でんの株式長期投資戦略

グロソブ、今更売り込み（失笑）

低コストインデックスファンドシリーズ「eMAXIS Slim」を運用する三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）は、かつて純資産総額日本一で6兆円を近くを誇っていたグローバル・ソブリン・オープン 毎月決算型（グロソブ）のてこ入れを探ると日...

2025/05/31 06:00

5年運用でほぼプラス、20年は全て含み益

少額投資非課税制度（NISA）でつみたて投資枠対象になっている投資信託に関し、2025年4月末までの1年、5年、20年の期間別に積み立てリターンを調査した記事が日経電子版に掲載されました。記事によると、直近1年間は対象298本のうち99.3...

2025/05/30 06:00

iDeCo70歳まで積み立て可能に

「iDeCo改正のポイントは？限度額アップ、70歳まで積立可能に」と題した記事が楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載されました。フィナンシャル・ウィズダム代表で1級DCプランナーの山崎俊輔氏による記事です。2025年税制改正大綱で個人型確...

2025/05/29 05:33

20代に謎の毎月分配型人気

こんにちは、東証マネ部に「プラチナNISA報道で話題の毎月分配型投資信託の気になるデータ」と題したコラムが掲載されました。アセットマネジメントOne 未来をはぐくむ研究所提供による記事で、高齢者限定で導入が提言されている「プラチナNISA」...

2025/05/28 06:00

オルカンの三菱AM23カ月連続首位

上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の4月の資金動向（推計値）で、運用会社別の資金流出入首位は三菱UFJアセットマネジメント（三菱AM）で4,988億円の資金流入でした。前月の約5,200億円と比べると減少したものの、23...

2025/05/27 06:00

毎月分配型投信は一切不要

こんにちは、「プラチナNISA構想で『毎月分配型』投信に焦点」と題したコラムが日経電子版に掲載されました。自民党の資産運用立国議員連盟が、65歳以上の高齢者限定で毎月分配型投資信託を少額投資非課税制度（NISA）の投資対象商品に加えよう石破...

2025/05/26 06:00

セゾン投信、楽天証券iDeCo除外に異議

楽天証券で9本の高コストアクティブファンドが除外されるのを巡り、対象となっていた全世界株式のアクティブファンド「セゾン資産形成の達人ファンド」（セゾン達人）を運用するセゾン投信が除外に異議を唱え、遺憾だとする声明を公表しました。声明によると...

2025/05/25 05:05

退屈は心地よい証拠

こんにちは、「長期分散低コスト」を満たす時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドにリスク許容度の範囲内で、個人向け国債変動10年なと無リスク資産との配分を守って投資を続けている人にとって、運用を続けることは日常で、空気のようで、退...

2025/05/24 06:00

保障の薄い積立保険…

生命保険会社が若者向けの積立保険を相次ぎ売り出しているそうです。「NISAさえ怖い20代、選ぶは積立保険 預金以上・投資未満」と題した日経電子版の記事で紹介されていました。記事によると、解約時に保険料と運用益の払い戻しを受けられ、元本割れは...

2025/05/23 03:56

楽天証券無料本、今月も継続

こんにちは、楽天証券会員（口座開設者）を対象に無料で電子書籍を読めるサービスは5月も続けています。「楽天Kobo」とのコラボ企画で、通常の口座開設者が5冊読めます。少額投資非課税制度（NISA）または個人型確定拠出年金（iDeCo）を楽天証...

2025/05/22 06:00

息切れしないで続ける

こんにちは、「長期分散低コスト」を基本に時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資をし、世界中の企業の成長を分け前をもらいながら資産を成長させていくには長く運用していくことです。確かに全世界株式インデックスファンドに投資をして...

2025/05/21 16:12

超優良バランスファンドのジレンマ

私はどのバランスファンドが一番好きで、いいかと言われれば、迷わず、楽天・インデックス・バランス・ファンドシリーズ（楽天バランス、株式重視型、均等型、債券重視型、DC年金）を挙げます。株式部分は時価総額加重平均型の全世界株式インデックスETF...

2025/05/20 06:00

オルカン、スリムS&P500強し

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2025年4月末時点の純資産総額ランキングトップ20で、低コストインデックス型は前月と同数の8本がランクインしました。1位はeMAXIS Slim 米国株式（スリムS&P5...

2025/05/19 05:22

個人向け国債、2027年から対象拡大へ

財務省は8日、2027年1月発行（2026年12月募集）分から個人向け国債をマンション管理組合や学校法人、資本金5億円以下の非上場企業、医療法人、宗教法人など金融商品取引法上の「一般投資家」にも販売対象を拡大すると明らかにしたと国内の各新聞...

2025/05/18 06:00

退職金運用でも運用商品は変えん

こんにちは、「退職金、バランスファンドを使わず分散 インフレに勝つ」と題したコラムが日経電子版に掲載されました。「定年後に後悔しない退職金の正解」と題したシリーズ記事の5回目で、リンクマネーコンサルティングの高橋忠寛氏がポートフォリオを提案...

