でんの株式長期投資戦略

eMAXISシリーズ10兆円突破

こんにちは、三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）が運用しているインデックスファンドシリーズeMAXISシリーズが4月10日、全体の純資産総額が10兆円を突破しました。うち9割が超低コストインデックスファンドブランドのeMAXIS Sl

2024/04/25 03:38

間違った「ほったらかし」投資に…

こんにちは、当ブログはリスク許容度の範囲内で「長期、分散、低コスト」を基本原則にリスク資産は時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資をするのが、だいたいいいと思っています。無リスク資産として個人向け国債変動10年（変動10）

2024/04/24 06:00

楽天VTIが最長

こんにちは、少額投資非課税制度（NISA）対象投資信託で、月間30億円を超える資金流入が続いた期間が最長だったのは楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）の54カ月でした。2017年9月に運用を始め、2019年10月から連続で毎月

2024/04/23 06:00

上昇相場で利確は？

こんにちは、旧積み立て型少額投資非課税制度（旧つみたてNISA）時代やそれ以前から「長期、分散、低コスト」の原則のもと、時価総額加重平均型の全世界株式、先進国株式、全米株式、S&P500指数インデックスファンドに投資をしている人は相

2024/04/22 06:00

金や銀の国内ETFに大幅乖離

こんにちは、金や銀の市場価格が上昇傾向にある中、金や銀の国内上場投資信託（ETF）の取引値（市場価格）が裏付けとなる現物の金や銀の価格よりも大幅に割高で取引されています。東証が17日、投資家に注意喚起し、20日付日経朝刊が報じました。東証や

2024/04/21 04:25

株価下落には不安不要

こんにちは、19日の東証株価指数（TOPIX）は反落し、終値で1.91％安となりました。日経平均は大幅反落となり、終値で2.66％安となりました。下落幅は1,011円35銭となり、2021年以来3年2か月ぶりの下げ幅を記録しました。世界の機

2024/04/20 01:40

iDeCoで毎月定額以外の人は注意！

こんにちは、個人型確定拠出年金（個人型DC＝iDeCo）を毎月定額以外の方法で納付（投資）している人のうち、勤務先で確定給付企業年金（DB）または厚生年金基金、公務員年金払い退職給付、私立学校教職員共済、石炭鉱業年金基金、企業型DCに合わせ

2024/04/19 03:49

オルカン、スリム米国株式独走

こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2024年3月版が公表されました。公開しているトップ10の12本うち9本は少額投資非課税制度（NISA

2024/04/18 04:06

年金想定利回り名目1.8～5.4％

こんにちは、厚労省は12日、公的年金制度の給付水準を点検する財政検証に向け、前提となる長期の経済シナリオ4つを示しました。年金積立金の名目運用利回りは年1.8～5.4％で、4つのシナリオのうち2つで過去の年金運用実績を上回ります。国内の新聞

2024/04/17 06:00

年金想定利回り名目1.8～5.4％

こんにちは、厚労省は12日、公的年金制度の給付水準を点検する財政検証に向け、前提となる長期の経済シナリオ4つを示しました。年金積立金の名目運用利回りは年1.8～5.4％で、4つのシナリオのうち2つで過去の年金運用実績を上回ります。国内の新聞

2024/04/17 06:00

2023年度純流入、オルカン1位

こんにちは、2023年度の公募投資信託への純流入額1位はeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）で、1.4兆円の純流入がありました。公募投資信託全体の純流入額が過去最高の13.3兆円ですので1銘柄で1割超を占めます。オルカンをはじめと

2024/04/16 05:39

2023年度純流入、オルカン1位

こんにちは、2023年度の公募投資信託への純流入額1位はeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）が1位で、1.4兆円の純流入がありました。公募投資信託全体の純流入額が過去最高の13.3兆円ですので1銘柄で1割超を占めます。オルカンをは

2024/04/16 05:39

積み立ては目的でない

こんにちは、積み立て投資は給与など毎月一定の収入があり、生活費などを差し引いた上で一定額の余剰資金がある人には相性のいい投資法です。リスク許容度に応じたリスク資産と無リスク資産の比率を守った（あるいは損しても不安にならない金額をリスク資産に

