減らないお財布をめざすブログ

「シン有事の円高」にご用心？

こんにちは、ごんべ＠「シン有事の円高」にご用心？です。X（旧ツイッター）で日経の記事↓がありました。https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUB19AIX0Z10C24A6000000/?n_cid=SNSTW005https://twitter.com/nikkei/status/1803910926564794658＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊なんか、今後に「円高になるぞキャンペーン」

2024/06/23 09:17

6月3週 週間パフォーマンス

6月3週のパフォーマンスは、週次-51,072円（月次+6,320円）となりました。年初来では +1,402,284円（+14,0%）です！（※ 源泉徴収あり、配当込み）今週の「ごんべPF（日本株）」はマイナスで引けました😣「ごんべPF」では 毎日が「寄り天」という感じで、朝方はプラスなのですが引けではマイナスという展開が続きました。1週間を通してジリジリと下げ幅拡大wうーん、このまま秋口まで我慢の展開が続きそうなのかな。（1Q決算も厳しそうな予感😱）海外勢

2024/06/22 10:10

SBI欧州高配当株式ファンド（年4回決算型）の初回分配金！

こんにちは、ごんべ＠SBI欧州高配当株式ファンド（年4回決算型）の初回分配金！です。SBIGAMのHPに下記リリース↓が出ていました！https://www.sbiglobalam.co.jp/release/pdf/prs240620_01.pdf＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊SBI欧州高配当株式（年4回決算型）SBI欧州高配当株式（年4回決算型）の初回分配金が160円になりました！（ このペースで年4回分配されると

2024/06/21 07:51

東京都内の生活費について

こんにちは、ごんべ＠東京都内の生活費について！です。私は東京都内に住んでいるのですが、公表される生活費についてのデータを見る度に「なんで住居費がこんなに安いのだろう？」と思っていました。食費や娯楽費などは人によってかなり違うので参考にならないと思うが、水道光熱費や住居費は参考にしたい項目なのよね😓今回、興味深いデータが載っていたのは下記↓サイト（マイナビニュース）です。https://news.mynavi.jp/article/20240611-2

2024/06/20 08:07

不動産セクターに投資する理由！

こんにちは、ごんべ＠不動産セクターに投資する理由！です。昨今の「日本の金利上昇懸念」で不動産セクターが軟調になることが多いです。この現象は今後も続く可能性が高いので 不動産セクターに偏重している「ごんべPF」をなぜ銘柄入れ替えしないのか？合理的に考れば疑問ですよね🤔まず、現状の日本株「ごんべPF」は下図↓になります。上図では「不動産業42.8％」になっていますが、「閾値」の中に埋もれている銘柄、実態は不動産業に近いけど他のセクターで登録されて

2024/06/18 23:18

iFreeNEXT ベトナム株インデックス

こんにちは、ごんべ＠iFreeNEXT ベトナム株インデックス！です。6月28日に「 iFreeNEXT ベトナム株インデックス」↓が設定されるようです！https://www.toushikiso.com/news/ifree-next-vietnam.html＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊新NISAの発表があってから、大和AMさんが頑張っている印象があります👍（個人的に、好みのファンドが多いだけかもしれん）

2024/06/17 06:40

6月2週 週間パフォーマンス

6月2週のパフォーマンスは、週次+65,660円（月次+57,392円）となりました。年初来では +1,453,356円（+14,5%）です！（※ 源泉徴収あり、配当込み）今週のごんべPF（日本株）はプラスで引けました！日銀会合決定前まではマイナス圏だったのですが、後場に不動産株が上昇してプラス圏に浮上です。「ごんべPF」は勢いよく下落するのに、上昇するときはコツコツとwそりゃTOPIX指数にパフォーマンスが劣後しますわ😓やはり金利上昇が意識される状

2024/06/14 23:01

201A iシェアーズNifty50 インド株ETF

こんにちは、ごんべ＠201A iシェアーズNifty50 インド株ETF！です。私はメインの証券会社として「SBI証券」を利用しています。SBI証券で「インド」のETFは、「1678 NEXT FUNDS インド株式指数・Nifty 50連動型上場投信」だけだったのですが、最近下記2本が追加されています。・188A グローバルX インド・トップ10＋ETF・201A iシェアーズ Nifty50インド株 ETF既存のインド株ETFと「188A

2024/06/13 20:26

EDV を NISA で投資すると実質非課税（100％税還付）になる？

こんにちは、ごんべ＠EDVをNISAで投資すると実質非課税になる？です。私の年齢（アラフィフ）から「債券」への投資を考えることが増えています。現状の米国金利が高いので、債券へ投資するタイミングとしても「今でしょ！」という事もあります。現在の「ごんべPF」では 償還まで保有予定の「生債券」、売却を前提とした「債券ETF」に投資しています。債券ETFは「EDV（米長期国債）」と「VCLT（米長期社債）」に投資しています。さて、この米国債券ETFで

2024/06/12 19:30

債券ETF（BNDX）について

ごんべ＠債券ETF（BNDX）について！です。先日の雇用統計発表で米国金利が上昇しました😓今後にどうなるのか？は分かりませんが、長期での米金利は低下に向かう確率は高いと思っています。「金利低下≒債券価格上昇」となるので、債券ETFの購入チャンスと考えます👍（何度も書いていて既視感がありますが・・・原油価格の低下でCPI低下となり債券購入のラストチャンスだと思っているw）現状の「ごんべPF」で、債券ETFは「EDV」と「VCLT」を保有しています。この

2024/06/11 08:54

9997 ベルーナ購入！

こんにちは、ごんべ＠ベルーナ購入！です。「ごんべ家」の投資戦略として、成長株（キャピタルゲイン）は米国株（妻口座）に任せて、日本株（ごんべ口座）は「配当（インカムゲイン）＋株主優待」で考えています。そして株主優待の内容としては「ホテル（宿泊）＋外食」に重点を置いています。（アラフィフの私は 老後を見据えているのでホテル優待を特に重視しています！）「ごんべPF」の保有銘柄で、株主優待にホテル（宿泊）優待があるのは下記になります。187A サム

2024/06/09 19:31

6月1週 週間パフォーマンス

6月1週のパフォーマンスは、週次-8,268円（月次-8,268円）となりました。年初来では +1,387,696円（+13,8%）です！（※ 源泉徴収あり、配当込み）今週のごんべPF（日本株）はマイナスで引けました！やはり金利が意識される状況になると、不動産セクター偏重のごんべPFはお手上げです😰（ 不動産セクター50％以上の「ごんべPF」ですが、年初来パフォーマンスでは なんとか踏みとどまっている感じです！）半導体株は上昇一服していますが、ここから高値を

2024/06/08 22:21

日本株の銘柄整理3＠備忘録

こんにちは、ごんべ＠日本株の銘柄整理3です！前回の続きです。備忘録1：購入したい銘柄備忘録2：優待期待の銘柄備忘録3：検討中の銘柄上記のように分けています。↓検討中の銘柄銘柄分析を一通りしていますが、更に検討したい（長期投資できるのか？）銘柄リストです。銘柄毎に一言メモ住友精化：高吸水性樹脂に期待。「日本触媒」から仕入れで業績チェックの意味合いもある。配当利回り高め。日本触媒：高吸水性樹脂に期待。ペロ

