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退職金控除の枠を超えそうなので iDeCoの掛け金を大幅に減らした件

DeCoと退職金控除は“老後資金を守る両輪”。しかし控除枠を超えると節税どころか課税負担が増える恐れも。本記事では私がiDeCoの掛け金を減らした理由、退職金控除の計算ルール、優遇見直しの最新動向をわかりやすく解説します

2025/06/25 09:10

生活212（iDeCo一時金支払通知と退職所得源泉徴収票が来て終了しましたぁ）

11月に60歳になったのでiDeCoの終結の手続きした。先々週だかに確定拠出年金iDeCoの一括一時金支払いの裁定結果通知書が来たが、書かれていることは「支払」だけだったわけよ。無税で全額一時金で受け取れるはずと思ってんだが、なんもわからんかった。 事前にコールセンターで聞いた話しでは、支払いの通知書が届き、2月中旬には支払われ見込みと。で、支払通知が来た。退職所得の源泉徴収票も来た。無税でしたよ、退職所得控除範囲内でした。 で、え？、なんなん2月5日に支払入金されるだと、今日やん！。入ってたわ。しかし、郵送の通知書が事前に届かんってなんやねん、この手続きの流れ。 事前に調べて聞いてた通り、6…

2025/02/06 08:50

生活209（60歳/やっと来たよiDeCo支給裁定通知）

昨年11月に60歳になり、はれてiDeCo（確定拠出年金）が満期完了、一括一時金で受給希望。事前に運用管理機関のコールセンターに聞いたら、誕生日の1カ月後くらいに手続きの書類が来て、それに従い書類で申請すると、その1カ月後くらいに裁定（なんやねそれ、オラの金なのに）結果が出て、そこから1カ月後くらいに支払われる流れ、最短で3カ月後の2月中旬以降に支給とのことでした。 ずいぶん人の金、引き出すのに時間取るやないか！、それとこんな手続き、紙でなくネット上でやれるようにしてくれよ。 まあ、人によって（大企業で新卒からずっと1社に働かれた方など）は、2,000万円とかみたいだから、慎重を要するものなん…

2025/01/31 06:23

iDeCo運用状況公開 2024年3月

今年からiDeCoを始めましたので、その運用状況をお知らせします。 まだ、拠出額が少ないので運用益も少ないですが、今後は毎月報告していこうと思います。iDeCoをこれから始めようと思っている方、iDeCoをすでに始めていて他人の運用状況が気になる方の参考になれば幸いです。 それではよろしくお願いします。

2024/03/24 13:05

iDeCo受取り③出口戦略、シミュレーションツールのご紹介

こんにちは、MABOです。 最近、立て続けにiDeCoの記事を書き、頭の中にiDeCoの文字が、ぐちゃぐちゃ駆け巡っております。 ホント、ややこしい😓 受取りについては、これが最終回。 今回、いつも拝読しているブロガー、「にゃんたさん」が作ったシミュレーションツール、iDeCo出口戦略のブログを紹介させて頂きます。 受け取りは様々なパターンがありますが、とても参考になると思います。 自分もシミュレーションしてみました。 にゃんたさんブログのご紹介 シミュレーションツールを使ってみた 税金は少しでも減らしたい ブログに書いて良かった、コメントに感謝！ にゃんたさんブログのご紹介 日本ブログ村で、…

2023/12/24 16:32

iDeCo受取り②～拠出再開、勤続年数を確認

こんにちは、MABOです。 先回ブログの続編になります。 引き続きiDeCoについて、学んでいる所です。 （前回の内容） ⚫︎働いていた会社から、二度受け取った退職金の源泉徴収票を送ってもらった ⚫︎その退職控除枠を使い、iDeCoを一度で受け取りたい ⚫︎ブログでコメントを頂き、一部訂正する 「iDeCoの勤続年数は、在籍期間では無く、拠出期間だった」 k-mabo.hatenablog.com 運用指図者から加入者へ、変更申請 勤続年数を問い合わせ 運用指図者から加入者へ、変更申請 前回のブログ後、先ず「iDeCo拠出ナシから、拠出アリへの変更」を申請しました。 コメントで「運用指図者の期…

2023/12/22 19:11

iDeCo受取り~二度の退職金、控除を確認。

こんにちは、MABOです。 実家から戻ると、働いていた会社から郵便物が届いていました。 二度退職した扱いになっており、それぞれ受け取った退職金の源泉徴収票を依頼していたのです。 現在58歳、iDeCo受け取り可能まで、2年を切りました。 56歳で早期退職し、移管した企業型確定拠出年金。 新たに拠出はせず、投資信託2本で運用だけしています。 iDeCo受け取りの基本の一つに「退職所得控除枠の中で、出来るだけ多く一時金で受け取る事」があります。 最後に受け取った退職所得源泉徴収票の記載は「勤続年数6年 退職所得控除額240万」 この控除枠では、一度で受け取るには足りず、働いていた会社に確認中でした…

2023/12/16 16:06