2024/04/15 06:00

投資を忘れるくらいで

こんにちは、新年度になり、なかなか本業等色々と多忙で．時間に追われています。毎日ブログを更新していなければ、多分リスク資産に投資していることを忘れていたかもしれません。でも、正直言えば、リスク許容度の範囲内で資産配分を守って時価総額加重平均

2024/04/14 06:00

らくカン、純資産総額1,000億円突破

こんにちは、運用管理費（信託報酬）が国内最低水準で安い時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンド楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（らくカン）の純資産総額が4月に入り1,000億円を突破しました。昨年10月下旬に運用を

2024/04/13 06:00

インデックス投資に感謝の日々

こんにちは、なかなか多忙な日が続いています。株式市場をリアルタイムで見ている余裕がない日も多々あります。後から報道で知ることが多いです。でも、インデックス投資家なので、何ら問題がないです。日々、感謝しています。 楽天証券広告 SBI証券広告

2024/04/12 06:00

スリム米国株式、インデックス型初の純資産総額4兆円突破

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2024年3月末時点の純資産総額ランキングトップ20で、低コストインデックス型は前月に続き7本がランクインしました。1位はeMAXIS Slim 米国株式（スリム米国株式）

2024/04/11 06:00

オルカン、純資産総額3兆円突破

こんにちは、「長期、分散、低コスト」を地でいく超低コスト全世界株式インデックスファンド「eMAXIS Slim 全世界株式」（オルカン）の純資産総額が9日、3兆119億円と3兆円を突破しました。純資産総額4兆円を超えているeMAXIS Sl

2024/04/10 06:00

オルカン、純資産総額3兆円突破

こんにちは、「長期、分散、低コスト」を地でいく超低コスト全世界株式インデックスファンド「eMAXIS Slim 全世界株式」（オルカン）の純資産総額が9日、3兆119億円と3兆円を突破しました。純資産総額4兆円を超えているeMAXIS Sl

2024/04/10 06:00

実質賃金、リーマン以来の連続マイナスでも‥

こんにちは、厚生労働省が8日に発表した2月の毎月勤労統計調査（速報、5人以上の事業所）で、1人当たりの賃金は物価変動を考慮した実質で前年同月から1.3%マイナスになりました。マイナスは23カ月連続で、リーマン・ショック前後の2007年9月か

2024/04/09 04:26

実質賃金、リーマン以来の連続マイナスでも‥

こんにちは、厚生労働省が8日に発表した2月の毎月勤労統計調査（速報、5人以上の事業所）で、1人当たりの賃金は物価変動を考慮した実質で前年同月から1.3%マイナスになりました。マイナスは23カ月連続で、リーマン・ショック前後の2007年9月か

2024/04/09 04:26

オルカンとS&P500半々はダメ！？

こんにちは、当ブログは「長期、分散、低コスト」の原理原則のもと、リスク許容度の範囲内で時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年（変動10）に分散投資をするのがおおむねいいという立場です。時価総額加重平均型の

2024/04/08 06:00

楽天証券、無料電子本継続

こんにちは、楽天証券会員（口座開設者）を対象に無料で電子書籍を読めるサービスは年度が変わった4月もありがたいことに継続しています。電子書籍を扱う「楽天Kobo」とのコラボ企画で、通常の口座開設者が5冊読めます。少額投資非課税制度（NISA）

2024/04/07 13:22

よくある株価下落

こんにちは、5日の東証で、日経平均が前日比で一時900円超下げました。報道によると、中東情勢の緊迫を受けた下落で、取引期間中では今年2番目の下げ幅です。なお、S&P500指数は4日に1.23%下げていました。中東情勢の緊迫は心配です

2024/04/06 06:00

外貨建て保険と仕組預金の闇

こんにちは、金融庁は3日、リスク性金融商品の販売会社などに2023事務年度上半期に実施したモニタリング調査結果中間報告を公開しました。2022年度の各社別の外貨建て一時払い保険、仕組預金の販売額を踏まえてモニタリング先を抽出し、モニタリング

