投資を始めて20数年、相場状況にも恵まれたおかげで、利益が1億円を超えました。どのように投資を行ってきたのか振り返りながら、資産形成について、あれこれまとめて行こうと思います。少しでも皆さまの参考になる点があれば幸いです。
2024年7月31日、日銀が利上げしたことなどを受けてだと思われますが、一気に円高が進みました。日本株は上昇してますが、NISAで人気のオルカンなど海外株式投信は円高の影響を受けますので、基準価額下落が避けられそうに無いですね。 今年からNISAなどを使って積立購入を開始した人は、まだ評価益の状態だと思いますが、評価損に転じてくると、売る人・買う人・積立やめる人、など色々な選択肢が出てくると思います。 ...
よく使うツール・アプリなど Yahoo!ファイナンスのアプリ
Yahoo!ファイナンスのiPhoneで使えるアプリを多用してます。主に購入銘柄の検討を行う際と、保有銘柄の管理に使ってます。 購入銘柄の検討に当たっては、まずはYahoo!ファイナンスでスクリーニングして、ある程度候補をしぼったうえで、Yahoo!ファイナンスの個別銘柄の情報を掘り下げて調べます。個別銘柄の情報の画面では、当然、チャートなどを見ることができますが、それ以外に（たぶん）ここでしか見れない情報が見れます...
「必要な時に必要な金額を売却：ポイント投資で得た利益確定と長期積立投資」という記事を見つけましたので、紹介させて頂きます。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）とeMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型)を全売却しました。下期の学費支払いで必要になることが売却の理由ですが、将来的にはネット証券を1社に、保有する投資信託の本数も可能な限り少なくシンプルに管理したい一環です。... 必要な時に必要な金額を売却：ポイント投資で得た利益確定と長期積立投資 取引証券会社を1社にするなど、管理をシン...
日経平均が上がりました。800円高です。目茶苦茶上がった感があるのですが、日経平均の水準自体が4万円程度であることを考えると、2%くらいなのですね。ですが、日経平均の水準が2万円程度であった時代の記憶が私にはまだ深く残っているので、800円高だと、4~5%上がっ た！という感覚がまず来ちゃいますね。 さて、私の株式ポートフォリオの方は+0.7%と、やや物足りない結果となってます。これは私の保有銘柄が、割...
私は、マネーフォワードの有料版を使ってて、すべての資産を一元的に見えるようにしています。 例えば、1銀行には預金を1,000万円までしか置かないという管理をするにも、株や投資信託の管理をしているExcelと照合するにも、一つ一つの金融機関のサイトを見に行くよりも、マ ネーフォワードで一気に見る方が圧倒的に効率が良いからです。そのメリットは、有料版の月500円程度を払う価値があると考えてます。 ただし、イ...
先日、日経平均暴落の記事を書いた時、RoboFolioというアプリの写真を添付しました。あまり見たことがないアプリだと思いますが、私にとってこのアプリはとても便利なのです。ですので簡単に紹介させて頂きます。私はiPhoneで使ってますが、アンドロイドにこのアプリがあるかどうか分かりません。 まず、取引証券会社（私の場合SBI証券）からデータが連携されて（正確には、データを取りに行ってる、ということですかね）、残...
この日、円高が進み、日本株も海外株も大きく下げたことから、私の保有する投資信託ポートフォリオも大きな打撃を受けました、前日比▲3%くらいです（写真・マネーフォワード）。日銀が利上げするのでは？という見方から、キャリートレード（低金利の円を借りてリスク資産に投資する取引）の縮小が起こりそう、あるいは起こっている、ということが背景にあるのではと何となく思います。 私の投資信託は、ほぼ外国株のインデッ...
とはは...
暴落ですね。日経平均で▲3.2%程度です。 ここのところ、毎日の資産額チェックでは、基本的に右肩上がりに増えていく数字を見ることが出来てましたが、今日は正直見るのが怖いです。怖いですが見ました。まず個別株ポートフォリオです。およそ▲600,000円、▲ 0.97%ですね。痛いですが思ったより軽傷です。「株式購入銘柄の選びシリーズ」で書いてきた通り、PBRが低い・現金保有が多いなどの割安株を中心に保有していることが功...
個別株式は100万円を超えた銘柄は一部を売るとしています。元々は50万円としていましたが、銘柄数が多くなり過ぎると思い、途中から100万円に変更しました。私のイメージでは、120〜130銘柄くらいで1億円程度の株式ポートフォリオを作るのが当面の目標です。 ですので、人によってルールとする金額は変わると思います。優待銘柄で多くの銘柄でポートフォリオを作って楽しみたいという方は、1銘柄上限20万円、50銘柄で1,000...
