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人物: 40代会社員 💼 学歴: 米国MBA🎓(財務／投資) 投資: 株式8年📈資産2K万円 職歴: 40代で転職(年収UP💸) 目標: 副業で経済自立目指す🎯 ブログ: 資産形成の情報提供📈
投資戦略の核心：アセット・ミクスと資産配分の最適化テクニック
アセット・ミクスとは？資金が必要となる時期別、その量を考えて投資を行うこと アセット・ミクスとは、投資対象となる資産の割合を決めること、またはその資産割合のことを指しています。投資対象となる資産には、株式、債券、現金などが含まれます。アセット・ミクスを決定する際には、資金が必要となる時期やその量を考慮することが重要です。例えば、資金が必要となる時期が近い場合は、比較的安全な資産である現金や債券に投資することが賢明です。一方、資金が必要となる時期が遠い場合は、比較的リスクの高い資産である株式に投資することも検討できます。また、投資対象となる資産は、それぞれに特徴があります。株式は、値動きが大きく、投資成果が大きく変動する可能性があります。債券は、比較的値動きが穏やかで、投資成果も比較的安定しています。現金は、値動きがほとんどなく、投資成果も安定しています。アセット・ミクスを決定する際には、投資対象となる資産の特徴を理解することも重要です。
投資戦略に役立つ！RSIの基本と使い方をわかりやすく解説します
RSIとは、アメリカのJ.W.ワイルダー氏によって考案されたテクニカル指標です。Relative Strength Indexの略で、RSIと呼ばれています。日本語では相対力指数といった意味になります。RSIは、ある一定期間内の上げ幅の合計÷（上げ幅の合計+下げ幅の合計）で算出し、一般的には25パーセント以下が売られ過ぎ、70パーセント以上からが買われ過ぎといった使われ方をします。RSIは、株価の過熱感や過冷却感を見る指標としてよく使われます。RSIが25パーセント以下になると、株価が売られ過ぎていると判断され、買いサインとされます。逆に、RSIが70パーセント以上になると、株価が買われ過ぎていると判断され、売りサインとされます。RSIは、株価のトレンドを判断する指標としてもよく使われます。RSIが上昇トレンドにある場合、株価の上昇が続くと判断され、買いサインとされます。逆に、RSIが下降トレンドにある場合、株価の下落が続くと判断され、売りサインとされます。RSIは、株価の分析に役立つテクニカル指標です。RSIを上手く活用することで、株価のトレンドを判断し、利益を上げることができます。
マルチアセットとは？投資初心者が学ぶべき基礎と戦略のポイント
マルチアセットは、株式、債券、不動産、オルタナティブ資産など、さまざまな資産クラスに分散投資を行う運用商品です。投資対象を株式や債券といった伝統資産のみとするか、ヘッジファンドや不動産などのオルタナティブ資産を含むか、資産配分が静的か・動的か、組み入れ資産の運用はパッシブか・アクティブかなど、その組み合わせにより、さまざまなマルチアセット商品が存在します。 マルチアセットの仕組みは、さまざまな資産クラスに分散投資することで、リスクを低減しようとするものです。例えば、株式の価格が下落したとしても、債券の価格が上昇することで、全体的なポートフォリオのパフォーマンスを一定に保つことができます。また、オルタナティブ資産を組み入れることで、株式や債券とは異なるリターンの源泉を確保し、さらにリスクを低減することができます。
ベンチマーク比較とは、市場平均に対して運用結果がどうであったか評価する方法である。資産毎に行うこともでき、また、複数資産を運用している場合には、資産構成割合に応じてベンチマークを組み合わせた複合ベンチマークにより、ファンド全体の収益率を比較し評価することもできる。 ベンチマーク比較は、投資パフォーマンスを評価するために最も広く使われている方法の一つである。これは、投資家が自分のポートフォリオのパフォーマンスを、同じ資産クラスや投資戦略を持つ他のポートフォリオのパフォーマンスと比較することができるためである。 ベンチマーク比較を行うには、まず、自分のポートフォリオのベンチマークを選択する必要がある。ベンチマークは、投資家がポートフォリオのパフォーマンスを比較したい対象である。ベンチマークには、日経平均株価やTOPIX、FTSE100などの株価指数、債券指数、コモディティ指数など、さまざまなものがある。 ベンチマークを選択したら、自分のポートフォリオのパフォーマンスをベンチマークのパフォーマンスと比較することができる。これは、ポートフォリオの収益率をベンチマークの収益率と比較することによって行うことができる。 ベンチマーク比較は、投資パフォーマンスを評価する上で有用なツールである。しかし、ベンチマーク比較には、いくつかの注意点がある。まず、ベンチマークの選択は、投資家の投資目的やリスク許容度によって異なる。また、ベンチマークのパフォーマンスは、市場環境によって変動するため、ベンチマーク比較は、短期的なパフォーマンスではなく、長期的なパフォーマンスを評価するのに適している。
-成長株投資とは？- 成長株投資とは、企業の収益の成長性等に主眼をおいて選定された株式を投資対象とする運用手法のことです。成長株投資ともいいます。製品競争力、商品開発力、業態等からみて、当該株式発行会社の一株当たり利益が伸びると予想される銘柄に投資する運用手法です。グロース株で構成された投資信託をグロース株ファンドといいます。 成長株投資は、高成長が期待できる企業の株式に投資することで、大きなリターンを得ることを目指す投資手法です。成長株投資の対象となる企業は、IT関連企業やバイオテクノロジー企業など、新しい技術や製品を開発している企業が多いです。これらの企業は、高成長が期待できる反面、リスクも高いという特徴があります。 成長株投資は、株式投資の初心者には向いていません。株式投資の経験を積んで、リスクを理解した上で投資することが大切です。また、成長株投資は、長期的な投資に向いています。短期間で大きなリターンを得ることを目的とした投資には向いていません。
ブックビルディング方式のメリットとデメリット：企業と投資家の視点から
