ハッシュタグ記事一覧

新NISA、コストと対象資産超重要！

こんにちは、2日付日経朝刊で「マネーのまなび HOW TO NISA 投信、指数連動型を見極め コスト・対象資産で成績に差」と題した記事が掲載されました。編集員の田村正之氏の署名記事で、新少額投資非課税制度（新NISA）でつみたて枠、成長投

2023/12/03 11:55

2023年12月資産公開

2023年12月資産公開です。

2023/12/03 11:43

アラフィフだって積み立てNISA！＋339,894円

11月も目標である積み立てNISA代33,333円を しょぼトレにてゲットできたv(￣Д￣)v ｲｴｲ しかし、来年から5万円を積み立てるのでちと心配！ 足らない分は、しょぼトレ資金300万から 入金です。無くなったらNISA

2023/12/03 08:05

【投資信託】1700万円運用状況（2023/12/01）

投資信託で1700万円運用中の状況を書いていきたいと思います。

2023/12/02 19:49

💰備忘録も兼ねた運用実績公開💰23.12.02 第⑤回：どうする？新NISAでの投資戦略🤔何を買う？💰

さて、TMFの株式併合ネタで少し間が空いてしまいましたが、これまで4回に渡ってお送りしてきたワタクシの新NISA投資戦略シリーズも今回が最終回デス。⑦じゃあ、何に投資する？？ 新NISAは金融庁お墨付きの投資信託に加え、個別株やETFも対象となっており、投資の幅が広がりました。そんな中で、第④回の記事で書いた特定口座を売却して何を買うか？が次の悩みどころになります💦 投資対象は以下のサイトで見られますが・・・投資信...

2023/12/02 15:05

我が家の資産運用成績公開(～2023年12月1日)

我が家の今現在やっている資産運用は3つ。 株式投資(SBI証券) つみたてNISA(楽天証券) 毎日500円投資(松井証券 ) 総評価額：61万8851円 とろ 先週よりも微減。株式投資はマイナスへとお帰りなさい。 株式投資(S

2023/12/02 12:50

2023年11月度 社畜介護士のつみたてNISA運用実績

2023年10月と比較しながら、2023年11月の私のつみたてNISA運用実績です。

2023/12/02 11:36

欧州不動産大手シグナの経営破綻とその背後に潜む金融の波紋

jp.reuters.com 欧州不動産大手のシグナ・ホールディングスが、経営破綻した。 負債額は約50億ユール（約8,000億円）。 原因は利上げだ。 欧州政策金利は通貨ユーロを発行しているECB（欧州中央銀行）がコントロールしている。 下記のグラフから分かるように、2016年3月から2022年6月まで、6年3ヶ月ゼロ金利を続けてきたが、インフレ（物価上昇）を抑制するために、2022年7月から4.5％まで急激に利上げをした。 （出所：外為どっとコム） 急激な利上げは経済に悪影響を及ぼす。 特に、借金（負債）を多く抱えている不動産業界は、利上げによる不動産価格下落と借入コストが上昇により、多大…

2023/12/02 11:11

【母子家庭】NISA投資と大学無償化と老後2000万問題

みんな大好き！？お金の話​低所得母子家庭のNISA投資シリーズ母子家庭NISA投資100万稼いだ方法『ママ友驚愕【母子家庭】NISA投資100万稼げた理由』養…

2023/12/02 10:26

米国の利上げサイクル終了後の株式リターン／オール・カントリー、先進国株、国内株、米国株（S＆P500）、新興国株 各インデックスファンドの成績

米国の利上げサイクル終了後の株式のリターン、全世界株・先進国株・米国株・国内株・新興国株のチャートと騰落率

2023/12/02 03:30

【資産運用】見切り発車で積立NISA2年が終わりました～わからない初心者でもプラスです～

いつもスターやブックマークありがとうございます。 励みになります。 今回は資産運用の定番「つみたてNISA」です。 初めて早々は常にマイナスでしたが、1年前に少しプラスになった～と喜んでいた続きです。 少しどころじゃなく、この1年でかなりプラスになりました。 kabuchan225.com 投資信託って何よ？レベルだったわけですが、それでもコラム何個か読んでよく出てくる名前のを購入しただけという emaxis slim米国株式(s&p500) emaxis slim全世界株式除く日本 emaxis slim先進国株式 無駄に3つにわけちゃいました。 小額なので本当は1つに絞った方がよかったと思…

