得感満載ですよね。来年の新NISAの前に、今年までの現行つみたてNISAの3年10ヶ月目の資産額と含み益はこの通りです。本当は6年目に突入するところだ

2023/12/05 08:05

「新NISA」を賢く使い倒すノウハウの入手以前に大切なこと

どうも。『毎日が祝日。』いわいです。 今日はネットで見かけたこちらの記事から。 「ダイヤモンド・オンライン」で新NISA制度に関する連載が始まったようです。 ただし記事は有料のプ...

2023/12/05 07:42

2つのGOLDが輝く日

www.nikkei.com ドル建ての金価格が初の2,100ドル超えと最高値を更新した。 年初来のグラフを見てみよう。 年初来で+10.61%となかなかのパフォーマンスだ。 www.bloomberg.co.jp もう一つ年初来高値を更新した資産がある。 ビットコインだ。 ビットコインはデジタルゴールドと言って、暗号資産の中では金の位置付けである。 年初来のグラフを見てみよう。 年初来で+151.33%と素晴らしいパフォーマンスだ。 この2つのゴールドの価格推移を見ていると、ある共通点に気づく。 11月から急激に上昇している点だ。 11月から何が変わったのだろうか。 もう一つ以下のグラフを見…

2023/12/05 04:56

【コツコツ】​​つみたてNISAの2023年11月末現在の報告【平常心】

​​爆益報告！！​​ つみたてNISAの2023年11月末現在の報告です​​​ 積立額 2,000,000円 評価額 3,541,589円 損益 1,541,589円 前月比 304,115円​​ 特に何も言うことは有りません 数字

2023/12/05 02:30

1年で半分以下になるかもしれませんが…

こんにちは、今年の株式市場は好調です。2023年に円換算でMSCI ACWI（全世界株式）やS&P500指数などは最高値を幾度となく更新しています。東証株価指数（TOPIX）や日経平均もバブル崩壊後の高値を何度も超えました。新少額投

2023/12/04 10:29

終了する【ジュニアNISA】今後の進め方

3年4ヶ月続けた【ジュニアNISA】今後の進め方をまとめました

2023/12/04 08:52

③銀行・保険から投資の話があったら、、、、

前回のつづき 証券会社と銀行で投資信託を購入する場合は何が違うのか？というテーマです。一番私が懸念する点が『手数料』になります。①購入手数料②信託報酬（運用手数料）この2つがよく聞く手数料ではないでしょうか。 購入手数料とは 今投資を始めら

2023/12/04 07:55

TradingViewの便利ツール：株式ヒートマップ

前回、世界株式（オルカン）の時価総額の約50%が、「S&P500」という話をしましたが、世界の株式市場を見る際は、まずはこの「S&P500」の500社の時価総額や株価の動きを把握すれば十分かと思います。 その時に以下のようなヒートマップ（出所：TradingView）で見ると、わかりやすいです。 このヒートマップの面積は時価総額を表しています。 Apple、マイクロソフト、グーグル、アマゾンなどが面積が大きいので、それだけ、このS&P500の中でのシェアが大きいといえます。 企業名の下の数字は、日次の株価のパフォーマンスを表しています。 左上の赤囲み「S&P500」をクリックすると、他の株式指…

2023/12/04 04:36

55からの資産運用 1Y5Mの結果 ～50代 女性投資初心者ブログ～

お久しぶりです。 ほったらかしにしておりました。 ただ、皆さんNISAの手続きしましたか？ はい。積み立てる方の手続きいたしました。 来年度は頃合いを見て、特別口座のものを、少しずつNISAの口座に移そうと思います。 1Y5M 定期報告 何

2023/12/03 16:40

【つみたてNISA】31ヶ月目

お疲れ様です。 つみたてNISA、31ヶ月目の記録 (2023/11/30時点) 評価額：1,439,440円 投資額：1,165,000円 損益：274,440円(23.55%) 調子が良いですね！ 新NISAに向けて、金額増やそうか考え中です。 最近、推しが増えて貯金のペースが鈍っているので、あまり増やしすぎるのは負担が大きくなるだけなのですが、貯金したいという思いもあるから少しでも増やしたい。。(´ω`) いくらにしよう。 あと1週間くらい考えよう。 では〜☆ ランキングに参加しています。もしよければクリックお願いします☆

2023/12/03 16:18

「オルカン」か「S&P500」か 新NISAで買うならどっちがいいの？

投資初心者の方は、最初新NISAで積立投資を考えていると思いますが、今、「オルカン」か「S&P500」か、どっちのインデックスファンドが良いか、近づくにつれ論争が激しくなってきた。 私の結論としては、投資初心者なら、「オルカン」で良いという立場です。 良く両ファンドの過去の実績を比べて「S&P500」がパフォーマンス（トータルリターン）が良いから、「S&P500」を勧めているが、リスク・リターンの関係で見ないと何ともいえないと思う。 「オルカン」が投資する世界の株式の時価総額の約60%は米国株であり、米国株の時価総額の約80%が「S&P500」である。 「オルカン」の中に「S&P500」が包含…

2023/12/03 12:25