転職時に企業型確定拠出年金（DC）ありの会社から企業型DCや確定給付企業年金（DB）のない会社に移籍するパターンでは、企業型DCの資産を個人型確定拠出年金（iDeCo）などに移さないと国民年金基金自動移管となってしまい現金のまま一切運用でき...
こんにちは、地方で会社員をしながら、低コストの全世界株式のインデックスファンドに毎月、長期・分散投資をしています。自分自身への備忘録を兼ねて株式長期投資への考え方や暴落時への心の備えなどを紹介していきます。
全世界株式や米国株式、先進国株式のインデックスファンドへの長期投資を後押ししていきたいです。加えてリスク資産の短期的な増減に舞い上がったり、絶望したりしない気持ちの持ち方を記していく考えです。魚を釣るより、釣り方を伝えていくブログにしたいです。保有資格＝DCプランナー１級、日商簿記２級、２級FP技能士。証券外務員１種合格（金融機関で外務員登録なし）
こんにちは、QUICK資産運用研究所による調査によると、少額投資非課税制度（NISA）の利用者は1,571人と回答者5,075人のうち31.0％にとどまりました。利用していないが57.2％、分からないが11.8％でした。なお、未利用者の42...
こんにちは、政府・与党は企業型確定拠出年金（企業型DC）や個人型確定拠出年金（iDeCo）の一時金を受け取る際の課税を強化すると24日付日経朝刊で報じられました。2025年度の与党税制大綱にしれっと盛り込まれていた一文に気づいた専門家が交流...
こんにちは、自宅で経済番組を見ていると米国株式やインフラ投資でよく知られ、複数の書籍や動画を更新し続けている某個人投資家系インフルエンサーが「資産が少ないうちは個別株式に集中投資するのが効率的」とまことしやかに語っていました。顔出しはしてい...
こんにちは、「長期分散低コスト」に基づく時価総額加重平均型の全世界株式にリスク許容度の範囲内で投資していれば、リスク資産運用はこれ一本でこと足ります。高配当株式投資信託やハイテク指数連動投資信託、諸々のアクティブファンド、コモディティ投資信...
こんにちは、金融庁は9月末時点の少額投資非課税制度（NISA）の口座数が6月末から3.4％増の約2,508万口座になったと発表しました。日経電子版が報じました。報道では、金融庁の発表で累計買い付け額は8.1％増の約49兆円にまでなったといい...
こんにちは、気温の差が激しく、疲れがたまりやすいです。肩や腰などの凝りもひどく出ることもあります。本業も業務量が多くなってきて、株価変動や為替変動を気にかけている余裕がありません。「長期分散低コスト」の原理原則に基づく時価総額加重平均型の全...
こんにちは、ちょっとした理由が重なってまとまったお金が必要になり、少し前に課税口座にあるインデックスファンドや上場投資信託（ETF）を売却しました。一部のインカム信者（笑）の間で言い伝えがあるそうですが、売ることが不安になったり、売却を発注...
こんにちは、昨今の日本のインデックス投資を取り巻く環境はものすごくいい環境にあると思います。「長期分散低コスト」の原則に合致した時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに、金融投資の本場米国のミューチュアル・ファンド（投資信託）ど...
こんにちは、ここ10年時価総額加重平均型の全世界株価指数は右肩上がりで伸びてきました。米国などの主要国の株式市場が総じて堅調で円換算でも円安ドル高にふれたため、円換算の全世界株式は2024年11月末現在で3倍を優に超えるリターンを叩き出して...
こんにちは、「長期分散低コスト」に基づく時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに自分のリスク許容度の範囲内で投資し、個人向け国債変動10年や普通預貯金といった無リスク資産との配分を守った運用をしているならば、普段は投資しているこ...
こんにちは、自民、公明両党が20日決めた与党税制改正大綱で、個人型確定拠出年金（iDeCo）の掛け金上限を据え置きとなる第3号被保険者（専業主婦）を除き、7,000円以上引き上げると盛り込みました。これまでの報道通りで、所得控除が受けられず...
