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【2025年4月末】金融資産と純資産の推移～下落傾向

2025年4月末時点の資産状況です。 金融資産は、先月よりもドル安・株安の影響を受け連続4か 月で下落し、リタイア時点（2022年5月末基準）の102.5%での着地となりました。 純資産についても、不動産評価額の微減によりこれまでの上昇トレンドが失速し、リタイア時点（2022年5...

2025/05/01 23:17

【2025年3月末】金融資産と純資産の推移

2025年3月末時点の資産状況です。 今回、金融資産は過去3か 月は連続減少ですが、それでもリタイア時点（2022年5月末基準）の103.5%と、ほぼ横ばいです 。 一方、純資産は過去最高で、 リタイア時点（2022年5月末基準）の122%となりました。 金融資産の推移 金融資産...

2025/04/01 23:04

【2025年2月末】金融資産と純資産の推移

2025年2月末時点の資産状況です。 今回、資産は円高と株安のダブルパンチで少し減りました。 それでもリタイア時点（2022年5月末基準）からほぼ横ばいで、メンタル的にも淡々とトラッキングするのみです。 そこで、①金融資産と②純資産（金融資産＋不動産評価額－借入金）の推移と、今回...

2025/03/02 23:25

元入金2000万円と純資産2000万円は同じことか？

 「個人事業主の元入金2000万円と、法人で純資産が2000万円は同じことでしょうか？」と聞かれることがあります。同じとは言えませんが、大まかな概念としては近いと言えます。違いを整理すると次のようになります。 1. 個人事業主の「元入金」元入金とは、個人事

2025/02/27 21:49

【2025年1月末】金融資産と純資産の推移

2025年1月末時点の資産状況です。 今回、資産は2つの角度から分析します。 それは、①金融資産と②純資産（金融資産＋不動産評価額－借入金）です。 この管理指標をトラッキングする狙いは以前の記事の通りです。 FIRE生活を長期的に安定させる3つの資産管理指標 金融資産の推移 金融...

2025/02/02 23:36

リタイア時に現金比率が高くて感じた3つの不安

早期リタイアをした時点で資産に占める「現金比率」は異常に高い状態でした。 それは金融資産に対しては52%、純資産に対して37%です。 リタイア時は退職金の入金や、リタイア3年前に証券口座の閉鎖（海外勤務で非居住者となるため閉鎖要）をした際の株式売却益（銀行口座に現金を寝かしていた...

2025/01/14 00:36

純資産ベースのポートフォリオ（FIRE33か月目）

FIREから約2年半（33か月）のポートフォリオを純資産ベースで整理しました。 狙いは「リタイア生活の経済基盤を俯瞰的に最適化するため」です。 今日はその理由とポートフォリオの現状をまとめました。 純資産ベースの資産管理の重要性 これまで流動性の高い金融資産のポートフォリオを月次...

2025/01/13 00:36

【2024年12月末】資産推移とポートフォリオ

2025年を迎える時点（2024年12月末締め）の資産状況です。 今回より金融資産に限定せず 資産全体を広く 月次管理する 方法（テンプレート）に変えました。 FIRE生活の財務状況について、「今」から「出口」までの長い時間軸をカバーしつつ、資産区分（流動資産から固定資産）を超え...

2025/01/03 23:17

FIRE生活を長期的に安定させる3つの資産管理指標

FIREをした後は資産運用や預貯金の取り崩しによって生活を支えます。 そうした変動する保有資産を効率的に管理する方法なくして、FIRE生活を長期的に安定させることはできません。 ですが問題は「資産は幾つもの単位や測り方がある」といった複雑性です。 リタイア以降、ベストな資産管理方...

2025/01/02 22:45

イーロン・マスク氏純資産、史上初の68兆円達した！！！

将来、億万長者になったらって考えたことありますか？  私のブログにアクセスしていただき心から感謝いたします経済自立・情報・健康・未来をテーマを全力で書いてまい…

2024/12/13 11:45

2024年10月末の金融資産および純資産

2024年10月末時点の資産状況です。 まず、金融資産ですがこれは現預金（円および外貨）、債券、株式等といった資産です。 金融資産の推移 2024年10月末の金融資産額はリタイア時点（30か月前）に対し104.5％での着地です。つまり下図の通りほぼ横ばいです。 対前月比でみると資...

2024/11/01 23:31

リタイア以降の資産変化（金融資産vs不動産）

僕の資産を2つの大別すると「金融資産」と「不動産」になります。 金融資産は現預金、債券、株、投資信託、年金保険などで、それらを円および外貨で保有しています。 不動産は、自分の居住している自宅と賃貸中の物件です。 この2つのセグメントは固有の要因（需給、為替、ほか政策の影響等）で評...

2024/10/09 00:51

個人資産で不動産評価額が下落する3つの懸念

アーリーリタイア生活において個人の資産額として時価評価額の動きが少ないのは不動産です。 株や外貨資産のように日々リアルタイムに上下するのとは違い、不動産の時価評価額はさほど気にせず放置していられます。 ですが放置しながらも、昨今は3つの理由で不動産の時価評価額が減少するプレッシャ...

2024/08/12 12:03

ミリオネア（億万長者）総人口に対する国別比率

今回はミリオネア数の国別比率を分析してみました。 目的は、世界のミリオネアの総人口に占める国別割合として、日本が相当の富裕層（≒ミリオネア）を抱え、世界的なプレゼンスがきちんとあるのかを把握するためです。 これはUBSが発行する「世界の家計の富に関する年次報告書（The Glob...