2024/06/07 13:48

日本株の銘柄整理2＠備忘録

こんにちは、ごんべ＠日本株の銘柄整理2です！前回の続きです。備忘録1：購入したい銘柄備忘録2：優待期待の銘柄備忘録3：検討中の銘柄上記のように分けています。↓優待期待の銘柄リスト銘柄分析を一通りして、優待期待で購入したいリストです。銘柄毎に一言メモニップン：商品の値上げ浸透したので、小麦の価格が下げれば利幅増！株主優待の長期保有優遇あり！キリンHD：値上げ浸透。新商品ビールの「晴れ風」が良い！株主優待

2024/06/06 11:55

日本株の銘柄整理1＠備忘録

こんにちは、ごんべ＠日本株の銘柄整理1です！「ごんべ家」の主戦場は 米国株（妻口座）なのですが、日本株への長期投資も資産の10～15％程度しています。（ 私は「日本政府（財務省）＆ 日銀」を信頼していないので、基本的に日本株にはネガティブなのよね😓）決算ウィークを過ぎて株価も落ち着いたところで、日本株で今後に購入検討している銘柄を整理してみました。（ 購入を推奨している訳ではなく、個人の備忘録としてUPしています）購入単価があまり高くない（50万円くらい）銘

2024/06/05 21:11

【2024年5月】収支報告＆相場雑感＆アセット・アロケーション公開

2024年5月度の「日本株」の収支は -9,530円(-0.1％）になりました。昨年末比で+1,395,964円（+13.9%）です！2024年5月の日本株の収支は、-0.1％ で引けました！TOPIXも5月初値とほぼ同じだったので、ごんべPFのパフォーマンスも同程度になりました。（ごんべPFは月末31日の暴騰で救われた面は否めないです）日本市場は相変わらず「大型株」ばかり買われる相場ですが、半導体関連の株価上昇が止まったように感じます。日本も「金

2024/06/02 12:28

年金＠繰り上げ受給について

こんにちは、ごんべ＠年金繰り上げ受給について！です。以前から書いていますが、私は年金の繰り上げ受給（60歳）を考えています。しかし今後に制度変更も考えられることから、細かいシミュレーションはしていません。今回「手取りベースで比較」している動画↓がありましたので下記添付します！https://www.youtube.com/watch?v=wvbBcBd_OxI↑上記動画の 10：38～ですが、やはり手取りで比較すると税金等の違いから損益分

2024/06/01 00:48

債券投資を再び考える！

こんにちは、ごんべ＠債券投資を再び考える！です。前回のブログ↓で米債券ETFが2重課税にならない（源泉税還付される）ことが分かったので、債券投資を再び考えてみようかと！正直、米債券ETFが2重課税にならない（源泉税還付される）のなら、アラフィフの私にとっては非常に魅力的な商品なのよね👍（前提条件として為替は長期（10年～）では円安方向で推移すると考えている！貿易収支が構造的に改善されたら再考します）一般的には、アセット・アロケーションにおける債券の割

2024/05/29 22:29

現地源泉税還付＠米国債券ETFについて

こんにちは、ごんべ＠現地源泉税還付について！です。週末で時間があるため SBI証券で「電子交付サービス（e-私書箱）」↓を確認していたのですが、一覧の中に見慣れない文字を発見w＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊↑過去3年くらい遡って検索してみたが、「外国株式等株式分割・権利売却等のご案内」という内容は2件しかヒットしない。これは何だろう？ 外国株で分割？ 売却？などは記憶に無いのですが、とりあえずPDF↓を開いてみた。

2024/05/27 07:57

シェア別荘が完売！の記事

こんにちは、ごんべ＠シェア別荘が完売！の記事についてです。私は2拠点生活（つまり別荘）に憧れがあって、別荘について色々と調べていました。（※ 現在は別荘よりもキャンピングカーで良いんじゃね？と気持ちが移っていますが・・・🤔）不動産を取得するには色々と手間がかかるのと、自分の死後に迷惑がかかる可能性も高いので躊躇しますね。そういう意味では「シェア別荘」は、初期投資も少なくて良いかもしれません。今回、下記ニュースがあったのでHPを見てみました。h

2024/05/26 11:15

5月4週 週間パフォーマンス

5月4週のパフォーマンスは、週次-162,175円（月次-55,484円）となりました。年初来では +1,35,010円（+13,5%）です！今週のごんべPF（日本株）はマイナスで引けました！やはり金利が意識される状況になると、不動産セクター偏重のごんべPFはダメですね😰週前半までは良かったのですが、週間ではマイナスが大きくなりました。日本市場が金利上昇を意識しているので、「ごんべPF（不動産偏重）」は銘柄入れ替えしないと厳しい環境が続きます。7月くらいを目

2024/05/24 21:58

SBIGAMの年4回決算型ファンドの分配金受け取り方法について！

こんにちは、ごんべ＠SBIGAMの分配金受け取り方法について！です。「ごんべPF」では、SBIGAMの年4回決算ファンドを5本（VYM、VIG、J-REIT、ハイイールド、欧州高配当）積立投資しています。今回、VYMとVIGの分配金があったのですが・・・分配金が再投資されてました😱（電子交付を見て発覚しましたw）しっかり確認しなかった私が悪いのですが、デフォルト設定は「分配金を受け取り」だと勝手に勘違いしてたのよね😓（HPで確認方法が分からなかったの

2024/05/23 12:09

決算発表後のスクリーニングについて！

こんにちは、ごんべ＠決算発表後のスクリーニングについて！です。決算発表も一段落して、今後にどの銘柄を購入しようか？という段階なのですが、現状の日本市場は「大型株優位」の相場なので、機関投資家の買いが入らないと株価が上昇しません😓コロナ禍前までは大口の資金を気にしなかったのですが、機関投資家はどういった銘柄を好むのだろうか？と考えるようになりました。ググってみたのですが、参考になりそうなHPを発見しました！（ ↓FISCOさんのHPです）htt

2024/05/22 19:57

SBIGAMの年4回決算型ファンドについて！

こんにちは、ごんべ＠SBIGAMの年4回決算型ファンドについて！です。SBIGAMさんのHPにリリース↓がありましたが、下記3ファンドの分配金がありました！https://www.sbiglobalam.co.jp/release/pdf/prs240520_01.pdf＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊米株式市場が堅調なので、ファンドの分配金も良い感じですね！資産推移を見ても「VYM」が人気で、「VIG」がいまいちみた

2024/05/21 13:47

今後の景気＋為替を考える

こんにちは、ごんべ＠今後の景気＋為替を考える！です。先週で日本の決算発表が峠を越しました。いつも思うのですが、総会屋も見なくなった現在において決算時期をもう少し分散できないものかと！この短期間（1週間）で2500社くらいの決算発表を見るのはしんどいのよ。決算発表のチェックがしんどい（年齢から？）ので長期投資にシフトした面は否めませんw（正直、今回の決算発表も後半戦は集中力が無くなって見れていません😭）そしてヘッジファンドの「アルゴリズム取引」への対策は出来な