こんにちは、金融庁によると、2024年6月末時点で少額投資非課税制度（NISA）の口座開設数は2,427万で、開設対象となる18歳以上の成人のほぼ4人に1人が開設済みとなる計算です。日経電子版が報じました。記事によると、岸田文雄前首相が在任...
こんにちは、リスク許容度の範囲内でリスク資産と無リスク資産の配分を守った投資を続けていくインデックス投資は、リスク資産も、無リスク資産もシンプルに運用するのが合理的です。リスク資産は「長期分散低コスト」を大原則とし、低コストの時価総額加重平...
こんにちは、長期分散低コストの原則に合致した超低コストインデックスファンドeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）の純資産総額が17日、5兆円を突破しました。運用会社の三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）の公式ホームページよると...
こんにちは、少額投資非課税制度（NISA）をつみたて投資枠、成長投資枠ともに年満額埋めている人もいます。最速5年で生涯投資枠を埋める人もいるでしょう。株式投資関係の交流サイト（SNS）でその手の書き込みをしている人もいます。恐らくはリスク許...
こんにちは、11月の国内公募追加型株式投資信託（上場投資信託＜ETF＞を除く）の資金動向で、設定額（購入額）から解約・償還額（売却・ファンド解散額）を差し引いた純資金流入は、eMAXIS Slim 米国株式（スリム米国株式）が1,682億円...
こんにちは、年に4回程度分配金を出す高配当株式投資信託がなぜか人気を集めています。運用管理費（信託報酬）が年0.1～0.2％程度の低コストで扱われているものも中にはあります。しかし、分配金を払い出される投資信託は少額投資非課税制度（NISA...
こんにちは、非課税保有期間が無期限化され、生涯投資枠、年間投資枠が大幅に拡充された少額投資非課税制度（NISA）が始まってから間もなく1年がたちます。交流サイト（SNS）では「今年の年間投資枠満額達成」という書き込みをちょくちょく見かけます...
こんにちは、少額投資非課税制度（NISA）の注文で2024年分の扱いにするには、受け渡し日を2024年までにしなければなりません。さらに、投資信託は銘柄によってまちまちで、今年のeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）の最終注文日は1...
こんにちは、政府・与党は個人型確定拠出年金（iDeCo）の掛金の上限額を月7,000円引き上げる方向で最終調整に入りました。国内の複数の新聞社や通信社などが報じました。報道によると、企業型確定拠出年金（企業型DC）や確定給付企業年金（DB）...
こんにちは、三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）は10日、時価総額加重平均型の米国株式インデックスファンドeMAXIS Slim 米国株式（スリムS&P500）とeMAXIS Slim 全米株式（スリム全米株式）の2本の運用管理費（信...
こんにちは、三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）は2025年1月にも、上場投資信託（ETF）を除き国内公募追加型株式投資信託で最大の純資産総額を誇るeMAXIS Slim 米国株式（スリムS&P500）の運用管理費（信託報酬）を年0....
こんにちは、「業界最低水準の運用コストを目指す」としている低コストインデックスファンドシリーズ「楽天・プラス」シリーズの各投資信託に、「楽天・プラス」の名称を加えます。例えば、楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド（らくカン）は「...
こんにちは、自民党の岸田文雄前首相は3日のインターネット番組で、自身は少額投資非課税制度（NISA）に加入していないと明かしました。日経電子版が報じました。報道によると、「自分はやっていない。制度を拡充させるのが大事」と述べたといいます。確...
こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2024年11月末時点の純資産総額ランキングトップ20で、低コストインデックス型は前月に続き7本がランクインしました。1位はeMAXIS Slim 米国株式（スリム米国株式...
