出遅れリタイア日記

(続々)3月の資産運用報告・・・1月～3月期の振り返り

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 3月の資産運用報告の続きで、第一四半期(1月～3月)の振り返りと受取配当金の状況のご報告です。 【月毎の株式資産騰落状況】 日々の証券口座の終値のデータが残っていますのでローソク足風にまとめてみました。 従って髭(今年に入って髭が目立つのは3月だけですが)の上下端は取引時間中の最大値、最小値ではなく日々の終値の最大値最小値です。 株式資産対前年末騰落ローソクグラフ 常日頃から申し上げてきましたように、一番こだわっているのは日経平均との勝ち負けです。(日々の上げ下げに一喜一憂しないは何処へ行った！と自問自答) 上記のグラフ…

2024/03/31 22:06

(続)3月の資産運用報告・・・株式資産全体でダブルバガー達成(配当込み)

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 3月の資産運用ご報告の続きで、株式投資(ETF、REIT含む)の運用成績(私の場合、運用と言っても基本はBuy & Hold)をご報告させて頂きます。 「株式資産」の棚卸し結果は以下の通りです。(騰落は何れも配当込み) 比率 対前月 年初来 取得来 ・国内株 61.5% △ 3.3% △25.9% △123.3% ・米国株 29.6% △ 2.4% △ 9.3% △ 87.0% ・海外債 2.1% △ 2.0% △ 7.8% △ 11.7% ・国内REIT 6.8% △ 5.7% △ 3.3% △ 24.5% ・海外RE…

2024/03/30 22:08

3月の資産運用報告・・・彼岸底は乗り越えセルインメイへ

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 3月分の金融資産の棚卸しです。 3月の日米マーケットのトピックスを一言で言えば、中央銀行の思惑解明、につきると思います。 米国では第4週のFOMC後のパウエル議長のハト派転向を思わせる発言に浮かれ月末に向け上昇気流に乗りました。 国内でも同じく第4週の日銀政策決定会合でのマイナス金利廃止他脱アベノミクスの方針は表明されましたが、緩和姿勢は続くとのアナウンスを好感し再び株価は上昇、日経平均4万円台を固めました。 次なる「お楽しみ」はTOPIXの最高値(2884.80)更新となりました。 主だった指標と、並べて表記するのも烏…

2024/03/29 21:45

楽天カード 投信積立限度引き上げ記念・・・単にポイントに踊らされて

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 去る3月10日より、楽天証券で投資信託のクレジット積立の限度額が5万円→10万円に引き上げられました。 楽天カード殿サイトより借用 これまでも折に触れご紹介してきましたように、2019年6月に現役を退くに当たって頂いた退職慰労金の1/3を定期預金、1/3を株式購入(頂ける配当金と併せて夫婦二人分の NISA枠相当×5年の予定でしたが、2022年には全て使い果たしました)、そして残り1/3(500万円)で投資信託の積立(10万円×50ヶ月)を行うこととしました。 投資信託の積立に当たっては、当初「バランス的にはどちらも債権…

2024/03/28 21:46

【ジムニーで遠出その3】波瑠さんが自転車で駆け抜けた街並みへ・・・プラス「(続)ジムニーの○と×」

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 私が転勤で千葉県に転居したのは、平成の初め1991年ですのでかれこれ30年以上となりますが、埼玉県川越市、栃木県栃木市と並んで三大小江戸と呼ばれた「水郷佐原」という場所を知ったのは、大同生命(現T&Dホールディングス<8795>)のCMで、波瑠さんが自転車で駆け抜けた街並みでした。 www.youtube.com youtubeには「6年前」とありますので、比較的最近 (年をとった証拠です) のことです。 時々無性にクルマで遠出したくなるのですが、軽四一台体制では中々県外へと言うのもハードルが高いので、千葉県北半分(殆ど…

2024/03/27 22:57

日本リート投資法人<3296>より分配金を頂きました

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 日本リート投資法人<3296 以下日本R>より分配金をいただきました。 日本Rは総合商社の双日<2768>をメインスポンサーとした総合型リートです。 総合型とは分類されていますが、住居は25.4%、商業施設は3.2%で、残りの71.5%が事務所ですので、実質的にはオフィスリートと言って良いと思います。 物件のロケーションも東京23区内が73.6%、その他三大都市圏が24.9%、それ以外の地域は1.5%に過ぎませんので基本的には都市型立地です。 中心となるオフィスビルも都市部の中規模以下、具体的には延べ床面積5,000平米…

