2022年1月、積立NISAを始め、同年4月、厚切りジェイソンの影響で貯金3300万全額を投資し、2024年10月、億り人になりました。 自分より速い人を見たことがないため、ちょっと恥ずかしいですが、「最速億り人」と名乗っています。
新NISA運用実績、ライバルファンド比較、全投信・流入金額ベスト10 2024/3末
3月末時点での、自分が投資している新NISAの運用実績と、自分の投資先のライバルファンドとの比較を公開します。 数字は楽天証券のサイトから拾っていますが、流入金額だけは日経電子版からもらっています。 3月の流入金額ベスト10は、以下の通りです。 上位2つは相変わらずですが、他、9位以外は手数料の異常に高いアクティブファンドが並んでいます。 これはちょっと意外。 新NISAになったら、全部、手数料格安のインデックスファンドが並ぶものだとばかり思っていました。 金を持っているシニア層は、まだまだ短期利益を求めているということでしょうか。 どなたかの解説をいただきたいとこです。 続いて自分の実績です…
資産公開2024/3末（投資2年3ヶ月目）、総資産8000万突破！
3月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com) では、まずは資産全体の概要から。 2024年03月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 現金 196.4 196.4 ― ― 生命保険 598.4 526.3 72.1 13.69% 投資信託 7389.9 4501.1 2888.8 64.18% 合計 8184.6 5223.8 2960.8 56.68% 前年末比 1182…
1年ちょっと続けていた、自社持株会の全力投資を辞めました。退会という手続きをしたので、完全撤退です。 元々、自社持株会の全力投資はポイ活の一つという感じでやっていました。あまり一般的ではないウラ技ですし、オススメもできない方法だったので、記事にもしてなかったのですが、最後なので簡単にご紹介します。 ウチの会社では、自社持株会の掛金限度額は月20万、ボーナス80万で、年間400万です。掛金には奨励金5%が出ます。また、単位株になったら担当の証券会社を通して、株式市場で売却することが可能です。自分はこのルールを利用して、限度一杯まで掛金を入れ、単位株になったら即座に売るということをやっていました。…
2012/3月、確定拠出年金の配分をどうするか、迷っていたときの話です。 勉強のため、先進国株式インデックスの目論見書も読みました。 「先進国株式」と最初に聞いたときは、「G7で山分け」みたいなイメージが浮かびましたが、実際は全然違いました。 ・アメリカが全体の実に72％ ・G7（日本除く）のほか、スイス、デンマーク、香港、シンガポールなども含まれる。 ・日本、中国、ロシア、韓国は含まれない。 「これは金融の先進国を実力で配分、だな」と思いました。 自分の想像「G7で山分け」より、ずっと合理的に見えます。 ますます気に入ってしまいました。 特に、「中国は含めないが、香港は含めるというのはいいな…
2012/3月に会社で行われた、確定拠出型年金の説明会での話の続きです。説明会も最後になり、講師の銀行のお姉さんは「何か質問はありますか？」と言いました。説明会の出席者は300人くらいいましたが、誰も質問しません。説明会は3時間もあり、慣れない金の話を長時間聞かされて、みんな疲れきっていたんだと思います。しかし、自分は我慢できず、手を挙げて質問しました。「2つ質問があります。 まず、先進国株式で100%運用したほうが、利益が最も出そうに見えます。 しかし、他の商品にも配分しなければいけない理由は何ですか？ 次に、掛金は会社が決めるという話ですが、自分の給料から掛金を増やすことはできないものでし…
ちょうど12年前の今頃の話です。 会社で確定拠出年金の説明会が3時間にわたってありました。 当時、自分は仕事がとてつもなく忙しく、終電上等、休日出勤当たり前、なんて働き方をしていました。 そのため、この説明会は休憩時間、居眠りタイムと決めて参加しました。 この説明会の目的もわかっていました。 「自己責任運用なので、ちゃんと説明会やりましたよ」という言い訳ということです。 説明会の講師は。〇ずほ銀行のお姉さん。 20代後半くらい。なかなかきれいで頭良さそうで、自信満々の語り口です。 はっきり言えばエラソー。 あんまり好きな感じじゃないですが、説明はさすがにうまい。 その分、安心して寝られるなあ、…
