人物: 40代会社員 💼 学歴: 米国MBA🎓(財務／投資) 投資: 株式8年📈資産2K万円 職歴: 40代で転職(年収UP💸) 目標: 副業で経済自立目指す🎯 ブログ: 資産形成の情報提供📈
2024年3月
投資戦略の核心：アセット・ミクスと資産配分の最適化テクニック
アセット・ミクスとは？資金が必要となる時期別、その量を考えて投資を行うこと アセット・ミクスとは、投資対象となる資産の割合を決めること、またはその資産割合のことを指しています。投資対象となる資産には、株式、債券、現金などが含まれます。アセット・ミクスを決定する際には、資金が必要となる時期やその量を考慮することが重要です。例えば、資金が必要となる時期が近い場合は、比較的安全な資産である現金や債券に投資することが賢明です。一方、資金が必要となる時期が遠い場合は、比較的リスクの高い資産である株式に投資することも検討できます。また、投資対象となる資産は、それぞれに特徴があります。株式は、値動きが大きく、投資成果が大きく変動する可能性があります。債券は、比較的値動きが穏やかで、投資成果も比較的安定しています。現金は、値動きがほとんどなく、投資成果も安定しています。アセット・ミクスを決定する際には、投資対象となる資産の特徴を理解することも重要です。
投資戦略に役立つ！RSIの基本と使い方をわかりやすく解説します
RSIとは、アメリカのJ.W.ワイルダー氏によって考案されたテクニカル指標です。Relative Strength Indexの略で、RSIと呼ばれています。日本語では相対力指数といった意味になります。RSIは、ある一定期間内の上げ幅の合計÷（上げ幅の合計+下げ幅の合計）で算出し、一般的には25パーセント以下が売られ過ぎ、70パーセント以上からが買われ過ぎといった使われ方をします。RSIは、株価の過熱感や過冷却感を見る指標としてよく使われます。RSIが25パーセント以下になると、株価が売られ過ぎていると判断され、買いサインとされます。逆に、RSIが70パーセント以上になると、株価が買われ過ぎていると判断され、売りサインとされます。RSIは、株価のトレンドを判断する指標としてもよく使われます。RSIが上昇トレンドにある場合、株価の上昇が続くと判断され、買いサインとされます。逆に、RSIが下降トレンドにある場合、株価の下落が続くと判断され、売りサインとされます。RSIは、株価の分析に役立つテクニカル指標です。RSIを上手く活用することで、株価のトレンドを判断し、利益を上げることができます。
マルチアセットとは？投資初心者が学ぶべき基礎と戦略のポイント
マルチアセットは、株式、債券、不動産、オルタナティブ資産など、さまざまな資産クラスに分散投資を行う運用商品です。投資対象を株式や債券といった伝統資産のみとするか、ヘッジファンドや不動産などのオルタナティブ資産を含むか、資産配分が静的か・動的か、組み入れ資産の運用はパッシブか・アクティブかなど、その組み合わせにより、さまざまなマルチアセット商品が存在します。 マルチアセットの仕組みは、さまざまな資産クラスに分散投資することで、リスクを低減しようとするものです。例えば、株式の価格が下落したとしても、債券の価格が上昇することで、全体的なポートフォリオのパフォーマンスを一定に保つことができます。また、オルタナティブ資産を組み入れることで、株式や債券とは異なるリターンの源泉を確保し、さらにリスクを低減することができます。
ベンチマーク比較とは、市場平均に対して運用結果がどうであったか評価する方法である。資産毎に行うこともでき、また、複数資産を運用している場合には、資産構成割合に応じてベンチマークを組み合わせた複合ベンチマークにより、ファンド全体の収益率を比較し評価することもできる。 ベンチマーク比較は、投資パフォーマンスを評価するために最も広く使われている方法の一つである。これは、投資家が自分のポートフォリオのパフォーマンスを、同じ資産クラスや投資戦略を持つ他のポートフォリオのパフォーマンスと比較することができるためである。 ベンチマーク比較を行うには、まず、自分のポートフォリオのベンチマークを選択する必要がある。ベンチマークは、投資家がポートフォリオのパフォーマンスを比較したい対象である。ベンチマークには、日経平均株価やTOPIX、FTSE100などの株価指数、債券指数、コモディティ指数など、さまざまなものがある。 ベンチマークを選択したら、自分のポートフォリオのパフォーマンスをベンチマークのパフォーマンスと比較することができる。これは、ポートフォリオの収益率をベンチマークの収益率と比較することによって行うことができる。 ベンチマーク比較は、投資パフォーマンスを評価する上で有用なツールである。しかし、ベンチマーク比較には、いくつかの注意点がある。まず、ベンチマークの選択は、投資家の投資目的やリスク許容度によって異なる。また、ベンチマークのパフォーマンスは、市場環境によって変動するため、ベンチマーク比較は、短期的なパフォーマンスではなく、長期的なパフォーマンスを評価するのに適している。
-成長株投資とは？- 成長株投資とは、企業の収益の成長性等に主眼をおいて選定された株式を投資対象とする運用手法のことです。成長株投資ともいいます。製品競争力、商品開発力、業態等からみて、当該株式発行会社の一株当たり利益が伸びると予想される銘柄に投資する運用手法です。グロース株で構成された投資信託をグロース株ファンドといいます。 成長株投資は、高成長が期待できる企業の株式に投資することで、大きなリターンを得ることを目指す投資手法です。成長株投資の対象となる企業は、IT関連企業やバイオテクノロジー企業など、新しい技術や製品を開発している企業が多いです。これらの企業は、高成長が期待できる反面、リスクも高いという特徴があります。 成長株投資は、株式投資の初心者には向いていません。株式投資の経験を積んで、リスクを理解した上で投資することが大切です。また、成長株投資は、長期的な投資に向いています。短期間で大きなリターンを得ることを目的とした投資には向いていません。
2024年3月
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