2024/03/26 21:28

3月の投資信託の運用成績ご報告

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 月末になりましたので、私が保有する投資信託の運用状況をご紹介したいと思います。 (各投信とも決算日断面、or積立日断面です) 【米国リート】 下記米国リート三兄弟は11月末に大和米国リートを全数売却しましたので、以下のゼウスのみとなりました。 (取得) (2月) (3月) (対前月) (取得来) ・ゼウス 74 103 105 (△ 1.8%) ( 41.7%) ゼウスは、NISA口座枠の穴埋め用で少額ずつ購入していますが、当然分配金は再投資できませんので、各月の残高は当月残高と累計の受取分配金との合計を残高としています…

2024/03/25 21:51

リーク報道は総裁公認？ 「金利のある世界」が目指すもの・・・

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 3月18日～19日に開催された日本銀行の金融政策決定会合(MPM)ネタを何度も引きずって恐縮です。 日本銀行殿サイトより借用 植田総裁(日銀プロパーの皆さんは勿論、総裁自体「マイナス金利＝悪」と過去に主張)が果敢に異次元の緩和打ち切りの是非については、リフレ派経済人(経済学者、エコノミスト、アナリスト 及び私のような素人含む・・・勝手に名乗るなといわれそうですが)においては、「尚早」と評価しています。 一つは、中小企業含めた今年の賃上げが見通せない段階での決断、日銀自身今後の物価上昇率見通しが2.0%を切ると想定している…

2024/03/24 22:36

3月第4週の資産運用報告 対前月騰落は大きくプラ転したものの・・・驚愕！

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 常々このブログで申し上げておりますとおり、基本的な私の投資スタンスは、 ・長期保有 ・配当重視 ですので、基本的には株価の上げ下げは本来余り気にしないようにはしており、日々の証券口座残高の集計値の推移は一喜一憂しないつもりでは有りますが、しっかりチェックはしています。 3月第4週末の資産状況のご報告です。 3月第4週のトピックスは週半ばに開催されたFOMCで政策金利は据え置かれたものの、何よりも委員会後のパウエル議長の「ハト派転向」とも受け取れる発言を受けて、三指数全てが史上最高値を記録しました。 国内では、日本銀行の政…

2024/03/23 21:43

2月の消費者物価指数公表 他

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 2月の消費者物価指数が公表されました。 CPI総合は対前年比＋2.8%、生鮮食品を除いたコア指数も＋2.8%の増となりました。 生鮮食品・エネルギーを除いたコアコアCPIは対前年同月比＋3.2%となり、昨年2月以降 総合指数とコアCPI逆転していたものが、再逆転しましたが、政府の支援等による電気代・ガソリン代等の「エネルギー補助金」の効果によるものでしたが、一年が経過し元に戻っただけです。 (対前年同月の上昇率ですので) 何れの指標も上昇のペースは鈍化傾向にあります。 食料品(アルコール除く)・エネルギーを除いた欧米式コ…

2024/03/22 21:44

【愚直にルーチン その2】本家SDIVの分配金を再投資しました

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 グローバルXスーパーディビデント世界株式ETF＜SDIV 以下本家SDIV>より分配金を頂きましたので、愚直に再投資しました。 本家SDIVの分配金はここしばらく(2023年8月より)1口あたり0.21$です。 前回報告 deokureojisan.hatenablog.com 以降の分配金再投資は以下の通りです。 【SDIV受取分配金】(特定口座) 単価✕数量 0.2100$✕491口 米国税 10.31$ 国内税 18.83$ 手取額 73.97$ 【SDIV購入】(特定口座) 3月15日約定 単価✕数量 21.24…

2024/03/21 21:38

【小ネタ集】結局日銀はナニがやりたいのか？ 他

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 【結局日銀はナニがやりたいのか？】 マイナス金利解除を決めた日銀の政策決定会合から一夜が明けました。 事実上の異次元の緩和策からの脱却を実施したものの、植田総裁は会見で、当面は緩和策を維持すると表明、同日夜、岸田ソーリも「アコード」の見直しはしないと言明しました。 昨日も記事 deokureojisan.hatenablog.com で、書きましたが、前週の後半辺りには決定内容(らしきもの)がダダ漏れで、たいした利上げに至らないとの期待から、ドル円レートも東証JREIT指数も急上昇しました。 楽天証券殿サイトより借用 だ…

2024/03/20 21:37

【マイナス金利解除】思うところアレコレ

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 これまで報道されてきたとおり、日銀は18日～19日に開催された金融債策決定会合で、マイナス金利の解除を決定しました。 日本銀行殿サイトより借用 ただ、後述のように散々既定路線のようにリーク報道が蔓延し、既に市場も「織り込み」済みだったようで、むしろ株価は上昇、日経平均は40,000円を僅かですが上回りました。 https://www.boj.or.jp/mopo/mpmdeci/mpr_2024/k240319a.pdf 主な決定事項は以下の4点でした。 (1)金融市場調節方針：無担保コールレートを0.0～0.1%とする…

