全世界株式か？米国株式か？二刀流か？ S&P500へのインデックス投資が、必ずしも投資の王道・最適解とは言い切れない理由

【S&P500は投資の最適解？】ここ最近「米国株式（S&P500）へのインデックス投資が最適解」なんて言葉をよくに耳にします。確かに、ここ10年程米国株式市場は素晴らしいリターンを残しましたし、米国企業の良さもちろんよく知っているつもりです。でも、安易にS&P500が「最

【米国株と全世界株式、半々戦略】米国とその他の地域の「最も適切な資産配分」と「意外な罠とは？」（VT・S&P500・オルカン）

【「効率的フロンティア」の落とし穴】シーゲル教授の名著「株式投資」のなかに、米国株と米国以外の国の株をどう配分知れば、リスクとリターンが最適になるかを表した「効率的ポートフォリオの定量分析」という項があります。米国と米国外株式（EAFE指数）の過去の利回り

長期投資を成功させるために大切なこと。【長期投資でリスクは減らない】

【長期投資はリスクを減らす？】投資信託協会のHPには以下のような記述があります。“証券に長期投資すると、短期投資に比べ収益のフレ具合が小さくなり安定的収益を得られます”確かに「収益率」の振れ幅は時間の経過とともに平均にならされています。投資信託協会のHPよ

長期投資を成功させるために大切なこと。【長期投資でリスクは減らない】

【長期投資はリスクを減らす？】投資信託協会のHPには以下のような記述があります。“証券に長期投資すると、短期投資に比べ収益のフレ具合が小さくなり安定的収益を得られます”確かに、「収益率」の振れ幅は時間の経過とともに平均にならされています。投資信託協会のHP

S&P500投資家発見！米国株と米国債、全世界株式(除く米)等とのサイクルについて

①米国株式と米国債券の比較この図は、米国株式市場と米国債券市場のリターンの差を表したものです。全体としては、教科書通り株式の方が、債券より高いリターンをあげていることがわかります。特に、1980年代後半から2000年にかけて、株式のリターンは債券を大きくアウトパ

【S&P500は3週連続上昇】今週の米国株式市場の振り返りと、投資家にとって大切なこと！【初心者の方必見】

【7月28日 米国株式市場】ダウ 35,459 +0.50%S&P500   4,582 +0.99%ナスダック 14,316 +1.90% 米国株式市場は上昇。メタとテスラは4％以上上昇。その他大型グロース株を中心に上昇しました。S&P500は週間ベースで+1.01％と3週連続の上昇。週間でナスダ

【日銀利上げか？】米国株式市場は下落。10年債利回りは4％台に。ドル円は139円台。米国経済は底堅いが・・・【欧州銀行も利上げ】

【7月27日 米国株式市場】ダウ 35,282 ‐0.67%S&P500   4,537 ‐0.64%ナスダック 14,050 ‐0.55%米国株式市場は下落。序盤は上昇していましたが、日経新聞電子版が日銀が28日に開く金融政策決定会合で、長短金利操作（イールドカーブ・コントロール）の修

断言しますが、『 つみたてNISAの積立日 』で損してる人が多すぎる。思考停止で「 いつでも良くない？ 」とテキトーに選んじゃダメってマ？

【断言しますが】こぽちゃ🦊🌕お金と投資さんのツイートより引用断言しますが、『 つみたてNISAの積立日 』で損してる人が多すぎる。思考停止で「 いつでも良くない？ 」とテキトーに選んじゃダメ。実は、給料日25日、月末30日・31日、月初1日を選ぶと、株価が上がり割高

【FOMCを無事通過】パウエル議長の思惑は？メタが時間外で急上昇！【7月26日のまとめと感想】

【7月26日 米国株式市場】ダウ 35,520 +0.23%S&P500   4,566 ‐0.02%ナスダック 14,127 ‐0.12%ダウは13営業日連続で上昇。1987年来の連続高となりました。S＆P500はほぼ横ばい、ナスダックは小幅に下げました。FOMCでは、市場の予想通り、政策金利を0.25

