つい先日、ふと思い出したご相談がありました。数年前、ご夫婦で新築住宅をご検討されていた方からのご相談です。 結婚して賃貸に住んでいましたが、子どもの小学校入学前に新築住宅を建てることにしました。一世一代の買い物ですから […]
お金の健康を守るFPふくちゃん ラジオ番組にレギュラーコーナーを持つファイナンシャルプランナーがお金に関する情報をお伝えします
個人型確定拠出年金は「iDeCo」の愛称が決まった2016年から認知度が上昇し、加入者数も増加しています。2017年には公務員、専業主婦(夫)にも開放され、20歳～60歳未満のほぼ全員が加入できるようになりました。 […]
もうすぐお正月ですね。お正月といえば、おせち料理にお年玉のイメージがあります。私の家族では、おせち料理は相当に簡素化されていますが、お年玉は健在です。 そんなお年玉について話をしてみたいと思います。 お年玉は「餅」だ […]
新NISAで貯蓄から投資へが加速、2025年は資産形成が必須の時代へ
資産形成に興味があっても、なかなかスタートできない人もいらっしゃると思います。「将来のことなんて、まだ考えたくない」「少額投資じゃ意味がない」そう思っていませんか？ しかし、経済状況やライフステージの変化は、誰もが経 […]
退職金は大きな収入となります。退職一時金制度、企業型DCなど、制度はいくつかありますが、まとまった資金を受け取ることになります。 大きな資金であるがために、その使い道次第で老後生活の質が変わる可能性が高いため、慎重に […]
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つい先日、ふと思い出したご相談がありました。数年前、ご夫婦で新築住宅をご検討されていた方からのご相談です。 結婚して賃貸に住んでいましたが、子どもの小学校入学前に新築住宅を建てることにしました。一世一代の買い物ですから […]
毎月ちゃんと家計簿をつけてるのに、なんだか将来のお金のことを考えるとモヤモヤ・・・・「このままで大丈夫かな？」と感じたこと、ありませんか？ 実はそれ、あなたのせいじゃないんです。 家計簿って、どうしてもお金の記録になり […]
気づけば2025年も、もう折り返し地点。6月がやってきましたね。 気候的には梅雨でジメジメしやすい時期に突入していきますが、お金のことに関しては、実はとても大事なタイミング。 今日はそんな6月にぴったりの「中間決算」とい […]
突然ですが、「5年後のあなた自身」って、はっきり思い浮かびますか？ 仕事は変わっていませんか？同じところに住んでいるでしょうか？今と何も変わらないでしょうか？もしかしたら、イメージするのが難しいでしょうか？ そして、 […]
「不安はあるけれど、特に何もしていないんです…」 ライフプランの相談をしていると、よくこんなお声を耳にします。 「将来が不安なのは分かっているんです。でも、何から手をつければいいか分からなくて…」「つみたてNISAやiD […]
2026年の税制改正に向けて、岸田前首相が会長である資産運用立国議員連盟が、65歳以上のシニア向け「プラチナNISA」の制度創設を令和7年4月に提言しました。 現行のNISAでは不採用となった毎月分配型の投資信託が解 […]
長年頑張ってこられたシニア世代の皆様、心からの敬意を表します。ゆっくりとご自身の時間を楽しめるセカンドライフは、楽しい期間になるでしょう。私ももう少しでシニア世代です。しかし、一方で、これからの生活にかかるお金のことは […]
日々の生活は過ぎていくけれど、ふと将来のお金のことが不安になることはありませんか？ 「老後の生活費は大丈夫かな？」 「子どもたちの進学費用は、ちゃんと準備できるだろうか？」 「もしもの時に、家族を守れるだけの備えはある […]
「うちには財産なんてないし、相続なんて関係ない」そう思っている方が多いのではないでしょうか。そのような状況ですから、相続の対策が必要だ！と気が付くのが手遅れになるの割合が高いと感じます。 親が元気なうちに少し話をしておけ […]
「NISA、気にはなっているけど…結局まだ何もしていない。」そんなふうに思っている方、多いのではないでしょうか。 2024年から制度が大幅に拡充された新NISA（少額投資非課税制度）は、長期的な資産形成の大きな味方です […]
「振り込め詐欺」や「還付金詐欺」などの特殊詐欺。年々手口は巧妙化し、まじめに暮らしている高齢者ほど狙われてしまう現状があります。 「親が詐欺に遭ったらどうしよう」「一緒に住んでいないから心配」 そんな不安を抱えるご家 […]
「うちの会社、月1万円の賃上げがあるらしいよ」「でも、代わりに企業型DCに1万円拠出する選択肢もあるって」 こんな会話が職場で交わされたら、あなたはどちらを選びますか？ 1万円の賃上げなら、毎月の生活に少しゆとりが生まれ […]
2025年4月から、賃上げを検討されている企業は多いでしょうか？賃上げか企業型DCか、従業員への投資にはどちらが会社の成長に繋がるのか考えてみたいと思います。 企業の成長を支えるのは、他でもない従業員の力です。優秀な […]
祖父母からお孫さんへの贈与を検討しているご家庭はありますか？ 県外の大学へ進学するお孫さんへ応援をするために、学費などを考えて500万円を贈与しようとしている人は、ちょっと待ってください。そのまま渡すと贈与税がかかりま […]