2023/12/01 20:35

つみたてNISA運用実績 2023年11月度

     12月1日の11時から発売だったDEAN&DELUCAのアルミハンドルクーラーバックがゲットできなかった… 発売時間にアラームをセットして待機してい…

2023/12/01 15:34

SBI証券のつみたてNISA（クレジット＋現金）オルカン上限10万円で設定してみた

SBI証券でつみたてNISAの設定（クレジット＋現金）を行いましたが、これで合ってるのかな？画面はログイン後に「取引」→「投信」→積立設定「設定一覧」で確認できます。 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）をクレジットカード50,000円と現金50,000円で上限の月10万円に設...

2023/12/01 14:07

②銀行・保険から投資の話があったら、、、、

前回のつづき投資を行うのに銀行や保険会社と契約してしまうとなぜ損をしてしまうのかという内容です。みなさんは「投資者保護基金」という機関を聞いたことはありますか？この機関はもし証券会社が破綻してしまった場合、預かっている財産（株式）を顧客一人

2023/12/01 07:25

①銀行・保険から投資の話があったら？

最近では「つみたてNISA」という言葉が一般化されつつあり、銀行に行くと投資を勧める内容のポスターなどを見かけられるようになりました。銀行員や保険の方からこんな話を聞いたことがある方いませんか？「つみたてNISAはじめませんか？」「管理はこ

2023/12/01 07:24

楽天証券、米国株式為替手数料往復6銭に引き下げ

こんにちは、楽天証券は1日から米ドルと円のリアルタイム為替手数料を往復6銭（片道3銭）に引き下げます。従来は往復50銭（片道25銭）だったので、従来の手数料から88％引きと大幅に引き下げとなります。バンガード・トータル・ワールド・ストックE

2023/12/01 06:28

長期積立投資の効果を再確認しよう

新NISAでは、オルカンやS&P500など株式で長期間積立投資をしようとSNS他あらゆる記事で書いてあります。 なぜ、株式で長期間積立投資をするのかというと、以下の理由からです。 株式は資産の中で高い利回りが期待できる（世界株で6-7％） 長期間投資することで、リスク（リターンのばらつき）を小さくできる 積立投資で時間分散することで、買値を平均化し、リスクを小さくできる では、本当にそうなのかシミュレーションした結果がありますので確認してみましょう。 以下の記事を参照下さい。 media.rakuten-sec.net 分析方法は以下の通りです。 積立投資の結果を見てみると、以下のことがわかり…

2023/12/01 05:20

資産公開2023/11末、前月より475万増加！過去最高！

11月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前に記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com) では、まずは資産全体の概要から。 2023年11月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 現金 95.5 95.5 ― ― 生命保険 591.9 526.3 65.6 12.46% 株式・投資信託 6206.0 4468.5 1737.5 38.88% 合計 6893.4 5090.3 1803.1 35.42% 前年末比 1…

2023/12/01 01:13

楽天証券の新NISA「積立予約」設定完了！我が家の手続きの流れを解説！

今日で11月も終わりです。 あ～なんかもう、「うそでしょ？」って思っちゃう。 年齢を重ねるごとに1年が過ぎる速さが加速している感覚ですが、特に今年一年は本当に早かった、って言うか早過ぎました。 そして明日からは12月。 今年も残すところあと

2023/11/30 19:41

全世界株式、積み立てと一括比較！

こんにちは、独立系ファイナンシャルプランナー（FP）の横田健一氏が「新NISA、積立投資と一括投資ではどちらの方が利回りは高くなる？」と題した記事が掲載されました。横山氏は、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）が連動し時価総額加重

