消費せず働きもしない未来を歩む遊民の独白

年初来パフォーマンス公開 2024年11月分

前月比で軟調だった3ファンドの銘柄を眺めてみた対前月比を眺めてみると、投資先の大小関係なくファンドによって、バラバラの投資結果になってておもしろいです成績の悪かった3つのファンドの特徴と投資先をチェックしてみます さわかみファンド -2.39%株式と現金のコントロールを重視したアセットアロケーションの運用が特徴業種は分散されており、銘柄選択にもこだわりが感じられますが規模も大きいので、無難に大手を買っている...

2024/11/30 18:03

やらなくてよかったリスト

時間泥棒には付き合わない消費しないピノキオは、アラフィフおじさんです「若い時に、これをやっておけばよかった」そんな記事は何度も見かけたことがありましたが「やらなくてよかった」の記事は見かけた記憶がない 「やっておけばよかった」「やらなくてよかった」どちらも実際にはやってないので、現時点での感想です基本、現状肯定のポジティブ、楽観系なので「やっておけばよかった」 と思うことって、そんなにないです「やっ...

2024/11/28 17:32

賃料と経費と含み益で損得を判断

利回りと価格のモノサシ前回は消費しないピノキオの実例をもとに購入と賃貸 どちらが得だったかを検証しました今後のシミュレーションもついでなのでやってみましたあくまでシミュレーションですから前提に基づく推算になります やや悲観的な前提条件で計算してみました物件価格は年 0.6% 下落経費（修繕費、管理費）は年 0.2% 上昇想定家賃は年 0.3% 下落固定資産税は変わらないもしマイホームを賃貸経営していて稼働率100%で購入...

2024/11/26 17:31

月額賃料 6354円 購入の方が得だったよ

購入と賃貸 どちらが得だったのか購入と賃貸 どちらが得かそれは値段で決まると考えています得かどうかは相対的なものでありそのバランスをとっているのが価格です相対取引ですから、価格に歪みが生じることがありますこの手の話題は、これまでに何度も書いている内容今日は、その話ではありません消費しないピノキオの場合はどうだったかを振り返ってみましょうという話です事実に基づく話ですから、参考になるかもしれません 購...

2024/11/24 16:31

REIT 格差の原因を探ってみたら

REIT バラつきの原因はなにかJ-REIT 全銘柄を評価してみた のつづきです前回、J-REIT 全銘柄を自分が作ったモノサシで偏差値にして評価してみたら、結構な差があることがわかりました今回は、その差が何を起因として生まれているのか自分なりに思ったことを書いてみます 言葉でいろいろ書くよりも、そのものズバリでまとめてみました消費しないピノキオのブログを閲覧している人に日頃の感謝の意を込めて、モノサシの中身とグラフ...

2024/11/22 17:31

他人の経験から学べますか

いきなりなんて、ほとんどない前回の記事では、リーマンショックは、いきなり来たわけではなく予兆はたくさんあり、リーマンブラザーズの株価も下がり続けていたがそれでも、結局は救うだろうな という期待もあったその期待が剥がれ落ち、金融安定化法案否決のニュースで投資家たちは、パニックになったことを書いた今回は、消費しないピノキオがリーマンショックでどんな状況になったのかをを書いてみる 消費しないピノキオの振る...

2024/11/20 17:31

リーマンショックは、いきなり来たのか

恐怖から逃れたい一心で売るX でリーマンショックの話題が出ていた「リーマンショックはいきなり来たんだよ」これは、あくまで印象の話と思われるのでそういう印象を持った人もいたのかもしれないが消費しないピノキオには、いきなりという印象はまるでなかった リーマンショックはいきなり来たのかサブプライムローン問題、パリバショック米銀行株は 2017年に天井を打ち、だらだらと下げていたそしてリーマンショックがやってきた...

2024/11/18 16:53

REIT 手残り率のヒストグラムで確信

保有物件をすべてチェックしてみたよリートを調査 計算結果に驚いた のつづきです前回、住宅系大手の J-REIT アドバンス・レジデンスの手残り率を計算してみたら 75.98% だったことを書きました 今回は アドバンス・レジデンスの全288物件の分析結果です手残り率は金利を含みます金利は物件毎に明示されていませんから物件全体の収支表から収益に応じた比例按分で計算しました修繕費と減価償却費は除外しています手残り率 41.44% ...

