でんの株式長期投資戦略

成長投資枠への懸念…

こんにちは、金融庁は2023年の税制改正要望に少額投資非課税制度（NISA）の投資開始年と非課税期間の恒久化、つみたてNISAと成長投資枠（仮称）に一本化してつみたてNISA60万円、成長投資枠（仮称）240万円の計300万円を例示した年

2022/08/31 06:00

最高の売り時が来た！

こんにちは、先日ちょっとしたトラブルによって、少しまとまったお金が必要になりました。人生で本当に必要な時、つまり最高の売り時と判断したので、株式資産を売却しました。全く、躊躇せずに淡々と対応できました。売り時に株式市場や為替の状況は関係あ

2022/08/30 06:00

極悪な仕組債

こんにちは、金融庁と証券取引等監視委員会は苦情が相次いでいる仕組債について、メガバンクや地方銀行、証券会社の販売実態を総点検します。日経電子版が24日、報じました。一般的にはリスクが株式よりも小さいとされる債券であるのにも関わらず、複雑な

2022/08/29 06:00

S&P500全面安…

こんにちは、26日の米国株式市場は、前日終値比でほぼ全面安の展開となりました。主要500社で構成するS&P500指数が3.36%安、ハイテク銘柄によるNASDAQ100指数は4.10%安、代表的な30社平均のダウ平均は3.03%安

2022/08/28 06:00

インデックス投資ってよくできている

こんにちは、行動経済学で人間には「損失回避バイアス」がかかりやすいとされています。2002年にノーベル経済学賞を受賞したダニエル・カールマン米プリンストン大名誉教授らの「プロスペクト理論」の中核をなすバイアスです。プロスペクト理論によると

2022/08/27 06:00

最近多忙続き

こんにちは、最近多忙続きです。元々楽しみにしていたことと業務過多が交互になることは分かっていましたが、想定外の業務まで追加されています。帰ったら寝て、起きたら仕事の繰り返しでブログを書く時間の確保が精いっぱいの状況です。月末にもう一つ控え

2022/08/26 06:00

つみたてNISA恒久化を

こんにちは、金融庁は2023年の税制改正要望に少額投資非課税制度（NISA）の投資開始年と非課税保有期間の恒久化を盛り込みます。現行のつみたてNISAの投資開始年は2042年まで、非課税の保有期間は2061年までとなっていますが、いずれも

2022/08/25 06:00

インデックス型1～9位

こんにちは、積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象商品の年初来資金流入額（推計値）の7月末現在のランキングは1位から9位までインデックス型投資信託が占めました。いずれも米国株や全世界株、先進国株といった基軸株価指数に連動する

2022/08/24 06:00

東証ETFの売買代金、ブルベア型に集中

こんにちは、東証上場投資信託（ETF）の2022年上半期の売買代金ランキングで、金融派生商品（デリバティブ）取引の一種でリスクの高いレバレッジ（ブル）型、インバース（ベア）型、指数先物型のETFが上位10本中8本を占めました。日経電子版で

2022/08/23 06:00

毎月分配型投信はダメでしょ

こんにちは、投資情報会社モーニングスター社のファンドニュースで、「利子・配当収入（インカムゲイン）に損失（ロス）がない」とし、どさくさに紛れて毎月分配型投資信託を紹介する記事が配信されました。まず、値上がり益（キャピタルゲイン）とインカム

2022/08/22 06:00

世界の資本の成長にのっかる

こんにちは、全世界株のインデックス型投資信託への投資は、投資対象となっている世界中の企業の成長の恩恵にあずかれる投資法です。投資対象は各国を代表する世界的企業が中心です。つまり、全世界株インデックス型投資信託に投資をすれば、世界経済の成長

2022/08/21 06:00

低コスト物価連動国債投信誕生

こんにちは、世界的なインフレが進行している中、物価連動国債に注目が集まっています。現状、日本の物価連動国債を個人投資家が自分で買うのは極めて困難です。投資信託を通じて購入するのが現実的です。従来は運用管理費用（信託報酬）が安いものでも年0

2022/08/20 06:00

過度な配当信仰に注意！

こんにちは、ファンド内で分配金が再投資されるインデックス型投資信託では、後の取り崩し期に資産減少を惜しんで売却できなくなる。だから定期的に分配金を得られる上場投資信託（ETF）がいいと主張している人がいます。さらに、定期的に配当金という「

2022/08/19 06:00

インデックス投資に「ここだけの話」不要

こんにちは、全世界株や全米株、S&P500、先進国株といった主軸指数に連動するインデックス投資に、不動産投資信託（REIT）を除く不動産投資や事業に求められる人脈、人脈を通じた「ここだけの話」は全く必要ありません。広く公開された株

2022/08/18 06:00

リスクの見直しを！

こんにちは、米主要500社の企業で構成されるS&P500指数は年初来から20%超下落していましたが、インフレ懸念が和らぐなどして今年の下落幅のほぼ半値まで戻しました。一方、円ベースのS&P500や全米株、全世界株、先進国株

