つい先日、ふと思い出したご相談がありました。数年前、ご夫婦で新築住宅をご検討されていた方からのご相談です。 結婚して賃貸に住んでいましたが、子どもの小学校入学前に新築住宅を建てることにしました。一世一代の買い物ですから […]

毎月ちゃんと家計簿をつけてるのに、なんだか将来のお金のことを考えるとモヤモヤ・・・・「このままで大丈夫かな？」と感じたこと、ありませんか？ 実はそれ、あなたのせいじゃないんです。 家計簿って、どうしてもお金の記録になり […]

気づけば2025年も、もう折り返し地点。6月がやってきましたね。 気候的には梅雨でジメジメしやすい時期に突入していきますが、お金のことに関しては、実はとても大事なタイミング。 今日はそんな6月にぴったりの「中間決算」とい […]

突然ですが、「5年後のあなた自身」って、はっきり思い浮かびますか？ 仕事は変わっていませんか？同じところに住んでいるでしょうか？今と何も変わらないでしょうか？もしかしたら、イメージするのが難しいでしょうか？ そして、 […]

「不安はあるけれど、特に何もしていないんです…」 ライフプランの相談をしていると、よくこんなお声を耳にします。 「将来が不安なのは分かっているんです。でも、何から手をつければいいか分からなくて…」「つみたてNISAやiD […]

2026年の税制改正に向けて、岸田前首相が会長である資産運用立国議員連盟が、65歳以上のシニア向け「プラチナNISA」の制度創設を令和7年4月に提言しました。 現行のNISAでは不採用となった毎月分配型の投資信託が解 […]

長年頑張ってこられたシニア世代の皆様、心からの敬意を表します。ゆっくりとご自身の時間を楽しめるセカンドライフは、楽しい期間になるでしょう。私ももう少しでシニア世代です。しかし、一方で、これからの生活にかかるお金のことは […]

日々の生活は過ぎていくけれど、ふと将来のお金のことが不安になることはありませんか？ 「老後の生活費は大丈夫かな？」 「子どもたちの進学費用は、ちゃんと準備できるだろうか？」 「もしもの時に、家族を守れるだけの備えはある […]

「うちには財産なんてないし、相続なんて関係ない」そう思っている方が多いのではないでしょうか。そのような状況ですから、相続の対策が必要だ！と気が付くのが手遅れになるの割合が高いと感じます。 親が元気なうちに少し話をしておけ […]

「NISA、気にはなっているけど…結局まだ何もしていない。」そんなふうに思っている方、多いのではないでしょうか。 2024年から制度が大幅に拡充された新NISA（少額投資非課税制度）は、長期的な資産形成の大きな味方です […]

「振り込め詐欺」や「還付金詐欺」などの特殊詐欺。年々手口は巧妙化し、まじめに暮らしている高齢者ほど狙われてしまう現状があります。 「親が詐欺に遭ったらどうしよう」「一緒に住んでいないから心配」 そんな不安を抱えるご家 […]

「うちの会社、月1万円の賃上げがあるらしいよ」「でも、代わりに企業型DCに1万円拠出する選択肢もあるって」 こんな会話が職場で交わされたら、あなたはどちらを選びますか？ 1万円の賃上げなら、毎月の生活に少しゆとりが生まれ […]

2025年4月から、賃上げを検討されている企業は多いでしょうか？賃上げか企業型DCか、従業員への投資にはどちらが会社の成長に繋がるのか考えてみたいと思います。 企業の成長を支えるのは、他でもない従業員の力です。優秀な […]

祖父母からお孫さんへの贈与を検討しているご家庭はありますか？ 県外の大学へ進学するお孫さんへ応援をするために、学費などを考えて500万円を贈与しようとしている人は、ちょっと待ってください。そのまま渡すと贈与税がかかりま […]

「終活」というと、家族がいる人が行うものと思われがちですが、「おひとりさま」こそ、早めに準備をしておくことが大切です。 もしもの時に頼れる家族がいない場合、財産の管理や葬儀の手配、住まいの整理などを誰がどのように行うの […]

皆さんは、5年後の自分の生活を想像したことはありますか？ 「毎日忙しくて、そんな先のことまで考えられない」「とりあえず貯蓄はしているけど、具体的にどうなるかは分からない」こうした声をよく聞きます。でも、未来を考えずに […]

日本は病院で入院や治療を受けた場合に、実際の治療費ではなく、そのうちの3割を負担すれば良いことになっています。また、医療費が高額になる場合は月ごとの限度額が設置されており、それを超える医療費の負担はありません。これが高 […]

「うちは大丈夫」こんな話を聞いたことはありませんか？相続の話題になると、このような会話があります。 「家族だから話し合えば解決する」という気持ちは理解できます。私の家族もそうだと思っています。ただ、相続トラブルは、他 […]

「老後資金は2，000万円不足する」という話は聞いたことがあるかもしれません。しかし、この数字はすべての人に当てはまる訳ではなく、実際にどれくらい必要なのかは人によって異なります。 そのため、老後資金について考える際 […]

新NISAがスタートしてから1年が経ちました。昨年2024年から投資を始めた方も多いのではないでしょうか？ 「とりあえずNISAを始めたけど、このままで大丈夫？」「2年目も続けるべき？」「今持っている投資信託を見直した […]