株は売り時が難しいと言いますよね。「まだはもうなり、もうはまだなり」という格言の通り、まだ上がると思って継続保有してたら下がってしまった、もう上がらないだろうと思って売ったら更に上がる、まあよくある話ですよね。私なんかも、いつも悔しい思いをしたものです。そして、自分に相場のセンスが無いと悟った私は、ルールに基づいて機械的に売っていくということにしました。それが、以下のようなルールです。 1銘柄...
最初の頃は、アクティブファンドを買ったり、バランスファンドを買ったり、などもしてました。（マネックス）資産設計ファンドやAbestEなどですね。いずれも悪く無いファンドですし、値上がりしたものが多いです。下表の下の方15銘柄が売却済みですが、いくつかアクティブファンドが見えてると思います。 ところが、途中から投資スタイルが変わってきまして、今では低コストのインデックスファンドばかりとなっております。下表...
投資信託の個別銘柄の詳細です。上の方の8銘柄が現在保有中の銘柄になります。下の方は既に売却済みの銘柄です。売却した時にかかった税金は、それぞれの銘柄に紐付けてはおらず、一番下の税金という項目に集約しております。まあ、その辺は自分なりのこだわりですので、あまり気にして頂く必要はありません。 現在保有中の銘柄は、信託報酬（手数料）の低いインデックスファンドばかりです。当初はアクティブファンドも買っ...
ブログというものを、今回初めてやることになりました。ですので、いろいろと試行錯誤しながらになると思います。ご失礼な行為があったら申し訳ございません。 タグの貼り方、相互リンクのやり方、トラックバックのやり方、不慣れなこと多いですが、どうせやるなら、充実したブログにしたいと思います。何卒ご協力お願いします。 まずは、ぜひ相互リンクをやりたいです。ご協力頂ける方がいらっしゃれば、コメントなどで...
投資信託は、24年くらいやってて、初期のころは試行錯誤もありましたが、最近は外国株のインデックスファンドの積立をメインでやってます。資産額の推移を見ると、あ〜ここまで来たな〜と感慨深いものがあります。 一点だけ後悔しているとしたら、もっと早くからNISAしとけば良かったなということです。いま全部解約したら、1000万円くらい税金がかかりそうです。なので、いずれ解約するにしても、どのタイミングで、どのよう...
株式購入銘柄の選び方シリーズの、個別項目の説明の最後となります。 ・取引市場 ・時価総額 ・利回り ・PBR ・10年業績 ・有利子負債 ・現金 と、説明してきて、最後、大株主がいる会社ということになります。例えばある企業の半数以上の株式を保有している会社は、その企業に対して責任を負っていることが、暗黙の了解としてあると思ってます。すなわち、いざという時は、その企業を助ける立場にあるというこ...
現金たくさん持ってる会社大好きです。基本的に私は株配を安定的に出してくれそうな会社に投資します。なので、現金を溜め込んでても、それは将来の株配こ原資だと考えてますので、ぜんぜん大丈夫です。 そして、たまにラッキーなイベントが起こることがあります。大幅な増配やTOBです。これにより一気に株価が上昇する可能性があります。これらのラッキーなイベントが起きなくても問題はないのですが、どこかでそれを期待す...
投資で億り人になった人って、結局たまたま信用取引で大きく儲けたり、集中投資した銘柄がたまたま暴騰したり、といったラッキーがあった人、というイメージがありますか？その裏では、その数倍の人が大負けして退場していったんじゃないの？という感じで。 私は、株式だけでは億ってません。投資信託と合わせると億ってます。ですが、株式だけでも億ることが出来ますよ、ということを、このグラフは教えてくれてると思います。私...
現在の、株式（のみ）の資産額推移です。6,000万円くらいで、損益が＋5,000万円くらいです。 2008年のリーマンショック、2011年の東日本大震災、2019年のコロナショックなど、その時は、大きく下がったな～、と大きな不安を感じたものですが、グラフで振り返ってみると、それは小さな落ち込みでしかないですね。当時の自分に、大丈夫だよ、あと数年もすれば回復するから、ただ保有してればいいだけだよ、と言ってやることが出来れ...
株式購入銘柄を選ぶに当たって、環境によって業績が大きく悪化する可能性がある銘柄は避けたいですね。例えば金利が上昇した場合、借金（有利子負債）が多い企業は支払利息が増えるんじゃないですかね、単純に考えると。最悪払えないまでありますよね。 なので、可能なら有利子負債ゼロを探しますが、3年分くらいの利益で返済可能な額ぐらいであれば許容できます。 探し方ですが、残念ながらYahoo!ファイナンスでは抽出...
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