都内在住 50代男性 製造業経営者 老後資金用にオフショア積立投資「変額プラン」と「元本確保プラン」を契約された事例
お客様事例 Vol.171
T・Mさん 都内在住 50代男性 製造業社長
現状の資産運用
個別株
不動産投資
海外証券口座でFX投資
今回はマネーセミナーを主催しているKさんから参加者のTさんをご紹介いただき、老後生活資金としてオフショア積立投資「変額プラン」と「元本確保型プラン」をセットで加入した事例をご紹介します。
問い合わせ内容
野村くんこんにちは。
Kさんから聞いた海外積立投資に関して興味があるので、お時間ある時に教えてください！
毎月10万円ぐらいなら投資に回していけるので。
オフショア投資相談サービスの感想
野村くんとは2021年3月にK君主催の飲み会で初めて会いました。
それからKくん主催の飲み会毎に会うようになり、ゴルフも一緒に行くようになりました。
実は、このセミナーで会うまでは野村さんがどんなことをしているのか知りませんでした・・・。というか遊びばっかりであまり仕事の話をしていなかったですw
Kくんのセミナーで海外積立投資のセミナーではなかったのですが、たまたまその話になり
・クレジットカードで買い物感覚で決済ができる
・2019年と20年は年利20〜30％近いリターン（直近5年の年利8〜9％）
・日本の投資信託よりもリターンが期待できる
・今みたいなマーケットが暴落している時には、買い増しできるチャンス
などのメリットを聞きました。
実は、海外投資でちょっとしたトラブルがあり今も解決していなくて未回収金があったので、海外投資は怪しいしもうこりごりと思っていましたが、野村さんとは一年近く知り合って人となりもわかってきたので、安心して任せられると思いました。
野村さんから手数料面、ボーナス面、税金面、運用面について日本と海外の違いを聞き、一方で為替リスク・運用リスクなどもデメリットもしっかりお伝えいただいたきました。
一括は先の投資で懲りたので、長くコツコツ増やせる積立投資がいいなと思いました。
その後、変額プランと元本確保型プランの説明を受けて、どちらも一長一短があるとは感じましたが、それなら両方やればいいなと思い、両プランで契約したいと思い、認定IFAをご紹介いただきました。
野村さんとはこれからも公私共々お世話になりますので、宜しく頼みます！
2022/03/07 15:38