2024/04/05 06:00

個人向け国債変動10、金利年0.5％に上昇

こんにちは、4日から30日まで募集される2024年5月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.50％（税引後年0.3984250%）と設定され、前回発行から0.03ポイント上昇しました。算定基準となる10年国債金利（長期

2024/04/04 03:24

細かい迷いより…

こんにちは、SBI証券と楽天証券のどちらがいいとか、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）と楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（らくカン）のどちらを選択するかとか、正直言って細かい違いしかありません。どっちでもいいです

2024/04/03 06:00

やるべきことに集中できる

こんにちは、最近色々と多忙です。ぶっ続けで案件に対応しても、1人ではこなせない量を捌いています。頭がパニクりそうな時もあります。支援や助言、指導をして下さる周りに感謝しかありません。目の前のやるべきことに集中できるインデックス投資に感謝しか

2024/04/02 06:00

やるべきことに集中できる

こんにちは、最近色々と多忙です。ぶっ続けで案件に対応しても、1人ではこなせない量を捌いています。頭がパニクりそうな時もあります。支援や助言、指導をして下さる周りに感謝しかありません。目の前のやるべきことに集中できるインデックス投資に感謝しか

2024/04/02 06:00

世界に託す

こんにちは、私は「長期分散低コスト」を基軸とし、リスク許容度の範囲内で時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資をしています。生活防衛資金を別にし、リスクを取りたくない分は個人向け国債変動10年に置いています。個人型確定拠出年

2024/04/01 06:00

絶好調な時こそ

こんにちは、2023年度最後の取引日となった29日、日経平均の終値はの終値は4万369円でした。バブル以来34年ぶりに最高値を更新し、年度での上昇率は44%と歴史的に好調と言える水準でした。円安ドル高も進行したため、輸出企業が主軸の日本株式

2024/03/31 06:00

だいたいこの辺なら

こんにちは、「長期、分散、低コスト」を原則にリスク許容度の範囲内で時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資をするのが、おおむねいいと思っています。もちろん、個人型確定拠出年金（iDeCo）や少額投資非課税制度（NISA）は可

2024/03/30 06:00

やらかした時でも

こんにちは、最近仕事でちょっとした「やらかし」をしました。多大な損害を出すミスとまでは言えないと思ってますが、関係者に迷惑や手間、苦労をかけたのは事実です。この場を借りて改めてお詫び申し上げます。その日は反省して気持ちが沈み、倦怠感が強く出

2024/03/29 06:00

オルカン、首位キープ

こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2024年2月版が公表されました。公開しているトップ10の12本うち8本は少額投資非課税制度（NISA

2024/03/28 06:00

GPIF巡り某極左政党が暴論（苦笑）

こんにちは、参院予算委で18日、年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）に関する討論があり、「敵の出方論」による暴力革命の可能性を撤回していないとして破防法に基づく国の監視対象となっている某極左政党（旧コミンテルン日本支部）の議員が耳を疑

2024/03/27 06:00

スリム米国株式4兆円突破

こんにちは、上場投資信託（ETF）や証券総合口座（MRF）を除く国内公募株式投資信託で首位を独走しているeMAXIS Slim 米国株式（スリム米国株式）の純資産総額が22日、4兆円を突破しました。少額投資非課税制度（NISA）でもeMAX

2024/03/26 04:02

スリム米国株式4兆円突破

こんにちは、上場投資信託（ETF）や証券総合口座（MRF）を除く国内公募株式投資信託で首位を独走しているeMAXIS Slim 米国株式（スリム米国株式）の純資産総額が22日、4兆円を突破しました。少額投資非課税制度（NISA）でもeMAX

2024/03/26 04:02

iDeCo拠出期間70歳までに引き上げへ

こんにちは、厚生労働省は個人型確定拠出年金（iDeCo）に掛け金を拠出できる期間を現行の65歳未満から70歳未満に引き上げる方針を固めました。25日付日経1面で報じられました。日経朝刊によると、掛け金と受給開始年齢の上限引き上げも検討してい