新NISAでつみたて投資を大成功させるインデックスファンドの黄金比率！全世界株式が無難すぎてよい！

【無難で何が悪い】プレジデントオンラインに『全世界型1本だけでは無難すぎる…新NISAでつみたて投資を大成功させる｢インデックスファンド｣黄金比率』という記事があったので感想などを書いていきたいと思います。まずタイトル、「新NISA」「全世界株式」「つみたて」など

アルファベット（Google）決算で株価急上昇！一方マイクロソフトは・・・？今夜はFOMC、S＆P500投資家はどうすれば？【25日のまとめと感想】

【7月25日 米国株式市場】ダウ 35,438 +0.08%S&P500   4,567 +0.28%ナスダック 14,144 +0.61%米国株式市場は上昇。グロース株が上昇し市場を牽引。ダウは6年ぶりに12連騰。S＆P500も最高値にあと約5％まで迫りました。ラッセル2000は+0.02％と小幅に上昇

米国株式市場の悲観論が一時市場を支配していたという事実。

【米国株はもはや安全資産】参考 日経新聞「安全資産化する米国株」最近ではまた「米国株は安全資産」とか、レバレッジやリスクをとることに賛同する声が聞こえるようになった株式投資家界隈ですが、昨年から今年年初くらいまでの間は、利上げとインフレによってレバナス

【Nasdaqのリバランス実施！】FOMCとS&P500企業の30％が決算発表する1週間。S＆P500投資家がすべきこととは？【GS「S＆P500は4850まで上昇！」】

【7月24日 米国株式市場】ダウ 35,411 +0.52%S&P500   4,554 +0.40%ナスダック 14,058 +0.19%ダウは11営業日続伸。2017年2月以来最長連騰記録となりました。リバランスが実施されたNasdaqも小幅に上昇しました。ラッセル2000は+0.28％と小型株も上昇。VXU

貯金が少ない貧乏人は、大金を掴む為にリスクを取るしかない！って本当？

【○○するしかない。は本当か？】古い漫画なので記憶が曖昧ですが、とある漫画に糸色望という名の先生がいました。とある生徒が困ったり、悩んでいる人に対し、「○○するしかないじゃない」というアドバイスを繰り返し、悪い方へ誘導している様子を見て、『「○○するし

【米国株あるあるに気をつけろ！】よく言われる「米国株の長所」は本当なのか？

【米国株式の長所】米国株（米国）の長所としてよく言われることがあります。でも、個人的にはその通説に疑問があったりもします。今回は簡単によくある米国株の長所について、個人的な意見を書いていきたいと思います。①人口増加が見込まれている。実は人口の増加と経済

インデックス投資家必見！「PER基準のポートフォリオ変更戦略は有効か？」投資タイミングを計る難しさ

【PER基準のポートフォリオ変更は有効か？】ウォール・ストリート・ジャーナル日本版@WSJJapanPER基準のポートフォリオ変更は有効か #株 #債券 https://t.co/xXqsaWLHea2023/03/09 14:00:07ウォールストリートジャーナルに、米ジョージメイソン大学ビジネススクールの金融

【6年ぶりのダウ10連騰！】ドル円は141台に。FOMCを前に長期投資家が気を付けるべき点とは？【21日のまとめ】

【7月21日 米国株式市場】ダウ 35,227 +0.01%S&P500   4,536 +0.03%ナスダック 14,032 ‐0.22%ダウは6年ぶりに10日続騰。S&P500は上昇。リバランスを控えるNasdaqは小幅に下落しました。今年初めは悲観的な意見がでていた米国株式市場ですが、ダウは年初

「ESGファンドの不都合な真実 手数料が高いだけ」ジェイソン・ツヴァイク氏の記事がおもしろい

【ジェイソン・ツヴァイク氏の記事】ウォールストリートジャーナルにおもしろい記事があったので紹介します。筆者のジェイソン・ツヴァイクは、このブログで度々紹介している。ウォーレンバフェットもお気に入りのコラムニストの一人。彼の『金融版 悪魔の辞典』はすごく面