2024/05/19 11:06

5月3週 週間パフォーマンス＆決算あれこれ

5月3週のパフォーマンスは、週次-47,940円（月次+106,691円）となりました。年初来では +1,512,185円（+15,1%）です。今週のごんべPF（日本株）はマイナスで引けました！決算発表週間だったのでボラティリティが大きく、週間ではマイナスが大きくなりました。保有銘柄の決算自体は良かったのですが、地合いというか売り込まれた銘柄が多かったです。日本市場が金利上昇を意識しているので、「ごんべPF（不動産偏重）」は銘柄入れ替えしないと厳しい環境です

2024/05/18 10:35

4114 日本触媒の株主還元方針の変更

こんにちは、ごんべ＠日本触媒の株主還元方針の変更！です。決算発表も真っ只中ですが、やはり今期予想（ガイダンス）が悪い企業が多いですね😰その中でも意外に良いのは、IT系（DX絡み）と素材系（化学セクター）かな？日本の産業界の「縁の下の力持ち」として 化学セクターが強いのは良いことです！今回、私が注目したのは「4114 日本触媒の株主還元方針の変更」↓です！https://ssl4.eir-parts.net/doc/4114/tdnet/243

2024/05/14 00:36

8802 三菱地所の配当方針の変更について！

こんにちは、ごんべ＠三菱地所の配当方針の変更について！です。今後に「ごんべPF」の銘柄入れ替えを検討しているので、今回の決算発表は「決算短信」までしっかり見ています😓そんな中で8802 三菱地所の開示情報↓で「配当方針の変更」が気になりました。https://www.mec.co.jp/ir/news/2024/4Q/240510_timelydisclosure_1.pdf↑2030年度まで「毎期原則3円増配の累進配当」を導入と書いてありま

2024/05/12 23:45

5月2週 週間パフォーマンス＆決算あれこれ

5月2週のパフォーマンスは、週次+154,631円（月次+154,631円）となりました。年初来では +1,560,125円（+15,6%）です。今週のごんべPF（日本株）はプラスで引けました！SQ週だったのでボラティリティが大きくなりましたが、なんとかプラスで引けて良かったです👍ここまで決算発表を見る限りでは、今期の見通しが減益の会社が多いのでEPSが下がりそう🤔（電力・ガスなどのインフラ、自動車関連企業のガイダンスが悪そう😱）となると日経平均の上値が重た

2024/05/11 08:41

「金融所得で社会保険料増？」と NISA口座！

こんにちは、ごんべ＠金融所得で社会保険料増とNISA口座！です。最近のニュースで「金融所得で社会保険料増を検討する」がありました。まだ決まった訳では無いのですが、NISA枠をどうするのか？を考えることになりそうです🤔個人的には「金融所得で社会保険料増」になっても「NISA枠は免除される」と考えていますが・・・甘いかな😏（※ これでNISA枠も対象になったら さすがに詐欺だよね）前提条件として「NISA枠は免除される」として考えると、今までは「NISA

2024/05/04 22:43

効率の良い投資は？

こんにちは、ごんべ＠効率の良い投資は？です。ゴールデンウイーク中ですが、特に用事もなく自宅にいるので投資と資格について書いてみました！「投資」というと「株式・債券・金」などが頭に浮かびますが、若年層なら「自分自身への投資」も考えた方がよいと思う。「自分自身への投資＝生涯年収を上げる」のが一番効率の良い投資だと思うからです。アラフィフの私から見ると、20代、30代であれば「まだ貯蓄額が少ない」と思うので自分自身への投資で「給料を上げて入金力を増やす」こ

2024/05/03 18:47

為替操作国の認定基準！

こんにちは、ごんべ＠為替操作国の認定基準！です。今までに意識したこと無かったのですが、「為替操作国の認定基準」というものがあるようです！https://www.jetro.go.jp/biz/areareports/2022/12f40b9fade3bf0b.html上記の中で3番を考えてみると、・日本の2023年のGDPは591兆円です。 1％で5.9兆円なので、2％で11.8兆円程度になります。 今回の介入は5～5.5兆円なので、およそ半

2024/05/01 18:37

【2024年4月】収支報告＆相場雑感

2024年4月度の「日本株」の収支は -347,336円(-3.4％）になりました。昨年末比で+1,305,494円（+13.1%）です！2024年4月の日本株の収支は、-3.4％ で引けました！（TOPIXに抜かれました😭）決算発表で大幅下落した銘柄が複数あったので、指数と同じく月間では下落で引けました。日本市場は相変わらず「大型株」ばかり買われる相場ですが、世界的に大型株相場みたいですね。相場に文句を言ってもしょうがないので、保有株式が上昇する

2024/05/01 08:47

米ドル／円を考える＆資産保全

こんにちは、ごんべ＠米ドル／円を考える！です。ドル円が週末158．2円になりました！このまま為替介入が無ければ160円、170円と止まらない可能性もあります。通貨の強弱は、長期的には「経済が弱い国の通貨は売られる！」と思っていますが、短期では「金利」に反応しやすいですね。結局は「時間軸」によってが重要度が変わるで議論がかみ合わないのかな？基本的な考え方としては「日本経済が強い」と考えていれば円高にbetして、「日本経済が弱い」と考えていれば円安にbe

2024/04/29 11:52

4月4週 週間パフォーマンス

4第3週のパフォーマンスは、週次+120,395円（月次-455,343円）となりました。年初来では +1,297,487円（+12,9%）です。今週のごんべPF（日本株）は、なんとかプラスで引けました👍先週が大幅下落だったので、少し戻しただけですが「日銀決定会合＋米金利上昇」で相場は軟調だったのでプラスで引けて良かったです。やはり不動産セクターが多い「ごんべPF」は金利上昇というワードに弱いのを実感しました😓このまま頑張りたい気持ちはあるのですが、少しPF

2024/04/27 09:24

ニュースあれこれ

こんにちは、ごんべ＠ニュースあれこれ！です。ここ数日は旅行に行ってたのですが、ニュース↓で興味深いものがあったので取り上げてみます！海外投資家「GPIFが日本株比率引き上げ」で思惑https://www.nikkei.com/article/DGXZQOFL2316XTT20C24A4000000224兆円を運用する世界最大級の年金基金、年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）が日本株の保有比率を引き上げるのではないか――。こんな思惑が一部

2024/04/24 22:30

4月3週 週間パフォーマンス

4第3週のパフォーマンスは、週次-600,306円（月次-575,738円）となりました。年初来では +1,177,092円（+11,7%）です。今週のごんべPF（日本株）は、大幅マイナスで引けました😱私のPFでは半導体関連の下げは全く関係ないのですが、相場全体の下げにはお付き合いしますwまぁ「配当＋優待目的」でPFを組んでいるので保有継続するのですが、今後の動向は決算次第ですね！PFが1週間で60万円（約6％）下げたのは「久しぶりの暴落」という感じです😭下