2024/03/25 04:36

iDeCo拠出期間70歳までに引き上げへ

厚生労働省は個人型確定拠出年金（iDeCo）に掛け金を拠出できる期間を現行の65歳未満から70歳未満に引き上げる方針を固めました。25日付日経1面で報じられました。日経朝刊によると、掛け金と受給開始年齢の上限引き上げも検討しているといいます

2024/03/25 04:36

積み立ての優先順位は？

こんにちは、当ブログは「長期、分散、低コスト」を原理原則とし、リスク許容度の範囲内で時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資をするのがおおむねいいと思っています。金融機関やファイナンシャルプランナー（FP）のセミナーでやたら

2024/03/24 06:00

「ヤマゲン節」に込められた思い

こんにちは、1月1日に65歳で死去した経済評論家山崎元氏の投資環境を良くしたいという熱い思いを記した追悼記事「故・山崎元さん（経済評論家）『正義の愉快犯に』信念貫く」が22日早朝、日経電子版に掲載されました。良心的な株式投資の記事を数多く執

2024/03/23 06:00

オルカンを自作はめちゃくちゃ大変

こんにちは、「オルカンは、ただ三つのマザーファンドを組み合わせているだけ（中略）こんな内容なら、自分でも簡単に作れる」「少し工夫すれば、オルカンなど簡単に超えられる」「オルカンは初心者にはいいが、プロや上級者は買わない」と交流サイト（SNS

2024/03/22 06:00

iDeCo優先

こんにちは、非課税期間が無期限となり、生涯投資上限額が1,800万円に引き上げられた少額投資非課税制度（NISA）に注目が集まっています。個人型確定拠出年金（iDeCo）の影が薄くなっている印象です。「NISAの本は売れるが、iDeCoはき

2024/03/21 01:41

マイナス金利解除でも‥

こんにちは、日銀は19日の金融政策決定会合で、マイナス金利の解除を決めました。マイナス0.1%程度としていた政策金利を0〜0.1%程度に引き上げました。17年ぶりの利上げです。長短金利操作や上場投資信託（ETF）などのリスク資産の買い入れ終

2024/03/20 02:22

マイナス金利解除でも‥

こんにちは、日銀は19日の金融政策決定会合で、マイナス金利の解除を決めました。マイナス0.1%程度としていた政策金利を0〜0.1%程度に引き上げました。17年ぶりの利上げです。長短金利操作や上場投資信託（ETF）などのリスク資産の買い入れ終

2024/03/20 02:21

必要な時のために

こんにちは、私は「長期・分散・低コスト」の原則に基づき、リスク許容度の範囲内で時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10（変動10）に投資をしています。少額投資非課税制度（NISA）や個人型確定拠出年金（iDe

2024/03/19 06:00

日銀17年ぶり利上げ方針でも‥

こんにちは、日銀は18、19日に開く日銀政策決定会合でマイナス金利を解除し、2007年2月以来17年ぶりの利上げに踏み切る方針を固めました。各新聞や通信社が週末に報じました。2024年4月の賃上げ率が5.28%と33年ぶりの高水準となり、2

2024/03/18 06:00

タイミングを気にしない

こんにちは、株価はいい時もあれば、悪い時もあります。2023年からは総じて絶好調でしたが、3月中旬にちょっとした円高株安が同時に来ました。これまでの上昇を考えれば、調整でも何でもなくよくあるありふれた下落に過ぎません。下落タイミングを図った

2024/03/17 06:00

クレカ積み立てポイント還元よりも…

こんにちは、楽天証券やSBI証券などがクレジットカードによる投資信託積み立て月額上限額を10万円に引き上げています。SBI証券は未定ですが、楽天証券などはポイント還元率も明らかになっています。少額投資非課税制度（NISA）などで投資信託を積

2024/03/16 06:00

多忙かつ疲労

こんにちは、新しい業務を始めたのと疲労が重なり、体調がカツカツです。心身共に余裕がなくなってきます。なかなか思うように仕事ができない自分への苛立ちと、理不尽な相手との折衝に心身がすり減ってきます。こちらの不慣れな点と未熟な点は詫びつつも、心

