インデックス投資でも富裕層

インデックス投資家は必見！！IMF世界経済見通しを確認してみた。

ごましお（@okowa1215）です。 4月16日に2024年4月の「IMF世界経済見通し」が発表されました。 IMF世界経済見通しは、毎年4月と10月に世界経済に関する予測が公表され、1月と7月にデータを更新した改訂版が公表されます。 4

2024/05/03 19:00

資産6000万円達成してもやることは変わらない？！資産状況はどうなった？（2024年4月末）

こんにちは、ごましお（@okowa1215）です。 2024年初からの株高と円安の進行によって、私の資産も過去最高を更新しています。 4月に入ってからは株価は若干の調整入りしていますが、現在の状況はどうでしょうか？ 2024年4月末現在の資

2024/05/01 06:00

【気になる記事】老後の仕事「人生の充実のため？」それとも「生きるため？」

ごましお（@okowa1215）です。 ここ最近のニュース・記事で気になったものを紹介します。 お暇つぶしにどうぞ！ 老後生活の二極化が進んでいる？！ まずはNHK首都圏ナビのこちらのリポートです。 働く高齢者の割合が増加しているそうです。

2024/04/29 10:00

ドル円相場で円安進行！1ドル200円もあるか？？インデックス投資家はどうする？？

ごましお（@okowa1215）です。 2024年4月末現在、ドル円相場が1ドル＝158円台に突入しました。 2022年以降で急速に進んでいる円安。 外国の株式、特にオルカンに投資している私たちには、切っても切れないのが「為替」です。 オル

2024/04/27 19:00

SNS投資詐欺にご用心！スケベ心丸出しなあなた！狙われますよ！！

ごましお（@okowa1215）です。 最近「SNS投資詐欺」がニュースで良く取り上げられています。 高齢者だけでなく30～40代でも被害が出ているのだとか。 しかも数千万円から数億円を騙し取られたなんてニュースもあります。 相場が好調で多

2024/04/22 06:00

【投資のヒント】持ち株が下落したらどうする？？

ごましお（@okowa1215）です。 2024年から開始された新NISAの影響もあって、好調だった日経平均株価も最近の10％程度の下落になっています。 ⇧2024年1月からの日経平均株価チャート 33000円 ➡ 41000円 ➡ 370

2024/04/21 19:00

【初心者必読】新NISAで得したい？それとも損したい？お金が増える秘訣とは？？

ごましお（@okowa1215）です。 初心者の人に参考になる良い記事がありましたので紹介します。 新NISAで「順調にお金が増える人」になるにはどうすれば良いのでしょう？ 順調にお金が増える人って？ 最初に答えを言ってしまいます。 きちん

2024/04/20 19:00

【初心者必読】新NISAで絶対に買ってはいけないファンドってどんなファンド？？

ごましお（@okowa1215）です。 新NISAをこれから始めたいと思っている初心者の人に、とっても参考になる記事がありましたので紹介します。 ダイヤモンド・オンラインに掲載された記事です。 絶対に買ってはいけない「ヤバいファンド」って？

2024/04/14 08:00

【徹底比較】オルカンと楽天オールカントリー。2024年3月の月報を確認！祝オルカン3兆円突破！！

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）をベンチマークとする2つの投資信託。 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：通称「オルカン」 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：通称「楽天・

2024/04/12 19:00

日本の金利も上昇中。生活防衛資金や無リスク資産はどこに置く？？あわせて資産運用のイメージも考えてみた。

ごましお（@okowa1215）です。 日銀によるマイナス金利解除によって、最近は日本でも各種金利が上昇しています。 そこで気になるのが生活防衛資金と無リスク資産をどこに置くか問題。 やはりそれらの資金といえども、安全＆金利の高い場所に置き

2024/04/07 08:00

「年金少ないからベーシックインカムにしろ！」「バイトしながら資産運用」【最近の気になる記事】

ごましお（@okowa1215）です。 ここ最近のニュース・記事で気になったものを紹介します。 お暇つぶしにどうぞ！ 毎月の年金が少ない 1つ目の記事は年金についての話題です。 毎月の年金が6万円6250円しか支給されない65歳の独身男性で