【Nasdaq‐2％】グロース株は今後どうなる？ポイントの整理と20日の市場のまとめ【レバナス】

【7月20日 米国株式市場】ダウ 35,225 +0.47%S&P500   4,534 ‐0.68%ナスダック 14,063 ‐2.05%  ダウは9連騰。S&P500とNasdaqは下落して終えました。失業保険統計を受けて米国債利回りが上昇したことや決算を受けたテスラとネットフリックスの下げが重

AERAに、インタビュー記事が掲載されました

【AERA】AERA 2023年7月24日号にインタビュー記事が掲載されました。ネットでも公開されていますので、もしよかったら是非。素敵な企画に参加させて頂きました。誘っていただき本当にありがとうございます。「お金初心者狩り”ツイッターで急増 ミュートしたいキーワード3

【一括投資か分割投資か？】ドルコスト平均法でも資産形成後期の暴落は防げない。『資産配分』で考える事が大切！

【ドルコスト平均法の限界】議論されつくした話なので今更かと思う方もいるかもしれませんが、また、最近話題なので簡単に書いていきたいと思います。ドルコスト平均法でも資産形成後半には効果が薄れますし、暴落やそれによる損失を防ぐことは出来ません。そして、投資や市

これまでS＆P500企業の8割が予想を上回る決算を発表！テスラとネットフリックスの決算まとめ。果たして結果は？【19日のまとめと感想】

【7月19日 米国株式市場】ダウ 35,061 +0.31%S&P500   4,565 +0.24%ナスダック 14,358 +0.03%米国株式市場は上昇。決算シーズンを消化しつつ、今後予定されているビックテックなどの決算に注目が集まっています。ラッセル2000は+0.45％と上昇。VXUS（全世

【ダウ7連騰！】マイクロソフトやネットフリックス、大手銀行がS＆P500を牽引。投資家が今最も注意すべきこととは？

【7月18日 米国株式市場】ダウ 34,951 +1.06%S&P500   4,554 +0.71%ナスダック 14,353 +0.76%米国株式市場は上昇。ダウは2年ぶりに7日続伸となりました。銀行株の決算やマイクロソフトの上昇が市場を牽引ラッセル2000は+1.27％と小型株も上昇。VXUS（全世

【米国株式市場は上昇】リセッションへの懸念が後退。私がFANG＋指数に集中投資をしない理由

【7月18日 米国株式市場】ダウ 34,585 +0.22% S&P500   4,522 +0.39%ナスダック 14,244 +0.93%米国株式市場は上昇。ダウは6日続伸となりました。ラッセル2000は1,951。+1.04％と上昇。VXUS（全世界株式除く米）も+0.05と小幅に上昇しました。米10年債利回

一括投資と積立投資どちらが良いのか？ドルコスト平均法は特段有利な戦略というわけではない。

ツイッターを見ていたら、ドルコスト平均法の利点について「過度」な情報を発信している方を見かけたので、ちょっとだけツッコミを入れたいと思います。それにしても、ドルコスト平均法をやめろと言う人もいれば、ドルコスト平均法に切り替えろと言う方もいて、SNSは魑魅魍

S&P500投資家は低リターンの時代をどう乗り切ればよいのか？

【低リターンの時代？】具体的な数字は異なるものの、バンガード、GMO、ブラックロックなど、大手運用会社各社の、今後の米国株式市場の長期（7～10年）のリターンの予想は、バリュエーションが伸びきっていた、昨年よりは改善したものの。過去の平均より厳しめとなってい

ドルコスト平均法はミドルリスク、ローリターンにはならない。

【わかりやすさを間違いの言い訳にするな】りんり＠バンガードS&P500ETF(VOO)@SandP500ETFはっとりさんから献本を頂けませんでした。お金のことがめちゃくちゃわかりやすく学べると評判なのであとで立ち読みしてきたいと思います。配当で月利3％、年率36％（バフェット以上