2022/08/17 06:00

好転するはずさ！

こんにちは、先週は色々トラブルが相次ぎました。週末こそはいいひと時を過ごしましたが、平日にはちょっと考えられないような出来事やプチ不運に立て続けに見舞われました。一つは起きたタイミングと場所が少し違ったら自分や他人に人的、物的損害が出ると

2022/08/16 06:00

投資信託ガイド配布中

こんにちは、投資信託協会は投資信託や不動産投資信託（REIT）の仕組みや税制優遇制度などを紹介するガイドブック一式を作成しています。個人で1セットに限り無料で配布を受けられます（2セット以上は有償）。投資信託を分かりやすく解説した複数のガ

2022/08/15 06:00

つみたてNISA右肩上がり

こんにちは、金融庁のNISA口座利用状況調査によると、2022年3月末時点で積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）の口座数は前四半期比13.2%増の約587万口座、制度が始まった2018年以降の累計買い付け額は前四半期比18.0

2022/08/14 06:00

迷うぐらいならばつみたてNISA！

こんにちは、株式資産の売却益や配当金の税金負担を一定の条件で免除する国の制度に少額投資非課税制度（NISA）があります。金融庁が長期の資産形成に適していると認定した投資信託が対象となっているつみたてNISAと、国内外の個別株式や上場投資信

2022/08/13 06:00

株式投信を一本に絞るなら

こんにちは、筆者自身は株式投資信託は積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象で低コストの全世界株、全米株、S&P500、先進国の各株価指数に連動するインデックス型投資信託ならば、そんなに違いはないと思っています。例えば

2022/08/12 06:00

eMAXIS Slim3兆円突破！

三菱UFJ国際投信の低コストインデックス型投資信託シリーズeMAXIS Slimの合計純資産総額が8日、3兆円を突破しました。三菱UFJ国際投信が発表しました。2017年2月末のシリーズ設定以降、5年5カ月余りで3兆円に到達しました。20

2022/08/11 05:43

売買時は落ち着いて！

こんにちは、筆者は全世界株や米国株などのインデックス型投資信託と個人向け国債変動10年（変動10）に毎月積み立て投資をしています。投資信託は電子マネーやクレジットカードなどを通じた自動積み立てなので手間はかかりませんが、変動10は自動積み

2022/08/10 06:00

急激な為替変動でも…

こんにちは、今年に入り円安が続いていましたが、7月下旬から為替相場が乱高下しています。7月下旬から8月頭にかけて一時130円台まで急激に円高が進みましたが、5日の米雇用統計発表を受け一時135円まで円安に戻りました。今後、為替相場がどう変

2022/08/09 06:00

最安コストS&P500投信、新たに誕生

こんにちは、投資信託運用会社ブラックロック・ジャパンはiシェアーズ・米国株式（S&P500）インデックス・ファンド（日本版IVV投信）の維持管理費（信託報酬）を年0.0938％に引き下げました。インデックス型ではeMAXIS S

2022/08/08 06:00

インデックス型、トップ10に3本！

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2022年7月末時点の純資産総額ランキングで、トップ20入りしている積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象のインデックス型の4本のうち3本がトップ10入りし

2022/08/07 06:00

GPIF、累積収益額101兆円超

こんにちは、年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）は4日、2022年度第1四半期の運用成績を公開しました。期間の収益率はマイナス1.91%、収益額はマイナス3兆7,501億円（うち利子・配当収入はプラス1兆2,446億円）でした。20

2022/08/06 06:00

変動10、金利年0.11％に…

こんにちは、4日から31日まで募集されている9月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.11％（税引き後年0.0876535%）と設定されました。基準金利が下がったため、前月募集から0.06%引き下げとなりました。とは

2022/08/05 05:52

酷暑と疲れと…

こんにちは、最近ひどい暑さと多忙さが重なり少し疲れています。毎日の日課と気分転換を兼ねてブログを更新しているのが、ある意味心の救いとなっている部分があると気づきました。毎日ブログを見て下さる皆様に感謝の気持ちでいっぱいです。あと、忙しい時

2022/08/04 06:00

つみたてNISA対象投信独占

こんにちは、モーニングスター社が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2022年7月版が公表されました。 トップ3は先月に引き続きeMAXIS Slim(Slim)シリーズの超低コストインデック

2022/08/03 06:00

日々の株価の値動きなんて…

こんにちは、北京五輪終了後の2月にロシアがウクライナに軍事侵攻して5カ月程度になっています。テレビなどではあまり報道されなくなってきた印象ですが、現地住民は依然として従軍してロシア軍との戦闘を余儀なくされたり、国外への避難を余儀なくされた

2022/08/02 06:00

資金流入、インデックス型目立つ

こんにちは、2022年1～6月（上半期）の投資信託の資金流入額トップ10は、積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象の低コストインデックス型投資信託が4本入りました。日経電子版が7月27日報じました。いずれも、長期の資産形成に

2022/08/01 06:00