自分は、ブログタイトルにしている通り、厚切りジェイソンの影響で全力投資を始めました。 しかし意外にも、自分以外でそういう人を他に知りません。 「積立投資を始めた！」とか「節約を頑張るようになった！」とかは聞いたことありますが、投資を始めてすぐに全力投資へ移行した人を、自分以外で聞いたことないです。 「ジェイソン流 お金の増やし方」は70万部という大ベストセラーなのに、なぜ自分だけなのか？ これじゃジェイソンが浮かばれない！ そんな思いがブログを始めたきっかけになりました。 ブログを始めてから1年半経って、なぜ自分だけなのか、その理由がようやくわかってきました。 つまり、全力投資にはかなり高度な…
新NISAについて、クレカ払いが限度5万/月から10万/月に変わったと聞き、早速設定を変更しました。 こんな感じです。 自分、新NISAは、楽天S＆P500が120万、ニッセイNASDAQが150万、ニッセイSOXが90万で毎年埋める予定です。 当初、楽天S＆P500は毎月積立、他2つはほぼ年初一括で行こうと考えていました。 でも、年初一括に近い形でなければ、今の投資を崩さなくてすみそうとわかり、3月までに分割で埋めようと、考えを変えました。 そして今回、クレカ枠の拡大にともない、ニッセイNASDAQ、SOXも一部を毎月積立に変更した形です。 なんだか支払いをズルズル先延ばしにしているようで、…
新NISA運用実績、ライバルファンド比較、全投信流入金額ベスト10 2024/2末
2月末時点での、自分が投資している新NISAの運用実績と、自分の投資先のライバルファンドとの比較を公開します。 数字は楽天証券のサイトから拾っていますが、流入金額だけは日経電子版からもらっています。 2月の流入金額ベスト10は、こんな感じになりました。 相変わらず上位2つは異常に強いですね。 ではまず自分の実績から。 金額単位：万円 名称 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 楽天S&P500 21.5 20.0 1.5 7.57% ニッセイNASDAQ 66.8 60.0 6.8 11.39% ニッセイSOX 42.3 36.0 6.3 17.60% 合計 130.7 116.0 14.7 …
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6月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 最速億り人の「誰でもできる投資で最大利益」 まずは資産の推移です。 去年よりまだマイナスですが、下降線はだいぶなだらかになりました。 しかし、トランプええかげんにせんか（木戸孝允の遺言風）。 次に、資産の概要です。 2025年06月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 利益率の前年末比 現金 52.1 52.1 ― ― ― 生命保険 623.3 526.3 97.0 18.44% +1.91% 先進国株…
最近よく行くようになったお店に、上野のあんみつ屋さん「みはし」があります。 自分が食べるのは、決まって毎回このフルーツあんみつです。 あんみつ好きからは邪道と言われるかもしれませんが、自分、普段の食生活で果物を食べることがあまりないので、季節のフルーツが付いたこのあんみつがめっちゃおいしく感じられるんです。 お値段870円。 内容から言って、おトクと感じられる値段です。 みはしさんはお茶が無料サービス（しかもおかわりし放題！）なので、この870円しかかからないのも、おトクさをさらに感じさせてくれます。 なお、以前はトッピングで小倉アイスも追加していました。 小倉アイスは単品だと570円なんです…
自分は4月よりFIREし、出口戦略として投資信託の毎月「必要最小限の定額取崩し」をすでに実施しています。 ということは、旅行とか大型家電とかの大きな出費は、そのつど手動で取崩しをするということです。 そして今回初めて住民税支払いのために手動取崩しをしようとしたところ、以下のメッセージが出て、解約できませんでした。 手動で解約なんて久しぶりなのに、「複数回解約できません」とか、意味がわかりません。 何か操作を誤ったか、楽天得意のバグかと思って再度解約操作しましたが、結果は同じです。 なんだ～？ しばらく考えて、ハタと気付きました。 自分は毎月の自動取崩しを26日で設定していますが、そうすると、ち…