2024/07/24 01:07

世界にミリオネアは1.5%（世界の富のピラミッド）

日本で「富裕層」と分類される「1億円（純金融資産保有高）」はその経済価値が目減りしています。 なぜなら、①インフレで「今の1億円は数年前の1億円より割安」と感じるだけでなく、②円安で「世界からみると円資産は割安」とダブルに価値が減っているからです。 世界の基軸である米ドルで「ミリ...

2024/07/23 01:42

リタイアからの純資産の伸び率と東京不動産投資

自分の家計管理として「毎月の金融資産の推移」に加え、四半期に1度の頻度で「純資産の推移」を追いかけています。 純資産は家計管理で「最重要」と考えているのですが、それは純資産が個人の所有する「富の総額」を表すからです。 ご存じの通り、純資産は、全ての資産（現金、預金、不動産、株式な...

2024/07/06 02:30

4月～6月の投資成績とビジ会2級

4月～6月の投資成績を集計しました。（Excelで自動集計されるように設定済） 「よ」さんは、3/26スタートなので、ギリギリ権利確定日に間に合った企業の配当金です。 「ち」の売却益は、欲張らずに原則として約10万円の利益が出たら売却し、申し訳ないけど、持っているほうがストレスを感じるなと感じ始めた企業は、損益トントンになるように、購入時の価格程度の指値で売却しています。 4月は1社、5月は2社損切りしています。 6月は損切りなし 表は損切りした分の損失は控除した後の最終的な利益です。 正にお金に働いてもらうという感じで、自分の収入よりはるかに多い状態です。(;^_^A 初年度（2022年）は300万円弱でスタートしましたが、もうすぐ第1目標に到達しそうです。 投資の勉強は、FPの学習、読書数冊、後は、ひたすらYouTube動画を1日1つずつ程度視聴させていただいているだけで、何も理解できておらず、万年初心者です。 最近は、それすらもしていないことが多いです。(;^_^A ただ、60代からは投資しちゃダメとかシニアの出口戦略とか、さまざまな情報が流れていますが、預金同様にいつでも現金化できる（投信や外国株は数日要する）ので、資産を減らしてしまうような投資の仕方をしなければ問題ないんじゃないかなぁ？というのが、これまでやって来た私の感想です。 新NISAスタートで上昇気流に乗り、時期に恵まれているというのが大きいかとは思います。 こちらの動画2年以上前のもののようですが、私は数日前に視聴させていただきました。 というか、まだ、眼が痛いので、音声だけ聴きました。 元マイクロソフト日本社長のお話がとても面白いです。（経済ニュースアカデミー） もし、まだご覧になっておられない方がありましたら、投資とか関係なくおススメです。

2024/07/05 22:34

総資産・純資産・金融資産の定義－「総資産公開」とは？

よくブログで「総資産公開」という言葉をみますが、「総資産」は人によって定義や運用に差があると思います。 株関連の投資ブログをされている方は「総資産＝所有する有価証券の時価総額の合算額＋預貯金」という意味で 総資産額と 使われていて、恐らくこれが 多数派であり一般的です。 一方で、...

2024/06/10 01:26

資産推移分析と「資産横ばい」の功罪を考察した

完全リタイアから23カ月目（2024年2月末時点）までの資産推移です。 直近の円安や株高の恩恵で資産額はリタイア時点の102.8%と ほぼ横ばいです。 横ばいながら、今回は リタイア後の最高額です。 それも目立たないぐらい 増加は僅かですし、 かとって 過去の推移を追っても、同様...

2024/03/01 22:21

【一億円】億り人になりました 素直に嬉しいが実感は薄い

タイトル通りです 昨年末時点で純資産1億円に乗せました   「昨年末達成なのに今頃報告かよ」というご指摘はごもっとも 年明けてすぐ書けばいいものを先延ばしにしまくった結果です   […]

2024/02/02 06:17

総資産（2023年末）と個人バランスシート分析

完全リタイアから20カ月目（2023年12月末時点）の総資産 分析をしました。 この年末、 金融資産が 少し苦しい状況となりました。 完全リタイアで現預金を取り崩す日々を20か月続けていることに加え、僕の「外貨建て資産 比率」が全体の50%と大きい構成であるためです。 そのため年...

2024/01/03 22:35

【家計管理】純資産と流動資産を管理する僕のテンプレート

家計管理では多くの人が毎月の収入と支出をもって「黒字か赤字か」といった月次収支を把握しています。 これは損益計算書（PL）となります。 単純には、（収入）ー（支出）＝（貯蓄額）となります。 一方、バランスシート（貸借対照表；BS）を運用する人は少数派です。 バランスシートといって...

2023/12/03 09:00

純資産ベースでFIREシュミレーションを実施した

結論から言えば、僕は住宅ローンの借り入れで、長年かけて、純資産をぐっと高める作戦でずっときています。 人によって、どんな「打ち出の小槌」を信じるかは違いますが、僕はサラリーマンの属性を使った不動産という収益源は結構パワフルだと思っています。 ということで、純資産ベースでFIREシ...

2023/08/03 01:08

【純資産マイナス続出】現役世代の借り入れ状況と金融資産保有額がヤバイ！

現役世代の家計は、コロナ禍やデフレの影響で所得が伸び悩んでいます💦。 一方、住宅ローンや教育費などの借り入れは増え続けて

2023/05/27 11:30

不動産投資は金融投資に負けてる？ いいえ！ 「視点」が違うんです(笑)

不動産投資は金融投資より儲からないの？という疑問に答えます。目先の手残りだけでなく長期視点の下「純資産増」という考え方を持つと、収益物件の魅力が見えてきます。それこそが☆FIREへの道筋なんですね。

2023/04/06 17:00

バランスシートの作り方講座

バランスシートの作り方

2022/04/11 07:14