2025/05/17 06:00

楽天証券iDeCo、9商品除外へ

楽天証券は15日、個人型確定拠出年金（iDeCo）の商品ラインナップから9商品を除外を実施すると発表しました。同日に後述するある低コストハイテク指数連動投資信託が加わったため、一つの金融機関で提供できる上限35本（ターゲットイヤー型はシリー...

2025/05/16 03:48

オルカン流入首位

こんんちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託は4月、設定額から解約・償還額を差し引いた金額が推計1兆2,558億円の資金流入超過でした。日経電子版が報じました。23カ月連続で流入超過だったものの、3カ月連続で超過額が減...

2025/05/15 05:52

1日36時間ほしい（苦笑）

こんにちは、最近、激務の極みです。仕事やプライベートの時間、頭のリセット時間を十分に取ることを考えると、半分本気で1日36時間ほしいと感じることさえあります（苦笑）。まあ、地球上に生まれた現代の生き物である以上、個人個人の感じ方は別として与...

2025/05/14 05:28

2投信だけで全投信増加額の25％

こんにちは、2024年1年間で投資信託の純資産総額増加額と増加率に着目した記事がAERA DIGITALに掲載されました。記事によると、増加額上位2銘柄は何となく予想がついた通り（笑）1位がeMAXIS Slimの米国株式（スリムS&P50...

2025/05/13 06:00

楽をしたいから

こんにちは、リスク資産は「長期分散低コスト」の大原則に合致した時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドに投資し、無リスク資産は個人向け国債変動10年を選択しています。自分のリスク許容度に合うような資産配分を想定し、おおむね一定の範...

2025/05/12 06:00

オルカン純流入、全投信トップ

こんにちは、米国のトランプ大統領が相互関税を世界中の国・地域に打ち出し、世界中の株式市場が乱高下した4月、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）の月間純流入額は1,896億円で、全投資信託でトップでした。QUICK投信分析評価サービ...

2025/05/11 07:46

個人向け国債変動10、金利年0.84％

こんにちは、12日から30日まで募集される2025年6月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.84％（税引後年0.6693540％）に設定され、前回発行比で年0.09ポイント下落しました。算定基準となる10年国債金利（...

2025/05/10 04:20

オルカン首位

こんにちは、ウェルスアドバイザー（旧モーニングスター）が集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2025年4月版が公表されました。公開しているトップ10のうち7本は少額投資非課税制度（NISA）のつみた...

2025/05/09 06:00

投資は手段にすぎない

こんにちは、私は自分の将来のために「長期分散低コスト」に基づく時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年に投資をしています。自分のリスク許容度におおむね合うように資産配分を設定し、だいたい守り続けるようにして...

2025/05/08 06:00

世界中に働いてもらう

こんにちは、全世界株価指数（MSCI ACWI）に連動する投資信託を購入すると世界47カ国・地域の株式3,000銘柄弱を時価総額通りに保有することになります。世界の時価総額の約85%をカバーし、概ねその時々の世界の市場の総和に従うようになり...

2025/05/07 06:00

プラチナNISA、制度の信認に関わる

こんにちは、少額投資非課税制度（NISA）を巡り、自民の資産運用立国議員連盟が石破茂首相に高齢者向けのプラチナNISA導入などを盛り込んだ提言書を提出しました。毎月分配型投資信託の解禁が含まれており、「国民の資産形成を後押しするNISA制度...

2025/05/06 05:02

「老後は高配当株式に切り替え」の落とし穴

こんにちは、一部の金融アドバイザーや金融インフルエンサーが50代中盤までの資産形成期は低コストの全世界株式または米国株式のインデックスファンドで運用し、50代後半から60代以降の資産取り崩し期になったら日米の高配当株式または高配当上場投資信...

2025/05/05 05:38

運用資産が日々変動

こんにちは、上場個別株式や上場投資信託（ETF）、非上場投資信託、債券（価格変動のない個人向け国債以外）に投資し、運用すると日々資産総額が変動します。上場しているならば取引期間中、非上場投資信託ならば営業日に1日1回目に見える形で上昇したり...

2025/05/04 06:00

iDeCoの長所と短所

こんにちは、岸田文雄前首相の掲げた資産所得倍増プランの少額投資非課税制度（NISA）に次ぐ改革の柱だった個人型確定拠出年金（iDeCo）改革が、2025年度税制改正大綱で改革の実施が認められ、法改正を待つ状態となっています。会社員・公務員の...

2025/05/03 05:23

口座乗っ取り補償へ

こんにちは、証券口座乗っ取り問題を受け、大手証券10社と日本証券業協会は損失を被った顧客に対し被害額の一部を補償する方針を共同で表明する意向です。2日付日経朝刊2面に掲載されました。日経朝刊によると、合意した証券会社はSBI、楽天、マネック...

2025/05/02 04:25

スリムS&P500、オルカン拮抗

こんにちは、年初から4月11日までの資金流入額ランキングで、首位はeMAXIS Slim 米国株式（スリムS&P500）で8,806億円の資金が流入しました。2位はeMAXIS Slim 全世界株式(オルカン)で、流入額が8,682億円でし...

2025/05/01 05:42