特定口座の投資信託をNISA口座へ移動する
こんばんは。(#^.^#) 家人のNISA口座の承認が下りたので、特定口座で購入してあった投資信託をNISA口座に変更しようと、売却手続きをしておいたのですが、入金扱い（実際は7/16に入金）になったので、NISA口座で買い直ししました。 ちょっと、この手順も質問を受けているので、こちらへまとめさせていただきます。 資金にゆとりがあり、引き続き購入できるのであれば、特定口座はそのままにしておいて、新たにNISA口座で購入すれば良いかと思うのですが、我が家の場合は、私が預かって管理している分は全て利用済みで、今後、まとまって増える予定はないので、課税のまま置いておくのももったいないということで、非課税口座（NISA口座）に移しました。 分配金が再投資されますが、課税口座のままだと、ずうっと20％以上の税金が控除されますから、凄く大きいですからね。(;^_^A 近い将来、税率が25％とか30％に上げられるとかって話題も耳にしますし、大変だぁ！ 流れとしては、課税口座（特定口座）から非課税口座（NISA口座）に移すということはできないので、一旦、売却して、買い直すって感じになるかと思います。 ということで、先ずは、特定口座の投資信託を売却しました。 SBI証券にログインします。 「ポートフォリオ」をクリックします。 目的の投資信託の左端にある「売却」をクリックします。 売却したい分の金額を「金額指定」欄に入力します。 取り敢えず、今年の分だけで良いので、最大240万円です。 「取引PW」を入力し、「注文確認画面へ」をクリックします。 「注文発注」をクリックします。 これで、数日待つと、ログインしたときに「買付余力」に表示されるので、それを利用して、NISA口座で買い直しします。
2024/07/11 20:43
