でんの株式長期投資戦略

インデックス投資環境に圧倒的感謝

こんにちは、2024年度の新少額投資非課税制度（新NISA）を前に、全世界株などの低コストインデックスファンドのコスト引き下げ競争が活発になっています。楽天証券やSBI証券などのインターネット証券を開設すれば、100円から日本円で世界中の

2023/07/31 06:00

コスト、長期の運用成績で決定的影響

こんにちは、日本を含む先進国株※を対象に月3万円ずつ30年間積み立て投資した結果が29日付日経朝刊「マネーのまなび」の記事「投信、『成長枠』でも指数連動型」に掲載されました。2000年4月までの30年間、2000年5月までの30年間…と期

2023/07/30 05:43

日銀、長期金利上限事実上1％に

こんにちは、日銀は28日の金融政策決定会合で長短金利操作（イールドカーブ・コントロール、YCC）の修正に踏み切り、長期金利の上限0.5%は「めど」とした上で、1％を事実上の上限とします。国内外の新聞社や通信社が同日、一斉に報じました。28

2023/07/29 06:00

オルカン、直近の総経費率開示開始

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除き、国内公募株式投資信託で最も純資産総額を集めている低コストインデックスファンドシリーズeMAXIS Slimシリーズは25日、投資信託を購入時に提示される交付目論見書で直近の運用報告書作成対象期間で

2023/07/28 07:10

「米国株が安全資産化！？」

こんにちは、25日付日経朝刊に「安全資産化する米国株」という目を疑う見出しのオピニオン（論説）記事が掲載されました。米国株に限らず株式が安全資産なんていう金融や投資の基本とは遠くかけ離れた珍説が、日本を代表する経済新聞の公式見解とは到底思

2023/07/27 05:51

「お金を使うことが楽しい」は正常

こんにちは、経済評論家山崎元氏は「お金持ちなのに貧乏くさくなってしまう。どうしたら解決できる？」という楽天証券コラムサイト「トウシル」読者からの問いに対し、「お金を貯めることよりも、お金を増やすことよりも、お金を使うことが楽しい。これが正

2023/07/26 06:09

DC初期設定商品の罠

こんにちは、企業型確定拠出年金（企業型DC）と個人型確定拠出年金（iDeCo）には、新たに加入後に運用指図（投資商品選定）をしないまま一定期間放置したままでいると、指定運用方法対象商品（初期設定商品、デフォルト商品）に自動で投資されます。

2023/07/25 06:00

成長投資枠の誘惑

こんにちは、2024年から新少額投資非課税制度（新NISA）が始まり、投資対象となる投資信託が発表されています。つみたて枠（現行のつみたてNISA）対象で低コストかつ時価総額加重平均型の全世界株、全米株、S&P500、先進国株のイ

2023/07/24 05:57

三菱AM、消耗戦に逡巡！？

こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）を前に、運用会社の低コストインデックスファンドのコスト引き下げ合戦がし烈になっています。eMAXIS Slimシリーズと違い指数使用料などを運用管理費（信託報酬）に含めない

2023/07/23 06:00

東証ETF版オルカン（ Fund of the Year 2022⑮）

こんにちは、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2022」でランクインしたトップ20の投資信託や上場投資信託（ETF）を今年も不定期連載で紹介しています。第15回目はMAXIS全世界株式上場投信（2559）です。一

2023/07/22 06:00

投資初心者を狙う悪徳商材アカウント

こんにちは、ツイッターで一見フォロワーが多く、「いいね」や「リツイート」がやたら目立つ投資、金融系のアカウントの中には投資初心者を狙っているとしか思えない悪徳商材アカウントが存在します。中には不自然な賛同リプやリツイートをお互いに繰り返し

2023/07/21 07:06

DC専用投信、純資産総額10億円超え

こんにちは、確定拠出年金（DC）向けの投資信託の純資産総額が10兆円を突破しました。2022年10月から個人型確定所出年金（iDeCo）と企業型DCの併用条件が大幅に緩和され、資金流入が継続しているといいます。日経電子版が14日報じました

2023/07/20 05:47

「平均投資家」の分超有利

こんにちは、経済評論家で業界に忖度（そんたく）せずにド正論を述べ続けている山崎元氏が東洋経済オンラインに「新NISAも『インデックスファンド』だけで十分だ」という内容の記事を掲載していました。インデックスファンドがアクティブファンドよりも

2023/07/19 04:02

投資の世界での「悪しき結果主義」

こんにちは、資産運用は不確実性（運）の要素が少なくないとされています。自分のリスク許容度を見極めて資産配分を決めて実行した際におおむね正しい投資行動を取っていても、市場の状況が悪くて結果が悪いことも十分にあり、その反対も十分に起こりえます

2023/07/18 06:00

同じ投信購入でも「枠」は別物

こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）には、つみたて枠と成長投資枠があります。当ブログは一貫してつみたて枠でも成長投資枠でも、より厳格なルールで長期の資産形成に適している投資信託を厳選しているつみたて枠で投資対