ブックビルディング方式とは、新たに株式を発行する場合の公募価格を決める際に、投資家の需要状況に応じて公募価格を決定する方式のことです。これまで日本で行なわれてきた公募価格は、発行する企業と証券会社の間で、発行企業の希望価格と証券会社の売りたい価格のせめぎ合いの中で決まっていました。このため投資家の意向が公募価格に反映されないケースもよく見られました。 ブックビルディング方式は、投資家の需要状況に応じて公募価格が決まるため、投資家の意向が公募価格に反映されやすくなっています。 ブックビルディング方式は、以下の手順で行われます。 ① ブックランナー（主幹事証券会社）が、発行企業の株式を投資家に販売するために、機関投資家や個人投資家に対して募集を行います。 ② 投資家は、購入を希望する株式数と購入希望価格をブックランナーに申告します。 ③ ブックランナーは、投資家から申告された購入希望価格を基に、公募価格を決定します。 ④ 公募価格は、発行企業とブックランナーの合意によって決定されます。 ⑤ 公募価格が決定すると、投資家は購入を希望する株式数をブックランナーに申告します。 ⑥ ブックランナーは、投資家に株式を割り当てます。
ROAで企業の健全性をチェック！投資判断に役立つ財務指標の解説
ROAとは、Return On Asset（総資産利益率）の略で、企業の総資産に対する当期純利益の割合を示す財務指標です。企業の資産をどれだけの効率で活用して利益を上げているかを表し、収益性を総合的に評価することができます。 ROAは、総資産を100円として、当期純利益が何円かを示します。例えば、総資産が1億円、当期純利益が1,000万円の場合、ROAは10％となります。これは、総資産100円に対して、10円の利益を上げていることを意味します。 ROAは、企業の収益性を評価する上で重要な指標の一つです。ROAが高い企業は、総資産を効率的に活用して利益を上げていると考えられ、投資家から高く評価される傾向にあります。
ベータ値は、投資収益率の市場平均（ベンチマーク）の収益率に対する感応度を表すもので、市場感応度とも呼ばれます。ベータが1より大きいほど市場の変化に対する感応度が大きく、市場ポートフォリオよりハイリスク・ハイリターンの傾向があり、逆に1より小さければローリスク・ローリターンになります。 ベータ値を計算する方法はいくつかありますが、ヒストリカル・ベータ方式では、過去一定期間の投資収益率を市場全体（TOPIX等）の収益率と回帰分析することで推定したときの回帰直線の傾きとして計測されます。つまり、市場全体が1％上昇したとき、投資収益率が何％上昇するのかを測定することによって、ベータ値を推定することができます。
「織り込み済み」とは、株価に影響を与えるニュース等（＝「材料」）について、その発表前に内容がある程度予想され、すでに株価に反映されていることをいいます。 例えば、ある会社の業績が好調で、その好調な業績が市場に予想されている場合、その会社の株価はその好調な業績を織り込んだ水準で取引されることになります。 そのため、その好調な業績が実際に発表されても、株価は大きく変動しません。 逆に、ある会社の業績が不調で、その不調な業績が市場に予想されていない場合、その会社の株価は不調な業績を織り込んでいない水準で取引されることになります。 そのため、その不調な業績が実際に発表されると、株価は大きく下落することになります。
ROE(Return On Equity)とは、自己資本利益率のことです。これは、会社が自己資本をどれだけ有効に活用して利益を上げているかを表す指標です。ROEの計算式は、税引後利益を株主資本で割って計算します。 ROEは、投資家が企業の収益性を評価するために使用する重要な指標の一つです。ROEが高い企業は、少ない自己資本で大きな利益を上げているということになります。これは、企業が効率的に経営されていることを示しています。 ROEは、企業の業種や規模によって異なる傾向にあります。一般的に、資本集約的な業種や、成長が著しい企業はROEが高くなる傾向にあります。また、企業の経営者の手腕によってもROEは左右されます。 ROEは、投資家が企業の収益性を評価するために使用する重要な指標です。ROEが高い企業は、少ない自己資本で大きな利益を上げているということになります。これは、企業が効率的に経営されていることを示しています。ROEは、企業の業種や規模によって異なる傾向にあります。
インフレリスクとは、預金などの利率よりも物価上昇率が高い場合において、資産価値が目減りする可能性のことです。インフレが起きると、物価が上昇し、お金の価値が下落します。そうなると、預金などの資産の価値が実質的に目減りしてしまうのです。 例えば、預金金利が年1％の場合、物価上昇率が年2％だとすると、実質金利はマイナス1％となります。つまり、預金しているお金は毎年1％ずつ価値が下落していることになります。 インフレリスクは、投資をする際に大きなリスクとなります。なぜなら、インフレが起きると、投資した資産の価値が下落する可能性が高くなるからです。特に、現金や債券などの金利が低い資産は、インフレリスクの影響を受けやすくなります。 インフレリスクを回避するには、インフレに強い資産に投資することが大切です。インフレに強い資産とは、インフレが起きても価値が下落しない資産のことです。例えば、株式や不動産などは、インフレに強い資産と言われています。 また、インフレリスクを回避するには、資産を分散することも大切です。資産を分散するとは、複数の資産に投資することです。そうすることで、インフレリスクが分散され、資産価値が目減りする可能性を軽減することができます。
投資とは、利益を得るために資産を投下することです。投資の目的は、資産の価値を上げることによって利益を得ることです。投資には、株式投資、債券投資、不動産投資、投資信託、外貨預金など、さまざまな種類があります。 株式投資とは、企業の株式を購入して、その株式の価値が上がることで利益を得る投資です。債券投資とは、国や地方公共団体、企業などが発行する債券を購入して、その債券の利息や償還金で利益を得る投資です。不動産投資とは、土地や建物などの不動産を購入して、その不動産の価値が上がることで利益を得る投資です。投資信託とは、投資家が投資した資金をまとめて、それを専門家が運用する投資商品です。外貨預金とは、日本円以外の通貨で預金をすることです。外貨預金は、外貨の価値が上がることで利益を得ることができます。
債券とは、国、地方公共団体、会社などが、多数の投資家から資金を借り入れるために発行する有価証券の一種です。債券は、借入金に対する借用証書のようなもので、元本と利息をあらかじめ定められた期日に支払う約束が記載されています。債券の発行体は、発行した債券の元本と利息を支払うために、定期的に資金を確保する必要があります。債券は、株式とは異なり、発行体の経営権や利益配当を受ける権利は付与されません。しかし、債券は、株式よりも安定した投資先とされており、一般的に株式よりも低いリスクで投資を行うことができます。債券の価格は、金利や経済情勢、発行体の信用力などによって変動します。