｢新しいNISA｣で資産を増やす2大原則｢投資先はこれ1本だけでいい｣

【新NISAで悩んでいる方へ】プレジデントオンラインに山崎元さんの『｢投資先はこれ1本だけでいい｣お金のプロが伝授する｢新しいNISA｣で資産を増やす2大原則。なるべく早くNISA口座に資産を移せと言う理由』という記事が再掲されていたので紹介します。普通に良い記事なので

【S&P500は週間で+2.4％】決算シーズンが開幕。S&P500企業の利益は8％減の見通し【インデックス投資家はどうすれば？】

【7月14日 米国株式市場】ダウ 34,509 +0.33% S&P500   4,505 ‐0.10% ナスダック 14,113 ‐0.18%ダウは5日続伸、S&P500とNasdaqは小幅に下げて終えました。週間ではダウが2.3％、S&P500とが2.4％、ナスダックが3.3％それぞれ上昇しました。ラッセル2000

【教訓】米国の2つのバブルを振り返って。【初心者必見】

過去と同じ相場はない。ITバブルの際、ハイテク株と公益株は大幅にアンダーパフォーマンスしました。一方、一部のバリュー株や米国リートのパフォーマンスは好調でした。参考 青 米小型バリュー株赤 米大型グロース株黄 米国リートしかし、2007年からの金融危機の際は全

【S&P500は4日続伸】PPIもインフレ鈍化を示唆し節目の4500を突破！【ハイテク株には割高な兆候も】

【7月13日 米国株式市場】ダウ 34,395 +0.14%S&P500   4,510 +0.85%ナスダック 14,138 +1.58%米国株式市場は上昇。米国債利回りが低下し、ハイテク株を中心に上昇しました。昨日のCPIに続き今日のPPIもインフレの緩和を示唆する内容となりました。ラッセ

JPモルガン「24年末までに世界同時不況が起こる可能性あり」S&P500は年末までに―〇％【2023年年半の見通し】

【2023年年半の市場の見通し】JPモルガンが2023年年半の見通しを公開したので紹介します。「Mid-year market outlook 2023: Entering uncharted territory」重要なポイント世界的なインフレは落ち着くと思われるが、今後も快適な水準の3％を上回ったまま維持される可能性が

【S&P500は3日続伸！】CPIは米国のインフレ鈍化を示唆。米国経済も底堅い。が油断は禁物

【7月12日 米国株式市場】ダウ 34,347 +0.25% S&P500   4,472 +0.74%ナスダック 13,918 +1.15%米国株式市場は3日続伸。S&P500は昨年4月来の高値となりました。6月の米消費者物価指数（CPI）が予想以上に鈍化し、インフレが鈍化していることが示唆されま

『インデックス投資家にとっても重要】成功するバリュー投資家になるために。バリュー投資の最大の敵とは？

【バリューVSグロース】GMOより。米バリュー株とグロース株の相対的なバリュエーションは歴史的な低水準にあります。バリュー株は下降局面に強い傾向がある一方で、上昇局面では遅れをとりがちになります。もちろん、ウォーレン・バフェット氏等偉大なバリュー投資家達がそう

【米国株式市場は続伸】原油が大きく上昇。今夜はCPI！市場は7月0.25％の利上げを93.6％と織り込む【どうすれば？】

【 7月11日 米国株式市場】ダウ 34,261 +0.93% S&P500   4,439 +0.67%ナスダック 13,760 +0.55%米国株式市場は上昇。エネルギー株や金融株が上昇を牽引しました。今日夜発表されるCPIや14日から本格化するS&P500企業の決算シーズンに注目が集まっていま

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米国株式市場は小反発！CPI、S&P500企業の決算、FOMCとイベント続く。【米国株投資家はどうすれば？】

【7月10日 米国株式市場】ダウ 33,944 +0.62% S&P500   4,409 +0.24%ナスダック 13,685 +0.18%米国株式市場は小幅に上昇。今週12日のCPIの発表や14日からの決算シーズンを前に、様子見が続いています。ラッセル2000は1,895。+1.64％と上昇しました。VXUS