2024/04/01 21:00

これから資産運用を始める人へ！

ごましお（@okowa1215）です。 2024年から新NISAが開始され、多くの人が資産運用を始めたのではないでしょうか？ 日経平均株価も30数年ぶりに高値を更新し、儲かってウハウハしている人も多かったり。 そんなまわりの状況を見て、 あ

2024/03/31 10:00

「ゴミ投資家」って誰だ？はい私ですw 搾取対象の「ゴミ投資家」にならないために必要なのは？？

松島修さんの「初めての投資 〇〇投資家になるな」という記事を読みました。 「〇〇投資家」とは「ゴミ投資家」のこと。 搾取対象になってしまう「ゴミ投資家」にならないためには、どうしたら良いのでしょう？ 著者について 今回「松島修」さんを初めて

2024/03/28 20:00

【最近の気になる記事】「資産が増えない残念な人」「三井住友カードポイント改悪」

ごましお（@okowa1215）です。 ここ最近のニュース・記事で気になったものを紹介します。 お暇つぶしにどうぞ！ 残念な人たちって誰だ？ 1つ目は内藤忍さんの「株高・円安でも資産を増やすことができない残念な人たち」という記事。 内藤忍さ

2024/03/23 10:00

【投資のヒント】デフレからインフレへ！資産運用はどうする？

ごましお（@okowa1215）です。 最近、インフレって言葉をよく聞きませんんか？ 日本は1990年代にインフレの反対である「デフレ」に陥ったと言われています。 そんな日本にもついにインフレの波が押し寄せ始めているんでしょうか？ デフレか

2024/03/20 20:00

【読後感】荻原博子氏の『保険ぎらい』を読んで。「投資はギャンブル！」その起源とは？不要な保険もいっぱいあります！！

経済評論家でジャーナリストの荻原博子さんが書いた『保険ぎらい「人生最大の資産リスク」対策』を読みました。 荻原さんといえば、私たち投資家の間では有名な人。 言ってることは滅茶苦茶だし、そもそも投資嫌いな人。 「投資はギャンブル！素人は近づく

2024/03/18 20:00

【徹底比較】オルカンと楽天オールカントリー。2024年2月の月報を確認！

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）をベンチマークとする2つの投資信託。 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：通称「オルカン」 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：通称「楽天・

2024/03/15 19:30

人気の投資先ランキング。NISAを抑えて1位だったのは？適正なリスクを取って資産を増やす方法とは？？

ごましお（@okowa1215）です。 主婦向けの情報メディアが実施した投資に関するアンケートがありましたので紹介します。 ちょっと考えさせられる内容でした。 アンケート内容をざっくりと確認します アンケートは以下ような形で実施されました。

2024/03/11 20:00

【最新ニュース】クレジットカード積立の上限額が月10万円に！

2024年3月8日に内閣府令「金融商品取引業等に関する内閣府令」が一部改正されたことにより、クレジットカードによる投資信託の積立購入限度額が、毎月5万円から10万円に引き上げられました。 各証券会社もこれを受けてクレジットカード積立投資の上

2024/03/09 19:00

資産運用にも普段使いにピッタリなクレジットカードとは？リクルートポイントとPontaポイントで常に1．7％ポイント還元！

数あるクレジットカードの中から普段使いにも、きっと資産運用にもおすすめな1枚を紹介します。 リクルートカードとは？ 私がおすすめするクレジットカードは、リクルートカードです。 年会費永年無料 リクルートカードは利用している間、ずっと年会費が

2024/03/08 20:30

日経平均40000円まであとわずか！資産状況はどうなった？？（2024年2月末）

こんにちは、ごましお（@okowa1215）です。 2024年2月22日、日経平均株価が史上最高値を更新しました。 2月末現在40000円の突破も時間の問題です。 そんな爆上げ相場の中、私の資産はどうなったでしょうか？ 2024年2月末現在