自分は3月末で退職していますが、そのため、役所から住民税払えという通知が来ました。 金額は45.5万円。 思ってたより安かったです。 というのも自分、定年後半年ほどで会社辞めたんですが、税金関係は年末締めなので、去年の年収は1049万あり、ひょっとしたら税金は100万くらいになるんじゃないかとビクビクしていたんです。 まあ、ふるさと納税10.8万がちゃんと引かれていたので、本来は56.3万なんですが、なんにせよ今は無職の身なので、安いのは大助かりです。 通知来る前に自分で計算しとけよって話もあるかもしれませんが、事前計算したって結果は変わらないので、自分はそういうメンドくさいことはやりません（…
先に結論を書かせてください。 今からの不動産投資はやめるべき、と断言させてください。 ウチの母が失敗したからというわけじゃないです。 理由は、日本の人口がすでに減少期に入っているからです。 人が減っているんだから、住宅はどんどん余っていきます。 需要が減っているんですから、値段は当然下がるか、せいぜい物価上昇と同じがやっとのはずです。 需要が減っているものに投資はありえないです。 今までの「土地＝価値の減らない資産」という常識は、もう捨てるべきです。 「いや、港区は外人需要が増え続ける！」とか「ニセコの次は沖縄が熱い！」とか言う人がいるかもしれません。 確かに例外はあると思いますが、その数少な…
よく、「お金持ちの家は物が少なく整理整頓されている」と言われます。 確かにまあまあの小金持ちになった自分はそうですが、人にもよるんじゃないでしょうか。 ウチの母もそこそこ金持ちのようですが（実際いくら持っているか知らない）、部屋は物であふれかえって、足の踏み場もありません。 しかし、そのあふれかえっている物を見ると、比較的高価な物が多いので、「お金は持っているんだろうな」と推測しています。 こないだ7000円のジャンパー買った話をしたら、「そんな安いもの着て」と怒られましたし。笑 自分の家に物が少ない一番の理由は、掃除という家事を自分が好きじゃないからです。 物が多ければ、当然、家の中の表面積…
5月末時点での、自分が投資している新NISAの運用実績と、自分の投資先のライバルファンドとの比較を公開します。 数字は楽天証券のサイトから拾っていますが、流入金額だけは日経電子版からもらっています。 日経電子版による5月の流入金額ベスト10は、次の通りです。 今月もオルカンが1位になりました。 3ヶ月連続です。 今月は2位スリムS&P500との差は200億と、やや大きい差となりました。 2025年の年間ではやはりオルカン強しとなるのでしょうか？ その他、楽天オルカンが10位に入り、上位10本のうち、6本がインデックスファンドとなりました。 これは初めての現象と思います。 自分が予想していたより…
5月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 最速億り人の「誰でもできる投資で最大利益」 まずは資産の推移です。 億り人に帰り咲きましたが、依然、昨年末からは大幅な下落です。 トランプなめんなよ。 次に、資産の概要です。 2025年05月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 利益率の前年末比 現金 54.8 54.8 ― ― ― 生命保険 621.6 526.3 95.3 18.11% +1.58% 先進国株式 36.6 24.1 12.5 51.…
失業認定日という、指定された日にハローワークに行ってきました。 その時に求職相談も行い、そこで正直に「仕事はゆっくり探したいので、必要な求職活動は最低限にしたい。何をすれば良いか。」と聞きました。 あ、「仕事はゆっくり探したい」は正直じゃないですね。 今んとこ、働く気は全くないです。 自分、リタイアしてそろそろ2ヶ月ですが、無職って最高です。笑 退屈もしないし、社会からの疎外感なんてのも今んとこまるで無いです。 週1回くらいですが、何人かの友達が交代で遊んでくれるのが大きいですね。 あとはゲーム、ビデオ、Youtube、漫画、本。映画などなど一人家で楽しんでいます。 その他、週2くらい走ったり…