2023/11/30 06:59

なぜ、海外不動産投資家は売り越しに転じたのか？

www.nikkei.com 日経新聞によると、国内オフィスビル投資に変調の兆しが出てきたとのこと。 相場の牽引役だった海外投資家が4年ぶりに売却に転じている。 今は、欧米をはじめ、世界中の不動産価格（特にオフィス）が変調をきたしている。 コロナ禍で働き方が変わり、オフィス需要自体が減少しているというのもあるが、長期金利の上昇という要因が最も大きいのだ。 長期金利が上がると不動産価格は下落する逆相関の関係にある。 不動産を購入（投資含む）する側は、自己資金では購入せず、ほとんどが長期の借入をして購入する。 長期金利が上がり、長期の借入金利が上がると、金利負担が大きくなり、採算が取りづらくなる。…

2023/11/30 04:47

💰備忘録も兼ねた運用実績公開💰23.11.29 TMFを売却しました💸

TMFを売却しました💸悩みに悩んだ爆損TMF(笑)。ここ数日、いろいろシミュレーションしたり考えた結果、全て売却して損出ししました。私がTMFを売却した最大の理由は、やはり株式併合によって中途半端な評価額で捕まってしまうこと💦そのまま保有し続けるパターンや一旦、売却して再参戦するパターン等々を考えたものの、既に金利低下を織り込み始めていること。配当金を再投資し続けても、$130台半ばで塩漬けになるので配当金を再投...

2023/11/29 18:37

11月度の権利付き最終日の結果

11月度の権利付き最終日の結果です。

2023/11/29 12:43

投資先や投資法は自分で決めましょう

こんにちは、さとりです。 タイトルで完結してます。そして雑文です。 何にどう投資するかなんて、自分で考えて自分で決

2023/11/29 11:53

楽天証券、無料でマネー雑誌

こんにちは、楽天証券は毎月3冊まで、それぞれ7日間無料で雑誌を読めるサービス「おすすめマネー雑誌」（楽天マガジンライト）を2024年4月30日まで実施しています。楽天マガジンとのコラボ企画で、①未成年口座や法人口座を除く楽天証券の総合口座開

2023/11/29 07:46

FP3級（ファイナンシャルプランナー）の試験に合格しました

株式投資をはじめて4年が経ちました。投資をしているとお金全般について関心が高まり、FP（ファイナンシャルプランナー）の資格を取ろうと決意したのが一ヶ月前。そして2023年11月26日にFP3級の資格を取る事ができました！！少しお休みしていた

2023/11/29 07:33

金資産をポートフォリオへ組み込む効果とは？

media.rakuten-sec.net 上記のように、新NISAで金（Gold）を購入したら という記事が出ていました。 以前、このブログでも書きましたが、世界的なリセッションに入りそうな今の経済環境からすると、株式一辺倒で投資するより、経済的なショックに強い「金」と併せて投資すると、ポートフォリオのリスク・リターンのパフォーマンスが良くなるのではないかと思います。 nisa.work では、直近1年の世界株と金の動きを見てみましょう。 以下は、「eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）」（以下、オルカン）と「iシェアーズゴールドインデックス（H無）」（以下、ゴールド）の過去1年の基準…

2023/11/29 04:31

【体験談】楽天証券、新NISA積立予約の手続き完了

楽天証券は、11月13日から新NISA積立予約を開始しました。これにより、2024年1月からの新NISAで積み立てる商品や、金額、引落方法など、積立設定の事前変更が可能になりましたので早速手続きをし完了しました。 積立設定を変更されない場合

2023/11/28 22:43

「日の丸半導体復活」に投資する？

nisa.work 前回、半導体産業の鍵を握るのは日本だという話をした。 実際、日本の半導体産業の株価がどう反応しているか見てみよう。 以下は、日本の半導体関連銘柄に投資するETF「GX半導体関連-日本株式」である。 FactSet Japan Semiconductor Index（半導体の製造や加工に関連したビジネスを行なう日本企業で構成される株式インデックス）に連動するインデックスファンドfとなっている。 GX 半導体関連-日本株式-ファンド詳細｜投資信託[ウエルスアドバイザー] 具体的な組入銘柄は以下の通り（2023年4月24日時点のものなので、現在は変わっている可能性がある） （出所…