2024/03/19 21:37

来生たかお 「夢の途中」音楽と言うよりはオーディオネタです

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 1月末に節操もなく参戦した、 deokureojisan.hatenablog.com 楽天市場のお買いものマラソンで頂いた「買い回りポイント」2,376ポイント及びその他を加えて、期限付きポイントが2,870ポイント貯まっていましたので、以下2点購入しました。 【楽天kobo】山崎元「経済評論家の父から息子への手紙」1,760円 先日他界した、経済評論家の山崎元氏の「遺作」と言ってもいいと思いますが、マネー本等数々の著作を踏まえた上で、ご子息に当ててという形で、お金とどう付き合って人生を豊にするか・・・ジンワリとくる本…

2024/03/18 21:44

ひふみ投信の定期売却とETF積立購入のご報告

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 月例(？)のひふみの部分売却(30万円)とETFの定期購入(7.5万円✕4本)を行いました。 【ひふみ投信 部分売却】(3月5日約定) 単価✕数量 74,200円✕4.0431口 国内税 20,409円 受取額 279,591円 ひふみ投信の残高は350万円強になりました。(残り約12ヶ月？！) 日本株の好調さに合わせてひふみ投信の基準価格も上昇基調で、約定日は7.4万円超えの日で過去最高額の源泉税を徴収されましたが、今年(2024年)は回収する目処は立っておりませんし、回収できない方が「幸せ」なのでしょう。 【グローバ…

2024/03/17 22:36

3月第3週の資産運用報告・・・ここが彼岸底か、さらに深い谷間への崖っぷちか

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 常々このブログで申し上げておりますとおり、基本的な私の投資スタンスは、 ・長期保有 ・配当重視 ですので、基本的には株価の上げ下げは本来余り気にしないようにはしており、日々の証券口座残高の集計値の推移は一喜一憂しないつもりでは有りますが、しっかりチェックはしています。 3月第3週末の資産状況のご報告です。 3月第3週のトピックスは「Good news is bad news」再び、につきるでしょう。 先週の雇用統計に引き続き、今週は生産者物価が比較的堅調であったことで、「利下げが遠のくのでは？」と戦々恐々の日々で、各指標…

2024/03/16 22:01

【二題話】マリモ地方創生Rより分配金、大谷選手の奥様・・・何となく感じていたモヤモヤの正体

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 【マリモ地方創生リート投資法人<3470>より分配金】 マリモ地方創生リート投資法人<3470 以下マリモR>より分配金をいただきました。 マリモRは名前の通り、「地方から日本を強くしていく」をコンセプトとした総合型リートです。 地域別の物件のロケーションじゃ関東地区(東京含む)の物件は20%強に過ぎず、関東・近畿・中部の三大都市圏以外の物件が50%を越えています。 分類としては総合型とカテゴライズされていますが、住居(43.7%)・商業施設(33.5%)併せて四分の三を占めています。 大谷選手に直近の分配実績と今後の見…

2024/03/15 22:02

【(続)ジムニーで遠出】鴨川市内の国道沿いのイタリア国旗に引き寄せられて

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 先日の記事 deokureojisan.hatenablog.com の続きで、千葉県内ドライブ第二弾として県南部一周ドライブに出かけました。 前回は、九十九里浜の南端一宮でめげて茂原経由で戻ってきましたので、今朝は圏央道茂原を振り出しに、九十九里浜南端から外房南下→館山→内房北上のルートです。 併せて前回は銚子という明確な目的地があったので、事前に昼食のリサーチ等しましたが、今日は鴨川～館山辺りで適宜・・・と、考えていたのですが、春休み前の平日という安直な日程選択でしたが、茂原～一宮、一宮～鴨川間の国道128号線が結構…

2024/03/14 22:28

ポイ活状況のご報告と併せて楽天レバナスの運用状況

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 ここしばらくご報告をサボっておりましたが、楽天経済圏に生きる私 出遅れおじさんはポイ活の一環として、楽天ポイントで毎月1,500ポイントずつ投資信託の積み立てを行っております。 ことさら区分するつもりもありませんが、月例でご報告させて頂いている「資産運用」とも「家計収支」とも全くの別勘定です。 積立の対象というのが凡そ「堅気」の世界から隔絶した「楽天レバナス」で、一つは積立開始が2021年12月上旬からで、その前月に設定されたばかりの投資信託があるということと、「レバナス」という「ヤクザ」な性格にも惹かれてチャレンジしま…

