でんの株式長期投資戦略

REITに投資し分散！？

こんにちは、15日付日経電子版に「新NISA成長投資枠で買える『分散が効くREIT型投信』」という記事がアップされました。全世界株式インデックスファンドなどで運用額が一定程度超えたら、海外株式以外に分散してリスクを低減するために国内不動産投

2024/05/31 06:00

運用口座管理は「全体」で見る（山崎元氏追悼）

こんにちは、経済評論家で日本のインデックス投資環境や個人投資家、運用会社、販売会社意識改革に多大な功績を残した山崎元氏は生前、様々な切り口や角度で合理的かつ明快な運用の考え方を様々な媒体を通じて発信してきました。2022年9月27日付の楽天

2024/05/30 03:22

Z世代の「2割投資生活」と幸せ

こんにちは、確定拠出年金に精通している1級DCプランナーでフィナンシャル・ウィズダム代表の山崎俊輔氏が「Z世代はいくら投資すべき？『2割投資生活』で目の前と未来の幸せを考える」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載しました。1

2024/05/29 05:36

株式投資に「お宝情報」は不要

こんにちは、株式投資が不動産投資や事業・経営と決定的に違うのは、「お宝情報」が不要だということです。投資や事業展開に有利な情報や機会を得るための人脈を培う必要もありません。世間一般に公開されている情報を基に、だれでも平等に「長期、分散、低コ

2024/05/28 06:00

忘れがちになる時も…

こんにちは、最近色々と案件が立て込んでいます。リスク許容度の範囲内で「長期分散低コスト」の原則を満たす時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資しており、おおむね毎月の余剰資金程度分を積み立て設定しています。年一回前後（思い出

2024/05/27 06:00

忘れがちになる時も…

こんにちは、最近色々と案件が立て込んでいます。リスク許容度の範囲内で「長期分散低コスト」の原則を満たす時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資しており、おおむね毎月の余剰資金程度分を積み立て設定しています。年一回前後（思い出

2024/05/27 06:00

取っているリスクは大丈夫すか？

こんにちは、2023年以降円安と株高が重なり、全世界株式インデックスファンドを保有している投資家にとっては、追い風も追い風が吹きまくっている状態です。円換算で資産拡大が加速しています。しかし、円安にせよ、株高にせよいつまでも続くとは到底思え

2024/05/26 04:38

eMAXIS NASDAQ100、信託報酬半分以下に

こんにちは、三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）は6月13日からeMAXIS NASDAQ100の運用管理費（信託報酬）を年0.2035％に引き下げます。従来の信託報酬は年0.44%ですので、半分以下の運用コストとなります。三菱AMが

2024/05/25 06:00

長期金利、11年ぶり1％到達

こんにちは、22日の国内債券市場で長期金利の指標となる新発10年物国債の利回り（長期金利）が上昇（＝債券価格は下落）し、一時1％を付けました。日銀が国債を大量に買い支える異次元緩和で長期金利は0％あるいはマイナス圏に抑え込まれてきましたが、

2024/05/24 06:00

iDeCo、掛金上限引き上げ検討

こんにちは、政府は公的年金に上乗せできる私的年金の個人型確定拠出年金（iDeCo）の掛金上限引き上げを検討しています。6月にまとめる経済財政運営と改革の基本方針（骨太の方針）に上限引き上げの検討を明記します。自民党金融調査会が政府への提言で

2024/05/23 00:04

オルカン、今は割高！？

こんにちは、2023年以降、世界的に株高かつ円安ドル高が進行し、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）などの全世界株式は史上最高値圏にあります。円換算でみると、より一層明確に感じます。15日付日経電子版に「新NISAで人気の『オルカ

2024/05/22 04:23

MSCI ACWI 銘柄入れ替え

こんにちは、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）や楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（らくカン）などが連動するMSCI ACWIの銘柄入れ替えが発表されました。銘柄入れ替えの結果、各国の組み入れ比率は0.0ポイント以

2024/05/21 06:00

サウジ株ETF、東証上場目指す

こんにちは、岸田文雄首相は21日のサウジアラビアとの首脳会談を通じ、産業・金融協力の包括的な枠組みを立ち上げます。SBIホールディングス（SBIHD）がサウジアラビア政府系ファンドなどと覚書を結び、サウジアラビア株式の上場投資信託（ETF）

2024/05/20 04:34

色々楽なオルカン（ただし‥）

こんにちは、私はリスク資産として「長期、分散、低コスト」を大原則に、世界の市場バランスに沿った投資をする時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドを選択するのがだいたいいいと思います。eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）や

2024/05/19 04:38

低コスト投信、謎の成長投資枠限定

こんにちは、少額投資非課税制度（NISA）導入後、「長期、分散、低コスト」を満たすNISAつみたて投資枠対象の投資信託を、NISAつみたて投資枠で扱わず、わざわざ成長投資枠限定で扱っている一部対面型金融機関が存在します。NISAでつみたて投

2024/05/18 05:19

eMAXIS Slim 10兆円

こんにちは、超低コストインデックスファンドシリーズ「eMAXIS Slim」シリーズの投資信託の合計十ン資産総額が15日、10兆601億円となり10兆円の大台を突破しました。運用会社の三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）が16日、発表

