でんの株式長期投資戦略

株式内の国別投資割合は…

こんにちは、確定拠出年金（DC）に精通しているフィナンシャル・ウィズダム代表の山崎俊輔氏が「国内株と米国株の投資比率を考える。S&P500、オールカントリーだけで大丈夫？」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に記しました。

2024/09/30 06:00

オルカンの「黒歴史」

こんにちは、日経編集委員で日経の良心として知られている田村正之氏による「世界株指数、低迷期を知る 『オルカン』も連動対象」と題した記事が日経電子版に掲載されました。時価総額加重平均型の全世界株価指数である「MSCI ACWI」の1988年以

2024/09/29 04:28

「高市バズーカ」のち「石破ショック」

こんにちは、27日の自民党総裁選で、1回目の投票は党内で最も右寄りといわれている高市早苗氏が1位、長く「党内野党」で党内では比較的左派（一般には中道右派）とされている石破茂氏が2位に入り決選投票になりました。報道によると、安倍晋三元首相を崇

2024/09/28 04:02

楽天SCHD誕生へ

こんにちは、米国高配当株式上場投資信託（ETF）に投資する「楽天・高配当株式・米国ファンド四半期決算型」（楽天SCHD）が27日、楽天証券で販売を開始しました。楽天証券がホームページで公開しました。米国の配当利回りが高い100銘柄で構成され

2024/09/27 05:19

総経費率で投信比べる

こんにちは、「投信、『総経費率』で比較 小規模・新興国は割高に」と題した記事が21日付日経朝刊「マネーのまなび」面に掲載されました。「日経の良心」として知られる編集委員の田村正之氏の記事で、少額投資非課税制度（NISA）向けの投資信託を対象

2024/09/26 06:00

色々な投信やETFが出ますが‥

こんにちは、最近、高配当株式やインド株式などのさまざまな投資信託や上場投資信託(ETF)が次々と新規設定されています。中には低コストのものもあります。当ブログでも、面白かったり、一言申したかったりしたら取り上げています。それでも、「長期分散

2024/09/25 04:29

いつか必ず来る「アレ」備えて

こんにちは、どんな凄腕の投資家でも、莫大な資産を持ってても、いつか必ず来る「アレ」からは逃れられません。翻訳が必要な独特の言語を話す名将が率いる某超人気球団のスローガンの話ではなく(笑)、株価急落や暴落のことでです。株価の変動幅を過小評価し

2024/09/24 04:39

疲れていても…

こんにちは、年のせいか最近は心身ともに疲れ切っています。本業ではひと山こえたところですが、ひと段落してその疲れがどっと出たのかもしれないと思っています。リスク許容度の範囲内で「長期分散低コスト」に忠実な価総額加重平均型の全世界株式インデック

2024/09/23 02:27

GPIF、累積収益162兆円超

こんにちは、年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）の2024年度第1四半期の運用状況が公開され、収益率は3.65％で収益額は過去最高となる8兆9,732億円でした。2001年度の自主運用開始以降の年平均収益率は4.47%で、累積収益額は

2024/09/22 03:04

かったるいから(笑)

こんにちは、私は「長期分散低コスト」に基づく時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年（変動10）に投資をしています。全世界株式インデックスファンドは端的に言えば、eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン

2024/09/21 02:53

金融所得課税強化反対45%

こんにちは、日経新聞とテレビ東京が実施した自民総裁選に関する世論調査によると、論点となっている金融所得課税強化に反対と答えた人は45%でした。賛成は26%にとどまりました。16日付日経朝刊1、2面で報じました。日経の調査なので、反対がもっと

2024/09/20 03:50

FRB、0.5％の大幅利下げ

こんにちは、米連邦準備理事会（FRB）は18日の米連邦公開市場委員会（FOMC）で、通常の倍となる0.50%の利下げを決めました。利下げは4年半ぶりで、政策金利の指標であるフェデラルファンド（FF）金利の誘導目標は4.75～5.00％としま

2024/09/19 05:42

全世界株式の「シーゲル投信」誕生へ

こんにちは、SBIアセットマネジメント（AM）は10月16日、アクティブ型の全世界高配当株式ファンド「SBI全世界高配当株式ファンド（年1回決算型)」を新規設定します。既に発表していた年4回決算型とともに、運用管理費（信託報酬）は年0.05

2024/09/18 05:15

iDeCo掛金事前受付始まる

こんにちは、個人型確定拠出年金（iDeCo、イデコ）で、月額掛金上限額が12月（2025年1月拠出分）から12,000円から20,000円に引き上げになる確定給付企業年金（DB）加入の会社員や公務員らを対象に、掛金額変更の事前受付が始まって

2024/09/17 06:00

最終的に増やせるかどうか

こんにちは、フィナンシャル・ウィズダム代表で確定拠出年金（DC）に精通している山崎俊輔氏が「投資のマイナスは失敗なのか？ポイントは『最終的に増やす』こと」と題した記事を楽天証券コラムサイト「トウシル」に掲載しました。8月頭の株価乱高下時に「