2023/07/17 06:00

隔月分配型投信の断固除外を

こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）の成長投資枠候補に問題だらけかつ悪徳金融商品の隔月分配型投資信託が入っています。新NISAで毎月分配型投資信託が投資対象から除外されたの受け、抜け穴を突いて新NISAの投資

2023/07/16 05:30

投資家タイプ別の助言を疑え

こんにちは、投資家のタイプ別に分けた適切な運用商品を売り込む営業手法が金融機関や雑誌、一部のFP、金融系インフルエンサーの間で採用されています。一見するともっともらしく聞こえるかもしれません。しかし、忖度なしにド正論を述べることで知られて

2023/07/15 04:30

新NISA成長枠に不適正な投信も…

こんにちは、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）の成長投資枠対象投資信託第1弾約1,000本が発表されましたが、長期の資産形成に正直不向きとしか思えない投資信託も多数入っています。日経電子版が9日付に報じました。日経電子

2023/07/14 06:00

GPIF、累積収益額108兆円超

こんにちは、年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）の2022年度の運用状況が公開され、収益率は1.50％（複合ベンチマーク比マイナス0.06％）で収益額は2兆9,536億円でした。2001年度の自主運用開始以降の22年間の年平均収益率

2023/07/13 06:00

楽天VTIなど新NISA成長投資枠に追加

こんにちは、投資信託協会は10日、2024年から始まる新少額投資非課税制度（新NISA）で、成長投資枠の対象となる国内籍公募投資信託、上場投資信託（ETF）など第2弾として395本を追加登録しました。6月に発表された第1弾分と合わせた合計

2023/07/12 06:00

eMAXIS Slim購入で外れなしキャンペーン

こんにちは、楽天証券と三菱UFJ国際投信（三菱AM）は6月30日から8月11日まで、低コストインデックスファンドシリーズeMAXIS Slimシリーズの投資信託などを条件を満たした方法で購入すれば、現金最大5万1,000円当たるキャンペー

2023/07/11 05:38

世界株の時価総額1割増

こんにちは、世界の上場株式の合計時価総額は2023年上期（1月～6月）に約1割増え、103兆ドル（約1京5,000兆円）となりました。2022年末の94兆ドルに比べ9％増です。日経新聞が2日付朝刊で報じました。過去最大値だった2021年1

2023/07/10 06:00

オルカン、首位タイに

こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2023年6月版が公表されました。トップ10のうち7本は積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNIS

2023/07/09 06:00

eMAXIS Slim 純資産総額5兆円突破

こんにちは、低コストインデックスファンドシリーズで国内最低水準の運用管理費（信託報酬）かつ最大の純資産総額を誇るeMAXIS Slim（スリム）シリーズの合計純資産総額が3日、5兆円を突破しました。運用会社の三菱UFJ国際投信（三菱AM）

2023/07/08 05:55

1兆円超えインデックス投信4本に

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2023年6月末時点の純資産総額ランキングトップ20の投資信託で、低コストインデックス型は6本がランクインしました。日経電子版が6日報じました。eMAXIS Slim 米

2023/07/07 06:33

個人向け国債変動10、金利年0.28％

こんにちは、6日から31日まで募集される2023年8月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.28％（税引後年0.2231180%）と設定され、前回発行から0.01%下落しました。算定基準となる10年国債の金利が年0.

2023/07/06 06:00

楽天証券無料本、今月も続きました

こんにちは、楽天証券会員（口座開設者）を対象に無料で電子書籍を読めるサービスは7月も利用できます。電子書籍を扱う「楽天Kobo」とのコラボ企画で、通常の口座開設者が9冊読めます。少額投資非課税制度（NISA）または個人型確定拠出年金（iD

2023/07/05 06:00

新NISAは投信選別の好機

こんにちは、日本の公募投信は約6,000本程度とされ、東証の上場企業よりも多い状況が続いています。積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象の低コストインデックスファンド以外のほとんどの投資信託は高手数料で短期的かつ売り手目線の

2023/07/04 06:00

強まる成長投資枠PR…

こんにちは、株式やマネー系雑誌、テレビで、2024年から導入される新少額投資非課税制度（新NISA）の特集が増えてきました。ちらりと内容を見てみると、多くで力を入れているのは成長投資枠の紹介、PRという印象です。つみたて枠の説明を少しして

2023/07/03 05:49

今年も広島に行ってきました！

こんにちは、今年も、少し前また聖地広島に行きました！杏花荘さん（@Kyokasou）、kawausoさん（@kawauso99991）とマツダスタジアムでプロ野球広島カープの試合を観戦しました。一筋縄ではいかない波乱万丈の試合展開で、なか

2023/07/02 05:56

SBIVOO、純資産総額1兆円突破！

こんにちは、低コストで米国S&P500指数に連動するSBI・V・S&P500インデックス・ファンド（SBIVOO）が29日、純資産総額1兆円を突破しました。積み立て型少額投資非課税制度（つみたてNISA）対象で1兆円を突破

2023/07/01 06:00