2024/03/03 08:00

日本通信SIMが新プラン！月390円で無料通話も！！

こんにちは、ごましお（@okowa1215）です。 私が愛用している格安MVNOの「日本通信SIM」の新ニュースです。 基本料金290円と格安の「合理的シンプル290プラン」で5分かけ放題オプション（390円）が新設されました。 従来までの

2024/03/01 20:00

大金持ちの考え方とは？「『お金持ち列車』の乗り方」を読んで。

末岡よしのり氏の「『お金持ち列車』の乗り方」を読みました。 この本はいわゆる投資関連の本ではありません。 大金持ちである著者が、大金持ちならではのものの見方、考え方、生き方を紹介する内容です。 話のスケールが大きすぎて、正直貧乏人の私には理

2024/02/26 21:00

新NISAは絶対にやってはダメ！専門家が手を出さない理由とは？

日経平均株価が歴史的な高値を更新して株高に沸いている日本。 そんな浮かれた気持ちに喝！を入れるべく3人の専門家が登場しました。 新NISAなんて絶対に手を出してはいけない。 専門家たちはなぜ新NISAに手を出さないのでしょうか？ 荻原博子氏

2024/02/24 20:00

【最新ニュース】祝！日経平均株価史上最高値更新！！

2024年2月22日、日経平均株価が史上最高値を更新しました。 前回高値はバブル期の1989年。 約34年振りに新高値を付けた日経平均株価、まずはお祝いしましょう！ 最安値から5倍！ 34年間の中で最安値を付けたのは2008年10月。 約7

2024/02/22 20:00

【雑感】日経平均株価、バブル期の史上最高値更新か？

2024年2月現在、日経平均株価が好調です。 1989年12月29日に記録した史上最高値である3万8915円を更新する日も遠くないかもしれません。 今回高値を超えれば約35年振りとなります。 ぜひ、更新して次のステップに進んでもらいたいです

2024/02/18 20:00

【徹底比較】オルカンと楽天オールカントリー。2024年1月の月報を確認！

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）をベンチマークとする2つの投資信託。 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：通称「オルカン」 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：通称「楽天・

2024/02/16 20:00

【雑感】2月13日はNISAの日

本日2月13日は語呂合わせで「NISAの日」だそうです。 NHKニュースによると1月の投資信託の資金流入が1兆3000億円近くになったとか。 すごい！ バブル高値を超えるか？ NYダウも連日史上最高値を更新しています。 日経平均株価もそれに

2024/02/13 22:00

日本の金利も1％を超える？無リスク資産は個人向け国債変動10で決まり！

最近日本の金利も上昇傾向です。 日銀の副総裁が「マイナス金利の解除」について言及してニュースになりました。 これまでは「日本の金利は永遠に上げられない」なんて言われた時期もありましたが、やっとまともな金融政策が打てる兆しが出てきたようですね

2024/02/13 20:00

【投資のヒント】ゴールド？不動産？？やっぱりオルカン以外も買った方が良い？？

米国株一択投資に関する興味深い記事がありましたので紹介します。 記事中に出てくる表がとても秀逸でした。 米国株のリターンの変遷 記事中にあった表は次の2つです。 各資産ごとの2000年台と2010年代のリターンをランキングにした表です。 上

2024/02/11 19:00

【投資のヒント】インデックス投資のお手本。GPIFの運用を学ぼう！

公的年金を運用しているGPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）は、2月2日に2023年3四半期の運用状況を発表しました。 それによると2023年10～12月で5兆7287億円の収益を叩き出しています。 実はGPIFはインデックス投資家にと

2024/02/06 20:00

2024年、2025年も世界経済は問題なし！IMF世界経済見通しを確認。

1月30日に2024年1月改定版の「IMF世界経済見通し」が公表されました。 IMF世界経済見通しは、毎年4月と10月に世界経済に関する予測が公表され、1月と7月にデータを更新した改訂版が公表されます。 今回公表されたのは、昨年10月の経済

2024/02/04 20:00

新NISAでオルカン購入って？？どのくらい買うの？買った後はどうするの？資産配分とリバランス（後輩からの相談ごと⑦）

このブログでは、特に投資初心者に「新NISAでオルカンを買ってじっとしている！」ことをおすすめしています。 でもオルカンをどのくらい買ったらよいか、悩んでいる人もいるんではないでしょうか？ あなた オススメと言われても、いきなり大きなお金を