T+〇とは、投資用語の一つで、約定日から何営業日後に決済をするかを表す表現のことです。Tとは、Trade dateのことで、約定日を表します。2019年7月16日以降、国債の決済は「T+1」（約定日の1日後）に行われ、上場株式の決済は「T+2」（約定日の2日後）に行われています。 T+〇の決済は、投資家と証券会社の間で行われます。投資家が証券会社に株式や債券を購入する注文を出すと、証券会社はその注文を市場に出して売買が行われます。売買が成立すると、投資家と証券会社の間で決済が行われ、投資家は証券会社に代金を支払い、証券会社は投資家に株式や債券を引き渡します。 T+〇の決済期間は、投資家にとって重要なポイントです。決済期間が長いと、投資家が株式や債券を取得したり、処分したりするまでに時間がかかってしまいます。また、決済期間が長いと、その間に株式や債券の価格が変動する可能性があり、投資家に損失が発生する可能性があります。
-PBRの概要- PBRとは、株価が割安か割高かを判断するための指標であり、株価純資産倍率（Price Book-value Ratio）とも呼ばれます。PBRは、純資産から見た「株価の割安性」を示す指標です。株価が直前の本決算期末の「1株当たり純資産」の何倍になっているかを示す指標です。 PBRが1倍未満の場合は、株価が純資産よりも割安であることを示し、PBRが1倍以上の場合には、株価が純資産よりも割高であることを示します。一般的に、PBRが低いほど、株価が割安であり、投資妙味があるとされます。ただし、PBRが低いからといって、すぐに投資すべきというわけではありません。企業の業績や将来の見通しなど、他の指標も考慮する必要があります。 また、PBRは、他の指標と組み合わせて使用することで、より有効活用することができます。例えば、PER（株価収益率）とPBRを組み合わせて使用することで、企業の収益性と割安性を同時に判断することができます。
相対評価の概要 相対評価とは、パフォーマンス評価をする際の基準の一つであり、パフォーマンスの数値そのものを評価するのではなく、他の何かと比較評価する方法である。相対評価には、市場のベンチマークと比較するベンチマーク比較、類似の目的をもったファンドと比較するユニバース比較といった方法がある。 ベンチマーク比較は、投資対象のファンドのパフォーマンスを、市場全体の動きを反映した指標であるベンチマークと比較して評価する方法である。ベンチマークには、日経平均株価やTOPIXなどがよく用いられる。ユニバース比較は、投資対象のファンドのパフォーマンスを、同様の投資対象を持つファンドのパフォーマンスと比較して評価する方法である。ユニバースには、国内株式ファンドや海外株式ファンドなど、様々な種類がある。 相対評価を行うことで、投資対象のファンドのパフォーマンスが、市場全体や類似のファンドと比較して、優れているのか劣っているのかを判断することができる。また、相対評価は、投資対象のファンドのリスクを評価する際にも用いられる。投資対象のファンドのパフォーマンスがベンチマークやユニバースと比べて優れている場合、そのファンドはリスクを取ってリターンを得ている可能性が高い。逆に、投資対象のファンドのパフォーマンスがベンチマークやユニバースと比べて劣っている場合、そのファンドはリスクを取らずにリターンを得ている可能性が高い。
ライフサイクルファンドとは、投資家の年齢やライフステージに合わせて、資産配分が自動的に変化する投資信託の一種です。株式や債券など、さまざまな資産を組み合わせて投資をします。通常、投資家は年齢を重ねるにつれて、リスク許容度が低下します。そのため、ライフサイクルファンドは、年齢を重ねるにつれて、株式の割合を減らし、債券の割合を増やしていきます。これにより、投資家が年齢を重ねても、リスクを軽減しながら資産形成を行うことができます。 ライフサイクルファンドの主なメリットは、資産配分を自動的に調整してくれる点です。投資家は、資産配分を自分で考える必要がなく、年齢やライフステージに応じて最適な資産配分を実現することができます。また、ライフサイクルファンドは、投資信託の一種なので、少額からでも投資することができます。
リスクプレミアムとは、投資に関する用語で、リスクに対する見返りとして各資産が潜在的に有すると考えられる収益率のことです。これは、リスクの高い資産ほど、その投資に対して期待される収益率も高くなることを意味します。これは、投資家はリスクをとることで、より高い収益を得ることができる可能性があることを示唆しています。 リスクプレミアムは、資産の価格に影響を与える重要な要素です。リスクの高い資産は、リスクの低い資産よりも価格変動が激しくなる傾向があります。これは、投資家がリスクの高い資産に投資する際には、そのリスク分を考慮して、より高い価格を支払う必要があるからです。逆に、リスクの低い資産は、価格変動が比較的小さく、投資家が支払う必要がある価格も低くなります。 リスクプレミアムは、投資家にとって重要な指標です。投資家は、投資する資産のリスクを考慮して、適切なリスクプレミアムを得ることができるかどうかを判断する必要があります。リスクの高い資産に投資する際には、そのリスク分を考慮して、より高い価格を支払う必要があることを理解しておくことが大切です。
ボラティリティとは、ある資産の収益率の変動性または変動率をいう。「ボラティリティが高い」とは、収益率が一定せず上下の振れが大きくリスクが高いことを意味する。投資理論の世界では、ボラティリティは標準偏差をもって計測する。 ボラティリティは、投資家にとって重要な指標の一つである。ボラティリティが高い資産は、収益率が大きく変動するため、投資家は利益を上げやすくなる一方で、損失を被るリスクも高くなる。ボラティリティが低い資産は、収益率が比較的安定しているため、投資家は利益を上げにくい一方で、損失を被るリスクも低い。 ボラティリティは、さまざまな要因によって影響を受ける。経済状況、政治情勢、金利、為替、自然災害など、さまざまな要因がボラティリティに影響を与える。また、資産の種類によってもボラティリティは異なる。株式はボラティリティが高い資産として知られており、債券はボラティリティが低い資産として知られている。 投資家は、投資対象のボラティリティを考慮して投資を行う必要がある。ボラティリティが高い資産に投資する場合は、損失を被る可能性も高くなることを認識しておく必要がある。ボラティリティが低い資産に投資する場合は、利益を上げにくいことを認識しておく必要がある。