こんにちは、自民税調は4日、2025年度税制改正を巡り個人型確定拠出年金（iDeCo）の拡充策を幹部の非公開会合で協議しました。政府・与党は掛け金の上限額を引き上げる方針で、今後の協議で詳細を詰めるとしています。国内の複数の新聞社や通信社が...
こんにちは、5日から30日まで募集される2025年1月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.71％（税引後年0.5657635%）と設定され、前回発行よりも利回りが年0.06ポイント上昇しました。算定基準となる10年国...
こんにちは、日経編集委員で良心的な金融や年金、資産運用のコラムを次々と執筆している田村正之氏が「NISAに押されるiDeCo 制度改正で『挽回』なるか」と題した論説を日経電子版で公開しました。個人型確定拠出年金（iDeCo）を取り巻く現状や...
こんにちは、昨今インド株式インデックスファンドが人気です。少しずつですが、低コストのものも出てきています。インド株式に魅力を感じていて、株式内部でオーバーウエートしたいと思っている人もいるかもしれません。ただ、時価総額加重平均型全世界株式イ...
こんにちは、少額投資非課税制度（NISA）が模範とした「先輩」としても知られている英国の個人貯蓄口座（ISA）で、株式や債券の利益が非課税となる株式型ISAに占める英国株式の割合が29％にとどまり、米国株式など英国外株式が人気となっています...
こんにちは、リスク資産を運用する上で強力な税制優遇を受けられる少額投資非課税制度（NISA）と個人型確定拠出年金（iDeCo）はリスク許容度や自分の資産状況、家計状況に応じて可能な限り活用した方がいいと思います。リスク資産と無リスク資産の配...
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転職時に企業型確定拠出年金（DC）ありの会社から企業型DCや確定給付企業年金（DB）のない会社に移籍するパターンでは、企業型DCの資産を個人型確定拠出年金（iDeCo）などに移さないと国民年金基金自動移管となってしまい現金のまま一切運用でき...
国内外の複数の新聞社や通信社の報道によると、米軍は現地時間22日未明（日本時間22日午前）、イランの核施設を攻撃しました。イランは「重大な国際法違反だ」と反発し、中東で米国をも交えた軍事衝突拡大の恐れが強まってきたという見方が広がっています...
毎月分配型投資信託は高齢者だろうが、毎月分配金をほしかろうが私は不要だと思います。確かに低コストで諸経費を控除した利子・配当金のみを原資として分配している上場投資信託（ETF）までは否定はしません。年0.5％どころか年1％以上を超える運用管...
上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の5月の資金動向（推計値）で、運用会社別の資金流入額のトップは三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）の3,736億円でした。24カ月連続で首位でした。日経電子版が報じました。報道によ...
投資信託協会の5月投信概況で、上場投資信託（ETF）を除く公募株式投資信託の純資産総額は140兆9,617億円でした。日経電子版が報じました。報道によると、内外の株価が堅調に推移して残高を押し上げ、前月の4月比で8兆113億円増となりました...
私は「長期分散低コスト」を大原則に、時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年に分散して運用しています。全世界株式インデックスファンドの運用先には個人型確定拠出年金（iDeCo）、少額投資非課税制度（NISA...
「長期分散低コスト」に最も合致しているのは、時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと考えて間違えありません。おおむね世界中の機関投資家、個人投資家の判断の総和で、世界中の株式市場の配分に近い形で株式を保有することになるからです。...
この記事を執筆している時点で、少し体に疲れが溜まっています。数日前からあった喉の違和感は大分解消しましたが、だるさが残ります。やらなくてはならないことは日々多々ありますが、今はできることに集中するというスタンスにしています。おさらい中心とい...
こんにちは、今年に入り、特に4月に株価が乱高下する場面が見られました。今後もトランプ関税を巡る米政府高官の発言や世界情勢の変化などで日々の株価が急騰したり、急落したりするかもしれませんし、意外と平穏なまな推移するかもしれません。しかし、今の...