2024/09/16 01:53

誤差みたいなもの

こんにちは、7月下旬以降、株価の変動は相対的に大きい時もあります。確かに一日で10%以上も動くのは珍しいと言えます。しかし、ありうる話です。稀に起こりうると想定しなければなりません。そもそも、今の株価変動は広く分散された全世界株式インデック

2024/09/15 04:57

オルカンは安全資産じゃない

こんにちは、「長期分散低コスト」の観点から、最もリスク資産の中で世界の市場平均に近く、期待リターンが高いとされているのは時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドです。代表的な商品はeMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）です

2024/09/14 03:25

スリム米国株式、オルカン独走続く

こんにちは、ウェルスアドバイザーが毎月集計している大手インターネット証券会社3社の投資信託積み立て契約件数ランキング2024年8月版が公表されました。トップ10のうち8本は少額投資非課税制度（NISA）のつみたて投資枠（下級条件の成長投資枠

2024/09/13 03:17

NISAつみたて枠にアクティブETF要望へ

こんにちは、金融庁は2025年度の税制改正要望で、個人型確定拠出年金（iDeCo）の掛け金引き上げに加え、新少額投資非課税制度（NISA）のつみたて投資枠の対象にアクティブ型上場投資信託（ETF）を加えたい意向だといいます。日経電子版が21

2024/09/12 03:40

まあ大差ないが…

こんにちは、「長期分散低コスト」に最も忠実であるのは時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドです。運用管理費（信託報酬）や実質コスト、指数への連動度合い、純資産総額規模などを考慮して選べでそれで事足ります。とはいえ、低コストの時価

2024/09/11 04:59

投資に時間を割かない

こんにちは、「長期、分散、低コスト」に基づく時価総額加重平均型の全世界株式インデックスファンドと個人向け国債変動10年にリスク許容度に応じた資産配分で投資をしている投資家は、普段はやることがありません。退屈かつ暇だと思うかもしれませんが、そ

2024/09/10 03:04

グロイン、トップ10から転落

こんにちは、2024年8月末現在の追加型投資信託の純資産総額で、「ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド毎月分配型（グロイン）」が12年ぶりにトップ10から転落しました。日経電子版が報じました。中長期の資産形成の機運が高まる中、複利運用の

2024/09/09 01:58

オルカン、突出した残高積み上げ

こんにちは、上場投資信託（ETF）を除く国内公募追加型株式投資信託の2024年8月末時点の純資産総額ランキングトップ20で、低コストインデックス型は前月に続き7本がランクインしました。1位はeMAXIS Slim 米国株式（スリム米国株式）

2024/09/08 01:59

個人向け国債変動10、今月も年0.61％

こんにちは、5日から30日まで募集されている2024年10月15日発行の個人向け国債変動10年（変動10）の金利が年0.61％（税引後年0.4860785%）と設定され、前回発行と同じ利回りに設定されました。算定基準となる10年国債金利（長

2024/09/07 03:14

最大のリスクはパニック売り

こんにちは、「株価急落も市場に残った個人『敗者のゲーム』が示す教訓」と題した記事が日経電子版に掲載されました。記事中で「敗者のゲーム」の著者エリス氏の言葉「株式投資における最大のリスクは、相場の暴落ではなく、恐怖に駆られて相場の大底で保有株

2024/09/06 04:21

寝ていたり、目を背ける必要はないが…

こんにちは、8月の株価の変動率は世界でも、日本でも比較的大きかったです。報道や交流サイト（SNS）によると、株価の大底付近で投資信託を含む株式を投げ売りしてしまった人もいるようです。企業個々の事情がある個別株式や、一定以上の含み損で強制決済

2024/09/05 04:14

金融所得課税強化(笑)に反対

こんにちは、27日投開票の自民党総裁選で、株式の配当や売買にかかる金融所得課税強化の是非が争点の一つになってきました。複数の国内新聞社や通信社が報じました。石破茂氏が強化論を唱え、小泉進次郎氏や小林鷹之氏、河野太郎氏が反対の立場を強調しまし

2024/09/04 05:02

楽天証券無料本継続

こんにちは、楽天証券会員（口座開設者）を対象に無料で 電子書籍を読めるサービスは9月も続けています。 電子書籍を扱う「楽天Kobo」とのコラボ企画で、通常の口座開設者が5冊読めます。少額投資非課税制度（NISA）または個人型確定拠出年金（i

2024/09/03 02:50

投信の価格変動リスク確認を

こんにちは、8月上旬に大きな株価変動がありました。28日付日経電子版で「投資信託の価格変動リスク『標準偏差』で確認を」と題した記事が掲載されました。投資信託で長期投資を続けていく上で、投資信託にどの程度の価格変動リスクがあるのかあらかじめ把

2024/09/02 06:00

楽天銀行、普通預金金利上昇

こんにちは、楽天銀行は9月1日から普通預金の金利を年0.02%から年0.10%に引き上げました。楽天証券との連携サービス「マネーブリッジ」利用者の普通預金金利は300万円以下の分が年0.10%から年0.18%、300万円を超えた分が年0.0

2024/09/01 00:28