アクティブ運用とパッシブ運用 アクティブ運用とパッシブ運用は、資産運用における2つの主要なアプローチです。アクティブ運用は、市場を予測して超過収益をねらう運用手法です。一方、パッシブ運用は、市場予測に基づかない運用手法であり、インデックス運用などがあります。 アクティブ運用は、投資家が市場を調査し、さまざまな経済指標や企業の財務状況を分析して、将来の値上がりが見込まれる銘柄に投資することで、ベンチマークを上回る運用成績を目指す手法です。アクティブ運用を行うファンドは、ファンドマネージャーが運用判断を行うため、ファンドマネージャーのスキルや経験が運用成績に大きく影響します。そのため、アクティブ運用ファンドの運用成績は、ファンドマネージャーによって大きく異なります。 一方、パッシブ運用は、市場全体のパフォーマンスをベンチマークとして、ベンチマークに連動する運用成績を目指す手法です。パッシブ運用を行うファンドは、ベンチマークに連動するよう、ベンチマークに構成銘柄を組み入れたり、ベンチマークを構成する資産に連動するデリバティブを取引したりします。パッシブ運用は、アクティブ運用よりも運用コストが低く、ベンチマークとの乖離も小さいため、投資初心者には適した運用手法と言えます。
将来に備える: 確定拠出年金（DC）のメリット・デメリット完全ガイド
確定拠出年金(DC)とは、企業や加入者(個人・従業員)が拠出した掛金を、加入者が自らの判断で運用し、運用結果に基づいて老後に年金を受け取る私的年金制度のことです。加入者は、掛金の中から保険料や運用手数料を差し引いた金額を自由に投資先を選ぶことができます。投資先は、株式、債券、投資信託、預貯金などがあり、加入者は自分のリスク許容度や投資知識に応じて、最適な投資先を選択することができます。確定拠出年金(DC)は、加入者が老後の資金を自分で貯蓄・運用する制度であり、老後の資産形成を計画的に行うことができます。
初心者向け：IPO投資の始め方と初値の理解で投資スキルアップ
初値とは、証券取引所に上場後、最初に取引が成立した値段のことです。新規上場の株式や投資信託、債券などの金融商品が取引される最初の日の値段を指します。初値は、その金融商品の価値や投資家の期待を反映した重要な指標のひとつです。 初値は、投資家にとって重要な指標のひとつです。初値が高ければ、その金融商品に対する投資家の期待が大きいことを意味し、今後値上がりする可能性が高くなります。逆に、初値が低ければ、投資家の期待が低く、今後値下がりする可能性が高まります。 初値は、様々な要素によって影響を受けます。その中でも、最も重要な要素は、その金融商品の価値です。金融商品の価値は、企業の収益や資産、信用度、市場環境などによって決まります。また、投資家の期待も初値に影響を与えます。投資家がその金融商品に高い期待を持っているほど、初値は高くなります。
-権利落ち・配当落ちの意味と仕組み- 権利落ちとは、株式の権利を喪失することです。配当落ちとは、株式の配当を受ける権利を喪失することです。どちらも、株式の権利を喪失するという意味では同じですが、原因が異なります。権利落ちの原因は、株式分割や合併などの企業の組織変更です。配当落ちの原因は、配当の支払い日です。 権利落ち日は、株式の権利を喪失する日です。配当落ち日は、配当を受ける権利を喪失する日です。どちらも、株式の売買において重要な日です。権利落ち日や配当落ち日になると、株式の価格が下落することがあります。これは、株式の権利や配当を受けられないため、株式の価値が下がるからです。 権利落ちや配当落ちを避けるためには、権利付き最終日や配当落ち最終日までに株式を売却する必要があります。権利付き最終日とは、株式の権利を保持したまま売却できる最終日です。配当落ち最終日とは、配当を受け取った上で売却できる最終日です。
-株式分割の定義とその仕組み- 株式分割とは、株式会社が、発行済みの株式を細分化することにより、株数を増やすことを言います。例えば、1株を2株に分割した場合、株主は2倍の数の株式を持つことになります。株式分割は、一般的に、株価を下げて投資家に株式をより手頃な価格にし、株式の流動性を高めるために実施されます。 株式分割は、通常、既存の株主の承認を得て、取締役会によって決定されます。株式分割が承認されると、会社は新しい株式を発行し、既存の株主に分配します。新しい株式は、通常、既存の株式と同じ権利を持ちますが、1株あたりの価値は低くなります。 株式分割は、投資家に多くの利点をもたらします。まず、株式の流動性を高めることができます。株式分割後、投資家はより多くの株式をより安い価格で購入することができます。これにより、株式を売却する際の選択肢が増え、売却する価格を見つけることが容易になります。 また、株式分割は、投資家の利益を増加させることができます。株式分割後、投資家はより多くの株式を持つことになるため、配当金や株式のキャピタルゲインを受け取る機会が増えます。 しかし、株式分割には、投資家にデメリットをもたらす場合もあります。まず、株式分割は投資家の利益を減少させる可能性があります。株式分割後、1株あたりの価値が下がるため、投資家が同じ金額で株式を購入した場合、全体としての投資額は減少します。 また、株式分割は、投資家の税負担を増やす可能性があります。株式分割後、投資家はより多くの株式を持つことになるため、株式を売却した場合のキャピタルゲインが課税される可能性が高まります。
ノーロードについて徹底解説。おすすめのノーロード投資信託も紹介。購入時手数料が不要な金融商品で、初心者や小額投資を考える投資家に最適です。コスト削減により収益性向上が期待できますが、運用管理費用やリスクは確認が必要。手数料の有無だけでなく、運用成績や投資方針を総合的に評価し、賢い投資判断を行いましょう。
投資信託説明書（目論見書）とは？投資信託を選ぶ際の目論見書の見方を解説
投資信託説明書（目論見書）とは、投資信託の販売に際し、投資家に交付される、投資信託に関する重要な情報を記載した書類のことです。金融商品取引法に基づき、投資信託会社が作成し、販売会社を通じて投資家に交付することが義務付けられています。投資信託説明書（目論見書）は、それぞれの投資信託ごとに作成され、ファンドの性格、投資する金融商品、ファンドのリスク、手数料（販売時の手数料、信託報酬など）、換金性などについて記載されています。投資家は、投資信託を購入する前に、必ず投資信託説明書（目論見書）を読んで、投資信託の仕組みやリスクを正しく理解したうえで、投資判断を行うことが大切です。投資信託説明書（目論見書）には、以下の項目が記載されています。 * ① ファンドの性格投資信託の目的や投資対象、運用方針などが記載されています。 * ② 投資する金融商品投資信託が投資する金融商品の種類や銘柄などが記載されています。 * ③ ファンドのリスク投資信託の主なリスクや、損失を被る可能性のある場合などが記載されています。 * ④ 手数料販売時の手数料、信託報酬などの手数料が記載されています。 * ⑤ 換金性投資信託の換金方法や、換金にかかる日数などが記載されています。