2024/02/02 20:00

がん保険も医療保険も必要なし！実際に「がん」に罹患した人の声に耳を傾けよう！

ステージIVのがんであることを公表している森永卓郎さんの記事が興味深かったので紹介します。 民間の保険は必要なし！ 記事のなかで森永さんは標準的な治療の範囲内であれば、民間の医療保険やがん保険がなくても、公的保険や医療補助でほとんどの治療費

2024/01/30 20:00

【投資のヒント】資産が増える秘訣！入金力×利回り×運用期間の方程式を理解しよう！

2024年1月現在、株式市場は非常の好調です。 NYダウは連日で過去最高値を更新し、日経平均株価もバブル時の最高値に迫る勢い。 運用資産が連日増加している人も多いはず。 でも資産ってどうやって増えているんでしょうか？ あなた そんなの株価が

2024/01/28 21:00

祝！2倍高！！つみたてNISAが+100％達成！

2018年1月に開始された「つみたてNISA」 年間40万円の投資枠が付与されて、20年間非課税で運用できました。 合計800万円を投資できるはずでしたが、わずか6年間で新規投資が不可能に。 2024年1月からの新NISAで「つみたて投資枠

2024/01/26 21:00

【投資のヒント】株を買うなら今！？

2024年1月になって日経平均株価は爆上がりをしています。 1月24日現在で36000円オーバー。 バブル期につけた史上最高値（38915円）を超える日も近いかもしれませんね。 あなた こんなに値上がりすると怖くて株は買えないな。ちょっと様

2024/01/24 20:00

【超重要】全員要確認！付加給付制度。自分の職場にもあるかも？これさえあれば民間の医療保険なんて不要です。

私も最近まで知らなかった健康保険の「付加給付制度」 なんとなく聞いたことはあったのですが、しっかりとその内容を確認していませんでした。 多くの企業でこの制度を整備しており、みなさんの職場でも利用可能かもしれません。 今回は、社会人全員が確認

2024/01/21 18:30

【徹底比較】オルカンと楽天オールカントリー。新NISAで買うならどっち？？

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（ACWI）をベンチマークとする2つの投資信託。 eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：通称「オルカン」 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：通称「楽天・

2024/01/18 19:00

三井住友カードのタッチ決済で10％のVポイント還元！SBI証券での積立投資にも使えるカードのお得なキャンペーンを使い倒そう！！

三井住友カードのお得なキャンペーンが始まりました。 私はSBI証券では「三井住友カード（NL：ナンバーレス）」を使って、毎月投資信託の積立設定をしています。 限度額5万円までですが、投資信託の積立金額の0．5％がVポイントとして還元されます

2024/01/14 09:00

山崎元よ永遠に！「オルカンの長期ほったらかし投資」これが正解。新NISAの正しい使い方を賢人に学びましょう。

2024年1月1日、経済評論家の山崎元さんが亡くなりました。 私がインデックス投資に目覚めたのは、山崎さんの著作を読んだからです。 資産運用だけでなく、人生の先生でもあった山崎元さんのご冥福をお祈りいたします。 今回は、そんな資産運用の賢人

2024/01/13 09:00

新NISAは絶対に使うな！？現在の株価はとてつもないバブル？？雑音は無視して資産運用を継続しよう。

エコノミスト・オンラインに掲載された森永卓郎さんの記事を読みました。 記事の中で森永さんは、「今は絶対にNISAをやってはいけない」と主張されています。 本当にそうなんでしょうか？ 森永卓郎さんの主張とは？？ 森永さんの主張をまとめると、

2024/01/11 20:00

【実録】テンバガー（10倍株）銘柄との出会い。新NISAで買うべき！これから上がる銘柄の見つけ方

テンバガーとは：株価が10倍になった銘柄（野村證券 証券用語解説集） 5年前に10倍に値上がりした銘柄を紹介します。 今後、新NISAで成長株・個別株投資を検討している方に、ちょっとした参考になるかもしれません。 10倍株銘柄とは 私が購入