こんにちは、楽天証券会員（口座開設者）を対象に無料で電子書籍を読めるサービスは6月も続けています。「楽天Kobo」とのコラボ企画で、通常の口座開設者が5冊読めます。少額投資非課税制度（NISA）または個人型確定拠出年金（iDeCo）を楽天証...
ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2025年5月版が公表されました。公開しているトップ10のうち7本は少額投資非課税制度（NISA）のつみたて投資枠（下...
楽天証券は個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）の商品から除外する方針を示していた9本の投資信託に関し、除外を延期すると対象の加入者にメールを送信しました。日経電子版が報じました。既に公式ホームページ（HP）から除外に関するページが削除さ...
上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託は、5月の設定額から解約・償還額を差し引いた推計が8,811億円の資金流入超過でした。日経電子版が報じました。報道によると、24カ月連続で流入超を維持しましたが、前月の超過額1兆2467...
上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2025年5月末時点の純資産総額ランキングトップ20で、低コストインデックス型は前月と同数の8本がランクインしました。1位はeMAXIS Slim 米国株式（スリムS&P500）で純資...
アセットマネジメントOne（アセマネOne）は10月9日から東証株価指数（TOPIX）、日経平均に連動する上場投資信託（ETF）の運用管理費用（信託報酬）を引き下げると発表しました。現行の信託報酬はOne ETF トピックス（1473）が年...
個人向け国債の購入対象は現行個人に限定されていますが、2027年から法人も購入できるようになります。財務省が大口顧客としてマンション管理組合に期待しているという記事が日経電子版に掲載されました。記事によると、マンション管理業協会の調査で20...
6日の米国株式市場は反発し、主要500社で構成されるS&P500指数は前日比1.02%高の6,000.36ポイントで引けました。3カ月ぶりに大台を回復し、1月のトランプ政権発足直前を上回りました。報道によると、4月以降の指数上昇分の4割超が...
私は「長期分散低コスト」を大原則にリスク許容度の範囲内で時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンド（オルカン）に投資し、個人向け国債変動10年との配分を守って運用しています。個人的にいえば、オルカン1,000万円に一括投資するより、...
こんにちは、私は自分と家族の人生のために、家族とともにリスク資産、無リスク資産に資産配分を守って運用しています。つまるところ、楽しく生きるため、安心して生きるために運用するのが目的です。少額投資非課税制度（NISA）の生涯投資枠を最速で埋め...
5日から30日まで募集される2025年7月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年1.00％（税引後年0.7968500％）に設定され、前回発行比で年0.16ポイント上昇しました。算定基準となる10年国債金利（長期金利）が1...
こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内株式投資信託で純資産総額トップを誇るeMAXIS Slim 米国株式の純資産総額が24日、5兆円を突破しました。日本の投資信託の純資産総額最高記録は2008年8月にグローバル・ソブリン・オープン毎
こんにちは、今は本当に日本の投資信託をめぐる環境が素晴らしいです。「長期、分散、低コスト」を満たす時価総額加重平均型の全世界株式は投資信託の本場・米国の上場投資信託（ETF）よりもコストが安くなっています。取り扱っているインターネット証券会
こんにちは、低コストインデックスファンドシリーズ「eMAXIS Slim」全体の純資産総額が20日に11兆167億円と11兆円を突破しました。運用会社の三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）が発表しました。10兆円を超えたのが5月15日
こんにちは、厚生労働省は18日、医療・介護保険料の算定に金融所得を反映する案を巡り、少額投資非課税制度（NISA）の収益を対象外とする方針を明らかにしました。日経電子版など国内の新聞社、通信社が報じました。日経電子版によると、政府は貯蓄から