2024/05/17 02:38

4月の投信、16年9か月ぶり1.5兆円超資金流入

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く4月の国内公募追加型株式投資信託は1兆5,164億円の資金流入超過でした。日経電子版が報じました。日経電子版によると、資金流入超過は11か月連続で、1兆5,000億円を超えるのは2007年7月以来、1

2024/05/16 05:14

オルカン、月末でも3兆円突破

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2024年4月末時点の純資産総額ランキングトップ20で、低コストインデックス型は前月に続き7本がランクインしました。1位はeMAXIS Slim 米国株式（スリム米国株式）

2024/05/15 02:56

eMAXIS Slim 10年で60兆円目標

こんにちは、少額投資非課税制度（NISA）開始以降、資金流入額で投資信託1位を快走するeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）を含む低コストインデックスファンドシリーズ「eMAXIS Slim」シリーズの生みの親である三菱UFJアセッ

2024/05/14 03:14

企業型DC、金融庁が注視

こんにちは、金融庁が企業型確定拠出年金（DC）の運営管理機関のモニタリングに乗り出す方針を固めました。東洋経済オンラインが8日、報じました。報道によると、企業型DC運営管理機関に対するモニタリングで、加入者の最善の利益を損なう不誠実な業務運

2024/05/13 05:36

オルカン運用、コスト削減に日々奮闘

こんにちは、「長期、分散、低コスト」を忠実に体現しているeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）の運用会社の運用部署を取り上げた記事が5日早朝、日経電子版に掲載されました。連載の「上」に相当している内容ですが、コスト削減と指数へぴった

2024/05/12 05:25

スリムの2本、圧倒的2強

こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2024年4月版が公表されました。トップ10の12本うち8本は少額投資非課税制度（NISA）のつみたて

2024/05/11 05:30

個人向け国債変動10、金利年0.57％

こんにちは、10日から31日まで募集される2024年6月17日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.57％（税引後年0.4542045%）と設定され、前回発行から0.07ポイント上昇しました。算定基準となる10年国債金利（長

2024/05/10 04:11

休んでいても、働いていても…

こんにちは、大型連休が過ぎました。行楽地で遊んでいた人も、自分や家族の古里に帰省していた人も、体を休めていた人も、暦通りに仕事をしていた人も、ぶっ続けで仕事に行っていた人もいると思います。どんな状況でも、時価総額加重平均型の全世界株式インデ

2024/05/09 06:00

NISA、口座開設3.2倍

こんにちは、非課税期間が無期限化され、生涯及び年間投資上限額が大幅に拡充された少額投資非課税制度（NISA）が始まった1月から3月の新規口座開設数は170万件と前年同期比の3.2倍になりました。累計買い付け額も4兆6,822億円と前年同期比

2024/05/08 04:02

余裕がなくても…

こんにちは、ここしばらく予定が重なったり、取り掛かった案件に手間取ったりして時間がありません。かなわぬ希望ですが、一日30時間ぐらいほしいなと半分冗談抜きに思うこともあります(苦笑)日々を何やかんや耐えています。家族や先輩、同僚、後輩、取引

2024/05/07 06:00

低コストS&P10投信、誕生へ

こんにちは、米国S&P500指数構成銘柄の時価総額上位10社に時価総額通りに投資する低コスト投資信託「Tracers S&P500トップ10インデックス」（Tracers S&P10）が5月16日に運用を開始します。

2024/05/06 03:16

低コストS&P10投信、誕生へ

こんにちは、米国S&P500指数構成銘柄の時価総額上位10社に時価総額通りに投資する低コスト投資信託「Tracers S&P500トップ10インデックス」（Tracers S&P10）が5月16日に運用を開始します。

2024/05/06 03:16

今の株価水準は長期的には誤差

こんにちは、ファイナンシャルプランナー（FP）でウェルスペント代表取締役の横田健一氏が「NISAの第一歩が踏み出せない方へ・市場の荒波に惑わされない投資の考え方」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に寄せました。記事では、長期投資

2024/05/05 03:49

株価下落で焦って売却は…

こんにちは、確定拠出年金に精通している1級DCプランナーでフィナンシャル・ウィズダム代表の山崎俊輔氏が記事「始めたばかりのNISA、『下落相場に焦って売る』は要注意」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に寄稿しました。少額投資非課

2024/05/04 06:00

楽天証券無料本、今月も無料

こんにちは、楽天証券会員（口座開設者）を対象に無料で電子書籍を読めるサービスは5月も継続しています。電子書籍を扱う「楽天Kobo」とのコラボ企画で、通常の口座開設者が5冊読めます。少額投資非課税制度（NISA）または個人型確定拠出年金（iD

2024/05/03 06:00

常勝不敗の投資対象は存在しない

こんにちは、昨今の米国株式の配当貴族指数の成績がS&P500指数に劣後していると日経電子版で報じられました。報道によると、米連邦準備理事会（FRB）が政策金利（短期金利）を5％半ばにまで引き上げ、年率5％前後の利回りがある短期債やコ

2024/05/02 03:35

シンプルにいきたい

こんにちは、リスク資産は「長期分散低コスト」を原則に、時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資するのがだいたい良いと思います。世界の市場平均に近くなり、シンプルです。とはいえ、先進国株式でも、全米株式でも、S&P50

2024/05/01 06:00