2024/03/15 06:00

資産配分見直しや分散投資は同意だが…

こんにちは、2日付日経朝刊マネーのまなびで、「日米株高、運用資産を点検」と題した記事が掲載されました。すごく大雑把に言えば、日米の株価が最高値圏にあるなか運用資産を確認し、想定リスクと期待リターンの関係を把握して株式と債券などに分散投資せよ

2024/03/14 06:00

忘れるぐらいで…

こんにちは、「長期分散低コスト」を基本方針に、リスク許容度の範囲内で時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資をするのは、多くの人にとっておおむね合理的だと思います。昨今の絶好調相場でも、いずれも必ず来る絶不調（下落や暴落）相

2024/03/13 06:00

インデックス投資の「教科書」、新NISAに対応

こんにちは、「長期・分散・低コスト」を原則に、時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資をしていく上で最良の「教科書」と言われている「お金は寝かせて増やしなさい」（水瀬ケンイチ著）の改訂版が出版されました。生涯及び年間投資上限

2024/03/12 03:48

世界中の企業のオーナー

こんにちは、「長期、分散、低コスト」を基本に、時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資をすれば、名だたる世界数千社のオーナーになります。概ね世界の市場全体通りの比率通りに、投じ、運用している金額に応じて保有できます。今みたい

2024/03/11 09:57

長期積立が常に有利とは限らない

こんにちは、9日付日経朝刊「マネーのまなび」で、「中高年、積み立てを工夫」と題した記事が掲載されました。専門的知識を生かした上で良心的なコラムを書くことで知られている田村正之氏の記事です。非課税期間が無期限化された少額投資非課税制度（NIS

2024/03/10 01:13

楽天証券、SBI証券などクレカ上限10万円へ

こんにちは、楽天証券、SBI証券、マネックス証券、auカブコム証券は8日、クレジットカードによる投資信託積み立て金額の上限を月額10万円に引き上げると発表しました。SBI証券は時期やポイント還元率は未定としていますが、他の証券会社はそれぞれ

2024/03/09 03:14

スリム米国株式、オルカン「ワンツー」

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2024年2月末時点の純資産総額ランキングトップ20で、低コストインデックス型は前月に続き7本がランクインしました。1月に続き、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン

2024/03/08 02:42

変動10、金利年0.47％に

こんにちは、7日から29日まで募集される2024年4月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.47％（税引後年0.3745195%）と設定され、前回発行から0.02ポイント下落しました。算定基準となる10年国債金利（長期

2024/03/07 04:01

人類なんやかんや耐えるならば…

こんにちは、当ブログ管理人は「人類は戦争、核戦争危機、金融危機、世界的大暴落、世界恐慌といっただいたいの困難に直面しても。なんやかんや耐える」と思っています。そういった面から考えても、時価総額加重平均型で低コスト全世界株式インデックスファン

2024/03/06 06:00

祝！日経平均4万円

こんにちは、東証は4日続伸し、日経平均株価は終値を含めて史上初めて4万円台を付けました。各新聞社や通信社が同日報じました。報道によると、今年に入った日経平均の上げ幅は2カ月で20％と急伸しています。円安ドル高や低金利、脱デフレなどの株価上昇

2024/03/05 04:25

「円安商法」に注意！

こんにちは、1ドル＝150円程度の円安が続いています。報道によると、日本と欧米の金利差や需給に加え、少額投資非課税制度（NISA）で米国株式をはじめとする外国株式投資信託への人気が円安圧力になっているとしています。「円安にお勧め」「円預金や

2024/03/04 06:00

インデックス投資万歳！

こんにちは、先日せっかくまとまった休みが取れましたが、ひどい体調不良で丸々2日間寝込みました。いろいろ用事をこなしたり、出掛けたりする予定は全て白紙になりました。家族に申し訳ない気持ちで一杯です。一方、株式市場や金利、為替、個別銘柄の決算確

2024/03/03 06:00

感謝して淡々と

こんにちは、職場や取引先にどうしても合わなかったり、苦手だったりする人がいるかもしれません。しかも、仕事や生きていく上でどうしても避けずに接しなければならないケースも時にはあり得ます。私も人間ですので、正直そういう相手もいます(苦笑)聞くべ