2024/04/20 09:48

短期プライムレート

こんにちは、ごんべ＠短期プライムレート！です。SBIネット銀行↓が短期プライムレートを0．1％引き上げするようです！（改定前は年 1.675 ％ →改定後は年 1.775 ％）https://www.netbk.co.jp/contents/company/press/2024/0417_002559.htmlメガバンクが追随するのか？は分かりませんが、ネット銀行や地方銀行は追随する可能性がありそうです。※ メガバンクは引き上げないように政治的な圧力

2024/04/18 19:14

インフレ対応＠資産保全

こんにちは、ごんべ＠インフレ対応の資産保全！です。ドル円が154円を超えてきましたが、「内外価格差 ＆ 円安継続」から日本でもコストプッシュインフレがしばらく続きそうです！「コストプッシュ」「デマンドプル」どんなインフレだろうが物価上昇するわけで、インフレに負けない資産保全が重要になります。インフレ下で資産保全をするためには、どのアセットにどれくらいの資産を保有したら良いのか？とりあえず過去のデータを見て、各アセットの期待リターンを見ておきます🤔（個

2024/04/16 14:03

4月2週 週間パフォーマンス

4第2週のパフォーマンスは、週次+350,281円（月次+24,568円）となりました。年初来では +1,777,398円（+17,7%）です。今週のごんべPF（日本株）は、プラスで引けました！不動産セクターの上昇で、先週のマイナス分を取り戻しています。久しぶりにTOPIXをアウトパフォームしているので気分が良いです😤ごんべPFでは「サンフロンティア不動産」「サムティ」の不動産株ツートップが好調でしたね。（やはり優待内容が良いので個人に買われているのかな？下

2024/04/13 09:47

GPIFのアセット・アロケーション

こんにちは、ごんべ＠GPIFのアセット・アロケーション！です。本日発表の投資主体別売買状況↓で、外国人の巨額の買い越し（1兆1821億円）がニュースになっています。しかし私が注目しているのは、信託銀行の「日本株売り」が13週も連続していることです！信託銀行の売買は「GPIF（年金積立金管理運用独立行政法人）」の売買が入っているという噂なのですが、何故に13週連続で売り越しになっているのか？GPIFのHPで成績（アセット・アロケーション）がどう

2024/04/11 19:15

日本の物価は安いのか？

こんにちは、ごんべ＠日本の物価は安いのか？です。厚生労働省から毎月勤労統計調査↓が発表されました。↑毎月勤労統計調査（従業員5人以上）は、物価の変動を反映させた実質賃金が前年同月比1.3％減と「23カ月連続のマイナス」となりました。これは2008年秋のリーマン・ショック時に並ぶ過去最長です！簡単に言えば「物価上昇が賃金上昇を上回る」状況が続いている！訳ですが、そりゃ景況感が良くなるわけがなくて、政府の無策が浮き上がります。通常の国であれば「減

2024/04/09 10:44

複利計算（課税対応）について

こんにちは、ごんべ＠複利計算（課税対応）について！です。私はエクセルで資産運用のシミュレーションしているので、あまりWEBサイトを利用しないのですが「税金を含めた複利計算」をしてくれるサイトを見つけたので下記↓します積立計算（複利毎課税） - 高精度計算サイト＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊うーむ、税金も含めて複利計算してくれるサイトは初めて見たような気がする👍今後に税率が変わることは十分に考えられるのですが

2024/04/07 17:39

4月1週 週間パフォーマンス

4第1週のパフォーマンスは、週次-325,713円（月次-325,713円）となりました。年初来では +1,427,117円（+14,2%）です。今週のごんべPF（日本株）は、大幅マイナスで引けました😰日本の経済状態が変わった訳では無いので、米国が下げれば「日本はそれ以上に下げる」という展開ですかね。これで日本が「利上げ」とか「円高」になれば、日経平均が35000円位までは一気に下がると思うのだが・・・。日銀短観（4月）↓を見ても、殆どの産業で「先行き」が悪

2024/04/06 13:36

SBI・J-REIT（分配）ファンド（年4回決算型）

こんにちは、ごんべ＠SBI・J-REIT（分配）ファンド（年4回決算型）が新規上場！です。2024年5月8日に「SBI・J-REIT（分配）ファンド（年4回決算型）」が新規上場するというリリース↓を発見しました！https://www.sbigroup.co.jp/news/2024/0403_14553.html＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊SBIGAMさんが最近組成する投資信託の「低信託報酬」が素晴らしいで

2024/04/04 11:25

SBI証券＠債券シミュレーション！

こんにちは、ごんべ＠SBI証券で債券シミュレーション！です。昨日に気が付いたのですが、SBI証券のHPで「債券シミュレーション（試算）」↓が追加されていました！↑で「試算」ボタンを押すと↓↑の画面に切り替わって、投資金額を入力すると↓↑収益と損益分岐点為替が表示されます！ （支払い経過利子も入れて計算してくれるのは素晴らしい👍）↓為替シミュレーションも出来るようです！↑操作性も良くて見やすいです

2024/04/03 14:11

ごんべ家の「アセット・アロケーション」

こんにちは、ごんべ＠アセット・アロケーション公開！です。今年に入って、2月、3月と米株を利益確定したので、アセット・アロケーションの「米ドル株式」の比率が少し下がりました。2024年に入ってからのアセット・アロケーションの変遷は下図↓になります！2024年1月のアセット・アロケーション↓2024年1月（過去最高の資産残高）2024年2月のアセット・アロケーション↓2024年2月（米ドル株式を利確）202

2024/04/01 20:10

これまでの資産推移のグラフを作成してみた！

こんにちは、ごんべ＠資産推移を作成してみた！です。3月は「年度末」ということで、今までサボっていた資産状況の棚卸し？というか過去データの整理をしてみました！（※ 以前のPCに残っているエクセルデータを整理して「資産推移のグラフ」を作成してみた👍）エクセルには2009年からデータが残っていたのですが、記載されていない月がポツポツとあるので「毎月のデータが管理」されていた2014年からをグラフ化しました。データが膨大なので「コロナ禍前」と「コロナ禍後」で分けて資

2024/03/30 19:16

【2024年3月】収支報告（やっと反撃開始です👍）

2024年3月度の「日本株」の収支は +1,176,046円(+11,76％）になりました。昨年末比で+1,752,830円（+17.5%）です！2024年2月の日本株の収支は、+11.76％で大幅上昇で引けました！ごんべPFは 半導体株を買ってないので、今回の上昇相場に乗れていなかったのですが・・・やっと反撃開始です😭本日の不動産株の爆上げによって、ついに昨年末比のパフォーマンスがTOPXに追いつきました🎊「日銀政策決定会合」以降の不動産セクターの見直し買

2024/03/29 22:11

2月度の投資信託の動向

こんにちは、ごんべ＠2月度の投資信託の動向！です。ウェルスアドバイザーさんのHPより「2月度の投資信託の動向」↓をコピペしています。純資金流入額は1兆4,070億円、新NISA対象インデックス中心に高水準な流入継続－2024年2月推計資金流出入ウエルスアドバイザーの独自推計によると、2024年2月の国内公募追加型株式投信（ETF除く）の純資金流出入額は1兆4,070億円の純資金流入となり、9カ月連続の流入超過となった。流入超過額は前月