2024/03/13 22:07

経済評論家上念司氏主催の八重洲イブニングラボに参加しました

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 本日は経済評論家上念司氏主催の八重洲イブニングラボに参加しました。 本日のゲストは国際政治学者で東京外国語大学大学院教授の篠田英朗しでした。 例によって講演の内容は書けませんが、膠着してしまったウクライナ問題、終わりの見えないガザ問題等々興味津々の内容でした。 左：篠田英朗氏、右：上念司氏 両問題に対する私のスタンスは以下の通りです。 【ウクライナ問題】 ロシアの無条件撤退、戦争犯罪に対する断罪が停戦の条件であり、NATO諸国を初めとした西側諸国はウクライナへの支援を惜しむべきではありません。 【ガザ問題】 発端となった…

2024/03/12 22:33

13回目の3.11・・・併せてリトアニア国の独立記念日をお祝い申し上げます

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 今日は3月11日です。 あれから13年の月日が過ぎました。 東日本大震災で亡くなられた多くの方のご冥福をお祈りするとともに、被災された方に心よりお見舞いを申し上げます。 【お断り】 本日の記事は、昨年までの3月11日付けの記事に一部加筆したものです。 自分自身の僅かではありますが震災体験を忘れないようにという思いで再掲載させて頂いています。 尚、YahooとLINEで「3.11」と検索するとそれぞれ10円が復興支援に寄付されるとのことです。 2022年3月11日の丸の内 首都圏でのうのうと暮らしていた私にとっても13年前…

2024/03/11 21:18

2月の家計収支のご報告・・・今月は平穏でした

家計管理 当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 2月の家計支出まとめのご報告です。 【定常的支出】 1月 2月 平均(1～2月) 食費 95.6 50.5 73.1千円/月 光熱水 25.9 17.3 21.6 情報通信費 39.3 20.2 29.8 車・交通 29.2 16.8 23.0 医療費 1.7 20.2 11.0 日用・家電 15.0 38.0 26.5 雑費 25.6 56.2 40.9 (旧お小遣い的支出) 合計 232.4 219.1 225.8千円/月 1月分のETC費用を－1.2千円修正しました(マイレージ還元)。 昨年の2月の支出は…

2024/03/10 22:12

3月第1週、第2週の資産運用報告・・・米国株と米ドルの下落が結構きつくて

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 常々このブログで申し上げておりますとおり、基本的な私の投資スタンスは、 ・長期保有 ・配当重視 ですので、基本的には株価の上げ下げは本来余り気にしないようにはしており、日々の証券口座残高の集計値の推移は一喜一憂しないつもりでは有りますが、しっかりチェックはしています。 3月第1週(1営業日だけですが)、第2週末の資産状況のご報告です。 3月第2週のトピックスは米国時間6日に下院金融サービス委員会でのFRBのパウエル議長が利下げに対して消極的な姿勢を示したことで、2月月末まで各指標とも史上最高値を更新してきましたが、やや停…

2024/03/09 21:32

鳥山明氏のご逝去の報に接して・・・今日は少し湿っぽい話題です

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 漫画家の鳥山明氏が3月1日にご逝去されました。 少し年長の世代ですと、「Dr.スランプ」今の若い世代ですと「ドラゴンボールZ」、さらにはドラゴンクエストシリーズのキャラクター等々絶大な支持を受けた方です。 私自身あまり漫画を読みませんので、私ごときが鳥山氏の作品を語ることは差し控えたいと思います。 そんな私が何故鳥山氏のご逝去を取り上げたかというと、鳥山氏は昭和30年4月5日生まれで、私と全く同学年だからです。 私が4月18日生まれですので約2週間年長ですが・・・そんなことはどーでも良い？ 最近いろいろな方の訃報に接し、…

2024/03/08 22:26

【ジムニーで初遠出】銚子で絶品のそば湯に出会う(勿論蕎麦も美味しいですが)

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 毎日が日曜日生活なので、日頃のストレスも○ソも無いのですが、無性にクルマの運転に没頭したくなります。 昔は数時間でも無心に運転していると、仕事の疲れやストレスから一気に解放されていたのですが、ストレスはなくとも無心に運転する時間は必要のようです。 とはいうものの、現状の愛車は漸く走行距離が1,000km台半ばを過ぎ、4,000回転を上限に運転している軽四のジムニー君の一台体制ですので、高速を長時間運転するのもシンドそうなので、せいぜい千葉県内限定ということで、最東端銚子を目指して出発しました。 銚子という場所は、クルマで…