-分散投資とは何か？- 分散投資とは、投資リスクを軽減するために、さまざまな金融商品、地域、期間に投資を行う手法です。分散投資は、単一の金融商品、地域、期間に投資を行うよりも、投資リスクを軽減することができます。これは、単一の金融商品、地域、期間に投資を行うと、その金融商品、地域、期間の価格変動の影響を受けやすくなり、投資リスクが高まるためです。 例えば、株式投資の場合、単一の企業の株式に投資を行うと、その企業の経営状況や業界の動向などによって、株式の価格が変動するリスクがあります。しかし、複数の企業の株式に投資を行うことで、単一の企業の経営状況や業界の動向の影響を受けにくくなり、投資リスクを軽減することができます。 分散投資は、投資リスクを軽減するために有効な手法ですが、分散投資を行うことで投資リターンが減少する可能性もあります。これは、分散投資を行うことで、投資対象の金融商品、地域、期間の選び方が難しくなり、投資リターンを上げにくくなるためです。 したがって、分散投資を行う際には、投資対象の金融商品、地域、期間を慎重に選択することが重要です。
トータルリターンの定義と計算方法 トータルリターンとは、投資信託の購入時点から現在までの投資期間全体における累積分配金を含む損益のことです。分配金とは、投資信託の運用益の一部を投資家に還元するもので、毎月、または年数回支払われます。トータルリターンは、次の計算式により算出された金額です。 トータルリターン＝（①評価金額）＋（②累計受取分配金額）＋（③累計売付金額）－（④累計買付金額） ①評価金額とは、投資信託の現在の価値のことです。②累計受取分配金額とは、投資信託から受け取った分配金の合計額のことです。③累計売付金額とは、投資信託を売却した際の金額の合計額のことです。④累計買付金額とは、投資信託を購入した際の金額の合計額のことです。 トータルリターンは、投資信託の運用成果を示す指標としてよく用いられます。トータルリターンが高いほど、投資信託の運用成果が良かったということになります。ただし、トータルリターンは過去の実績であり、将来の運用成果を保証するものではありません。
投資信託とは、複数の投資家から集めたお金を大きな資金としてまとめ、資産運用の専門家が投資・運用し、その運用の成果として生まれた利益を投資家に還元する商品です。単に「ファンド」とも呼ばれます。投資信託は、投資家が多様な資産に分散投資できるため、投資リスクを低減することができ、また、少額から投資できるため、投資初心者にも適しています。投資信託には、株式投資型、債券投資型、不動産投資型など、さまざまなタイプがあり、投資家のニーズに合わせて選ぶことができます。投資信託の運用成果は、投資先の資産の価格変動や、運用担当者の投資手腕などによって決まります。投資信託は、さまざまな金融機関が販売しており、投資信託を購入したい場合は、金融機関に口座を開設する必要があります。
![[書評] 日本株で30年好成績を上げたファンドマネジャーが明かす逆転の思考法](https://img.blogmura.com/sites/1262579/post-images/60593086.webp/crop/435x435)
[書評] 日本株で30年好成績を上げたファンドマネジャーが明かす逆転の思考法
ヒロ金 新NISAも始まり、日本株のマーケットも活発になってきましたね。こうなる以前から、アクティブファンドで
日経平均株価とは、日本の株式市場の株価の動きを見る代表的な指標のことです。東京証券取引所のプライム市場に上場されている銘柄のうち、代表的な225銘柄の平均株価を算出したものです。日経平均株価は、1950年に日本経済新聞社が発表を開始しました。日経平均株価は、日本の株式市場の全体的な傾向を把握するための指標として広く利用されています。また、日経平均株価は、投資家や企業の投資判断にも利用されています。日経平均株価は、株式市場の変動要因によって大きく変動します。例えば、経済の好調・不調、政治情勢、金利動向、為替レートの変動などによって、日経平均株価は影響を受けます。
-TOPIXの仕組みと算出方法を徹底解説- TOPIXは、東京証券取引所プライム市場に上場している全銘柄の時価総額を合計し、除数で割って算出される株価指数です。除数は、TOPIX算出開始日である1968年1月4日の時価総額を100としたものです。 TOPIXは、日本の株式市場全体の動きをみる代表的な株価指標であり、日経平均株価と並んで、投資家や市場関係者から広く利用されています。 TOPIXの算出方法は、以下の通りです。 1. まず、東京証券取引所プライム市場に上場している全銘柄の時価総額を合計します。 2. 次に、除数で割ります。 3. 最後に、100を掛けて、TOPIXの値を算出します。 TOPIXは、毎日算出され、東京証券取引所のウェブサイトや、新聞、テレビなどで発表されます。 TOPIXは、日本の株式市場全体の動きをみる代表的な株価指標であり、日経平均株価と並んで、投資家や市場関係者から広く利用されています。
株式投資信託とは？仕組みなどを徹底解説・おすすめの投資信託も紹介！
株式投資信託とは、投資信託の一種で、株式に投資して運用を行うものです。 投資信託とは、投資家から集めた資金をまとめて、投資のプロが運用する金融商品のことです。 株式投資信託は、株式に投資することで、企業の成長や配当金収入などから利益を得ることを目指しています。 株式投資信託は、主に以下の2つの種類があります。 * アクティブ型投資のプロが、独自の投資判断で銘柄を選定し、運用を行います。 * インデックス型特定の株式指標（日経平均株価など）に連動するよう、銘柄を選定して運用を行います。 株式投資信託は、投資信託の中でも比較的リスクの高い商品ですが、長期的に保有することで、資産を増やすことができる可能性があります。 株式投資信託に投資する際には、投資信託の運用方針やリスクを理解した上で、投資を行うことが大切です。