2024/03/28 11:37

新規ETF「グローバルX 超長期米国債 ETF」

こんにちは、ごんべ＠グローバルX 超長期米国債 ETF！です。新規で超長期債券ETF「グローバルX 超長期米国債 ETF」↓が2024年4月10日に新規上場されるみたいです！https://money-bu-jpx.com/news/article050561/↑2024年4月10日に新規上場予定！＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊残存期間25年以上なので超長期債ですね！今後に米金利の利下げ観測があるので、良い

2024/03/26 08:20

SBI新生銀行の 住宅ローン「変動金利0．29％」

こんにちは、ごんべ＠SBI新生銀行の「変動金利0．29％」です！新生銀行の普通預金の金利UPのメールが来てたのでHPを見に行ったのですが、住宅ローンの変動金利↓が凄いことになっていた😱https://corp.sbishinseibank.co.jp/ja/news/news/20240321e/main/03/teaserItems1/0/linkList/0/link/20240321_housingloan.pdf＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊

2024/03/24 16:18

3月4週 週間パフォーマンス

3第4週のパフォーマンスは、週次+571,912円（月次+746,101円）となりました。年初来では +1,322,885円（+13,2%）です。今週のごんべPF（日本株）は、大幅プラスで引けました👍日銀の金融政策決定会合を通過後の「不動産セクター上昇」が貢献してくれました。半導体関連もピークアウト感？が出てきて、やっと半導体株以外へ資金が入ってきたのかな。 ごんべPFは「不動産セクター」に偏っているのですが、日銀の緩和継続と3月配当に向けてやっと反撃開始で

2024/03/23 13:34

NISA、50代からの資産形成はどうするのか？

こんにちは、ごんべ＠50代からの資産形成はどうするのか？です。今年から新NISAが始まり、良くも悪くもNISAを勧める記事が増えています。しかし、ほとんどの記事が「長期投資でインデックスの無配当」を勧めていて、投資期間を長くとれることが前提の記事ばかりです。そんな中で「50代前半、50代後半、60歳以上」というカテゴライズでNISAについて書いている記事↓を見つけました！（※ 私は「ニッセイ基礎研究所」のHPをよく見ているのですが・・・今回の資料は見落として

2024/03/21 14:00

日本経済大予測

こんにちは、ごんべ＠日本経済大予測！です。今回は元「タワー投資顧問運用部長」の清原達郎氏の「日本経済大予測」です。2005年の日本の長者番付で、一介のサラリーマンにも関わらず1位にランキングされたのが清原達郎氏です。ネットでも記事を多く見かけて話題ですが、「日本経済大予測」↓というタイトルに興味を持ったので取り上げてみます！https://www.moneypost.jp/1120654今後の日本株を取り巻く環境については漠然と次のように考えてい

2024/03/20 10:30

NISAで「ドルコスト平均法」を考える2！

こんにちは、ごんべ＠NISAで「ドルコスト平均法」を考える2！です。前回↓の、NISAで「ドルコスト平均法」を考える！の 続きです。https://kabutrip.com/semi-retire/nisa-dollar-cost-averaging-methodちなみに、私が購買金額の調整を考えているのはアラフィフという年齢から「出口戦略」までの時間が短い（10年以下かな？）からです😭今後に継続的（10年以上）に収入が入って積立継続できる人は「

2024/03/18 21:26

NISAで「ドルコスト平均法」を考える！

こんにちは、ごんべ＠NISAで「ドルコスト平均法」を考える！です。今年から新NISAが始まって、知人から資産運用を相談されることが増えたのですが「S&P500」もしくは「オルカン」を、生活を圧迫しない余裕資金の範囲で「ドルコスト平均法」で積み立てるのが良いと思うよ😊と答えていました。間違ったことを言っているとは思わないけど、少し「悶々とした」ことを感じていたのよね😓しかし、この「悶々としていた」ことを視覚的にも説明できるHP↓を発見し

2024/03/17 13:02

3月3週 週間パフォーマンス

3第3週のパフォーマンスは、週次+162,273円（月次+174,189円）となりました。年初来では +750,973円（+7,51%）です。今週のごんべPF（日本株）は、プラスで引けました👍半導体関連もピークアウト感が出てきて、やっと半導体株以外へ資金が入ってきた印象ですね。そして日銀の「マイナス金利解除」についても、市場が折り込んだように思います！（ ごんべPFは小型株が多いし「不動産セクター」に偏っているのですが、3月配当に向けて反撃開始です。）日本市

2024/03/15 19:17

米ドル建てSBI債 を購入してみた！

こんにちは、ごんべ＠米ドル建てSBI債を購入してみた！です。いろいろと迷ったのですが、米ドル建てSBI債↓を購入してみました👍迷った理由と、購入した理由【 迷った理由 】・今回のSBI債は期間が2年と短いので、為替リスクが吸収できない可能性が高いのが一番の理由ですね。 現時点の為替が、過去平均から見ると「円安水準」だと思うのと、日米金利差が縮小方向になることも迷ったところです。【 購入した理由 】・今後も資産の

2024/03/14 00:17

iFreeHOLD 米国国債（T-Zero2044）トレジャリー・ゼロ

こんにちは、ごんべ＠iFreeHOLD 米国国債！です。投資信託の新規募集（組成）を見逃さないためにも、どこか良いサイトは無いものか？と探していたのですが、↓「投資信託の始め方」さんのサイトで「新規設定ニュース」でまとめていました。https://www.toushikiso.com/news/そのサイトで新規の投信を見ていたら、興味深い投資信託がありました！「iFreeHOLD 米国国債（T-Zero2044）」↓が新規設定されるようです。

2024/03/13 12:26

マグニフィセント7とリスク管理！

こんにちは、ごんべ＠マグニフィセント7とリスク管理！です。私は今後も「マグニフィセント7」のような大手ビッグテックが株式市場をリードすると思っていますが、さすがに調整色が出てきていますね😰すでに「マグニフィセント7」ではなく「マグニフィセント4」になっている！という人もいるみたいですw（ 個人的には「テスラ」と「アップル」は当分厳しいのかな？と見ていますが・・・まぁどんな株でも調整は必要だよね）アラフィフの私は「投資の時間軸」の関係で、株価下落の衝撃

2024/03/12 12:31

日本のデフレは終わったのか？

こんにちは、ごんべ＠日本のデフレは終わったのか？です。日経平均の株高のおかげか、昨今の論調で「日本のデフレは終わった！」という記事を見ることが増えてきました。私も内外価格差からくる物価上昇を目の当たりにして、日本もインフレ経済になっていくのかな？と意識を変えているところです。「意識を変えている」と書いたのは、正直なかなか「インフレ脳」に切り替わらないのよね😰そもそも「デフレ脳」になったのは、日本は下図のように失われた30年があるからです！うー

2024/03/10 17:51

配当管理（アプリ）で「投資信託」が追加されている👍

こんにちは、ごんべ＠配当管理（アプリ）で投資信託が追加！です。3月から投資信託で「分配金あり」の下記ファンド↓を積立開始したので、分配金の管理をエクセルでしていたのですが・・・・SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド（年4回決算型）＠NISA枠・SBI・V・米国増配株式インデックス・ファンド（年4回決算型）＠NISA枠・SBI欧州高配当株式（分配）ファンド（年4回決算型）＠特定口座スマホで利用しているアプリ「配当管理」（無料）に、投資信託が追加↓さ