【オルカンは優れていない？】米国株に集中投資をすべきか？全世界株式か？【基本を再確認しよう！】

オルカンは最も優れているかはわかりませんが、①幅広く分散投資ができる(リスク減)②低コスト③簡単さ④配当を効率よく再投資できる⑤つみたてNISA等の制度でも利用可能。⑥100円からでも分散投資可能。など優れた点も多々ありますhttps://t.co/8KP68q8Rb5— りんり＠バンガ

新NISAをオルカン全力と決めた人へ。（全世界株式）

新NISAをオルカン全力と決めた人へ。 pic.twitter.com/a9d1ymkcQk— ル一シ一@ビルメン× 株式投資×勝利の女神NIKKE (@lucy_builmen) July 8, 2023 新NISAをオルカン全力と決めた人へ。というツイートがバズっていたが、騒ぐほどでもないので端的に書いていきたいと思う。

バンガード・グローバルチーフエコノミスト、 ジョー・デイビス氏の今年後半の見解！【○○PFが安定剤になる】

【バンガードのメッセージ】米バンガードのグローバルチーフエコノミスト、ジョー・デイビス氏の「Still beating back inflation」という動画が公開されていたので紹介します。https://t.co/w0WHb2HUwr— りんり＠バンガードS&P500ETF(VOO) (@SandP500ETF) July 8, 2023 【

【週間でS&P500は‐1.2％、Nasdaqは‐0.9％】雇用統計は無事通過も、来週もCPI、企業決算とイベント続く【S&P500投資家はどうすれば？】

【7月7日 米国株式市場】ダウ 33,734 ‐0.55% S&P500   4,398 ‐0.29%ナスダック 13,660 ‐0.13%米国株式市場は続落。雇用統計をこなした後、プラス圏で推移していましたが、引け直前に下落して終えました。週間ではS&P500が約1.2％、ダウが約2％、ナスダ

あなたの投信は大丈夫？毎年何百もの投資信託が消えている事実

【資金流入が続く株式投信】投資信託協会の最新のレポートに数字で見る投資信託よると、日本の公募投信は5891本、そのうち5793本が株式投信となっています。公募投信へは、過去最長となる17年連続の純資金流入が続いており（2004年～2020年）公募株式投信に限ってみれば、こ

【バンガード】2023年年半期の見通し。各資産の期待リターンは低下。

【バンガードの見通し】バンガードが年半期の見通しを公開したので紹介します。『バンガードの見通し』【概要】2023年の経済及び市場の見通し「PDF」で私たちが強調した通り、インフレの持続、労働市場の逼迫、政策金利の上昇は、年央時点でも維持されています。先進市場経

【S&P500は5月以降で最大の下落】堅調な経済指標がFRBの利上げを正当化。今夜の雇用統計に注目が集まる。

【7月6日 米国株式市場】ダウ 33,922 ‐1.07% S&P500   4,411 ‐0.79%ナスダック 13,679 ‐0.82%米国株式市場は下落。S&P500とダウは5月以降で最大の下落幅となりました。堅調な経済指標の発表を受けて、FRBが積極的な利上げを続けるとの観測が強まり、

【必見】資産形成のポイントを山崎元氏が伝授！ ETFカンファレンスの動画が公開！

【ETFカンファレンス2021の動画が公開】2021年11月27日（土）にライブ配信で開催された「楽天証券 ETFカンファレンス2021」の一部講演が、楽天証券のYOUTUBEチャンネル等で公開されました。「あなたならどうする今後の資産運用 ETFカンファレンス2021」のHPを見ていただけ

【米国株式市場は下落】FOMCの議事要旨を消化。利下げ観測は後退。投資家はどうすれば？【5日のまとめ】

【7月5日 米国株式市場】ダウ 34,288 ‐0.38%S&P500   4,446 ‐0.20%ナスダック 13,791 ‐0.18%米国株式市場は下落。6月のFOMCの議事要旨が公開。ほぼ全ての参加者が、追加利上げが必要か見極めるため、金利据え置きで合意したこと。大半の参加者がいずれ