リスクプレミアムとは、投資家が取ったリスクに応じて利回りが上乗せされている部分のことを指します。基準は無リスク資産と呼ばれるコールレート（銀行間における超短期の金利レート）などが使われ、証券利回り=コールレート金利+αのαの部分で、証券利回りと無リスク金利の差がリスクプレミアムに当たります。 リスクプレミアムの計算方法は、証券利回りから無リスク金利を引くだけです。例えば、証券の利回りが5%、無リスク金利が1%の場合、リスクプレミアムは4%となります。この4%は、投資家が証券に投資する際に負ったリスクに対する報酬と考えられます。 リスクプレミアムは、投資する資産の種類によって異なります。一般的に、リスクが高い資産ほどリスクプレミアムが高くなります。例えば、株式は債券よりもリスクが高いので、株式のリスクプレミアムは債券のリスクプレミアムよりも高くなります。 リスクプレミアムは、投資家の投資判断に重要な要素です。投資家は、投資する資産のリスクとリターンを比較検討し、自分に合った資産を選択する必要があります。
海外投資と為替リスクの関係 海外投資を行う場合、現地通貨での投資となるため、為替変動により邦貨ベースでの価値が変化します。これを為替リスクといいます。例えば、円高が進めば、海外投資の価値は円換算で下落し、円安が進めば、海外投資の価値は円換算で上昇します。 為替リスクは、投資対象国の経済状況や政治情勢、中央銀行の金融政策など、さまざまな要因によって影響を受けます。経済状況が良好で、政治情勢が安定している国は、為替が比較的安定し、為替リスクは低くなります。逆に、経済状況が悪化したり、政治情勢が不安定になったりすると、為替は変動しやすく、為替リスクは高くなります。 海外投資を行う際には、為替リスクを軽減するための対策を講じることが重要です。一般的には、投資対象国の通貨で投資を行うことで、為替リスクを軽減することができます。また、為替ヘッジを行うことで、為替変動による損失を回避することができます。
複利とは、発生した利息を元本に足し、新しい元本として利息を計算する方法です。複利で投資を行うと、時間の経過とともに利息が加算されていき、元本が指数関数的に増加していきます。これは単利とは対照的であり、単利では利息は元本に加算されません。 複利の力は非常に強力です。例えば、年間10%の利息で100万円を投資した場合、10年後には125万445円になります。これは単利で投資した場合の110万円よりもはるかに多い金額です。 複利は投資において非常に重要な概念です。複利を理解することで、投資の長期的なリターンを最大化することができます。
ミスフィットリスクを理解して投資のパフォーマンスを向上させる
ミスフィットリスクとは、特定のスタイルの運用機関を多く持つことで偏ったマネジャー・ストラクチャー（運用機関構成）となり、市場全体を表すベンチマークとの乖離が大きくなりやすい状況のことをいう。その結果、収益率がベンチマークを大きく上回るかもしくは下回りやすくなる危険性のことである。 具体的には、例えば、成長株を多く保有する運用機関が多い場合、景気が良い時には収益率がベンチマークを大きく上回る可能性が高いが、景気が悪くなると収益率がベンチマークを大きく下回る可能性が高い。
リスクの意味を正しく理解する 投資の世界において、リスクは単に損失の可能性を意味するものではありません。リスクとは、リターンの不確実性の度合い（振れ幅）のことです。言い換えれば、投資したお金が当初の予想通りに増えるかどうか、あるいは逆に減ってしまうかどうかの不確実性を表しています。 リスクは、投資する対象によって異なります。例えば、預貯金は元本保証があるため、リスクは低いです。一方、株式や投資信託は、元本保証がないため、リスクは高くなります。 また、リスクは、投資するタイミングによっても異なります。例えば、株式市場が上昇しているときに投資すれば、利益を得られる可能性が高くなります。しかし、株式市場が下落しているときに投資すれば、損失を被る可能性が高くなります。 投資のリスクを理解するためには、投資する対象やタイミングについて、十分な知識を得ることが大切です。また、投資する金額は、自分の資産状況やリスク許容度に応じて、適切に設定することが重要です。
個別株の銘柄分析（ファンダメンタル分析）：心臓治療の未来を拓く企業、Edwards Lifesciences（EW）を事例に
はじめに：株の分析について 株を品定めする上で、何をしたらいいか迷いますよね。とりあえず投資に関する雑誌やウェ
テクニカル分析とは、金融市場の過去の出来高や値動きなどのデータを元に、今後の動きを予測するために用いる手法です。代表的なものにはチャートを使ったチャート分析が存在します。現在のトレンドを把握するために使われたり、売買タイミングを見極めたりするために用いられています。過去のさまざまなデータを分析することによって、チャートの動きや相場状況、株価の変化といった過去との類似点を探していき、今後の株価を予測していきます。 テクニカル分析は、ファンダメンタル分析と並んで、投資家やトレーダーが投資判断を行う際に広く用いられている分析手法です。ファンダメンタル分析は、企業の財務状況や業界の動向など、企業の価値を判断する上で重要な要素を分析する手法です。一方、テクニカル分析は、過去の価格データから今後の値動きを予測する手法です。 テクニカル分析は、チャート分析、出来高分析、移動平均線分析、一目均衡表分析など、さまざまな手法があります。チャート分析とは、価格データが時間経過とともにどのように変動しているかを示したグラフを分析する手法です。出来高分析とは、取引された株数や出来高を分析する手法です。移動平均線分析とは、一定期間の株価を平均した線を引き、その線の動きから今後の値動きを予測する手法です。一目均衡表分析とは、価格データ、出来高、移動平均線などを組み合わせたチャート分析の手法です。 テクニカル分析は、投資判断を行う際に役立つ手法ですが、万能ではありません。テクニカル分析は、過去の価格データに基づいているため、将来の値動きを保証するものではありません。また、テクニカル分析は、株価を予測する際にさまざまな指標や手法が組み合わされているため、分析が複雑になりがちです。
-ファンダメンタルズとは何か？- ファンダメンタルズとは、企業の業績や財務状況などの基本的な情報を分析し、今後の株価の動きを判断することです。ファンダメンタルズ分析は、株式投資において最も重要な分析手法の一つであり、投資家はこの分析を通じて、投資対象となる企業の将来性や収益性を評価しています。 ファンダメンタルズ分析は、企業の財務諸表や決算報告書、ニュースリリース、アナリストレポートなどの情報を収集し、分析します。財務諸表には、企業の資産、負債、収益、費用などの情報が記載されており、決算報告書には、企業の業績や財務状況に関する詳細な情報が記載されています。ニュースリリースには、企業の最新の業績や事業計画などの情報が記載されており、アナリストレポートには、企業の業績や株価に関するアナリストの評価が記載されています。 これらの情報を分析することで、企業の将来性や収益性を評価することができます。例えば、企業の収益や利益が伸びている場合、その企業は将来性があり、株価も上昇する可能性が高いと考えられます。逆に、企業の収益や利益が減少している場合、その企業は将来性がなく、株価も下落する可能性が高いと考えられます。 ファンダメンタルズ分析は、株式投資において非常に重要な分析手法ですが、企業の将来性や収益性を100％正確に予測することは不可能です。そのため、ファンダメンタルズ分析を行う際には、複数の情報源から情報を収集し、慎重に分析することが大切です。