こんにちは、財務省は国債発行の年限の短期化や新たな変動利付債の導入を検討しています。個人向け国債の販売対象も広げる方針です。20日付日経朝刊1面で報じられました。報道によると、日銀が買い入れの減額を表明したことを受け、銀行などの買い手が金利
こんにちは、財務省は国債発行の年限の短期化や新たな変動利付債の導入を検討しています。個人向け国債の販売対象も広げる方針です。20日付日経朝刊1面で報じられました。報道によると、日銀が買い入れの減額を表明したことを受け、銀行などの買い手が金利
こんにちは、私自身、長期分散低コストを原則とした時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年を中心に投資をしていれば、それで事足りると思っています。個人型確定拠出年金（iDeCo）や少額投資非課税制度（NISA
こんにちは、私自身、長期分散低コストを原則とした時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年を中心に投資をしていれば、それで事足りると思っています。個人型確定拠出年金（iDeCo）や少額投資非課税制度（NISA
こんにちは、個人型確定拠出年金（iDeCo）の掛け金上限引き上げ検討は、政府の新しい資本主義実現会議の実行計画改定案の原案や資産所得倍増プランに明記され、月内までにまとめる政府の経済財政運営と改革の基本方針（骨太の方針）に盛り込まれる見通し
こんにちは、楽天証券会員（口座開設者）を対象に無料で電子書籍を読めるサービスは6月も継続しています。電子書籍を扱う「楽天Kobo」とのコラボ企画で、通常の口座開設者が5冊読めます。少額投資非課税制度（NISA）または個人型確定拠出年金（iD
こんにちは、私個人「長期分散低コスト」の大原則のもと、リスク許容度の範囲内で時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年に投資をしています。時間がある時かつ思い出した時（だいたい年1回）に資産配分を見直し、当初
こんにちは、私個人「長期分散低コスト」の大原則のもと、リスク許容度の範囲内で時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年に投資をしています。時間がある時かつ思い出した時（だいたい年1回）に資産配分を見直し、当初
こんにちは、金融庁は12日、2024年3月末時点の少額投資非課税制度（NISA）の累計買い付け額が2023年12月末時点から17％増え約41兆円になったと発表しました。日経電子版が12日夜、報じました。日経電子版によると、口座数は9％増の約
こんにちは、アムンディ・ジャパンは低コスト全世界高配当株式投資信託を6月26日から運用を始めます。「アムンディ・インデックスシリーズオールカントリー・高配当株」（アムンディ全世界高配当株式）で、売買手数料無料、信託財産留保額なしで、運用管理
こんにちは、先方の都合で案件の納期が大幅に前倒しになり、綱渡りの対応をしながら何とかギリギリ間に合わせました。結構心身に負荷がかかりました。この案件は特殊で他の人に任せにくい内容だったため、優先的に対応しました。他の人でもできる担当業務はど
こんにちは、先日体調を崩して丸2日弱寝込んでいました。今は回復に向かっています。色々と予定変更になり、迷惑を掛けてしまった先方や回復期の業務を軽くしていただいた上司及び同僚にはこの場を借りて感謝申し上げます。寝込んでいた時に日本最大の企業を
こんにちは、QUICK資産運用研究所によると、上場投資信託（ETF）を除く5月の国内公募の追加型株式投資信託は、設定額から解約・償還額を差し引いて1兆4,333億円の資金流入超過でした。資金流入超過は12カ月連続です。銘柄別では。eMAXI
こんにちは、独立系ファイナンシャルプランナー（FP）でウェルスぺント代表取締役の横田健一氏が「長期の資産形成 NISAを優先すべき人、iDeCoを優先すべき人」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載しました。少額投資非課税制度
こんにちは、交流サイト（SNS）やネット、動画サイトを見ると、数千万円から数億、数十億円という単位でリスク資産で運用していたり、毎月数十万から数百万円をリスク資産に積み立てていたりする人がいます。事実、毎月20～50万円を低コストかつ時価総
こんにちは、マネックス証券は7月5日からNTTドコモのクレジットカードdカードを使った投資信託積み立てサービスを開始します。7月5日から8月買付分の申し込みを受け付けます。マネックス証券が発表しました。無料カードのdカード、有料カードのdカ
