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会社で拠出していた確定拠出年金を個人型(iDeco)へ移換する手続きについて、金融機関からお知らせが届きました。半年以内にiDecoに移換すべく、証券会社を選び口座開設の手続きに入りました。
勤めていた会社で加入していた確定拠出年金、転職しない場合は退職後半年以内にiDeCoに移換する必要があります。9月末に退職し12月末(24日)に全ての手続きを終えホッとしました。段取りについて備忘録的に。
こんにちは、MABOです。 昨年12月に退職。確定拠出年金のiDeCo移管、やっと完了しました。 想像以上に時間かかりました。。 やってみて、わかった事が多かったです。 「手続き中、運用されない期間が長い」 「投信等を購入するタイミングは、かなり先」 特にタイミングについては、希望通りいかない可能性があります。 今回の移管を、時系列で記載してみます。 移管先はSBI証券にしました。 既に株式の特定口座を持っていましたが、iDeCo用に新たに開設必要でした。 移管パターンは「移管のみ、追加拠出なし」「移管+掛け金追加拠出」の二つ。 下記の時系列は、前者の「移管のみ」になります。 ①12/31 退…
こんにちは、MABOです。 「確定申告」と「iDeCo移管申し込み」2つの手続き、なんとか終了しました。 「iDeCo移管」の手続きは簡単だったのですが、「移管」についての知識が、退職まで自分は無かったので、少しでも参考になる部分があれば、幸いです。 「確定申告」を終えて、少し「腹立たしい思い」も書いてみます。 iDeCo移管 申し込み 確定拠出年金(DC)加入企業を、60歳前退職の場合、移管が必要になります。 「退職日の翌日月から6か月以内」が期限です。 期限内に手続きを行わなければ、自動的に「国民年金基金連合会」に移管。 「運用ができず」「手数料だけ発生」の不利益が発生します。 今回、SB…