2024/03/09 21:09

3月2週 週間パフォーマンス

3第2週のパフォーマンスは、週次+11,916円（月次+11,916円）となりました。年初来では +588,700円（+5,89%）です。今週のごんべPF（日本株）は、かろうじてプラスで引けました😱ごんべPFには旬のセクターの保有株が無いので、マイナスに沈まなかっただけでも良しとしましょうw（ ごんべPFは小型株が多いし「不動産セクター」に偏っているので、今回の外国人買いの相場では諦めモードです。）日経平均が4万円を超えました！日経平均は半導体株でコントロー

2024/03/09 09:00

株主優待を新設する企業が増えている！

こんにちは、ごんべ＠株主優待を新設する企業が増えている！です。以前に書いたように、現在の「ごんべ家」の資産運用は「米国株」がメインになっています。（そして次が米ドル建て債権です）日本株の運用は資産全体の10％程度で、現在は「配当＋株主優待」が目的になっています。外国の株式に詳しい訳ではありませんが、日本株の特殊性として「株主優待」があるのなら、日本に住む者として株主優待のメリットを享受するのも良いのかなと。（日本株の投資スタンスとしては「株価が上昇しなくても

2024/03/07 13:27

日経はバブル？米株はバブル？

こんにちは、ごんべ＠株価はバブル？です。日経平均は最高値を更新して、米国のS&P500も最高値を更新しています。株価好調の理由は、生成AI（ジェネレーティブAI）というテーマの成長期待で「Nvidia株」がリーダー株になっています。最近「株はバブルだ！」という声が増えてきたので、ちょっと考えてみようかと🤔（あくまで個人の主観です）Nvidia株はバブル？S&P500はバブル？ではNvidia株は成長期待からバブルになっているか

2024/03/06 13:55

NISA枠＠毎日積立に変更してみた！

こんにちは、ごんべ＠NISAを毎日積立に変更してみた！です。NISA枠を満額にするのに最速でも5年（年初一括なら実質4年位）かかるので、積み立て設定日に関しては「毎日・毎週・毎月」どれを選んでもリターンに大差なし！だと思っています🫠（ドルコスト平均法で同じ金額を積み立てた場合です）※ あえて言えば、クレジットカードで積立している「毎月積立（上限5万円）の分」だけはポイント付与があるのでお得ですね👍なぜ毎日積立に変更したのか？で

2024/03/05 10:52

三井不動産が株式分割＆株主優待新設発表！

こんにちは、ごんべ＠三井不動産が株式分割＆株主優待新設を発表！です。三井不動産が株式分割＆株主優待新設を発表しました。以下↓がURLです。https://www.mitsuifudosan.co.jp/corporate/ir/library/news/2024/pdf/news_240301_01.pdf2024 年 3 月 31 日（日曜日）（当日は株主名簿管理人の休業日につき、実質的には 2024 年3月 29日（金曜日））最終の株主名簿に記録

2024/03/02 18:09

【2024年2月】収支報告＆アセット公開

2024年2月度の「日本株」の収支は -31,777円(-0,32％）になりました。昨年末比で+576,784円（+5.76%）です！2024年2月の収支は・・・まさかのマイナス収支になりました😭「TOPIX：+13.07%」なので、ごんべPFは かなりパフォーマンスで劣後しています。原因は はっきりしていて、私のPFには「小型株＆不動産セクター」が多いからです。PFに「不動産セクター」が多いので、日銀の「マイナス金利解除」の思惑で株価が下落してし

2024/03/02 00:14

三井住友TAM－SMTAMインド株式インデックス・オープン＠SBI証券で新規募集

こんにちは、ごんべ＠三井住友TAM－SMTAMインド株式インデックス・オープン＠SBI証券で新規募集・取扱！です。別件で投資信託を調べていたのですが、SBI証券の新規募集・取扱↓に「SMTAMインド株式インデックス」がありました。（今回はたまたま見つけたけど、情報のアップデート（キャッチアップ）が追いつきません😭）＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊投資信託で「インド株式インデックス」が各AM会社より販売されてい

2024/02/29 16:51

年金の繰り上げ受給について！

こんにちは、ごんべ＠年金の繰り上げ受給について！です。前回のブログ記事↓で年金受給の「差額」による運用を検討しました。https://kabutrip.com/semi-retire/pension-management個人的には「年金を繰り上げ受給」する確度が高まったのですが、繰り上げ受給している人を周りで聞いたことがありませんwちょっと調べてみたのですが、年金の繰上げ受給を選択した人は、国民年金（基礎年金のみの人）では27.0

2024/02/28 14:21

年金を運用するという着眼点！

こんにちは、ごんべ＠年金を運用するという着眼点！です。以前のブログ↓で「年金の繰り上げ受給について」考察したことがあります。https://kabutrip.com/semi-retire/pension結果として「繰り上げ受給」をする予定でいます。理由はブログで書いていますが、損益分岐点↓が「81歳前後」なので、健康寿命を考えると「繰り上げ受給（60歳から）」が良いかなと！（私は学生時代の未納があるので「60歳から追納2年間」をして62

2024/02/27 11:31

「日本株への投資」「米国株への投資」を考える！

こんにちは、ごんべ＠日米の投資を考える！です。このブログは基本的に「ごんべ個人」の株式投資（日本株）をメインに書いていたのですが、最近は「ごんべ家」としての内容が多くなっています。現在は資産もそれなりに増えたので「資産形成のフェーズ」から「資産保全のフェーズ」に移行しているところです。株式投資（日本株）の目的も「キャピタルゲイン」より「インカムゲイン＋株主優待」になっています！「ごんべ家」のアセット・アロケーションは1月時点で下表↓になっています。（ 日本株

2024/02/24 22:30

お勧め動画！（円安のカラクリ、実質金利と購買力平価）

こんにちは、ごんべ＠お勧め動画！です。「ふくおかFGの佐々木融氏」の動画がありましたので下記にURL（前半・後半）を貼付しました。「ごんべ家」のドル資産比率は70％を超えているので、必然的に「為替に対するアンテナ」を高くしています。投資系YOUTUBEとか、本当に沢山の動画が毎日UPされていますが、私は1日のうちで動画を見る時間は1時間くらいかな？登録だけはしておいて、興味がある題材のときだけ見るというスタンスです。（取捨選択が難しい😰）昨年は、多くのコメン

2024/02/23 11:59

2月4週 週間パフォーマンス 日経平均が最高値🎊

2第4週のパフォーマンスは、週次+16,409円（月次-108,799円）となりました。年初来では +499,762円（+4,99%）です。今週のごんべPF（日本株）は、かろうじてプラスで引けました😱ごんべPFには旬のセクターの保有株が無いので、マイナスに沈まなかっただけでも良しとしましょうw（ ごんべPFは小型株が多いし「不動産セクター」に偏っているので、今回の外国人買いの相場では諦めモードです。）日経平均がバブル期の高値を抜いて史上最高値になりました！「