アニュアルレポートとは？会社業績や事業内容を盛り込んだ年次報告書
アニュアルレポートの定義と重要性 アニュアルレポートとは、会社の業績や事業内容を盛り込んだ年次報告書のことです。企業、主に大規模な企業、が年1回株主・投資家に発行します。それは、会社の財務状態、運用状況、および将来の見通しなど、会社に関する重要な情報を提供しています。アニュアルレポートは、株主や投資家が会社の経営陣の業績を評価し、投資判断を下すために使用されます。企業の社会的責任活動などの企業の取り組みも記載されています。 アニュアルレポートは、企業の透明性を高め、株主や投資家の信頼を得るためにも重要です。企業は、アニュアルレポートを通じて、株主や投資家に会社の経営陣の業績や会社の将来の見通しなど、会社に関する重要な情報を提供することで、株主や投資家の信頼を得ることができます。また、アニュアルレポートは、企業の社会的責任活動などの企業の取り組みをアピールする場としても活用されています。 企業は、アニュアルレポートを発行することで、株主や投資家に会社の経営陣の業績や会社の将来の見通しなど、会社に関する重要な情報を提供し、株主や投資家の信頼を得ることができます。また、アニュアルレポートは、企業の社会的責任活動などの企業の取り組みをアピールする場としても活用されています。
-トータルリターンとは何か- トータルリターンとは、投資商品から得られるすべての損益を総計したものです。インカムゲインに、キャピタルゲインまたはキャピタルロスをすべて足して算出します。インカムゲインとは、配当や利払いなどの収入のことです。キャピタルゲインやキャピタルロスとは、売却によって確定した損益のことです。 例えば、100万円で投資商品を購入し、その投資商品から1年間で10万円の配当を受け取り、その投資商品を120万円で売却した場合、トータルリターンは30万円となります。これは、インカムゲインの10万円に、キャピタルゲインの20万円を足したものです。 トータルリターンは、投資の成果を測る上で重要な指標です。トータルリターンが高ければ高いほど、投資は成功したと言えるでしょう。
リターンの意味と重要性 投資におけるリターンとは、資産運用を行うことで得られる成果のことです。リターンには、キャピタルゲインとインカムゲインの2種類があります。キャピタルゲインとは、投資した資産の価値が上昇して売却した際に得られる利益のことをいいます。インカムゲインとは、投資した資産から定期的に得られる収入のことをいいます。 リターンは、投資を行う上で最も重要な要素の一つです。投資を行う目的は、資産を増やすことであるため、リターンが高ければ高いほど、投資を行うメリットは大きくなります。投資を行う際には、リターンとリスクを比較検討して、自分の投資目的や投資可能金額に合った投資先を選択することが重要です。 リターンの高さは、投資先の資産の価格変動や投資期間、投資資金の量などによって決まります。投資先の資産の価格変動が大きければ大きいほど、リターンも高くなる傾向があります。また、投資期間が長ければ長いほど、リターンも高くなる傾向があります。さらに、投資資金の量が多ければ多いほど、リターンも高くなる傾向があります。 リターンは、投資を行う上で重要な要素ですが、リターンだけを追求してはいけません。投資には必ずリスクが伴うため、リスクを考慮した上で投資を行うことが大切です。
-騰落率の定義と計算方法- 投資に関する用語で、騰落率とは、ある時点から別の時点までの間の証券や投資信託の基準価額の変動を示したものです。証券や投資信託の価格が上昇していれば騰落率はプラスになり、価格が下落していれば騰落率はマイナスになります。騰落率は、投資家が長期的な投資成果を判断するために使用する重要な指標のひとつです。 騰落率は、2つの時点の証券や投資信託の基準価額を比較して、その差額を計算することによって求められます。例えば、ある投資信託の基準価額が1,000円で、1年後に1,200円になった場合、騰落率は20%ということになります。また、同じ投資信託の基準価額が1,000円で、1年後に800円になった場合、騰落率は-20%ということになります。 騰落率は、資産の価値を測定するための重要な指標として利用されています。また、投資家の投資成果を評価するためにも使用されます。騰落率が高いということは、投資家があげた資産価値の増加を示し、騰落率が低い場合は、投資家があげた資産価値の減少を示しています。
-投資のリスク許容度とは- 投資のリスク許容度とは、投資に際してどの程度のリスクを引き受けることができるか、という個人の投資意欲を示す尺度のことです。一般的に、リスク許容度が高い人ほど、投資対象としてハイリスク・ハイリターンな商品を選好する傾向にあります。逆に、リスク許容度が低い人ほど、ローリスク・ローリターンな商品を選好する傾向にあります。 リスク許容度を左右する要因は、投資家の年齢、投資経験、経済状況、投資目的など、さまざまです。例えば、若い投資家は将来の投資期間が長いことから、リスク許容度が高くなる傾向にあります。また、投資経験が豊富な投資家は、リスク許容度が高くなる傾向にあります。さらに、経済状況が安定している投資家は、リスク許容度が高くなる傾向にあります。そして、投資目的が短期的な投資家は、リスク許容度が低くなる傾向にあります。 投資のリスク許容度は、投資家にとって重要な判断基準です。投資家が自分のリスク許容度を把握しておくことで、投資対象や投資金額を適切に決定することができるようになります。
投資パフォーマンス基準の目的は、投資家保護と投資機関間の公正な競争を促進することです。投資家保護は、投資機関が投資パフォーマンスを提示する際に、真実に即した公正な表示と十分な開示、パフォーマンス・データの正確性と一貫性を確保することで実現されます。投資機関間の公正な競争は、共通の基準に基づくデータの提示を通じ、投資機関のパフォーマンスの比較可能性を高め、公正な競争を促進することで実現されます。投資パフォーマンス基準は、投資家と投資機関の双方が、投資パフォーマンスを正確に理解し、投資判断を下すために役立ちます。