2024/03/02 06:00

低コスト投信の中にも罠が…

こんにちは、投資信託協会は7日、少額投資非課税制度（NISA）の下位（下級）条件である成長投資枠対象商品に2本追加されたと発表し、ウェルスアドバイザーが報じました。ウェルスアドバイザーによると、計2,164本になったとしています。上位（上級

2024/03/01 06:00

ネット証券投信販売、10〜12月期2兆円超え

こんにちは、2023年10月〜12月期の投資信託販売額は、主要インターネット証券5社の合計額が2兆1350億円となり初めて2兆円を突破しました。日経電子版が報じました。7〜9月期と比べて13％増です。少額投資非課税制度（NISA）リニューア

2024/02/29 06:00

全世界株式から中国株8％減

こんにちは、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）などが連動する時価総額加重平均型の全世界株価指数「MSCI ACWI」は中国株式8％（66銘柄）除外すると決めました。15日付日経朝刊が報じました。日経の報道によると、不動産市場への

2024/02/28 06:00

NISAで円安圧力か

こんにちは、非課税期間が無期限化され、生涯及び年間投資上限額が大幅に拡充された少額投資非課税制度（NISA）を通じた個人の海外投資が新たな円安圧力になると3日付日経朝刊で報じられました。日経によると、個人が毎月3,000億円超を株式など海外

2024/02/27 06:00

オルカンは万人向け

こんにちは、交流サイト（SNS）で、「オルカンは初心者にはいいが、プロや上級者は買わない」という内容のリプ画像を見かけました。発信者の某インフルエンサーとは相互ブロックの固い絆（笑）で結ばれていますので詳細や発言の意図は分かりかねますが、オ

2024/02/26 06:00

慌てて乗る必要なし

こんにちは、時価総額加重平均型の全世界株式や全米株式、S&P500指数、先進国株式は絶好調といえる状況が続いています。バブル崩壊以来30数年ぶりの史上最高値更新に向けて今年に入り上昇の勢いを増している東証株価指数（TOPIX）や日経

2024/02/25 06:00

多忙に追われても…

こんにちは、最近は多忙な日々が続いています。今後こなさなければならない案件を考えると正直気が重くなります。心身に負荷が掛かりますが無理はし過ぎに、自分のできることや最低限やらくてはいけないことをしっかりとこなしていきたいと思います。こういう

2024/02/24 06:00

日経平均、34年ぶり最高値

こんにちは、東京株式市場で22日、日経平均が前日比836円52銭（2.19%）高の3万9098円68銭で終え、バブル経済期の1989年末に付けた史上最高値を34年ぶりに更新しました。国内各紙が1面トップで報じました。おめでとうございます。報

2024/02/23 05:47

日経平均、34年ぶり最高値

こんにちは、東京株式市場で22日、日経平均が前日比836円52銭（2.19%）高の3万9098円68銭で終え、バブル経済期の1989年末に付けた史上最高値を34年ぶりに更新しました。国内各紙が1面トップで報じました。おめでとうございます。報

2024/02/23 05:47

オルカン2位浮上！

こんにちは、時価総額加重平均型の超低コスト全世界株式インデックスファンドのeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）は16日、上場投資信託（ETF）を除く国内追加型株式投資信託の純資産総額ランキング2位に浮上しました。21日現在では2兆

2024/02/22 03:21

GPIF、累積収益132兆円

こんにちは、年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）の2023年度第3四半期の運用状況が公開され、収益率はプラス2.62％で、収益額はプラス5兆7,287億円でした。2001年度の自主運用開始以降の年平均収益率はプラス3.99%で、累積収

2024/02/21 06:00

NISAで自国株式投資優遇に断固反対

こんにちは、少額投資非課税制度（NISA）のお手本となった英国個人貯蓄口座（ISA）に、年間投資上限額の引き上げ案が浮上しています。ただ、引き上げ分は投資対象を英国企業の株式に限定するという話も付いてきています。日経電子版が19日夕、報じま