自分は昨年10月から出口戦略として投資信託の定額取崩しを行っています。 自分の出口戦略の基本方針は「必要最小限の定額取崩し」です。 定率の取崩しでは「必要最小限」ができないので、定額で崩しています。 こうすることによって、「投資金額×投資期間を最大化」し、「利益の最大化」を狙っています。 投資信託は出口戦略でも圧倒的に優れた商品 - 最速億り人の「誰でもできる投資で最大利益」 出口戦略の第一弾！月15万の定額取崩し実行！ - 最速億り人の「誰でもできる投資で最大利益」 さて、一昨日ハローワークに行って、月16.2万×5ヶ月の失業保険金がもらえそうとわかったので、取崩しの金額を変更しました。 月…
ハローワークの雇用保険説明会に行ってきました。 そこでもらった雇用保険受給資格者証で、自分の貰える失業保険金が判明しました。 1日あたり5,413円。 1ヶ月だと16.2万ってことになります。 うーん、思ってたより安い。 20万くらいはもらえると思っていたんですが、甘かったです。 これじゃ、今請求すればもらえる年金とあまり変わらない気がします。 この金額で安いって言ってたら、世間の皆様に怒られそうですが、去年の今頃は月給62万もらっていたもので。 ボーナス込みで、年収割る12なら100万。 それに見合った雇用保険料を払っていたはずなので、「もうちょっともらえてもいいじゃん」と思ってしまいますが…
自分もNISAで毎月10万を積立投資している楽天S&P500が、本日、純資産総額5000億円に到達しました。 楽天証券さんおめでとうございます。 こちらは日経電子版からの切抜きです。 一番下が楽天S&P500です。 楽天S&P500の運用開始日は、2023.10.27。 そこからわずか1年7ヶ月での5000億達成です。 5000億なんて大したことないって？ とんでもない。 今をときめく王者・eMAXIS Slim S&P500が純資産5000億になるまで、どれくらいかかったか知ってます？ ジャスト3年です。 楽天S&P500の1年7ヶ月で5000億という記録は、大変なスピードであり、おそらくイ…
4月末時点での、自分が投資している新NISAの運用実績と、自分の投資先のライバルファンドとの比較を公開します。 数字は楽天証券のサイトから拾っていますが、流入金額だけは日経電子版からもらっています。 日経電子版による4月の流入金額ベスト10は、次の通りです。 今月もオルカンが1位になりました。 2ヶ月連続です。 しかし、2位スリムS&P500との差はわずかで、この2強の強さは相変わらずです。 その他、楽天S&P500が4位と久々に上位に来ました。 不況になると定番インデックスファンドは強いですね。 8位FANG+も強いなあという印象を受けています。 続いて自分の実績です。 金額単位：万円 名称…
4月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 最速億り人の「誰でもできる投資で最大利益」 まずは資産の推移です。 ひどい暴落で、評価益は2023年末も下回りました。 トランプふざけんな。 次に、資産の概要です。 ・資産一覧 2025年04月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 利益率の前年末比 現金 71.2 71.2 ― ― ― 生命保険 620.0 526.3 93.7 17.80% +1.27% 先進国株式 34.1 24.1 10.0 41…
今現在は億り人から転落しちゃってるような気もしますが、それはさておき、会社から離職票がようやく届いたので、ハローワークに行ってきました。 自分は3月末に退職しましたが、その後はまず失業保険金をもらい、それが終わったら年金をもらう予定でいます。 興味があって、ラクで給料たくさんもらえる仕事があれば働いてもいいですが、そんなものはたぶん無いでしょう。 失業保険金は月20万弱を5ヶ月分、その後の年金は月15万くらいもらえると思ってるんですが、細かいことはよくわかってません。 とりあえず、離職票が来たらそれを持ってハローワークにダッシュ、と思っていましたが、会社からの書類には「まずネットのハローワーク…