「終活」というと、家族がいる人が行うものと思われがちですが、「おひとりさま」こそ、早めに準備をしておくことが大切です。 もしもの時に頼れる家族がいない場合、財産の管理や葬儀の手配、住まいの整理などを誰がどのように行うの […]
皆さんは、5年後の自分の生活を想像したことはありますか？ 「毎日忙しくて、そんな先のことまで考えられない」「とりあえず貯蓄はしているけど、具体的にどうなるかは分からない」こうした声をよく聞きます。でも、未来を考えずに […]
日本は病院で入院や治療を受けた場合に、実際の治療費ではなく、そのうちの3割を負担すれば良いことになっています。また、医療費が高額になる場合は月ごとの限度額が設置されており、それを超える医療費の負担はありません。これが高 […]
「うちは大丈夫」こんな話を聞いたことはありませんか？相続の話題になると、このような会話があります。 「家族だから話し合えば解決する」という気持ちは理解できます。私の家族もそうだと思っています。ただ、相続トラブルは、他 […]
「老後資金は2，000万円不足する」という話は聞いたことがあるかもしれません。しかし、この数字はすべての人に当てはまる訳ではなく、実際にどれくらい必要なのかは人によって異なります。 そのため、老後資金について考える際 […]
新NISAがスタートしてから1年が経ちました。昨年2024年から投資を始めた方も多いのではないでしょうか？ 「とりあえずNISAを始めたけど、このままで大丈夫？」「2年目も続けるべき？」「今持っている投資信託を見直した […]
相続は必ず発生します。皆さま何回も経験することがないので、経験値が低くくなり問題に発展する可能性があります。すんなりいくかもしれないし、揉めに揉めるかもしれません。できる限りの情報を集めて、できる範囲で準備できるとトラブル回避できそうです。
iDeCoの制度変更は、ライフプランにも影響があります。積極的に活用できる方法もあります
つみたて投資で、どこまでたどり着けるのか。1億円は夢なのか？現実なのか？計算してみます
FP相談は、範囲が広くなることが多く、そのFPの力量が問われます。また、相性もあると思います。お試し無料相談ができるFPだと、その後の有料相談に進むか、今後も長い付き合いをしていくか、判断することができます。ライフスタイルプラスとしては、そうすることがお互いに幸せだと考えて、初回相談は無料としています。
iDeCoが改正されて、上限額が増額されることになります。物足りないと感じていた人も、これならやる気出るでしょうか
日本学生支援機構の奨学金は多くの学生に利用されています。まだまだ改善できる部分はあると思いますが、小さな変更がされました。
福井県への移住相談できます。気になる仕事や住まいの情報を提供します。地方への移住で心も生活も豊かになります（おそらく・・・）
賃上げするのは大歓迎ではありますが、それ一択ではありません。ほかにも効果的な仕組みがあります。それは企業型確定拠出年金です。直接的な効果はもちろん、副産物的な効果も期待できます。むしろ副産物の効果の方が大きいかもしれませんね。
投資とギャンブルは明確に違います。しっかり投資、資産形成の話ができるFP、IFAに相談しましょう。
資産形成の重要な柱である債券投資について、解説していきたいと思います。債券投資は、リスクを抑えながら安定した利回りを期待できる魅力的な投資方法です。 新NISAが始まったことで投資に関する情報が多く出ていると思います。私が見ている中では
令和5年10月に多子世帯の大学無償化の話題が出ました。当時、「待ってました！」という思いもあり、すぐにブログで情報を出しました そこから、条件が後出し的に出てきましたので、あらためて解説していきたいと思います。 目次 1 子ども3人以上で扶
素人時代の過去から、知識を持った現在の私の投資先をふんわりと紹介します。
投資信託で資産形成する人が増加しています。少々の理解で楽しく資産形成できるかも。
お金はなかなか貯まらないですか？順調に貯まっていきますか？ご家庭によってさまざまだと思いますが、みんなはどれくらい持っているのでしょうか？気になりますね～ 金融広報中央委員会が実施したアンケートの集計データを見ていきます。みんなの状況を
家族信託の情報が少しずつ広がっています。地方でも出来るようになってきました。認知症の心配で検討を始める加須港信託。どれくらいの期間が必要なのか確認してみましょう。
家族信託の情報が少しずつ広がっています。地方でも出来るようになってきました。認知症の心配で検討を始める加須港信託。どれくらいの期間が必要なのか確認してみましょう。
2023年より、住宅ローン金利が上昇するかも？という空気感が漂っています。漂っているだけでなく、固定金利は上昇傾向にあります。全期間固定金利のフラット35は9割超融資で約2％となっています。 2024年3月は、金融機関でも判断が分かれて
生命保険は加入してからも、見直しが必要になります。ずっと同じ環境ではないからです。また、生命保険料は家計においてコストですから、出来るだけ保険料負担を抑えたいと考えています
リスクとリターンは関係性が深いです。このバランスを気にするだけで安心して投資をすることができます。その考え方をお伝えします
以前、ブログでゴールベースプランニングの概要を解説しました。 今回は、概要からもう一段深く解説していこうと思います。 目次 1 ゴール設定はSMARTに2 資産形成プランを考える2.1 具体的にどう決めていくか2.2 妥協するか、無理をする