2024/02/20 02:36

4割強の国・地域で昨年来高値

こんにちは、世界の上場株式約3,000銘柄を時価総額通りに投資している全世界株価指数「MSCI ACWI」で、組み入れ対象の47カ国・地域のうち4割強が昨年来高値の水準にあります。米国S&P500指数など8カ国は最高値を更新し続けて

2024/02/19 06:00

MSCI ACWI、S&P500だけで半数超

こんにちは、非課税期間が無期限化され、生涯及び年間投資上限額が大幅に拡充された少額投資非課税制度（NISA）が始まった1月に、全世界株価指数（MSCI ACWI）またはS&P500指数に連動する投資信託に人気が集中しました。MSCI

2024/02/18 06:00

NISA、株高でも忘れずにいたい

こんにちは、16日の日経平均は米株高、円安ドル高などを背景に大幅続伸し、一時史上最高値近辺まで上昇しました。16日の米国市場もS&P500指数は5,000ポイントを上回り史上最高値圏で推移しています。非課税期間が無期限化された少額投

2024/02/17 04:57

山崎元氏が残した環境（山崎元氏追悼）

こんにちは、「山崎元さんが教えてくれたこと～個人投資家の環境はどう変わったか」と題した記事が楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載されました。確定拠出年金に精通している1級DCプランナーの山崎俊輔氏が①個人投資家が投資を行う環境の改善②個人

2024/02/16 06:00

ウェルスナビに三菱UFJ出資

こんにちは、三菱UFJフィナンシャル・グループ（三菱UFJ）は投資一任サービスを繰り広げるロボットアドバイザー（ロボアド）再大手のウェルスナビに150億円出資します。14日付日経朝刊で報じられました。ウェルスナビの運用商品が米国バンガード社

2024/02/15 06:00

日経38,000円、S&P500が5,000ポイント超

こんにちは、12日から13日にかけ、米国や日本の株価が大幅に上昇しています。S&P500指数は13日に5,000ポイントを割り込んだものの、2月に入り終値で一時5,000ポイントを超えました。日経平均は13日、一時3万8,000円を

2024/02/14 02:33

低コスト超短期米国債ETF、東証上場

こんにちは、Global X Japanは1月31日、残存期間が1カ月以上3カ月未満の超短期米国債に投資する上場投資信託（ETF）「グローバルX 超短期米国債ETF」（東証版CLIP）を東証に上場しました。運用会社によると、運用管理費（信託

2024/02/13 06:00

「おはぎゃあ」からの卒業

こんにちは、確定拠出年金に精通している1級DCプランナーの山崎俊輔氏は「『おはぎゃあ』から卒業するための2つの対策」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載しました。「おはぎゃあ」とは、米国株式が下落したり、為替が変動したりした

2024/02/12 06:00

米時価総額、世界5割迫る

こんにちは、米国企業の合計時価総額が2日現在、51兆ドル（約7,600兆円）で世界全体に占める割合の48.1%なり、2003年9月以来20年ぶりの高さになっています。6日付日経朝刊1面で報じられました。なお、時価総額加重平均型の全世界株価指

2024/02/11 05:36

オルカン、2位間近！

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2024年1月末時点の純資産総額ランキングトップ20の投資信託で、低コストインデックス型は前月に続き7本がランクインしました。トップ5にも前月に続き、少額投資非課税制度（N

2024/02/10 06:00

山崎元氏の息子への手紙全文公開

こんにちは、1月1日に死去した山崎元氏が記した「経済評論家の父から息子への手紙 お金と人生と幸せについて」と題した本が近く発売されますが、出版社の学研は29日までの期間限定で山崎氏が息子に向けてしたためた手紙の全文を公開しています。息子を授

2024/02/09 03:07

オルカン、スリム米国株式に集中

こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2024年1月版が公表されました。公開しているトップ10の14本うち10本は少額投資非課税制度（NIS

2024/02/08 06:00

実録！ある金融機関のNISA説明会（苦笑）

こんにちは、先日、ある金融機関の少額投資非課税制度（NISA）制度の説明会に機会があって潜入しました。内容は、正直言って露骨なまでに自社でNISA口座や旧NISA口座を開設してほしいと繰り返していた内容でした。ある意味潔いなと思いました(苦