高齢者向けNISAを金融庁が検討していると、ニュースで知りました。 高齢者に限って、毎月分配型投資信託へのNISA投資を認める方針だとか。 ありえないですね。 最初はタチの悪いデマだと思って無視していたくらいです。 だって、金融庁はこれまで「つみたてNISA枠」まで作って、「毎月分配型は長期投資に向いていない」と否定してきた経緯があるからです。 それを一転して認めるなんて、金融庁は今までやってきた仕事をドブに捨てるつもりなんですかね。 こういうことが検討されること自体、間違っています。 検討されている理由は想像つきますよ。 店舗型の証券会社・銀行の「NISAは事業として赤字なので、金融庁はなん…
今現在だと、億り人から転落しちゃってるような気もしますが、とりあえず自分のやっているポイ活を紹介します。 自分のやっているポイ活は2種類、楽天ポイントと三菱UFJカードポイントです。 オーケーとセブンイレブンでの買い物は5％ポイントの付く三菱UFJカード、それ以外の買い物は楽天カードという感じで使い分けています。 ・三菱UFJカードポイント画面 ・楽天ポイント画面 もっと効率の良いポイ活もあるでしょうけど、チマチマしたことを考えると時間効率（＝コスパ）が悪いので、自分はここまでとしています。 無理にポイントを稼ぐような行動、例えば楽天スーパーセールで買い回りをする、なんてことももちろんやりませ…
会社を辞めて1週間経ちました。 ここらで、長いようで短かった37年間の会社員時代を振り返ってみたいと思います。 自分はIT業界に居ましたが、これまでそれをこのブログには書きませんでした。 というのも、会社の確定拠出年金の成績を、定年まで毎月詳細に書いていましたが、自分の会社は投資嫌いであるため、何の会社か書くのは憚られたためです。 でも、もう辞めちゃったんで、もはや自分をどこの誰か詮索する人はいないと思うんで、ある程度のことを記念に書いておきたいと思います。 ・1987 大学4年。就職を意識して業界研究なるものを始める。 漠然と金融業界を考えたが、当時はバブル真っ只中。 大金を稼げればなんでも…
3/31をもって、会社を辞めました。 FIREってやつです。 FIREって言っても、去年8月に60歳の定年となり、そこから7ヶ月間シニア社員もやったので、そんなにアーリーリタイヤではないんですが。 でも自分の周辺では、自分が一番早いですね。 なので、周りからは「そんなに早く辞めて何するの？」って言われますが、特に何かしたいわけでもないんです。 自分、少なくとも55歳くらいまではそこそこ長時間労働で働いてきたので、「勤労の義務は果たした。金の心配もないし、仕事はもういいじゃん」ってのが動機です。 この時期に辞めることを決めたのは、ちょうど去年の今頃だったような気がします。 それまでは、「みんな定…
3月末時点での、自分が投資している新NISAの運用実績と、自分の投資先のライバルファンドとの比較を公開します。 数字は楽天証券のサイトから拾っていますが、流入金額だけは日経電子版からもらっています。 日経電子版による3月の流入金額ベスト10は、次の通りです。 今月は4ヶ月ぶりにオルカンが1位になりました。 と言っても2位スリムS&P500との差はわずかで、この2強の強さは相変わらずです。 その他、7位FANG+は正直驚きです。 3月、FANG+はかなり不調だったはずですが。 もはや定番インデックスの地位を築いたということでしょうか。 10位SBIのS&P500は久々のランクイン。 むしろこちら…
6月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 では、まずは資産全体の概要から。 2024年06月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 現金 61.2 61.2 ― ― 生命保険 603.3 526.3 77.0 14.63% 投資信託 8554.7 4853.6 3701.1 76.26% 合計 9219.2 5441.1 3778.2 69.44% 前年末比 2217.3 346.5 1870.8 +32…