2023/11/28 05:05

【投資信託】1700万円運用状況（2023/11/24）

投資信託で1700万円運用中の状況を書いていきたいと思います。

2023/11/27 18:35

積み立てNISAを活用！長期資産形成のカギを握る非課税投資制度

はじめに 積み立てNISA（つみたてNISA）は、長期的な資産形成をサポートする非課税制度です。年間40万円までの投資枠で最長20年間、収益が非課税となります。株式投資信託とETFが対象となる金融商品で、定期的に積立投資を行うことが条件とな

2023/11/27 14:40

「山元流」シンプルで役立つ講座

こんにちは、経済評論家山崎元氏が「一コマで、一生役立つマネーリテラシー講座」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載していました。山崎氏は構成案として「お金の選択ダメなもの3つ」として①リボ払い②がん保険③お任せ運用－を挙げ、「

2023/11/27 10:57

AI市場の成長の鍵を握るのは日本？

www.nikkei.com 皆さんも何かと目にするようになった「ChatGPT」だが、今、米国発の空前の生成AIブームが世界中で起きている。 このAIの鍵を握るのは、GPU（画像処理半導体）になる。 これがないとAIが動い。 これ実は、米エヌビディアという半導体企業が独占的なシェア（80.6%）を握っている（下記参照）。 （出所：11月27日付日経新聞電子版） 株価もこの1年で201%上昇と急騰している。 ちなみにS&P500は15%上昇なので、比較すると、エヌビディアがどれだけ注目されているかがわかる。 最初の日経の記事によると、このGPUがあまりに供給が逼迫しているので、GAFA（グーグ…

2023/11/27 04:52

解約せず頑張っているつみたてNISAどうなったか？

～我が家の紹介～私→40代グータラ主婦「そたまま」旦那→40代田舎の公務員子供→中学生1人と小学生2人マイホーム購入で貯金0に2020年からパート始めて今更貯…

2023/11/26 21:32

初心者でも安心、GPIFが教える投資の基本

news.yahoo.co.jp 世界の富裕層や100兆円規模の資金を動かす機関投資家が実践している資産運用の基本は、「長期・積立・分散（資産分散）」です。 特に「長期・積立」はドルコスト平均法として理解される一方で、「分散（資産分散）」については、どのような資産にどれだけ配分するべきか、初心者にとってはなかなかわかりづらいものです。 今回は、世界最大の運用資産（219兆円）を有する機関投資家であるGPIF（日本の年金基金を運用する法人）が採用している資産分散の方法を探ります。 GPIFの運用実績は、下記の通り毎年の市場の波があるものの、年利回り4%弱という安定した成績を示しており、これが私た…

2023/11/26 17:19

【質問】皆さんは、どこの証券会社で新NISA口座を持ちますか？【どっち】

​​SBI？楽天？？それとも・・・​​ 今年もあと一か月と少しとなりました 新NISAの設定もできるようになり いよいよ2024年からの新時代が現実になってきました そこで、皆さんに質問です どこの証券会社

2023/11/26 15:31

積み立てNISAはじめて2年4ヶ月シミュレーションと実際は差は？？

積み立てNISAはじめて2年4ヶ月が経ちました。シミュレーションと実際は差はどのくらいなのでしょうか？？調べてみました。

2023/11/26 08:02

つみたてNISA運用成績（2023年11月：2年7ヶ月）

今月の運用成績 つみたてNISA開始から2年7ヶ月が経過した2023年11月時点の運用成績は以下のとおりです。 【運用商品】eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 【つみたて金額】33,333円／月 【トータルリターン】3

2023/11/25 12:21

💰備忘録も兼ねた運用実績公開💰23.11.25 第④回：どうする？新NISAでの投資戦略🤔シミュレーションしてみたゾ📈

前回はTMFの併合をどうするか書きましたが、まだ迷ってます。。。なので、今回は前々々回の新NISA戦略で触れた、本丸の資産と今後について🏯ちょっと長文になってしまいましたが・・・お付き合い頂けましたら嬉しいです💦⑥前職の退職金運用 ワタクシ、コロナが猛威を振るう直前の2019年9月に転職をしまして、その年の8月まで務めていた会社から退職一時金をもらいました。 まあ、地方の中小企業でしたので、退職一時金もたかが知れ...