2024/02/07 05:52

オルカンクイズはいかが

こんにちは、三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）はホームページで「オルカンクイズ」を掲載しています。「長期、分散、低コスト」を地でいく超低コストインデックスファンド「eMAXIS Slim 全世界株式」（オルカン）に関するクイズ10問

2024/02/06 06:00

徐々にめんどくさくなって…

こんにちは、私は元々、様々な低コストのインデックスファンドや上場投資信託（ETF）を比較し、リターンを比較するのが好きでした。旧積み立て型少額投資非課税制度（旧つみたてNISA）や個人型確定拠出年金（iDeCo）には全世界株式など基軸となる

2024/02/05 06:00

NISA対象投信に1.3兆円超流入

こんにちは、非課税期間が無期限化されて生涯及び年間投資上限額が大幅拡大された少額投資非課税制度（NISA）が始まった2024年1月に、NISA対象の株式投資信託への資金流入額が1兆3,700億円になりました。公募株式投資信託全体の1兆4,2

2024/02/04 05:35

個人向け国債変動10、金利年0.49％に上昇

こんにちは、5日から29日まで募集されている2024年3月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.49％（税引後年0.3904565%）と設定され、前回発行から0.09ポイント上昇しました。算定基準となる10年国債金利（

2024/02/03 03:54

eMAXIS Slim 1カ月で6,000億円超設定

こんにちは、低コストインデックスファンドシリーズ「eMAXIS Slim」シリーズは1月1カ月間で過去最大となる月間純設定額6,045億円を記録しました。そのうち、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）が半数超の3,428億円を記録

2024/02/02 03:07

インデックス運用、3つの長所（山崎元氏追悼）

こんにちは、1月1日に永眠した経済評論家山崎元氏が生前、「インデックス運用、3つの長所を整理する」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に寄せていました。山崎氏はインデックス運用の長所に①手数料が安い②分かりやすい③負けにくいーの3

2024/02/01 03:32

オルカン5連覇、日経電子版で報道（Fund of the Year 2023）

こんにちは、投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2023（ファンドオブザイヤー）で、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）が圧倒的大差で5連覇を達成した結果や座談会、表彰式、懇親会の様子が日経電子版で報じられまし

2024/01/31 04:25

勘違いだらけの長期投資（山崎元氏追悼）

こんにちは、1日に死去した経済評論家山崎元氏は2018年5月に「勘違いだらけの『長期投資』」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載し、2021年1月に再掲していました。山崎氏は「過去のデータを持ち出して長期投資が安全で有利だ」

2024/01/30 06:00

らくカン、楽天証券iDeCoに組み入れ

こんにちは、楽天証券は26日から運用管理費（信託報酬）が国内最低水準で安い時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンド楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（らくカン）と、楽天・S&P500指数インデックス・ファンド

2024/01/29 05:52

投信クレカ積み立て、月10万へ

こんにちは、クレジットカードで決済する投資信託積み立て投資に関し、金融庁は3月中にも内閣府令を改正し、実質的な投資上限を月5万円から10万円に引き上げます。複数の新聞社が報じました。朝日新聞は1月から年間や月間の投資上限額が引き上げられた少

2024/01/28 03:57

低コストNASDAQ100投信誕生へ

こんにちは、低コストNASDAQ100投資信託が30日、誕生します。楽天投信投資顧問が楽天・NASDAQ－100インデックス・ファンド（楽天NASDAQ100）の運用を開始します。EDNETによると、原則売買手数料無料、信託財産留保額なしで

2024/01/27 11:46

良心的な投信ブロガーが紹介するNISA本

こんにちは、楽天証券会員（口座開設者）を対象に無料で電子書籍を読めるサービスは1月も続いています。電子書籍を扱う「楽天Kobo」とのコラボ企画で、通常の口座開設者が5冊読めます。少額投資非課税制度（NISA）または個人型確定拠出年金（iDe

2024/01/26 06:00