自分も2400万ほど投資しているeMAXIS Slim S&P500が、本日、純資産総額で5兆円を超えました。 以下は日経電子版の切抜きです。 5兆円がいかに凄いか。 去年2月、eMAXIS Slim S&P500が純資産総額でトップに立った時、やっと1.8兆だったんです。 純資産総額トップに！ eMAXIS slim S&P500 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com) そこからたった1年4ヶ月で3.2兆円を積み上げました。 これは快挙です。 インデックスファンドの勝利です。 しかし、5兆円など通過点。 あと2年もあれば、10兆円まで行きそうな勢いです…
楽天証券で運用している投資信託の評価益が、2500万に達しました。 投資を始めてから2年5ヶ月、全力投資になってからでは2年2ヶ月での達成です。 ちなみに評価益2000万を報告したのは、先月10日でした。 そこから1ヶ月ちょっとで普通、500万増えますかね？ 自分、自分の投資益（≒S&P500）を年利7.2%って予測しているんですよ。 20年で4倍ってことです。 できたら8.4％にならないかな～なんて思ってます。 こっちは20年で5倍です。 それが、今年まだ半年なのに28％増加とか、ちょっと想像を超えちゃってます。 これがバブルってやつなんですかね？ でも、利確しようとかは今のところ全然思って…
以前書いた記事、「私の投資方針。」を少し直しました。 私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com) 投資方針を変更したわけではなく、言葉足らずのところを補足したかっただけなので、元の記事を直すことにしました。 直したのは、以下の箇所です。・序文 自分の投資原理、「誰でもできる投資で最大利益」を明記しました。 2．アメリカ株式市場のインデックスファンドに投資する 「アメリカ株式の」だったのを「アメリカ株式市場の」に直しました。 NASDAQ、SOXへの投資をしているためです。 4．投資を趣味にしない 配当や株主優待、分配金をもらえる投資をしないこ…
会社からボーナスが手取りで225万出ました。 結構な金額ですが、実は去年より30万くらいも少なくて、ちょっとショックでした。 まあ、定年間際の窓際管理職なんで、しょうがないのかもしれません。 で、そのうち200万は即日投資しました。 残り25万は、旅行代と月々の不足分の補填です。 これまで、スポットの投資は、安いタイミングを狙って投資することが多かったです。 でも、安いタイミングがなく、結局1ヶ月くらい待って、かえって高いタイミングの投資になってしまうこともしばしばでした。 最近、タイミング投資に意味は無く、ただの機会損失にすぎないことを学んだため、今回は即日投資を行いました。 ちょっと投資家…
会社でやっている確定拠出年金の5月末分が確定しました。 5月は再び絶好調となり、評価額は1454万で最高額更新となり、そのうち元金が450万、評価益が1004万です。 利益率は＋223％、利回りは13.68％/年になります。 最高額更新は7ヶ月連続ですけど、たぶんこれ12年ちょっと確定拠出年金やってて最長記録と思います。 しかもその間増えているのが250万超、利益率で50％以上アップとか、もーなんだかわからない状態です。 もうすぐ定年で、この確定拠出年金も終わりが近いんですけど、どうせなら評価額1500万まで行って、「会社がケチでさー、元金が少ないから増えても微々たるもんだったけど、なんとか3…
会社の定年が近づいているため、最近よく出口戦略について考えます。 定年後も半年くらいはシニア契約社員として働く予定ですが、自分は浪費家なので、毎月の給料では支出に足りないからです。 出口戦略の基本方針を「必要最低限を定額で取崩し、旅行とか車とかの大型出費はそのつど手動で取崩し」としたことは、以前記事にしました。 投資信託は出口戦略でも圧倒的に優れた商品 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com) では具体的に、手持ちファンドのうち、どれから崩すべきなのか？ まず当然のこととして、特定口座のファンドから。 税金のかからないNISA口座は虎の子ですから。 では次…
5月末時点での、自分が投資している新NISAの運用実績と、自分の投資先のライバルファンドとの比較を公開します。 数字は楽天証券のサイトから拾っていますが、流入金額だけは日経電子版からもらっています。 日経電子版による5月の流入金額ベスト10は、次の通りです。 上位2つの強さは相変わらずですが、3位～10位はすべて新NISAつみたて枠以外のファンドになりました。いや～、ちょっと自分には信じられないですね。 新NISA直前は、10位までのうち4～5個はインデックスファンドでした。 それが新NISAになったらアクティブファンドが優勢？ まあ、今は市況がいいんで、短期的に勢いのあるファンドが売れている…