2023/11/25 12:12

アラフィフだって積み立てNISA！＋354,588円

来年から始まるシンNISAの積み立ては 楽天・S＆P500に決めました(；ﾟДﾟ) ポイントやら、なんやらと復活したようで 月々5万円積み立てていきます＼(^o^)／ ┐(´д｀)┌ﾅﾝﾔﾗｯﾃﾅﾆ? この、積み立ても来月

2023/11/25 11:08

従来のNISA、つみたてNISAから新しいNISAへの移管はできるの？

読者様からご質問をいただきましたので今回はそちらについて解説していきたいと思います。現在、つみたてNISAで満額投資信託を購入しています。。新NISAのにつみたてNISAの投資信託を移せないのでしょうか？つみたてNISAで積立た投資信託を新しいNISAに移管したいという話ですね。結論から言えば移管できません

2023/11/25 10:18

我が家の資産運用成績公開(～2023年11月24日)

我が家の今現在やっている資産運用は3つ。 株式投資(SBI証券) つみたてNISA(楽天証券) 毎日500円投資(松井証券 ) 総評価額：61万9922円 とろ 先週よりも1万円以上の資産増。久々に全ての投資でプラス転換です。

2023/11/25 09:58

SBI証券、新NISA投信積立設定始まっています

こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）を前に、SBI証券は11月19日から投資信託積み立て設定の受け付けを始めています。当初は18日を予定していましたが、18日夕方から実施した臨時メンテナンス終了後の19日からに

2023/11/25 09:27

【新NISA直前】インデックス型投資信託。積立投資VS一括投資 どっちがよい？

新しいNISA（少額投資非課税制度）の導入を目前に控え、多くの個人投資家がどのように資産を運用するかについて悩んでいます。 特に注目されているのが、インデックス型投資信託の活用です。 このブログでは、インデックス型投資信託における二つの主要

2023/11/25 09:23

何も変わらない。新NISAの積み立て設定が完了。

新NISA積み立て予約が完了。なんだかんだ言って特に変わらない。このぐらいのつまらなさで十分。

2023/11/25 01:48

お父さんの投資結果【期間：3年9ヶ月】つみたてNISA

お父さんのつみたてNISA投資結果（3年9ヶ月経過）をまとめました。

2023/11/24 22:53

【母子家庭】貯金格差にショック…恥ずかしくて情けない(涙)

さっき、めちゃくちゃショック受け、久しぶりに凹んだので、書かせてください今朝も調子のって、低所得母子家庭の投資シリーズ低所得母子家庭が投資資金作った驚愕の方法…

2023/11/24 18:38

低所得【母子家庭】投資できた理由！投資資金作った方法

本当めちゃくちゃ人気な、低所得母子家庭の投資シリーズ人気一位低所得母子家庭 投資はじめてよかったこと『低所得【母子家庭】が投資はじめてよかったこと』低所得母子…

2023/11/24 18:37

新NISAの運用法は本来シンプル

こんにちは、経済評論家山崎元氏が「新NISAで腹落ちできる『絶対的に正しい運用方法』 複数の投資信託は不要、『たった1本』で十分だ」と題した記事を18日付東洋経済オンラインに掲載しました。新少額投資非課税制度（新NISA）口座での正しい運用

2023/11/24 11:27

一般NISA・つみたてNISA・特定口座から新NISAへの買い替え完全ガイド（出口戦略）

一般NISAで投資をしているけど、新NISAではどうしたらいい？つみたてNISAしているけど、売却しなきゃダメなの？特定口座で投資しているけど、全てを売却して買い直して、新NISAで運用した方がいい？...

2023/11/24 06:39