2024/03/07 21:43

「アベノミクス」or「インベストイン岸田」 岸田ソーリの経済政策の○と×

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 はてなブログokeydon.hatenablog.com でFIRE生活を綴りつつ、FIREや新NISAに関わる3冊の著書をだされた、おけいどん/桶井道(id:okeydon)様が、3月の初め、非常に興味深い以下のアンケートをX(旧ツイッター・・・この書き方面倒くさい)に投稿されました。 【リポストゆるぼ】日経平均が来週にも4万円に！ ここまで上がったのはどちらの効果？ — 桶井道 おけいどん@FIRE×著書3冊 (@okeydon) 2024年3月2日 私は迷わず「アベノミクス」に一票を投じましたが、驚いたことに約3割…

2024/03/06 21:44

【モーサテ日記】日本銀行って、ナニ様？

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 【おことわり】 「モーサテ日記」は以前モーサテのキャスターをされていた佐々木明子さんの日経マネー誌の連載タイトルです。佐々木明子さんがWBSに異動されて連載タイトルが変わりましたので勝手にパクっています。 本日(3月5日)のモーサテ「プロの眼」のゲストは楽天経済研究所の愛宕伸康氏でテーマは 「GDPマイナス成長は日銀の足を引っ張る？」 ン？ 普段私は対面カウンター越しにちらちらとテレビ画面を見つつ、ワイヤレスのヘッドフォンで音声を聞きながら朝食の準備をしているのですが、極めて違和感のある日本語を聞いた気がして思わずテレビ…

2024/03/05 21:31

日経平均40,000円突破！ 腹いせの小ネタ集(小っちゃい人間です)

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 【日経平均 40,000円突破！ したものの】 週末から先物では40,000円を超えていましたが、本日あっさり40,000円を突破しました。 昼間は出かけておりましたので、意気揚々と自宅に戻りPCを立ち上げてみると・・・ ？・・・ジュウサンマン、ロクセンゴヒャクエンの× まあ、例によって東京エレクトロン<8035>、アドバンテスト<6857>等半導体銘柄の一人勝ち状態で、TOPIXはむしろ下げているので致し方ないと思います。 X(旧ツイッター)を見ていると、似たような状況の方は多かったようで・・・ 他人様の不孝を見て安堵…

2024/03/04 21:51

【新装開店！ 愚直にルーチン】河馬仔兄弟<QYLD、XYLD>の分配金でBTIとSDIVを購入

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 グローバルX カバードコールETF 兄弟<QYLD、XYLD>より分配金を頂きましたので、「愚直」にBTI、本家SDIVに再投資しました。 河馬仔兄弟の今月の分配はそれぞれ1.0%減(QYLD)と3.9%減(XYLD)になりました。 QYLDは2月第3金曜日(16日)の終値17.80$－0.01$のNAV=17.79$、オプションプレミアムは2.0%の満額でした。 一方、XYLDの分配金は日終値40.11$－0.04$のNAV=40.07$ですのでオプションプレミアムは7.5掛けまで減少しました。 いつもの 「自分で理解…

2024/03/03 22:04

(続)2月の資産運用報告・・・年初来1千万円近い含み益増でも日経平均に追いつけず

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 2月の資産運用ご報告の続きで、株式投資(ETF、REIT含む)の運用成績(私の場合、運用と言っても基本はBuy & Hold)をご報告させて頂きます。 「株式資産」の棚卸し結果は以下の通りです。(騰落は何れも配当込み) 比率 対前月 年初来 取得来 ・国内株 61.6% △ 8.8% △21.9% △116.9% ・米国株 29.7% △ 2.4% △ 6.8% △ 84.1% ・海外債 2.0% △ 2.2% △ 4.2% △ 10.2% ・国内REIT 6.7% ▲ 3.7% ▲ 2.2% △ 19.1% ・海外RE…

2024/03/02 22:58

2月の資産運用報告・・・日経平均 強すぎ！

当ブログをご訪問頂きまして大変有り難うございます。 出遅れおじさんです。 2月分の金融資産の棚卸しです。 2月の日米マーケットのトピックスを一言で言えば、「天井突き抜け」につきるでしょう。 マーケットに水を差す「CPIショック」のような出来事はあったものの、その週(第3週)を除けばほぼ一貫して上昇基調うぃ」維持しました。 ダウ平均、S&P500指数は第4週には、1月に続いて史上最高値を更新しました。 そして唯一、NASDAQ指数は2021年11月19日の16,057ポイントを越えられずに・・・ どころか2022年後半にはFRBの利上げを嫌気して11,000ポイントを切るまで下落していましたが、…

2024/03/01 22:55