2024/01/09 20:00

驚きの結果に！老後2000万円問題も新NISAで解決！？新NISAで投資信託の定期売却やってみた！

こちらの記事で投資信託の定期売却について紹介しました。 インデックス投資は「適切に分散された低コストのファンドを可能な限り長期に保有する」ことによって利益を得ようとします。 私を含めてインデックス投資家は、投資の始め方と継続の仕方をテーマに

2024/01/07 10:00

医療保険？個人年金保険？学資保険？過剰な保険は全部不要！！資産運用で必要な元手どうやって作る？（後輩からの相談ごと⑥）

2024年から始まった新NISAは、非課税になる限度額が1800万円です。 これまでの「一般NISA（600万円）」「つみたてNISA（240万円）」と比較して、大幅に増額されました。 ここで問題になるのが、「そんなお金ないよ～」問題。 特

2024/01/04 10:00

新NISAはオルカンで年初一括投資？！2024年の投資方針と目標設定

2023年は結果として見ると絶好調の一年でした。 新NISAが開始された2024年も、前年を引き継いで絶好調となるのか？ それとも大暴落を迎えるのか？ どうなるのかそれはわかりませんが、私としては自分が決めたルールに従って資産運用を継続する

2024/01/02 10:00

一足お先に新NISAでオルカン購入。資産状況はどうなった？？（2023年12月末）

明けましておめでとうございます。本年もよろしくお願いします。 みなさんにとって素晴らしい資産運用の年になりますように！ さて、新年最初の投稿は2023年12月末現在の資産確認からです。 新NISAの開始され、私の資産はどうなったでしょうか？

2024/01/01 10:00

【速報】2023年末の資産状況（速報値）と新NISAの設定完了

2023年も残すところあと少し。 30日からは実家に帰省する予定ですので、少し早いですが2023年末の資産状況を速報してみます。 正確な資産状況については、新年あけてからゆっくり振り返るということで。 2023年は資産大幅増加 2022年末

2023/12/29 10:00

新NISAに興味なし？！老後のお金や物価高にはどうやって備えるの？アンケート結果を見てみた。

資産運用やNISAに関するアンケートで、興味深いものがあったので紹介します。 AI投資サービスを展開する株式会社FOLIOが実施したアンケートです。 20～50代の男女2400名にインターネットで調査を実施したそうです。 そもそもネットを使

2023/12/28 09:00

年収よりも資産額？！「心のゆとり」いくら必要？

心のゆとりに必要な年収と資産額に関する面白い記事があったので紹介します。 30～59歳の男女1000人に「お金と心のゆとり」に関してアンケートを取ったとのこと。 その結果はいかに？ 年収はそんなに高くない？ まずは心にゆとりを持つための年収

2023/12/26 10:00

【実録】インデックス投資では、株価暴落を待たずにフルインベストメント！タイミング投資の愚策と稲妻が輝く瞬間

コロナショック時に、暴落した安値を買いに行く「バーゲンハント」について記事にしました。 コロナショックが終結して、その時のことを見返してみるとあることに気が付きました。 バーゲンハントになっていない？！ ↑S＆P500指数の2016年1月～

2023/12/24 09:00

【実録】インデックス投資では、株価暴落に備えて余力を残すべき？コロナショックを振り返って

私は現在、資産の80％以上をリスク資産（株式インデックスと長期米国債ETF等）に投資しています。 しかし、昔からずっとそうしてきたわけではありません。 リスク資産：無リスク資産 ＝ 50 ： 50 この50対50の比率を維持しながら長いこと

2023/12/22 20:23

新NISAで相場が熱狂？！株価暴落の恐怖を思い出せ。投資の名言で再確認しよう。

新NISAがスタートするまで、あと少し。 先日参加した忘年会では、今まで資産運用に興味のなかった後輩が、新NISAで投資を始めると言っていました。 同志が増えるのはうれしいですが、まったく興味のなかった後輩にまで新NISAの情報が届いている