シャープレシオとは、投資効率を知るために用いられる考え方のひとつです。複数の投資商品のリスクとリターンのバランスを比較するときに用いられています。求め方を簡易に示すと、以下のようになります。 シャープレシオ＝（投資商品の期待リターンー無リスク金利）÷投資商品の標準偏差 シャープレシオが高いほど、投資効率が良いと判断することができます。これは、高いリターンを得るためにそれほどのリスクを負っていないことを意味します。逆に、シャープレシオが低いほど、投資効率が悪いと判断することができます。これは、高いリターンを得るためには多くのリスクを負わなければならないことを意味します。 シャープレシオは、投資商品を選ぶ際に重要な指標となります。シャープレシオの高い投資商品は、シャープレシオの低い投資商品よりも、長期的に高いリターンを得ることができる可能性があります。ただし、シャープレシオはあくまでも目安であり、投資商品を選ぶ際には、他の指標も考慮する必要があります。
ロング・ショート戦略を徹底解説！初心者でもわかりやすく解説します
ロング・ショート戦略とは、投資対象の証券の価格が将来上昇すると予想される場合はその証券を買い（ロング）、逆に価格が将来下落すると予想される場合はその証券を売り（ショート）することで、その後の価格の変化から利益を得る投資戦略のことです。 ロング・ショート戦略は、株式市場に限らず、債券市場や商品市場など、さまざまな市場で活用できます。また、ロング・ショート戦略は、市場全体の動向に左右されにくいという特徴があるため、分散投資の一環として取り入れられることもあります。 ロング・ショート戦略は、ヘッジファンドの代表的な投資戦略の一つです。ヘッジファンドは、一般的に、株式市場の上昇局面でも下落局面でも利益を得ることを目指しており、そのため、ロング・ショート戦略を積極的に活用しています。
ベンチマークとは、投資信託が運用成果の目安としている指標のことです。日経平均株価やTOPIX、リート指数など、さまざまなベンチマークがあります。投資信託は、ベンチマークを上回る運用成果を目指すものが多いです。 ベンチマークは、投資信託の運用成果を評価するための基準になります。ベンチマークを上回っていれば、運用成果は良好であると考えられます。
インデックス運用とは？TOPIX・NOMURA-BPIなど指数連動運用のメリット・デメリット
インデックス運用とは、TOPIX（東証株価指数）やNOMURA-BPIといった市場のインデックス（指数）の動きに連動する運用成果を目標とする運用手法です。この運用手法は、市場が効率的であることを前提に、コストを支払って情報の収集・分析を行い機動的に運用しても、継続的に市場に勝ち続けることは困難であるという考え方に立っています。
インデックスとは、市場の動きを示す指標のことです。株式市場のほか、債券や商品などさまざまな市場についてインデックスが算出されています。日本の株式市場のインデックスでは、日経平均株価、東証株価指数（TOPIX）、JPX日経インデックス400などが代表的です。
インデックス・ファンドは、特定の市場指標（インデックス）のパフォーマンスを追跡するように設計された投資ファンドです。インデックスは、市場の全体的な動向を反映するために一連の株式や債券で構成されたものです。インデックス・ファンドは、インデックスの構成株式や債券を同じ割合で保有することで、インデックスのパフォーマンスを再現することを目指しています。
アクティブ運用は、市場平均を上回る超過収益の獲得を目指す運用スタイルです。アクティブ運用を行う投資家は、市場の動きを分析し、将来の価格変動を予測して銘柄を選択します。そして、その銘柄を組み合わせて投資ポートフォリオを構築します。アクティブ運用は、市場平均に連動するようなインデックス運用とは異なり、投資家の裁量によって運用が行われるため、運用成績は投資家の能力に左右されます。
パッシブ運用とは、運用目標とするベンチマーク（株式指標）に連動した値動きを目指す運用方式です。インデックスファンドやETFなどで用いられ、一般的に運用コストは抑えられます。対義語としてアクティブ運用があります。 パッシブ運用を行うには、まず、ベンチマークとなる株式指標を選択します。
バリュー投資とは？ バリュー投資とは、企業の価値よりも株価が割安になっている銘柄を保有し、中長期的にリターンを
新NISAの全貌を詳細に解説する包括的ガイド。基本概要から始め、新制度の利点、効果的な投資戦略、リスク管理と税制の考慮事項、市場への影響まで、幅広くカバー。新NISAの具体的アプローチ、個人投資家が賢く資産を形成する方法、日本の金融市場に新しい風を吹き込む新NISAの可能性を探り、投資家のための有益な情報を豊富に提供。
この記事では、投資家向けに情報収集の重要性と方法について詳しく説明します。新聞、証券会社のリポート、適時開示情報、投資信託、そして一般投資家の声を活用して、成功するための投資情報の入手方法に焦点を当てます。情報収集のプロセスを最適化し、投資の意思決定をサポートするためのヒントとアドバイスが満載です。
この記事では、株式投資の基礎から忍耐までの戦略を詳しく解説。初心者が投資家として成功するためのステップを分かりやすく紹介。市場分析、感情のコントロール、日常生活への統合方法など、長期的な投資成功のための重要なポイントを網羅します。読者が賢明な投資判断を下すための実用的な情報を提供。
市場タイミングの難しさ：資産形成におけるリアルな戦略と長期的視点
今日は、市場タイミングについての深い洞察をお届けします。資産形成の道のりは、知識と経験が重要ですが、市場の動きを予測することは、特に難しい分野です。市場タイミングの難しさ市場タイミングは、市場の将来の動きを予測して利益を得ることですが、これ
バリュー投資から成長株まで – P/E比率で見る日本株の魅力的な選択肢
この記事では、株式投資の基本であるP/E比率について、初心者から経験者まで理解できるように、その定義、重要性、実践的な活用方法を2023年の最新情報を交えてわかりやすく解説します。
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40代の転職活動日記④カジュアル面談の活用で面接の機会を獲得！
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最近テレビを見ていると転職エージェントのCMがよく流れていますね。その中でも、今は転職しないけど自分の市場価値を見るために登録している、というやり取りをしていてたりします。私はそれはとても重要なことだと思っています。自分が世の中でどのような
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