インデックス投資はコスパ、タイパ、リスパ、高いレベルで効率的！

【トウシルの記事】楽天トウシルに面白い記事があったので紹介します。橘玲さん×篠田尚子Special対談幸福な人生の最短ルートは「お金持ちになること？！」ってホント？https://media.rakuten-sec.net/articles/-/41878『シンプルで合理的な人生設計』橘氏は最近の著書の中

【1.5万ドルが112万ドルに！！】S&P500インデックスファンドに最初に投資をした弁護士の話

【世界初のインデックスファンドの話】世界最初のインデックスファンドは、約50年前の1971年に、米ウェルズ・ファーゴ銀行が企業年金向けに発売したものでした。これはNY株式市場に上昇する全ての企業1500社均に等配分するものでしたが、運用手法がまだ確立されていなかっ

【上半期のNasdaqは+31.7％（1983年来最大）】逆イールドも1981年来の大きさに。米銀行は増配。テスラ+6.9％他【3日の米国株式市場のまとめ】

【7月3日 米国株式市場】ダウ 34,418 +0.03%S&P500   4,455 +0.12%ナスダック 13,816 +0.21%米国株式市場はほぼ横ばい。翌4日の独立記念日の祝日を前に午後1時までの短縮取引となったため、薄商いとなりました。ラッセル2000は+0.43％と小型株も上昇。VXU

【投資初心者あるある】大江英樹氏の動画「投資の第一歩を学ぶ」が秀逸！【完全に同意】

【初心者必見】昨日2月26日、楽天証券の株式投資アカデミーにて、「投資の第一歩を学ぶ 第2回」と題し、とてもよいセミナーが行われていたので紹介します。全部で5部構成くらいなっているのですが、特に最初の大江英樹氏の「自分だけは損したくない人の投資心理学 第2回」

他人の不幸を願うより、自分の幸福を考える事が大切だと思います。

ソ連の小話ある所に二人の農夫がいました。どちらもほんの少しの畑を耕し、辛うじて家族を養っていました。違いといえば、片方の家には痩せこけたヤギが一頭いることでした。ある日、ヤギを持たない農夫の前に妖精が現れ、「一つだけ願いをかなえてあげましょう」と言いまし

「高配当株投資の方がインデックス投資よりも出口戦略は簡単」説は本当か？

【本当に高配当株の方が出口戦略は簡単か？】たびたび、高配当株の方がインデックス投資より出口戦略が簡単だという意見があります。最近では、ゆうパパ氏の著書「『ほったらかし投資FIRE』手間なく7年で早期リタイアする「米国株」高配当再投資法」の中でも、そういった主

【楽天証券×三菱UFJ投信】夏のボーナスキャンペーン。もれなく全員もらえる【要エントリー】

【楽天証券のお得なキャンペーン】楽天証券がeMAXIS Slimシリーズ全13ファンド他、三菱UFJ投信の対象の投資信託を、対象期間中に1万円以上積購入、あるいは5万円以上スポット購入すると現金がもれなくもらえるキャンペーンを実施中です。要エントリーなので気になる方はこ

米国が景気後退を回避するための4つの条件とは？バンガード・グローバル・チーフエコノミストの見解

【米国が景気後退に陥らないための4つの条件とは？】バンガード・グループのグローバル・チーフエコノミスト兼、投資戦略部門のグローバルヘッド、ジョー・デイビス氏が、米国が景気後退に陥らないための4つの条件を語っていたので紹介します。【2022年後半の市場の見通し

【Nasdaq年初来+40％】米国株式市場は上昇。アップルは3兆ドル企業に。経済指標も〇。上半期を振り返って投資初心者の方に伝えたいこと。【6月30日のまとめと感想】

【6月30日 米国株式市場】ダウ 34,407 +0.84% S&P500   4,450 +1.23%ナスダック 13,787 +1.45% 米国株式市場は上昇。ナスダックは1～6月に約40％上昇し上期として過去最大の上げとなりました。ラッセル2000は+0.38％と上昇。VXUS（全世界株式除く米）も+