2023/12/20 19:42

オルカン1800万円あれば、30年間毎月約10万円！投資信託の定期売却って？

最近SBI証券がクレジットカードでの投資信託購入金額を、5万円から10万円に引き上げると発表して話題になっています。 SBI証券：投資信託の保有でポイントがたまる「投信マイレージ」のサービス拡充のお知らせ 重要部分を抜き出します。 当社は関

2023/12/18 20:11

FIREしたい？仕事を辞めたい？まずは経済的自立を目指しませんか？

最近巷では、「FIRE」が流行っています。 FIREとは「Financial Independence、Retire Early」の頭文字を取ったもので、「経済的自立」と「早期リタイア」を意味する言葉です。 FIREを目指す人達 FIREを

2023/12/17 10:00

オルカンを持ってるだけで3150ポイント！SBI証券の投信マイレージを確認してみた！

12月分の投信マイレージを獲得したので、確認してみました。 今月は1194ポイント獲得です。 投信マイレージはSBI証券のポイントサービスで、投資信託を保有しているだけで毎月ポイントが獲得できます。 SBI証券をメインとしている私が、新NI

2023/12/15 06:00

山元節さく裂！金融業界の闇を暴く名著。ぼったくられる前に正しい知識を身に付けよう！

山崎元著『信じていいのか銀行員 マネー運用本当の常識』を読んだので、感想と紹介を。 相変わらず舌鋒鋭い「山元節」がさく裂しています。 著者について インデックス投資界隈ではとっても有名な山崎元（やまざきはじめ）さん。 この本の紹介文による

2023/12/14 10:00

新NISAでオルカンを購入したら、次は何する？何もしない！（後輩からの相談ごと⑤）

職場の後輩に資産運用について指南しています。 あわせて読みたい 後輩からの相談ごと 新NISAに間に合う！資産運用の始め方 マネーフォワードがおすすめ！資産運用の第1歩。家計把握と生活防衛資金 やっぱりオルカン？それともSP500？新NIS

2023/12/12 05:00

新NISAで買うべき低コストファンド。似た名前にご注意！イーマクシス・スリムとファット？？

私がメインで運用しているのは、「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」通称「オルカン」です。 後輩にもおすすめしています。 その他に「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）」にも投資しています。 この「eMAX

2023/12/09 05:00

新NISAで積立は不要！？資産運用の3大原則とは？

2024年から始まる新NISAについて、特に初心者向けの記事がたくさんネット上にあります。 最近、「資産運用の3大原則」について書かれたこちらの記事を読みました。 人気FPの方が書いているだけあって、読みやすいし、わかりやすい。 特にこれか

2023/12/07 05:00

後輩からの相談ごと④（どこで買うか？）

後輩に資産運用を教えるシリーズです。 実際に職場の休憩時間等で教えた内容をお伝えしています。 今回は投資信託をどこで買うのか？ あわせて読みたい 後輩からの相談ごと①（はじめに） 後輩からの相談ごと②（家計把握と生活防衛資金） 後輩からの相

2023/12/06 05:00

格安スマホで十分！

最近私が使っている格安スマホ会社のニュースが飛び込んできました。 日本通信の「合理的20GBプラン」を、お値段据え置きで30GBに増量するとのこと。 私は1年以上、日本通信SIMの「合理的みんなのプラン」を使っています。 その理由や使用した

2023/12/04 05:00

資産運用のきほんのき

私の投資方針は至ってシンプルです。 「コストの安いインデックス・ファンドを購入し、じっとしている。」 「現金に余裕ができたら速やかにインデックス・ファンドを購入する。」 究極的にはこの二つだけです。 でも初心者にこの二つだけ話しても、なかな

2023/12/02 05:00

後輩からの相談ごと③（何を買うか？）

後輩に資産運用を教えるシリーズです。 後輩はとっても真面目なので、熱心にこちらの話を聞いてくれます。 こちらも気合を入れて教えなければ（ウザくない程度に）。 過去記事はこちら↓ あわせて読みたい 後輩からの相談ごと①（はじめに） 後輩からの