5月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 では、まずは資産全体の概要から。 2024年05月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 現金 41.3 41.3 ― ― 生命保険 601.6 526.3 75.3 14.32% 投資信託 7868.9 4636.4 3232.5 69.72% 合計 8511.9 5204.0 3307.9 63.56% 前年末比 1510.0 109.5 1400.5 +26…
身バレが怖くて趣味の話をブログに書くのは控えていましたが、グルメという無難な趣味も持っているので、少し書いていきたいと思います。 できれば、投資家の目線も入れながら。 まず最初は、最近ときどき行くようになった、とらや赤坂店の話。 とらやは羊羹で有名な和菓子屋さんで、都内のデパ地下のほとんどでお店を構えているので、知っている人は多いんじゃないかと思います。 その他、イートインのお店もあちこちに出していて、赤坂店はその一つ。 値段は安くないです。 あんみつと抹茶のセットで2700円くらい。 もちろん上品の味でおいしいですが、コスパを考えるような店でないのは確か。 お店の雰囲気と合わせて楽しむ感じで…
もうすぐ定年で、退職一時金が1700万くらい入る予定です。あと、税金の関係で、確定拠出年金を解約して1400万くらい入ります。合わせて3100万、税金がたぶん100万くらいなんで、それを引いて3000万。これをどう運用するか？今考えているのは、以下の投資信託への投資です。 ・S&P500：1000万（eMAXIS slimか楽天）・NASDAQ：1250万（楽天かニッセイかeMAXIS）・SOX：750万（楽天かニッセイ） やりすぎですかねえ？FPなんかに聞いたら「とんでもない！ 退職金は安全第一の分散投資にすべきです！」とか言われちゃうんでしょうねえ。特に、「SOXは本当に必要なのか？」自分…
勤めている会社の定年が近づいているため、最近、出口戦略についてよく考えます。 自分の場合、定年後もちょっとの間働く予定ですが、追加投資は定年退職金で終わりです。 定年後にもらえる給料は、今よりずっと少なく、聞くところによると6割引きだそうです。 つまり、今の給料。手取り41万/月が16.4万になるってことです。 こんなに減るなんてフザケンナ、オーケーの弁当だって30％までしか割引にならないのにって感じですが、そういう決まりなんだから仕方ありません。 それはさておき、支出の方は平均で月45万くらいなんで、定年後の給料じゃ投資なんて全くできません。 自分は全力投資派で、貯金は100万も残さないので…
今年も、ふるさと納税でウクライナに寄付しました。 これを10セットです。 なお、自分が全力投資を始めたのは、2022年2月25日。 これは、ロシアがウクライナに侵攻を開始した翌日です。 当時、全力投資の開始タイミングを狙っていた自分は、ちょうどロシアがウクライナ侵攻をもくろんでいると聞き、それではと、その侵攻開始を待って投資を開始しました。 昔、何かで読んだ本に「株価は、戦争が始まる前に下がり、戦争が始まると上がる」と書いてあったのを覚えていたためです。 しかし、その時はまさかこんな大規模な戦争になるとは思っておらず、ウクライナの不幸を利用して金儲けを狙ったような気分になり、罪悪感を覚えました…
会社でやっている確定拠出年金の4月末分が確定しました。 4月も結局は好調キープで、評価額は1420万で最高額更新となり、そのうち元金が449万、評価益が971万です。 利益率は＋216％、利回りは13.53％/年になります。 いつまで好調続ける気？って感じです。 なお、会社の中で、以下のグラフの一番右側にいますが、以前は上位1.4％にいるとわかっていましたが、今はよくわからなくなってしまいました。 おそらく、上位1%前後なのは変わっていないと思います。 グラフは相変わらずの見事な2極化です。 これはもう、一度暴落が来ないと変わらないでしょうねえ。 ちなみに-50％とか、特大の暴落が来た場合、自…