2024/02/22 18:55

マネックス証券 × ドコモ の機能連携！

こんにちは、ごんべ＠マネックス証券×ドコモの機能連携！です。マネックス証券がドコモのサービスと機能連携のニュースが1月末に出てました。概要が下記URL↓になります。https://info.monex.co.jp/news/2024/20240130_02.htmlマネックス証券株式会社（以下、マネックス証券）は、2024年1月4日（木）より、株式会社 NTTドコモ（以下、NTTドコモ）との業務提携を開始し、今後お客様に最も選ばれる次世代の資産形成サ

2024/02/22 10:46

別荘 VS キャンピングカー

こんにちは、ごんべ＠別荘VSキャンピングカーです！現在の年齢（アラフィフ）までコツコツと資産形成を頑張ってきました。「ごんべ家（夫婦）」の合算の資産になりますが、円安の影響でなんとか「富裕層入り（税引き前）」したので、ご褒美に「別荘」「キャンピングカー」の購入を考えてみた。（円安の影響が大きいので、今後 円高になったり、利益確定して税金を引かれたら「準富裕層に転落」しますが・・・😱）そろそろ「貯めるフェーズ」から「使って楽しむフェーズ」に移行したいですね👍

2024/02/20 19:40

「デュアルライフ（2拠点生活）」に憧れる！

こんにちは、ごんべ＠デュアルライフに憧れる！です。私はコロナ禍以前より「別荘」が欲しいと思っていたのですが、コロナ禍で「リモートワーク」が普通になって地方に住む人も増えたように感じます。以前から別荘の価格を「定点観測」をしていて、コロナ禍以降に別荘価格が爆上がりしましたwコロナ禍が終息？して、リモートワークも下火になり出社する企業が増えてきたので、そろそろ別荘価格も価格低下し始めるとみていますが・・・どうなんだろ？2拠点は維持費等の費用がかかると思っていたの

2024/02/19 21:38

海外在住した場合の証券口座@SBI証券

こんにちは、ごんべ＠海外在住した場合の証券口座！です。私は老後に健康であれば海外生活も良いかな？と漠然と考えていました。台湾、マレーシア、タイ、フィリピン辺りであれば「物価が安い」だろうし言葉の弊害も少なく、比較的に治安が良さそう（フィリピン除く？）。不労所得が500万円（税込み）あれば、わりと良い生活が出来るんじゃね？と思って調べていたのですが・・・世界的に物価上昇（インフレ）になっていて、想像していたような生活は難しそうです😰（インフレ＋円安 のダブルパ

2024/02/18 06:24

2月3週 週間パフォーマンス

2第3週のパフォーマンスは、週次+175,945円（月次-125,208円）となりました。年初来では +483,353円（+4,83%）です。今週のごんべPF（日本株）は、プラスで引けました！先週の大幅下落の反動で少し戻っているだけですが、まぁマイナスに沈まなかっただけでも良しとしましょう。日経平均が高値を更新している中ですが、相変わらず ごんべPFは鳴かず飛ばずですwごんべPFは小型株が多いし「不動産セクター」に偏っているので、今の外国人買いの相場はしょう

2024/02/16 20:08

GDP年率0.4%減、2期連続マイナス

こんにちは、ごんべ＠名目GDPはドイツに抜かれ世界4位に！です。日経平均株価は絶好調ですが、発表される数字は不調ですよね。外国人が相対的に割安な日本株を買っているだけで、経済が好調とは言えないような・・・😣日経のニュース↓で「GDP年率0.4%減、2期連続マイナス」だそうです。https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUA1339O0T10C24A2000000/?n_cid=BMSR2P001_20240215085

2024/02/15 11:46

2月13日は「NISAの日」・・・89.2％ が外国株式ファンドへ投資！

こんにちは、ごんべ＠89.2％が外国株式ファンドへの投資！です。先週にニッセイ基礎研究所のレポートを見たのですが、なんと1月NISAの投資先で「外国株式ファンドへの投資が89．2％」になっていました。ニッセイ基礎研究所のレポートニッセイ基礎研究所のレポートが↓になります。（大変参考になります！）https://www.nli-research.co.jp/report/detail/id=77485?site=nli2024年1月の日

2024/02/13 13:06

デジタル赤字が拡大！

こんにちは、ごんべ＠デジタル赤字！です。日経のニュースによると、デジタル赤字（海外ITサービスへの支払い）↓が、2023年は5.5兆円に拡大したようです！ https://www.nikkei.com/article/DGXZQOUA078IP0X00C24A2000000/＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊・貿易・サービス収支：▲2,677億円の赤字うーむ、日米の金利差から一時的に円高になっても 長期的

2024/02/12 12:20

「VYM」と「VIG」への投資を考える！

こんにちは、ごんべ＠「VYM」と「VIG」への投資を考える！です。現状（2024年2月時点）におけるNISA枠での投資は下表↓で考えています。「オルカン」「S&P500」「NASDAQ」についての「投資理由」は説明不要ですね👍「インド株インデックス」については、投資理由を過去ブログで書いています。今回は表中の下2本「VYM」「VIG」への投資を考えてみます。※ 日本の投資信託では下記のようになります。・SBI・V・米国高配当株

2024/02/10 17:57

2月2週 週間パフォーマンス＆決算あれこれ

2第2週のパフォーマンスは、週次-282,999円（月次-301,153円）となりました。年初来では +307,408円（+3,07%）です。今週のごんべPF（日本株）は、大幅マイナスに沈みました😱日経平均が高値を更新している中で、ごんべPFはなかなかの下落を記録しました。（いやー、引退の2文字が頭の中に浮かびましたねw）まぁPFが小型株が多いし不動産セクターに偏っているので、今の相場はしょうがないと諦めます。どうやら今年も「ごんべPF」は指数（TOPIX)

2024/02/09 20:45

eMAXIS インド株インデックス

こんにちは、ごんべ＠eMAXISインド株インデックス！です。ウェルスアドバイザーのHPで下記ニュース↓を発見！どうやら「eMAXISインド株インデックス」が運用開始されるみたいです。https://www.wealthadvisor.co.jp/market/2024/0206/fund_02240.html三菱UFJアセットマネジメントは、インドを代表する株価指数である「NIFTY50（配当込み、円ベース）」に連動するインデックスファンド「eMAX

2024/02/07 12:19

NISAのランキングを考える

こんにちは、ごんべ＠NISAランキングを考える！です。ウェルスアドバイザーより大手ネット証券3社（SBI、楽天、MONEX）のNISAランキング（投信契約数）↓が発表されていました。大手ネット証券3社の投信積立契約件数ランキング上記は「件数」の集計です。私としては「金額」の方が知りたいのですが・・・まあ参考にはなります！上位陣はeMAXIS Slimシリーズが安定の1・2フィニッシュですね。個人的には大和AM（iFree NEXT）さ