2023/11/30 05:00

債券投資のすすめ（米国債②）

ごましおです。 わたしは現在150万円ほどの米国債（ゼロクーポン債）を保有しています。 2022年5月にSBI証券で購入しました。 2万ドル分、満期は2024年2月、残存期間は約22年です。 それが購入後、1年以上経過してどうなっているでし

2023/11/28 05:28

後輩からの相談ごと②（家計把握と生活防衛資金）

ひょんなことから、職場の隣の席の後輩に資産運用のノウハウを教えることになりました。 家計把握がすべての始まり 資産運用は自分の家計を把握することから始まります。 家計が赤字だった場合は、その赤字を解消することが最優先事項になります。 赤字を

2023/11/26 06:00

債券投資のすすめ（ドル建て社債）

ごましおです。 円建て社債をなんの勉強もせずに購入してしまったので、その後ある程度の勉強をしました。 そして次に購入した債券が米ドル建て社債です。 ドル建て社債 ドル建ての債券については、米国債も社債も種類が豊富です。特に最近は米国金利が上

2023/11/24 06:00

債券投資のすすめ（円建て社債）

ごましおです。 私は現在2種類の社債を運用中です。 円建て社債と米ドル建て社債です。 円建て社債については、勉強するためにと思って勢いで買ってしまいました。 円建て社債 円建て社債が私が初めて購入した債券です。 ↑実際に購入した取引報告書。

2023/11/23 06:00

個人年金保険、解約しました！

ごましおです。 職場の後輩に資産運用を教える中で、保険の話になりました。 あわせて読みたい 後輩からの相談事①（はじめに） 「私は最低限の保険しか契約してない」と思っていたんですが、忘れていたんです。 個人年金保険を！ 今回は、約18年前に

2023/11/21 06:00

後輩からの相談事①（はじめに）

ごましおです。 最近、職場で隣の席に座っている後輩から相談を受けました。 その相談内容は、「付き合いのある保険屋さんからドル建て保険の契約を勧められているんですが、どう思いますか？」というもの。 保険の重要性 人生の様々なリスクに備えるため

2023/11/20 05:00

債券投資のすすめ（米国債①）

ごましおです。 米国債とは、アメリカ政府が保証してアメリカの財務省が発行する債券のこと。 私たち個人投資家が米国債を購入するということは、アメリカ政府にお金を貸すってことです。 世界一の経済大国であり、世界一の軍事大国のアメリカなら貸したお

2023/11/18 06:00

債券投資のすすめ（はじめに）

ごましおです。 私は現在、ポートフォリオの25％程度を各種債券で運用しています。 その内容は米国債、ドル建て社債、円建て社債、ドル建て債券ETF、円建て債券ETFです。 それぞれの債券には特徴があり、メリット・デメリットも異なります。 債券

2023/11/17 05:00

『USA360』は今が買い！なのか？？

2019年11月に設定された楽天・米国レバレッジバランス・ファンド「USA360」は2023年11月で設定4周年となりました。 私も資産の一部で保有しているこの「USA360」は、今が買いなのか？ そもそもUSA360とは？ 「USA360

2023/11/15 06:00

つみたてNISAはどうなった？

2018年1月から開始されたつみたてNISAは、2023年12月で終了となります。 積立期間は6年間で終了ですが、積み立てた資産は最大20年間は非課税の恩恵を受けられます。 商品と積み立て設定 つみたてNISAは私が実施している投資法に最も

2023/11/13 06:00

ご挨拶＆プロフィール

本ブログにお越しいただきありがとうございます。 ごましおと申します。 首都圏在住の40代（男）です。 今年2023年に資産5000万円を達成し、準富裕層入りを果たしました。 次なる目標は資産1憶円。 このブログでは金融資産1憶円を達成し、富

2023/11/11 10:00

資産状況（2023年10月）

こんにちは、ごましおです。2023年10月末現在の資産状況を確認します。 保有資産一覧 保有資産は次のとおり。（金額についてはきりが良い数字にしています。） 資産内容比 率金 額預貯金・債券16．7％840万円長期債ETF14．9％750万

2023/11/11 10:00