楽天証券で運用している投資信託の評価益が、2000万に達しました。 投資を始めてから2年4ヶ月、全力投資になってからでは2年1ヶ月での達成です。 主力投資先である楽天全米とeMAXIS Slim S&P500の利益率も、そろって50％を突破。 すごい勢いです。 2年前は利益マイナスで落ち込んでおり、1年前でも利益率は5％くらい。またそのうちマイナスになるかもしれない、なんて感じだったのが、遠い昔のようです。 実は自分、楽天全米のパフォーマンスに今ちょっと不満で、出口戦略の第一弾として、この楽天全米から崩していくことを考えています。 でも、こうして真っ当な利益を出しているのを見ると、考えがグラつ…
4月末時点での、自分が投資している新NISAの運用実績と、自分の投資先のライバルファンドとの比較を公開します。 数字は楽天証券のサイトから拾っていますが、流入金額だけは日経電子版からもらっています。 日経電子版による4月の流入金額ベスト10は、以下の通りです。 上位2つは相変わらずですが、その他は先月に続いて新NISAつみたて枠以外のファンドが意外な強さを発揮しています。 特に7位の楽天日本株4.3倍ブルとか、素人お断りのファンドがこんな上位に来ちゃっていいんですかね～。 続いて自分の実績です。 金額単位：万円 名称 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 楽天S&P500 42.5 40.0 …
4月末時点での資産全容と投資状況を公開します。 なお、自分の投資方針は、以前記事にしましたが、「誰でもできる投資で最大利益」というのが基本方針です。 私の投資方針。 - 定年前の会社員がジェイソン亜流で全力投資 (hatenablog.com) では、まずは資産全体の概要から。 2024年04月 金額単位：万円 内容 現状金額 投入金額 評価損益 利益率 現金 74.4 74.4 ― ― 生命保険 600.0 526.3 73.7 14.01% 投資信託 7422.8 4619.3 2803.6 60.69% 合計 8097.3 5220.0 2877.3 55.12% 前年末比 1095.4…
円安が止まりません。現在、1ドル＝158円台。 34年ぶりの水準だそうです。 140円を超えたのがちょうど2年前だったと思うんですけど、それから「そのうち戻るかな～？」とか思い続けてるんですが、まったくその気配無いですね。 これはむしろ。長期円安傾向に入ったと見た方がいいのかもしれません。 これまでと違って、物価は年に3％くらいは上がり、繁華街は外人さん優先になる。 そういう時代に入ったと覚悟すべきかもしれません。 というのも、昨日、新宿に行って、ちょっと時間があったんで、大きなスポーツショップ（アルペン新宿店）覗いたら、1階のスポーツシューズ売り場は外人さんで大混雑でした。 「なぜわざわざ日…
投資の本やブログを読んでいるとよく出くわして、違うんじゃないかな？と思うことがもう一つ。 ポートフォリオとリバランスです。 先に結論を書いとくと、日本の個人投資家にこんなのはいらないんじゃないかな、と思ってます。 自分が思っていても意味ないんで、著名人の言を借ります。 ・厚切りジェイソン：生活費3ヶ月分の現金を残し、残りは全米株式インデックスに全て投資。 ・山崎元：オルカンと現金のみ。現金の比率は個々人のリスク耐性で異なる。 このどちらかでいいと思います。 自分は「誰でもできる投資で最大利益」を目指し、厚切りジェイソンにかなり近いことをやっています。 こんな感じです。 総資産は現在8000万ほ…
投資の本やブログを読んでいると、「年齢によってリスク資産割合は減らすべき」と主張する人に出くわすことがよくあります。 特に多いのが、「リスク資産割合（％）＝100－年齢」にすべきっていう話。 最初のうちは、タチの悪い冗談だなあ、なんて思って読み流していました。 だって自分、投資始めたのは2年ちょっと前の57歳で、しかも始めてすぐにリスク資産割合は90％になりましたから。 最初からその「年齢によるリスク割合論」と違うことやってることになっちゃいます。 しかももちろん、全力投資は一生続けたいって思ってます。 年取ったらリスクの小さい投資に移行しよう、なんて微塵も思ったことないです。 「誰でもできる…