2024/02/06 11:34

大和 iFreeNEXT インド株インデックス＠NISA枠

こんにちは、ごんべ＠「iFreeNEXTインド株インデックス」のNISA枠！です。先日に大和AMのYOUTUBEを見ていたら「大和iFreeNEXT インド株インデックス」がNISA（成長投資枠）で投資可能と話されていました。ええー、昨年に私がNISA枠で何を買おうか？と調べていたときには買えなかったと思うのですが・・・。大和AMのリリースを探したら、昨年の12月1日に以下のリリース発見！【 大和アセットマネジメント株式会社（代表取締役社長：小松幹太

2024/02/04 08:54

2月1週 週間パフォーマンス＆決算あれこれ

2第1週のパフォーマンスは、週次-18,154円（月次-18,154円）となりました。年初来では +590,407円（+5,9%）です。今週のごんべPF（日本株）は、マイナスに沈みました😓昨年末くらいから、買われる銘柄（大型バリュー）と 買われない銘柄（小型グロース）がはっきりしている相場ですね。外国資金が買い主体だとすると、指数に入っている大型株が有利なのは当然でそれを理解していて、敢えて大型株を購入しない自分が悪いわけで・・・マゾですかwそして今

2024/02/02 19:30

【2024年1月】収支報告

2024年1月度の「日本株」の収支は +608,561円(+6,08年％）になりました。年初来で+608,561円（+6.08%）です！2024年1月の収支は +6.08％ になりました。昨年に続いて1月収支がプラスになり、上々のスタートとなりました。「TOPIX：7.81%」のパフォーマンスに劣後していますが、私のPFは小型株が多いので頑張っている方だと思います！問題は「不動産セクター」の保有銘柄が多いので、日銀のマイナス金利解除で株価下落が見込

2024/02/01 11:02

投資方針を更新してみた！

こんにちは、ごんべ＠投資方針を更新してみた！です。https://kabutrip.com/investment/policyこのブログを始めたのは、コロナ禍（2020年3月）によって暇になったので自己研鑽の延長で始めました。固定ページの「投資方針」が当時のままだったので、資産額が増えた「現在の投資方針」に合わせて更新（2024年1月）しました！今後の投資方針（2024年1月）【 日本株 】資産全体に対する「日本株」の割合は10％

2024/01/31 00:23

JPXプライム150指数

こんにちは、ごんべ＠JPXプライム150指数！です。昨年の夏くらいに「JPXプライム150指数」のニュースがありましたが、大和証券さんで新規ETFのリリースがありました。大和証券さんの資料が見やすかったので下記↓添付します。2017：iFreeETF JPXプライム150https://www.daiwa-am.co.jp/etf/special/jpxprime150/?twclid=25c6dvd1ri29tt9v3b7jmmwpbl#anc-r

2024/01/29 07:55

SBIGAMより年4回決算型ファンドが新たに5本！

こんにちは、ごんべ＠SBIGAMより年4回決算型ファンドが新たに5本！です。「SBIアセットマネジメントの年4回決算型ファンドを新たに5本追加設定するお知らせ」のリリース↓がありました！https://www.sbiglobalam.co.jp/release/pdf/prs240126.pdf私が注目しているのは下記↓の2本です。ずーっと待っていた「VIG」の「分配金あり」が遂に出ました🎊これで「VYM」と「VIG]の分配金ありの投

2024/01/27 15:54

1月4週 週間パフォーマンス

1第4週のパフォーマンスは、週次+12，297円（月次+398,455円）となりました。年初来では +398,455円（+3,98%）です。今週のごんべPF（日本株）は、かろうじてプラスで引けました！私のPFは半導体関連が入っていないので、上昇にはついて行けず 下落には付き合ってしまう状態ですw今年も指数（TOPIX)に劣後するパフォーマンスが続いています😓日本株は「節分天井」という言葉が当てはまりそうな気配がしますが・・・決算も含めてどうなんでしょ？

2024/01/26 19:17

NISA枠＠勘違いしてた😭

こんにちは、ごんべ＠NISA枠で勘違いしてた！です。今まで60歳以降で「分配金あり」にするために、いろいろと調べていたのですが・・・どうやら基本的な事で盛大に勘違いしていたようです😭あくまで「NISA枠」での話になりますが「分配金」を得るよりも、「分配金なし」のファンドを「売却」した方がNISA枠（時価と簿価の差）が増えるのね・・・。NISA枠の制度設計は「簿価管理」になっているので、売却したときに「簿価」が減ります。（簿価が減る ≒ NISA枠が復

2024/01/25 11:19

60歳からのNISA出口戦略

こんにちは、ごんべ＠60歳からのNISA出口戦略です！NISAの記事が増えていますが、若い人向けの記事ばかりで「出口戦略」に言及している記事は殆ど見ません😓売却して資産を取り崩す前提（定期売却？）であれば問題無いのですが、分配金を貰う方向で考えるのであれば「投資信託」より「ETF」が選択肢になってきます。個人的な備忘録になりますが、現状の「投資信託（分配金なし）」から「ETF（分配金あり）」へ移行するための資料を下記添付しておきます！↓NISAで投資

2024/01/22 17:36

1月3週 週間パフォーマンス

1第3週のパフォーマンスは、週次-43,358円（月次+386,158円）となりました。年初来では +386,158円（+3,86%）です。今週のごんべPF（日本株）はマイナスで引けました😢私のPFは中小型株がメインなので、今年も指数に劣後するパフォーマンスが続きそうです。日本株の買いの主体が外国人で、対象が日経平均などの指数になるので大型バリューが強いのよね。昨年に続いてグロース株が売られる展開も続いていて、一部の人気株以外はどうしようもありません😭今年は

2024/01/20 21:57

60歳から不労所得＠500万円を得るために！

こんにちは、ごんべ＠60歳から不労所得500万円を得るために！です。以前から書いていますが、私は年金を「60歳から繰り上げ受給」で考えています！そして 老後の生活費は「約42万円／月（税込み）」を目標にしました。ざっくりと「60歳以降に不労所得500万円（年間）」になるように、今後「アセット・アロケーション＆ポートフォリオ」を構築（修正？）していく予定です。現状の制度では、年金受給を60歳まで繰り上げると「24％減額（4％×60カ月）」になります。「

2024/01/14 13:25

1月2週 週間パフォーマンス＆決算コメント

1第2週のパフォーマンスは、週次+287,382円（月次+429,516円）となりました。年初来では +429,516円（+4,29%）です。今週のごんべPF（日本株）はプラスで引けました😊昨年に続いてグロース株が売られる展開が続いていて、大型バリュー株が買われていますね。私のPFは中小型株がメインなので、今年も指数に劣後するパフォーマンスが続きそうです😭新NISAで「大型バリュー株」に資金が流入していることと 外国人の買いは「指数買い」でしょうから、基本的

2024/01/12 22:00

米国ETFを考える＠NISA成長投資枠

こんにちは、ごんべ＠米国ETFを考える！です。現在、NISAの成長投資枠で検討している「米国ETF」が下図↓になります。今更感は強いのですが、それぞれに考えてみようかと🤔※ 下図チャートはSBI証券さんの「SBI ETFセレクト」の画像（チャート）になります。 それぞれのチャートで時間軸が違うので注意が必要です。https://go.sbisec.co.jp/lp/lp_us_etf_selection_220331.html

2024/01/09 22:05