2024/11/16 07:02

J-REIT 全銘柄を評価してみた

J-REIT は買いなのか金利上昇懸念を背景に、目先 リートは売られているリートを調べている中で、興味が沸いたのでしっかり調べてみようと思い立ちましたJ-REITは全部で57銘柄が上場その全銘柄の財務状況をベースに評価尺度を設定して自分なりの評価数値を算出してみました J-REIT のことは、ぼんやり知っていた程度「買おうかな」と思ったこともあったけど詳しく調べるのも面倒で、躊躇していました少しだけ調べてみて、一般企業と...

2024/11/13 20:37

REIT 本当に割安ですか

性質上、まるで別の金融商品です高配当を好む投資家さんは多いです金融商品としての配当利回りで評価をすれば配当利回りが高い方が嬉しいとなります J-REITで一番時価総額の大きい日本ビルファンド投資法人運営主体は三菱地所ですとある時点での利回りは、下記のとおり日本ビルファンド投資法人 3.70%三菱地所 1.96%REITは利益の大半を分配金として投資家に拠出しますPERという表現を使うと、下記のとおり日本ビルファンド投資法人...

2024/11/11 20:31

倍率の低い宝くじ 晴海フラッグ

晴海フラッグ 住宅ローン購入比率二割って倍率の低い宝くじとしてマンション購入界隈でそれなりに話題になっていた晴海フラッグ販売が終了となってしまいましたひろゆきの切り取り動画を視聴していたら晴海フラッグ 住宅ローン購入比率二割って言ってて「ホンマでっか」とソースを調べてみたけど、見つかりませんでした本当なんでしょうか 晴海フラッグは東京都中央区晴海にあります分譲、賃貸を含めて総戸数 5632戸の大規模マンシ...

2024/11/09 18:16

リートを調査 計算結果に驚いた

J-REIT でいいんじゃね手残り率 20% が理想的なんですか のつづきです前回、消費しないピノキオの経験から感じることと不動産投資の実例を元に手残りがいくらあるかを紹介理想的とされる手残り率 20% があまりに低く業者が個人を嵌め込んでいるようにしか感じられないことを書きました 今回は 資金が潤沢にある不動産投資のプロが運営するリートの有価証券報告書及び物件データを参照してその物件の手残り率はどれくらいなのか理想...

2024/11/07 18:01

手残り率 20% が理想的なんですか

ゼロベースで考えた方がいい手残りが僅かでも他人資本で蓄財って のつづきです前回、手残りが僅かでも他人資本でレバレッジを効かせて出口時点でローン完済物件が手に入るなら悪くないというよくわからない通説をもとに、実例で示してみました 消費しないピノキオには、とてもいい話とは思えず不労所得を餌にしたセールス文句と感じました「手残りが僅かでも他人資本で蓄財できる」レバレッジ投資はそういうメリットがありますが手...

2024/11/05 20:01

手残りが僅かでも他人資本で蓄財って

不動産投資の手残り率について不労所得という美辞麗句につられて管理は管理会社に丸投げしてローンを背負っての不動産投資手残りが僅かでも他人資本で蓄財不労所得で将来不安を解消僅かな持ち出しで、賃貸オーナーにインフレ対策の王道は不動産投資どことなく情弱ビジネス感があります 手残り率というモノサシがあります手残り率とは、賃料から税金を含む各種経費を控除して手元に残るキャッシュ額を表すモノサシです手残り率＝手...

2024/11/03 16:31

年初来パフォーマンス公開 2024年10月分

ヤバイ株が本領発揮しつつある今月もあまりパッとしませんでした今月は、前月比を掲載してみました日本株について言及すると日経平均採用銘柄が特に買われた一か月嫌な予感がするので、少しポジションを落としたいですが10月に現物株を少しだけ買い増ししましたその他には、NASDAQ100 ショート、ドル円ショートともに少しだけ儲かりました 先日、ブログに投稿しましたが米国経済は空前の過熱状態にあると確信しています米国経済は...

2024/11/01 06:46